Le blog RUVDS sur Habré a tout vu : la vulgarisation du JavaScript et des documents traduits sympas, le yachting, les questions d'éducation et de développement professionnel, les hamburgers, les fromages, la bière et les calendriers avec les cybergirls. L’idée de parler des bases du trading et du travail en bourse nous tient à cœur depuis longtemps, et voici pourquoi. La plupart des entreprises qui écrivent sur les bourses ont un objectif clair : attirer des clients pour leurs instruments et leurs comptes de courtage, ce qui signifie que dans leurs articles, investir est une activité extrêmement attractive qui devrait devenir un passe-temps pour tout geek. La seule chose que nous pouvons offrir aux nouveaux traders est un VPS avec des plateformes de trading, et nous ne sommes pas incités à présenter le monde du trading boursier comme un moyen de devenir riche.
Nous avons décidé de réaliser une série d'articles sur les bases du trading et les actifs les plus populaires auprès des débutants. Honnêtement, sans recours, apportez de l'argent à un courtier ou ouvrez votre propre compte dans une banque spécifique. Eh bien, c'est à vous de décider si c'est votre chemin ou non. Parfois, il est beaucoup plus rentable et encore plus rapide de maîtriser une nouvelle pile de développement et d'améliorer votre salaire et vos revenus stables au niveau dont vous avez besoin.
De combien d’argent un investisseur débutant devrait-il disposer et où l’obtenir ?
Il n’y a pas de montant fixe. Parmi les courtiers, vous pouvez entendre des montants à partir de 100 000 roubles, mais il est clair qu'il s'agit d'une histoire de comportement passif de l'investisseur novice lui-même (c'est-à-dire si vous confiez la gestion du capital à un courtier et ne prenez pas vous-même les décisions concernant les transactions) . Si vous décidez d'essayer de gagner de l'argent par vous-même, vous pouvez vous baser sur les minimums suivants :
- minimum "standard" - 10 000 roubles
- IIS (compte d'investissement individuel) - jusqu'à 400 000 roubles. dans l'année
- pour l'achat de blue chips nationaux - 10 000 roubles.
- pour l'achat de produits étrangers - dépend fortement des actifs sélectionnés
Mais, je le répète, ce sont des montants conditionnels : vous pouvez choisir le vôtre, parfois le montant minimum de fonds sur le compte est régulé par le courtier avec lequel vous serez servi.
L'essentiel est de déterminer les paramètres importants des fonds que vous êtes prêt à investir.
- Au début de votre pratique d'investissement, n'investissez pas ces derniers, vous devez disposer d'une réserve de fonds. L'une de mes meilleures pratiques est d'économiser 10 % de tout revenu (gauche, droite, récompenses et bonus - c'est tout, même les cadeaux). S'il n'y a pas d'objectif d'épargne pour quelque chose d'important, vous pouvez essayer une partie de cet argent en négociant en bourse.
- Ne contractez pas de prêt pour investir (à l'exception de l'effet de levier, effet de levier spécial auprès d'un courtier) - vous risquez de perdre l'argent emprunté plutôt que de l'augmenter. Et si c’est dommage de perdre le vôtre, alors c’est aussi effrayant de perdre celui de quelqu’un d’autre.
- Préparez-vous à « libérer » vos fonds pour une durée d'environ 3 ans - parfois cela est dû au retour de l'impôt sur le revenu des personnes physiques, parfois à la constitution d'un portefeuille à long terme à faible risque, etc. Et bien, en plus, vous ne trouverez certainement pas immédiatement la stratégie la plus gagnante pour vous.
Comment entrer en bourse ?
Directement - pas question. En Fédération de Russie, les particuliers n'ont pas le droit d'effectuer des investissements indépendants en bourse. Pour accéder à la Bourse de Moscou et à d'autres plateformes, vous devez conclure un contrat de service de courtage et ouvrir un compte de courtage. Vous pouvez ensuite confier la gestion de votre argent à un intervenant professionnel en bourse (montants importants) ou commencer à effectuer vous-même des transactions (si les montants sont petits).
