El blog RUVDS sobre Habré lo ha visto todo: la popularización de JavaScript y materiales traducidos interesantes, navegación a vela, cuestiones de educación y desarrollo profesional, hamburguesas, quesos, cerveza y calendarios con ciberchicas. La idea de hablar sobre los conceptos básicos del trading y el trabajo en el mercado de valores nos acompaña desde hace mucho tiempo y he aquí por qué. La mayoría de las empresas que escriben sobre bolsas de valores tienen un objetivo claro: conseguir clientes para sus instrumentos y cuentas de corretaje, lo que significa que en sus artículos la inversión es una actividad sumamente atractiva que debería convertirse en un pasatiempo para todo geek. Lo único que podemos ofrecer a los nuevos operadores es un VPS con plataformas de negociación y no tenemos ningún incentivo para presentar el mundo del comercio de valores como un medio para enriquecernos.
Decidimos escribir una serie de artículos sobre los conceptos básicos del trading y los activos más populares para principiantes. Honestamente, sin apelaciones, lleve dinero a un corredor o abra su propia cuenta en un banco específico. Bueno, depende de ti decidir si este es tu camino o no. A veces es mucho más rentable e incluso más rápido dominar una nueva pila de desarrollo y mejorar su salario e ingresos estables al nivel que necesita.
¿Cuánto dinero debe tener un inversor principiante y dónde conseguirlo?
No hay una cantidad fija. Entre los corredores se pueden escuchar cantidades a partir de 100 rublos, pero está claro que esto se debe al comportamiento pasivo del propio inversor novato (es decir, si confía la gestión del capital a un corredor y no toma decisiones sobre las transacciones usted mismo) . Si decide intentar ganar dinero por su cuenta, puede tomar como base los siguientes mínimos:
- Mínimo "estándar" - 10 rublos
- IIS (cuenta de inversión individual): hasta 400 rublos. en el año
- para la compra de blue chips nacionales: 10 rublos.
- para la compra de productos extranjeros - depende en gran medida de los activos seleccionados
Pero, repito, estos son montos condicionales: usted puede elegir el suyo propio, a veces la cantidad mínima de fondos en la cuenta está regulada por el corredor que le atenderá.
Lo principal es determinar los parámetros importantes de los fondos que está dispuesto a invertir.
- Al comienzo de su práctica de inversión, no invierta este último, debe tener una reserva de fondos. Una de mis mejores prácticas es ahorrar el 10% de cualquier ingreso (izquierda, derecha, premios y bonificaciones, eso es todo, incluso los regalos). Si no tiene como objetivo ahorrar para algo importante, puede intentar invertir parte de ese dinero en operaciones en el mercado de valores.
- No solicite un préstamo para inversiones (con la excepción del apalancamiento, apalancamiento especial de un corredor): puede perder el dinero prestado en lugar de aumentarlo. Y si es una pena perder el tuyo, también da miedo perder el de otra persona.
- Esté preparado para "liberar" sus fondos durante un período de aproximadamente 3 años; a veces esto se debe a la devolución del impuesto sobre la renta personal, a veces con la formación de una cartera a largo plazo de bajo riesgo, etc. Bueno, además, definitivamente no encontrarás de inmediato la estrategia más ganadora para ti.
¿Cómo entrar a cotizar en bolsa?
Directamente, de ninguna manera. En la Federación de Rusia, las personas físicas no tienen derecho a realizar inversiones independientes en el mercado de valores. Para acceder a la Bolsa de Moscú y otras plataformas, debe celebrar un acuerdo de servicio de corretaje y abrir una cuenta de corretaje. Después de esto, puedes confiar la gestión de tu dinero a un participante profesional del mercado de valores (grandes cantidades) o empezar a realizar transacciones tú mismo (si las cantidades son pequeñas).
- Trabajando directamente con un corredor: usted firma un acuerdo, instala plataformas comerciales y comienza a experimentar basándose en sus conocimientos o (lo cual es bueno, pero arriesgado) en discusiones en foros de comerciantes profesionales y aficionados. Esta es la mejor opción para principiantes.
- QUIK es un conjunto de herramientas para análisis y negociación con actualización de datos extremadamente rápida. Puede negociar en los mercados de valores rusos y extranjeros. Seguro gracias al cifrado de datos.
- MetaTrader5 es un programa para negociar instrumentos de los mercados de futuros, divisas y valores. Le permite crear informes personalizados y algoritmos comerciales en el lenguaje de programación MQL5.
