Die RUVDS-blog op Habré het alles gesien: die popularisering van JavaScript en koel vertaalde materiaal, seiljagvaart, kwessies van onderwys en professionele ontwikkeling, hamburgers, kase, bier en kalenders met kubermeisies. Die idee om te praat oor die basiese beginsels van handel en werk in die aandelemark is al lank met ons, en hier is hoekom. Die meeste maatskappye wat oor aandelebeurse skryf, het 'n duidelike doelwit: om kliënte vir hul instrumente en makelaarsrekeninge te kry, wat beteken dat belegging in hul artikels 'n uiters aantreklike aktiwiteit is wat 'n stokperdjie vir elke geek behoort te word. Die enigste ding wat ons nuwe handelaars kan bied, is 'n VPS met handelsplatforms, en ons het geen aansporing om die wêreld van aandelemarkhandel aan te bied as 'n manier om ryk te word nie.
Ons het besluit om 'n reeks artikels te maak oor die basiese beginsels van handel en die gewildste bates vir beginners. Eerlik, sonder appèlle, neem geld na 'n makelaar of maak jou eie rekening in 'n spesifieke bank oop. Wel, dit is aan jou om te besluit of dit jou pad is of nie. Soms is dit baie meer winsgewend en selfs vinniger om 'n nuwe ontwikkelingstapel te bemeester en jou salaris en stabiele inkomste op te gradeer na die vlak wat jy nodig het.
Hoeveel geld moet 'n beginbelegger hê en waar om dit te kry?
Daar is geen vasgestelde bedrag nie. Onder makelaars kan u bedrae vanaf 100 000 roebels hoor, maar dit is duidelik dat dit 'n storie is vir die passiewe gedrag van die beginnerbelegger self (dit wil sê as u kapitaalbestuur aan 'n makelaar toevertrou en nie self besluite oor transaksies neem nie) . As jy besluit om op jou eie geld te probeer verdien, kan jy die volgende minimums as basis neem:
- "standaard" minimum - 10 000 roebels
- IIS (individuele beleggingsrekening) - tot 400 000 roebels. in jaar
- vir die aankoop van binnelandse blou skyfies - 10 000 roebels.
- vir die aankoop van buitelandse produkte - hang hoogs af van die geselekteerde bates
Maar, ek herhaal, dit is voorwaardelike bedrae: jy kan jou eie kies, soms word die minimum bedrag fondse in die rekening gereguleer deur die makelaar met wie jy gediens sal word.
Die belangrikste ding is om die belangrike parameters van die fondse wat jy bereid is om te belê, te bepaal.
- Aan die begin van jou beleggingspraktyk, moenie laasgenoemde belê nie; jy moet 'n reserwe van fondse hê. Een van my beste praktyke is om 10% van enige inkomste te spaar (links, regs, toekennings en bonusse – dis al, selfs geskenke). As daar geen doel is om vir iets belangrik te spaar nie, kan jy 'n deel van hierdie geld in die handel op die aandelemark probeer.
- Moenie 'n lening vir beleggings aangaan nie (met die uitsondering van hefboomfinansiering, spesiale hefboomfinansiering van 'n makelaar) - jy kan die geleende geld verloor eerder as om dit te verhoog. En as dit jammer is om jou eie te verloor, dan is dit ook skrikwekkend om iemand anders s'n te verloor.
- Wees voorbereid om jou fondse vir 'n tydperk van ongeveer 3 jaar te "vrymaak" - soms is dit as gevolg van die opbrengs van persoonlike inkomstebelasting, soms met die vorming van 'n langtermyn-laerisiko-portefeulje, ens. Wel, plus, jy sal beslis nie dadelik die mees wen strategie vir jou vind nie.
Hoe om handel te dryf op die aandelebeurs?
Direk - geen manier nie. In die Russiese Federasie het individue nie die reg om onafhanklike beleggings in die aandelemark te maak nie. Om toegang tot die Moskou-beurs en ander platforms te verkry, moet u 'n makelaarsdiensooreenkoms aangaan en 'n makelaarrekening oopmaak. Hierna kan jy die bestuur van jou geld aan ’n professionele aandelemarkdeelnemer toevertrou (groot bedrae) of self transaksies begin maak (indien die bedrae klein is).
