DeFi - مروری بر بازار: کلاهبرداری ها، اعداد، حقایق، چشم اندازها

DeFi هنوز مشکلی ندارد، اما طوری رفتار نکنید که انگار جایی است که بسیاری از افراد عادی باید تمام پس انداز خود را در آن بگذارند. وی. بوترین، خالق اتریوم.

هدف DeFi، همانطور که من می فهمم، حذف واسطه ها و اجازه دادن به افراد برای تعامل مستقیم با یکدیگر است. و به عنوان یک قاعده، نظارت بر سیستم مالی به گونه ای است که واسطه ها را تنظیم می کند. اچ. پیرس، کمیسیونر SEC.

اگر حباب DeFi به طور موقت ترکیده شود، به نفع BTC و ETH خواهد بود زیرا هجوم زیادی از سرمایه دریافت خواهند کرد. تبلیغات ممکن است محو شود، اما فقط در کوتاه مدت، زیرا مزایا و پتانسیل DeFi آنقدر آشکار است که نمی توان نادیده گرفت. D. بالا، مدیر عامل OKEx.

32 درصد از شرکت‌کنندگان در بازار ارزهای دیجیتال اعتراف کردند که اصول مالی غیرمتمرکز را نمی‌دانند. داده های نظرسنجی Blockfolio

DEFI سیل بازار؛ DeFi تبلیغات جدید است. DeFi - ICO های جدید؛ DeFi چیز دیگری است: این چیزی است که از تمام اتوها، مانیتورها و سایر دستگاه ها می شنوید، که گاهی اوقات کاملاً برای چنین چیزهایی در نظر گرفته نشده اند. من نمی خواهم برای صد و یکمین بار به شما بگویم که بلاک چین، توکن ها چیست و چگونه می توان از همه اینها استفاده کرد: شبکه پر است از رایگان مواد در مورد موضوع علاوه بر این، آموزش بدیهیات در سطح هابر نیست. نکته دیگر این است که من می خواهم تجربه 1.5 سال گذشته را جمع آوری کنم تا تصویری کم و بیش عینی به خواننده ارائه کنم و موارد غیرضروری را هم از موضع تحقیرکننده و هم از یک مداح حذف کنم، اما فقط مهم را باقی بگذارم - نمک. و دید خودم بنابراین، تعداد زیادی لینک، اعداد و نمودارها وجود خواهد داشت.

ما چه داریم؟ و مهمتر از همه - چرا؟

اولاً، تعداد زیادی از حسابرسی نشده یا بدتر از آن حسابرسی پس از این واقعیت (در-مثال شماره 00 یا درمثال شماره 01 و اضافه کردن. به آن) پروژه ها. ثانیا، تعداد غیرقابل توضیحی از کلاهبرداری های ابتدایی ترین سطح (در زیر در این مورد بیشتر توضیح می دهیم). ثالثاً عدم استفاده از 1-10 درصد از پتانسیل پروژه ها به دلیل طمع پیش پا افتاده که تمام توجه را معطوف دو یا سه طرح پولی "سریع و آسان" می کند.

من سه سلب مسئولیت را اضافه می کنم تا در مورد آنچه که دندان های من را در معرض خطر قرار داده بحث نکنم (حداقل برای من شخصا): کلاهبرداری در ICO ها، حداقل تعدادی را جمع آوری کرد و آنهایی که به طور کامل شکست خوردند، از نظر درصد کمتر از بخش VC یا وام بانکی (در-مثال شماره 02). این پروژه‌های موفق ICO بودند که اساس فنی تبلیغات DeFi امروزی را تشکیل دادند: اول اتریوم، بعد ترون، Bancor، شبکه Kyber، Brave (از طریق BAT) و دیگران. ثانیاً، ارزهای دیجیتال و بلاک چین واقعاً در جهان مورد تقاضا هستند: فدراسیون روسیه مانند بنگلادش یا ترکمنستان یک استثنا است. باز هم، گزارش های تحلیلی زیادی در این زمینه وجود دارد. سوم: آنچه اکنون برای 99. (9)٪ اتفاق می افتد وجود ندارد، اگرچه تعداد کاربران در حال افزایش است: در ونزوئلا، هند، شیلی، آرژانتین، اوکراین، روسیه، بلاروس، حتی تابو چین و بسیاری از مکان‌های دیگر، از جمله ژاپن، سوئیس/لیختن اشتاین، کشورهای آفریقایی و غیره. و همه به این دلیل است که آنچه در ارزهای دیجیتال غیرقانونی است خیلی کمتراز فیات و در حال حاضر - به نقطه.

در تلاش برای جلوگیری از ثبت ضرر، برخی از دارندگان، در اوج زمستان کریپتو، وجوهی را در مقابل دارایی‌های دیجیتال قرض کردند، یا سکه‌هایی را برای دریافت درآمد کوچک اما غیرفعال با حداقل ریسک واریز کردند.

