Το ιστολόγιο RUVDS στο Habré έχει δει τα πάντα: τη διάδοση της JavaScript και το υπέροχο μεταφρασμένο υλικό, το yachting, θέματα εκπαίδευσης και επαγγελματικής εξέλιξης, χάμπουργκερ, τυριά, μπύρα και ημερολόγια με cybergirls. Η ιδέα να μιλήσουμε για τα βασικά της διαπραγμάτευσης και της εργασίας στο χρηματιστήριο ήταν μαζί μας εδώ και πολύ καιρό, και να γιατί. Οι περισσότερες εταιρείες που γράφουν για χρηματιστήρια έχουν έναν ξεκάθαρο στόχο: να αποκτήσουν πελάτες για τα μέσα και τους λογαριασμούς μεσιτείας τους, πράγμα που σημαίνει ότι στα άρθρα τους η επένδυση είναι μια εξαιρετικά ελκυστική δραστηριότητα που πρέπει να γίνει χόμπι για κάθε geek. Το μόνο πράγμα που μπορούμε να προσφέρουμε στους νέους εμπόρους είναι ένα VPS με πλατφόρμες συναλλαγών και δεν έχουμε κανένα κίνητρο να παρουσιάσουμε τον κόσμο των χρηματιστηριακών συναλλαγών ως μέσο πλουτισμού.
Αποφασίσαμε να φτιάξουμε μια σειρά άρθρων σχετικά με τα βασικά στοιχεία των συναλλαγών και τα πιο δημοφιλή περιουσιακά στοιχεία για αρχάριους. Ειλικρινά, χωρίς προσφυγές, πάρε χρήματα σε μεσίτη ή άνοιξε τον δικό σου λογαριασμό σε συγκεκριμένη τράπεζα. Λοιπόν, είναι στο χέρι σας να αποφασίσετε αν αυτός είναι ο δρόμος σας ή όχι. Μερικές φορές είναι πολύ πιο κερδοφόρο και ακόμη πιο γρήγορο να κατακτήσετε μια νέα στοίβα ανάπτυξης και να αναβαθμίσετε τον μισθό και το σταθερό σας εισόδημα στο επίπεδο που χρειάζεστε.
Πόσα χρήματα πρέπει να έχει ένας αρχάριος επενδυτής και πού να τα βρει;
Δεν υπάρχει καθορισμένο ποσό. Μεταξύ των μεσιτών μπορείτε να ακούσετε ποσά που ξεκινούν από 100 ρούβλια, αλλά είναι σαφές ότι αυτή είναι μια ιστορία για την παθητική συμπεριφορά του ίδιου του αρχάριου επενδυτή (δηλαδή, εάν εμπιστευτείτε τη διαχείριση κεφαλαίου σε έναν μεσίτη και δεν λάβετε αποφάσεις για συναλλαγές μόνοι σας) . Εάν αποφασίσετε να προσπαθήσετε να κερδίσετε χρήματα μόνοι σας, τότε μπορείτε να λάβετε ως βάση τα ακόλουθα ελάχιστα:
- "τυπικό" ελάχιστο - 10 ρούβλια
- IIS (ατομικός λογαριασμός επένδυσης) - έως 400 ρούβλια. στο έτος
- για την αγορά εγχώριων blue chip - 10 ρούβλια.
- για την αγορά ξένων προϊόντων - εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τα επιλεγμένα περιουσιακά στοιχεία
Αλλά, επαναλαμβάνω, αυτά είναι ποσά υπό όρους: μπορείτε να επιλέξετε τα δικά σας, μερικές φορές το ελάχιστο ποσό κεφαλαίων στον λογαριασμό ρυθμίζεται από τον μεσίτη με τον οποίο θα εξυπηρετηθείτε.
Το κύριο πράγμα είναι να καθορίσετε τις σημαντικές παραμέτρους των κεφαλαίων που είστε διατεθειμένοι να επενδύσετε.
- Στην αρχή της επενδυτικής σας πρακτικής, μην επενδύσετε το τελευταίο· θα πρέπει να έχετε ένα αποθεματικό κεφαλαίων. Μία από τις καλύτερες πρακτικές μου είναι να εξοικονομώ το 10% οποιουδήποτε εισοδήματος (αριστερά, δεξιά, βραβεία και μπόνους - αυτό είναι όλο, ακόμη και δώρα). Εάν δεν υπάρχει στόχος αποταμίευσης για κάτι σημαντικό, μπορείτε να δοκιμάσετε μέρος αυτών των χρημάτων σε συναλλαγές στο χρηματιστήριο.
- Μην πάρετε δάνειο για επενδύσεις (με εξαίρεση τη μόχλευση, ειδική μόχλευση από μεσίτη) - μπορεί να χάσετε τα δανεισμένα χρήματα αντί να τα αυξήσετε. Και αν είναι κρίμα να χάσεις το δικό σου, τότε είναι επίσης τρομακτικό να χάσεις το δικό σου.
