Blog RUVDS na Habréu vidio je sve: popularizaciju JavaScripta i cool prevedenih materijala, jahtanje, pitanja obrazovanja i stručnog usavršavanja, hamburgere, sireve, pivo i kalendare s cybergirls. Ideja da pričamo o osnovama trgovanja i rada na burzi postoji već duže vrijeme, a evo i zašto. Većina kompanija koje pišu o burzama imaju jasan cilj: pridobiti klijente za svoje instrumente i brokerske račune, što znači da je u njihovim člancima ulaganje izuzetno atraktivna aktivnost koja bi svakom geeku trebala postati hobi. Jedino što možemo ponuditi novim trgovcima je VPS s platformama za trgovanje i nemamo poticaja da svijet trgovanja na burzi predstavljamo kao sredstvo za bogaćenje.
Odlučili smo napraviti seriju članaka o osnovama trgovanja i najpopularnijim imovinama za početnike. Iskreno, bez žalbi, odnesite novac brokeru ili otvorite vlastiti račun u određenoj banci. Pa, na vama je da odlučite je li to vaš put ili ne. Ponekad je mnogo isplativije, pa čak i brže savladati novi razvojni stack i povećati svoju plaću i stabilan prihod na razinu koja vam je potrebna.
Koliko novca treba imati investitor početnik i gdje ga nabaviti?
Nema određenog iznosa. Među brokerima možete čuti iznose koji počinju od 100 rubalja, ali jasno je da je to priča o pasivnom ponašanju samog investitora početnika (odnosno, ako upravljanje kapitalom povjerite brokeru i ne donosite sami odluke o transakcijama) . Ako odlučite sami pokušati zaraditi novac, tada kao osnovu možete uzeti sljedeće minimume:
- “standardni” minimum - 10 rubalja
- IIS (individualni investicijski račun) - do 400 rubalja. u godini
- za kupnju domaćih plavih čipova - 10 rubalja.
- za kupnju stranih proizvoda - jako ovisi o odabranoj imovini
Ali, ponavljam, ovo su uvjetni iznosi: možete odabrati sami, ponekad minimalni iznos sredstava na računu regulira broker kod kojeg ćete biti servisirani.
Glavna stvar je odrediti važne parametre sredstava koja ste spremni uložiti.
- Na početku svoje investicijske prakse nemojte ulagati potonje; trebali biste imati rezervu sredstava. Jedna od mojih najboljih praksi je uštedjeti 10% bilo kojeg prihoda (lijevo, desno, nagrade i bonusi - to je sve, čak i darovi). Ako ne postoji cilj štednje za nešto važno, dio tog novca možete isprobati u trgovanju na burzi.
- Nemojte podizati zajam za investicije (osim poluge, posebne poluge od brokera) - mogli biste izgubiti posuđeni novac, a ne povećati ga. A ako je sramota izgubiti svoje, onda je strašno izgubiti i tuđe.
- Budite spremni “osloboditi” svoja sredstva za razdoblje od otprilike 3 godine - ponekad je to zbog povrata poreza na osobni dohodak, ponekad s formiranjem dugoročnog niskorizičnog portfelja itd. Pa, plus, definitivno nećete odmah pronaći najbolju strategiju za sebe.
Kako ući u trgovanje na burzi?
Direktno - nikako. U Ruskoj Federaciji pojedinci nemaju pravo samostalno ulagati na burzi. Za pristup Moskovskoj burzi i drugim platformama potrebno je sklopiti ugovor o brokerskim uslugama i otvoriti brokerski račun. Nakon toga možete povjeriti upravljanje svojim novcem profesionalnom sudioniku na burzi (veliki iznosi) ili sami započeti transakcije (ako su iznosi mali).
- Izravan rad s brokerom - sklapate ugovor, instalirate platforme za trgovanje i počinjete eksperimentirati, na temelju svog znanja ili (što je dobro, ali riskantno) na temelju rasprava na forumima profesionalnih i amaterskih trgovaca. Ovo je najbolja opcija za početnike.
- QUIK je skup alata za analizu i trgovanje s iznimno brzim ažuriranjem podataka. Možete trgovati na ruskim i stranim burzama. Sigurno zahvaljujući enkripciji podataka.
- MetaTrader5 je program za trgovanje instrumentima terminskih, deviznih i dioničkih tržišta. Omogućuje vam izradu prilagođenih izvješća i algoritama trgovanja u programskom jeziku MQL5.