بنابراین به تدریج رویکردهای مختلفی ایجاد شد که به تفصیل شرح داده می شود اینجا، اما به طور خلاصه با توجه به مدل ها اینگونه به نظر می رسد: راه اندازی منصفانه، تمرکززدایی برنامه ای، بازاریابی رشد، تراز نزدیکتر، و این شامل ratioFactor، feeFactor، wrapFactor نیز می شود. من عمداً ترجمه و توضیحی ارائه نمی دهم (نویسنده منبع اصلی تمثیل های خوبی با اوبر دارد) زیرا سازندگان محصولات DeFi و به ویژه کسانی که آنها را برای توزیع در بین توده ها تبلیغ می کنند از نو شناسی های بی اساس زیادی استفاده می کنند که در اغلب موارد پذیرایی های قدیمی و نه چندان مهربانانه را تکرار می کنند... بانک ها.

و اکنون - حقایق:

• کووید-19 بانک ها را مجبور کرد که دلارهای بیشتری چاپ کنند... بله، ما قبلاً این را بارها شنیده ایم، اما تا ساعت 2008 بعد از ظهر gg. هیچ جایگزینی وجود نداشت: حتی رزرو آزادی (یا ببینید در هابره) و سایر موارد مشابه در نهایت به عوامل متمرکز گره خوردند. الان وضعیت فرق کرده و تابع پوشش دهی btc نکته این نیست که از ابتدای بحران در سال 2018، سکه از محدوده 3200 تا 3500 دلار تقریباً به 12 دلار (تا سال 800، یعنی درست در مرحله باز) افزایش یافته است، بلکه این است که 2020 btc == 1 btc ، دقیقاً همین است طلای دیجیتالهر آنچه که به طور خاص از این موضوع درک می کنید، نکته اصلی این است که نه به اندازه قیمت بلکه ارزش آن را حفظ کنید.

• به همین دلیل btc در اشکال مختلف پیچیده شده است توکن سازی، نفوذ خود را هر روز افزایش می دهد: این مزیت اصلی تابع است که من آن را Middle-of-Exchange می نامم. به بورس می آیید و می خواهید چیزی بخرید؟ سپس به btc، eth یا، برای خطرناک‌ترین، usdt نیاز دارید: ابزار دوم در سال 2020 شتاب بیشتری گرفت و دقیقاً به دلیل تبلیغات DeFi از btc پیشی گرفت.

• همین امر در مورد پرداخت‌های هنگفت بی‌سابقه نیز صدق می‌کند (ما در مورد FATF و دیوانگی قانون فدرال 115 در فدراسیون روسیه، که در مورد آن مطالب زیادی در هابره نوشته شده است) با کارمزد کم صدق می‌کند: بسیاری در مورد گاز گران قیمت در اتریوم بحث می‌کنند، اما فراموش می‌کنند که هزینه حفاظت از از DDoS هیچ کس لغو، و همچنین برای پهنای باند به طور کلی. و با همه اینها - کارمزدهای کم، عدم وجود اقدامات کنترلی غیر ضروری و وجود مدل های کاهش دهنده تورم در تعدادی از دارایی ها (btc در اینجا شماره 1 است، علیرغم از دست دادن ارزش به همان). و FI) بیشتر و بیشتر کاربران را جذب می کند.

• و غیره…

به این معنا که چنین چیزهای کوچک زیادی وجود دارد: شروع از نرخ های منفی در مورد سپرده ها، که با اظهاراتی در مورد مالیات همه چیز و همه افراد، از جمله همان سپرده ها در بانک ها خاتمه می یابد. اما این نکته اصلی نیست: از سال 2008، یا به طور دقیق تر، از سال 2010، زمانی که محاکمه در پرونده های بحران 08 آغاز شد، برای همه مشخص شد که شرکت های دریایی به شکل فعلی دیگر نیازی ندارند، یا به عبارت دقیق تر، آنها وظایف خود را انجام نمی دهند. مثال قبرس (هم از منظر بحران 2012-2013 و هم از منظر برداشت "گذرنامه های طلایی") از تنها مثال نیست و بلیز، باهاما، مین و بسیاری دیگر مجبور به دادن امتیاز هستند. به FATF در واقع، به همین دلیل، آنها و همچنین استونی، سوئیس و سایر مناطق بودند که با جذب پول خارجی پول در می آورند، که به سرعت متوجه شدند: ارزهای رمزپایه خارج از ساحل قرن بیست و یکم هستند! اما گفتن این کار ساده تر از انجام آن است: تبلیغات ICO در اواسط سال 2017 - اوایل سال 2018، چرخه کامل 2013-2018 است. سپس یک تلاش ترسو برای IEO صورت گرفت، اما قوانین برای همه اینها خیلی دیرتر ظاهر شد: و مهم نیست که ما در مورد فرانسه صحبت می کنیم، تایلند یا لیختن اشتاین (در مورد ایالات متحده آمریکا، چین و فدراسیون روسیه چیزی نمی گویم. ). پوچ ترین وضعیت این است که در ایالات متحده در سال 2012 شروع به صحبت در مورد دارایی های رمزنگاری کردند (و بعد از کنگره جهانی - همه جا در سال 2014: آنچه باقی ماند. مطالب من در Habré، اما تا سال 2020 کمیسرها SEC، سناتورها و دیگر مقامات اداری اصرار دارند که قوانین شفاف تری برای تنظیم بازار مورد نیاز است. و بله: ETF نیز راه اندازی نشده است، اجازه دهید یادآوری کنم. بنابراین، قانون‌گذاران در هند، آفریقای جنوبی، استرالیا و سایر حوزه‌های قضایی به طور فزاینده‌ای شبیه یک بلوند قانونی هستند که به وضوح به هر مهمانی با لباس اشتباه می‌آید.