- Να είστε προετοιμασμένοι να «ελευθερώσετε» τα χρήματά σας για μια περίοδο περίπου 3 ετών - μερικές φορές αυτό οφείλεται στην επιστροφή του φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων, μερικές φορές στη διαμόρφωση ενός μακροπρόθεσμου χαρτοφυλακίου χαμηλού κινδύνου κ.λπ. Λοιπόν, συν, σίγουρα δεν θα βρείτε αμέσως την πιο κερδοφόρα στρατηγική για εσάς.
Πώς να εισέλθετε σε συναλλαγές στο χρηματιστήριο;
Απευθείας - σε καμία περίπτωση. Στη Ρωσική Ομοσπονδία, τα άτομα δεν έχουν το δικαίωμα να κάνουν ανεξάρτητες επενδύσεις στο χρηματιστήριο. Για να αποκτήσετε πρόσβαση στο Χρηματιστήριο της Μόσχας και σε άλλες πλατφόρμες, πρέπει να συνάψετε μια συμφωνία παροχής υπηρεσιών μεσιτείας και να ανοίξετε έναν λογαριασμό μεσιτείας. Μετά από αυτό, μπορείτε να αναθέσετε τη διαχείριση των χρημάτων σας σε έναν επαγγελματία συμμετέχοντα στο χρηματιστήριο (μεγάλα ποσά) ή να αρχίσετε να κάνετε συναλλαγές μόνοι σας (αν τα ποσά είναι μικρά).
- Δουλεύοντας απευθείας με έναν μεσίτη - συνάπτετε μια συμφωνία, εγκαθιστάτε πλατφόρμες συναλλαγών και αρχίζετε να πειραματίζεστε, με βάση τις γνώσεις σας ή (που είναι καλό, αλλά επικίνδυνο) σε συζητήσεις σε φόρουμ επαγγελματιών και ερασιτεχνών εμπόρων. Αυτή είναι η καλύτερη επιλογή για αρχάριους.
- Το QUIK είναι ένα σύνολο εργαλείων ανάλυσης και συναλλαγών με εξαιρετικά γρήγορη ενημέρωση δεδομένων. Μπορείτε να κάνετε συναλλαγές σε ρωσικά και ξένα χρηματιστήρια. Ασφαλές λόγω κρυπτογράφησης δεδομένων.
- Το MetaTrader5 είναι ένα πρόγραμμα για διαπραγμάτευση μέσων των συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης, συναλλάγματος και χρηματιστηρίων. Σας επιτρέπει να δημιουργείτε προσαρμοσμένες αναφορές και αλγόριθμους συναλλαγών στη γλώσσα προγραμματισμού MQL5.
- Η εργασία στην εφαρμογή για κινητά ενός μεσίτη ή τράπεζας είναι μια πολύ ελαφριά έκδοση για έναν αρχάριο επενδυτή, στην οποία είναι διαθέσιμα όλα τα χαρακτηριστικά συναλλαγών (ειδήσεις, αναλυτικά στοιχεία, αναδρομικά, συμβουλές, χαρτοφυλάκια, έτοιμες στρατηγικές κ.λπ.), αλλά Ταυτόχρονα δεν βυθίζεστε στις πιο ενδιαφέρουσες και πολύπλοκες λεπτομέρειες της επένδυσης.
- Η χρήση έτοιμων στρατηγικών συναλλαγών είναι ένα εργαλείο για επενδυτές που δεν ενδιαφέρονται να αναπτυχθούν, απλά πρέπει να επενδύσουν χρήματα για μελλοντική ανάπτυξη. Επενδύεις σε μια έτοιμη στρατηγική χαρτοφυλακίου και απλά περιμένεις να λειτουργήσει και να κλείσεις στο μαύρο (κατά κανόνα έχουν πάντα θετικό αποτέλεσμα, αν και συχνά μικρό). Παρά τη γραμμική απλότητα της επιλογής, δεν πρέπει να απομακρυνθείτε από αυτήν τη μέθοδο επένδυσης: έχοντας «σηκώσει» το χαρτοφυλάκιό σας, μπορείτε να μελετήσετε τις αρχές του σχηματισμού χαρτοφυλακίου, συνδυάζοντας προϊόντα και κινδύνους και τα αναλυτικά στοιχεία που αποτελούν τη βάση της στρατηγικής.
