Blog RUVDS na Habré viděl vše: popularizaci JavaScriptu a cool přeložené materiály, jachting, problematiku vzdělávání a profesního rozvoje, hamburgery, sýry, pivo i kalendáře s kybergirls. Myšlenka mluvit o základech obchodování a práce na akciovém trhu s námi byla již dlouho a zde je důvod. Většina společností píšících o burzách má jasný cíl: získat klienty pro své instrumenty a makléřské účty, což znamená, že v jejich článcích je investování nesmírně atraktivní činností, která by se měla stát koníčkem každého geeka. Jediné, co můžeme novým obchodníkům nabídnout, je VPS s obchodními platformami a nemáme motivaci prezentovat svět obchodování na burze jako prostředek k zbohatnutí.
Rozhodli jsme se udělat sérii článků o základech obchodování a nejoblíbenějších aktivech pro začátečníky. Upřímně, bez odvolání, vezměte peníze k brokerovi nebo si otevřete vlastní účet v konkrétní bance. No, je na vás, abyste se rozhodli, zda je to vaše cesta nebo ne. Někdy je mnohem výnosnější a dokonce rychlejší zvládnout nový vývojový stack a zvýšit svůj plat a stabilní příjem na úroveň, kterou potřebujete.
Kolik peněz by měl mít začínající investor a kde je získat?
Není stanovena žádná částka. Mezi makléři můžete slyšet částky od 100 000 rublů, ale je jasné, že jde o příběh pasivního chování samotného začínajícího investora (tedy pokud svěříte správu kapitálu makléři a nerozhodujete o transakcích sami) . Pokud se rozhodnete zkusit vydělávat peníze sami, můžete za základ vzít následující minima:
- „standardní“ minimum - 10 000 rublů
- IIS (individuální investiční účet) - až 400 000 rublů. v roce
- na nákup domácích modrých žetonů - 10 000 rublů.
- pro nákup zahraničních výrobků - velmi záleží na zvoleném majetku
Ale opakuji, jsou to podmíněné částky: můžete si vybrat vlastní, někdy je minimální množství prostředků na účtu regulováno makléřem, u kterého budete obsluhováni.
Hlavní je určit si důležité parametry prostředků, které jste ochotni investovat.
- Na začátku své investiční praxe to druhé neinvestujte, měli byste mít rezervu finančních prostředků. Jedním z mých osvědčených postupů je ušetřit 10 % z jakéhokoli příjmu (vlevo, vpravo, odměny a bonusy – to je vše, dokonce i dárky). Pokud nemáte za cíl ušetřit na něco důležitého, můžete část těchto peněz vyzkoušet v obchodování na burze.
- Neberte si úvěr na investice (s výjimkou páky, speciální páky od brokera) – můžete o půjčené peníze spíše přijít, než je navýšit. A pokud je škoda ztratit své vlastní, pak je také děsivé ztratit někoho jiného.
- Buďte připraveni „uvolnit“ své finanční prostředky na dobu přibližně 3 let – někdy je to kvůli vrácení daně z příjmu fyzických osob, někdy vytvořením dlouhodobého portfolia s nízkým rizikem atd. No, navíc, rozhodně hned nenajdete tu nejvýhernější strategii pro vás.
Jak vstoupit do obchodování na burze?
Přímo - v žádném případě. V Ruské federaci nemají jednotlivci právo provádět nezávislé investice na akciovém trhu. Chcete-li získat přístup k Moskevské burze a dalším platformám, musíte uzavřít smlouvu o zprostředkovatelských službách a otevřít si zprostředkovatelský účet. Poté můžete správu svých peněz svěřit profesionálnímu účastníkovi akciového trhu (velké částky) nebo začít provádět transakce sami (pokud jsou částky malé).
- Práce přímo s brokerem - uzavřete smlouvu, nainstalujete obchodní platformy a začnete experimentovat, na základě svých znalostí nebo (což je dobré, ale riskantní) na diskuzích na fórech profesionálních i amatérských obchodníků. Toto je nejlepší volba pro začátečníky.
- QUIK je sada nástrojů pro analýzu a obchodování s extrémně rychlou aktualizací dat. Můžete obchodovat na ruských a zahraničních akciových trzích. Bezpečné díky šifrování dat.
- MetaTrader5 je program pro obchodování s instrumenty futures, devizových a akciových trhů. Umožňuje vytvářet vlastní reporty a obchodní algoritmy v programovacím jazyce MQL5.
