🥇Algajatele aktsiaturul: ausad jutud kauplemisest

RUVDSi blog Habres on näinud kõike: JavaScripti populariseerimine ja põnevad tõlgitud materjalid, jahtimine, hariduse ja ametialase arengu küsimused, burgerid, juustud, õlu ja kalendrid küberneitsidega. Mõte rääkida kauplemise ja aktsiaturu alustest on meil juba ammu olnud ja see on põhjus. Enamik ettevõtteid, kes kirjutavad börsiteemadest, omavad selget eesmärki: saada kliente oma tööriistadele ja maaklerikontodele, mis tähendab, et nende artiklites on investeerimine - pelgalt atraktiivne tegevus, mis peaks olema iga geek'i hobi. Ainus, mida saame algajatele kauplejatele pakkuda, on VPS koos kauplemisplatvormidega, ja meil puuduvad motiivid kujutada aktsiaturu kauplemise maailma kui vahendit rikastumiseks.

Oleme otsustanud teha artiklite sarja kauplemise alustest ja kõige populaarsematest varadest algajatele. Ausalt, ilma üleskutseteta raha maaklerile viia või avada oma konto konkreetsetes pankades. Otsustada, kas see on teie tee või mitte, on teie enda asi. Mõnikord on palju kasulikum ja isegi kiirem omandada uus arendustööriistakomplekt ning tõsta oma sissetulek ja stabiilne tulu soovitud tasemele.

Kui palju raha peaks algajal investoril olema ja kust seda saada?

Mingeid kindlaid summasid pole. Maaklerite seas võib kuulda summat 100 000 rubla, kuid selge on, et see on lugu passiivse käitumise jaoks algaja investori poolt (st juhul, kui usaldate oma kapitali haldamise maaklerile ja ise tehingute üle otsustate). Kui otsustate proovida teenida oma jõududega, siis võib aluseks võtta järgmised miinimumid:

„standardsed“ miinimum — 10 000 rubla
IIS (individuaalne investeerimiskonto) — kuni 400 000 rubla aastas
kodumaiste siniste fännide ostmiseks — 10 000 rubla.
välismaiste toodete ostmiseks — sõltub valitud varadest

Kuid, kordame, need on tinglikud summad: võite valida oma, mõnikord on minimaalne summa kontol reguleeritud maakleri poolt, kelle teenuseid te kasutate.

Peamine on määrata teie investeeritavate vahendite olulised parameetrid.

Investeerimise praktika alguses ei tohiks te investeerida oma viimaseid sääste, teil peab jääma reserves raha. Üks minu parimaid praktikaid on kõrvale panna 10% igast tulust (sissetulekud, preemiad ja boonused — kõik, isegi kingitused). Kui teil ei ole konkreetset eesmärki säästmiseks, võib osa sellest rahast proovida investeerida aktsiaturul.
Ärge võtke laenu investeerimiseks (välja arvatud finantsvõimendus, brokeri eripakkumine) — võite kaotada laenatud raha, mitte ei suurenda oma varandust. Ja kui enda raha kaotamine on kurb, siis teiste raha kaotamine on veel hullem.
Olge valmis „vabastama“ oma rahalised vahendid umbes 3 aastaks — mõnikord on see seotud FIE-kohustuste tagasisaamisega, mõnikord madala riskiga pikaajaliste portfellide loomisega jne. Ja lisaks, te ei leia kindlasti kohe teie jaoks kõige kasulikumat strateegiat.

Kuidas alustada kauplemist börsil?

Otseselt — ei kuidagi. Venemaal ei ole füüsilistel isikutel lubatud iseseisvalt aktsiaturul investeerida. Moskva börsile ja teistele platvormidele pääsemiseks peate sõlmima maakleriteenuse lepingu ja avama maaklerikonto. Pärast seda võite usaldada oma raha haldamist professionaalsele turuosalisele (suured summad) või hakata ise tehinguid sooritama (kui summad on väikesed).