- Το να αρχίσετε να προγραμματίζετε και να γράφετε έντονα τα δικά σας ρομπότ συναλλαγών για συναλλαγές υψηλής συχνότητας είναι μια επιλογή για τους κατοίκους του Khabrovsk που είναι ισχυροί σε κώδικα. Ωστόσο, αυτός δεν είναι ο καλύτερος τρόπος για πραγματική εργασία, καθώς οι ιστότοποι μερικές φορές αναζητούν μορφές αντιμετώπισης αυτής της προσέγγισης, τα ρομπότ υπόκεινται σε επιθέσεις από εισβολείς. Ωστόσο, το να γράψετε το δικό σας ρομπότ συναλλαγών σημαίνει να κατανοείτε τις πιο λεπτές αποχρώσεις των αγορών μετοχών και συναλλάγματος· αυτό θα μπορούσε να είναι το βήμα σας προς ένα νέο επάγγελμα ή στη δουλειά μιας ομάδας μεσιτών και τραπεζών.
Πώς να κάνετε εμπόριο;
Υπάρχουν πολλές στρατηγικές για συναλλαγές στο χρηματιστήριο, αλλά δεν είναι όλες κατάλληλες για αρχάριους. Ας δούμε τα κυριότερα.
Scalping - ένας δημοφιλής τύπος διαπραγμάτευσης κατά την οποία ο έμπορος αποκομίζει κέρδος από οποιαδήποτε κίνηση της τιμής. Πρόκειται για εργασία σε μικρά χρονικά πλαίσια (μερικές φορές ακόμη και 5 λεπτά ή ένα λεπτό). Κατάλληλο για όσους το εμπόριο είναι η κύρια δουλειά τους (επάγγελμα) και απαιτεί συγκέντρωση και προσοχή στη λεπτομέρεια.
Θεμελιώδεις συναλλαγές - ένα είδος διαπραγμάτευσης κατά την οποία ένας έμπορος συναλλάσσεται μεσοπρόθεσμα χρησιμοποιώντας θεμελιώδη ανάλυση. Αναλύει και προβλέπει τις κινήσεις της αγοράς και το σύνολο των δεικτών των εκδοτών τίτλων στο χαρτοφυλάκιο και, με βάση τα συμπεράσματα που λαμβάνονται, πραγματοποιεί συναλλαγές. Αυτή είναι μια μάλλον συντηρητική μέθοδος συναλλαγών, είναι αρκετά κατάλληλη για αρχάριους που ξεκινούν με θεμελιώδη ανάλυση.
Τεχνικό εμπόριο — ο έμπορος συναλλάσσεται σε οποιαδήποτε χρονικά πλαίσια με βάση την τεχνική ανάλυση. Οι συναλλαγές κλείνουν όχι με βάση πληροφορίες για την αγορά και τον εκδότη, αλλά με βάση προβλέψεις μεταβολών των τιμών με βάση το πώς μεταβλήθηκαν σε παρόμοιες εξωτερικές συνθήκες. Ουσιαστικά, πρόκειται για διαπραγμάτευση που βασίζεται στην ανάλυση τάσεων. Κατάλληλο για πιο έμπειρους εμπόρους, αλλά ήδη στο στάδιο της εκπαίδευσης αξίζει να αρχίσετε να μαθαίνετε τα βασικά της τεχνικής ανάλυσης.
Μια άλλη στρατηγική κατάλληλη για αρχάριους είναι διαπραγμάτευση μεσοπρόθεσμα. Οι αρχές λειτουργίας είναι οι ίδιες με το scalping, αλλά το κέρδος ή η ζημία καθορίζεται με βάση τις κινήσεις των τιμών μεσοπρόθεσμα (μία ώρα, αρκετές ώρες, την ημέρα). Αυτός ο χρόνος είναι αρκετός για να κάνετε μια εις βάθος ανάλυση και να πάρετε μια απόφαση ή να αποφασίσετε για μια στρατηγική. Μια πολύ σταθερή και άνετη μέθοδος συναλλαγών.
Συναλλαγές υψηλών συχνοτήτων (αν βρίσκεστε στο Habré για μεγάλο χρονικό διάστημα, πιθανότατα έχετε διαβάσει γι 'αυτό) - αυτό είναι το trading, όπου οι έμποροι είναι υπολογιστές που εκτελούν εκατομμύρια υπολογιστικές λειτουργίες ανά δευτερόλεπτο για να λάβουν το μέγιστο κέρδος. Είναι ενδιαφέρον, πολλά υποσχόμενο και ακόμη πιο σχετικό για τους προγραμματιστές, αλλά πρέπει να ξέρετε ότι δεν είναι ασφαλές, απαιτεί γνώση και εμπειρία συναλλαγών και μπορεί επίσης να δεχθεί επίθεση ή αποκλεισμό. Δεν είναι ακόμη απολύτως σαφές εάν η διαπραγμάτευση HF είναι το μέλλον ολόκληρου του παγκόσμιου συστήματος συναλλαγών, αλλά σίγουρα έχει προοπτικές.