- Práce v mobilní aplikaci brokera nebo banky je pro začínajícího investora velmi odlehčenou verzí, ve které jsou dostupné všechny atributy obchodování (novinky, analytiky, retrospektivy, rady, portfolia, hotové strategie atd.), ale zároveň se neponoříte do nejzajímavějších a nejsložitějších detailů investování.
- Používání hotových obchodních strategií je nástrojem pro investory, kteří nemají zájem se rozvíjet, jen potřebují investovat peníze pro budoucí růst. Investujete do hotové portfoliové strategie a jednoduše čekáte, až bude fungovat a až se uzavřete v plusu (zpravidla mají vždy kladný výsledek, i když často malý). Navzdory lineární jednoduchosti výběru byste se neměli odvracet od tohoto způsobu investování: po „vyzvednutí“ svého portfolia můžete studovat principy tvorby portfolia, kombinování produktů a rizik a analýzy, které jsou základem strategie.
- Začít zuřivě programovat a psát své vlastní obchodní roboty pro vysokofrekvenční obchodování je možností pro obyvatele Khabrovska, kteří jsou silní v kódu. To však není nejlepší cesta pro skutečnou práci, protože stránky někdy hledají formy proti tomuto přístupu, roboti jsou vystaveni útokům vetřelců. Psaní vlastního obchodního robota však znamená pochopení nejjemnějších nuancí akciového a devizového trhu, může to být váš krok k nové profesi nebo v práci týmu makléřů a bank.
Jak obchodovat?
Existuje mnoho strategií pro obchodování na burze, ale ne všechny jsou vhodné pro začátečníky. Podívejme se na ty hlavní.
Scalping - oblíbený typ obchodování, při kterém obchodník těží z jakéhokoli pohybu ceny. Jedná se o práci na krátké časové úseky (někdy i 5 minut nebo minutu). Vhodné pro ty, pro které je trading hlavní pracovní náplní (profesí) a vyžaduje soustředění a smysl pro detail.
Základní obchodování - druh obchodování, ve kterém obchodník obchoduje ve střednědobém horizontu pomocí fundamentální analýzy. Analyzuje a předpovídá pohyby trhu a souhrn ukazatelů emitentů cenných papírů v portfoliu a na základě obdržených závěrů provádí transakce. Jedná se o poměrně konzervativní obchodní metodu, je docela vhodná pro začátečníky, kteří začínají s fundamentální analýzou.
Technické obchodování — obchodník obchoduje v libovolných časových rámcích na základě technické analýzy. Transakce se uzavírají nikoli na základě informací o trhu a emitentovi, ale na základě předpovědí cenových změn podle toho, jak se měnily v podobných vnějších podmínkách. V podstatě se jedná o obchodování založené na analýze trendů. Vhodné pro zkušenější obchodníky, ale již ve fázi školení se vyplatí začít ovládat základy technické analýzy.
Další strategií vhodnou pro začátečníky je obchodování ve střednědobém horizontu. Princip fungování je stejný jako u skalpování, ale zisk nebo ztráta je pevně stanovena na základě cenových pohybů ve střednědobém horizontu (hodina, několik hodin, den). Tento čas stačí na provedení hloubkové analýzy a rozhodnutí nebo rozhodnutí o strategii. Velmi stabilní a pohodlný způsob obchodování.
Vysokofrekvenční obchodování (pokud jste na Habré delší dobu, pravděpodobně jste o tom četli) - jedná se o obchodování, kde jsou obchodníci počítače, které provádějí miliony výpočetních operací za sekundu s cílem získat maximální zisk. Je to zajímavé, slibné a pro programátory ještě relevantnější, ale musíte vědět, že to není bezpečné, vyžaduje znalosti a zkušenosti s obchodováním a také může být napadeno nebo zablokováno. Zatím není zcela jasné, zda je obchodování s HF budoucností celého globálního obchodního systému, ale perspektivu rozhodně má.
Dva typy obchodování využívají výhradně profesionálové a velcí institucionální účastníci trhu.
Okamžité obchodování — obchodování v důsledku cenových pohybů v různých časových rámcích.
Obchodování v dlouhodobých termínech — obchodování, které je založeno na souboru rozšířených ekonomických procesů, vnějších faktorů, stavu a trendů trhů.
Existuje další obchodní strategie – opakování akcí jiných lidí ve vaší strategii – vás nedovede k profesionalitě a nedovolí vám budovat kompetentní vztahy s burzou. Číst podobné příběhy je zajímavé a poučné, ale stavět své obchodování pouze na kopírování je velmi špatný nápad.