Töötamine otse maakleriga — te sõlmite lepingu, paigaldate kauplemisplatvormid ja hakkate katsetama, tuginedes oma teadmistele või (mis on hea, kuid riskantne) professionaalsete ja amatöörkauplejate foorumite aruteludele. See on algajatele kõige optimaalsem variant.
- QUIK — analüüsi- ja kauplemistööriistade kogum, mis kuvab andmeid väga kiiresti. Võimalik on kaubelda Venemaa ja välismaiste aktsiaturgudega. Andmete krüpteerimise tõttu on see ohutu.
- MetaTrader5 — programm kaubelda futuuride, valuutade ja aktsiaturu instrumentidega. See võimaldab luua kohandatud aruandeid ja kauplemisalgoritme MQL5 programmeerimiskeeles.
Töö mobiilirakenduses maakleri või panga jaoks on väga kerge versioon algajale investorile, kus on saadaval kõik kaubanduse omadused (uudised, analüüs, retrospektiivid, näpunäited, portfellid, valmis strateegiad jne), kuid samas ei süüvi te investeerimise kõige huvitavamatesse ja keerulisematesse detailidesse.
Valmis kauplemisstrateegiate kasutamine on tööriist investoritele, kellele ei meeldi areng, nad peavad lihtsalt investeerima raha, et tulevikus kasvada. Te investeerite valmis portfellistrateegiasse ja lihtsalt ootate, millal see tööle hakkab ja te suletakse plussiga (reeglina on neil alati positiivne tulemus, kuigi sageli väike). Hoolimata valiku lineaarsetest lihtsustest ei pea te selle investeerimisviisi suhtes põlglikult suhtuma: „kihla laske“ oma portfelliga, et õppida portfelli koostamise põhimõtteid, toodete ja riskide kombineerimist, analüüsi, mis on strateegia aluseks.
Alustada tugevalt programmeerimist ja kirjutada enda kauplemisrobotid kõrge sagedusega kauplemiseks on variant tugevale koodimeestele. Siiski ei ole see parim lahendus reaalses töös, kuna platvormid mõnikord otsivad viise sellise lähenemise tõkestamiseks, robotid on kurjategijate rünnakute all. Kuid oma kauplemisroboti kirjutamine tähendab fondi- ja valuutaturgude kõige peenete nüansside mõistmist, see võib olla teie samm uude ametisse või kaubanduse ja pankade meeskonna töösse.

Kuidas kaubelda?

Fonditurul (kauplemine) on palju kauplemisstrateegiaid, kuid mitte kõik neist ei sobi algajatele. Vaatame põhistrateegiaid.

Skalpimine — populaarne kauplemisviis, kus kaupleja teenib kasumit iga hinnaliikumisega. See on töö lühikestes ajaraamides (mõnikord isegi 5 minuti või minuti jooksul). Sobib neile, kelle jaoks kauplemine on peamine amet (professionaalselt), nõuab keskendumist ja tähelepanu detailidele.

Fundamentaalne kauplemine — kauplemistüüp, kus kaupleja tegeleb keskmise tähtajaga kauplemisega, kasutades fundamentaalset analüüsi. Ta analüüsib ja prognoosib turuliikumist ning väärtpaberite emitentide kogumäitajaid portfellis ning vastavalt saadud järeldustele teeb tehinguid. See on üsna konservatiivne kauplemismeetod, mis sobib hästi algajatele, kes alustavad just fundamentaalse analüüsi alusel.

Tehniline kauplemine — kaupleja kaupleb kõikidel ajavahemikul, tuginedes tehnilisele analüüsile. Tehingud suletakse mitte turu- ja emitentide teabe alusel, vaid hindade muutumise prognooside põhjal, lähtudes sellest, kuidas need on muutunud sarnastes välistes tingimustes. Põhimõtteliselt on see kauplemine trendianalüüsiga. See sobib kogenumatele kauplejatele, kuid juba õppefaasis on mõistlik alustada tehnilise analüüsi aluste omandamisest.

Veel üks sobiv strateegia algajatele on kauplemine keskmise tähtaja jooksul. Toimingute põhimõtted on samad nagu skalpellimise puhul, kuid kasum või kahjum fikseeritakse hindade liikumise alusel keskmise tähtaja jooksul (tund, mitu tundi, päev). Selleks ajaks on piisav, et põhjalikult analüüsida ja otsus langetada või strateegiat määrata. See on väga stabiilne ja mugav kauplemismeetod.

