A RUVDS blog a Habré-n mindent látott: a JavaScript népszerűsítését és a menő lefordított anyagokat, a vitorlázást, az oktatás és a szakmai fejlődés kérdéseit, hamburgereket, sajtokat, sört és naptárakat kiberlányokkal. Az ötlet, hogy beszéljünk a kereskedés és a tőzsdén való munka alapjairól, már régóta bennünk él, és itt van, miért. A legtöbb tőzsdéről író cégnek egyértelmű célja van: ügyfeleket szerezni eszközeihez és brókerszámláihoz, ami azt jelenti, hogy cikkükben a befektetés rendkívül vonzó tevékenység, amely minden stréber számára hobbivá kell, hogy váljon. Az egyetlen dolog, amit új kereskedőknek kínálhatunk, az egy kereskedési platformokkal rendelkező VPS, és semmi kedvünk, hogy a tőzsdei kereskedés világát a meggazdagodás eszközeként mutassuk be.
Úgy döntöttünk, hogy cikksorozatot készítünk a kereskedés alapjairól és a legnépszerűbb eszközökről kezdőknek. Őszintén szólva, fellebbezés nélkül vigyen pénzt egy brókerhez, vagy nyisson saját számlát egy adott bankban. Nos, te döntöd el, hogy ez a te utad vagy sem. Néha sokkal jövedelmezőbb és még gyorsabb egy új fejlesztési halom elsajátítása, és fizetését és stabil jövedelmét a szükséges szintre emelve.
Mennyi pénze legyen egy kezdő befektetőnek, és honnan szerezheti be?
Nincs meghatározott összeg. A brókerek között 100 000 rubeltől kezdődő összegeket lehet hallani, de nyilvánvaló, hogy ez a történet magának a kezdő befektetőnek a passzív viselkedéséről szól (vagyis ha a tőkekezelést egy brókerre bízza, és nem maga dönt a tranzakciókról) . Ha úgy dönt, hogy egyedül próbál pénzt keresni, akkor a következő minimumokat veheti alapul:
- „standard” minimum - 10 000 rubel
- IIS (egyéni befektetési számla) - legfeljebb 400 000 rubel. évben
- a hazai blue chipek vásárlására - 10 000 rubel.
- külföldi termékek vásárlása esetén - nagymértékben függ a kiválasztott eszközöktől
De ismétlem, ezek feltételes összegek: választhat saját maga, néha a számlán lévő minimális összeget az a bróker szabályozza, akinél kiszolgálják.
A lényeg az, hogy meghatározzuk azon alapok fontos paramétereit, amelyeket hajlandó befektetni.
- Befektetési gyakorlata kezdetén ez utóbbit ne fektesse be, legyen tartalék tartalékkal. Az egyik legjobb gyakorlatom az, hogy megtakarítok minden bevétel 10%-át (balra, jobbra, díjak és bónuszok – ez minden, még az ajándékok is). Ha nincs célja, hogy valami fontosra spóroljon, akkor ennek a pénznek egy részét kipróbálhatja a tőzsdei kereskedésben.
- Ne vegyen fel befektetési kölcsönt (kivéve a tőkeáttételt, speciális bróker tőkeáttételt) - a felvett pénzt inkább elveszítheti, mintsem növeli. És ha szégyen elveszíteni a sajátját, akkor az is félelmetes, hogy valaki másét.
- Készüljön fel arra, hogy körülbelül 3 évre „felszabadítsa” pénzeszközeit - ez néha a személyi jövedelemadó visszatérítése miatt van, néha egy hosszú távú alacsony kockázatú portfólió kialakítása stb. Nos, ráadásul biztosan nem fogod azonnal megtalálni a számodra legnyertesebb stratégiát.
Hogyan lépjünk be a tőzsdére?
Közvetlenül - dehogy. Az Orosz Föderációban az egyéneknek nincs joguk önálló befektetésre a tőzsdén. A moszkvai tőzsde és más platformok eléréséhez brókerszolgáltatási szerződést kell kötnie, és brókerszámlát kell nyitnia. Ezt követően rábízhatja pénzének kezelését professzionális tőzsdei szereplőre (nagy összegek), vagy saját maga kezdheti el a tranzakciókat (ha kicsi az összeg).
