O blog de RUVDS sobre Habré viu de todo: a popularización de JavaScript e de materiais traducidos xeniais, náutica, temas de educación e desenvolvemento profesional, hamburguesas, queixos, cervexa e calendarios con cibergirls. A idea de falar sobre os conceptos básicos de negociación e traballo en bolsa leva moito tempo connosco, e aquí tes por que. A maioría das empresas que escriben sobre bolsas teñen un obxectivo claro: conseguir clientes para os seus instrumentos e contas de corretaje, o que significa que nos seus artigos investir é unha actividade sumamente atractiva que debería converterse nun hobby para todo friki. O único que podemos ofrecer aos novos comerciantes é un VPS con plataformas de negociación, e non temos ningún incentivo para presentar o mundo da negociación en bolsa como un medio para enriquecerse.
Decidimos facer unha serie de artigos sobre os conceptos básicos do comercio e os activos máis populares para principiantes. Sinceramente, sen recursos, leva o diñeiro a un corredor ou abre a túa propia conta nun banco específico. Ben, depende de ti decidir se este é o teu camiño ou non. Ás veces é moito máis rendible e aínda máis rápido dominar unha nova pila de desenvolvemento e actualizar o seu salario e ingresos estables ao nivel que precisa.
Canto diñeiro debería ter un investidor principiante e onde conseguilo?
Non hai unha cantidade fixada. Entre os corredores pódense escoitar cantidades que comezan a partir de 100 rublos, pero está claro que esta é unha historia para o comportamento pasivo do propio investidor novato (é dicir, se confías a xestión do capital a un corredor e non tomas decisións sobre as transaccións por ti mesmo) . Se decides tentar gañar cartos pola túa conta, podes tomar os seguintes mínimos como base:
- mínimo "estándar" - 10 rublos
- IIS (conta de investimento individual) - ata 400 rublos. no ano
- para a compra de chips nacionais - 10 rublos.
- para a compra de produtos estranxeiros - depende moito dos activos seleccionados
Pero, repito, estes son cantidades condicionais: podes escoller o teu, ás veces o importe mínimo de fondos na conta está regulado polo corredor con quen será atendido.
O principal é determinar os parámetros importantes dos fondos que está disposto a investir.
- Ao comezo da súa práctica de investimento, non invista este último; debería ter unha reserva de fondos. Unha das miñas mellores prácticas é aforrar un 10 % dos ingresos (esquerda, dereita, premios e bonificacións; iso é todo, incluso agasallos). Se non hai un obxectivo de aforrar para algo importante, podes probar parte deste diñeiro na bolsa de valores.
- Non contrata un préstamo para investimentos (con excepción da alavancagem, un apalancamento especial dun corredor) - pode perder o diñeiro prestado en lugar de aumentalo. E se é unha pena perder o teu, tamén dá medo perder o doutro.
- Estea preparado para "liberar" os seus fondos durante un período duns 3 anos - ás veces isto débese á devolución do imposto sobre a renda das persoas físicas, ás veces coa formación dunha carteira de baixo risco a longo prazo, etc. Ben, ademais, definitivamente non atoparás inmediatamente a estratexia máis gañadora para ti.
Como entrar na bolsa de valores?
Directamente - de ningún xeito. Na Federación Rusa, os individuos non teñen dereito a realizar investimentos independentes no mercado de accións. Para acceder á Bolsa de Moscova e a outras plataformas, cómpre entrar nun acordo de servizo de corretaxe e abrir unha conta de corretaxe. Despois diso, podes confiar a xestión do teu diñeiro a un participante profesional da bolsa (grandes cantidades) ou comezar a realizar transaccións ti mesmo (se as cantidades son pequenas).
- Traballando directamente cun corretor: entras nun acordo, instalas plataformas comerciais e comezas a experimentar, en función dos teus coñecementos ou (o que é bo, pero arriscado) en discusións en foros de comerciantes profesionais e afeccionados. Esta é a mellor opción para principiantes.
- QUIK é un conxunto de ferramentas para análise e negociación cunha actualización de datos extremadamente rápida. Podes negociar en bolsas rusas e estranxeiras. Seguro debido ao cifrado de datos.
- MetaTrader5 é un programa para negociar instrumentos de futuros, divisas e mercados de accións. Permítelle crear informes personalizados e algoritmos de negociación na linguaxe de programación MQL5.