یا من آن را به شکل دیگری بیان می کنم: DeFi در مورد انعطاف پذیری، تحرک و سرعت است. اما علاوه بر هر چیز دیگری، یک سری ویژگی های منفی وجود دارد.

آن وقت مضراتش چیست؟

• اولا، در سال 2016-2018. کلاهبرداران متوجه شده اند که شباهت تیکرها مسیر "موفقیت" است، که تفاوت چندانی با ترکیبی پیش پا افتاده از "بهترین" هرزنامه ها و شیوه های فیشینگ ندارد. بنابراین، مبادله مردمی Uniswap پر از تن است توکن های جعلی و سکه های واقعی برای سرقت. مثال‌های بیشتر: YFFI و YFII که تنها با تشابه افزایش یافته است با YFI. علاوه بر این، همه اینها قطرات هوایی را در جوانه خراب می کند: ابزار - زیبا، اما هنگام استفاده از این روش برای او دشوار است.

• دوم، به طور کلی، تجربه DAO (به هر حال، این یک محصول DeFi بود) به کسی چیزی یاد نداد (فورا - اثبات): پروژه ها در مورد سوراخ ها بدانید، اما آنها حتی سعی نمی کنند آنها را وصله کنند (من را به یاد چیزی نمی اندازد؟). علاوه بر این: کاربران (ارائه‌دهندگان نقدینگی و سایر شرکت‌کنندگان) از حفره‌ها اطلاع دارند و همچنان از آن‌ها استفاده می‌کنند و سرمایه‌های خود را بیشتر و بیشتر می‌کنند (شکل‌های زیر).

• سوم، مشکلات فنی اولین لایه مشکلات واقعی هستند. مشکلات بسیار عمیق تری در مدل های اقتصادی نهفته است، هم برای خانواده های PoS به طور کلی و هم برای بخش DeFi به طور خاص. کارشناسان مختلف به آنها توجه کردند - حتی غیر منتظره ترین، اما تا کنون هیچ معنایی وجود ندارد: تمام پیشرفت های V. Buterin و بسیاری از تیم های دیگر (من در مورد مدل ها صحبت می کنم دایکو, CSO از Fairmint و دیگران) برای 2016-2020. به سادگی نادیده گرفته می شوند و هیچ امانت غیرمتمرکزی وجود ندارد. بدون ادغام با کانال های پرداخت (برای کاهش هزینه کمیسیون های مشابه) و هر چیز دیگری که به شما یادآوری خواهم کرد.

• چهارم: به جای کار بر روی اشتباهات، رقابت ناعادلانه زمانی به وجود می آید که کاستی ها پیش می آید ابزاری در دستان روابط عمومی سیاهو دلیلی برای بهبود کل اکوسیستم نیست. نتیجه دوم از اینجاست رشد پیش پا افتاده بدهی ها و سایر موارد پوچ (به ویژه رقابت برای اولویت وثیقه)، که ظاهراً بازار دیفای در ابتدا هدف آن حل کردن بود. اول از همه، ما در مورد انحلال صحبت می کنیم زمانی که بازارها سقوط می کنند، اما نه تنها (دوباره - زیر را ببینید). به ندرت پیش می آید که کسی بتواند بی سر و صدا و کم و بیش صادقانه آنجا را ترک کند: نمونه آزمایشگاه پارادایم تنها نمونه نیست، اما گسترده هم نیست.