- Közvetlenül egy brókerrel együttműködve - megállapodást köt, kereskedési platformokat telepít, és kísérletezni kezd, tudása alapján vagy (ami jó, de kockázatos) a professzionális és amatőr kereskedők fórumain folytatott megbeszéléseken. Ez a legjobb lehetőség kezdőknek.
- A QUIK egy rendkívül gyors adatfrissítésű elemzési és kereskedési eszközkészlet. Kereskedhet orosz és külföldi tőzsdéken. Biztonságos az adattitkosítás miatt.
- A MetaTrader5 a határidős, deviza- és tőzsdei eszközök kereskedési programja. Lehetővé teszi egyéni jelentések és kereskedési algoritmusok létrehozását az MQL5 programozási nyelven.
- A bróker vagy bank mobilalkalmazásában dolgozni egy kezdő befektető számára egy nagyon könnyű verzió, amelyben a kereskedés minden attribútuma elérhető (hírek, elemzések, retrospektívek, tanácsok, portfóliók, kész stratégiák stb.), de ugyanakkor nem merül el a befektetés legérdekesebb és legösszetettebb részleteiben.
- A kész kereskedési stratégiák használata egy eszköz azoknak a befektetőknek, akik nem érdeklődnek a fejlesztésben, csak pénzt kell befektetniük a jövőbeli növekedés érdekében. Befektetsz egy kész portfólióstratégiába, és egyszerűen megvárod, amíg az működni fog, és pluszban zársz (általában ezeknek mindig van pozitív eredménye, bár gyakran kicsi). A választás lineáris egyszerűsége ellenére sem szabad elfordulni ettől a befektetési módtól: portfólióját „felkapva” tanulmányozhatja a portfólióképzés alapelveit, a termékek és kockázatok kombinálását, a stratégia alapjául szolgáló elemzéseket.
- Ha elkezdenek hevesen programozni és írni saját kereskedési robotjaikat a nagyfrekvenciás kereskedéshez, ez egy lehetőség azoknak a habrovszki lakosoknak, akik erősek a kódolásban. Ez azonban nem a legjobb módja a valódi munkának, mivel az oldalak néha keresik ennek a megközelítésnek a fellépését, a robotok ki vannak téve a behatolók támadásainak. A saját kereskedési robot megírása azonban a részvény- és devizapiac legfinomabb árnyalatainak megértését jelenti, ez lehet az Ön lépése egy új szakma felé, vagy egy bróker- és bankcsapat munkájában.
Hogyan kereskedjünk?
Számos stratégia létezik a tőzsdén való kereskedésre, de nem mindegyik alkalmas kezdőknek. Nézzük a főbbeket.
Fejvédő - népszerű kereskedési forma, amelyben a kereskedő bármilyen ármozgásból profitot termel. Ez rövid időkereteken végzett munka (néha akár 5 perc vagy egy perc). Alkalmas azok számára, akiknek a kereskedés a fő munkájuk (szakmájuk), és koncentrációt és a részletekre való odafigyelést igényel.
Alapvető kereskedés - olyan kereskedési forma, amelyben a kereskedő középtávon fundamentális elemzéssel kereskedik. Elemzi és előrejelzi a piaci mozgásokat, a portfólióban lévő értékpapír-kibocsátók mutatóinak összességét, és a kapott következtetések alapján tranzakciókat köt. Ez egy meglehetősen konzervatív kereskedési módszer, nagyon alkalmas kezdők számára, akik fundamentális elemzéssel kezdik.
Műszaki kereskedés — a kereskedő technikai elemzés alapján bármilyen időkeretben kereskedik. Az ügyletek lezárása nem a piacra és a kibocsátóra vonatkozó információk alapján történik, hanem az árváltozásokra vonatkozó előrejelzések alapján, amelyek a hasonló külső körülmények között alakultak. Lényegében ez a trendelemzésen alapuló kereskedés. Alkalmas a tapasztaltabb kereskedők számára, de már a képzési szakaszban érdemes elkezdeni elsajátítani a technikai elemzés alapjait.
