Das goldene Schnitt in der Wirtschaft — 2

Hier wird das Thema „Goldener Schnitt“ in der Wirtschaft – was ist das?“, das in der vorhergehenden Veröffentlichung, ergänzt. Lassen Sie uns dem Problem der bevorzugten Ressourcenverteilung aus einer Perspektive näherkommen, die bisher noch nicht behandelt wurde.

Nehmen wir das einfachste Modell der Ereignisgenerierung: das Werfen einer Münze und die Wahrscheinlichkeit, „Kopf“ oder „Zahl“ zu erhalten. Dabei wird postuliert, dass:

Das Auftreten von „Kopf“ oder „Zahl“ bei jedem einzelnen Wurf gleich wahrscheinlich ist – 50 zu 50%.
Bei einer großen Anzahl von Würfen nähert sich die Anzahl der Auftritte jeder Seite der Münze der Anzahl der Auftritte der anderen an.

Das bedeutet, dass man, wenn man die Ergebnisse der vorherigen „Kopf“-Würfe aufzeichnet und sich am Gleichgewicht der Serie orientiert, erwarten kann, dass „Kopf“ (und das Nicht-Auftreten von „Zahl“) als nächstes Element der Serie mit größerer oder geringerer Wahrscheinlichkeit auftritt – abhängig von den Ergebnissen der vorherigen Würfe. Was mit der Erfahrung jedes übereinstimmt, der eine solche Serie durchgeführt hat.

Wie die Statistik zeigt (um Wiederholungen zu vermeiden, siehe die Beispiele in den einer Veröffentlichung), tritt in verschiedenen Wirtschaftssystemen – wie auch in den Münzwurfexperimenten – eine gewisse gesetzmäßig-proportionale Verteilung der Ausgaben auf. Und diese empirische Verteilung der Ausgaben ist äußerst interessant, um sie als Lorenz-Diagramm darzustellen (siehe die Abbildung unten in „Unternehmensausgaben“). Bei einigen geringfügigen Näherungsfehlern verwandelt sich diese Kurve in einen Viertelbogen eines Kreises (untere rechte Ecke). Umfassende statistische Analysen der Ressourcenverteilung belegen die hohe Reproduzierbarkeit des Kreisbogenansatzes in verschiedenen Bereichen der Wirtschaft (nochmals siehe die vorherige Veröffentlichung). Der Grad der Nähe der bestehenden Ausgabenverteilung zu diesem Standard ermöglicht Rückschlüsse auf die „Gesundheit“ des betrachteten Wirtschaftssystems. Mit „Gesundheit“ ist hier die Überlebensfähigkeit des Systems und seine Fähigkeit zur Entwicklung gemeint.

Betrachten wir zwei Segmente wirtschaftlicher Aktivitäten, die im Grunde ähnlich sind, aber jeweils eine bestimmte Spezifik unterscheiden.

Unternehmensausgaben

Das russische Programm Leonarus v.1.02, das den oben genannten Ansatz umsetzt (siehe www.leonarus.ru/?p=1368) bewertet die Ausgaben aus der Perspektive der nachhaltigen Entwicklung des wirtschaftlichen Subjekts als einheitliches System. Sie geschieht durch die Bewertung der Kostenverteilung und sorgt für eine optimale Nutzung der verfügbaren Ressourcen, indem sie vor plötzlichen Abweichungen vom Systemoptimum warnt.

Ausgaben, die diesem Muster entsprechen, gewährleisten maximale Freiheit für das bestehende System und dessen höchste Lebensfähigkeit.

Das Programm ist für Benutzer, die mit Excel vertraut sind und über einige Erfahrungen in Planung und Geschäftstätigkeit verfügen, gut zugänglich. Das Programm ermöglicht die Bewertung des wirtschaftlichen Zustands des Unternehmens und die Anpassung des geplanten Budgets basierend auf der aktuellen Situation.

Die Relevanz der Bewertung des aktuellen wirtschaftlichen Zustands nimmt heute zu, da Insolvenzen von juristischen Personen immer häufiger vorkommen.

Im Jahr 2017 hörten über 9.000 Unternehmer auf zu existieren. Die Statistik über die Insolvenz von kleinen Unternehmen zeigt, dass etwa 30 % aufgrund von Zahlungsunfähigkeit geschlossen wurden.

Die Insolvenzstatistik für Unternehmen hat sich 2017 ebenfalls erhöht. In Russland sind über 13.500 Unternehmen insolvent geworden. Der Anstieg betrug 7,7 %. Im ersten Quartal 2018 wurden 3.170 Unternehmen für zahlungsunfähig erklärt. Der Anstieg betrug 5 %.

Das Programm Leonarus v.1.02 ist besonders wertvoll, da es ermöglicht, die angenommenen Ausgaben anzupassen, indem eine Reduzierung oder Erhöhung der Kosten in Abhängigkeit vom gewünschten Ergebnis: Erreichung der geplanten Rentabilität, begründet wird. Bei Unternehmen, deren Ausgabenstruktur der bevorzugten Lorenzkurve mit einem Grad von zwei nahekommt, ist die Rentabilität am höchsten (Bueva, T. M. (2002). Anwendung modifizierter Lorenzkurven bei Verteilungsfragen).