- Rad u mobilnoj aplikaciji brokera ili banke vrlo je lagana verzija za investitora početnika, u kojoj su dostupni svi atributi trgovanja (vijesti, analitika, retrospektive, savjeti, portfelji, gotove strategije itd.), ali u isto vrijeme ne uronite u najzanimljivije i najsloženije detalje ulaganja.
- Korištenje gotovih strategija trgovanja je alat za investitore koji nisu zainteresirani za razvoj, oni samo trebaju uložiti novac za budući rast. Ulažete u već gotovu portfeljnu strategiju i jednostavno čekate da proradi i da zatvorite u plusu (u pravilu uvijek imaju pozitivan rezultat, iako često mali). Unatoč linearnoj jednostavnosti izbora, ne biste se trebali odvratiti od ove metode ulaganja: nakon što ste "pokupili" svoj portfelj, možete proučavati principe formiranja portfelja, kombinirajući proizvode i rizike te analitiku koja je u osnovi strategije.
- Početak žestokog programiranja i pisanja vlastitih trgovačkih robota za visokofrekventno trgovanje opcija je za stanovnike Khabrovska koji su jaki u kodiranju. Međutim, ovo nije najbolji način za pravi rad, budući da stranice ponekad traže oblike protudjelovanja ovom pristupu, roboti su podložni napadima uljeza. Međutim, napisati vlastitog robota za trgovanje znači razumjeti najsuptilnije nijanse burzovnih i deviznih tržišta; to bi mogao biti vaš korak prema novom zanimanju ili u radu tima brokera i banaka.
Kako trgovati?
Postoje mnoge strategije za trgovanje na burzi, ali nisu sve prikladne za početnike. Pogledajmo one glavne.
Scalping - popularna vrsta trgovanja u kojoj trgovac ostvaruje dobit od bilo kojeg kretanja cijene. Ovo je rad u kratkim vremenskim okvirima (ponekad i 5 minuta ili minuta). Prikladno za one kojima je trgovanje glavni posao (profesija) i zahtijeva koncentraciju i pažnju na detalje.
Temeljno trgovanje - vrsta trgovanja u kojoj trgovac trguje u srednjem roku korištenjem fundamentalne analize. Analizira i prognozira tržišna kretanja i ukupnost pokazatelja izdavatelja vrijednosnih papira u portfelju te na temelju dobivenih zaključaka provodi transakcije. Ovo je prilično konzervativna metoda trgovanja, vrlo je prikladna za početnike koji počinju s fundamentalnom analizom.
Tehničko trgovanje — trgovac trguje na bilo kojem vremenskom okviru na temelju tehničke analize. Transakcije se ne zatvaraju na temelju informacija o tržištu i izdavatelju, već na temelju predviđanja promjena cijena na temelju toga kako su se mijenjale u sličnim vanjskim uvjetima. U biti, ovo je trgovanje temeljeno na analizi trendova. Prikladno za iskusnije trgovce, ali već u fazi obuke vrijedi početi svladavati osnove tehničke analize.
Još jedna strategija prikladna za početnike je trgovanje u srednjem roku. Principi rada su isti kao i skalpiranje, ali se dobit ili gubitak fiksira na temelju kretanja cijene u srednjem roku (sat, nekoliko sati, dan). Ovo vrijeme je dovoljno da se provede dubinska analiza i donese odluka ili odluči o strategiji. Vrlo stabilna i udobna metoda trgovanja.
Visoko frekventno trgovanje (ako ste dugo na Habréu, vjerojatno ste čitali o tome) - ovo je trgovanje, gdje su trgovci računala koja izvode milijune računalnih operacija u sekundi kako bi ostvarili maksimalan profit. Zanimljiv je, obećava i još relevantniji za programere, ali morate znati da je nesiguran, zahtijeva znanje i iskustvo u trgovanju, a također se može napasti ili blokirati. Još nije potpuno jasno je li HF trgovanje budućnost cjelokupnog globalnog trgovinskog sustava, ali definitivno ima perspektive.
Pa, dvije vrste trgovanja koriste isključivo profesionalci i veliki institucionalni sudionici na tržištu.
Instant trgovanje — trgovanje zbog kretanja cijena unutar različitih vremenskih okvira.
Trgovanje na dugoročnim rokovima — trgovanje, koje se temelji na skupu proširenih ekonomskih procesa, vanjskih čimbenika, stanja i trendova tržišta.
Postoji još jedna strategija trgovanja - ponavljanje radnji drugih ljudi u vašoj strategiji - neće vas dovesti do profesionalizma i neće vam omogućiti da izgradite kompetentne odnose s burzom. Čitanje ovakvih priča je zanimljivo i informativno, ali graditi svoje trgovanje isključivo na kopiranju vrlo je loša ideja.
