RUVDS-bloggen på Habré har set alt: populariseringen af JavaScript og seje oversatte materialer, yachting, uddannelse og faglig udvikling, burgere, oste, øl og kalendere med cybergirls. Idéen om at tale om det grundlæggende i handel og arbejde på aktiemarkedet har været i vores sind i lang tid, og her er hvorfor. De fleste aktieskrivende virksomheder har et klart mål: at få kunder til deres instrumenter og mæglerkonti, hvilket betyder, at investering i deres artikler er en yderst attraktiv aktivitet, som burde være enhver nørds hobby. Det eneste, vi kan tilbyde begynderhandlere, er en VPS med handelsplatforme, og vi har intet motiv til at præsentere handelsverdenen på aktiemarkedet som et middel til at blive rig.
Vi besluttede at lave en række artikler om det grundlæggende i handel og de mest populære aktiver for begyndere. Helt ærligt, uden at appellere, skal du bære penge til en mægler eller åbne din konto i en bestemt bank. Nå, det er op til dig at beslutte, om dette er din vej eller ej. Nogle gange er det meget mere rentabelt og endnu hurtigere at mestre en ny udviklingsstak og opgradere din løn og stabile indkomst til det niveau, du har brug for.
Hvor mange penge skal en nybegynder investor have, og hvor kan man få dem?
Der er intet fastsat beløb. Blandt mæglere kan du høre beløbet fra 100 rubler, men det er klart, at dette er en historie om den passive opførsel af nybegynderinvestoren selv (det vil sige, hvis du overlader kapitalforvaltningen til en mægler og ikke selv træffer beslutninger om transaktioner ). Hvis du beslutter dig for at prøve at tjene penge på egen hånd, kan du tage følgende minimumskrav som grundlag:
- "Standard" minimum - 10 rubler
- IIS (individuel investeringskonto) - op til 400 rubler. i år
- til køb af indenlandske blue chips - 10 rubler.
- til køb af udenlandske produkter - meget afhængig af de udvalgte aktiver
Men jeg gentager, det er betingede beløb: du kan vælge dine egne, nogle gange er minimumsbeløbet på kontoen reguleret af den mægler, du vil blive betjent af.
Det vigtigste er at bestemme de vigtige parametre for de midler, som du er klar til at investere.
- I begyndelsen af din investeringspraksis skal du ikke investere sidstnævnte, du skal have en reserve af kontanter. En af mine bedste praksisser er at spare 10 % af enhver indkomst (venstre, højre, bonusser og bonusser – det er alt, endda gaver). Hvis der ikke er et mål om at spare op til noget vigtigt, kan nogle af disse penge bruges i handel på aktiemarkedet.
- Tag ikke et lån til investeringer (en undtagelse er gearing, en særlig gearing fra en mægler) - du kan miste lånte penge og ikke øge dem. Og hvis det er en skam at miste sin egen, så er fremmede også skræmmende.
- Vær forberedt på at "frigive" dine midler i en periode på omkring 3 år - nogle gange skyldes det tilbagebetaling af personlig indkomstskat, nogle gange med dannelsen af en langsigtet lavrisikoportefølje osv. Nå, plus, du vil bestemt ikke umiddelbart finde den mest fordelagtige strategi for dig.
Hvordan deltager man i auktionen på børsen?
Direkte - ingen måde. I Den Russiske Føderation har enkeltpersoner ikke ret til at foretage uafhængige investeringer på aktiemarkedet. For at få adgang til Moskva-børsen og andre websteder skal du indgå en kontrakt for mæglertjenester og åbne en mæglerkonto. Derefter kan du overlade forvaltningen af dine penge til en professionel deltager på aktiemarkedet (store beløb) eller begynde at foretage transaktioner på egen hånd (hvis beløbene er små).
- Arbejder direkte med en mægler - du indgår en kontrakt, installerer handelsplatforme og begynder at eksperimentere baseret på din viden eller (hvilket ikke er dårligt, men risikabelt) på diskussioner på fora for professionelle handlende og amatørhandlere. Dette er den bedste mulighed for begyndere.
- QUIK er et sæt værktøjer til analyse og handel med ekstremt hurtige dataopdateringer. Du kan handle på russiske og udenlandske aktiemarkeder. Sikker på grund af datakryptering.
- MetaTrader5 er et program til handel med derivater, valuta og aktiemarkedsinstrumenter. Giver dig mulighed for at oprette brugerdefinerede rapporter og handelsalgoritmer i MQL5-programmeringssproget.