Egy másik kezdőknek megfelelő stratégia az kereskedés középtávon. A működési elvek megegyeznek a skalpoláséval, de a nyereséget vagy veszteséget középtávon (egy óra, több óra, nap) ármozgások alapján rögzítik. Ez az idő elegendő egy mélyreható elemzés elvégzéséhez és a döntés meghozatalához vagy a stratégia eldöntéséhez. Nagyon stabil és kényelmes kereskedési módszer.
Magas frekvenciájú kereskedés (ha már régóta a Habrét használod, valószínűleg olvastál róla) - ez a kereskedés, ahol a kereskedők olyan számítógépek, amelyek másodpercenként több millió számítási műveletet hajtanak végre a maximális profit elérése érdekében. Érdekes, ígéretes, a programozók számára még relevánsabb, de tudnia kell, hogy nem biztonságos, tudást és kereskedési tapasztalatot igényel, és támadható vagy blokkolható is. Még nem teljesen világos, hogy a HF kereskedés az egész globális kereskedési rendszer jövője, de mindenképpen vannak kilátásai.
Nos, kétféle kereskedést kizárólag a szakemberek és a nagy intézményi piaci szereplők alkalmaznak.
Azonnali kereskedés — kereskedés a különböző időkereten belüli ármozgások miatt.
Kereskedés hosszú távú határidőkkel — kereskedés, amely kibővült gazdasági folyamatokon, külső tényezőkön, a piacok állapotán és trendjein alapul.
Létezik egy másik kereskedési stratégia is – mások cselekedeteinek megismétlése stratégiájában – nem vezet el Önt a professzionalizmushoz, és nem teszi lehetővé, hogy hozzáértő kapcsolatokat építsen ki a tőzsdével. Az ehhez hasonló történeteket olvasni érdekes és informatív, de a kereskedést kizárólag a másolásra építeni nagyon rossz ötlet.
A választott stratégiát mindig „laboratóriumban” tesztelheti a múltbeli adatok alapján, és kiszámíthatja, milyen eredményt kaphat. Ez egy további „képzés” az analitikai készségeidhez.
Tehát megismerte a kereskedés típusait és...
Ezután azt javaslom, hogy olvassa el a nagy brókerek blogjait (de ne feledje, hogy ezeket néha nem profi pénzügyi szövegírók vagy tapasztalt kereskedők írják, hanem filológiai háttérrel rendelkező marketingesek, tehát maximális kritikusság!), nézzen meg oktatóanyagokat (még azt is megteheti, hogy használj alapvető egyetemi tankönyveket), menj online - ismert cégek tanfolyamaira (például szeretem az ingyenes iskolát kezdőknek , ez a legkiegyensúlyozottabb az orosz nyelvű anyagok közül). Van egy másik lehetőség - felvenni egy tanárt a tőzsdei üzletágra egykori kereskedőktől vagy egy egyetemről; rövid időn belül egyértelműen elmagyarázzák Önnek az alapokat. De ne habozzon kérdezni a gyakorlati tapasztalatokról.
A képzés során szüksége lesz egy demószámlára, ahol virtuális pénzzel tud működni, és nem ér el valódi veszteséget (de nem hoz valódi nyereséget). (Egyébként kérjük, vegye figyelembe, hogy a demó számla nem inspirálhat, mert egyrészt a valós helyzethez képest jelentősen leegyszerűsödik, másrészt motiválhat és „együtt játszhat”).
És most, amikor fogig felfegyverkezve az alapvető elmélettel, és tudja, hogy a japán gyertyákat nem árulják az Aliexpressen, és nem illenek a Toyotához és a Hondához, megpróbálhat valódi pénzzel dolgozni egy brókerszámlán.
Nincs megállás. Nem akarok házilag nevelt pszichológusnak tűnni, de magamtól tudom: készülj fel arra, hogy nem te vagy a Wall Street farkasa. Nincs önbizalom, nincs lazítás, nincs izgalom. Ön egy tapasztalatlan sapper egy aknamezőn aknatérkép nélkül. Ez maximális racionalizmust, érvelést és óvatosságot jelent.
Na, ennyi, kezdjük.