- Werk direk met 'n makelaar - jy gaan 'n ooreenkoms aan, installeer handelsplatforms en begin eksperimenteer, gebaseer op jou kennis of (wat goed is, maar riskant) op besprekings op forums van professionele en amateurhandelaars. Dit is die beste opsie vir beginners.
- QUIK is 'n stel gereedskap vir ontleding en handel met uiters vinnige data-opdatering. Jy kan handel dryf op Russiese en buitelandse aandelemarkte. Veilig as gevolg van data-enkripsie.
- MetaTrader5 is 'n program vir verhandelingsinstrumente van die termyn-, buitelandse valuta- en aandelemarkte. Laat jou toe om pasgemaakte verslae en handelsalgoritmes in die MQL5-programmeertaal te skep.
- Werk in die mobiele toepassing van 'n makelaar of bank is 'n baie ligte weergawe vir 'n beginner belegger, waarin al die kenmerke van handel beskikbaar is (nuus, ontleding, terugblik, advies, portefeuljes, klaargemaakte strategieë, ens.), maar terselfdertyd verdiep jy jou nie in die interessantste en die komplekse besonderhede van belegging nie.
- Die gebruik van gereedgemaakte handelstrategieë is 'n hulpmiddel vir beleggers wat nie daarin belangstel om te ontwikkel nie, hulle moet net geld belê vir toekomstige groei. Jy belê in 'n klaargemaakte portefeuljestrategie en wag net dat dit werk en dat jy in die swart sluit (in die reël het hulle altyd 'n positiewe resultaat, hoewel dikwels klein). Ten spyte van die liniêre eenvoud van die keuse, moet jy nie wegdraai van hierdie metode van belegging nie: nadat jy jou portefeulje "opgetel" het, kan jy die beginsels van portefeuljevorming bestudeer, produkte en risiko's kombineer, en die ontledings wat die strategie onderlê.
- Om jou eie handelsrobotte heftig te begin programmeer en skryf vir hoëfrekwensiehandel is 'n opsie vir Khabrovsk-inwoners wat sterk in kode is. Dit is egter nie die beste manier vir werklike werk nie, aangesien webwerwe soms na vorme van teenaksie vir hierdie benadering soek, is robotte onderhewig aan aanvalle deur indringers. Om jou eie handelsrobot te skryf beteken egter om die mees subtiele nuanses van die aandele- en valutamarkte te verstaan; dit kan jou stap na 'n nuwe beroep of in die werk van 'n span makelaars en banke wees.
Hoe om handel te dryf?
Daar is baie strategieë vir verhandeling in die aandelemark, maar nie almal is geskik vir beginners nie. Kom ons kyk na die belangrikstes.
Scalping - 'n gewilde soort handel waarin die handelaar wins maak uit enige prysbeweging. Dit is werk op kort tydraamwerke (soms selfs 5 minute of 'n minuut). Geskik vir diegene vir wie handel hul hoofwerk (beroep) is en konsentrasie en aandag aan detail vereis.
Fundamentele handel - 'n tipe handel waarin 'n handelaar op mediumtermyn handel dryf deur fundamentele analise te gebruik. Hy ontleed en voorspel markbewegings en die geheel van aanwysers van uitreikers van sekuriteite in die portefeulje en, gebaseer op die gevolgtrekkings wat ontvang is, doen hy transaksies. Dit is 'n taamlik konserwatiewe handelsmetode, dit is baie geskik vir beginners wat met fundamentele analise begin.
Tegniese handel - die handelaar handel oor enige tydraamwerke gebaseer op tegniese ontleding. Transaksies word nie gesluit op grond van inligting oor die mark en die uitreiker nie, maar op grond van voorspellings van prysveranderings gebaseer op hoe dit in soortgelyke eksterne toestande verander het. In wese is dit handel gebaseer op tendensanalise. Geskik vir meer ervare handelaars, maar reeds in die opleidingstadium is dit die moeite werd om die basiese beginsels van tegniese ontleding te begin bemeester.