Kõrgsageduseline kauplemine (kui olete Habrissa pikka aega viibinud, siis olete kindlasti sellest lugenud) — see on kauplemine, kus kauplejateks on arvutid, mis teevad miljoneid arvutustehinguid sekundis, et saavutada maksimaalne kasum. See on huvitav, perspektiivikas ja eriti aktuaalne programmeerijate jaoks, kuid tuleb teada, et see ei ole ohutu, nõuab teadmisi ja kogemusi kauplemisel ning võib olla rünnaku või blokeerimise all. Praegu ei ole veel selge, kas kõrgsageduseline kauplemine on kogu maailma kauplemissüsteemi tulevik, kuid sellel on kahtlemata perspektiivi.

Kaks kauplemistüüpi kasutatakse aga ainult professionaalide ja suurte institutsionaalsete turu osaliste poolt.

Momendi kauplemine — kauplemine hindade liikumise põhjal erinevates ajavahemikes.

Pikaajalise ajavahemiku kauplemine — kauplemine, kus aluseks on suured majandusprotsessid, välised tegurid, turu seisund ja suundumused.

On veel üks kauplemisstrateegia – teiste tegevuste kordamine oma strateegias – ei vii teid professionaalsuseni ning ei võimalda teil luua korralikke suhteid aktsiaturgudega. Sarnaste lugude lugemine on huvitav ja hariv, kuid oma kauplemist ainult kopeerimisele rajada on väga halb idee.

Valitud strateegiat saate alati 'laboratoorselt' testida varasemate perioodide andmetel ja arvutada välja, millist tulemust oleksite saanud. See on lisaharjutus teie analüütiliste oskuste arendamiseks.

Nii et olete tutvunud kauplemise tüüpidega ja…

Seejärel soovitan teil lugeda suurte maaklerite blogisid (aga pidage meeles, et nende kirjutavad mõnikord mitte professionaalsed finantskiri kirjutajad ega kogenud kauplejad, vaid turundajad, kellel on humanitaarteaduste taust, nii et olge kriitilised!), vaadata koolitusmaterjale (isegi põhikoolide õpikuid) ja läbida online-kursus tuntud ettevõtetelt (näiteks mulle meeldib tasuta algajate kool, Investeerimine 101 BKS-ilt, venekeelsetest allikatest on see kõige tasakaalustatum). On veel üks võimalus – palgata endine kaupleja või ülikooli õppejõud, kes selgitab teile lühikese ajaga põhialuseid. Kuid ärge kartke küsida nende praktilise kogemuse kohta.

Kogu õppeprotsessi vältel vajate demokontot, kus saate opereerida virtuaalsete rahadega ja mitte kandma reaalseid kaotusi (kuigi te ei saa ka reaalseid kasumeid). (Muide, pidage meeles, et demokonto ei tohiks teid inspireerida, kuna, esiteks, see on oluliselt lihtsustatud võrreldes reaalse olukorraga ja teiseks, see võib teid motiveerida ja 'mängida' teiega.)

Ja nüüd, kui olete varustatud põhiteooriaga ja teate, et Jaapani küünlad ei müüda AliExpressis ja ei sobi Toyotale ega Hondale, võite proovida hakata töötama reaalsete rahadega maaklerikontol.

Oh, ei, peatage. Ma ei soovi näida kodumaise psühholoogina, kuid tean enda põhjal: seadke endale, et te ei ole Wall Streeti hunt. Pole mingit enesekindlust, pole rahu, pole hasarti. Te olete kogenematu miinilangetaja miiniväljal ilma miinikaardita. See tähendab maksimaalset ratsionaalsust, arutlemist ja ettevaatlikkust.

Nii, hakkame pihta.

Teil on vaja maaklerit, täpsemalt organisatsiooni, kus saate avada maaklerikonto. Maakler annab teile juurdepääsu kauplemisinstrumentidele ja kannab endale kõik tehnilised ja õigilised riskid. Kõiki toiminguid teeb maakler teie nimel ja teie kuludest (kui ei ole kokku lepitud teisiti), ning teie kui kaupleja teete otsuseid, milliseid varasid osta, kuidas portfelli moodustada jne. Soovi korral (tihti teatud investeerimismahu puhul) võib teile anda isikliku maakleri, kellega saate suhelda kas vestluses või telefoni teel riskeerivate tehingute, struktuurtoodete ning teatud instrumentide juurdepääsu osas.

