એન્ટી-બેંકિંગ છેતરપિંડી સિસ્ટમ્સ - તમારે ઉકેલો વિશે શું જાણવાની જરૂર છે

ડિજીટલાઇઝેશન તરફ બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં ઝડપી પ્રગતિ માટે આભાર અને
બેંકિંગ સેવાઓની શ્રેણીમાં વધારો, સતત આરામ અને ગ્રાહકોની ક્ષમતાઓ વિસ્તરણ. પરંતુ તે જ સમયે, જોખમો વધે છે, અને તે મુજબ, ગ્રાહકની નાણાકીય સુરક્ષાની ખાતરી કરવા માટેની આવશ્યકતાઓનું સ્તર વધે છે.

ઓનલાઈન પેમેન્ટના ક્ષેત્રમાં નાણાકીય છેતરપિંડીથી વાર્ષિક નુકસાન લગભગ $200 બિલિયન છે. તેમાંથી 38% વપરાશકર્તાઓના વ્યક્તિગત ડેટાની ચોરીનું પરિણામ છે. આવા જોખમોથી કેવી રીતે બચવું? એન્ટીફ્રોડ સિસ્ટમ્સ આમાં મદદ કરે છે.

આધુનિક એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમ એ એક એવી પદ્ધતિ છે જે, સૌ પ્રથમ, તમામ બેંકિંગ ચેનલોમાં દરેક ક્લાયન્ટના વર્તનને સમજવા અને તેને વાસ્તવિક સમયમાં ટ્રૅક કરવાની મંજૂરી આપે છે. તે સાયબર ધમકીઓ અને નાણાકીય છેતરપિંડી બંનેને શોધી શકે છે.

એ નોંધવું જોઈએ કે સંરક્ષણ ઘણીવાર હુમલા પાછળ રહે છે, તેથી સારી એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમનો ધ્યેય આ લેગને શૂન્ય સુધી ઘટાડવાનો અને ઉભરતા જોખમોને સમયસર શોધવા અને પ્રતિસાદની ખાતરી કરવાનો છે.

આજે, બેંકિંગ ક્ષેત્ર ધીમે ધીમે તેની જૂની એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમ્સના કાફલાને નવી સાથે અપડેટ કરી રહ્યું છે, જે નવા અને સુધારેલા અભિગમો, પદ્ધતિઓ અને તકનીકોનો ઉપયોગ કરીને બનાવવામાં આવી છે, જેમ કે:

• મોટી માત્રામાં ડેટા સાથે કામ કરવું;
• મશીન શિક્ષણ;
• કૃત્રિમ બુદ્ધિ;
• લાંબા ગાળાના વર્તન બાયોમેટ્રિક્સ
• અને અન્ય

આનો આભાર, નવી પેઢીના એન્ટીફ્રોડ સિસ્ટમ્સમાં નોંધપાત્ર વધારો દર્શાવે છે
નોંધપાત્ર વધારાના સંસાધનોની જરૂર વગર કાર્યક્ષમતા.

મશીન લર્નિંગ અને આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સનો ઉપયોગ, નાણાકીય માહિતી
સાયબર સિક્યુરિટી થિંક ટેન્ક મોટા સ્ટાફની જરૂરિયાત ઘટાડે છે
ઉચ્ચ લાયકાત ધરાવતા નિષ્ણાતો અને ઝડપને નોંધપાત્ર રીતે વધારવાનું શક્ય બનાવે છે અને
ઘટના વિશ્લેષણની ચોકસાઈ.

લાંબા ગાળાના વર્તણૂકલક્ષી બાયોમેટ્રિક્સના ઉપયોગ સાથે, "શૂન્ય-દિવસના હુમલાઓ" ને શોધી કાઢવા અને ખોટા હકારાત્મકની સંખ્યાને ઘટાડી શકાય છે. ટ્રાન્ઝેક્શન સુરક્ષા (અંતિમ ઉપકરણ – સત્ર – ચેનલ – મલ્ટી-ચેનલ સુરક્ષા – બાહ્ય SOCsમાંથી ડેટાનો ઉપયોગ) સુનિશ્ચિત કરવા માટે એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમે બહુ-સ્તરીય અભિગમ પ્રદાન કરવો આવશ્યક છે. સુરક્ષા વપરાશકર્તા પ્રમાણીકરણ અને ટ્રાન્ઝેક્શન અખંડિતતા ચકાસણી સાથે સમાપ્ત થવી જોઈએ નહીં.

ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી આધુનિક એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમ તમને ક્લાયંટને જ્યારે તેની કોઈ જરૂર ન હોય ત્યારે તેને ખલેલ પહોંચાડવાની મંજૂરી આપે છે, ઉદાહરણ તરીકે, તેના વ્યક્તિગત ખાતામાં પ્રવેશની પુષ્ટિ કરવા માટે તેને વન-ટાઇમ પાસવર્ડ મોકલીને. આ બેંકની સેવાઓનો ઉપયોગ કરવાના તેમના અનુભવમાં સુધારો કરે છે અને તે મુજબ, આંશિક આત્મનિર્ભરતા સુનિશ્ચિત કરે છે, જ્યારે વિશ્વાસનું સ્તર નોંધપાત્ર રીતે વધે છે. એ નોંધવું જોઇએ કે છેતરપિંડી વિરોધી પ્રણાલી એ એક નિર્ણાયક સંસાધન છે, કારણ કે તેની કામગીરી બંધ કરવાથી કાં તો વ્યવસાયિક પ્રક્રિયા અટકી શકે છે અથવા, જો સિસ્ટમ યોગ્ય રીતે કામ કરતી નથી, તો નાણાકીય નુકસાનના જોખમમાં વધારો કરી શકે છે. તેથી, સિસ્ટમ પસંદ કરતી વખતે, તમારે ઓપરેશનલ વિશ્વસનીયતા, ડેટા સ્ટોરેજ સુરક્ષા, ખામી સહિષ્ણુતા અને સિસ્ટમ માપનીયતા પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.

એક અગત્યનું પાસું એ છે કે છેતરપિંડી વિરોધી પ્રણાલીની જમાવટ અને તેની સરળતા
બેંક માહિતી સિસ્ટમો સાથે એકીકરણ. તે જ સમયે, તમારે તે સમજવાની જરૂર છે
એકીકરણ એ ન્યૂનતમ જરૂરી હોવું જોઈએ કારણ કે તે ઝડપને અસર કરી શકે છે અને
સિસ્ટમની કાર્યક્ષમતા.

નિષ્ણાતોના કાર્ય માટે, તે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે કે સિસ્ટમમાં વપરાશકર્તા-મૈત્રીપૂર્ણ ઇન્ટરફેસ છે અને તે ઇવેન્ટ વિશેની સૌથી વિગતવાર માહિતી મેળવવાનું શક્ય બનાવે છે. સ્કોરિંગ નિયમો અને ક્રિયાઓ સુયોજિત કરવા સરળ અને સરળ હોવા જોઈએ.

આજે એન્ટી-ફ્રોડ સિસ્ટમ્સ માર્કેટ પર ઘણા જાણીતા ઉકેલો છે:

થ્રેટમાર્ક

ThreatMark તરફથી AntiFraudSuite સોલ્યુશન, એન્ટીફ્રોડ સિસ્ટમ્સ માર્કેટમાં તદ્દન જુવાન હોવા છતાં, ગાર્ટનરના ધ્યાન પર આવવામાં સફળ થયું. AntiFraudSuite માં સાયબર ધમકીઓ અને નાણાકીય છેતરપિંડી શોધવાની ક્ષમતા શામેલ છે. મશીન લર્નિંગ, આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ અને લાંબા ગાળાની વર્તણૂકલક્ષી બાયોમેટ્રિક્સનો ઉપયોગ તમને વાસ્તવિક સમયમાં જોખમોને ઓળખવા દે છે અને તેની તપાસની સચોટતા ખૂબ જ ઊંચી છે.

સરસ

NICE તરફથી નાઇસ એક્ટિમાઇઝ સોલ્યુશન વિશ્લેષણાત્મક પ્લેટફોર્મના વર્ગ સાથે સંબંધિત છે અને વાસ્તવિક સમયમાં નાણાકીય છેતરપિંડી શોધવા માટે પરવાનગી આપે છે. આ સિસ્ટમ SWIFT/વાયર, ફાસ્ટ પેમેન્ટ્સ, BACS SEPA પેમેન્ટ્સ, ATM/ડેબિટ ટ્રાન્ઝેક્શન્સ, બલ્ક પેમેન્ટ્સ, બિલ પેમેન્ટ્સ, P2P/પોસ્ટલ પેમેન્ટ્સ અને ડોમેસ્ટિક ટ્રાન્સફરના વિવિધ સ્વરૂપો સહિત તમામ પ્રકારની ચુકવણીઓ માટે સુરક્ષા પૂરી પાડે છે.

આરએસએ

RSA માંથી RSA ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ અને અનુકૂલનશીલ પ્રમાણીકરણ વર્ગની છે
વિશ્લેષણાત્મક પ્લેટફોર્મ. સિસ્ટમ તમને રીઅલ ટાઇમમાં છેતરપિંડીના પ્રયાસો શોધવાની મંજૂરી આપે છે અને વપરાશકર્તા સિસ્ટમમાં લોગ ઇન થયા પછી વ્યવહારોનું નિરીક્ષણ કરે છે, જે તમને MITM (મેન ઇન ધ મિડલ) અને MITB (મેન ઇન ધ બ્રાઉઝર) હુમલાઓ સામે રક્ષણ આપવા દે છે.