Λοιπόν, δύο τύποι συναλλαγών χρησιμοποιούνται αποκλειστικά από επαγγελματίες και μεγάλους θεσμικούς συμμετέχοντες στην αγορά.
Άμεση διαπραγμάτευση — συναλλαγές λόγω διακυμάνσεων των τιμών εντός διαφορετικών χρονικών πλαισίων.
Συναλλαγές σε μακροπρόθεσμα χρονοδιαγράμματα — το εμπόριο, το οποίο βασίζεται σε ένα σύνολο διευρυμένων οικονομικών διαδικασιών, εξωτερικών παραγόντων, κατάστασης και τάσεων των αγορών.
Υπάρχει μια άλλη στρατηγική συναλλαγών - η επανάληψη των ενεργειών άλλων στη στρατηγική σας - δεν θα σας οδηγήσει στον επαγγελματισμό και δεν θα σας επιτρέψει να δημιουργήσετε ικανές σχέσεις με το χρηματιστήριο. Η ανάγνωση ιστοριών όπως αυτή είναι ενδιαφέρουσα και κατατοπιστική, αλλά η δημιουργία συναλλαγών σας αποκλειστικά με βάση την αντιγραφή είναι μια πολύ κακή ιδέα.
Μπορείτε πάντα να δοκιμάσετε την επιλεγμένη στρατηγική «στο εργαστήριο» χρησιμοποιώντας ιστορικά δεδομένα και να υπολογίσετε το αποτέλεσμα που θα μπορούσατε να πάρετε. Αυτή είναι μια πρόσθετη «εκπαίδευση» για τις αναλυτικές σας δεξιότητες.
Έτσι, εξοικειωθείτε με τους τύπους συναλλαγών και...
Στη συνέχεια, σας συνιστώ να διαβάσετε τα ιστολόγια μεγάλων μεσιτών (αλλά να θυμάστε ότι μερικές φορές δεν γράφονται από επαγγελματίες οικονομικούς κειμενογράφους ή έμπειρους εμπόρους, αλλά από έμπορους με φιλολογικό υπόβαθρο, άρα μέγιστη κριτική!), να παρακολουθείτε εκπαιδευτικό υλικό (μπορείτε ακόμη και χρησιμοποιήστε βασικά πανεπιστημιακά εγχειρίδια), πηγαίνετε στο διαδίκτυο - μαθήματα από γνωστές εταιρείες (για παράδειγμα, μου αρέσει το δωρεάν σχολείο για αρχάριους , είναι το πιο ισορροπημένο υλικό ρωσικής γλώσσας). Υπάρχει ένας άλλος τρόπος - να προσλάβετε έναν δάσκαλο σε χρηματιστήριο από πρώην εμπόρους ή από πανεπιστήμιο· σε σύντομο χρονικό διάστημα θα σας εξηγήσουν ξεκάθαρα τα βασικά. Αλλά μη διστάσετε να ρωτήσετε για πρακτική εμπειρία.
Καθ' όλη τη διάρκεια της εκπαίδευσής σας, θα χρειαστείτε έναν δοκιμαστικό λογαριασμό, όπου θα μπορείτε να λειτουργείτε με εικονικά χρήματα και να μην έχετε πραγματική απώλεια (ωστόσο, να μην έχετε πραγματικό κέρδος). (Παρεμπιπτόντως, σημειώστε ότι ο δοκιμαστικός λογαριασμός δεν πρέπει να σας εμπνέει, γιατί, πρώτον, είναι πολύ απλοποιημένος σε σχέση με την πραγματική κατάσταση και, δεύτερον, μπορεί να σας παρακινήσει και να "παίξετε μαζί").
Και τώρα, όταν είστε οπλισμένοι μέχρι τα δόντια με τη βασική θεωρία και γνωρίζετε ότι τα ιαπωνικά κεριά δεν πωλούνται στο Aliexpress και δεν ταιριάζουν στην Toyota και τη Honda, μπορείτε να προσπαθήσετε να ξεκινήσετε να εργάζεστε με πραγματικά χρήματα σε έναν λογαριασμό μεσιτείας.
Όχι, σταμάτα. Δεν θέλω να φανώ σαν εγχώριος ψυχολόγος, αλλά ξέρω από τον εαυτό μου: να είσαι προετοιμασμένος ότι δεν είσαι ο λύκος της Wall Street. Χωρίς αυτοπεποίθηση, χωρίς χαλάρωση, χωρίς ενθουσιασμό. Είσαι ένας άπειρος σάκος σε ένα ναρκοπέδιο χωρίς χάρτη ναρκών. Αυτό σημαίνει μέγιστο ορθολογισμό, συλλογισμό και προσοχή.
Λοιπόν, αυτό είναι, ας ξεκινήσουμε.