Nog 'n strategie wat geskik is vir beginners is verhandel op mediumtermyn. Die bedryfsbeginsels is dieselfde as scalping, maar wins of verlies word vasgestel op grond van prysbewegings op mediumtermyn ('n uur, 'n paar uur, 'n dag). Hierdie tyd is genoeg om 'n in-diepte ontleding te doen en 'n besluit te neem of op 'n strategie te besluit. 'N Baie stabiele en gemaklike handelsmetode.
Hoëfrekwensiehandel (as jy al lank op Habré is, het jy waarskynlik daaroor gelees) - dit is handel, waar handelaars rekenaars is wat miljoene berekeningsbewerkings per sekonde uitvoer om maksimum wins te kry. Dit is interessant, belowend en selfs meer relevant vir programmeerders, maar jy moet weet dat dit onveilig is, kennis en handelservaring vereis, en ook aangeval of geblokkeer kan word. Dit is nog nie heeltemal duidelik of HF-handel die toekoms van die hele globale handelstelsel is nie, maar dit het beslis vooruitsigte.
Wel, twee tipes handel word uitsluitlik deur professionele persone en groot institusionele markdeelnemers gebruik.
Onmiddellike handel - verhandel as gevolg van prysbewegings binne verskillende tydraamwerke.
Handel op langtermyn tydraamwerke - handel, wat gebaseer is op 'n stel vergrote ekonomiese prosesse, eksterne faktore, toestand en tendense van markte.
Daar is nog 'n handelstrategie - om ander mense se optrede in jou strategie te herhaal - sal jou nie tot professionaliteit lei nie en sal jou nie toelaat om bekwame verhoudings met die aandelemark te bou nie. Om stories soos hierdie te lees is interessant en insiggewend, maar om jou handel uitsluitlik op kopiëring te bou, is 'n baie slegte idee.
Jy kan altyd die gekose strategie "in die laboratorium" toets deur historiese data te gebruik en bereken watter resultaat jy kan kry. Dit is bykomende "opleiding" vir jou analitiese vaardighede.
So, jy het vertroud geraak met die tipes handel en ...
Vervolgens beveel ek aan dat jy die blogs van groot makelaars lees (maar onthou dat dit soms nie deur professionele finansiële kopieskrywers of ervare handelaars geskryf word nie, maar deur bemarkers met 'n filologie-agtergrond, dus maksimum kritiek!), kyk na opvoedkundige materiaal (jy kan selfs gebruik basiese universiteitshandboeke), gaan aanlyn -kursusse van bekende maatskappye (ek hou byvoorbeeld van die gratis skool vir beginners , dit is die mees gebalanseerde van Russies-taal materiaal). Daar is 'n ander manier - om 'n onderwyser vir aandelebeursbesigheid by voormalige handelaars of van 'n universiteit aan te stel; in 'n kort tyd sal hulle die basiese beginsels duidelik aan jou verduidelik. Maar moenie huiwer om te vra oor praktiese ondervinding nie.
Gedurende jou opleiding sal jy 'n demo-rekening nodig hê, waar jy met virtuele geld kan werk en nie 'n werklike verlies aangaan nie (maar nie 'n werklike wins maak nie). (Terloops, let asseblief daarop dat die demo-rekening jou nie moet inspireer nie, want eerstens is dit baie vereenvoudig relatief tot die werklike situasie, en tweedens kan dit jou motiveer en "saamspeel").
En nou, wanneer jy tot die tande gewapen is met die basiese teorie en jy weet dat Japannese kerse nie op Aliexpress verkoop word nie en nie pas by Toyota en Honda nie, kan jy probeer om met regte geld op 'n makelaarrekening te begin werk.
Nee, stop. Ek wil nie soos 'n tuisgekweekte sielkundige klink nie, maar ek weet uit myself: wees voorbereid dat jy nie die wolf van Wall Street is nie. Geen selfvertroue, geen ontspanning, geen opgewondenheid nie. Jy is 'n onervare sapper in 'n mynveld sonder 'n mynkaart. Dit beteken maksimum rasionalisme, redenasie en versigtigheid.
Wel, dit is dit, kom ons begin.