• پنجم: ناامید کننده ترین چیز این است زمان علامت گذاری به عنوان یک هنجار درک می شود. بیایید بگوییم، بسیاری از مشارکت کنندگان ICO چه کردند؟ آنها به صورت دور بسته (پیش فروش و مشابه) با تخفیف 10-25-50-75 درصد خریداری شده و بلافاصله پس از عرضه در بورس فروخته می شوند. آنچه در مثال می بینیم COMP? و دقیقاً همین مورد. یا baDAPProve از ZenGo: "برخی از برنامه های غیرمتمرکز (DApps) برای یک تراکنش برای مبلغ مشخصی درخواست تایید می کنند، کاربر ناخواسته به رمز برای کل وجوه موجود دسترسی می دهد" - زمانی که هیچ پاسخی وجود نداشت. در برخی موارد هنوز هم هست. اگرچه ابزارهایی برای تجزیه و تحلیل / رویارویی وجود دارد: مثال شماره 1 و مثال شماره 2. یا چگونه تجربه مکرر را دوست دارید؟ Bitconnect از طریق "خدمات" مانند: پیتزا، هات داگ، کیمچی، OnlyUp به خصوص؟ اگر نمی‌دانید، اینها طرح‌های پونزی هستند که فقط با 1000 مرتبه بزرگی شتاب گرفته‌اند، به طوری که هیچ‌کس وقت ندارد به خود بیاید.

در این زمینه، در اینجا به چند نمونه قابل توجه اشاره می کنیم.

بدنام ترین شکست ها و/یا کلاهبرداری ها

• bZx - هک و 8 دلار сверху - با ضرر

• اوپین - هک برای 371.

• Asuka.Finance - خروج از کلاهبرداری: بدون نظر.

• Yfdexf.Finance — 20 دلار: نمی دانم، معمولاً می خواهید بروید و چنین اعدادی را بررسی کنید، اما این بار نه.

• EMD — 2 دلار: مشابه.

• نرم نرم (SYFI) - در مقایسه با دیگران در اینجا قطره "فقط" از 150 دلار تا 0 دلار. اگرچه بستگی به این دارد که با چه چیزی و چه چیزی مقایسه شود: تکشاخ - از 0,0009 دلار به 5,28 دلار و - در سراشیبی.

• پیتزا - یکی از نشانه های شکست خورده "غذا" که می توانید HOTDOG و KIMCHI را به آن اضافه کنید.

• OnlyUP - بالا را ببینید.

• سیب زمینی شیرین - 600،000،000 دلار بدون حسابرسی و سقوط: «من برای همه متاسفم. من شکست خوردم. با تشکر برای حمایت دیوانه وار امروز. من از غم و اندوه بیمار هستم.» این تنها چیزی است که می توان با نگرش بی دقت نسبت به پول به دست آورد.

• پاستا - همچنین در مورد غذا و همچنین 200 دلار در مسدودسازی: بدون حسابرسی! با این حال، حتی زمانی که ممیزی وجود دارد، کمکی نمی کند، زیرا هیچ کس آن را نمی خواند یا آن را به صورت مورب می خواند: واضح ترین مثال این است LV Finance، جایی که برگزار کنندگان برای اختلاس پول سرمایه گذاران نتایج حسابرسی را جعل کردند. اما باید بدانید که طبق گفته Quantstamp، تا جولای 2020، 2020 میلیون به سرقت رفته است. آسیب در MarkerDAO، در همان زمان، برای یک هک (شما می توانید تجزیه و تحلیل را بخوانید اینجا) به 8،000،000 رئيس جمهور ابدي مرده، گرچه فعالیت کلاسی در همین پرتره ها به 28 رسید، یعنی تعداد وجوه مسدود، وجوه برداشته شده (دزدیده شده) و غیره. - شاخص های مختلف که اهمیت آنها را به عنوان یک نمای کلی نافی نمی کند.

• منحنی - انتشار برنامه ریزی نشده توکن ها.

• برجسته — 15 دلار... یا بیشتر الگوهای رفتاری, HatchDAO، Bantiample - و بسیاری دیگر. امیدوارم این برای پنهان کردن علاقه اولیه کافی باشد؟

زره و پرتابه

با وجود اینکه جنگ را قبول ندارم، تمثیل رویارویی زره ​​و پرتابه را یکی از بهترین تمثیل های تاریخ بشریت می دانم. بنابراین، جامعه به عنوان یک کل هنوز تمایل به توسعه دارد:

• چهار سال از وجود یک سیستم نظارتی یکپارچه می گذرد btc که از تاریک نت می آیند و می روند دزدیده می شوند و غیره. (در-مثال شماره 3 یا crystalblockchain در صورت درخواست از آنها). اما خود تمیز کردن به اینجا ختم نمی شود: مثال dForce (جزئیات بیشتر) و به خصوص SushiSwap مورد علاقه من - شواهد مستقیم مبنی بر اینکه سیستم های باز و ناشناس می توانند وجود داشته باشند در صورتی که شهرت ذهنی، بلکه یک شهرت معاملاتی و تعامل اعضای جامعه به عنوان یک کل وجود داشته باشد.