- Trabajar en la aplicación móvil de un corredor o banco es una versión muy ligera para un inversor novato, en la que todos los atributos del trading están disponibles (noticias, análisis, retrospectivas, consejos, carteras, estrategias listas para usar, etc.), pero al mismo tiempo, no se sumerge en los detalles más interesantes y complejos de la inversión.
- El uso de estrategias comerciales ya preparadas es una herramienta para los inversores que no están interesados en desarrollarse, sólo necesitan invertir dinero para el crecimiento futuro. Invierte en una estrategia de cartera ya preparada y simplemente espera a que funcione y cierre con números positivos (por regla general, siempre tienen un resultado positivo, aunque a menudo pequeño). A pesar de la simplicidad lineal de la elección, no debe alejarse de este método de inversión: una vez "recogido" su cartera, puede estudiar los principios de formación de la cartera, combinando productos y riesgos, y los análisis que subyacen a la estrategia.
- Comenzar a programar y escribir ferozmente sus propios robots comerciales para operaciones de alta frecuencia es una opción para los residentes de Khabrovsk que dominan el código. Sin embargo, esta no es la mejor manera para el trabajo real, ya que los sitios a veces buscan formas de contrarrestar este enfoque y los robots están sujetos a ataques de intrusos. Sin embargo, diseñar su propio robot comercial significa comprender los matices más sutiles de los mercados de valores y de divisas; este podría ser su paso hacia una nueva profesión o en el trabajo de un equipo de corredores y bancos.
¿Cómo negociar?
Existen muchas estrategias para operar en el mercado de valores, pero no todas son adecuadas para principiantes. Veamos los principales.
Especulación - un tipo popular de negociación en el que el comerciante obtiene beneficios de cualquier movimiento de precios. Este es un trabajo en períodos de tiempo cortos (a veces incluso 5 minutos o un minuto). Adecuado para aquellos para quienes el trading es su trabajo principal (profesión) y requiere concentración y atención al detalle.
Comercio fundamental - un tipo de negociación en la que un operador opera a medio plazo utilizando un análisis fundamental. Analiza y pronostica los movimientos del mercado y la totalidad de indicadores de los emisores de valores en cartera y, en base a las conclusiones recibidas, realiza transacciones. Este es un método de negociación bastante conservador y es muy adecuado para principiantes que comienzan con el análisis fundamental.
Comercio técnico — el comerciante opera en cualquier período de tiempo basándose en el análisis técnico. Las transacciones no se cierran sobre la base de información sobre el mercado y el emisor, sino sobre la base de previsiones de cambios de precios en función de cómo cambiaron en condiciones externas similares. Básicamente, se trata de operaciones basadas en análisis de tendencias. Adecuado para operadores más experimentados, pero ya en la etapa de formación vale la pena comenzar a dominar los conceptos básicos del análisis técnico.
Otra estrategia adecuada para principiantes es negociación a medio plazo. Los principios operativos son los mismos que los del scalping, pero las ganancias o pérdidas se fijan en función de los movimientos de precios en el mediano plazo (una hora, varias horas, un día). Este tiempo es suficiente para realizar un análisis en profundidad y tomar una decisión o decidir una estrategia. Un método comercial muy estable y cómodo.
Comercio de alta frecuencia (si ha estado en Habré durante mucho tiempo, probablemente haya leído sobre esto): esto es comercio, donde los comerciantes son computadoras que realizan millones de operaciones computacionales por segundo para obtener el máximo beneficio. Es interesante, prometedor e incluso más relevante para los programadores, pero deben saber que no es seguro, requiere conocimientos y experiencia comercial y también puede ser atacado o bloqueado. Aún no está del todo claro si el comercio en HF es el futuro de todo el sistema de comercio mundial, pero definitivamente tiene perspectivas.
Bueno, dos tipos de negociación son utilizados exclusivamente por profesionales y grandes participantes del mercado institucional.
Comercio instantáneo — negociación debido a movimientos de precios dentro de diferentes períodos de tiempo.
Negociar en plazos a largo plazo — el comercio, que se basa en un conjunto de procesos económicos ampliados, factores externos, estado y tendencias de los mercados.
Existe otra estrategia comercial (repetir las acciones de otras personas en su estrategia) que no le llevará al profesionalismo y no le permitirá establecer relaciones competentes con el mercado de valores. Leer historias como esta es interesante e informativo, pero desarrollar sus operaciones únicamente a partir de copias es una muy mala idea.
