RUVDS blog na Habréu je vidio sve: popularizaciju JavaScripta i cool prevedenih materijala, jahting, pitanja obrazovanja i profesionalnog razvoja, hamburgere, sireve, pivo i kalendare sa sajber djevojkama. Ideja da razgovaramo o osnovama trgovanja i rada na berzi već dugo nam pada na pamet, a evo i zašto. Većina kompanija za pisanje akcija ima jasan cilj: pridobiti kupce za svoje instrumente i brokerske račune, što znači da je u njihovim člancima ulaganje izuzetno atraktivna aktivnost koja bi trebala biti hobi svakog štrebera. Jedino što možemo ponuditi početnicima trejderima je VPS sa platformama za trgovanje i nemamo motiv da svet trgovanja na berzi predstavljamo kao sredstvo za bogaćenje.
Odlučili smo napraviti seriju članaka o osnovama trgovanja i najpopularnijim sredstvima za početnike. Iskreno, bez žalbi, nosite novac brokeru ili otvorite svoj račun u određenoj banci. Pa, na vama je da odlučite da li je ovo vaš put ili ne. Ponekad je mnogo isplativije, pa čak i brže savladati novi razvojni stack i nadograditi svoju platu i stabilna primanja na nivo koji vam je potreban.
Koliko novca treba da ima investitor početnik i gde ga dobiti?
Nema utvrđenog iznosa. Među brokerima možete čuti iznos od 100 rubalja, ali jasno je da je ovo priča o pasivnom ponašanju samog investitora početnika (odnosno, ako upravljanje kapitalom povjerite brokeru i ne donosite odluke o transakcijama sami ). Ako odlučite pokušati sami zaraditi, tada možete uzeti sljedeće minimume kao osnovu:
- "Standard" minimum - 10 rubalja
- IIS (individualni investicioni račun) - do 400 rubalja. u godini
- za kupovinu domaćih plavih čipova - 10 rubalja.
- za kupovinu stranih proizvoda - u velikoj meri zavisi od odabranih sredstava
Ali, ponavljam, ovo su uslovni iznosi: sami možete birati, ponekad minimalni iznos sredstava na računu reguliše broker s kojim ćete biti usluženi.
Glavna stvar je da odredite važne parametre sredstava koja ste spremni uložiti.
- Na početku svoje prakse ulaganja nemojte ulagati ovo drugo, morate imati rezervu gotovine. Jedna od mojih najboljih praksi je da uštedim 10% svakog prihoda (lijevo, desno, bonusi i bonusi - to je sve, čak i pokloni). Ako nema svrhe štednje za nešto važno, dio tog novca može se iskoristiti za trgovanje na berzi.
- Nemojte uzimati kredit za investicije (izuzetak je leveridž, posebna poluga od brokera) - možete izgubiti pozajmljeni novac, a ne povećati ga. A ako je šteta izgubiti svoje, onda su i stranci strašni.
- Budite spremni da „oslobodite“ svoja sredstva na period od oko 3 godine - ponekad je to zbog povraćaja poreza na dohodak, ponekad formiranjem dugoročnog niskorizičnog portfelja itd. Pa, plus, definitivno nećete odmah pronaći najpovoljniju strategiju za vas.
Kako ući u aukciju na berzi?
Direktno - nikako. U Ruskoj Federaciji pojedinci nemaju pravo samostalnog ulaganja na berzi. Da biste pristupili Moskovskoj berzi i drugim sajtovima, potrebno je da sklopite ugovor o brokerskim uslugama i otvorite brokerski račun. Nakon toga možete povjeriti upravljanje svojim novcem profesionalnom učesniku na berzi (veliki iznosi) ili sami započeti transakcije (ako su iznosi mali).
- Rad direktno sa brokerom - zaključujete ugovor, instalirate platforme za trgovanje i počinjete eksperimentisati na osnovu svog znanja ili (što nije loše, ali rizično) na diskusijama na forumima profesionalnih trgovaca i trgovaca amatera. Ovo je najbolja opcija za početnike.
- QUIK je skup alata za analizu i trgovanje sa izuzetno brzim ažuriranjem podataka. Možete trgovati na ruskim i stranim berzama. Sigurno zbog enkripcije podataka.
- MetaTrader5 je program za trgovanje derivatima, valutama i berzanskim instrumentima. Omogućava vam kreiranje prilagođenih izvještaja i algoritama trgovanja u MQL5 programskom jeziku.