• تعامل در سطوح مختلف: پارادایم و MakerDAO، ایجاد بیت کوین توکن شده، Storj و Ethereum Classic enclave، کمک کلاه سفید با هک، یا بودجه Huobi و Binance برای ایجاد، نگهداری و توسعه استارت‌آپ‌های DeFi، تامین مالی KeeperDAO و Polychain Capital با Three Arrows Capital، خود داستانی است. BnkToTheFuture (همان درجه سانتیگراد 18.8 میلیون دریافت کرد) یا یک توکن وام دادن و حتی بازگشت پوچ وجوه از دست رفته در USDt، مانند بسیاری چیزهای دیگر - مناطق ادغام را در جهات مختلف بهبود می بخشد، اگرچه در اینجا همه چیز برای چنین بازار آشفته ای به طرز باورنکردنی آهسته اتفاق می افتد. به طور جداگانه، اشاره می کنم که نقدینگی نیز در 1.5 سال گذشته به عنوان کمک متقابل قرار گرفته است: و به همین دلیل، تجمیع کنندگان نقدینگی، از b2bx کمتر شناخته شده شروع می شود و به ماستودون های 0x و دیگران ختم می شود - نتیجه مستقیم چنین هم افزایی، مهم نیست که چقدر به نظر شما می رسد.

• در همان زمان، به طور فزاینده ای توسعه دهندگان (VIZ، MakerDAO، Ethereum Classic، YML و دیگران) تلاش می کنند تا همه چیز را در اسرع وقت به دست جامعه بسپارند، به طوری که سطوح عدم تمرکز به جای تمرکز روی نشانگر مورد نظر قرار گرفتند، که به خودی خود یک اکسیمورون است، در دست رهبران بازار. این همیشه و نه بلافاصله امکان پذیر نیست: بیایید بگوییم، 500 اکانت - نه رقمی که ما می خواهیم برای آن در مقیاس جهانی تلاش کنیم، بلکه بردار صحیح مشخص شده است.

• شما باید این را بعد از BNB درک کنید (سپس می‌توانید Token Terminal، Bankless، UNI را انتخاب کنید) توکن‌های بومی پلتفرم‌ها اساساً به ابزاری برای توزیع مشترک (و سپس توکن‌های رأی‌دهی/حکومتی) تبدیل شده‌اند، یعنی اشخاص حقوقی توزیع‌شده که در سال 2017 مورد بحث قرار گرفتند، قبلاً یک در واقع، اگرچه به شکلی بسیار ابتدایی.

• شاید شگفت انگیزترین (برای یک ناظر خارجی) قضیه دقیقاً سوشی سواپ است: ابتدا مالک ناشناس (!) دارایی را از ... به ... تسریع می کند، سپس از همه آزرده می شود و منتهی می شود وجوه از مستقیم اداره در همان زمان او امتناع می کند، سپس یک دادخواست دسته جمعی دریافت می کند (ظاهراً علیه روستای پدربزرگ، با توجه به ناشناس بودن سازنده)، و سپس ... برمی گرداند امکانات! همچنین از 75 تا 90 درصد شرکت‌کنندگان تمجید می‌شود، اگرچه پیشرفت پروژه به وضوح کند شده است. شگفت انگیزترین چیز این است که همه بودند اطلاع داده شد در مورد احتمال چنین حمله ای، اما این هیچ کس را ناراحت نکرد: تا کنون امید به یک محاکمه عادلانه و بی طرفانه؟

بنابراین، من طرفدار توجیه نیستم، اما کره، حداقل، از پوچی، شبیه سازی و ابزارهای دیگر برای ذهن اشباع شده است. با این حال، من همچنین ابزارهایی را برای آماده سازی ارائه خواهم داد:

ابزارهای نظارت و تحلیل

به طور خلاصه، زیرا لیست را می توان برای مدت بسیار بسیار طولانی ادامه داد. من کسانی را که نیازی به تبلیغات ندارند مطمئناً انتخاب کردم:

• defipulse.com - وضعیت کلی بازار، پویایی و غیره.

• https://defirate.com/lend/ - هیچ چیز اضافی نیست: اعداد خشک (که بدون بررسی اضافی نباید به آنها اعتماد کرد).

• https://messari.io/screener/defi-coins-7EE8EDB1 - نظارت جایگزین (با این حال، تعداد زیادی از آنها برای پارامترهای مختلف وجود دارد: https://loanscan.io).

• https://btconethereum.com - چند btc در اتر وجود دارد؟

• https://etherscan.io/yieldfarms - اگر هنوز در مورد آن نشنیده اید داروسازی، پس قطعا زمان آن فرا رسیده است: بسیار هوشیار باشید! (جایگزین: https://coinmarketcap.com/yield-farming/).