Χρειάζεστε έναν μεσίτη, ή μάλλον, έναν οργανισμό όπου μπορείτε να ανοίξετε έναν λογαριασμό μεσιτείας. Ο μεσίτης θα σας παρέχει πρόσβαση σε μέσα διαπραγμάτευσης και θα αναλάβει όλους τους τεχνικούς και νομικούς κινδύνους. Ο μεσίτης εκτελεί όλες τις ενέργειες για λογαριασμό σας και με δικά σας έξοδα (εκτός εάν έχει συμφωνηθεί διαφορετικά) και εσείς, ως έμπορος, λαμβάνετε αποφάσεις σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία που θα αγοράσετε, πώς να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο κ.λπ. Εάν το επιθυμείτε (συχνά με συγκεκριμένο καθορισμένο όγκο επένδυσης), μπορεί να σας παρασχεθεί ένας προσωπικός μεσίτης με τον οποίο μπορείτε να συμβουλευτείτε μέσω συνομιλίας ή τηλεφώνου σχετικά με ορισμένες επικίνδυνες συναλλαγές, δομημένα προϊόντα, πρόσβαση σε ορισμένα μέσα κ.λπ.
Πώς να επιλέξετε έναν μεσίτη;
Ένας επαγγελματίας συμμετέχων στην αγορά κινητών αξιών που ασκεί χρηματιστηριακές δραστηριότητες ονομάζεται χρηματιστής. Αυτή είναι μια εταιρεία που έχει πρόσβαση σε πλατφόρμες συναλλαγών στο χρηματιστήριο και θα πραγματοποιεί συναλλαγές για λογαριασμό σας και για λογαριασμό σας. Επιπλέον, ο μεσίτης είναι φορολογικός πράκτορας και είναι αυτός που θα συντάξει και θα υποβάλει σωστά τις φορολογικές δηλώσεις ή θα εκδώσει έκπτωση φόρου. Τα χρήματα θα φτάσουν στον λογαριασμό σας ήδη «εκκαθαρισμένα» από φόρους. Για τις δραστηριότητές του, ο μεσίτης παίρνει μια προμήθεια - κατά κανόνα, αυτό είναι ένα πολύ μικρό ποσό, αλλά οι εγγυήσεις και η ευκολία είναι σε υψηλό επίπεδο.
- Πρώτα και κύρια, ο μεσίτης ή ο έμπορος συναλλάγματος πρέπει να έχει άδεια από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Μπορείτε να το ελέγξετε . Εάν σας πουν ότι η άδεια πρόκειται να ενημερωθεί ή ενημερώνεται, αρνηθείτε να συνεργαστείτε με μια τέτοια εταιρεία.
- Οι χρηματιστηριακοί λογαριασμοί γνωστών τραπεζών αξίζουν εμπιστοσύνης. Η Sberbank, η VTB, η Alfa-Bank, η Tinkoff Bank και άλλες έχουν επενδυτικές προσφορές. Διαφέρουν ως προς τις δυνατότητες, τις ελάχιστες συνθήκες, το σύνολο εργαλείων και την προσβασιμότητα.
- Ο μεσίτης δεν πρέπει μόνο να συνάψει συμφωνία για έναν λογαριασμό μεσιτείας, αλλά και να σας ενημερώσει για όλα τα εργαλεία και να παρέχει πρόσβαση σε εφαρμογές επιτραπέζιων υπολογιστών και φορητών υπολογιστών που είναι απαραίτητες για επενδυτικές δραστηριότητες.
- Ακόμα κι αν πρόκειται να επενδύσετε παθητικά (να αναθέσετε τη διαχείριση κεφαλαίου σε έναν μεσίτη), θα πρέπει να έχετε εργαλεία για τον έλεγχο και την παρακολούθηση της κατάστασης των λογαριασμών σας, μπορείτε να δείτε τις λεπτομέρειες όλων των συμφωνιών και συναλλαγών.
- Σας συνιστώ να δώσετε προσοχή σε ξένους μεσίτες, για παράδειγμα, μια από τις δημοφιλείς επιλογές με τουλάχιστον κάποια υποστήριξη στη ρωσική γλώσσα είναι οι Interactive Brokers. Διακρίνεται από προγράμματα συναλλαγών με τεράστιο αριθμό λειτουργιών και αναλυτικών δυνατοτήτων.
- Πρόσθετη ασφάλιση – η διάρκεια της δραστηριότητας της εταιρείας στην αγορά. Εάν ισχύει για περισσότερα από 3 χρόνια, κατά κανόνα, η εταιρεία μπορεί να είναι αξιόπιστη.