- Traballar na aplicación móbil dun corredor ou banco é unha versión moi lixeira para un investidor novato, na que están dispoñibles todos os atributos da negociación (noticias, análises, retrospectivas, consellos, carteiras, estratexias preparadas, etc.), pero ao mesmo tempo non te mergullas nos detalles máis interesantes e complexos do investimento.
- Usar estratexias comerciais preparadas é unha ferramenta para os investimentos que non están interesados en desenvolver, só precisan investir diñeiro para o crecemento futuro. Inviste nunha estratexia de carteira preparada e simplemente esperas a que funcione e a que peches en negro (por regra xeral, sempre teñen un resultado positivo, aínda que moitas veces pequeno). A pesar da sinxeleza lineal da elección, non debes afastarte deste método de investimento: tendo "recollido" a túa carteira, podes estudar os principios da formación da carteira, combinando produtos e riscos e as analíticas que subxacen á estratexia.
- Comezar a programar e escribir ferozmente os seus propios robots comerciais para o comercio de alta frecuencia é unha opción para os residentes de Khabrovsk que teñen un código forte. Non obstante, esta non é a mellor forma de traballar real, xa que os sitios ás veces buscan formas de contrarrestar este enfoque, os robots están suxeitos a ataques de intrusos. Non obstante, escribir o teu propio robot comercial significa comprender os matices máis sutís dos mercados de accións e divisas; este podería ser o teu paso cara a unha nova profesión ou no traballo dun equipo de corretores e bancos.
Como negociar?
Existen moitas estratexias para negociar na bolsa, pero non todas son aptas para principiantes. Vexamos os principais.
Escalpelamento - un tipo de negociación popular no que o comerciante obtén beneficios con calquera movemento de prezos. Este é un traballo en períodos de tempo curtos (ás veces ata 5 minutos ou un minuto). Axeitada para aqueles para os que o comercio é o seu traballo principal (profesión) e require concentración e atención ao detalle.
Comercio fundamental - un tipo de negociación no que un comerciante negocia a medio prazo mediante a análise fundamental. Analiza e prognostica os movementos do mercado e a totalidade dos indicadores dos emisores de valores en carteira e, a partir das conclusións recibidas, realiza operacións. Este é un método de negociación bastante conservador, é bastante axeitado para principiantes que comezan coa análise fundamental.
Comercio técnico - O comerciante negocia en calquera período de tempo baseado na análise técnica. As transaccións péchanse non en base á información sobre o mercado e o emisor, senón en función das previsións de cambios de prezos en función de como cambiaron en condicións externas similares. Esencialmente, trátase de negociar baseado na análise de tendencias. Adecuado para comerciantes máis experimentados, pero xa na fase de formación paga a pena comezar a dominar os conceptos básicos da análise técnica.
Outra estratexia adecuada para principiantes é negociar a medio prazo. Os principios de funcionamento son os mesmos que o scalping, pero o beneficio ou perda fíxase en función dos movementos de prezos a medio prazo (unha hora, varias horas, ao día). Este tempo é suficiente para realizar unha análise en profundidade e tomar unha decisión ou decidir unha estratexia. Un método de negociación moi estable e cómodo.
Comercio de alta frecuencia (se estivo en Habré durante moito tempo, probablemente xa leu sobre iso) - isto é o comercio, onde os comerciantes son ordenadores que realizan millóns de operacións computacionais por segundo para obter o máximo beneficio. É interesante, prometedor e aínda máis relevante para os programadores, pero cómpre saber que non é seguro, require coñecementos e experiencia comercial e tamén pode ser atacado ou bloqueado. Aínda non está completamente claro se o comercio HF é o futuro de todo o sistema comercial global, pero definitivamente ten perspectivas.
Ben, dous tipos de negociación son utilizados exclusivamente por profesionais e grandes participantes no mercado institucional.
Comercio instantáneo - negociación debido aos movementos de prezos en diferentes períodos de tempo.
Negociación en prazos a longo prazo — o comercio, que se basea nun conxunto de procesos económicos ampliados, factores externos, estado e tendencias dos mercados.
Hai outra estratexia de negociación -repetir accións doutras persoas na súa estratexia- non o levará á profesionalidade e non lle permitirá construír relacións competentes co mercado de valores. Ler historias como esta é interesante e informativa, pero construír o teu comercio só copiando é unha moi mala idea.