- Rad u mobilnoj aplikaciji brokera ili banke je vrlo lagana verzija za investitora početnika, u kojoj su dostupni svi atributi trgovanja (vijesti, analitika, retrospektive, savjeti, portfelji, gotove strategije, itd.), ali istovremeno se ne uranjate u najzanimljivije i najsloženije detalje ulaganja.
- Korištenje gotovih strategija trgovanja je alat za investitore koji nisu zainteresirani za razvoj, oni samo trebaju uložiti novac za budući rast. Ulažete u gotovu portfolio strategiju i samo čekate da proradi i zatvarate u plusu (u pravilu uvijek imaju pozitivan rezultat, iako često mali). Unatoč linearnoj jednostavnosti izbora, ne biste se trebali odreći ovog načina ulaganja: nakon što ste „otvorili“ svoj portfelj, možete proučiti principe formiranja portfelja, kombinaciju proizvoda i rizika, te analitiku koja je u osnovi strategije.
- Početi žestoko programirati i pisati svoje trgovačke robote za visokofrekventno trgovanje opcija je za Khabrovce jake u kodu. Međutim, ovo nije najbolji način za pravi rad, budući da sajtovi ponekad traže načine da se suprotstave ovom pristupu, robote napadaju uljezi. Međutim, pisanje vlastitog robota za trgovanje znači razumijevanje najsuptilnijih nijansi tržišta dionica i valuta, ovo može biti vaš korak ka novoj profesiji ili u radu tima brokera i banaka.
Kako trgovati?
Postoji mnogo strategija za trgovanje na berzi (trgovanje), ali nisu sve pogodne za početnike. Pogledajmo glavne.
Skaliranje je popularna vrsta trgovanja u kojoj trgovac ostvaruje profit od bilo kakvog kretanja cijene. Ovo je rad na kratkim vremenskim okvirima (ponekad i 5 minuta ili minut). Pogodno za one kojima je trgovina glavni posao (profesija), zahtijeva koncentraciju i pažnju na detalje.
Fundamentalno trgovanje — vrsta trgovanja u kojoj trgovac trguje na srednji rok koristeći fundamentalnu analizu. Analizira i predviđa kretanje tržišta i ukupnost pokazatelja emitenata hartija od vrijednosti u portfelju i na osnovu dobijenih zaključaka vrši transakcije. Ovo je prilično konzervativna metoda trgovanja, prilično je pogodna za početnike koji počinju s fundamentalnom analizom.
Tehničko trgovanje – trgovac trguje u bilo kojim vremenskim okvirima na osnovu tehničke analize. Transakcije se ne zatvaraju na osnovu informacija o tržištu i emitentu, već na osnovu predviđanja promene cena na osnovu toga kako su se menjale u sličnim eksternim uslovima. U suštini, ovo je trgovanje na osnovu analize trenda. Pogodno za iskusnije trgovce, ali već u fazi obuke vrijedi početi savladavati osnove tehničke analize.
Još jedna dobra strategija za početnike je trgovanje na srednji rok. Principi djelovanja su isti kao i za skalpiranje, ali dobitak ili gubitak se fiksira na osnovu kretanja cijena u srednjem roku (sat, nekoliko sati, dan). Ovo vrijeme je dovoljno za dubinsku analizu i donošenje odluke ili odlučivanje o strategiji. Veoma stabilan i udoban način trgovanja.
Visokofrekventno trgovanje (ako ste dugo na Habré-u, onda ste vjerovatno čitali o tome) - ovo je trgovanje, gdje su trgovci kompjuteri koji obavljaju milione računskih operacija u sekundi kako bi ostvarili maksimalnu zaradu. Zanimljiva je, obećavajuća i još relevantnija za programere, ali morate znati da nije sigurna, zahtijeva znanje i iskustvo u trgovanju, a može biti napadnuta ili blokirana. Još nije potpuno jasno da li je HF trgovanje budućnost cjelokupnog globalnog trgovinskog sistema, ali definitivno ima perspektivu.
Pa, dvije vrste trgovanja koriste isključivo profesionalci i veliki institucionalni učesnici na tržištu.
Instant trgovanje — trgovanje zbog kretanja cijena u različitim vremenskim okvirima.
Trgovanje na dugoročnim vremenskim okvirima - trgovanje, koje se zasniva na skupu integrisanih ekonomskih procesa, eksternih faktora, stanja i kretanja tržišta.
Postoji još jedna strategija trgovanja - ponavljanje nečijih akcija u vašoj strategiji - neće vas dovesti do profesionalizma i neće vam omogućiti da izgradite kompetentan odnos sa berzom. Zanimljivo je i informativno čitati takve priče, ali graditi svoje trgovanje isključivo na kopiranju je jako loša ideja.