- At arbejde i en mæglers eller banks mobile applikation er en meget let version for en nybegynder investor, hvor alle handelsattributter er tilgængelige (nyheder, analyser, retrospektiver, tips, porteføljer, færdige strategier osv.), men samtidig fordyber du dig ikke i de mest interessante og komplekse investeringsdetaljer.
- Brug af færdige handelsstrategier er et værktøj for investorer, der ikke er interesserede i at udvikle sig, de skal blot investere penge til fremtidig vækst. Du investerer i en færdiglavet porteføljestrategi og venter bare på, at den virker, og du lukker i sort (som regel har de altid et positivt resultat, omend ofte et lille). På trods af den lineære enkelthed af valg, bør du ikke vende dig væk fra denne måde at investere på: Når du har "åbnet" din portefølje, kan du studere principperne for porteføljedannelse, kombinationen af produkter og risici og de analyser, der ligger til grund for strategien.
- At begynde at programmere og skrive dine handelsrobotter voldsomt til højfrekvent handel er en mulighed for Khabrovites stærke i kode. Dette er dog ikke den bedste måde for rigtigt arbejde, da websteder nogle gange leder efter måder at imødegå denne tilgang, robotter bliver angrebet af ubudne gæster. Men at skrive din egen handelsrobot betyder at forstå de mest subtile nuancer af aktie- og valutamarkederne, dette kan være dit skridt mod et nyt erhverv eller i arbejdet med et team af mæglere og banker.
Hvordan handler man?
Der er mange strategier til handel på aktiemarkedet (handel), men ikke alle er egnede til begyndere. Lad os tage et kig på de vigtigste.
Skalpering er en populær form for handel, hvor en erhvervsdrivende tjener på enhver prisbevægelse. Dette er arbejde på korte tidsrammer (nogle gange endda 5 minutter eller et minut). Velegnet til dem, for hvem handel er deres hovedopgave (erhverv), det kræver koncentration og opmærksomhed på detaljer.
Grundlæggende handel — en type handel, hvor en erhvervsdrivende handler på mellemlang sigt ved hjælp af fundamental analyse. Han analyserer og forudsiger markedsbevægelsen og helheden af indikatorer for værdipapirudstedere i porteføljen og foretager på baggrund af de modtagne konklusioner transaktioner. Dette er en ret konservativ handelsmetode, den er ret velegnet til begyndere, der starter med fundamental analyse.
Teknisk handel – en erhvervsdrivende handler på alle tidsrammer baseret på teknisk analyse. Transaktioner lukkes ikke på baggrund af information om markedet og udsteder, men på baggrund af prognoser for prisændringer baseret på, hvordan de ændrede sig under lignende eksterne forhold. I det væsentlige handler dette om trendanalyse. Velegnet til mere erfarne handlende, men allerede på træningsstadiet er det værd at begynde at mestre det grundlæggende i teknisk analyse.
En anden god strategi for begyndere er handel på mellemlang sigt. Handlingsprincipperne er de samme som for skalpering, men fortjeneste eller tab er fastsat baseret på prisbevægelser på mellemlang sigt (en time, flere timer, om dagen). Denne tid er nok til at foretage en dyb analyse og træffe en beslutning eller beslutte en strategi. Meget stabil og behagelig handelsmetode.
Højfrekvent handel (hvis du har været på Habré i lang tid, så har du sikkert læst om det) - dette er handel, hvor handlende er computere, der udfører millioner af beregningsoperationer i sekundet for at få den maksimale profit. Det er interessant, lovende og endnu mere relevant for programmører, men du skal vide, at det ikke er sikkert, kræver viden og handelserfaring og også kan angribes eller blokeres. Det er endnu ikke helt klart, om HF-handel er fremtiden for hele det globale handelssystem, men det har bestemt udsigter.
Nå, to typer handel bruges udelukkende af fagfolk og store institutionelle markedsdeltagere.
Øjeblikkelig handel — handel på grund af prisbevægelser inden for forskellige tidsrammer.
Handel på langsigtede tidsrammer - handel, som er baseret på et sæt integrerede økonomiske processer, eksterne faktorer, tilstanden og tendenserne på markederne.
Der er en anden handelsstrategi - gentagelse af andres handlinger i din strategi - vil ikke føre dig til professionalisme og vil ikke tillade dig at opbygge et kompetent forhold til aktiemarkedet. Det er interessant og informativt at læse sådanne historier, men at bygge din handel udelukkende på kopiering er en meget dårlig idé.