Uvijek možete testirati odabranu strategiju "u laboratoriju" koristeći povijesne podatke i izračunati kakav biste rezultat mogli dobiti. Ovo je dodatni “trening” za vaše analitičke vještine.
Dakle, upoznali ste se s vrstama trgovanja i...
Zatim, preporučujem da čitate blogove velikih brokera (ali zapamtite da ih ponekad ne pišu profesionalni financijski pisci teksta ili iskusni trgovci, već trgovci s filološkim obrazovanjem, stoga maksimalna kritičnost!), gledate obrazovne materijale (možete čak koristite osnovne sveučilišne udžbenike), idite na internet - tečajeve poznatih tvrtki (na primjer, sviđa mi se besplatna škola za početnike , to je najuravnoteženiji materijal na ruskom jeziku). Postoji još jedan način - angažirati učitelja burzovnog poslovanja od bivših trgovaca ili sa sveučilišta; oni će vam za kratko vrijeme jasno objasniti osnove. Ali nemojte se ustručavati pitati o praktičnom iskustvu.
Tijekom vaše obuke trebat će vam demo račun na kojem možete poslovati s virtualnim novcem i bez stvarnog gubitka (međutim, bez stvarne zarade). (Usput, imajte na umu da vas demo račun ne bi trebao inspirirati, jer je, prvo, uvelike pojednostavljen u odnosu na stvarnu situaciju, a drugo, može vas motivirati i "igrati").
A sada, kada ste do zuba naoružani osnovnom teorijom i znate da se japanske svijeće ne prodaju na Aliexpressu i ne odgovaraju Toyoti i Hondi, možete pokušati početi raditi s pravim novcem na brokerskom računu.
Nema stajanja. Ne želim izgledati kao domaći psiholog, ali znam iz sebe: budite spremni da niste vuk s Wall Streeta. Bez samopouzdanja, bez opuštanja, bez uzbuđenja. Vi ste neiskusni saper u minskom polju bez karte mina. To znači maksimalni racionalizam, rasuđivanje i oprez.
Pa, to je to, počnimo.
Potreban vam je broker, odnosno organizacija u kojoj možete otvoriti brokerski račun. Broker će vam omogućiti pristup instrumentima za trgovanje te će preuzeti sve tehničke i pravne rizike. Broker obavlja sve radnje u vaše ime i o vašem trošku (osim ako nije drugačije dogovoreno), a vi kao trgovac odlučujete koju ćete imovinu kupiti, kako izgraditi portfelj i sl. Ako želite (često uz određeni obujam ulaganja), možete dobiti osobnog brokera s kojim se možete konzultirati putem chata ili telefonom o nekim rizičnim transakcijama, strukturiranim proizvodima, pristupu određenim instrumentima itd.
Kako odabrati brokera?
Profesionalni sudionik na tržištu vrijednosnih papira koji obavlja brokerske poslove naziva se broker. Ovo je tvrtka koja ima pristup platformama za trgovanje na burzi i koja će trgovati u vaše ime i za vaš račun. Osim toga, posrednik je porezni agent i on je taj koji će pravilno pripremiti i predati porezne prijave ili izdati porezni odbitak. Novac će stići na vaš račun već “očišćen” od poreza. Za svoje aktivnosti broker uzima proviziju - u pravilu je to vrlo mali iznos, ali jamstva i praktičnost su na visokoj razini.
- Prije svega, vaš broker ili forex diler mora imati licencu Središnje banke Ruske Federacije. Možete provjeriti . Ako vam je rečeno da će se licenca ažurirati ili se ažurira, odbijte poslovati s takvom tvrtkom.
- Brokerski računi poznatih banaka zaslužuju povjerenje. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank i drugi imaju investicijske ponude. Razlikuju se po mogućnostima, minimalnim uvjetima, skupu alata i pristupačnosti.
- Broker mora ne samo sklopiti ugovor o brokerskom računu, već vas također mora upoznati sa svim alatima i omogućiti pristup stolnim i mobilnim aplikacijama potrebnim za investicijske aktivnosti.
- Čak i ako ćete ulagati pasivno (upravljanje kapitalom povjeriti brokeru), trebali biste imati alate za kontrolu i praćenje statusa svojih računa, možete vidjeti detalje svih poslova i transakcija.
- Preporučujem da obratite pozornost na strane brokere, na primjer, jedna od popularnih opcija s barem malom podrškom na ruskom jeziku je Interactive Brokers. Odlikuje se programima za trgovanje s velikim brojem funkcija i analitičkih mogućnosti.
