RUVDSi ajaveebi Habré kohta on nähtud kõike: JavaScripti populariseerimist ja lahedaid tõlkematerjale, purjesõitu, hariduse ja professionaalse arengu küsimusi, burgereid, juustu, õlut ja kübertüdrukutega kalendreid. Mõte rääkida börsil kauplemise ja töötamise põhitõdedest on olnud meiega pikka aega ja siin on põhjus. Enamikul börsidest kirjutavatel ettevõtetel on selge eesmärk: hankida oma instrumentidele ja maaklerikontodele kliente, mis tähendab, et nende artiklites on investeerimine ülimalt atraktiivne tegevus, millest peaks saama iga nohiku hobi. Ainus, mida saame uutele kauplejatele pakkuda, on kauplemisplatvormidega VPS ja meil pole mingit motivatsiooni esitleda börsil kauplemise maailma kui vahendit rikkaks saamiseks.
Otsustasime teha artiklite sarja kauplemise põhitõdedest ja algajatele kõige populaarsematest varadest. Ausalt, ilma edasikaebamiseta viige raha maakleri juurde või avage oma konto konkreetses pangas. Noh, see on teie enda otsustada, kas see on teie tee või mitte. Mõnikord on palju tulusam ja isegi kiirem omandada uus arenduspakk ning tõsta oma palk ja stabiilne sissetulek vajalikule tasemele.
Kui palju peaks alustaval investoril raha olema ja kust seda saada?
Kindlat summat pole. Maaklerite seas võib kuulda summasid alates 100 000 rubla, kuid on selge, et see on jutt algaja investori enda passiivsest käitumisest (st kui usaldate kapitali haldamise maaklerile ega tee tehingute üle ise otsuseid) . Kui otsustate proovida ise raha teenida, võite võtta aluseks järgmised miinimumid:
- "standardne" miinimum - 10 000 rubla
- IIS (individuaalne investeerimiskonto) - kuni 400 000 rubla. aastal
- kodumaiste blue chipide ostmiseks - 10 000 rubla.
- välismaiste toodete ostmiseks - sõltub suuresti valitud varadest
Kuid kordan, need on tingimuslikud summad: saate ise valida, mõnikord reguleerib kontol olevate vahendite minimaalset summat maakler, kelle juures teid teenindatakse.
Peamine on kindlaks määrata nende fondide olulised parameetrid, mida olete nõus investeerima.
- Investeerimispraktika alguses ärge viimast investeerige, teil peaks olema rahareserv. Üks minu parimaid tavasid on säästa 10% mis tahes sissetulekust (vasakul, paremal, auhinnad ja boonused – see on kõik, isegi kingitused). Kui pole eesmärki millegi olulise jaoks säästa, võib osa sellest rahast proovida börsil kauplemisel.
- Ärge võtke laenu investeeringuteks (erandiks on finantsvõimendus, erivõimendus maaklerilt) – võite laenatud rahast pigem ilma jääda kui seda suurendada. Ja kui häbi on kaotada enda oma, siis on ka hirmutav kaotada kellegi teise oma.
- Olge valmis oma raha “vabastama” umbes 3-aastaseks perioodiks - mõnikord on selle põhjuseks üksikisiku tulumaksu tagastamine, mõnikord pikaajalise madala riskiga portfelli moodustamine jne. Lisaks ei leia te kohe kindlasti enda jaoks kõige võidukamat strateegiat.
Kuidas siseneda börsil kauplemisele?
Otse - mitte mingil juhul. Vene Föderatsioonis ei ole üksikisikutel õigust teha iseseisvaid investeeringuid börsil. Moskva börsile ja teistele platvormidele pääsemiseks tuleb sõlmida maakleriteenuse leping ja avada maaklerikonto. Pärast seda saad oma raha haldamise usaldada professionaalsele börsiosalisele (suured summad) või hakata ise tehinguid tegema (kui summad on väikesed).
- Otse maakleriga töötamine - sõlmite lepingu, installite kauplemisplatvormid ja alustate eksperimenteerimist, tuginedes oma teadmistele või (mis on hea, kuid riskantne) professionaalsete ja amatöörkauplejate foorumite aruteludel. See on parim valik algajatele.