Kuidas valida maaklerit?

Tippfinantsturu osaline, kes tegeleb maakleritegevusega, nimetatakse maakleriks. See on ettevõte, millel on juurdepääs fonditurul toimuvatele kaubandusturgudele ja mis teeb tehinguid teie nimel ja teie kulul. Lisaks sellele on maakler maksualane esindaja ja just tema vormistab õigesti ja esitab maksudeklaratsioone või vormistab maksuvähendusi. Raha kantakse teie kontole juba maksudest "puhastatuna". Maakler võtab oma tegevuse eest tasu — tavaliselt väga väikese summa, kuid garantii ja mugavus on kõrgel tasemel.

Esiteks ja kõige olulisem — teie maakler või Forex-i edasimüüja peab kindlasti omama Venemaa Keskpanga litsentsi. Seda saab kontrollida kehtivates registrites panga veebisaidil. Kui teile öeldakse, et litsents on kohe varsti või uuendamisel, siis keelduge sellise ettevõttega koostööst.
Usaldusväärsed on maaklerikontod tuntud pankades. Investeerimisettepanekud on olemas Sberbankis, VTB-s, Alfa-Bankis, Tinkoff Bankis ja teistes. Need eristuvad võimaluste, minimaalsete tingimuste, instrumentide komplekti ja kättesaadavuse poolest.
Maakler ei tohi mitte ainult sõlmida maaklerikonto lepingut, vaid peab ka rääkima teile kõigist instrumentidest, pakkuma juurdepääsu lauaarvuti ja mobiilirakendustele, mis on vajalikud investeerimistegevuseks.
Isegi kui plaanite investeerida passiivselt (usaldades oma kapitali haldamise maaklerile), peate omama kontrolli- ja jälgimisvahendeid oma kontode seisundi üle, et näha üksikasju kõigist tehingutest ja transaktsioonidest.
Soovitan teil pöörata tähelepanu välismaistele maakleritele, näiteks üks populaarne valik, millel on vähemalt mingisugune venekeelne tugi, on Interactive Brokers. Sellel on kauplemisprogrammid, millel on tohutult funktsioone ja analüütilisi võimalusi.
Täiendav turvafaktor on ettevõtte tegevusaja pikkus turul. Kui see on tegutsenud rohkem kui 3 aastat, on reeglina usaldusväärne.

Hoolimata sellest, et finantsorganisatsioonide turg on rangelt reguleeritud, ilmub pidevalt uusi petuskeeme, mis maskeerivad end maakleritena. Nad koguvad raha potentsiaalsetelt investoritelt ja seejärel kaovad, jättes täitmata kõik kohustused. Samuti pakuvad nad veenvaid ja "geeke" argumendis. "Meil on tehisintellekt", "me tegeleme Bitcoiniga, seega ei vaja me litsentsi", "me oleme kõrgetasemelise kauplemise pooldajad" jne. Tegelikult ei ole petuskeemide tehnilisusest juttugi. Olge ettevaatlik.

Ärge segage maaklerit analüütikute või veel vähem robo-nõustajatega. Kui maakleril on lepingus mitmeid kohustusi, ei vastuta sellised subjektid oma nõuande ja soovituste eest. Siiski töötavad igas maakleriettevõttes tervet analüütikate meeskonda, kes pakuvad maakleritele otsuste tegemiseks vajalikku teavet ja andmeid analüüsiks.

Kuidas portfelli formeerida?

On kolm peamist investeerimise parameetrit: tootlus, investeerimisperiood ja risk. Vastavalt sellele määratakse iga portfell nende tegurite suhte kaudu. Siin, nagu vanas naljas: vali ükskõik millised kaks. Grafiigil näete erinevate investoritüüpide suhteid.