Odabranu strategiju uvijek možete "laboratorijski" provjeriti na podacima prošlih perioda i izračunati kakav rezultat možete dobiti. Ovo je dodatni "trening" za vaše analitičke vještine.
Dakle, upoznali ste se sa vrstama trgovanja i…
Nadalje, preporučujem vam da pročitate blogove velikih brokera (ali zapamtite da ih ponekad ne pišu profesionalni financijski autori tekstova i ne iskusni trgovci, već trgovci s filološkim iskustvom, pa maksimalna kritičnost!), gledate obrazovne materijale (možete čak i osnovne univerzitetske udžbenike), idite na internet - kurs od poznatih kompanija (na primjer, sviđa mi se besplatna škola za početnike , od materijala na ruskom jeziku je najizbalansiraniji). Postoji još jedan način - da unajmite nastavnika berze od bivših trgovaca ili sa fakulteta, za kratko vrijeme će vam na pristupačan način biti objašnjene osnove. Ali slobodno pitajte za praktično iskustvo.
Tokom treninga, trebat će vam demo račun na kojem možete raditi sa virtuelnim novcem i ne praviti pravi gubitak (međutim, ne ostvariti pravi profit). (Usput, imajte na umu da demo račun ne bi trebao da vas inspiriše, jer je, prvo, umnogome pojednostavljen u odnosu na stvarnu situaciju, a drugo, može motivisati i „poigrati“).
A kada ste do zuba naoružani osnovnom teorijom i znate da se japanske svijeće ne prodaju na Aliexpressu i ne odgovaraju Toyoti i Hondi, možete pokušati početi raditi sa pravim novcem na brokerskom računu.
Ne, stani. Ne želim da zvučim kao domaći psiholog, ali znam za sebe: uključite se da niste vuk sa Vol Strita. Bez samopouzdanja, bez opuštanja, bez uzbuđenja. Vi ste neiskusni saper u minskom polju bez karte mina. A to znači maksimalan racionalizam, rasuđivanje i oprez.
U redu, počnimo.
Potreban vam je broker, odnosno organizacija u kojoj možete otvoriti brokerski račun. Broker će vam omogućiti pristup instrumentima za trgovanje i preuzeti sve tehničke i pravne rizike. Broker obavlja sve radnje u vaše ime i o vašem trošku (osim ako nije drugačije dogovoreno), a vi kao trgovac odlučujete koju imovinu ćete nabaviti, kako ćete izgraditi portfolio itd. Po želji (često sa određenim iznosom ulaganja), može vam se obezbijediti lični broker s kojim se možete konsultovati putem chata ili telefona o nekim rizičnim transakcijama, strukturiranim proizvodima, pristupu određenim alatima itd.
Kako odabrati brokera?
Profesionalni učesnik na tržištu hartija od vrijednosti koji se bavi brokerskim poslovima naziva se broker. Ovo je kompanija koja ima pristup trgovačkim podovima na berzi i koja će obavljati transakcije u vaše ime i o vašem trošku. Osim toga, broker je porezni agent i on će na odgovarajući način pripremiti i podnijeti porezne prijave ili izdati porezni odbitak. Novac će biti pripisan na vaš račun koji je već "očišćen" od poreza. Za svoje aktivnosti broker uzima proviziju - u pravilu je to vrlo mali iznos, ali su garancije i udobnost na visokom nivou.
- Prvo i najvažnije, vaš broker ili forex diler mora imati licencu Centralne banke Ruske Federacije. Možete provjeriti . Ako vam je rečeno da će licenca biti ažurirana ili da će se ažurirati, odbijte da se bavite takvom kompanijom.
- Brokerski računi poznatih banaka zaslužuju povjerenje. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff-Bank i drugi imaju prijedloge za ulaganja. Razlikuju se po mogućnostima, minimalnim uslovima, skupu alata i pristupačnosti.
- Broker mora ne samo sklopiti ugovor o brokerskom računu, već vam mora reći i o svim alatima, omogućiti pristup desktop i mobilnim aplikacijama potrebnim za investicijske aktivnosti.
- Čak i ako ćete pasivno ulagati (upravljanje novcem povjeriti brokeru), morate imati alate za kontrolu i praćenje statusa vaših računa, možete vidjeti detalje svih poslova i transakcija.
- Preporučujem da obratite pažnju na strane brokere, na primjer, jedna od popularnih opcija s barem nekom podrškom na ruskom jeziku je Interactive Brokers. Odlikuje se programima za trgovanje sa ogromnim brojem funkcija i analitičkih mogućnosti.