Du kan altid "laboratorium" tjekke den valgte strategi på data fra tidligere perioder og beregne, hvilket resultat du kunne få. Dette er yderligere "træning" for dine analytiske færdigheder.
Så du er blevet fortrolig med typerne af handel og...
Yderligere anbefaler jeg, at du læser store mægleres blogs (men husk, at de nogle gange ikke er skrevet af professionelle finansielle tekstforfattere og ikke erfarne handlende, men af marketingfolk med en filologisk baggrund, så maksimal kritik!), se undervisningsmateriale (du kan selv grundlæggende universitetslærebøger), gå online - et kursus fra kendte virksomheder (for eksempel kan jeg godt lide en gratis skole for begyndere , fra russisksprogede materialer er det den mest afbalancerede). Der er en anden måde - at ansætte en børslærer fra tidligere handlende eller fra et universitet, i løbet af kort tid vil det grundlæggende blive forklaret for dig på en tilgængelig måde. Men spørg gerne om praktisk erfaring.
Under hele uddannelsen har du brug for en demokonto, hvor du kan operere med virtuelle penge og ikke pådrage dig et reelt tab (dog ikke få et reelt overskud). (Vær i øvrigt opmærksom på, at en demokonto ikke skal inspirere dig, fordi den for det første er meget forenklet i forhold til den virkelige situation, og for det andet kan den motivere og "spille med").
Og når du er bevæbnet til tænderne med den grundlæggende teori, og du ved, at japanske stearinlys ikke sælges på Aliexpress og ikke passer til Toyota og Honda, kan du prøve at begynde at arbejde med rigtige penge på en mæglerkonto.
Nej, stop. Jeg vil ikke lyde som en hjemmelavet psykolog, men jeg ved selv: tune ind, at du ikke er ulven fra Wall Street. Ingen selvtillid, ingen afslapning, ingen spænding. Du er en uerfaren sapper i et minefelt uden et kort over miner. Og det betyder maksimal rationalisme, ræsonnement og forsigtighed.
Okay, lad os starte.
Du har brug for en mægler, eller rettere sagt, en organisation, hvor du kan åbne en mæglerkonto. Mægleren vil give dig adgang til handelsinstrumenter og påtage sig alle tekniske og juridiske risici. Mægleren udfører alle handlinger på dine vegne og for din regning (medmindre andet er aftalt), og du bestemmer som erhvervsdrivende, hvilke aktiver der skal anskaffes, hvordan du opbygger en portefølje mv. Hvis det ønskes (ofte med et bestemt investeringsbeløb), kan du få en personlig mægler, som du kan rådføre dig med via chat eller telefon om nogle risikable transaktioner, strukturerede produkter, adgang til bestemte værktøjer osv.
Hvordan vælger man en mægler?
En professionel deltager på værdipapirmarkedet, der beskæftiger sig med mæglervirksomhed, kaldes en mægler. Dette er en virksomhed, der har adgang til aktiemarkedets handelsgulve og vil foretage transaktioner på dine vegne og på din regning. Derudover er mægleren skatteagent, og det er ham, der korrekt udarbejder og indsender selvangivelser eller udsteder skattefradrag. Pengene vil blive krediteret din konto, der allerede er "frigivet" for skat. For deres aktiviteter tager mægleren en kommission - som regel er dette et meget lille beløb, men garantierne og bekvemmeligheden er på et højt niveau.
- Først og fremmest skal din mægler eller forex-forhandler have en licens fra Den Russiske Føderations centralbank. Du kan tjekke det . Hvis du får at vide, at licensen er ved at blive opdateret eller ved at blive opdateret, skal du nægte at handle med en sådan virksomhed.
- Mæglerkonti fra kendte banker fortjener tillid. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff-Bank og andre har investeringsforslag. De adskiller sig i kapaciteter, minimumsbetingelser, et sæt værktøjer og tilgængelighed.
- Mægleren skal ikke kun indgå en aftale om en mæglerkonto, men også fortælle dig om alle værktøjerne, give adgang til desktop- og mobilapplikationer, der er nødvendige for investeringsaktiviteter.
- Selvom du vil investere passivt (overlader pengeforvaltningen til en mægler), skal du have værktøjer til at kontrollere og overvåge status på dine konti, du kan se detaljerne for alle handler og transaktioner.
- Jeg anbefaler, at du er opmærksom på udenlandske mæglere, for eksempel er en af de populære muligheder med i det mindste en vis russisk-sproget support Interactive Brokers. Det er kendetegnet ved handelsprogrammer med et stort antal funktioner og analytiske muligheder.