Zvolenou strategii můžete vždy otestovat „v laboratoři“ na historických datech a spočítat, jakého výsledku byste mohli dosáhnout. Toto je další „školení“ pro vaše analytické dovednosti.
Takže jste se seznámili s typy obchodování a...
Dále vám doporučuji číst blogy velkých brokerů (ale nezapomeňte, že je někdy nepíší profesionální finanční textaři nebo zkušení obchodníci, ale marketéři s filologickým vzděláním, takže maximální kritičnost!), sledovat vzdělávací materiály (můžete dokonce používat základní vysokoškolské učebnice), navštěvovat online - kurzy od známých firem (např. líbí se mi bezplatná škola pro začátečníky , je to nejvyváženější z ruskojazyčných materiálů). Existuje ještě jedna cesta - najmout si učitele na burzu od bývalých obchodníků nebo z vysoké školy, během chvilky vám srozumitelně vysvětlí základy. Neváhejte se ale zeptat na praktické zkušenosti.
Po celou dobu tréninku budete potřebovat demo účet, kde můžete operovat s virtuálními penězi a neutrpět skutečnou ztrátu (ne však reálný zisk). (Mimochodem, mějte na paměti, že demo účet by vás neměl inspirovat, protože za prvé je oproti skutečné situaci značně zjednodušený a za druhé vás může motivovat a „hrát si“).
A teď, když jste po zuby vyzbrojeni základní teorií a víte, že japonské svíčky se na Aliexpressu neprodávají a nehodí se k Toyotě a Hondě, můžete zkusit začít pracovat se skutečnými penězi na makléřském účtu.
Žádná zastávka. Nechci vypadat jako domácí psycholog, ale sám od sebe vím: připravte se, že nejste vlk z Wall Street. Žádné sebevědomí, žádné uvolnění, žádné vzrušení. Jste nezkušený sapér v minovém poli bez důlní mapy. To znamená maximální racionalismus, uvažování a opatrnost.
Tak a je to, začněme.
Potřebujete makléře, nebo spíše organizaci, kde si můžete otevřít makléřský účet. Broker vám poskytne přístup k obchodním nástrojům a převezme veškerá technická a právní rizika. Veškeré úkony za vás a na vaše náklady provádí broker (pokud není dohodnuto jinak) a vy jako obchodník rozhodujete o tom, jaká aktiva nakoupíte, jak sestaví portfolio atd. Na přání (často s určitým stanoveným objemem investice) vám může být poskytnut osobní makléř, se kterým můžete prostřednictvím chatu nebo telefonu konzultovat některé rizikové transakce, strukturované produkty, přístup k určitým nástrojům atd.
Jak vybrat brokera?
Profesionální účastník trhu s cennými papíry, který vykonává zprostředkovatelskou činnost, se nazývá makléř. Jedná se o společnost, která má přístup k obchodním platformám akciového trhu a bude obchodovat vaším jménem a na váš účet. Makléř je navíc daňovým agentem a je to právě on, kdo bude řádně vypracovávat a podávat daňová přiznání nebo vystavovat daňový odpočet. Peníze vám přijdou na účet již „očištěné“ od daní. Za svou činnost si makléř bere provizi - zpravidla se jedná o velmi malou částku, ale záruky a pohodlí jsou na vysoké úrovni.
- V první řadě musí mít váš broker nebo forexový dealer licenci od Centrální banky Ruské federace. Můžete to zkontrolovat . Pokud vám bude sděleno, že se licence chystá aktualizovat nebo se aktualizuje, odmítněte s takovou společností jednat.
- Makléřské účty známých bank si zaslouží důvěru. Investiční nabídky mají Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank a další. Liší se schopnostmi, minimálními podmínkami, sadou nástrojů a přístupností.
- Broker musí nejen uzavřít smlouvu o makléřském účtu, ale také vám říci o všech nástrojích a poskytnout přístup k desktopovým a mobilním aplikacím nezbytným pro investiční činnost.
- I když se chystáte pasivně investovat (svěřit správu kapitálu brokerovi), měli byste mít nástroje na kontrolu a sledování stavu svých účtů, vidíte detaily všech obchodů a transakcí.
- Doporučuji věnovat pozornost zahraničním brokerům, například jednou z oblíbených možností s alespoň nějakou ruskou podporou je Interactive Brokers. Vyznačuje se obchodními programy s velkým množstvím funkcí a analytických schopností.