Szüksége van egy brókerre, vagy inkább egy szervezetre, ahol brókerszámlát nyithat. A bróker hozzáférést biztosít Önnek a kereskedési eszközökhöz, és vállalja az összes technikai és jogi kockázatot. A bróker minden tevékenységet az Ön nevében és költségére hajt végre (hacsak nincs más megállapodás), és Ön, mint kereskedő, dönt arról, hogy milyen eszközöket vásároljon, hogyan építsen portfóliót stb. Igény esetén (gyakran meghatározott befektetési volumen mellett) biztosítunk Önnek egy személyes közvetítőt, akivel chaten vagy telefonon konzultálhat néhány kockázatos tranzakcióról, strukturált termékekről, bizonyos eszközökhöz való hozzáférésről stb.
Hogyan válasszunk brókert?
Az értékpapírpiac azon hivatásos szereplőjét, aki ügynöki tevékenységet folytat, brókernek nevezzük. Ez egy olyan társaság, amely hozzáfér a tőzsdei kereskedési platformokhoz, és kereskedéseket köt az Ön nevében és az Ön számlájára. Ezenkívül a bróker egy adóügynök, és ő az, aki megfelelően elkészíti és benyújtja az adóbevallást, vagy kiadja az adólevonást. A pénz már az adóktól „megtisztítva” érkezik a számlájára. Tevékenységéért a bróker jutalékot vesz fel - ez általában nagyon csekély összeg, de a garanciák és a kényelem magas szinten vannak.
- Mindenekelőtt az Ön brókerének vagy forex kereskedőjének rendelkeznie kell az Orosz Föderáció Központi Bankjának engedélyével. Ellenőrizheti . Ha azt mondják, hogy az engedély frissítése vagy frissítés alatt áll, ne lépjen kapcsolatba egy ilyen céggel.
- A jól ismert bankok brókerszámlái megérdemlik a bizalmat. A Sberbank, a VTB, az Alfa-Bank, a Tinkoff Bank és mások kínálnak befektetési ajánlatokat. Eltérnek a képességeikben, a minimális feltételekben, az eszközkészletben és a hozzáférhetőségben.
- A brókernek nem csak a brókerszámláról kell szerződést kötnie, hanem minden eszközről tájékoztatnia kell, és hozzáférést kell biztosítania a befektetési tevékenységhez szükséges asztali és mobil alkalmazásokhoz.
- Még ha passzívan fog is befektetni (brókerre bízza a tőkekezelést), rendelkeznie kell olyan eszközökkel, amelyekkel ellenőrizheti és figyelemmel kísérheti számlái állapotát, láthatja az összes ügylet és tranzakció részleteit.
- Azt javaslom, hogy figyeljen a külföldi brókerekre, például az egyik népszerű lehetőség, legalább némi orosz nyelvű támogatással az Interactive Brokers. Számos funkcióval és elemzési képességgel rendelkező kereskedési programok különböztetik meg.
- Kiegészítő biztosítás – a társaság piaci tevékenységének időtartama. Ha több mint 3 éve érvényes, akkor általában a cégben lehet megbízni.
Annak ellenére, hogy a pénzintézetek piaca szigorúan szabályozott, folyamatosan jelennek meg új csaló cégek, amelyek brókernek adják ki magukat. Pénzt gyűjtenek a potenciális befektetőktől, majd minden kötelezettség teljesítése nélkül eltűnnek. Ugyanakkor meggyőző és „geeky” érveket kínálnak: „neurális hálózataink vannak”, „Bitcoinnal dolgozunk, ezért nem kapunk engedélyt”, „nagyfrekvenciás kereskedést folytatunk” stb. valójában szó sincs a csalók technológiájáról. Légy óvatos.
Nem kell összetéveszteni egy brókert az elemzőkkel, és különösen a robo-tanácsadókkal. Ha egy brókernek sok kötelezettsége van a szerződés alapján, akkor ezek a szervezetek semmilyen felelősséget nem vállalnak tanácsaikért és ajánlásaikért. Azonban minden brókercég teljes analitikai szolgáltatással rendelkezik, amely a brókerek számára döntési alapot és elemzési adatokat biztosít.
Hogyan építsünk portfóliót?
Három fő befektetési paraméter létezik: jövedelmezőség, befektetési időszak és kockázat. Ennek megfelelően az egyes portfóliókat ezen tényezők közötti kapcsolat határozza meg. Itt, mint a régi viccben: válassz bármelyik kettőt. A diagramon láthatja a különböző típusú befektetők arányát.