• https://www.usefultulips.org/CombinedجهانPage.html - دقیقاً در مورد DeFi نیست، اما منبعی است که به من اجازه می دهد به طور گسترده تر به بازار نگاه کنم (اگر دوست دارید، توصیه می کنم نگاهی هم بیندازید اینجا: یکی از مهم ترین شاخص ها برای DEX).

من چت‌ها، بررسی‌های ویدیویی و موارد مشابه را فهرست نمی‌کنم: اینجا، Google. روندها می‌گویند به هر حال همه چیز خوب است. قاعده اصلی هرگز اعتقاد به اعداد مطلق نیست: پس از اینکه مبادلات متمرکز در کریپتوسفر از 90 به 99 درصد افزایش یافت، بهتر است همه چیز را در پویایی و شاخص های نسبی مطالعه کنید.

بهترین تایید این موضوع نمودار زیر است:

چرا این مثال اینقدر مهم است؟ اولاً، زیرا یافتن اعداد دقیق و حتی آنهایی که در منابع مختلف مطابقت دارند بسیار دشوار است. ثانیاً وجوه بلوکه شده تنها یکی از شاخص هاست و حتی با حسابرسی کامل خدمات می توان آن را 100% تایید کرد اما همانطور که در بالا گفته شد در بسیاری از موارد این کار انجام نمی شود. ثالثاً، حتی با داشتن ذخیره غیرمنطقی 15،000،000،000 دلار، ما همچنان مرحله اولیه توسعه را خواهیم داشت، که تنها به این دلیل خیره کننده به نظر می رسد که در سال های 2017-2019. همه با مبادلات DEX، نقدینگی و توکن‌سازی دارایی‌های کریپتو به این صورت مشغول نبودند.

بنابراین، در اینجا نمودار دیگری است، اما با ارقام میانگین از منابع مختلف:

اما چیزی که من را بیش از همه ناراحت می کند (باز هم برای من شخصا) این است که 99. (9)٪ از پروژه ها تکرار طرح های مختلف از دنیای فیات است: وام و قرض (اگرچه به طور رسمی در این صنعت آنها یکسان هستند) 72٪. چیزی که به خصوص ترسناک است این است که افرادی که وارد بازار مشتقات می شوند فقط نیمی از اوقات می توانند این کلمه را به درستی تلفظ کنند. اما من همچنان سعی می کنم تعمیم دهم و دوباره جزء ذهنی را حذف کنم.

پیش بینی های بازار، یا افکار با صدای بلند

کوزما پروتکوف تکرار و تکرار کرد: "شما نمی توانید بی نهایت را در آغوش بگیرید"، بنابراین در اینجا چند تز وجود دارد که می توانید سعی کنید آنها را در جنبه عملی اعمال کنید، به خصوص که روندهای جاری در 2017-2019 واضح بودند. و اکنون فقط برای کسانی آشکار می شود که از نزدیک بازار را دنبال نمی کنند:

مشتقات بد هستند، اما همیشه - راننده رشد قابل مشاهده: من مخالف تکرار داستان های بد زیر یک سس متفاوت هستم. Synthetix (یا Opyn، Aco، DYMMAX، Hegic، Opium، Pods) به خوبی می‌تواند نسخه‌ای بازسازی شده از Bull & Bear بایننس باشد، و آتی‌ها قبلاً برای بازاری که همیشه نوافیت‌های زیادی وجود دارد مضر بوده است. از این رو ولع برای حدس و گمان: و بنابراین استیبل کوین ها یک ظاهر هستند نه یک واقعیت، در حالی که تأثیر آنهاست عالی، اما در یک مفهوم روانشناختی، نه به معنای صرفاً مالی (اقتصادی). همه اینها با هم (تمرکز بر نقدینگی، و نه فرافکنی محصول (توکن)؛ عشق به آرامش ظاهری (استیبل کوین ها)؛ حملات ناشی از مدل های نادرست (ماینینگ خون آشام و موارد مشابه)) باعث می شود اثر هرم معکوس: بیایید بگوییم حروف بزرگ ERC-20 ممکن است به راحتی از همان شاخص جد فراتر رود ، اما بدون آن مطلقاً هیچ معنی ندارند. و این نیز مرتبط است زیرا همه چیز با تجارت با آن چند برابر می شود 50 برابر شانه و حتی بیشتر.

