Der „Goldene Schnitt“ in der Wirtschaft — 2

Hier wird das Thema „Goldener Schnitt“ in der Wirtschaft — was ist das? — fortgeführt, das in der vorherigen Veröffentlichung angesprochen wurde.Betrachten wir das Problem der bevorzugten Ressourcenverteilung aus einem bisher unberührten Aspekt.

Nehmen wir das einfachste Modell zur Ereignisgenerierung: das Werfen einer Münze und die Wahrscheinlichkeit, „Kopf“ oder „Zahl“ zu erhalten. Es wird dabei postuliert, dass:

Das Auswerfen von „Kopf“ oder „Zahl“ bei jedem einzelnen Wurf gleich wahrscheinlich ist – 50 zu 50%.
Bei einer großen Anzahl von Würfen nähert sich die Anzahl der Auswürfe jeder Seite der Münze der Anzahl der Auswürfe der anderen.

Das bedeutet, dass man, indem man die Ergebnisse der vorherigen Auswürfe von „Kopf“ aufzeichnet und sich an dem Gleichgewicht der Serie orientiert, das Auswerfen von „Kopf“ (und das Ausbleiben von „Zahl“) als nächstes Element der Serie mit größerer oder geringerer Wahrscheinlichkeit erwarten kann – abhängig von den Ergebnissen der vorherigen Auswürfe. Dies entspricht der Erfahrung jedes, der eine solche Serie durchgeführt hat.

Wie die Statistiken zeigen (um Wiederholungen zu vermeiden, siehe die Beispiele in den Grafiken in Veröffentlichung), in verschiedenen Wirtschaftssystemen – ähnlich wie in Experimenten mit einer Münze – zeigt sich eine gewisse gesetzmäßig-probabilistische Verteilung der Ausgaben. Diese empirische Verteilung der Ausgaben ist äußerst interessant, wenn sie als Lorenz-Diagramm dargestellt wird (siehe Illustration unten in „Unternehmenskosten“). Bei geringfügigen Näherungsfehlern verwandelt sich diese Kurve in einen Abschnitt eines Kreises (unterer rechter Viertel). Umfassende statistische Analysen der Ressourcenverteilung belegen die hohe Reproduzierbarkeit des Kreissegments in verschiedenen Wirtschaftszweigen (siehe erneut die vorherige Veröffentlichung). Der Grad der Nähe der aktuellen Ausgabenverteilung zu diesem Referenzmodell ermöglicht Rückschlüsse auf die „Gesundheit“ des betrachteten Wirtschaftssystems. Mit „Gesundheit“ ist hier die Überlebensfähigkeit des Systems und dessen Entwicklungspotenzial gemeint.

Betrachten wir zwei Segmente wirtschaftlicher Aktivitäten, die grundsätzlich ähnlich sind, jedoch jeweils spezifische Merkmale aufweisen.

Unternehmenskosten

Das russische Programm Leonarus v.1.02, das den oben beschriebenen Ansatz umsetzt (siehe www.leonarus.ru/?p=1368) bewertet die Ausgaben aus der Perspektive der nachhaltigen Entwicklung des Unternehmens als integriertes System. Dies geschieht durch die Bewertung der Kostenverteilung und sorgt für die bestmögliche Nutzung der liquiden Mittel, wobei vor starken Abweichungen vom Systemoptimum gewarnt wird.

Ausgaben, die dieser Regel entsprechen, gewährleisten maximale Freiheit für das bestehende System und dessen höchste Lebensfähigkeit.

Das Programm ist für Nutzer, die mit Excel vertraut sind und über einige Erfahrung in Planung und Geschäftstätigkeit verfügen, gut zugänglich. Es ermöglicht die Bewertung des wirtschaftlichen Zustands des Unternehmens und die Anpassung des geplanten Budgets basierend auf der aktuellen Situation.

Die Relevanz der Bewertung des aktuellen wirtschaftlichen Zustands steigt heute, da Insolvenzen von juristischen Personen zunehmend häufig vorkommen.

Im Jahr 2017 hörten über 9.000 Unternehmer auf zu existieren. Die Statistik zur Insolvenz von kleinen Unternehmen zeigt, dass etwa 30 % aufgrund von Pleiten schließen mussten.

Die Statistiken über Unternehmensinsolvenzen stiegen 2017 ebenfalls an. In Russland gingen über 13.500 Unternehmen bankrott. Der Anstieg betrug 7,7 %. Im ersten Quartal 2018 wurden 3.170 Unternehmen als insolvent anerkannt. Der Anstieg betrug 5 %.

Die Software Leonarus v.1.02 ist besonders nützlich, da sie die geschätzten Ausgaben anpassen kann, indem sie die Reduzierung oder Erhöhung der Kosten je nach angestrebtem Ergebnis begründet: die gewünschte Rentabilität zu erreichen. Unternehmen, deren Ausgabenstruktur ähnlich der bevorzugten Lorenzkurve mit einem Exponenten von zwei ist, erzielen die höchste Rentabilität (Bueva, T. M. (2002). Anwendung modifizierter Lorenzkurven in der Mittelverteilung).