SAS

એસએએસ ફ્રોડ એન્ડ સિક્યોરિટી ઇન્ટેલિજન્સ (એસએએસ એફએસઆઈ) એ વ્યવહાર, ક્રેડિટ, આંતરિક અને અન્ય પ્રકારની નાણાકીય છેતરપિંડી અટકાવવાની સમસ્યાઓ ઉકેલવા માટેનું એક પ્લેટફોર્મ છે. સોલ્યુશન ઓછામાં ઓછા ખોટા સકારાત્મક સ્તર સાથે છેતરપિંડી અટકાવવા માટે મશીન લર્નિંગ તકનીકો સાથે વ્યવસાયના નિયમોના ફાઇન-ટ્યુનિંગને જોડે છે. સિસ્ટમમાં ઓનલાઈન અને ઓફલાઈન ડેટા સ્ત્રોતો સાથે બિલ્ટ-ઈન ઈન્ટીગ્રેશન મિકેનિઝમનો સમાવેશ થાય છે.

F5

F5 વેબસેફ એ F5 થી નાણાકીય ક્ષેત્રમાં સાયબર જોખમો સામે રક્ષણ આપવાનો ઉકેલ છે. તે તમને એકાઉન્ટની ચોરી, માલવેર ચેપના ચિહ્નો, કીલોગીંગ, ફિશીંગ, રીમોટ એક્સેસ ટ્રોજન, તેમજ MITM (મેન ઇન ધ મિડલ), MITB (મેન ઇન ધ બ્રાઉઝર) અને MITP (મેન ઇન ધ ફોન) હુમલાઓ શોધવા માટે પરવાનગી આપે છે.

IBM

IBM તરફથી IBM Trusteer Repport એ યુઝર્સને MITM (મેન ઇન ધ મિડલ) અને MITB (મેન ઇન ધ બ્રાઉઝર) હુમલા સહિત ઓળખપત્ર સ્નિફિંગ, સ્ક્રીન કેપ્ચર, માલવેર અને ફિશિંગ હુમલાઓથી બચાવવા માટે રચાયેલ છે. આ હાંસલ કરવા માટે, IBM Trusteer Rapport મશીન લર્નિંગ ટેક્નોલોજીનો ઉપયોગ કરે છે અને અંતિમ ઉપકરણમાંથી માલવેરને આપમેળે શોધી કાઢવા અને દૂર કરવા માટે, સુરક્ષિત ઓનલાઈન સત્રની ખાતરી કરે છે.

ગાર્ડિયન એનાલિટિક્સ

ગાર્ડિયન એનાલિટિક્સમાંથી ડિજિટલ બેંકિંગ ફ્રોડ ડિટેક્શન સિસ્ટમ એ વિશ્લેષણાત્મક પ્લેટફોર્મ છે. તે જ સમયે, ડિજિટલ બેંકિંગ છેતરપિંડી શોધ ગ્રાહકના ખાતા પર કબજો કરવાના પ્રયાસો, કપટપૂર્ણ ટ્રાન્સફર, ફિશિંગ અને MITB (મેન ઇન ધ બ્રાઉઝર) હુમલાઓ સામે વાસ્તવિક સમયમાં રક્ષણ આપે છે. દરેક વપરાશકર્તા માટે, એક પ્રોફાઇલ બનાવવામાં આવે છે, જેના આધારે અસામાન્ય વર્તનને ઓળખવામાં આવે છે.

છેતરપિંડી વિરોધી પ્રણાલીની પસંદગી સૌ પ્રથમ, તમારી જરૂરિયાતોની સમજણ સાથે થવી જોઈએ: તે નાણાકીય છેતરપિંડી ઓળખવા માટેનું વિશ્લેષણાત્મક પ્લેટફોર્મ હોવું જોઈએ, સાયબર ધમકીઓથી રક્ષણ માટેનું સમાધાન અથવા એક વ્યાપક ઉકેલ જે બંને પ્રદાન કરે છે. અસંખ્ય ઉકેલો એકબીજા સાથે સંકલિત કરી શકાય છે, પરંતુ ઘણી વખત એક સિસ્ટમ જે આપણને જે સમસ્યાઓનો સામનો કરવાની મંજૂરી આપે છે તે સૌથી અસરકારક રહેશે.

લેખક: આર્ટેમી કબાન્તોવ, સોફ્ટપ્રોમ

સોર્સ: www.habr.com