Jy benodig 'n makelaar, of liewer, 'n organisasie waar jy 'n makelaarrekening kan oopmaak. Die makelaar sal jou toegang gee tot handelsinstrumente en sal alle tegniese en wetlike risiko's aanvaar. Die makelaar voer alle aksies namens jou en op jou koste uit (tensy anders ooreengekom), en jy, as 'n handelaar, neem besluite oor watter bates om te koop, hoe om 'n portefeulje te bou, ens. As jy wil (dikwels met 'n sekere vasgestelde volume belegging), kan jy voorsien word van 'n persoonlike makelaar met wie jy via klets of telefonies kan konsulteer oor sommige riskante transaksies, gestruktureerde produkte, toegang tot sekere instrumente, ens.
Hoe om 'n makelaar te kies?
'n Professionele deelnemer aan die effektemark wat makelaarsaktiwiteite uitvoer, word 'n makelaar genoem. Dit is 'n maatskappy wat toegang het tot aandelemarkverhandelingsplatforms en handel namens jou en vir jou rekening sal doen. Daarbenewens is die makelaar 'n belastingagent en dit is hy wat belastingopgawes behoorlik sal voorberei en indien of 'n belastingaftrekking sal uitreik. Die geld sal in jou rekening aankom wat reeds "geskoon" is van belasting. Vir sy aktiwiteite neem die makelaar 'n kommissie - in die reël is dit 'n baie klein bedrag, maar die waarborge en gerief is op 'n hoë vlak.
- In die eerste plek moet jou makelaar of forex-handelaar 'n lisensie van die Sentrale Bank van die Russiese Federasie hê. Jy kan dit nagaan . As jy meegedeel word dat die lisensie op die punt is om opgedateer te word of opgedateer word, weier om met so 'n maatskappy te handel.
- Makelaarsrekeninge van bekende banke verdien vertroue. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank en ander het beleggingsaanbiedinge. Hulle verskil in vermoëns, minimum voorwaardes, stel gereedskap en toeganklikheid.
- Die makelaar moet nie net 'n ooreenkoms oor 'n makelaarrekening sluit nie, maar moet jou ook vertel van al die gereedskap en toegang bied tot rekenaar- en mobiele toepassings wat nodig is vir beleggingsaktiwiteite.
- Selfs as jy passief gaan belê (kapitaalbestuur aan 'n makelaar toevertrou), behoort jy gereedskap te hê om die status van jou rekeninge te beheer en te monitor, jy kan die besonderhede van alle transaksies en transaksies sien.
- Ek beveel aan dat jy aandag gee aan buitelandse makelaars, byvoorbeeld, een van die gewilde opsies met ten minste 'n paar Russiese taalondersteuning is Interactive Brokers. Dit word onderskei deur handelsprogramme met 'n groot aantal funksies en analitiese vermoëns.
- Bykomende versekering - die duur van die maatskappy se aktiwiteit op die mark. As dit vir meer as 3 jaar geldig is, kan die maatskappy as 'n reël vertrou word.
Ten spyte van die feit dat die mark vir finansiële instellings streng gereguleer word, verskyn daar voortdurend nuwe bedrieglike maatskappye wat voorgee om makelaars te wees. Hulle samel geld van potensiële beleggers in en verdwyn dan sonder om enige verpligtinge na te kom. Terselfdertyd bied hulle oortuigende en "geeky" argumente: "ons het neurale netwerke," "ons werk met Bitcoin, so ons kry nie 'n lisensie nie," "ons is vir hoëfrekwensiehandel," ens. trouens, daar is geen sprake van enige tegnologie van swendelaars nie. Wees versigtig.
Dit is nie nodig om 'n makelaar met ontleders te verwar nie, en veral met robo-adviseurs. As 'n makelaar baie verpligtinge ingevolge die kontrak het, dra hierdie entiteite geen verantwoordelikheid vir hul advies en aanbevelings nie. Enige makelaarsmaatskappy het egter volledige analitiese dienste wat makelaars voorsien van 'n basis vir besluitneming en data vir ontleding.
Hoe om 'n portefeulje te bou?
Daar is drie hoofbeleggingsparameters: winsgewendheid, beleggingstydperk en risiko. Gevolglik word elke portefeulje bepaal deur die verband tussen hierdie faktore. Hier, soos in die ou grappie: kies enige twee. In die grafiek kan jy die verhouding vir verskillende tipes beleggers sien.