Mõtle, et parim investeerimise suhe on järgmine: hajuta oma investeeringud - investeeri usaldusväärsetesse instrumentidesse vähemalt 40%, riskantsetesse 10%, ülejäänud 50% jaota likviidsuse ja oma põhistrateegia põhjal. Optimaalne investeerimisperiood on kuni kolm aastat (sealhulgas maksuseadusandusest tulenevalt). Lihtsaim variant alustamiseks on avada IIS (individuaalne investeerimiskonto, millest räägime hiljem).

Kuidas raha garanteeritult kaotada?

Enamik algajaid erainvestoreid teeb üksteisega sarnaseid tüüpilisi vigu, mis erinevad vaid kaotuste ulatuse poolest. Ärge tehke nii.

Ärge kaubeldage õnne peale ja lootuses. Iga teie tegevus peaks olema läbimõeldud ja põhjendatud - ja mis kõige tähtsam - põhinedes andmetel ja analüüsil. Näiteks, te nägite Gazpromi aktsiate kasvumärke ja otsustasite „vabaneda“ oma aktsiapaketist kasvu tõttu, kuid järgmisel päeval tõusid need 40%. Miks? Sest turg ootas positiivsete finantsaruannete ja suurenenud dividende - aruanded tulid välja, kasv algas. Te tõlgendasite turu signaali õigesti, kuid ei saanud kasu, kuna kiirustasite. Ja kogenud investori jaoks on emitendi ettevõtte olukord ja teave kõikidest sündmustest väga oluline tööriist. Isegi kui te ei saa anda täpset prognoosi ja sügavat seletust turuprotsessidele, peate vähemalt teadma, millistel trendidel tuleks varasid müüa, osta või hoida oma investeerimisportfellis.
Ärge oodake kohest ja hiilgavat kasumit - ei saa „kaubelda 10 000 ja nädala pärast välja võtta 100 000“ (isegi petjatele). Sõltuvalt investeerimisstrateegiast kujuneb tootlus, mis võib olla ka negatiivne. „Muinasjutuline“ kasum võib olla kogenud investori riskantse investeeringu tulemus, kuid ka see on enamasti lihtsalt juhus, kuna riskantsete investeeringute tulemusi on raske prognoosida.
Töötamine investeerijana peab olema väga ettevaatlik, eriti algajatele. Teekond esimesest mõttest kogenud maakleriks võib võtta 3 aastat või isegi 5 aastat intensiivset õppimist. Räägin ausalt oma kogemuse põhjal: isegi pärast 3 aastat finantsmatemaatikat, väärtpaberite haldamist ja kauplemist ülikoolis on ainus, mida saate professionaalselt ja usaldusväärselt teha, petiste äratundmine. Aktsiaturul „raha teenimine“ ei toimi — on vajalik täiendav koolitus ja praktika. Pealegi, enamik maaklereid, kes töötavad kliendi kontodega, on finantsorganisatsioonide töötajad ja lisaks komisjonitasudele saavad nad palka ning vajadusel saavad nad hõlpsasti analüütikaks või koolituseks üle minna. Kui loobute kõigest, installite QUIK'i, avate konto ja hakkate „aktsiaturul mängima“, valmistuge halva toitumise, väikeste kulutuste ja suure säästmisega toimetulemiseks. Järeldus on lihtne: kas aktsiaturg on teie jaoks lisasissetuleku allikas ja intellektuaalne hobi või õpite teadlikult ja muudate ametit. Ja jah, aktsiaturul kauplemine ei ole mäng, see on töö, isegi erainvestorite jaoks.
Ohtlikumad vead kui eelmine punkt pole olemas, kuid kindlalt teisel kohal on oma investeerimisteed alustamine rahaga, mida vajate kohe või lähitulevikus. Näiteks, kui kogute raha hüpoteekimiseks, autoks või mõne muu suure ja vajaliku ostu jaoks ning otsustate kiiresti „rahaga juurde“ saada, jätke see mõte ära — risk on liiga kõrge. Kui aga teil on „varu“, kuhu panete vabatahtlikud vahendid ja olete kindel, et lähiajal raha ei vaja (soovitan kaaluda investeerimise perioodi 3 aastat), võite rahulikult proovida oma kapitali kasvatada maaklerikonto kaudu. Kuid pidage meeles, et võite mitte ainult mitte teenida lisakasumit, vaid ka kaotada oma peamise investeeringu summa.
Ärge seostuge virtuaalse rahaga.