- QUIK on tööriistade komplekt analüüsiks ja kauplemiseks ülikiire andmete uuendamisega. Saate kaubelda Venemaa ja välismaistel aktsiaturgudel. Andmete krüptimise tõttu turvaline.
- MetaTrader5 on programm futuuride, valuuta- ja aktsiaturgude instrumentidega kauplemiseks. Võimaldab luua kohandatud aruandeid ja kauplemisalgoritme MQL5 programmeerimiskeeles.
- Maakleri või panga mobiilirakenduses töötamine on algajale investorile väga kerge versioon, milles on olemas kõik kauplemise atribuudid (uudised, analüütika, retrospektiivid, nõuanded, portfellid, valmis strateegiad jne), kuid samas ei sukeldu sa investeerimise kõige huvitavamatesse ja keerukamatesse üksikasjadesse.
- Valmis kauplemisstrateegiate kasutamine on tööriist investoritele, kes pole arenemisest huvitatud, vaid peavad investeerima raha tulevase kasvu jaoks. Investeerid valmis portfellistrateegiasse ja ootad lihtsalt, kuni see toimib ja sulgub plussis (reeglina on neil alati positiivne tulemus, kuigi sageli väike). Vaatamata valiku lineaarsele lihtsusele ei tasu sellest investeerimismeetodist kõrvale kalduda: olles oma portfelli “kätte võtnud”, saad uurida portfelli moodustamise põhimõtteid, toodete ja riskide kombineerimist ning strateegia aluseks olevat analüütikat.
- Oma kauplemisrobotite äge programmeerimise ja kirjutamise alustamine kõrgsageduslikuks kauplemiseks on Khabrovski elanike jaoks, kes on koodi osas tugevad. See pole aga tegelikuks tööks parim viis, kuna saidid otsivad mõnikord sellele lähenemisele vastutegevuse vorme, roboteid ründavad sissetungijad. Oma kauplemisroboti kirjutamine tähendab aga börsi- ja valuutaturgude kõige peenemate nüansside mõistmist, see võib olla sinu samm uue elukutse poole või maaklerite ja pankade meeskonna töös.
Kuidas kaubelda?
Börsil kauplemiseks on palju strateegiaid, kuid mitte kõik neist ei sobi algajatele. Vaatame peamisi.
Scalping - populaarne kauplemisviis, kus kaupleja teenib kasumit igasugusest hinnaliikumisest. See on töö lühikese aja jooksul (mõnikord isegi 5 minutit või minut). Sobib neile, kelle jaoks kauplemine on põhitöö (elukutse) ning nõuab keskendumist ja tähelepanu detailidele.
Fundamentaalne kauplemine - kauplemisviis, kus kaupleja kaupleb keskpikas perspektiivis, kasutades fundamentaalanalüüsi. Ta analüüsib ja prognoosib turu liikumisi ja portfellis olevate väärtpaberite emitentide näitajate kogumit ning saadud järelduste põhjal teeb tehinguid. See on üsna konservatiivne kauplemismeetod, see sobib üsna hästi algajatele, kes alustavad fundamentaalanalüüsiga.
Tehniline kauplemine — kaupleja kaupleb tehnilise analüüsi põhjal mis tahes ajavahemikel. Tehinguid ei lõpetata mitte turu ja emitendi kohta käiva teabe alusel, vaid hinnamuutuste prognooside alusel, mis põhinevad nende muutumisel sarnastes välistingimustes. Põhimõtteliselt on see trendianalüüsil põhinev kauplemine. Sobib kogenumatele kauplejatele, kuid juba koolitusetapil tasub hakata omandama tehnilise analüüsi põhitõdesid.
Teine algajatele sobiv strateegia on kauplemine keskpikas perspektiivis. Toimimispõhimõtted on samad nagu skalpimine, kuid kasum või kahjum fikseeritakse hinnaliikumiste põhjal keskmises perspektiivis (tund, mitu tundi, päev). Sellest ajast piisab põhjaliku analüüsi tegemiseks ja otsuse tegemiseks või strateegia üle otsustamiseks. Väga stabiilne ja mugav kauplemisviis.
