A RUVDS blog on Habr has seen it all: the popularization of JavaScript and impressive translated materials, yachting, educational and professional development questions, burgers, cheeses, beers, and calendars featuring cyber girls. The idea of discussing the basics of trading and working in the stock market has been on our minds for a long time, and here's why. Most companies writing about stock topics have a clear goal: to attract clients for their tools and brokerage accounts, meaning that in their articles, investing is presented solely as an appealing activity that should become a hobby for every geek. The only thing we can offer beginner traders is VPS with trading platforms, and we have no motives to depict the world of stock trading as a means to get rich.
We decided to create a series of articles on the fundamentals of trading and the most popular assets for beginners. Honestly, without the appeals to send money to brokers or open an account at a specific bank. Whether this path is right for you or not is entirely up to you. Sometimes, it's much more beneficial and even faster to master a new development stack and boost your salary and stable income to the level you need.
How much money should a beginner investor have and where can they get it?
There is no set amount. Among brokers, you might hear a figure starting from 100,000 rubles, but it's clear that this is advice for the passive behavior of the novice investor (that is, if you entrust the management of the capital to a broker and do not make decisions on trades yourself). If you decide to try to earn on your own, you can take the following minimums as a basis:
- the "standard" minimum — 10,000 rubles
- IIS (individual investment account) — up to 400,000 rubles per year
- for purchasing domestic blue chips — 10,000 rubles.
- for buying foreign products — largely depends on the chosen assets
But, I repeat, these are conditional amounts: you can choose your own, sometimes the minimum account size is regulated by the broker you will be serviced by.
The main thing is to determine the important parameters of the funds you are ready to invest.
- A befektetési gyakorlatod elején ne fektess be mindent, maradjon egy kis készpénzed. Az egyik legjobb gyakorlatom az, hogy a bevételeim (mind a mellék, mind a fő jövedelemből, prémiumokból és bónuszokból — egészen a ajándékokig) 10%-át félrerakjam. Ha nincs fontos megtakarítási cél, ez a pénz nyugodtan próbálható a tőzsdén.
- Ne vegyél fel hitelt a befektetésekhez (kivéve a tőkeáttételt, különleges tőkeáttételt a brókertől) — elveszítheted a kölcsönzött pénzt, nem szaporíthatod. Míg a saját pénzedet szomorúan elveszítheted, a mások pénzét még inkább félelmetes.
- Légy felkészült, hogy a pénzedet körülbelül 3 évre "felszabadítod" — ez néha az szja visszatérítésével, néha hosszú távú alacsony kockázatú portfólió kialakításával jár, stb. Plusz, biztosan nem találod azonnal a számodra legkedvezőbb stratégiát.
Hogyan lépjünk be a tőzsdére?
Közvetlenül — sehogy. Oroszországban a magánszemélyek nem jogosultak saját befektetések végrehajtására a tőzsdén. A Moszkvai Tőzsdéhez és más platformokhoz való hozzáféréshez brokeri szolgáltatási szerződést kell kötni, és brókerszámlát kell nyitni. Ezután bízhatod a pénzed kezelését egy professzionális tőzsdei részesedésre (nagyobb összegek esetén) vagy elkezdheted a tranzakciókat önállóan (ha kisebb összegekről van szó).
- Közvetlenül a brókerrel dolgozni — szerződést kötsz, beállítod a kereskedési platformokat, és elkezded a kísérletezést a tudásod vagy (ami nem rossz, de kockázatos) a professzionális kereskedők és amatőr kereskedők fórumain folytatott beszélgetések alapján. Ez a legoptimálisabb megoldás a kezdők számára.
- A QUIK egy olyan eszközkészlet, amely elemzésre és kereskedésre szolgál, rendkívül gyors adatrekordálással. Kereskedhetsz orosz és külföldi tőzsdéken. Az adatokat titkosítva biztonságos.