Siempre puedes probar la estrategia elegida “en el laboratorio” utilizando datos históricos y calcular qué resultado podrías obtener. Este es un "entrenamiento" adicional para sus habilidades analíticas.
Entonces, se ha familiarizado con los tipos de comercio y...
A continuación, le recomiendo que lea los blogs de grandes corredores (pero recuerde que a veces no están escritos por redactores financieros profesionales o comerciantes experimentados, sino por especialistas en marketing con experiencia en filología, ¡por lo tanto, máxima criticidad!), Mire materiales educativos (incluso puede utilizar libros de texto universitarios básicos), conectarse en línea -cursos de empresas conocidas (por ejemplo, me gusta la escuela gratuita para principiantes , es el material en ruso más equilibrado). Hay otra manera: contratar a un profesor de negocios bursátiles de antiguos comerciantes o de una universidad; en poco tiempo le explicarán claramente los conceptos básicos. Pero no dude en preguntar sobre la experiencia práctica.
A lo largo de tu formación, necesitarás una cuenta demo, donde podrás operar con dinero virtual y no incurrir en pérdidas reales (sin embargo, no obtener ganancias reales). (Por cierto, tenga en cuenta que la cuenta de demostración no debería inspirarlo porque, en primer lugar, está muy simplificada en relación con la situación real y, en segundo lugar, puede motivarlo y "seguirle el juego").
Y ahora, cuando esté armado hasta los dientes con la teoría básica y sepa que las velas japonesas no se venden en Aliexpress y no son adecuadas para Toyota y Honda, puede intentar comenzar a trabajar con dinero real en una cuenta de corretaje.
No te detengas. No quiero parecer un psicólogo local, pero lo sé por mí mismo: prepárate para saber que no eres el lobo de Wall Street. Sin confianza, sin relajación, sin emoción. Eres un zapador inexperto en un campo minado sin un mapa de minas. Esto significa máximo racionalismo, razonamiento y precaución.
Bueno, eso es todo, comencemos.
Necesita un corredor, o mejor dicho, una organización donde pueda abrir una cuenta de corretaje. El corredor le brindará acceso a instrumentos comerciales y asumirá todos los riesgos técnicos y legales. El corredor realiza todas las acciones en su nombre y por su cuenta (a menos que se acuerde lo contrario) y usted, como comerciante, toma decisiones sobre qué activos comprar, cómo crear una cartera, etc. Si lo desea (a menudo con un cierto volumen de inversión establecido), se le puede proporcionar un corredor personal con el que puede consultar por chat o por teléfono sobre algunas transacciones riesgosas, productos estructurados, acceso a ciertos instrumentos, etc.
¿Cómo elegir un corredor?
Un participante profesional en el mercado de valores que realiza actividades de intermediación se denomina corredor. Esta es una empresa que tiene acceso a plataformas de negociación del mercado de valores y realizará operaciones en su nombre y para su cuenta. Además, el corredor es un agente fiscal y es él quien preparará y presentará adecuadamente las declaraciones de impuestos o emitirá una deducción fiscal. El dinero llegará a tu cuenta ya “libre” de impuestos. Por sus actividades, el corredor cobra una comisión; por regla general, es una cantidad muy pequeña, pero las garantías y la conveniencia son de alto nivel.
- En primer lugar, su corredor o comerciante de divisas debe tener una licencia del Banco Central de la Federación Rusa. Usted puede comprobarlo . Si le dicen que la licencia está a punto de actualizarse o se está actualizando, rechace tratar con dicha empresa.
- Las cuentas de corretaje de bancos de renombre merecen confianza. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank y otros tienen ofertas de inversión. Se diferencian en capacidades, condiciones mínimas, conjunto de herramientas y accesibilidad.
- El corredor no solo debe celebrar un acuerdo sobre una cuenta de corretaje, sino también informarle sobre todas las herramientas y brindarle acceso a las aplicaciones móviles y de escritorio necesarias para las actividades de inversión.
- Incluso si va a invertir de forma pasiva (confiar la gestión del capital a un corredor), debe tener herramientas para controlar y monitorear el estado de sus cuentas, puede ver los detalles de todos los negocios y transacciones.
- Le recomiendo que preste atención a los corredores extranjeros, por ejemplo, una de las opciones populares con al menos algo de soporte en ruso es Interactive Brokers. Se distingue por programas comerciales con una gran cantidad de funciones y capacidades analíticas.