Kõrgsageduslik kauplemine (kui olete Habrel pikka aega olnud, olete sellest ilmselt lugenud) - see on kauplemine, kus kauplejad on arvutid, mis sooritavad miljoneid arvutustoiminguid sekundis, et saada maksimaalset kasumit. See on huvitav, paljutõotav ja programmeerijate jaoks veelgi asjakohasem, kuid peate teadma, et see pole turvaline, nõuab teadmisi ja kauplemiskogemust ning seda saab rünnata või blokeerida. Pole veel päris selge, kas HF-kauplemine on kogu globaalse kauplemissüsteemi tulevik, kuid sellel on kindlasti väljavaateid.
Noh, kahte tüüpi kauplemist kasutavad eranditult professionaalid ja suured institutsionaalsed turuosalised.
Vahetu kauplemine — kauplemine erinevate ajavahemike jooksul toimunud hinnamuutuste tõttu.
Kauplemine pikaajaliste tähtaegadega — kauplemine, mis põhineb laienenud majandusprotsessidel, välisteguritel, turgude seisundil ja suundumustel.
On veel üks kauplemisstrateegia – teiste inimeste tegevuste kordamine oma strateegias – ei vii teid professionaalsuseni ega võimalda teil luua pädevaid suhteid aktsiaturuga. Selliste lugude lugemine on huvitav ja informatiivne, kuid kauplemise rajamine ainult kopeerimisele on väga halb mõte.
Valitud strateegiat saate alati katsetada "laboris" ajalooliste andmete põhjal ja arvutada, millise tulemuse võiksite saada. See on täiendav "koolitus" teie analüüsioskuste jaoks.
Niisiis, olete tutvunud kauplemise tüüpidega ja...
Järgmiseks soovitan lugeda suurte maaklerite blogisid (aga pidage meeles, et neid ei kirjuta mõnikord mitte professionaalsed finantstekstikirjutajad või kogenud kauplejad, vaid filoloogiataustaga turundajad, seega maksimaalne kriitilisus!), vaadata õppematerjale (võite isegi kasutada ülikooli põhiõpikuid), käia veebis -tuntud firmade kursused (näiteks mulle meeldib tasuta kool algajatele , see on venekeelsetest materjalidest kõige tasakaalustatum). On veel üks võimalus - palgata endiste kauplejate või ülikoolide börsiäri õpetaja; lühikese aja jooksul selgitavad nad teile põhitõed. Kuid ärge kartke küsida praktiliste kogemuste kohta.
Kogu koolituse ajal vajate demokontot, kus saate virtuaalse rahaga opereerida ja mitte kanda reaalset kahjumit (samas mitte teenida reaalset kasumit). (Muide, pange tähele, et demokonto ei tohiks teid inspireerida, sest esiteks on see tegeliku olukorraga võrreldes oluliselt lihtsustatud ja teiseks võib see teid motiveerida ja "kaasa mängida").
Ja nüüd, kui olete põhiteooriaga hambuni relvastatud ja teate, et jaapani küünlaid Aliexpressis ei müüda ning need ei sobi Toyotale ega Hondale, võite proovida hakata maaklerkontol pärisrahaga töötama.
Ei, lõpeta. Ma ei taha tunduda kodumaise psühholoogina, kuid tean endalt: olge valmis, et te pole Wall Streeti hunt. Ei mingit enesekindlust, lõõgastust ega põnevust. Sa oled kogenematu sapöör miiniväljal ilma miinikaardita. See tähendab maksimaalset ratsionalismi, arutluskäiku ja ettevaatlikkust.
Noh, see on kõik, alustame.