Als Anmerkung: könnte das Programm hinsichtlich seiner Abgaben nicht nur für Unternehmen, sondern auch für Haushalte äußerst nützlich sein. Zum Beispiel, wenn ein Haushalt mit Lebensmitteln versorgt wird, werden einige besondere Delikatessen, einfachere Kochzutaten, kleine Mengen an Getreide, Gewürzen und Reinigungsmitteln gekauft… Es entsteht ein Bild, das mit hoher Wahrscheinlichkeit in den meisten Fällen auftritt.

Wenn Ihre Ausgaben durch ein bevorzugtes Lorenz-Diagramm beschrieben werden, dann ist Ihr Haushaltsleben finanziell in Sicherheit. Alle Ausgaben, die in dieses Diagramm passen – so extravagant sie auch sein mögen – werden Ihr Budget nicht sprengen.

Das Programm könnte sogar erfahrenen Haushälterinnen helfen, wenn es notwendig ist, das Budget drastisch zu kürzen. Im regulären Betrieb wird es benötigt, um bereits geplante Ausgaben zu überprüfen. Es ist eine Versicherung, die grobe Fehler und versehentliche Aufmerksamkeitsstörungen bei der Geldverteilung vermeiden hilft.

Leider müssen wir zugeben, dass das Programm in seiner jetzigen Form ein Entwurf ist und praktisch nicht für unerfahrene Nutzer zugänglich ist. Ein nützliches Werkzeug für den Hausgebrauch ist bisher nicht angepasst... Alle Tipps und Vorschläge zur 'Nutzung' von Leonarus v.1.02 sind willkommen.

Analyse des Investitionsprojekts

Dies ist ein Fall von Expertenbewertung, bei dem es nicht um eine Kostenveränderung geht, sondern um eine Klärung der ProjektRisiken. Dies erfolgt, wenn zusätzlich zu den bereits verwendeten Bewertungsmethoden die Kostenstruktur auf ihre Nähe zu dem Lorenz-Kurven-Diagramm analysiert wird.

Die vorhandene Erfahrung reicht nicht aus, um endgültige Schlussfolgerungen zu ziehen. Basierend auf theoretischen Annahmen und den Erfahrungen der Webseite www.leonarus.ru, lässt sich jedoch die Vermutung äußern, dass je weiter die Projektkosten nach links von der Standardkurve abweichen, desto größer die Gefahr unerwarteter Entwicklungen aufgrund einer gewissen anfänglichen "Instabilität" der Pläne ist. Und je weiter die Abweichung nach rechts verläuft, desto wahrscheinlicher ist es, dass der Planer / Projektleiter zu übermäßiger Regulierung neigt und das Projekt nicht über ausreichendes Anpassungspotenzial verfügt, um den Herausforderungen zu begegnen, mit denen es konfrontiert wird.

Diese Annahmen werden bei der Betrachtung der durchschnittlichen Projektkosten unter Verwendung quantenmechanischer Gleichungen präzisiert. Doch selbst ohne zusätzliche Berechnungen können Abweichungen von der Referenzkurve eine fundierte Investitionsentscheidung beeinflussen. Entweder wird das Projekt aufgrund eines erhöhten Risikos abgelehnt, oder die Struktur des Geschäfts muss die höhere Risikobewertung des Projekts berücksichtigen.

Zusammenfassung

Das einfachste wirtschaftliche System stellt in der Tat ein System mit hoher Unsicherheit dar, bedingt durch die Vielfalt ihrer Komponenten und die variablen Wechselwirkungen zwischen ihnen. Die Struktur der erwarteten oder aktuellen Aufwendungen ist nicht das einzige kritische Element des Systems. Sie gehört jedoch zu den Faktoren, die von den Managern reguliert werden können. Bei aller Unterschiedlichkeit der Bedingungen, unter denen wirtschaftliche Aktivitäten stattfinden, kann angenommen werden, dass die optimale (im Hinblick auf Überleben und Entwicklung des Unternehmens) Ressourcenverteilung durch die Lorenzkurve beschrieben wird. Diese kann durchaus als das 'Goldene Verhältnis' in der Wirtschaft bezeichnet werden und ist äußerst nützlich für die wirtschaftliche Planung und Analyse.

„Ich habe immer festgestellt, dass Pläne im Voraus nutzlos sind, aber Planung von unschätzbarem Wert ist.“
D. Eisenhower, Befehlshaber der alliierten Streitkräfte in Europa (1944-1945)

Für ein vollständiges Bild:

Literaturliste, auf die die Autoren sich beziehen http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V. V., Korolev, Y. L., Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Suchaneckia, Z. (2002). Analyse der Ressourcenverteilung in der Ökonomie basierend auf Entropie. Physica A, 304, 525-534.
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Quelle: habr.com