- Tillægsforsikring - perioden for virksomhedens aktivitet på markedet. Er den gyldig i mere end 3 år, kan virksomheden som udgangspunkt stoles på.
På trods af at markedet for finansielle institutioner er stramt reguleret, dukker der konstant nye fidusfirmaer op, der efterligner mæglere. De indsamler penge fra potentielle investorer og forsvinder derefter uden at opfylde nogen forpligtelser. Samtidig byder de på overbevisende og “nørdede” argumenter: “vi har neurale netværk”, “vi arbejder med bitcoin, så vi får ikke en licens”, “vi er til højfrekvent handel” osv. faktisk er der ikke tale om, at svindlere kan fremstilles. Vær forsigtig.
Forveksle ikke en mægler med analytikere, og endnu mere med robo-rådgivere. Hvis mægleren i henhold til kontrakten har mange forpligtelser, bærer disse enheder ikke noget ansvar for deres råd og anbefalinger. Men i enhver mæglervirksomhed findes der hele analytiske tjenester, der giver mæglere grundlag for beslutningstagning og data til analyse.
Hvordan danner man en portefølje?
Der er tre hovedinvesteringsparametre: afkast, investeringsperiode og risiko. Derfor bestemmes hver portefølje af forholdet mellem disse faktorer. Her, som i den gamle joke: vælg hvilke som helst to. På diagrammet kan du se forholdet for forskellige typer investorer.
Jeg tror, det mest optimale forhold til at investere: diversificere - invester mindst 40% i pålidelige instrumenter, 10% i højrisikoinstrumenter, fordel de resterende 50% baseret på likviditet og din hovedstrategi. Den optimale investeringsperiode er op til tre år (inklusive på grund af skattelovgivningen). Den nemmeste mulighed for at starte er at åbne en IIS (individuel investeringskonto, vi vil tale om det senere).
Hvordan taber man penge med en garanti?
De fleste begyndere inden for privat investering laver de samme typiske fejl, kun omfanget af tabene er forskelligt. Gør det ikke.
- Byt ikke for held og tilfældigt. Hver handling, du foretager, skal være gennemtænkt og begrundet – og vigtigst af alt – baseret på data og analyser. For eksempel så du pejlemærkerne for vækst i Gazprom-aktier og besluttede at "dumpe" din andel på baggrund af vækst, og dagen efter steg de med 40%. Hvorfor? Fordi markedet ventede på udgivelsen af positive regnskaber og øget udbytte – opgørelserne blev rullet ud, begyndte væksten. Du betragtede markedssignalet korrekt, men modtog ikke et overskud, fordi du havde travlt. Og for en erfaren investor er tingenes tilstand i det udstedende selskab og information om alle begivenheder det vigtigste værktøj. Selvom du ikke kan give en præcis prognose og en dyb forklaring af markedsprocesser, bør du i det mindste vide, hvilke tendenser du skal sælge, købe eller holde aktiverne i din investeringsportefølje på.
- Forvent ikke øjeblikkelig fortryllende overskud – du kan ikke "handle for 10 og hæve 000 på en uge" (selv for svindlere). Afhængigt af investeringsstrategien dannes rentabiliteten, som også kan være negativ. "Fabelagtige" afkast kan være resultatet af en risikabel investering fra en erfaren investor, men dette er ofte kun et spørgsmål om tilfældigheder, fordi resultaterne af højrisikoinvesteringer er dårligt forudsagt.
- At sige sit job op for at blive investor er det værste, der kan ske for en nybegynder. Vejen fra første tanke til en erfaren mægler kan tage 3 år, og 5 års ret tæt træning. Jeg vil tale direkte fra min erfaring: Selv efter 3 års specialisering i finansiel matematik, værdipapirforvaltning og aktiehandel på et universitet, er det eneste, du kan gøre professionelt og pålideligt, at genkende svindlere. "At tjene penge" på børsen virker ikke, du har brug for yderligere træning og øvelse. Igen, dybest set er mæglere, der arbejder med klientkonti, ansatte i finansielle institutioner og har udover provisionsbetalinger en løn, og i så fald kan de nemt bevæge sig horisontalt ind i analyser eller uddannelse. Hvis du dropper alt, sætter du QUIK, tilslut en konto og begynder at "spille på børsen", gør dig klar til at spise lidt, klæde dig dårligt og spar en masse. Konklusionen er enkel: enten er handel på aktiemarkedet en kilde til ekstra indtægt for dig og en intellektuel hobby, eller også studerer du bevidst og skifter profession. Og ja, handel på børsen er ikke et spil, det er arbejde, selv for en privat investor.