Παρά το γεγονός ότι η αγορά των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων είναι αυστηρά ρυθμισμένη, εμφανίζονται συνεχώς νέες δόλιες εταιρείες που προσποιούνται ότι είναι μεσίτες. Μαζεύουν χρήματα από πιθανούς επενδυτές και μετά εξαφανίζονται χωρίς να εκπληρώσουν καμία υποχρέωση. Ταυτόχρονα, προσφέρουν πειστικά και «γκικ» επιχειρήματα: «έχουμε νευρωνικά δίκτυα», «συνεργαζόμαστε με Bitcoin, επομένως δεν παίρνουμε άδεια», «είμαστε για συναλλαγές υψηλής συχνότητας» κ.λπ. στην πραγματικότητα δεν τίθεται θέμα τεχνολογίας απατεώνων. Πρόσεχε.
Δεν χρειάζεται να συγχέουμε έναν μεσίτη με τους αναλυτές, και ειδικά με τους ρομπο-συμβούλους. Εάν ένας μεσίτης έχει πολλές υποχρεώσεις βάσει της σύμβασης, τότε αυτές οι οντότητες δεν φέρουν καμία ευθύνη για τις συμβουλές και τις συστάσεις τους. Ωστόσο, κάθε χρηματιστηριακή εταιρεία διαθέτει ολόκληρες αναλυτικές υπηρεσίες που παρέχουν στους μεσίτες μια βάση για τη λήψη αποφάσεων και δεδομένα για ανάλυση.
Πώς να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο;
Υπάρχουν τρεις κύριες επενδυτικές παράμετροι: κερδοφορία, περίοδος επένδυσης και κίνδυνος. Αντίστοιχα, κάθε χαρτοφυλάκιο καθορίζεται από τη σχέση μεταξύ αυτών των παραγόντων. Εδώ, όπως στο παλιό αστείο: επιλέξτε οποιαδήποτε δύο. Στο γράφημα μπορείτε να δείτε την αναλογία για διαφορετικούς τύπους επενδυτών.
Νομίζω ότι η πιο βέλτιστη αναλογία για επένδυση: διαφοροποιήστε - επενδύστε τουλάχιστον 40% σε αξιόπιστα μέσα, 10% σε μέσα υψηλού κινδύνου, διανείμετε το υπόλοιπο 50% με βάση τη ρευστότητα και την κύρια στρατηγική σας. Η βέλτιστη περίοδος επένδυσης είναι έως και τρία χρόνια (συμπεριλαμβανομένης της φορολογικής νομοθεσίας). Η πιο εύκολη επιλογή για να ξεκινήσετε είναι να ανοίξετε έναν IIS (ατομικός λογαριασμός επένδυσης, θα μιλήσουμε γι' αυτό αργότερα).
Πώς να χάσετε χρήματα με εγγύηση;
Οι περισσότεροι αρχάριοι στις ιδιωτικές επενδύσεις κάνουν τα ίδια τυπικά λάθη, τα οποία διαφέρουν μόνο ως προς την κλίμακα των ζημιών. Μην το κάνεις αυτό.
- Μην ανταλλάσσετε για τύχη ή τύχη. Κάθε ενέργεια που κάνετε πρέπει να είναι προσεκτική και ενημερωμένη - και το πιο σημαντικό, να βασίζεται σε δεδομένα και αναλύσεις. Για παράδειγμα, είδατε σημάδια ανάπτυξης στις μετοχές της Gazprom και αποφασίσατε να «ρίξετε» το μερίδιό σας εν μέσω της ανάπτυξης και την επόμενη μέρα αυξήθηκαν κατά 40%. Γιατί; Επειδή η αγορά περίμενε την έκδοση θετικών οικονομικών αναφορών και αυξημένων μερισμάτων - οι εκθέσεις κυκλοφόρησαν, άρχισε η ανάπτυξη. Σωστά διαβάσατε το σήμα της αγοράς, αλλά δεν βγάλατε κέρδος επειδή βιαζόσασταν. Και για έναν έμπειρο επενδυτή, η κατάσταση των πραγμάτων στην εκδότρια εταιρεία και η ενημέρωση για όλα τα γεγονότα είναι το πιο σημαντικό εργαλείο. Ακόμα κι αν δεν μπορείτε να δώσετε μια ακριβή πρόβλεψη και μια εις βάθος εξήγηση των διαδικασιών της αγοράς, θα πρέπει τουλάχιστον να γνωρίζετε ποιες τάσεις αξίζει να πουλήσετε, να αγοράσετε ή να διατηρήσετε περιουσιακά στοιχεία στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο.
- Μην περιμένετε στιγμιαία υπέροχα κέρδη - δεν μπορείτε να "ανταλλάσσετε για 10 και να αποσύρετε 000 σε μια εβδομάδα" (ακόμα και σε απατεώνες). Ανάλογα με την επενδυτική στρατηγική διαμορφώνεται η κερδοφορία, η οποία μπορεί να είναι και αρνητική. Τα «υπέροχα» κέρδη μπορεί να είναι το αποτέλεσμα μιας επικίνδυνης επένδυσης από έναν έμπειρο επενδυτή, αλλά αυτό είναι συχνά απλώς θέμα τύχης, επειδή τα αποτελέσματα των επενδύσεων υψηλού κινδύνου δεν προβλέπονται καλά.