- Připojištění – doba působení společnosti na trhu. Pokud je platný déle než 3 roky, lze společnosti zpravidla věřit.
Navzdory tomu, že trh finančních institucí je přísně regulován, neustále se objevují nové podvodné společnosti, které se vydávají za makléře. Vyberou peníze od potenciálních investorů a poté zmizí, aniž by plnili jakékoli závazky. Zároveň nabízejí přesvědčivé a „podivínské“ argumenty: „máme neuronové sítě“, „pracujeme s bitcoiny, takže nezískáme licenci“, „jsme pro vysokofrekvenční obchodování“ atd. ve skutečnosti o nějaké technologii podvodníků nemůže být ani řeč. Buď opatrný.
Není třeba si plést brokera s analytiky a zvláště pak s robo-poradci. Pokud má makléř ze smlouvy mnoho povinností, pak tyto subjekty nenesou žádnou odpovědnost za jejich rady a doporučení. Každá makléřská společnost však disponuje kompletními analytickými službami, které makléřům poskytují podklady pro rozhodování a data pro analýzu.
Jak sestavit portfolio?
Existují tři hlavní parametry investice: ziskovost, doba investice a riziko. V souladu s tím je každé portfolio určeno vztahem mezi těmito faktory. Zde, jako ve starém vtipu: vyberte si libovolné dva. V grafu vidíte poměr pro různé typy investorů.
Myslím, že nejoptimálnější poměr pro investování: diverzifikovat – investovat alespoň 40 % do spolehlivých instrumentů, 10 % do vysoce rizikových instrumentů, zbývajících 50 % rozdělovat na základě likvidity a vaší hlavní strategie. Optimální doba investice je do tří let (včetně daňových zákonů). Nejjednodušší možností, jak začít, je otevřít si IIS (účet pro individuální investice, o tom si povíme později).
Jak přijít o peníze se zárukou?
Většina začátečníků v soukromém investování dělá stejné typické chyby, které se liší pouze rozsahem ztrát. Nedělej to.
- Nevyměňujte za štěstí nebo náhodu. Každá akce, kterou podniknete, musí být promyšlená a informovaná – a co je nejdůležitější, musí být založena na datech a analýzách. Například jste viděli známky růstu akcií Gazpromu a rozhodli jste se „vyhodit“ svůj podíl uprostřed růstu a následující den vzrostly o 40 %. Proč? Protože trh čekal na zveřejnění pozitivních finančních zpráv a zvýšení dividend – zprávy byly zveřejněny, začal růst. Správně jste přečetli signál trhu, ale nedosáhli jste zisku, protože jste spěchali. A pro zkušeného investora je nejdůležitějším nástrojem stav v emisní společnosti a informace o všech událostech. I když nemůžete poskytnout přesnou předpověď a hloubkové vysvětlení tržních procesů, měli byste alespoň vědět, jaké trendy stojí za to prodat, koupit nebo držet aktiva ve svém investičním portfoliu.
- Nečekejte okamžité báječné zisky – nemůžete „obchodovat za 10 000 a vybrat 100 000 za týden“ (ani podvodníkům). V závislosti na investiční strategii se tvoří ziskovost, která může být i negativní. „Skvělé“ zisky mohou být výsledkem riskantní investice zkušeného investora, ale často jde jen o náhodu, protože výsledky vysoce rizikových investic se špatně předpovídají.
- Opustit svou práci a stát se investorem je to nejhorší, co se nováčkovi může stát. Cesta od první myšlenky ke zkušenému makléři může trvat 3 roky, nebo 5 let poměrně intenzivního školení. Budu mluvit přímo ze své zkušenosti: i po 3 letech specializace na finanční matematiku, správu cenných papírů a burzovní obchod na vysoké škole jediné, co umíte profesionálně a spolehlivě, je rozpoznat podvodníky. „Vydělávání peněz“ na burze nefunguje, potřebujete další školení a praxi. Opět platí, že makléři, kteří pracují s klientskými účty, jsou zaměstnanci finančních organizací a kromě provizí mají plat a v případě potřeby mohou snadno horizontálně přejít na analytiku nebo školení. Pokud se všeho vzdáte, nainstalujte si QUIK, připojte svůj účet a začněte „hrát na burze“, připravte se málo jíst, špatně se oblékat a hodně ušetřit. Závěr je jednoduchý: buď je pro vás obchodování na burze zdrojem dodatečného příjmu a intelektuálním koníčkem, nebo se vědomě učíte a měníte svou profesi. A ano, obchodování na burze není hra, je to práce, a to i pro soukromého investora.