- Travailler directement avec un courtier - vous concluez un accord, installez des plateformes de trading et commencez à expérimenter, en vous basant sur vos connaissances ou (ce qui est bien, mais risqué) sur des discussions sur des forums de traders professionnels et amateurs. C'est la meilleure option pour les débutants.
- QUIK est un ensemble d'outils d'analyse et de trading avec une mise à jour des données extrêmement rapide. Vous pouvez négocier sur les marchés boursiers russes et étrangers. Sécurisé grâce au cryptage des données.
- MetaTrader5 est un programme permettant de négocier des instruments sur les marchés à terme, des changes et boursiers. Vous permet de créer des rapports personnalisés et des algorithmes de trading dans le langage de programmation MQL5.
- Travailler dans l'application mobile d'un courtier ou d'une banque est une version très légère pour un investisseur novice, dans laquelle tous les attributs du trading sont disponibles (actualités, analyses, rétrospectives, conseils, portefeuilles, stratégies toutes faites, etc.), mais en même temps, vous ne vous plongez pas dans les détails les plus intéressants et les plus complexes de l’investissement.
- L'utilisation de stratégies de trading toutes faites est un outil destiné aux investisseurs qui ne souhaitent pas se développer, ils ont simplement besoin d'investir de l'argent pour une croissance future. Vous investissez dans une stratégie de portefeuille toute faite et attendez simplement qu'elle fonctionne et que vous clôturez dans le noir (en règle générale, ils ont toujours un résultat positif, bien que souvent faible). Malgré la simplicité linéaire du choix, vous ne devez pas vous détourner de cette méthode d'investissement : après avoir « récupéré » votre portefeuille, vous pouvez étudier les principes de constitution du portefeuille, combinant produits et risques, et les analyses qui sous-tendent la stratégie.
- Commencer à programmer et à écrire férocement vos propres robots de trading pour le trading à haute fréquence est une option pour les résidents de Khabrovsk qui maîtrisent bien le code. Cependant, ce n'est pas la meilleure voie pour un travail réel, puisque les sites recherchent parfois des formes de contre-attaque à cette approche, les robots étant sujets aux attaques d'intrus. Cependant, écrire son propre robot de trading signifie comprendre les nuances les plus subtiles des marchés boursiers et des changes ; cela peut être votre étape vers un nouveau métier ou vers le travail d'une équipe de courtiers et de banques.
Comment trader?
Il existe de nombreuses stratégies pour négocier en bourse, mais toutes ne conviennent pas aux débutants. Regardons les principaux.
Scalping - un type de trading populaire dans lequel le trader tire profit de tout mouvement de prix. Il s'agit d'un travail sur des délais courts (parfois même 5 minutes ou une minute). Convient à ceux pour qui le trading est leur travail principal (profession) et nécessite de la concentration et une attention aux détails.
Trading fondamental - un type de trading dans lequel un trader négocie à moyen terme en utilisant une analyse fondamentale. Il analyse et prévoit les mouvements du marché et l'ensemble des indicateurs des émetteurs de titres en portefeuille et, sur la base des conclusions reçues, effectue des transactions. Il s’agit d’une méthode de trading plutôt conservatrice, elle convient tout à fait aux débutants qui débutent par l’analyse fondamentale.
Commerce technique — le trader négocie à tout moment sur la base d'une analyse technique. Les transactions sont conclues non pas sur la base d'informations sur le marché et l'émetteur, mais sur la base de prévisions d'évolution des prix en fonction de leur évolution dans des conditions externes similaires. Il s’agit essentiellement d’un trading basé sur une analyse des tendances. Convient aux traders plus expérimentés, mais dès la phase de formation, il vaut la peine de commencer à maîtriser les bases de l'analyse technique.