Ek dink die mees optimale verhouding vir belegging: diversifiseer - belê ten minste 40% in betroubare instrumente, 10% in hoërisiko-instrumente, versprei die oorblywende 50% gebaseer op likiditeit en jou hoofstrategie. Die optimale beleggingstydperk is tot drie jaar (insluitend weens belastingwette). Die maklikste opsie om te begin is om 'n IIS oop te maak (individuele beleggingsrekening, ons sal later daaroor praat).
Hoe om geld te verloor met 'n waarborg?
Die meeste beginners in private belegging maak dieselfde tipiese foute, wat slegs verskil in die omvang van verliese. Moenie dit doen nie.
- Moenie ruil vir geluk of kans nie. Elke aksie wat jy neem, moet bedagsaam en ingelig wees - en bowenal, gebaseer op data en analise. Jy het byvoorbeeld tekens van groei in Gazprom-aandele gesien en besluit om jou belang te "stort" te midde van die groei, en die volgende dag het hulle met 40% gegroei. Hoekom? Omdat die mark gewag het vir die vrystelling van positiewe finansiële verslae en verhoogde dividende – die verslae is vrygestel, het groei begin. Jy het die marksein korrek gelees, maar het nie wins gemaak nie omdat jy haastig was. En vir 'n ervare belegger is die stand van sake in die uitreikingsmaatskappy en inligting oor alle gebeure die belangrikste hulpmiddel. Selfs al kan jy nie ’n akkurate voorspelling en in-diepte verduideliking van markprosesse gee nie, moet jy ten minste weet watter neigings die moeite werd is om bates in jou beleggingsportefeulje te verkoop, te koop of te hou.
- Moenie onmiddellike wonderlike winste verwag nie - jy kan nie "handel vir 10 000 en 100 000 in 'n week onttrek" (selfs vir swendelaars). Na gelang van die beleggingstrategie word winsgewendheid gevorm, wat ook negatief kan wees. “Fabulous” winste kan die gevolg wees van 'n riskante belegging deur 'n ervare belegger, maar dit is dikwels net 'n kwessie van toeval, want die resultate van hoërisiko-beleggings word swak voorspel.
- Om jou werk te bedank om 'n belegger te word, is die ergste ding wat met 'n nuweling kan gebeur. Die pad van die eerste gedagte na 'n ervare makelaar kan 3 jaar, of 5 jaar van redelik intensiewe opleiding neem. Ek sal direk uit my ondervinding praat: selfs na 3 jaar se spesialisasie in finansiële wiskunde, sekuriteitebestuur en aandelebeursbesigheid by 'n universiteit, is die enigste ding wat jy professioneel en betroubaar kan doen om swendelaars te erken. "Om geld te maak" op die aandelebeurs werk nie; jy benodig bykomende opleiding en oefening. Weereens, basies, makelaars wat met kliënterekeninge werk, is werknemers van finansiële organisasies en het, benewens kommissiebetalings, 'n salaris en kan, indien nodig, maklik horisontaal na analise of opleiding beweeg. As jy alles opgee, installeer QUIK, koppel jou rekening en begin "speel op die aandelemark", maak gereed om min te eet, swak aan te trek en baie te spaar. Die gevolgtrekking is eenvoudig: óf handel in die aandelemark is 'n bron van bykomende inkomste en 'n intellektuele stokperdjie vir jou, óf jy leer bewustelik en verander jou beroep. En ja, handel op die aandelebeurs is nie 'n speletjie nie, dit is werk, selfs vir 'n private belegger.
- Daar is geen foute wat erger is as die vorige punt nie, maar 'n selfversekerde tweede plek gaan na die gebruik van die geld wat jy nou of in die nabye toekoms nodig het vir jou eerste stappe in die aandelemark. Byvoorbeeld, as jy spaar vir 'n verband, 'n motor of enige ander groot en nodige aankoop, en skielik besluit om vinnig te "spaar", los hierdie idee - die risiko is te hoog. Maar as jy 'n "boks" het waar jy jou gratis fondse spaar en jy is seker dat jy nie die geld in die nabye toekoms sal nodig hê nie (ek beveel aan om 'n beleggingstydperk van 3 jaar te oorweeg), kan jy gerus jou hand probeer om kapitaal te verhoog deur middel van 'n makelaarrekening. Maar onthou - jy kan nie net nie bykomende wins ontvang nie, maar ook die hoofbedrag van jou belegging verloor.