- Nejsou horší chyby než v předchozím bodě, ale sebevědomé druhé místo patří použití peněz, které nyní nebo v blízké budoucnosti potřebujete pro své první kroky na akciovém trhu. Pokud například spoříte na hypotéku, auto nebo jakýkoli jiný velký a nezbytný nákup a najednou se rozhodnete rychle „našetřit“, opusťte tuto myšlenku - riziko je příliš vysoké. Pokud ale máte „krabičku“, kam si ukládáte volné finanční prostředky a jste si jisti, že peníze v nejbližší době nebudete potřebovat (doporučuji zvážit investiční dobu 3 let), můžete bez obav zkusit navýšení kapitálu prostřednictvím makléřského účtu. Ale pamatujte - nejenže nezískáte další zisk, ale také ztratíte jistinu své investice.
- Nezahrávejte si s virtuální měnou.
Další dvě chyby se týkají přímo výběru investičních nástrojů a jsou to dva extrémy investičního chování.
- Je chybou používat pouze jeden investiční nástroj (např. investovat pouze do akcií jedné společnosti, pouze v dolarech, pouze do zlata apod.). Přesněji řečeno, v tomto případě nezískáte aktivní investici, ale spíše konzervativní nástroj „spoření“ peněz, který může dlouhodobě přinášet výnosy. Tento typ investice lze účinností přirovnat k bankovnímu vkladu.
- Neméně chybou je investovat do všeho, zejména do rizikových nástrojů, obskurních startupů, nových společností, do akcií na pozadí humbuku kolem některých akcí. Tento postoj k vašemu portfoliu vede ke ztrátě ziskovosti a nepochopení základů strukturálních investic. V konečném důsledku se můžete dostat do situace, kdy jednoduše nedokážete předvídat chování účastníků trhu a reakci trhu na ně.
Zde je tento tweet
Prodávám téměř všechny fyzické věci. Vlastní žádný dům.
- Elon Musk (@elonmusk)
způsobil tento pohyb:
Takže předpovězte své portfolio na Twitteru (mimochodem, vynikající způsob - již existuje pochopení, že tweety generálních ředitelů společností, a ještě více politiků, a zejména D. Trumpa, aktivně ovlivňují trendy na akciových trzích)
Víte, co vám říká, že jste na akciový trh přistoupili správně? Musíte se nudit. Vzrušení z investic (jakýchkoli!) je nejhorší rádce.
Burzu volíme z různých důvodů: ze zájmu, pro investování a ukládání volných finančních prostředků, z touhy vydělat peníze, nebo se prostě naučit něco nového. Někteří vývojáři po seznámení s burzou mění svou specializaci a jdou do vývoje obchodních robotů.
Akciový trh je složitý příběh. Ve skutečnosti nikdo nemůže konzistentně úspěšně předvídat budoucnost akciového trhu: dnes se trefíte vy a zítra další investoři (proto jde o spekulativní obchodování - v dobrém slova smyslu). To samozřejmě není ruleta nebo hrací automat, ale celý problém spočívá v identifikaci trendu a učení se, jak dělat technickou a fundamentální analýzu. Od toho se odvíjí vše ostatní. A programátoři, matematici a technici jsou často dobří v analýze trendů, ale říkat od prvního dne „jsem expert v ekonomii“ je příliš arogantní a může se to obrátit proti vám. Pamatujte: vždy existuje riziko.
Co si k tématu přečíst?
- — desktopová stránka ruského investora (jednoho z)
- — dobré analytické materiály a příklady, ale nezapomeňte, že stránka je věnována Forexu a Forex může být jiný (o měně si povíme později).
- (lze analyzovat jako úkoly)
- - spousta samostatných skvělých videí
A samozřejmě si přečtěte finanční, politické a zasvěcené kanály na Telegramu - tam se informace objevují jako první (po Twitteru ;-)).
Seznam referencí a webů se velmi liší v závislosti na vybraných nástrojích, takže v článcích o různých nástrojích budou další odkazy.
Pokud máte zkušenosti s investováním (pozitivní nebo negativní), řekněte nám v komentářích, jak jste začínali, na co jste narazili a přestali?
Zdroj: www.habr.com