Une autre stratégie adaptée aux débutants est commerce à moyen terme. Les principes de fonctionnement sont les mêmes que le scalping, mais le profit ou la perte est fixé en fonction de l'évolution des prix à moyen terme (une heure, plusieurs heures, une journée). Ce temps est suffisant pour procéder à une analyse approfondie et prendre une décision ou élaborer une stratégie. Une méthode de trading très stable et confortable.
Trading à haute fréquence (si vous êtes sur Habré depuis longtemps, vous en avez probablement entendu parler) - c'est le trading, où les traders sont des ordinateurs qui effectuent des millions d'opérations informatiques par seconde afin d'obtenir un profit maximum. C'est intéressant, prometteur et encore plus pertinent pour les programmeurs, mais vous devez savoir que c'est dangereux, qu'il nécessite des connaissances et une expérience commerciale et qu'il peut également être attaqué ou bloqué. Il n’est pas encore tout à fait clair si le trading HF constitue l’avenir de l’ensemble du système commercial mondial, mais il a certainement des perspectives.
Eh bien, deux types de trading sont utilisés exclusivement par les professionnels et les grands acteurs institutionnels du marché.
Trading instantané — négociation en raison des mouvements de prix sur différentes périodes.
Négocier sur des délais à long terme — le trading, qui repose sur un ensemble élargi de processus économiques, de facteurs externes, d'état et de tendances des marchés.
Il existe une autre stratégie de trading - répéter les actions des autres dans votre stratégie - ne vous mènera pas au professionnalisme et ne vous permettra pas d'établir des relations compétentes avec le marché boursier. Lire des histoires comme celle-ci est intéressant et instructif, mais construire votre trading uniquement sur la copie est une très mauvaise idée.
Vous pouvez toujours tester la stratégie choisie « en laboratoire » à l’aide de données historiques et calculer le résultat que vous pourriez obtenir. Il s’agit d’une « formation » supplémentaire pour vos compétences analytiques.
Ainsi, vous vous êtes familiarisé avec les types de trading et...
Ensuite, je vous recommande de lire les blogs des grands courtiers (mais rappelez-vous qu'ils sont parfois rédigés non pas par des rédacteurs financiers professionnels ou des traders expérimentés, mais par des spécialistes du marketing ayant une formation en philologie, donc criticité maximale !), de regarder du matériel pédagogique (vous pouvez même utiliser des manuels universitaires de base), aller en ligne -cours d'entreprises connues (par exemple, j'aime l'école gratuite pour débutants , c'est le matériel en langue russe le plus équilibré). Il existe un autre moyen : embaucher un professeur de bourse auprès d'anciens commerçants ou d'une université ; en peu de temps, il vous expliquera clairement les bases. Mais n'hésitez pas à poser des questions sur votre expérience pratique.
Tout au long de votre formation, vous aurez besoin d'un compte démo, sur lequel vous pourrez opérer avec de l'argent virtuel et ne pas subir de perte réelle (mais sans réaliser de profit réel). (D'ailleurs, sachez que le compte démo ne devrait pas vous inspirer, car, d'une part, il est très simplifié par rapport à la situation réelle, et d'autre part, il peut vous motiver et « jouer le jeu »).
Et maintenant, lorsque vous êtes armé jusqu'aux dents de la théorie de base et que vous savez que les bougies japonaises ne sont pas vendues sur Aliexpress et ne conviennent pas à Toyota et Honda, vous pouvez essayer de commencer à travailler avec de l'argent réel sur un compte de courtage.
Pas d'arrêt. Je ne veux pas ressembler à un psychologue local, mais je le sais par moi-même : préparez-vous à ne pas être le loup de Wall Street. Aucune confiance, aucune détente, aucune excitation. Vous êtes un sapeur inexpérimenté dans un champ de mines sans carte de mine. Cela signifie un maximum de rationalisme, de raisonnement et de prudence.
Eh bien, ça y est, commençons.