Sempre podes probar a estratexia elixida "no laboratorio" utilizando datos históricos e calcular que resultado poderías obter. Este é un "adestramento" adicional para as túas habilidades analíticas.
Entón, familiarizouse cos tipos de negociación e...
A continuación, recoméndoche que leas os blogs dos grandes corredores (pero lembra que ás veces non están escritos por redactores financeiros profesionais ou comerciantes experimentados, senón por comerciantes con formación en filoloxía, polo que a máxima criticidade!), vexa materiais educativos (incluso podes utilizar libros de texto universitarios básicos), ir en liña - cursos de empresas coñecidas (por exemplo, gústame a escola gratuíta para principiantes , é o máis equilibrado dos materiais en lingua rusa). Hai outra forma: contratar un profesor de negocios en bolsa de antigos comerciantes ou dunha universidade; en pouco tempo explicaranche claramente os conceptos básicos. Pero non dubides en preguntar por experiencia práctica.
Ao longo da súa formación, necesitará unha conta de demostración, onde pode operar con diñeiro virtual e non incorrer nunha perda real (sen embargo, non obter un beneficio real). (Por certo, teña en conta que a conta de demostración non debería inspirarche, porque, en primeiro lugar, é moi simplificada en relación á situación real e, en segundo lugar, pode motivarte e "xogar".
E agora, cando estás armado ata os dentes coa teoría básica e sabes que as velas xaponesas non se venden en Aliexpress e non se adaptan a Toyota e Honda, podes tentar comezar a traballar con diñeiro real nunha conta de corretaxe.
Non, para. Non quero parecer un psicólogo de casa, pero sei por min mesmo: prepárate que non es o lobo de Wall Street. Sen confianza, sen relaxación, sen emoción. Vostede é un zapador inexperto nun campo minado sen un mapa de minas. Isto significa o máximo racionalismo, razoamento e cautela.
Ben, iso é todo, imos comezar.
Necesitas un corredor, ou mellor dito, unha organización onde poidas abrir unha conta de corretaxe. O corredor facilitaralle acceso aos instrumentos comerciais e asumirá todos os riscos técnicos e legais. O corredor realiza todas as accións no teu nome e á túa conta (a non ser que se acorde o contrario), e ti, como comerciante, tomas decisións sobre que activos comprar, como construír unha carteira, etc. Se o desexa (a miúdo cun determinado volume de investimento), pódeselle proporcionar un corredor persoal co que pode consultar por chat ou por teléfono sobre algunhas transaccións arriscadas, produtos estruturados, acceso a determinados instrumentos, etc.
Como elixir un corredor?
Un participante profesional no mercado de valores que realiza actividades de corretaxe denomínase corredor. Esta é unha empresa que ten acceso ás plataformas de negociación en bolsa e realizará operacións no seu nome e pola súa conta. Ademais, o corredor é un axente fiscal e é el quen preparará e presentará adecuadamente as declaracións fiscais ou emitirá unha dedución fiscal. O diñeiro chegará á túa conta xa "limpada" de impostos. Para as súas actividades, o corredor recibe unha comisión - por regra xeral, esta é unha cantidade moi pequena, pero as garantías e a comodidade están a un alto nivel.
- En primeiro lugar, o seu corredor ou comerciante de divisas debe ter unha licenza do Banco Central da Federación Rusa. Podes comprobalo . Se che di que a licenza está a piques de actualizarse ou que se está a actualizar, négase a tratar con tal empresa.
- As contas de corretaxe de bancos coñecidos merecen confianza. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank e outros teñen ofertas de investimento. Diferéncianse en capacidades, condicións mínimas, conxunto de ferramentas e accesibilidade.
- O corredor non só debe celebrar un acordo sobre unha conta de corretaxe, senón que tamén debe informarlle sobre todas as ferramentas e proporcionar acceso ás aplicacións de escritorio e móbiles necesarias para as actividades de investimento.
- Mesmo se vai investir de forma pasiva (confíalle a xestión do capital a un corredor), deberías ter ferramentas para controlar e supervisar o estado das túas contas, podes ver os detalles de todas as transaccións e transaccións.
- Recomendo que prestes atención aos corredores estranxeiros, por exemplo, unha das opcións populares con polo menos soporte en ruso é Interactive Brokers. Distínguese por programas comerciais cunha gran cantidade de funcións e capacidades analíticas.