از این نظر، مخلوط انفجاری "CeFi + DeFi" (مقایسه) و حتی در دوران CBDC. (مثال BSC، مجدداً نشان دهنده است)، که وقتی در حملات همه کاره به خانواده (D/L)PoS ضرب شود، زنجیره کاملی از وابستگی های منفی ایجاد می کند. همون خون آشام سرریز نقدینگی به خودی خود یک اشکال است، اما زمانی که مشکلات سیستم مدیریت منجر به این می شود (اجازه دهید دوباره در مورد آن یادآوری کنم سوشی: اگر هنوز دلیلش را نمی فهمید، پس مطالعهو سپس همه چیز از طریق میخ های نرخ ارز چند برابر می شود (می توان آن را در Ampleforth، Soft Yearn (SYFI)، Bull/Bear Binance در نظر گرفت)، دیگر سردرگمی وجود ندارد، بلکه دستکاری عمدی وجود دارد، که اصلی ترین آن این است که STO هرگز تبدیل نخواهد شد. یک ICO، A رهبران پروژه های شبه رمزارز همه چیز را انجام می دهندبرای اینکه همیشه آدم بی‌معنی به نظر بیایید، در حالی که درآمد بسیار خوبی کسب کنید (مثال دیگر: رویارویی بین Steem (Hive)، انجمن Steemit & Tron یا BTC-e در تمام شکوهش خیلی قبل از رویدادهای توصیف شده).

به هر حال، DeFi به معنایی که به من نزدیک است، یعنی به عنوان مجموعه ای کامل از ابزارهای مالی غیرمتمرکز، از ساده ترین BTC تا طرح های تعهد شهرت پیچیده، باید توسعه یابد. و بنابراین مهم است که کنترل عمومی کامل تبدیل به هنجار شده است. فقط در این مورد، ترکیبی از DEX + DAO از طریق Dapps با سفارشات مختلف (از مرورگرهای وب 3.0 و کیف پول‌ها گرفته تا اکوسیستم‌های بسته) مدل‌های واقعاً جالب، نوآورانه و مهم‌تر از همه امیدوارکننده ایجاد می‌کند. در این میان، من فقط یک بازی با حرص و طمع و همچنین خروج از معیار اصلی آزادی را مشاهده می کنم - از مسئولیت شخصی.

با شناخت کامل تجربه ICO، به یک نکته دیگر اشاره می‌کنم: «تقریباً 49 درصد از استارت‌آپ‌های پیشرو در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در ایالات متحده مستقر هستند. این داده ها توسط تحلیلگران منتشر شده است بلوک. از 73 شرکت در صنعت که توسط کارشناسان نظارت می شود، 12٪ در انگلستان و 10٪ دیگر در سنگاپور مستقر هستند. یعنی، امور مالی غیرمتمرکز هنوز فقط در کلمات غیرمتمرکز است: در واقعیت، هنوز هم شرکت‌ها/شرکت‌های معمولی هستند، اگرچه DAO یک ابزار اتوماسیون عالی است و مطمئناً برای توزیع سود سهام بهتر از یک شرکت سهامی یا نوعی LLC است. ولی ایالات متحده به خود یادآوری خواهد کردو سپس تنظیم‌کننده‌ها در سایر حوزه‌های قضایی: چرا «شرکت‌کنندگان بازار» این موضوع را فراموش کردند، نمی‌دانم.

اما چرا دقیقاً این اتفاق می افتد؟

ساده است: «پروژه های اکوسیستم DeFi در حال کار هستند در 12 منطقه اصلی: بازارهای پیش بینی; سازمان های مستقل غیرمتمرکز (DAOs)؛ وام دادن; مدیریت دارایی؛ مشتقات؛ بیمه؛ صرافی ها و تامین کنندگان نقدینگی؛ استیبل کوین؛ بانکداری و پرداخت؛ زیر ساخت؛ بازارها؛ توکن سازی بیت کوین." هیچ کلمه ای در مورد توکنیزاسیون وجود ندارد، و نه چیزی که در دنیای مالی کلاسیک با آن مواجه شوید. هیچ چی. و در اینجا دسته بندی های برتر وجود دارد:

از این رو پوچی: اجازه دهید از نشانگر تنظیم شده حجم وجوه مسدود شده (TVL تعدیل شده) یا توکن های غیرقابل تعویض (NFT) استفاده کنیم (به تجربه WAX یا Dapper Labs از طریق دکتر سوس مراجعه کنید)، اما همه اینها نیست. تغییر چیز اصلی - پارادایم تفکر. سفته بازی چیزی به بازار نمی آورد، برای چهارمین بار در چهار سال گذشته تکرار می کنم.