Vous avez besoin d'un courtier, ou plutôt d'une organisation où vous pouvez ouvrir un compte de courtage. Le courtier vous donnera accès aux instruments de trading et assumera tous les risques techniques et juridiques. Le courtier effectue toutes les actions en votre nom et à vos frais (sauf accord contraire), et vous, en tant que trader, prenez des décisions sur les actifs à acheter, comment constituer un portefeuille, etc. Si vous le souhaitez (souvent avec un certain volume d'investissement défini), vous pourrez disposer d'un courtier personnel avec lequel vous pourrez consulter par chat ou par téléphone sur certaines transactions risquées, produits structurés, accès à certains instruments, etc.
Comment choisir un courtier ?
Un acteur professionnel du marché des valeurs mobilières qui exerce des activités de courtage est appelé courtier. Il s'agit d'une société qui a accès aux plateformes de négociation boursière et effectuera des transactions en votre nom et pour votre compte. De plus, le courtier est un agent fiscal et c'est lui qui préparera et soumettra correctement les déclarations fiscales ou accordera une déduction fiscale. L’argent arrivera sur votre compte déjà « débarrassé » des taxes. Pour ses activités, le courtier prélève une commission - en règle générale, il s'agit d'un très petit montant, mais les garanties et la commodité sont à un niveau élevé.
- Avant tout, votre courtier ou négociant en devises doit détenir une licence de la Banque centrale de la Fédération de Russie. Tu peux le vérifier . Si on vous dit que la licence est sur le point d'être mise à jour ou est en cours de mise à jour, refusez de traiter avec une telle entreprise.
- Les comptes de courtage de banques renommées méritent la confiance. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank et d'autres proposent des offres d'investissement. Ils diffèrent par leurs capacités, leurs conditions minimales, leur ensemble d'outils et leur accessibilité.
- Le courtier doit non seulement conclure une convention sur un compte de courtage, mais également vous présenter tous les outils et donner accès aux applications desktop et mobiles nécessaires aux activités d'investissement.
- Même si vous envisagez d'investir passivement (confier la gestion du capital à un courtier), vous devez disposer d'outils pour contrôler et surveiller l'état de vos comptes, vous pouvez voir les détails de toutes les transactions et transactions.
- Je vous recommande de faire attention aux courtiers étrangers, par exemple, l'une des options populaires avec au moins un certain support en russe est Interactive Brokers. Il se distingue par des programmes de trading dotés d'un grand nombre de fonctions et de capacités analytiques.
- Assurance complémentaire – la durée de l’activité de l’entreprise sur le marché. S'il est valable depuis plus de 3 ans, on peut généralement faire confiance à l'entreprise.
Malgré le fait que le marché des institutions financières soit strictement réglementé, de nouvelles sociétés frauduleuses apparaissent constamment, se faisant passer pour des courtiers. Ils collectent de l’argent auprès d’investisseurs potentiels puis disparaissent sans remplir aucune obligation. En même temps, ils proposent des arguments convaincants et « geek » : « nous avons des réseaux de neurones », « nous travaillons avec Bitcoin, donc nous n'obtenons pas de licence », « nous sommes pour le trading haute fréquence », etc. en fait, il n'est pas question d'une quelconque technologie d'escrocs. Sois prudent.
Il ne faut pas confondre un courtier avec des analystes, et surtout avec des robots-conseillers. Si un courtier a de nombreuses obligations en vertu du contrat, ces entités n'assument aucune responsabilité pour leurs conseils et recommandations. Cependant, toute société de courtage dispose de services analytiques complets qui fournissent aux courtiers une base de prise de décision et des données à analyser.
Comment constituer un portefeuille ?
Il existe trois principaux paramètres d'investissement : la rentabilité, la durée d'investissement et le risque. En conséquence, chaque portefeuille est déterminé par la relation entre ces facteurs. Ici, comme dans la vieille blague : choisissez-en deux. Dans le graphique, vous pouvez voir le ratio pour différents types d'investisseurs.