- Το να εγκαταλείψετε τη δουλειά σας για να γίνετε επενδυτής είναι το χειρότερο πράγμα που μπορεί να συμβεί σε έναν αρχάριο. Η διαδρομή από την πρώτη σκέψη σε έναν έμπειρο μεσίτη μπορεί να διαρκέσει 3 χρόνια ή 5 χρόνια αρκετά εντατικής εκπαίδευσης. Θα μιλήσω ευθέως από την εμπειρία μου: ακόμα και μετά από 3 χρόνια εξειδίκευσης στα χρηματοοικονομικά μαθηματικά, τη διαχείριση κινητών αξιών και τις χρηματιστηριακές επιχειρήσεις σε ένα πανεπιστήμιο, το μόνο πράγμα που μπορείτε να κάνετε επαγγελματικά και αξιόπιστα είναι να αναγνωρίζετε τους απατεώνες. Το «βγάζοντας χρήματα» στο χρηματιστήριο δεν λειτουργεί· χρειάζεστε επιπλέον εκπαίδευση και εξάσκηση. Και πάλι, βασικά, οι μεσίτες που εργάζονται με λογαριασμούς πελατών είναι υπάλληλοι χρηματοπιστωτικών οργανισμών και, εκτός από τις πληρωμές προμηθειών, έχουν μισθό και, εάν είναι απαραίτητο, μπορούν εύκολα να μετακινηθούν οριζόντια σε αναλυτικά στοιχεία ή εκπαίδευση. Εάν εγκαταλείψετε τα πάντα, εγκαταστήστε το QUIK, συνδέστε τον λογαριασμό σας και ξεκινήστε να «παίζετε στο χρηματιστήριο», ετοιμαστείτε να φάτε λίγο, να ντυθείτε άσχημα και να εξοικονομήσετε πολλά. Το συμπέρασμα είναι απλό: είτε οι συναλλαγές στο χρηματιστήριο είναι για εσάς πηγή πρόσθετου εισοδήματος και πνευματικό χόμπι, είτε μαθαίνετε συνειδητά και αλλάζετε επάγγελμα. Και ναι, οι συναλλαγές στο χρηματιστήριο δεν είναι παιχνίδι, είναι δουλειά, ακόμα και για ιδιώτη επενδυτή.
- Δεν υπάρχουν χειρότερα λάθη από το προηγούμενο σημείο, αλλά μια σίγουρη δεύτερη θέση πηγαίνει στη χρήση των χρημάτων που χρειάζεστε τώρα ή στο εγγύς μέλλον για τα πρώτα σας βήματα στο χρηματιστήριο. Για παράδειγμα, εάν αποταμιεύετε για μια υποθήκη, ένα αυτοκίνητο ή οποιαδήποτε άλλη μεγάλη και απαραίτητη αγορά και ξαφνικά αποφασίσετε να «αποταμιεύσετε», αφήστε αυτήν την ιδέα - ο κίνδυνος είναι πολύ υψηλός. Αλλά αν έχετε ένα "κουτί" όπου αποθηκεύετε τα δωρεάν κεφάλαιά σας και είστε βέβαιοι ότι δεν θα χρειαστείτε τα χρήματα στο εγγύς μέλλον (συνιστώ να εξετάσετε μια περίοδο επένδυσης 3 ετών), μπορείτε να δοκιμάσετε με ασφάλεια τις δυνάμεις σας στην αύξηση του κεφαλαίου μέσω λογαριασμού μεσιτείας. Αλλά θυμηθείτε - μπορεί όχι μόνο να μην λάβετε πρόσθετο κέρδος, αλλά και να χάσετε το αρχικό ποσό της επένδυσής σας.
- Μην ασχολείστε με το εικονικό νόμισμα.
Τα επόμενα δύο λάθη σχετίζονται άμεσα με την επιλογή επενδυτικών μέσων και αποτελούν δύο άκρα επενδυτικής συμπεριφοράς.
- Είναι λάθος να χρησιμοποιείτε μόνο ένα επενδυτικό μέσο (για παράδειγμα, να επενδύετε μόνο σε μετοχές μιας εταιρείας, μόνο σε δολάρια, μόνο σε χρυσό κ.λπ.). Πιο συγκεκριμένα, σε αυτή την περίπτωση, δεν έχετε ενεργή επένδυση, αλλά ένα μάλλον συντηρητικό εργαλείο για την «εξοικονόμηση» χρημάτων, που μπορεί να αποφέρει εισόδημα μακροπρόθεσμα. Αυτός ο τύπος επένδυσης μπορεί να συγκριθεί ως προς την αποτελεσματικότητα με μια τραπεζική κατάθεση.