Teil on vaja maaklerit või õigemini organisatsiooni, kus saate avada maaklerikonto. Maakler tagab teile juurdepääsu kauplemisinstrumentidele ning võtab endale kõik tehnilised ja juriidilised riskid. Maakler teeb kõik toimingud teie nimel ja teie kulul (kui ei ole kokku lepitud teisiti) ning teie kui kaupleja otsustate, milliseid varasid osta, kuidas portfelli koostada jne. Soovi korral (sageli kindla investeeringumahuga) võidakse teile pakkuda personaalne maakler, kellega saate vestluse või telefoni teel nõu pidada mõne riskantse tehingu, struktureeritud toodete, juurdepääsu teatud instrumentidele jms osas.
Kuidas valida maaklerit?
Maakleriks nimetatakse professionaalset väärtpaberiturul osalejat, kes tegeleb maakleritegevusega. See on ettevõte, millel on juurdepääs aktsiaturgude kauplemisplatvormidele ja mis teeb tehinguid teie nimel ja teie konto jaoks. Lisaks on maakler maksuagent ja just tema koostab ja esitab nõuetekohaselt maksudeklaratsioonid või teeb maksusoodustuse. Raha laekub teie kontole juba maksudest "puhastatuna". Oma tegevuse eest võtab maakler vahendustasu - reeglina on see väga väike summa, kuid garantiid ja mugavus on kõrgel tasemel.
- Esiteks peab teie maakleril või Forexi edasimüüjal olema Vene Föderatsiooni keskpanga litsents. Saate seda kontrollida . Kui teile öeldakse, et litsentsi uuendatakse või uuendatakse, keelduge sellise ettevõttega suhtlemisest.
- Tuntud pankade maaklerikontod väärivad usaldust. Investeerimispakkumisi pakuvad Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank jt. Need erinevad võimaluste, miinimumtingimuste, tööriistade komplekti ja juurdepääsetavuse poolest.
- Maakler ei pea mitte ainult sõlmima maaklerikonto lepingut, vaid rääkima ka kõikidest tööriistadest ning võimaldama ligipääsu investeerimistegevuseks vajalikele laua- ja mobiilirakendustele.
- Isegi kui kavatsete investeerida passiivselt (usaldate kapitalihalduse maaklerile), peaks teil olema tööriistu oma kontode seisu kontrollimiseks ja jälgimiseks, näete kõigi tehingute ja tehingute üksikasju.
- Soovitan tähelepanu pöörata välismaa maakleritele, näiteks üks populaarsemaid võimalusi, millel on vähemalt osa venekeelsest toest, on Interactive Brokers. Seda eristavad kauplemisprogrammid, millel on tohutult palju funktsioone ja analüüsivõimalusi.
- Lisakindlustus – ettevõtte turul tegutsemise kestus. Kui see on kehtinud üle 3 aasta, siis reeglina võib firmat usaldada.
Hoolimata tõsiasjast, et finantsasutuste turg on rangelt reguleeritud, ilmub pidevalt uusi petturlikke ettevõtteid, kes teesklevad, et nad on maaklerid. Nad koguvad potentsiaalsetelt investoritelt raha ja kaovad siis kohustusi täitmata. Samal ajal pakuvad nad veenvaid ja "nörilikke" argumente: "meil on närvivõrgud", "me töötame Bitcoiniga, nii et me ei saa litsentsi", "me oleme kõrgsagedusliku kauplemise jaoks" jne. tegelikult pole petturite tehnoloogiast juttugi. Ole ettevaatlik.
Pole vaja maaklerit segi ajada analüütikute ja eriti robo-nõustajatega. Kui maakleril on lepingust tulenevalt palju kohustusi, siis need üksused ei vastuta oma nõuannete ja soovituste eest. Igal maaklerfirmal on aga terved analüüsiteenused, mis annavad maakleritele aluse otsuste tegemiseks ja andmed analüüsiks.
Kuidas portfelli koostada?
Investeerimisel on kolm peamist parameetrit: kasumlikkus, investeerimisperiood ja risk. Sellest lähtuvalt määrab iga portfelli nende tegurite vaheline seos. Siin, nagu vanas naljas: valige suvalised kaks. Diagrammil näete suhtarvu erinevat tüüpi investorite jaoks.