Je pense que le ratio le plus optimal pour investir : diversifier - investir au moins 40 % dans des instruments fiables, 10 % dans des instruments à haut risque, répartir les 50 % restants en fonction de la liquidité et de votre stratégie principale. La durée d'investissement optimale peut aller jusqu'à trois ans (y compris en raison des lois fiscales). L'option la plus simple pour commencer est d'ouvrir un IIS (compte d'investissement individuel, nous en reparlerons plus tard).
Comment perdre de l’argent avec une garantie ?
La plupart des débutants en investissement privé commettent les mêmes erreurs typiques, qui ne diffèrent que par l'ampleur des pertes. Ne fais pas ça.
- N'échangez pas contre la chance ou le hasard. Chaque action que vous entreprenez doit être réfléchie et éclairée – et, surtout, basée sur des données et des analyses. Par exemple, vous avez vu des signes de croissance des actions de Gazprom et avez décidé de « abandonner » votre participation au milieu de la croissance, et le lendemain, elles ont augmenté de 40 %. Pourquoi? Parce que le marché attendait la publication de rapports financiers positifs et une augmentation des dividendes – les rapports ont été publiés et la croissance a commencé. Vous avez correctement lu le signal du marché, mais n'avez pas réalisé de profit parce que vous étiez pressé. Et pour un investisseur expérimenté, la situation de la société émettrice et les informations sur tous les événements sont l'outil le plus important. Même si vous ne pouvez pas donner une prévision précise et une explication approfondie des processus de marché, vous devez au moins savoir quelles tendances valent la peine d'être vendues, achetées ou détenues dans votre portefeuille d'investissement.
- Ne vous attendez pas à des profits fabuleux instantanés : vous ne pouvez pas « échanger pour 10 000 et retirer 100 000 en une semaine » (même pour les escrocs). En fonction de la stratégie d'investissement, une rentabilité se forme, qui peut également être négative. Des bénéfices « fabuleux » peuvent être le résultat d’un investissement risqué réalisé par un investisseur expérimenté, mais ce n’est souvent qu’une question de hasard, car les résultats d’investissements à haut risque sont mal prédits.
- Quitter son emploi pour devenir investisseur est la pire chose qui puisse arriver à un débutant. Le cheminement depuis la première réflexion jusqu’à un courtier expérimenté peut prendre 3 ans, voire 5 ans de formation assez intensive. Je parlerai directement de mon expérience : même après 3 ans de spécialisation en mathématiques financières, gestion de valeurs mobilières et bourse dans une université, la seule chose que l'on peut faire de manière professionnelle et fiable est de reconnaître les escrocs. « Gagner de l'argent » en bourse ne fonctionne pas, vous avez besoin d'une formation et d'une pratique supplémentaires. Encore une fois, fondamentalement, les courtiers qui travaillent avec des comptes clients sont des employés d'organisations financières et, en plus des commissions, ont un salaire et, si nécessaire, peuvent facilement passer horizontalement à l'analyse ou à la formation. Si vous abandonnez tout, installez QUIK, connectez votre compte et commencez à « jouer en bourse », préparez-vous à manger peu, à vous habiller mal et à économiser beaucoup. La conclusion est simple : soit le trading en bourse est pour vous une source de revenus supplémentaires et un passe-temps intellectuel, soit vous apprenez et changez consciemment de métier. Et oui, négocier en bourse n’est pas un jeu, c’est un travail, même pour un investisseur privé.
- Il n'y a pas d'erreurs pires que le point précédent, mais une deuxième place confiante revient à utiliser l'argent dont vous avez besoin maintenant ou dans un avenir proche pour vos premiers pas en bourse. Par exemple, si vous épargnez pour un prêt hypothécaire, une voiture ou tout autre achat important et nécessaire et que vous décidez soudainement d'« épargner » rapidement, abandonnez cette idée - le risque est trop élevé. Mais si vous disposez d'une « boîte » dans laquelle vous économisez vos fonds libres et que vous êtes sûr que vous n'aurez pas besoin de cet argent dans un avenir proche (je recommande d'envisager une période d'investissement de 3 ans), vous pouvez vous essayer en toute sécurité à augmenter le capital. via un compte de courtage. Mais rappelez-vous : non seulement vous ne recevrez pas de bénéfices supplémentaires, mais vous perdrez également le montant principal de votre investissement.