- Dodatno osiguranje - period aktivnosti kompanije na tržištu. Ako važi više od 3 godine, u pravilu se kompaniji može vjerovati.
Uprkos činjenici da je tržište finansijskih institucija strogo regulisano, stalno se pojavljuju nove prevarante kompanije koje imitiraju brokere. Prikupljaju novac od potencijalnih investitora i onda nestaju bez ispunjenja obaveza. Istovremeno, nude uvjerljive i “štreberske” argumente: “imamo neuronske mreže”, “radimo sa bitcoinom, pa ne dobijamo licencu”, “mi smo za visokofrekventno trgovanje” itd. u stvari, nema govora o bilo kakvoj proizvodnosti prevaranta. Budi pazljiv.
Nemojte brkati brokera sa analitičarima, a još više sa robo-savjetnicima. Ako broker po ugovoru ima puno obaveza, onda ovi subjekti ne snose nikakvu odgovornost za svoje savjete i preporuke. Međutim, u svakoj brokerskoj kući postoje čitavi analitički servisi koji brokerima pružaju osnovu za donošenje odluka i podatke za analizu.
Kako formirati portfolio?
Postoje tri glavna parametra ulaganja: prinos, period ulaganja i rizik. Shodno tome, svaki portfolio je određen odnosom ovih faktora. Ovdje, kao u starom vicu: izaberite bilo koja dva. Na grafikonu možete vidjeti omjer za različite tipove investitora.
Mislim da je najoptimalniji omjer za ulaganje: diversifikujte - uložite najmanje 40% u pouzdane instrumente, 10% u visokorizične instrumente, raspodijelite preostalih 50% na osnovu likvidnosti i vaše glavne strategije. Optimalni period ulaganja je do tri godine (uključujući i zbog poreskog zakonodavstva). Najlakša opcija za početak je otvaranje IIS-a (individualni investicioni račun, o tome ćemo kasnije).
Kako izgubiti novac uz garanciju?
Većina početnika u privatnom ulaganju pravi iste tipične greške, samo se razmjeri gubitaka razlikuju. Ne radi to.
- Ne mijenjajte za sreću i nasumce. Svaka akcija koju poduzmete mora biti promišljena i opravdana – i što je najvažnije – zasnovana na podacima i analitici. Na primjer, vidjeli ste svjetionike rasta u dionicama Gazproma i odlučili da svoj udio "bacite" na pozadinu rasta, a sljedećeg dana oni su porasli za 40%. Zašto? Budući da je tržište čekalo objavljivanje pozitivnih finansijskih izvještaja i povećanje dividende - izvještaji su izašli, počeo je rast. Ispravno ste razmotrili tržišni signal, ali niste dobili profit jer ste bili u žurbi. A za iskusnog investitora, stanje u kompaniji izdavaocu i informacije o svim događajima je najvažniji alat. Čak i ako ne možete dati tačnu prognozu i duboko objašnjenje tržišnih procesa, trebali biste barem znati koji trendovi su vrijedni prodaje, kupovine ili držanja imovine vašeg investicionog portfelja.
- Ne očekujte trenutnu očaravajuću zaradu - ne možete "trgovati za 10 i povući 000 za nedelju dana" (čak ni za prevarante). U zavisnosti od strategije ulaganja formira se profitabilnost, koja može biti i negativna. „Sjajni“ prinosi mogu biti rezultat rizične investicije iskusnog investitora, ali to je često samo stvar slučaja, jer se rezultati visokorizičnih ulaganja loše predviđaju.
- Odustati od posla da biste postali investitor je najgora stvar koja se može dogoditi novajliji. Put od prve misli do iskusnog brokera može trajati 3 godine i 5 godina prilično guste obuke. Reći ću vam direktno iz svog iskustva: čak i nakon 3 godine specijalizacije iz finansijske matematike, upravljanja vrijednosnim papirima i trgovanja dionicama na fakultetu, jedino što možete učiniti profesionalno i pouzdano je da prepoznate prevarante. "Zarada" na berzi ne funkcionira, potrebna vam je dodatna obuka i praksa. Opet, u osnovi, brokeri koji rade sa računima klijenata su zaposleni u finansijskim institucijama i, osim plaćanja provizije, imaju platu iu tom slučaju se lako mogu horizontalno prebaciti u analitiku ili obuku. Ako sve ispustiš, stavi QUIK, poveži nalog i počni "igrati na berzi", spremi se da jedeš malo, oblači se loše i uštedi mnogo. Zaključak je jednostavan: ili vam je trgovanje na berzi izvor dodatnog prihoda i intelektualni hobi, ili svjesno učite i mijenjate profesiju. I da, trgovanje na berzi nije igra, to je posao, čak i za privatnog investitora.