Szerintem a legoptimálisabb befektetési arány: diverzifikál – fektessen be legalább 40%-ot megbízható eszközökbe, 10%-ot magas kockázatú eszközökbe, a fennmaradó 50%-ot ossza szét a likviditás és a fő stratégia alapján. Az optimális befektetési időszak legfeljebb három év (beleértve az adótörvények miatt is). A legegyszerűbb az indulás egy IIS (egyéni befektetési számla, erről később lesz szó) nyitása.
Hogyan lehet pénzt veszíteni garanciával?
A magánbefektetésben kezdők többsége ugyanazokat a tipikus hibákat követi el, amelyek csak a veszteségek mértékében térnek el egymástól. Ne tedd ezt.
- Ne cserélj szerencsére vagy véletlenre. Minden intézkedésnek átgondoltnak és tájékozottnak kell lennie – és ami a legfontosabb, adatokon és elemzéseken kell alapulnia. Látta például a növekedés jeleit a Gazprom részvényeiben, és úgy döntött, hogy a növekedés közepette „kidobja” részesedését, és másnap 40%-kal nőtt. Miért? Mivel a piac a pozitív pénzügyi jelentések megjelenésére és a megnövekedett osztalékra várt – a jelentések megjelentek, a növekedés beindult. Helyesen olvasta a piaci jelzést, de nem termelt profitot, mert sietett. Egy tapasztalt befektető számára pedig a kibocsátó cég állapota és minden eseményről való információ a legfontosabb eszköz. Még ha nem is tud pontos előrejelzést és mélyreható magyarázatot adni a piaci folyamatokról, legalább tudnod kell, hogy milyen trendek mentén érdemes eladni, vásárolni vagy tartani a befektetési portfóliójában lévő eszközöket.
- Ne várjon azonnali mesés nyereséget – nem lehet „10 000-re cserélni és 100 000-et kivenni egy héten” (még csalóknak sem). A befektetési stratégiától függően alakul ki a jövedelmezőség, ami negatív is lehet. A tapasztalt befektető kockázatos befektetésének is lehet „mesés” nyeresége, de ez sokszor csak a véletlen műve, mert a magas kockázatú befektetések eredménye rosszul jósolható.
- A legrosszabb dolog, ami egy kezdővel történhet, ha felhagy a munkával, hogy befektetővé váljon. Az első gondolattól a tapasztalt brókerig 3 év, vagy 5 év elég intenzív képzés is eltarthat. Egyenesen a tapasztalataimból mondom: 3 év egyetemi pénzügyi matematika, értékpapír-menedzsment és tőzsdei szakosodás után is az egyetlen dolog, amit szakszerűen és megbízhatóan megtehetsz, az az, hogy felismered a csalókat. A „pénzkeresés” a tőzsdén nem működik, további képzésre és gyakorlatra van szüksége. Alapvetően az ügyfélszámlákkal dolgozó brókerek alapvetően pénzügyi szervezetek alkalmazottai, és a jutalékfizetésen túl fizetésük is van, és ha szükséges, vízszintesen könnyen áttérhetnek az elemzésre vagy a képzésre. Ha mindent felad, telepítse a QUIK-ot, csatlakoztassa fiókját, és kezdjen el „játszani a tőzsdén”, készüljön fel arra, hogy keveset eszik, rosszul öltözködik és sokat spórol. A konklúzió egyszerű: vagy a tőzsdén való kereskedés jelent számodra plusz bevételi forrást és szellemi hobbit, vagy tudatosan tanulsz és váltasz szakmát. És igen, a tőzsdei kereskedés nem játék, hanem munka, még egy magánbefektető számára is.