- Seguro adicional: a duración da actividade da empresa no mercado. Se leva máis de 3 anos de vixencia, por norma xeral, pódese confiar na empresa.
A pesar de que o mercado das entidades financeiras está estrictamente regulado, constantemente aparecen novas empresas fraudulentas que pretenden ser corredores. Recollen cartos de potenciais investidores e despois desaparecen sen cumprir ningunha obriga. Ao mesmo tempo, ofrecen argumentos convincentes e "frikis": "temos redes neuronais", "traballamos con Bitcoin, polo que non conseguimos licenza", "estamos para o comercio de alta frecuencia", etc. de feito, non hai dúbida de ningunha tecnoloxía de estafadores. Ten coidado.
Non hai que confundir un corredor cos analistas, e especialmente cos robo-advisors. Se un corredor ten moitas obrigas en virtude do contrato, entón estas entidades non teñen ningunha responsabilidade polos seus consellos e recomendacións. Non obstante, calquera empresa de corretaxe ten servizos analíticos completos que proporcionan aos corredores unha base para a toma de decisións e datos para a súa análise.
Como construír unha carteira?
Hai tres parámetros principais de investimento: rendibilidade, período de investimento e risco. En consecuencia, cada carteira está determinada pola relación entre estes factores. Aquí, como na vella broma: escolle dous calquera. No gráfico podes ver o ratio para diferentes tipos de investidores.
Creo que o ratio máis óptimo para investir: diversificar - investir polo menos un 40% en instrumentos fiables, un 10% en instrumentos de alto risco, distribuír o 50% restante en función da liquidez e da súa estratexia principal. O período óptimo de investimento é de ata tres anos (incluído pola lexislación fiscal). A opción máis sinxela para comezar é abrir un IIS (conta de investimento individual, falaremos máis adiante).
Como perder cartos cunha garantía?
A maioría dos principiantes no investimento privado cometen os mesmos erros típicos, que só difiren na escala das perdas. Non fagas isto.
- Non cambies por sorte ou casualidade. Cada acción que tomes debe ser reflexiva e informada, e o máis importante, baseada en datos e análises. Por exemplo, viu sinais de crecemento nas accións de Gazprom e decidiu "despegar" a súa participación no medio do crecemento, e ao día seguinte creceron un 40%. Por que? Debido a que o mercado estaba esperando o lanzamento de informes financeiros positivos e un aumento dos dividendos: os informes foron publicados, comezou o crecemento. Leu correctamente o sinal do mercado, pero non obtivo beneficios porque tiña présa. E para un investidor experimentado, o estado das cousas na empresa emisora e a información sobre todos os eventos é a ferramenta máis importante. Aínda que non poida dar unha previsión precisa e unha explicación en profundidade dos procesos do mercado, polo menos debería saber cales son as tendencias que valen a pena vender, comprar ou manter activos na súa carteira de investimento.
- Non esperes beneficios fabulosos instantáneos: non podes "intercambiar por 10 e retirar 000 nunha semana" (nin sequera aos estafadores). Segundo a estratexia de investimento, fórmase rendibilidade, que tamén pode ser negativa. Os beneficios "fabulosos" poden ser o resultado dun investimento arriscado por parte dun investidor experimentado, pero a miúdo isto é só unha cuestión de azar, porque os resultados dos investimentos de alto risco están mal previstos.
- Deixar o seu traballo para converterse nun investidor é o peor que lle pode pasar a un novato. O camiño desde o primeiro pensamento ata un corredor experimentado pode levar 3 anos ou 5 anos de formación bastante intensiva. Falarei directamente dende a miña experiencia: aínda despois de 3 anos de especialización en matemáticas financeiras, xestión de valores e negocios en bolsa nunha universidade, o único que podes facer de xeito profesional e fiable é recoñecer aos estafadores. "Gañar cartos" na bolsa de valores non funciona; necesitas formación e práctica adicional. De novo, basicamente, os corredores que traballan con contas de clientes son empregados de organizacións financeiras e, ademais dos pagos de comisións, teñen un salario e, se é necesario, poden pasar facilmente horizontalmente á analítica ou á formación. Se renuncias a todo, instala QUIK, conecta a túa conta e comeza a “xogar en bolsa”, prepárate para comer pouco, vestir mal e aforrar moito. A conclusión é sinxela: ou negociar en bolsa é unha fonte de ingresos adicionais e un hobby intelectual para ti, ou estás aprendendo e cambiando de profesión conscientemente. E si, negociar en bolsa non é un xogo, é traballo, mesmo para un investidor privado.