- Der er ingen værre fejl end det foregående afsnit, men en sikker andenplads tages ved at bruge penge til dine første skridt på aktiemarkedet, som du har brug for nu eller i den nærmeste fremtid. Hvis du for eksempel sparer op til et realkreditlån, en bil eller ethvert andet stort og nødvendigt køb, og pludselig beslutter dig for at spare hurtigt op, så forlad denne satsning - risikoen er for høj. Men hvis du har en "jet", hvor du sparer frie midler, og du er sikker på, at du ikke får brug for penge i den nærmeste fremtid (jeg anbefaler at overveje en investeringsperiode på 3 år), kan du roligt forsøge dig med at øge kapitalen gennem et mæglerhus konto. Men husk - du kan ikke kun ikke få ekstra fortjeneste, men også miste hovedbeløbet af investeringen.
- Lad være med at rode med virtuel valuta.
De følgende to fejl er direkte relateret til valget af investeringsinstrumenter, og de er to yderpunkter for investeringsadfærd.
- Det er en fejl kun at bruge ét investeringsværktøj (investér f.eks. kun i aktier i ét selskab, kun i dollars, kun i guld osv.). Mere præcist, i dette tilfælde får du ikke en aktiv investering, men et ret konservativt værktøj til at "spare" penge, hvilket kan give indkomst i det lange løb. Med hensyn til effektivitet kan denne type investering sammenlignes med et bankindskud.
- Det er ikke mindre forkert at investere i alt, især i risikable instrumenter, uforståelige startups, nye virksomheder, i aktier på baggrund af hype omkring nogle begivenheder. En sådan holdning til ens portefølje fører til tab af rentabilitet, en misforståelse af det grundlæggende i strukturelle investeringer. I sidste ende kan du komme i en situation, hvor du simpelthen ikke kan forudsige markedsdeltagernes adfærd og markedets reaktion på dem.
Her er det tweet
Jeg sælger næsten alle fysiske ejendele. Vil ikke eje noget hus.
- Elon Musk (@elonmusk)
forårsagede følgende bevægelse:
Så forudsige din portefølje baseret på Twitter (i øvrigt en god måde - der er allerede en forståelse for, at tweets fra koncerncheferne for virksomheder og især politikere, og især D. Trump, aktivt påvirker aktiemarkedstendenserne)
Ved du, hvad der fortæller dig, at du greb aktiemarkedet på den rigtige måde? Du må kede dig. Spænding i investeringer (enhver!) er den dårligste rådgiver.
Vi vælger aktiemarkedet af forskellige årsager: af interesse, for at investere og spare gratis penge, af et ønske om at tjene penge eller bare lære noget nyt. Nogle udviklere, efter at have stiftet bekendtskab med aktiemarkedet, ændrer deres specialisering og går ind i udviklingen af handelsrobotter.
Aktiemarkedet er ikke en nem historie. I virkeligheden er der ingen, der konstant kan forudsige fremtiden for aktiemarkedet: I dag vil du ramme målet, og i morgen andre investorer (det er derfor, det er spekulativ handel - i ordets gode forstand). Dette er selvfølgelig ikke et roulettehjul eller en spillemaskine, men hele vanskeligheden ligger i at bestemme trenden, lære at lave teknisk og fundamental analyse. Alt andet er baseret på det. Og programmører, matematikere, teknologer er ofte gode til at analysere tendenser, men at sige fra første dag "Jeg er ekspert i økonomi" er for arrogant og kan vende sig imod dig. Husk: der er altid en risiko.
Hvad skal man læse om emnet?
- — desktop-websted for en russisk investor (en af)
- - gode analytiske materialer og eksempler, men husk at siden er dedikeret til forex, og forex er anderledes (vi taler om valuta senere).
- (kan parses som opgaver)
- - mange separate fede videoer
Og selvfølgelig læs finansielle, politiske og insider-kanaler i Telegram - information vises der først (efter Twitter ;-)).
Listen over referencer og websteder varierer meget afhængigt af de valgte værktøjer, så der vil være yderligere referencer i artikler om forskellige værktøjer.
Hvis du har erfaring med at investere (positiv eller negativ), så fortæl os i kommentarerne, hvordan du startede, hvad stødte du på, og holdt du op?
Kilde: www.habr.com