Aquí se complementa el tema «La proporción áurea» en la economía — ¿qué es?, planteado en . Abordemos el problema de la distribución preferencial de recursos desde un ángulo que aún no ha sido tratado.
Tomemos el modelo más simple de generación de eventos: lanzar una moneda y la probabilidad de obtener «cara» o «cruz». Se postula que:
La aparición de «cara» o «cruz» en cada lanzamiento es igualmente probable – 50 a 50%
Con una gran serie de lanzamientos, el número de apariciones de cada lado de la moneda se aproxima al número de apariciones del otro.
Esto significa que, al registrar los resultados de lanzamientos anteriores de «cara» y basándonos en el equilibrio de la serie, se puede esperar que el próximo elemento de la serie sea «cara» (y no «cruz») con mayor o menor probabilidad, dependiendo de los resultados de lanzamientos anteriores. Lo cual concuerda con la experiencia de cada uno que ha realizado tal serie.
Como muestra la estadística (para evitar repeticiones, ver ejemplos de gráficos en ), en diversas sistemas económicos — al igual que en los experimentos con la moneda — se observa un cierto patrón de distribución de gastos que sigue una ley de probabilidades. Y esta distribución empírica de los gastos es extremadamente interesante de representar como una curva de Lorenz (ver la ilustración a continuación en «Gastos de la empresa»). Con algunos errores insignificantes en su aproximación, esta curva se convierte en un arco de círculo (el cuarto inferior derecho). Un amplio análisis estadístico de la distribución de recursos indica una alta reproducibilidad del arco de círculo en diferentes áreas de la economía (una vez más, ver la publicación anterior). Y el grado de cercanía de la distribución actual de gastos a este estándar permite juzgar la «salud» del sistema económico considerado. Por «salud» aquí se entiende la viabilidad del sistema y su capacidad de desarrollo.
Consideremos dos segmentos de actividad económica que son similares en su base, pero cada uno tiene su propia especificidad.
Gastos de la empresa
El programa ruso Leonarus v.1.02 que implementa el enfoque mencionado anteriormente (ver ) evalúa los gastos desde la perspectiva de la sostenibilidad del sujeto económico como un sistema integral. Lo hace a través de la evaluación de la distribución de costos y asegura el mejor uso de los recursos disponibles, advirtiendo sobre desviaciones bruscas de la óptima del sistema.
Los gastos que corresponden a esta regularidad garantizan la máxima libertad del sistema existente y su máxima resiliencia.
El programa es completamente accesible para un usuario familiarizado con Excel y que tiene cierta experiencia en planificación y actividades comerciales. Permite evaluar el estado económico de la empresa y hacer ajustes en el presupuesto previsto, basado en la situación actual.
La relevancia de evaluar el estado económico actual está aumentando hoy en día, ya que la quiebra de personas jurídicas se está convirtiendo en un fenómeno cada vez más frecuente.
En 2017, más de 9,000 emprendedores dejaron de existir. La estadística de quiebras de pequeñas empresas indica que aproximadamente el 30% cerró debido a la insolvencia.
La estadística de quiebras de empresas en 2017 también aumentó. En Rusia, más de 13,500 compañías se declararon en quiebra. El crecimiento fue del 7.7%. En el primer trimestre de 2018, 3,170 empresas fueron reconocidas como insolventes. El crecimiento fue del 5%.
El programa Leonarus v.1.02 es valioso porque permite ajustar los gastos previstos, justificando la disminución/aumento de los costos según el resultado deseado: alcanzar la rentabilidad planificada. Las empresas cuyas estructuras de gastos se acercan a la gráfica de Lorenz preferida con un grado de dos tienen la rentabilidad más alta (Bueva, T. M. (2002). Aplicación de curvas de Lorenz modificadas en tareas de distribución de fondos).
Como nota: el programa, por sus propuestas, podría ser muy útil no solo para empresas, sino también para hogares. Por ejemplo, al abastecer la casa, se compran algunas delicadezas especiales, comida más sencilla para cocinar, se acumulan granos, especias, productos químicos de uso diario... Se obtiene una imagen que, con alta probabilidad, surge en la mayoría de los casos.
Y si tus gastos se describen mediante el diagrama de Lorenz preferido, entonces la vida financiera de tu hogar está a salvo. Cualquier gasto que se ajuste a este diagrama, por extravagante que sea, no hará estallar tu presupuesto.
El programa podría ayudar incluso a una ama de casa experimentada en caso de una necesidad urgente de recortar el presupuesto. En modo normal, es útil para verificar los gastos ya planificados. Es un seguro que permite evitar errores graves y descuidos accidentales al distribuir el dinero.
Sin embargo, lamentablemente hay que reconocer que en su forma actual, el programa es un borrador y prácticamente no está disponible para usuarios inexpertos. Una herramienta útil para el uso doméstico aún no está adaptada... Se agradecen cualquier consejo y sugerencia sobre cómo 'aterrizar' Leonarus v.1.02.