Arvan, et kõige optimaalsem suhe investeerimisel on: hajutada – investeeri vähemalt 40% usaldusväärsetesse instrumentidesse, 10% kõrge riskiga instrumentidesse, ülejäänud 50% jaga likviidsuse ja oma põhistrateegia alusel. Optimaalne investeerimisperiood on kuni kolm aastat (sh tulenevalt maksuseadustest). Lihtsaim võimalus alustada on avada IIS (individuaalne investeerimiskonto, sellest räägime hiljem).
Kuidas garantiiga raha kaotada?
Enamik erainvesteerimisega alustajaid teeb samu tüüpilisi vigu, mis erinevad ainult kahjude ulatuse poolest. Ära tee seda.
- Ärge vahetage õnne ega juhust. Iga teie tegevus peab olema läbimõeldud ja teadlik – ja mis kõige tähtsam, põhinema andmetel ja analüüsil. Näiteks nägite Gazpromi aktsiate kasvu märke ja otsustasite oma osaluse kasvu keskel maha visata ning järgmisel päeval kasvasid need 40%. Miks? Kuna turg ootas positiivsete finantsaruannete avaldamist ja suurenenud dividende – aruanded avalikustati, algas kasv. Lugesite turusignaali õigesti, kuid ei teeninud kasumit, kuna teil oli kiire. Ja kogenud investori jaoks on kõige olulisem tööriist emiteeriva ettevõtte olukord ja teave kõigi sündmuste kohta. Isegi kui te ei saa turuprotsesside kohta täpset prognoosi ja põhjalikku selgitust anda, peaksite vähemalt teadma, milliseid trende tasub oma investeerimisportfellis vara müüa, osta või hoida.
- Ärge oodake kohest vapustavat kasumit – te ei saa "kaubelda 10 000 ja nädalaga 100 000 välja võtta" (isegi petturitele). Olenevalt investeerimisstrateegiast kujuneb kasumlikkus, mis võib olla ka negatiivne. “Vapustav” kasum võib olla kogenud investori riskantse investeeringu tulemus, kuid sageli on see lihtsalt juhuse küsimus, sest kõrge riskiga investeeringute tulemusi ennustatakse halvasti.
- Töölt lahkumine, et saada investoriks, on halvim asi, mis algajaga juhtuda võib. Tee esimesest mõttest kogenud maaklerini võib kesta 3 aastat või 5 aastat üsna intensiivset koolitust. Räägin otse oma kogemusest: isegi pärast 3-aastast spetsialiseerumist ülikoolis finantsmatemaatikale, väärtpaberijuhtimisele ja börsiärile on ainus asi, mida professionaalselt ja usaldusväärselt teha saab, on petturite tunnustamine. “Rahateenimine” börsil ei toimi, vajad lisakoolitust ja praktikat. Jällegi, põhimõtteliselt on kliendikontodega töötavad maaklerid finantsorganisatsioonide töötajad ja neil on lisaks vahendustasudele ka palk ning nad saavad vajadusel hõlpsalt liikuda horisontaalselt analüütikale või koolitusele. Kui loobute kõigest, installige QUIK, ühendage oma konto ja hakake "börsil mängima", valmistuge vähe sööma, riietuge halvasti ja säästke palju. Järeldus on lihtne: kas börsil kauplemine on sinu jaoks lisatulu allikas ja intellektuaalne hobi või sa teadlikult õpid ja vahetad eriala. Ja jah, börsil kauplemine ei ole mäng, see on töö, isegi erainvestori jaoks.
- Eelmisest punktist hullemaid vigu pole, kuid enesekindel teine koht läheb praegu või lähitulevikus vajaliku raha kasutamisele esimesteks sammudeks börsil. Näiteks kui säästate hüpoteegi, auto või mõne muu suure ja vajaliku ostu jaoks ning otsustate äkki kiiresti “kokku hoida”, jäta see idee kõrvale - risk on liiga suur. Aga kui sul on “karp”, kuhu oma vabu vahendeid kogud ja oled kindel, et lähiajal raha vaja ei lähe (soovitan arvestada investeerimisperioodiga 3 aastat), võid julgelt kätt proovida kapitali suurendamises. vahenduskonto kaudu. Kuid pidage meeles - te ei pruugi mitte ainult mitte saada lisakasumit, vaid ka kaotada oma investeeringu põhisumma.