- Nema gorih grešaka od prethodnog paragrafa, ali sigurno drugo mjesto zauzima korištenje novca za vaše prve korake na berzi, koji su vam potrebni sada ili u bliskoj budućnosti. Na primjer, ako štedite za hipoteku, automobil ili bilo koju drugu veliku i potrebnu kupovinu, a iznenada odlučite brzo uštedjeti, napustite ovaj poduhvat - rizik je prevelik. Ali ako imate “mlaznjak” na kojem štedite slobodna sredstva i sigurni ste da vam novac neće trebati u bliskoj budućnosti (preporučujem da razmislite o periodu ulaganja od 3 godine), možete se sigurno okušati u povećanju kapitala putem brokerske kuće račun. Ali zapamtite - ne samo da ne možete dobiti dodatni profit, već i izgubiti glavni iznos investicije.
- Nemojte se petljati sa virtuelnom valutom.
Sljedeće dvije greške su direktno vezane za izbor investicionih instrumenata i predstavljaju dva ekstrema investicionog ponašanja.
- Pogrešno je koristiti samo jedan investicioni alat (na primjer, investirati samo u dionice jedne kompanije, samo u dolare, samo u zlato, itd.). Tačnije, u ovom slučaju ne dobijate aktivnu investiciju, već prilično konzervativan alat za „štednju“ novca, koji može doneti prihod na duge staze. U pogledu efikasnosti, ova vrsta ulaganja se može porediti sa bankovnim depozitom.
- Ništa manje nije pogrešno ulagati u sve, a posebno u rizične instrumente, neshvatljive startape, nove kompanije, u akcije u pozadini hypea oko nekih događaja. Takav odnos prema svom portfelju dovodi do gubitka profitabilnosti, nerazumijevanja osnova strukturnih ulaganja. Na kraju možete doći u situaciju da jednostavno ne možete predvidjeti ponašanje učesnika na tržištu i reakciju tržišta na njih.
Evo tvita
Prodajem skoro sve fizičke stvari. Neće imati kuću.
- Elon Musk (@elonmusk)
izazvalo sljedeće kretanje:
Zato predvidite svoj portfelj na osnovu Twittera (usput, odličan način - već postoji razumijevanje da tvitovi generalnog direktora korporacija i posebno političara, a posebno D. Trumpa, aktivno utiču na trendove na berzi)
Znate li šta vam govori da ste berzi pristupili na pravi način? Mora da ti je dosadno. Uzbuđenje u investicijama (bilo koje!) je najgori savjetnik.
Berzu biramo iz raznih razloga: iz interesa, da bismo investirali i uštedjeli slobodan novac, iz želje da zaradimo novac ili jednostavno naučimo nešto novo. Neki programeri, nakon što se upoznaju s berzom, mijenjaju svoju specijalizaciju i kreću u razvoj trgovačkih robota.
Berza nije laka priča. U stvarnosti, niko ne može stalno uspešno da predviđa budućnost berze: danas ćete vi pogoditi, a sutra drugi investitori (zato je ovo špekulativno trgovanje – u dobrom smislu te reči). Ovo, naravno, nije rulet ili slot mašina, ali cijela poteškoća leži u određivanju trenda, učenju kako se radi tehničke i fundamentalne analize. Sve ostalo se zasniva na tome. A programeri, matematičari, tehničari često su dobri u analizi trendova, ali reći od prvog dana „ja sam stručnjak za ekonomiju“ je previše arogantno i može se okrenuti protiv vas. Zapamtite: rizik uvijek postoji.
Šta čitati na temu?
- — desktop sajt ruskog investitora (jedan od)
- - dobri analitički materijali i primjeri, ali zapamtite da je stranica posvećena forexu, a forex je drugačiji (o valuti ćemo kasnije).
- (može se raščlaniti kao zadaci)
- - mnogo zasebnih cool videa
I naravno, čitajte finansijske, političke i insajderske kanale u Telegramu - informacije se tamo pojavljuju prvo (poslije Twittera ;-)).
Lista referenci i stranica uvelike varira ovisno o odabranim alatima, tako da će u člancima o različitim alatima biti dodatnih referenci.
Ako imate iskustva u investiranju (pozitivna ili negativna), u komentarima nam recite kako ste počeli, na šta ste naišli i da li ste prestali?
izvor: www.habr.com