Análisis del proyecto de inversión
Este es un caso de evaluación experta, cuando no se trata de cambiar gastos, sino de aclarar los riesgos del proyecto. Esto se hace cuando, además de los métodos ya utilizados para evaluar la inversión propuesta, se analiza la estructura de gastos en relación con el diagrama de Lorenz de referencia.
La experiencia disponible es insuficiente para llegar a conclusiones definitivas al respecto. Sin embargo, basándose en postulados teóricos y en la experiencia del sitio , se puede suponer que cuanto mayor sea la desviación de los gastos del proyecto de la curva de referencia hacia la izquierda, mayor será el riesgo de un desarrollo imprevisto de los eventos debido a cierta 'desorganización' inicial de los planes. Y cuanto mayor sea la desviación hacia la derecha, mayor será la probabilidad de que el planificador/gerente del proyecto tiende a una excesiva regulación y el proyecto no tiene suficiente potencial de adaptación para enfrentar los desafíos que tendrá que enfrentar.
Estas suposiciones se precisan al considerar los gastos medios del proyecto utilizando ecuaciones de mecánica cuántica. Pero incluso sin cálculos adicionales, las desviaciones del diagrama de referencia pueden afectar la decisión de inversión justificada. O el proyecto será rechazado debido al riesgo elevado, o la estructura del trato deberá considerar la mayor peligrosidad del proyecto.
En conclusión
El sistema económico más simple en realidad representa un sistema con alta incertidumbre debido a la diversidad de sus componentes y a las relaciones variables entre ellos. La estructura de los gastos previstos o actuales no es el único componente crítico del sistema. Sin embargo, es uno de aquellos que pueden ser regulados por los gestores. Y a pesar de la diversidad de condiciones en las que se desarrolla la actividad económica, se puede considerar que la distribución óptima (en términos de supervivencia y desarrollo del sujeto económico) de los recursos se describe mediante el diagrama de Lorenz de referencia. Puede ser llamado el "dividendo áureo" en economía y ser sumamente útil en la planificación y análisis económicos.
"Siempre he estado convencido de que, al prepararse para la batalla, los planes son inútiles, pero la planificación es invaluable."
D. Eisenhower, comandante de las fuerzas aliadas en Europa (1944-1945)
Para completar el cuadro:
Lista de literatura a la que se refieren los autores http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V. V., Korolev, Y. L., Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Suchaneckia, Z. (2002). Análisis de la distribución de recursos en economía basado en la entropía. Physica A, 304, 525-534.
Haritonov, V. V., Kryanev, A. V., & Matokhin, V. V. (2008). El potencial adaptable de los sistemas económicos. International Journal of Nuclear Governance, Economy and Ecology, 2, 131-145.
Lorentz, M. O. (Jun 1905). Métodos de medición de la concentración de riqueza. Publicaciones de la Asociación Estadística Americana, 9(70), pp. 209-219.
Mintzberg, H. (1973). La naturaleza del trabajo gerencial. Nueva York: Harper & Row.
Prigogine, I. R. (1962). Mecánica estadística fuera del equilibrio. Nueva York – Londres: Interscience Publishers, una división de John Wiley & Sons.
Rasche, R. H., Gaffney, J., Koo, A. Y., & Obst, N. (1980). Formas funcionales para estimar la curva de Lorenz. Econometrica, 48, 1061–1062.
Robbins, L. (1969 [1935]). Un ensayo sobre la naturaleza y la importancia de la ciencia económica (2ª edición). Londres: Macmillan.
Alle, M. (1995). La economía como ciencia. (Trad. del francés I. A. Egorov). Moscú: RGGU.
Alle, M. (1998). Teorema de equivalencia.
Bueva, T. M. (2002). Aplicación de curvas de Lorenz modificadas en problemas de distribución de recursos. Yoshkar-Ola.
Doroshchenko, M. E. (2000). Análisis de estados y procesos fuera del equilibrio en modelos macroeconómicos. Moscú: Facultad de Economía de la MSU, TEIS.
Kotlyar, F. (1989). Fundamentos del marketing. (Trad. del inglés). Moscú: Progreso.
Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Klimanov, S. G. (1998). Funciones estadísticas de distribución de recursos en economía. Moscú: Preimpreso de MIFI.
Prigogine, I. R. (1964). Mecánica estadística fuera del equilibrio. (Trad. del inglés). Moscú: Mir.
Suvorov, A. V. (2014). La ciencia de vencer. (M. Tereshina, Ed.) M: Eksmo.
Khelfert, E. (1996). Técnica de análisis financiero / Trad. del inglés. (L. P. Belykh, Trad.) M: Auditoría, UNITE.
Fuente: habr.com