- Ärge ajage jama virtuaalse valuutaga.
Kaks järgmist viga on otseselt seotud investeerimisinstrumentide valikuga ja need on kaks investeerimiskäitumise äärmust.
- Viga on kasutada ainult ühte investeerimisinstrumenti (näiteks investeerida ainult ühe ettevõtte aktsiatesse, ainult dollaritesse, ainult kulda jne). Täpsemalt, sellisel juhul ei saa te aktiivset investeeringut, vaid pigem konservatiivset vahendit raha “säästumiseks”, mis võib pikemas perspektiivis tulu tuua. Seda tüüpi investeeringut võib efektiivsuselt võrrelda pangahoiusega.
- Vähem viga pole investeerida kõigesse, eriti riskantsetesse instrumentidesse, ebaselgetesse startupidesse, uutesse ettevõtetesse, aktsiatesse mõne sündmuse ümber leviva hype taustal. Selline suhtumine oma portfelli viib kasumlikkuse vähenemiseni ja struktuuriinvesteeringute põhitõdede mõistmise puudumiseni. Lõppkokkuvõttes võite leida end olukorrast, kus te lihtsalt ei suuda ennustada turuosaliste käitumist ja turu reaktsiooni neile.
Siin on see säuts
Ma müün peaaegu kõiki füüsilisi asju. Ei oma maja.
- Elon Musk (@elonmusk)
põhjustas selle liikumise:
Nii et ennustage oma portfelli Twitteri põhjal (muide, suurepärane viis - juba on arusaamine, et ettevõtete tegevjuhtide ja veelgi enam poliitikute ja eriti D. Trumpi säutsud mõjutavad aktiivselt aktsiaturu trende)
Kas teate, mis ütleb teile, et olete aktsiaturule õigesti lähenenud? Sul on vist igav. Põnevus investeeringutes (ükskõik milline!) on halvim nõuandja.
Valime aktsiaturu erinevatel põhjustel: huvi pärast, vabade vahendite investeerimiseks ja säästmiseks, rahateenimise soovist või lihtsalt millegi uue õppimiseks. Mõned arendajad muudavad pärast aktsiaturuga tutvumist oma eriala ja lähevad kauplemisrobotite arendamisse.
Aktsiaturg on keeruline lugu. Tegelikkuses ei suuda keegi järjekindlalt börsi tulevikku ennustada: täna tabad märki sina ja homme teised investorid (sellepärast on see spekulatiivne kauplemine - selle sõna heas mõttes). See pole muidugi rulett ega mänguautomaat, vaid kogu raskus seisneb trendi tuvastamises ning tehnilise ja fundamentaalse analüüsi tegemise õppimises. Kõik muu põhineb sellel. Ja programmeerijad, matemaatikud ja tehnikud oskavad sageli hästi suundumusi analüüsida, kuid kohe esimesest päevast peale öelda: "Ma olen majandusekspert" on liiga edev ja võib teie vastu pöörduda. Pidage meeles: risk on alati olemas.
Mida sellel teemal lugeda?
- — Venemaa investori töölauasait (üks)
- — head analüütilised materjalid ja näited, kuid pidage meeles, et sait on pühendatud Forexile ja Forex võib olla erinev (valuutast räägime hiljem).
- (saab analüüsida ülesannetena)
- - palju üksikuid lahedaid videoid
Ja loomulikult lugege Telegramist finants-, poliitilisi ja siseringi kanaleid – seal ilmub info esimesena (pärast Twitterit ;-)).
Viidete ja saitide loend varieerub olenevalt valitud tööriistadest suuresti, seega on erinevaid tööriistu käsitlevates artiklites täiendavaid viiteid.
Kui teil on investeerimiskogemus (positiivne või negatiivne), siis rääkige kommentaarides, kuidas alustasite, mille otsa komistasite ja kas loobusite?
Allikas: www.habr.com