- Δεν είναι λιγότερο λάθος να επενδύεις σε όλα, ειδικά σε ριψοκίνδυνα μέσα, σκοτεινές startups, νέες εταιρείες, σε μετοχές με φόντο τη διαφημιστική εκστρατεία γύρω από κάποια γεγονότα. Αυτή η στάση απέναντι στο χαρτοφυλάκιό σας οδηγεί σε απώλεια κερδοφορίας και έλλειψη κατανόησης των βασικών στοιχείων των διαρθρωτικών επενδύσεων. Τελικά, μπορεί να βρεθείτε σε μια κατάσταση όπου απλά δεν μπορείτε να προβλέψετε τη συμπεριφορά των συμμετεχόντων στην αγορά και την αντίδραση της αγοράς σε αυτούς.
Εδώ είναι αυτό το tweet
Πουλάω σχεδόν όλα τα φυσικά αντικείμενα. Δεν θα έχει σπίτι.
- Elon Musk (@elonmusk)
προκάλεσε αυτή την κίνηση:
Προβλέψτε λοιπόν το χαρτοφυλάκιό σας με βάση το Twitter (παρεμπιπτόντως, ένας εξαιρετικός τρόπος - υπάρχει ήδη κατανοητό ότι τα tweets των εταιρικών CEOs, και ακόμη περισσότερο των πολιτικών, και ειδικότερα του D. Trump, επηρεάζουν ενεργά τις τάσεις των χρηματιστηρίων)
Ξέρετε τι σας λέει ότι έχετε προσεγγίσει σωστά το χρηματιστήριο; Πρέπει να βαριέσαι. Ο ενθουσιασμός στις επενδύσεις (κάθε είδους!) είναι ο χειρότερος σύμβουλος.
Επιλέγουμε το χρηματιστήριο για διάφορους λόγους: από ενδιαφέρον, για επένδυση και εξοικονόμηση δωρεάν κεφαλαίων, από επιθυμία να κερδίσουμε χρήματα ή απλά να μάθουμε κάτι νέο. Ορισμένοι προγραμματιστές, αφού εξοικειωθούν με το χρηματιστήριο, αλλάζουν εξειδίκευση και προχωρούν στην ανάπτυξη ρομπότ συναλλαγών.
Το χρηματιστήριο είναι μια περίπλοκη ιστορία. Στην πραγματικότητα, κανείς δεν μπορεί να προβλέψει με συνέπεια το μέλλον του χρηματιστηρίου: σήμερα θα χτυπήσετε το σημάδι, και αύριο άλλοι επενδυτές (γι' αυτό είναι κερδοσκοπικές συναλλαγές - με την καλή έννοια της λέξης). Αυτό, φυσικά, δεν είναι ρουλέτα ή κουλοχέρη, αλλά η όλη δυσκολία έγκειται στον εντοπισμό της τάσης και στην εκμάθηση πώς να κάνετε τεχνική και θεμελιώδη ανάλυση. Όλα τα άλλα βασίζονται σε αυτό. Και οι προγραμματιστές, οι μαθηματικοί και οι τεχνικοί είναι συχνά καλοί στην ανάλυση των τάσεων, αλλά το να πείτε από την πρώτη μέρα «Είμαι ειδικός στα οικονομικά» είναι πολύ αλαζονικό και μπορεί να στραφεί εναντίον σας. Θυμηθείτε: υπάρχει πάντα ένας κίνδυνος.
Τι να διαβάσετε για το θέμα;
- — ιστότοπος επιτραπέζιου υπολογιστή ενός Ρώσου επενδυτή (ένας από)
- — καλό αναλυτικό υλικό και παραδείγματα, αλλά να θυμάστε ότι ο ιστότοπος είναι αφιερωμένος στο Forex και το Forex μπορεί να είναι διαφορετικό (θα μιλήσουμε για το νόμισμα αργότερα).
- (μπορεί να αναλυθεί ως εργασίες)
- - πολλά μεμονωμένα ωραία βίντεο
Και φυσικά, διαβάστε οικονομικά, πολιτικά και εμπιστευτικά κανάλια στο Telegram - οι πληροφορίες εμφανίζονται πρώτα εκεί (μετά το Twitter ;-)).
Η λίστα αναφορών και τοποθεσιών ποικίλλει σημαντικά ανάλογα με τα επιλεγμένα εργαλεία, επομένως θα υπάρχουν πρόσθετες αναφορές σε άρθρα σχετικά με διαφορετικά εργαλεία.
Εάν έχετε εμπειρία στις επενδύσεις (θετικές ή αρνητικές), πείτε μας στα σχόλια πώς ξεκινήσατε, σε τι έπεσες και σταμάτησες;
Πηγή: www.habr.com