- A MetaTrader5 egy program a határidős, deviza- és tőzsdei eszközök kereskedésére. Lehetővé teszi egyedi jelentések és kereskedési algoritmusok létrehozását az MQL5 programozási nyelven.
- A bróker vagy bank mobilalkalmazásában való munka egy nagyon egyszerű verzió a kezdő befektetők számára, amelyben minden kereskedési attribútum elérhető (hírek, elemzés, visszatekintések, tanácsok, portfóliók, kész stratégiák stb.), de nem merülsz el a befektetés legérdekesebb és legbonyolultabb részleteiben.
- A kész kereskedési stratégiák használata eszköz a befektetők számára, akik nem érdeklődnek a fejlődés iránt, csupán pénzt szeretnének befektetni a jövőbeli növekedés érdekében. Te kész portfólió stratégiába fektetsz be, és csak várod, hogy működjön, és te profitálj (általában ezeknek mindig pozitív eredményük van, bár gyakran csekély). A választás egyszerűsége ellenére nem érdemes elfordulni ettől a befektetési módtól: a portfóliód „megvizsgálásával” tanulmányozhatod a portfóliók kialakításának elveit, a termékek és kockázatok kombinálását, valamint azt az elemzést, amely a stratégia alapjául szolgál.
- Kezdeni a kereskedési robotok programozását és írását nagyszámú kereskedelemhez — lehetőség a kódokban jártas erősebbek számára. Ez azonban nem a legjobb megoldás a valós munkához, mivel a platformok néha keresik az ilyen megközelítés ellenálló formáit, a robotok támadásoknak lehetnek kitéve. A saját kereskedési robotod írása azt jelenti, hogy megérted a tőkepiacok és devizapiacok legfinomabb részleteit, ez új foglalkozásod lépése lehet, vagy lehetőséget adhat a brókerek és bankok csapatában való munkára.
Hogyan kereskedj?
Számos kereskedési stratégia létezik a tőzsdén (trading), de nem mindegyik alkalmas a kezdők számára. Nézzük meg a legfontosabbakat.
Scalping — népszerű kereskedési típus, ahol a kereskedő profitál bármilyen ármozgásból. Ez rövid időintervallumokban zajlik (néha akár 5 perc vagy egy perc). Azoknak megfelelő, akik számára a kereskedés a fő munka (szakma), koncentrációt és figyelmet igényel a részletekre.
Fundamentális kereskedés A kereskedési típus, ahol a kereskedő közép- vagy hosszú távra kereskedik fundamentális elemzés révén. Elemzi és előrejelzi a piaci mozgásokat és a portfólió értékpapír- kibocsátóinak mutatóit, és az így kapott következtetések alapján hajt végre ügyleteket. Ez egy meglehetősen konzervatív kereskedési módszer, ami jól illik azokhoz a kezdőkhöz, akik éppen a fundamentális elemzéssel indítanak.
Technikai kereskedés A kereskedő bármilyen időkeretben kereskedik technikai elemzés alapján. Az ügyletek nem a piaci és kibocsátói információkra, hanem az árfolyamok változásának előrejelzésére alapozva zárulnak, figyelembe véve, hogy hogyan változtak hasonló külső körülmények mellett. Lényegében ez a trendek elemzésén alapuló kereskedés. Tapasztaltabb kereskedők számára ajánlott, de már a tanulási szakaszban érdemes megkezdeni a technikai elemzés alapjainak elsajátítását.
Egy másik, kezdők számára is megfelelő stratégia a középtávú kereskedés. A működési elvek azonosak a skalpolással, de a profit vagy veszteség az ármozgások alapján rögzítve van középtávon (óra, néhány óra, nap). Ez az idő elegendő a mélyreható elemzés elvégzésére és a döntéshozatalra vagy a stratégia meghatározására. Ez egy nagyon stabil és kényelmes kereskedési módszer.