- Ne plaisantez pas avec la monnaie virtuelle.
Les deux erreurs suivantes concernent directement le choix des instruments d’investissement et constituent deux extrêmes du comportement d’investissement.
- C'est une erreur d'utiliser un seul instrument d'investissement (par exemple, investir uniquement dans les actions d'une seule entreprise, uniquement en dollars, uniquement en or, etc.). Plus précisément, dans ce cas, vous n'obtenez pas un investissement actif, mais un outil plutôt conservateur pour « économiser » de l'argent, qui peut générer des revenus à long terme. Ce type d'investissement peut être comparé en efficacité à un dépôt bancaire.
- Ce n'est pas moins une erreur d'investir dans tout, notamment dans des instruments risqués, des startups obscures, de nouvelles entreprises, en actions sur fond de battage médiatique autour de certains événements. Cette attitude envers votre portefeuille entraîne une perte de rentabilité et une méconnaissance des bases des investissements structurels. En fin de compte, vous pourriez vous retrouver dans une situation où vous ne pouvez tout simplement pas prédire le comportement des acteurs du marché et la réaction du marché à leur égard.
Voici ce tweet
Je vends presque tous les biens physiques. Ne possédera aucune maison.
- Elon Musk (@elonmusk)
provoqué ce mouvement :
Alors prédisez votre portefeuille sur la base de Twitter (d'ailleurs, un excellent moyen - on comprend déjà que les tweets des PDG d'entreprises, et plus encore des politiciens, et en particulier de D. Trump, influencent activement les tendances boursières)
Savez-vous ce qui vous indique que vous avez correctement abordé la bourse ? Tu dois t'ennuyer. L’enthousiasme pour les investissements (de toutes sortes !) est le pire conseiller.
Nous choisissons la bourse pour diverses raisons : par intérêt, pour investir et épargner des fonds gratuits, par désir de gagner de l'argent ou simplement pour apprendre quelque chose de nouveau. Certains développeurs, après s'être familiarisés avec la bourse, changent de spécialisation et se lancent dans le développement de robots de trading.
La bourse est une histoire compliquée. En réalité, personne ne peut prédire de manière cohérente l'avenir du marché boursier : aujourd'hui, vous atteindrez la cible, et demain d'autres investisseurs (c'est pourquoi il s'agit de trading spéculatif - dans le bon sens du terme). Il ne s’agit bien sûr pas d’une roulette ou d’une machine à sous, mais toute la difficulté réside dans l’identification de la tendance et l’apprentissage de l’analyse technique et fondamentale. Tout le reste est basé sur cela. Et les programmeurs, les mathématiciens et les techniciens sont souvent doués pour analyser les tendances, mais dire dès le premier jour « je suis un expert en économie » est trop arrogant et peut se retourner contre vous. N'oubliez pas : il y a toujours un risque.
Que lire sur le sujet ?
- — site de bureau d'un investisseur russe (l'un des)
- — de bons documents analytiques et des exemples, mais rappelez-vous que le site est dédié au Forex, et que le Forex peut être différent (nous parlerons de monnaie plus tard).
- (peut être analysé comme des tâches)
- - beaucoup de vidéos sympas individuelles
Et bien sûr, lisez les chaînes financières, politiques et initiées sur Telegram - les informations y apparaissent en premier (après Twitter ;-)).
La liste des références et des sites varie considérablement en fonction des outils sélectionnés, il y aura donc des références supplémentaires dans les articles sur les différents outils.
Si vous avez une expérience en investissement (positive ou négative), dites-nous dans les commentaires comment vous avez commencé, sur quoi vous êtes tombé et avez-vous arrêté ?
Source: habr.com