- Dodatno osiguranje – trajanje djelovanja poduzeća na tržištu. Ako vrijedi više od 3 godine, u pravilu se tvrtki može vjerovati.
Unatoč činjenici da je tržište financijskih institucija strogo regulirano, stalno se pojavljuju nove prevarantske tvrtke koje se pretvaraju da su brokeri. Skupljaju novac od potencijalnih investitora, a zatim nestaju bez ispunjenja obveza. Istodobno nude uvjerljive i “štreberske” argumente: “imamo neuronske mreže”, “radimo s Bitcoinom, pa ne dobivamo licencu”, “mi smo za visokofrekventno trgovanje” itd. zapravo, nema govora ni o kakvoj tehnologiji prevaranata. Budi oprezan.
Nema potrebe brkati brokera s analitičarima, a posebno s robo-savjetnicima. Ako broker ima puno obveza prema ugovoru, tada ti subjekti ne snose nikakvu odgovornost za svoje savjete i preporuke. Međutim, svaka brokerska tvrtka ima cjelokupne analitičke usluge koje brokerima daju temelj za donošenje odluka i podatke za analizu.
Kako izgraditi portfelj?
Tri su glavna parametra ulaganja: profitabilnost, razdoblje ulaganja i rizik. Sukladno tome, svaki je portfelj određen odnosom između ovih čimbenika. Ovdje, kao u starom vicu: odaberite bilo koja dva. U grafikonu možete vidjeti omjer za različite vrste investitora.
Mislim da je najoptimalniji omjer za ulaganje: diversificirati - uložiti najmanje 40% u pouzdane instrumente, 10% u visokorizične instrumente, preostalih 50% raspodijeliti na temelju likvidnosti i vaše glavne strategije. Optimalno razdoblje ulaganja je do tri godine (uključujući i zbog poreznog zakonodavstva). Najlakša opcija za početak je otvaranje IIS-a (individualni investicijski račun, o tome ćemo kasnije).
Kako izgubiti novac s jamstvom?
Većina početnika u privatnom ulaganju radi iste tipične pogreške, koje se razlikuju samo u razmjeru gubitaka. nemoj to raditi
- Ne mijenjajte za sreću ili priliku. Svaka radnja koju poduzmete mora biti promišljena i utemeljena - i što je najvažnije, temeljena na podacima i analitici. Na primjer, vidjeli ste znakove rasta dionica Gazproma i odlučili ste "odbaciti" svoj udio usred rasta, a sljedeći dan su porasle za 40%. Zašto? Budući da je tržište čekalo objavu pozitivnih financijskih izvješća i povećanje dividende – izvješća su objavljena, rast je počeo. Točno ste pročitali tržišni signal, ali niste zaradili jer ste bili u žurbi. A za iskusnog ulagatelja najvažniji je alat stanje u društvu izdavatelju i informacije o svim događajima. Čak i ako ne možete dati točnu prognozu i detaljno objašnjenje tržišnih procesa, trebali biste barem znati koji su trendovi vrijedni prodaje, kupnje ili držanja imovine u vašem investicijskom portfelju.
- Ne očekujte trenutnu fantastičnu zaradu - ne možete "trgovati za 10 000 i povući 100 000 u tjedan dana" (čak ni prevarantima). Ovisno o strategiji ulaganja formira se profitabilnost, koja može biti i negativna. “Fabularni” profiti mogu biti rezultat rizičnog ulaganja iskusnog ulagača, no to je često samo stvar slučaja, jer su rezultati visokorizičnih ulaganja loše predvidljivi.
- Dati otkaz na poslu da biste postali investitor najgora je stvar koja se može dogoditi početniku. Put od prve misli do iskusnog brokera može trajati 3 godine ili 5 godina prilično intenzivne obuke. Govorit ću izravno iz svog iskustva: čak i nakon 3 godine specijalizacije iz financijske matematike, upravljanja vrijednosnim papirima i burzovnog poslovanja na fakultetu, jedino što možete profesionalno i pouzdano učiniti je prepoznati prevarante. “Zarađivati novac” na burzi ne funkcionira, potrebna vam je dodatna obuka i praksa. Opet, u osnovi brokeri koji rade s računima klijenata zaposlenici su financijskih organizacija i osim plaćanja provizije imaju plaću i po potrebi mogu lako horizontalno prijeći na analitiku ili obuku. Ako odustanete od svega, instalirajte QUIK, povežite račun i počnite “igrati na burzi”, pripremite se malo jesti, loše se odijevati i puno štedjeti. Zaključak je jednostavan: ili vam je trgovanje na burzi izvor dodatne zarade i intelektualni hobi, ili svjesno učite i mijenjate profesiju. I da, trgovanje na burzi nije igra, to je posao, čak i za privatnog investitora.