- Non hai erros peores que o punto anterior, pero un segundo lugar seguro é empregar o diñeiro que necesita agora ou nun futuro próximo para os seus primeiros pasos na bolsa. Por exemplo, se está a aforrar para unha hipoteca, un coche ou calquera outra compra grande e necesaria e, de súpeto, decide "aforrar", deixe esta idea: o risco é demasiado alto. Pero se tes unha "caixa" onde gardas os teus fondos gratuítos e estás seguro de que non necesitarás o diñeiro nun futuro próximo (recomendo que consideres un período de investimento de 3 anos), podes probar con seguridade aumentar o capital. a través dunha conta de corretaxe. Pero recorda que non só podes non recibir beneficios adicionais, senón que tamén perdas o importe principal do teu investimento.
- Non te metas coa moeda virtual.
Os dous erros seguintes están relacionados directamente coa elección dos instrumentos de investimento e son dous extremos do comportamento do investimento.
- É un erro usar só un instrumento de investimento (por exemplo, investir só en accións dunha empresa, só en dólares, só en ouro, etc.). Máis precisamente, neste caso, non obtén un investimento activo, senón unha ferramenta bastante conservadora para "aforrar" diñeiro, que pode traer ingresos a longo prazo. Este tipo de investimento pódese comparar en eficiencia cun depósito bancario.
- Non deixa de ser un erro investir en todo, especialmente en instrumentos de risco, startups escuras, novas compañías, en accións co pano de fondo de bombo en torno a algúns eventos. Esta actitude cara á súa carteira leva a unha perda de rendibilidade e unha falta de comprensión dos fundamentos dos investimentos estruturais. En definitiva, pode atoparse nunha situación na que simplemente non pode predecir o comportamento dos participantes no mercado e a reacción do mercado ante eles.
Aquí está este tuit
Vendo case todas as posesións físicas. Non terá ningunha casa.
- Elon Musk (@elonmusk)
provocou este movemento:
Entón, prevé a túa carteira baseada en Twitter (por certo, un xeito excelente: xa se entende que os chíos dos directores executivos corporativos, e máis aínda dos políticos, e en particular D. Trump, inflúen activamente nas tendencias do mercado de accións)
Sabes o que che indica que te achegaches correctamente á bolsa? Debes estar aburrido. A ilusión nos investimentos (calquera tipo!) é o peor conselleiro.
Escollemos a bolsa por diversos motivos: por intereses, por investir e aforrar fondos gratuítos, por desexo de gañar cartos ou simplemente por aprender algo novo. Algúns desenvolvedores, despois de familiarizarse co mercado de accións, cambian a súa especialización e entran no desenvolvemento de robots comerciais.
A bolsa é unha historia complicada. En realidade, ninguén pode predecir con éxito o futuro do mercado de accións: hoxe baterás a marca e mañá outros investimentos (por iso se trata de negociación especulativa, no bo sentido da palabra). Isto, por suposto, non é unha ruleta nin unha máquina tragamonedas, pero toda a dificultade reside en identificar a tendencia e aprender a facer análise técnica e fundamental. Todo o demais baséase nisto. E os programadores, matemáticos e técnicos adoitan ser bos para analizar tendencias, pero dicir desde o primeiro día "son un experto en economía" é demasiado arrogante e pode volverse contra ti. Lembra: sempre hai un risco.
Que ler sobre o tema?
- - sitio de escritorio dun investidor ruso (un dos)
- — bos materiais analíticos e exemplos, pero lembre que o sitio está dedicado a Forex, e Forex pode ser diferente (falaremos máis tarde sobre a moeda).
- (pódense analizar como tarefas)
- - moitos vídeos individuais interesantes
E, por suposto, le as canles financeiras, políticas e de información privilegiada en Telegram: a información aparece primeiro (despois de Twitter ;-)).
A lista de referencias e sitios varía moito dependendo das ferramentas seleccionadas, polo que haberá referencias adicionais nos artigos sobre diferentes ferramentas.
Se tes experiencia en investir (positiva ou negativa), cóntanos nos comentarios como comezaches, con que tropezaches e deixaches de fumar?
Fonte: www.habr.com