Als Anmerkung: könnte das Programm in seinen Ansätzen für nicht nur für Unternehmen, sondern auch für Haushalte von großem Nutzen sein. Zum Beispiel, wenn man das Haus mit Lebensmitteln versorgt, werden einige spezielle Delikatessen gekauft, einfacheres Kochessen besorgt, und es werden Schalen, Gewürze, kleine Haushaltschemikalien… alles mögliche aufgekauft. Das ergibt ein Bild, das mit hoher Wahrscheinlichkeit in den meisten Fällen entsteht.

Und wenn Ihre Ausgaben mit dem bevorzugten Lorenz-Diagramm beschrieben werden, ist das finanzielle Leben Ihres Haushalts in Sicherheit. Alle Ausgaben, die in dieses Diagramm fallen – so extravagant sie auch sein mögen – werden Ihr Budget nicht sprengen.

Das Programm könnte sogar der erfahrenen Haushaltsführerin helfen, falls eine drastische Budgetkürzung nötig wird. Im regulären Betrieb wird es zur Überprüfung bereits geplanter Ausgaben benötigt. Es ist eine Versicherung, die grobe Fehler und zufällige Aufmerksamkeits verluste bei der Geldverteilung vermeiden hilft.

Leider muss man jedoch anerkennen, dass das Programm in seiner jetzigen Form ein Prototyp ist und praktisch für unerfahrene Benutzer unzugänglich bleibt. Ein nützliches Werkzeug für den Hausgebrauch ist momentan nicht anpassungsfähig… Alle Ratschläge und Vorschläge zur "Bodenständigkeit" von Leonarus v.1.02 sind willkommen.

Analyse des Investitionsprojekts

Dies ist ein Fall der Expertenbewertung, wenn es um die Klarstellung von Projekt Risiken und nicht um die Änderung von Ausgaben geht. Dies geschieht, wenn zusätzlich zu den bereits verwendeten Methoden zur Bewertung der vorgeschlagenen Investition die Ausgabenstruktur auf ihre Nähe zum Referenz-Lorenz-Diagramm untersucht wird.

Die vorhandene Erfahrung reicht nicht aus, um endgültige Schlussfolgerungen zu ziehen. Basierend auf theoretischen Überlegungen und den Erfahrungen der Webseite www.leonarus.ru, kann jedoch die Hypothese geäußert werden, dass je stärker die projektbezogenen Ausgaben nach links von der Referenzkurve abweichen, desto größer die Gefahr unvorhergesehener Entwicklungen aufgrund einer gewissen anfänglichen "Neigung" der Pläne ist. Und je stärker die Abweichung nach rechts ist, desto höher die Wahrscheinlichkeit, dass der Planer/Projektleiter zu übermäßiger Reglementierung neigt und das Projekt nicht über ausreichend Anpassungspotenzial verfügt, um den Herausforderungen zu begegnen, mit denen es konfrontiert wird.

Diese Annahmen werden präzisiert, wenn die durchschnittlichen Ausgaben des Projekts unter Verwendung der Gleichungen der Quantenmechanik betrachtet werden. Aber selbst ohne zusätzliche Berechnungen können Abweichungen vom Referenzdiagramm die fundierte Investitionsentscheidung beeinflussen. Entweder wird das Projekt aufgrund eines erhöhten Risikos abgelehnt, oder die Struktur des Geschäfts muss die gestiegenen Risiken des Projekts berücksichtigen.

Abschließend

Das einfachste wirtschaftliche System stellt in der Tat ein System mit hoher Unsicherheit dar, aufgrund der Vielfalt seiner Komponenten und der variablen Verbindungen zwischen ihnen. Die Struktur der angenommenen oder aktuellen Ausgaben ist nicht der einzige kritische Bestandteil des Systems. Sie ist jedoch eine der wenigen, die von den Steuernden reguliert werden kann. Und trotz der unterschiedlichen Bedingungen, unter denen die wirtschaftliche Tätigkeit stattfindet, kann man sagen, dass die optimale (aus der Sicht des Überlebens und der Entwicklung des wirtschaftlichen Akteurs) Ressourcenverteilung durch das Referenzdiagramm von Lorenz beschrieben wird. Es kann durchaus als das "Goldene Schnitt" der Wirtschaft bezeichnet werden und ist extrem nützlich bei der wirtschaftlichen Planung und Analyse.

"Ich habe immer festgestellt, dass Pläne für die Vorbereitung auf den Kampf nutzlos sind, aber die Planung von unschätzbarem Wert ist."
D. Eisenhower, Oberbefehlshaber der alliierten Streitkräfte in Europa (1944-1945)

Um das Bild zu vervollständigen:

Literaturliste, auf die sich die Autoren beziehen http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V. V., Korolev, Y. L., Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Suchaneckia, Z. (2002). Analyse der Ressourcenverteilung in der Wirtschaft basierend auf Entropie. Physica A, 304, 525-534.
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Quelle: habr.com