- Nema grešaka gorih od prethodne točke, ali sigurno drugo mjesto ide korištenju novca koji vam je potreban sada ili u bliskoj budućnosti za vaše prve korake na burzi. Na primjer, ako štedite za hipoteku, automobil ili bilo koju drugu veliku i potrebnu kupnju i odjednom odlučite brzo "uštedjeti", napustite ovu ideju - rizik je prevelik. Ali ako imate "kutiju" u koju spremate svoja slobodna sredstva i sigurni ste da vam novac neće trebati u bliskoj budućnosti (preporučam da razmislite o razdoblju ulaganja od 3 godine), možete se sigurno okušati u povećanju kapitala preko brokerskog računa. Ali zapamtite - možda ne samo da nećete dobiti dodatni profit, već ćete izgubiti i glavnicu svoje investicije.
- Ne petljajte se s virtualnom valutom.
Sljedeće dvije pogreške odnose se izravno na izbor investicijskih instrumenata i dvije su krajnosti investicijskog ponašanja.
- Pogrešno je koristiti samo jedan instrument ulaganja (npr. ulagati samo u dionice jedne tvrtke, samo u dolare, samo u zlato itd.). Točnije, u ovom slučaju ne dobivate aktivno ulaganje, već prilično konzervativan alat za “uštedu” novca, koji dugoročno može donijeti prihod. Ova vrsta ulaganja može se po učinkovitosti usporediti s bankovnim depozitom.
- Ništa manja greška nije ulagati u sve, pogotovo u rizične instrumente, opskurne startupe, nove tvrtke, u dionice na pozadini pompe oko nekih događaja. Ovakav odnos prema vašem portfelju dovodi do gubitka profitabilnosti i nerazumijevanja osnova strukturnih ulaganja. U konačnici, možete se naći u situaciji u kojoj jednostavno ne možete predvidjeti ponašanje sudionika na tržištu i reakciju tržišta na njih.
Evo ovog tweeta
Prodajem gotovo svu fizičku imovinu. Neće posjedovati kuću.
- Elon Musk (@elonmusk)
izazvao ovaj pokret:
Dakle, predvidite svoj portfelj na temelju Twittera (usput, izvrstan način - već postoji razumijevanje da tweetovi izvršnih direktora kompanija, a još više političara, a posebno D. Trumpa, aktivno utječu na trendove na burzi)
Znate li što vam govori da ste ispravno pristupili burzi? Mora da ti je dosadno. Uzbuđenje u investicijama (bilo kakvim!) najgori je savjetnik.
Burzu biramo iz raznih razloga: iz interesa, za ulaganje i štednju slobodnih sredstava, iz želje za zaradom ili jednostavno da naučimo nešto novo. Neki programeri nakon upoznavanja s burzom mijenjaju svoju specijalizaciju i upuštaju se u razvoj trgovačkih robota.
Burza je komplicirana priča. U stvarnosti, nitko ne može dosljedno uspješno predvidjeti budućnost burze: danas ćete pogoditi metu, a sutra drugi investitori (zato je ovo špekulativno trgovanje - u dobrom smislu riječi). Ovo, naravno, nije rulet ili automat za igre na sreću, ali cijela poteškoća leži u prepoznavanju trenda i učenju kako raditi tehničku i fundamentalnu analizu. Sve ostalo se temelji na ovome. I programeri, matematičari i tehničari često su dobri u analizi trendova, ali reći od prvog dana "Ja sam stručnjak za ekonomiju" previše je arogantno i može se okrenuti protiv vas. Zapamtite: uvijek postoji rizik.
Što čitati na temu?
- — desktop stranica ruskog investitora (jedan od)
- — dobri analitički materijali i primjeri, ali zapamtite da je stranica posvećena Forexu, a Forex može biti drugačiji (o valuti ćemo govoriti kasnije).
- (mogu se analizirati kao zadaci)
- - puno pojedinačnih cool videa
I naravno, čitajte financijske, političke i insajderske kanale na Telegramu - tamo se informacije pojavljuju prve (nakon Twittera ;-)).
Popis referenci i stranica uvelike varira ovisno o odabranim alatima, tako da će u člancima o različitim alatima biti dodatnih referenci.
Ako imate iskustva u investiranju (pozitivnog ili negativnog), recite nam u komentarima kako ste počeli, na što ste naletjeli i jeste li odustali?
Izvor: www.habr.com