- Nincs az előző pontnál rosszabb hiba, de a magabiztos második hely az, hogy a most vagy a közeljövőben szükséges pénzt felhasználja első lépéseihez a tőzsdén. Például, ha jelzáloghitelre, autóra vagy bármilyen más nagy és szükséges vásárlásra spórol, és hirtelen úgy dönt, hogy gyorsan „spórol”, hagyja el ezt az ötletet - a kockázat túl magas. De ha van egy „dobozod”, ahol megtakarítod a szabad pénzed, és biztos vagy benne, hogy a közeljövőben nem lesz szükséged a pénzre (javaslom, hogy vegyél fontolóra egy 3 éves befektetési időszakot), akkor nyugodtan kipróbálhatod a tőkeemelést. brókerszámlán keresztül. De ne feledje - nemcsak hogy nem kap további nyereséget, hanem elveszíti befektetése tőkeösszegét is.
- Ne szórakozzon a virtuális valutával.
A következő két hiba közvetlenül a befektetési eszközök kiválasztásához kapcsolódik, és a befektetési magatartás két szélsősége.
- Hiba, ha csak egy befektetési eszközt használunk (például csak egy cég részvényeibe fektess be, csak dollárba, csak aranyba stb.). Pontosabban, ebben az esetben nem aktív befektetést kap, hanem egy meglehetősen konzervatív „megtakarítási” eszközt, amely hosszú távon jövedelmet hozhat. Ez a fajta befektetés hatékonyságát tekintve a bankbetéthez hasonlítható.
- Nem kisebb hiba mindenbe fektetni, főleg kockázatos eszközökbe, homályos startupokba, új cégekbe, részvényekbe egyes események körüli hype hátterében. A portfóliójával szembeni ilyen hozzáállás a jövedelmezőség csökkenéséhez és a strukturális befektetések alapjainak megértésének hiányához vezet. Végső soron olyan helyzetbe kerülhet, hogy egyszerűen nem tudja megjósolni a piaci szereplők viselkedését és a piac reakcióit rájuk.
Íme ez a tweet
Szinte minden fizikai vagyont eladok. Nincs ház.
- Elon Musk (@elonmusk)
ezt a mozgást okozta:
Tehát jósolja meg portfólióját a Twitter alapján (mellesleg, ez egy kiváló módszer - már most megtudták, hogy a vállalati vezérigazgatók, és még inkább a politikusok, és különösen D. Trump tweetjei aktívan befolyásolják a tőzsdei trendeket)
Tudod, mi bizonyítja, hogy helyesen közelítetted meg a tőzsdét? Biztos unatkoztál. A befektetések izgalma (bármilyen!) a legrosszabb tanácsadó.
Különféle okokból választjuk a tőzsdét: érdekből, befektetésből és szabad pénzeszközök megtakarításából, pénzkereseti vágyból, vagy egyszerűen csak azért, hogy valami újat tanuljunk. Egyes fejlesztők, miután megismerkedtek a tőzsdével, szakterületet váltanak, és belevágnak a kereskedési robotok fejlesztésébe.
A tőzsde egy bonyolult történet. A valóságban senki sem tudja következetesen megjósolni a tőzsde jövőjét: ma Ön üti meg a célt, holnap pedig más befektetők (ezért spekulatív kereskedés - a szó jó értelmében). Ez természetesen nem rulett vagy nyerőgép, de az egész nehézség abban rejlik, hogy felismerjük a trendet, és megtanuljuk, hogyan kell elvégezni a technikai és alapelemzést. Minden más ezen alapszik. A programozók, matematikusok és technikusok pedig gyakran jók a trendek elemzésében, de az első naptól kezdve azt mondani, hogy „szakértő vagyok a gazdaságban”, túl arrogáns, és ellened fordulhat. Ne feledje: mindig van kockázat.
Mit kell olvasni a témában?
- - egy orosz befektető asztali webhelye (az egyik)
- - jó elemző anyagok és példák, de ne feledje, hogy az oldal a Forexnek van szentelve, és a Forex más is lehet (a valutáról később beszélünk).
- (feladatként elemezhető)
- - sok egyéni menő videó
És persze olvass pénzügyi, politikai és bennfentes csatornákat a Telegramon – ott jelennek meg először az információk (a Twitter után ;-)).
A hivatkozások és oldalak listája a kiválasztott eszközöktől függően nagymértékben eltér, ezért a különböző eszközökről szóló cikkekben további hivatkozások lesznek.
Ha van befektetési tapasztalatod (pozitív vagy negatív), írd meg kommentben, hogyan indultál, mibe botlottál és abbahagytad?
Forrás: will.com