- Seguro adicional: la duración de la actividad de la empresa en el mercado. Si tiene una validez de más de 3 años, por regla general, se puede confiar en la empresa.
A pesar de que el mercado de las instituciones financieras está estrictamente regulado, constantemente aparecen nuevas empresas fraudulentas que se hacen pasar por brokers. Cobran dinero de posibles inversores y luego desaparecen sin cumplir ninguna obligación. Al mismo tiempo, ofrecen argumentos convincentes y "geek": "tenemos redes neuronales", "trabajamos con Bitcoin, por lo que no obtenemos una licencia", "estamos a favor del comercio de alta frecuencia", etc. de hecho, no se trata de ninguna tecnología de estafadores. Ten cuidado.
No hay necesidad de confundir a un corredor con analistas, y especialmente con robo-advisors. Si un corredor tiene muchas obligaciones en virtud del contrato, estas entidades no asumen ninguna responsabilidad por sus consejos y recomendaciones. Sin embargo, cualquier empresa de corretaje cuenta con servicios analíticos completos que brindan a los corredores una base para la toma de decisiones y datos para el análisis.
¿Cómo construir una cartera?
Hay tres parámetros principales de inversión: rentabilidad, período de inversión y riesgo. En consecuencia, cada cartera está determinada por la relación entre estos factores. Aquí, como en el viejo chiste: elige dos. En el gráfico puedes ver el ratio para diferentes tipos de inversores.
Creo que la proporción más óptima para invertir: diversificar: invertir al menos el 40% en instrumentos confiables, el 10% en instrumentos de alto riesgo y distribuir el 50% restante en función de la liquidez y su estrategia principal. El período óptimo de inversión es de hasta tres años (incluso debido a las leyes fiscales). La opción más sencilla para empezar es abrir una IIS (cuenta de inversión individual, de ello hablaremos más adelante).
¿Cómo perder dinero con garantía?
La mayoría de los principiantes en la inversión privada cometen los mismos errores típicos, que difieren sólo en la magnitud de las pérdidas. No hagas esto.
- No negocies por suerte o oportunidad. Cada acción que realice debe ser reflexiva e informada y, lo más importante, debe basarse en datos y análisis. Por ejemplo, vio signos de crecimiento en las acciones de Gazprom y decidió "deshacerse" de su participación en medio del crecimiento, y al día siguiente crecieron un 40%. ¿Por qué? Debido a que el mercado estaba esperando la publicación de informes financieros positivos y mayores dividendos, se publicaron los informes y comenzó el crecimiento. Usted leyó correctamente la señal del mercado, pero no obtuvo ganancias porque tenía prisa. Y para un inversor experimentado, la situación de la empresa emisora y la información sobre todos los eventos es la herramienta más importante. Incluso si no puede dar un pronóstico preciso y una explicación detallada de los procesos del mercado, al menos debería saber qué tendencias vale la pena vender, comprar o mantener activos en su cartera de inversiones.
- No esperes fabulosas ganancias instantáneas: no puedes “intercambiar por 10 000 y retirar 100 000 en una semana” (ni siquiera para los estafadores). Dependiendo de la estrategia de inversión se forma una rentabilidad, que también puede ser negativa. Los beneficios “fabulosos” pueden ser el resultado de una inversión arriesgada realizada por un inversor experimentado, pero a menudo esto es sólo una cuestión de casualidad, porque los resultados de las inversiones de alto riesgo no se predicen bien.
- Dejar su trabajo para convertirse en inversor es lo peor que le puede pasar a un novato. El camino desde el primer pensamiento hasta un corredor experimentado puede llevar 3 años o 5 años de formación bastante intensiva. Hablaré directamente desde mi experiencia: incluso después de 3 años de especialización en matemáticas financieras, gestión de valores y negocios bursátiles en una universidad, lo único que puedes hacer de manera profesional y confiable es reconocer a los estafadores. "Ganar dinero" en la bolsa de valores no funciona; se necesita formación y práctica adicionales. Nuevamente, básicamente, los corredores que trabajan con cuentas de clientes son empleados de organizaciones financieras y, además de los pagos de comisiones, tienen un salario y, si es necesario, pueden pasar fácilmente horizontalmente a análisis o capacitación. Si lo dejas todo, instala QUIK, conecta tu cuenta y empieza a “jugar en bolsa”, prepárate para comer poco, vestirte mal y ahorrar mucho. La conclusión es simple: o comerciar en el mercado de valores es para usted una fuente de ingresos adicionales y un pasatiempo intelectual, o está aprendiendo y cambiando conscientemente de profesión. Y sí, negociar en bolsa no es un juego, es un trabajo, incluso para un inversor privado.