به جای یک نتیجه گیری

احساس من در مورد DeFi به شکل فعلی آن چنین است: من به یک کنسرت آمدم تا موسیقی مورد علاقه خود را گوش کنم، اما آنها برای شما چیز کاملاً متفاوتی نواختند: به جای تکنیک راخمانینوف و نوازندگی هماهنگ ارکستر، جاز نامناسب وجود داشت. از نوازندگان محلی، که به دلایلی آنها را نوآورانه می دانند، اگرچه همه چیز مشابه در دهه 1940 نوشته شده بود، در یک اتاق دودی و با زباله های وحشتناک، که به دلایلی به آن غذا می گویند، و همچنین باید برای هر چیزی سه قیمت بپردازید. ! شاید ما فقط به یک سالن متفاوت، نوازندگان نیاز داریم و اصلاً موضوع روحیه نیست؟ شاید به همین دلیل است که من سعی کردم عینی باشم و نه تنها آنچه را آشکارا شیطانی است، بلکه آنچه را که حداقل می توان شروع به کاوش کرد، ارائه داد.

به هر حال آنچه گفته شد 4 سال پیش - هنوز هم مرتبط است: اگر برای شما، مانند من، p2p در مورد عدالت (توزیع)، برابری (شرایط اولیه) و همکاری (از طریق تکامل) است، مدل DeFi موجود به وضوح با آنچه در بلوک پیدایش بیت کوین گفته می شود و آنچه در مورد آنچه گفته می شود در تضاد است. آسانژ و کسانی که به اندازه کافی برای توسعه ارزهای دیجیتال و بلاک چین انجام داده‌اند، نوشتند تا شنیده شوند. با این حال، همه آزادند که فکر کنند که DeFi چنین است ایمیل جدید، به این معنی که قبلاً کلیشه ها، سیستم و غیره را می شکند: بالاخره، در نهایت، چرا من نباید خوشحال باشم؟ بخش DEX به دلخواه توسعه می یابد و سبقت می گیرد برادران متمرکز؛ تعداد کاربران ارزهای دیجیتال و منابع DeFi در حال افزایش است (اگرچه در حال حاضر در مورد دوم در مورد ده ها هزار نفر صحبت می کنیم، اما این در حال حاضر به اندازه یک شهر کوچک است). Ethereum به نسخه 2.0 و غیره شتاب می دهد، و غیره، و غیره. اما همه چیز مانند شوخی در مورد قاشق ها است، جایی که آنها پیدا شده اند، اما رسوب باقی مانده است: آیا می توان در مورد این موضوع اصلا بحث نکرد؟ بله، اما پس از آن شبکه پر خواهد شد از تمجیدهای مداوم قبل و یک جریان بی پایان دیگر از شکایات پس از آن: forewarned، البته از نظر فکری، forearmed است. دقیقا این - هدف: دور شدن از هیاهو به سمت اعداد، حقایق و پیش‌بینی‌های مبتنی بر آنهاو در مورد بیت کوین 100 دلاری یا بی فایده بودن همه اینها صحبت نکنید (یک خط برای کسانی که از آخر می خوانند).

کجا برویم؟

1. همان کار، که اگر می خواهید کمی بیشتر متوجه شوید ارزش خواندن دارد: من فکر می کنم زبان انگلیسی خیلی وقت است که مشکلی ندارد، حداقل عمیقاً قطعاً کار خود را انجام می دهد.

2. مثل همیشه، توییتر یک انبار دانش برای صنعت کریپتو است: اینجاست مثال، اما موارد بسیار بیشتری در بالا وجود دارد، و یک جستجوی ساده با استفاده از هشتگ ها چیزی بیش از تجزیه و تحلیل پیچیده در موتورهای جستجوی روسی زبان ارائه می دهد.

3. ولی بهتره با حروف ساتوشی شروع کنید: به دلایلی، بسیاری از آنها چشم پوشی کرده اند، اما چیزهای مهم و جالب زیادی در آنجا وجود دارد.

تا آن زمان - می بینمت!

PS

من در مورد خطر اوراکل ها، و در مورد حملات پیچیده و موارد دیگر، از جمله رویکردهای غیر پیش پا افتاده برای تجزیه و تحلیل داده های باز صحبت نکردم، بنابراین اگر جامعه هابر علاقه نشان دهد، خوشحال می شوم ادامه دهم: به خصوص از زمان بحران 2018 -2022 هنوز به پایان نرسیده است، به این معنی که کلاهبرداران وجوه را جمع آوری می کنند، توسعه دهندگان به دنبال پروژه ها می گردند، کارآفرینان با آنها روبرو می شوند: اگرچه دومی هنوز به هیچ وجه با دومی مرتبط نیست، اما اولی هنوز هم بر سر کار می نشیند. ...

برای همه کسانی که معتقدند مقاله باید به پاسخ به این سوال اختصاص داده شود که DeFi چیست - پاراگراف اول بعد از نقل قول ها را ببینید.

UPD. کاش قیمتش رو میدونستم...بعد از انتشار مطلبم بیرون اومد اما خبر فوق العاده مهم: نوعی پاسخ بانک ها به DeFi.

منبع: www.habr.com