Järgmised kaks viga on otseselt seotud investeerimistööriistade valikuga ja need on kaks äärmust investeerimiskäitumises.

Viga on kasutada ainult ühte investeerimistööriista (näiteks investeerida ainult ühe ettevõtte aktsiatesse, ainult dollaritesse, ainult kulda jne). Täpsemalt, sellisel juhul ei saa te aktiivset investeerimist, vaid pigem üsna konservatiivse "rahade säilitamise" tööriista, mis võib pikemas perspektiivis tulu tuua. Sellise investeerimistüübi efektiivsust saab võrrelda pangadepositiga.
Samuti on vale investeerida kõike järjest, eriti riskantsetesse instrumentidesse, arusaamatutesse idufirmadesse, uutesse ettevõtetesse, aktsiatesse hüpete taustal mingite ürituste ümber. Selline suhtumine oma portfellisse viib tulude kaotamiseni ja struktuuriinvesteeringute põhialuste mõistmiseni. Lõpuks võite sattuda olukorda, kus te ei suuda ennustada turuosaliste käitumist ja turu reaktsiooni neile.

See twiit

Müüsin peaaegu kõik füüsilised asjad. Mul ei ole enam kodu.
— Elon Musk (@elonmusk) 1. mai 2020

kutsus esile sellise liikumise:

Nii et prognoosi oma portfelli Twitteri põhjal (muide, väga hea viis — on juba teada, et ettevõtete tegevjuhtide ja eriti poliitikute, sealhulgas D. Trumpi, twiitidel on suur mõju aktsiaturu trendidele)

Kas tead, mis näitab, et te olete õigesti lähenenud börsiga kauplemisele? Teile peab olema igav. Investeerimiskiirus (iga!) — halvim nõuandja.

Valime aktsiaturu erinevatel põhjustel: huvi tõttu, vabade rahaliste vahendite investeerimiseks ja säilitamiseks, sooviga teenida või lihtsalt midagi uut õppida. Mõned arendajad muutuvad pärast aktsiaturuga tutvumist spetsialiseerumise ning saavad kauplemisrobotite arendajateks.

Aktsiaturg on keeruline lugu. Tegelikkuses ei saa keegi pidevalt tulevikku edukalt ennustada: täna saad sa õigesti, aga homme võivad teised investorid (seda nimetatakse spekulatiivseks kauplemiseks – heas mõttes). See pole siiski rulett ega mänguautomaat, aga kogu keerukus seisneb suundumuse määramises ja tehnilise ja fundamentaalse analüüsi tegemises. Kõik muu põhinebki sellel. Programmide arendajad, matemaatikud ja tehnikud on sageli head trendide analüüsimises, kuid öelda esimesel päeval „olen majanduse ekspert” on liiga ülbe ja võib sinu vastu töötada. Pea meeles: risk on alati olemas.

Mida lugeda teemal?

Moskva Börs — vene investori peamine sait (üks neist)
Quote.ru
Petmisülevaade
Brokers.ru — head analüütilised materjalid ja näited, kuid pea meeles, et sait on pühendatud Forexile, mis võib olla erinev (valuutast räägime veel).
Investeerimismõtete kogumik (saab käsitleda kui ülesandeid)
Rohkesti analüüsi finantsturgude kohta
Töötamine portfelli strateegiatega
Rahad on tulnud
Fanimani — palju eraldiseisvaid ägedaid videoid

Ja muidugi lugeda finants-, poliitilisi ja insider-kanaleid Telegramis – seal ilmub info esimesena (pärast Twitterit ;-)).

Kasutatud kirjandus ja saidid erinevad oluliselt sõltuvalt valitud tööriistadest, seega erinevatesse tööriistadesse puutuvates artiklites on täiendavad viidatud viidud.

Kui sul on investeerimiskogemus (positiivne või negatiivne), jaga kommentaarides, kuidas sa alustasid, millega silmitsi seisid ja kas sa loobusid sellest?

Allikas: habr.com