- No hay errores peores que el punto anterior, pero un segundo lugar seguro lo ocupa utilizar el dinero que necesitas ahora o en un futuro próximo para tus primeros pasos en bolsa. Por ejemplo, si está ahorrando para una hipoteca, un automóvil o cualquier otra compra importante y necesaria, y de repente decide "ahorrar" rápidamente, abandone esta idea: el riesgo es demasiado alto. Pero si tiene una "caja" donde guarda sus fondos gratuitos y está seguro de que no necesitará el dinero en un futuro próximo (recomiendo considerar un período de inversión de 3 años), puede intentar aumentar el capital con seguridad. a través de una cuenta de corretaje. Pero recuerde: es posible que no solo no reciba ganancias adicionales, sino que también pierda el monto principal de su inversión.
- No te metas con la moneda virtual.
Los dos errores siguientes se relacionan directamente con la elección de instrumentos de inversión y son dos extremos del comportamiento inversor.
- Es un error utilizar un solo instrumento de inversión (por ejemplo, invertir solo en acciones de una empresa, solo en dólares, solo en oro, etc.). Más precisamente, en este caso no se obtiene una inversión activa, sino una herramienta bastante conservadora para "ahorrar" dinero, que puede generar ingresos a largo plazo. Este tipo de inversión se puede comparar en eficiencia con un depósito bancario.
- No es menos erróneo invertir en todo, especialmente en instrumentos de riesgo, startups poco conocidas, nuevas empresas, en acciones en un contexto de exageración en torno a algunos acontecimientos. Esta actitud hacia su cartera conduce a una pérdida de rentabilidad y a una falta de comprensión de los conceptos básicos de las inversiones estructurales. En última instancia, es posible que se encuentre en una situación en la que simplemente no pueda predecir el comportamiento de los participantes del mercado y la reacción del mercado ante ellos.
Aquí está este tuit.
Estoy vendiendo casi todas las posesiones físicas. No será dueño de ninguna casa.
- Elon Musk (@elonmusk)
provocó este movimiento:
Así que prediga su cartera basándose en Twitter (por cierto, una manera excelente: ya se sabe que los tweets de los directores ejecutivos de las empresas, y más aún de los políticos, y en particular de D. Trump, influyen activamente en las tendencias del mercado de valores)
¿Sabes qué te dice que te has acercado correctamente al mercado de valores? Debes estar aburrido. El entusiasmo por las inversiones (¡de cualquier tipo!) es el peor consejero.
Elegimos el mercado de valores por varios motivos: por interés, para invertir y ahorrar fondos gratis, por deseo de ganar dinero o simplemente para aprender algo nuevo. Algunos desarrolladores, después de familiarizarse con el mercado de valores, cambian de especialización y se dedican al desarrollo de robots comerciales.
El mercado de valores es una historia complicada. En realidad, nadie puede predecir consistentemente con éxito el futuro del mercado de valores: hoy usted dará en el blanco y mañana otros inversores (por eso se trata de operaciones especulativas, en el buen sentido de la palabra). Esto, por supuesto, no es una ruleta ni una máquina tragamonedas, pero la dificultad radica en identificar la tendencia y aprender a realizar análisis técnicos y fundamentales. Todo lo demás se basa en esto. Y los programadores, matemáticos y técnicos suelen ser buenos analizando tendencias, pero decir desde el primer día “soy un experto en economía” es demasiado arrogante y puede volverse en nuestra contra. Recuerde: siempre existe un riesgo.
¿Qué leer sobre el tema?
- — sitio de escritorio de un inversor ruso (uno de)
- — buenos materiales analíticos y ejemplos, pero recuerde que el sitio está dedicado a Forex, y Forex puede ser diferente (hablaremos de divisas más adelante).
- (se pueden analizar como tareas)
- - muchos videos geniales individuales
Y, por supuesto, lea los canales financieros, políticos y de información privilegiada en Telegram: la información aparece allí primero (después de Twitter ;-)).
La lista de referencias y sitios varía mucho según las herramientas seleccionadas, por lo que habrá referencias adicionales en artículos sobre diferentes herramientas.
Si tiene experiencia en inversiones (positiva o negativa), cuéntenos en los comentarios cómo empezó, con qué se topó y abandonó.
Fuente: habr.com