- Moenie met virtuele geldeenheid mors nie.
Die volgende twee foute hou direk verband met die keuse van beleggingsinstrumente en dit is twee uiterstes van beleggingsgedrag.
- Dit is 'n fout om slegs een beleggingsinstrument te gebruik (belê byvoorbeeld slegs in aandele van een maatskappy, slegs in dollars, slegs in goud, ens.). Meer presies, in hierdie geval kry jy nie aktiewe belegging nie, maar 'n taamlik konserwatiewe hulpmiddel om geld te "spaar", wat op die lang termyn inkomste kan bring. Hierdie tipe belegging kan in doeltreffendheid vergelyk word met 'n bankdeposito.
- Dit is nie minder 'n fout om in alles te belê nie, veral in riskante instrumente, obskure beginners, nuwe maatskappye, in aandele teen die agtergrond van hype rondom sommige gebeurtenisse. Hierdie houding teenoor jou portefeulje lei tot 'n verlies aan winsgewendheid en 'n gebrek aan begrip van die basiese beginsels van strukturele beleggings. Uiteindelik kan u uself in 'n situasie bevind waar u eenvoudig nie die gedrag van markdeelnemers en die mark se reaksie daarop kan voorspel nie.
Hier is hierdie tweet
Ek verkoop byna alle fisiese besittings. Sal geen huis besit nie.
- Elon Musk (@ elonmusk)
het hierdie beweging veroorsaak:
Voorspel dus jou portefeulje gebaseer op Twitter (terloops, 'n uitstekende manier - daar is reeds 'n begrip dat die twiets van korporatiewe uitvoerende hoofde, en selfs meer so van politici, en veral D. Trump, aandelemarkneigings aktief beïnvloed)
Weet jy wat vir jou sê dat jy die aandelemark reg benader het? Jy moet verveeld wees. Opwinding in beleggings (enige soort!) is die slegste adviseur.
Ons kies die aandelemark om verskeie redes: uit belangstelling, om gratis fondse te belê en te spaar, uit 'n begeerte om geld te verdien, of bloot om iets nuuts te leer. Sommige ontwikkelaars, nadat hulle met die aandelemark kennis gemaak het, verander hul spesialisasie en gaan na die ontwikkeling van handelsrobotte.
Die aandelemark is 'n ingewikkelde storie. In werklikheid kan niemand die toekoms van die aandelemark konsekwent suksesvol voorspel nie: vandag sal jy die punt tref, en môre ander beleggers (dit is hoekom dit spekulatiewe handel is - in die goeie sin van die woord). Dit is natuurlik nie roulette of 'n slotmasjien nie, maar die hele moeilikheid lê daarin om die neiging te identifiseer en te leer hoe om tegniese en fundamentele ontleding te doen. Alles anders is hierop gebaseer. En programmeerders, wiskundiges en tegnici is dikwels goed om neigings te ontleed, maar om van dag een af te sê "Ek is 'n kenner in ekonomie" is te arrogant en kan teen jou draai. Onthou: daar is altyd 'n risiko.
Wat om te lees oor die onderwerp?
- - lessenaarwebwerf van 'n Russiese belegger (een van)
- - goeie analitiese materiaal en voorbeelde, maar onthou dat die webwerf toegewy is aan Forex, en Forex kan anders wees (ons sal later oor geldeenheid praat).
- (kan as take ontleed word)
- - baie individuele cool video's
En natuurlik, lees finansiële, politieke en insider-kanale op Telegram - inligting verskyn eerste daar (na Twitter ;-)).
Die lys van verwysings en webwerwe verskil baie na gelang van die geselekteerde gereedskap, so daar sal addisionele verwysings in artikels oor verskillende gereedskap wees.
As jy ondervinding het in beleggings (positief of negatief), vertel ons in die kommentaar hoe jy begin het, waaroor jy afgekom het en het jy opgehou?
Bron: will.com