Magas frekvenciájú kereskedés (ha régóta a Habrón vagy, akkor biztosan olvastál már róla) - ez egy olyan kereskedés, ahol a kereskedők számítógépek, amelyek másodpercenként milliók számítási műveletét hajtják végre a maximális profit elérése érdekében. Érdekes, ígéretes és különösen releváns a programozók számára, de tudni kell, hogy nem veszélytelen, ismereteket és kereskedési tapasztalatot igényel, és támadásoknak vagy blokkolásoknak is ki van téve. Még nem világos, hogy a magas frekvenciájú kereskedés lesz-e a globális kereskedési rendszer jövője, de a kilátásai határozottan vannak.
És két kereskedési típus kizárólag szakemberek és nagy intézményi piaci résztvevők által használt.
Azonnali kereskedés – kereskedés a különböző időkeretek közötti ármozgások révén.
Hosszú távú időkeretek kereskedése – a kereskedés, amely a nagyobb gazdasági folyamatok összességén, külső tényezőkön, valamint a piacok állapotán és tendenciáin alapul.
Van még egy kereskedési stratégia – mások cselekedeteinek másolása a saját stratégiában – ami nem fog eljuttatni a profizmusig, és nem segít a tőzsdével való helyes kapcsolatok kialakításában. Érdekes és tanulságos elolvasni hasonló történeteket, de a kereskedésünket kizárólag másolásra alapozni nagyon rossz ötlet.
A választott stratégiát mindig „laboratóriumi körülmények között” tesztelheti a korábbi időszakok adatai alapján, és kiszámolhatja, hogy milyen eredményeket érhetett volna el. Ez egy kiegészítő „edzés” az analitikai készségeinek fejlesztéséhez.
Tehát, megismerkedett a kereskedés típusával és...
Azt javaslom, hogy olvassa el a nagyobb brókerek blogjait (de ne feledje, hogy ezeket néha nem szakmai pénzügyi szövegírók vagy tapasztalt kereskedők írják, hanem a marketingesek, akik a filológiai háttérrel rendelkeznek, ezért mindig legyen kritikusan érzékeny!), nézzen meg oktató anyagokat (még alapvető egyetemi tankönyveket is), vegyen részt online tanfolyamon neves cégektől (például nekem tetszik a kezdőknek szóló ingyenes iskola, , az oroszul beszélő anyagok közül ez a legkiegyensúlyozottabb). Van még egy mód – alkalmazzon egy tőzsdési oktatót a korábbi kereskedők közül vagy egy egyetemről, aki rövid idő alatt az alapokat magyarázza el Önnek. De ne habozzon megkérdezni a gyakorlati tapasztalatokról.
Az egész képzés során szüksége lesz egy demo számlára, ahol virtuális pénzekkel tud operálni, és nem szenved el valódi veszteséget (mellesleg, vegye figyelembe, hogy a demo számla nem kell, hogy inspiráljon, mivel egyrészt jelentősen leegyszerűsített a valós helyzethez képest, másrészt motiválhat és „kedvezhet” Önnek).
És amikor már fel van fegyverkezve alapismeretekkel, és tudja, hogy a gyertyák nem kaphatók az AliExpresen, és nem illenek a Toyotához és a Hondához, akkor kipróbálhatja, hogy valódi pénzzel dolgozzon a brókercsatornán.
De várjunk, megállj. Nem szeretnék otthoni pszichológusnak tűnni, de saját tapasztalataim alapján tudom: álljon be úgy, hogy Ön nem a Wall Street farkasa. Nincs önbizalom, semmiféle relaxáció, semmiféle izgalom. Ön egy tapasztalatlan gyalogos a járat nélküli aknamezőn. Tehát maximális racionalizmus, érvelés és óvatosság.
Nos, kezdjük.
Szüksége van egy brókerre, pontosabban egy olyan szervezetre, ahol megnyithat egy brókeri számlát. A bróker hozzáférést biztosít Önnek a kereskedési eszközökhöz, átveszi az összes technikai és jogi kockázatot. Mindezeket a bróker az Ön nevében és költségére végzi (ha másként nincs megállapodva), Ön pedig kereskedőként dönt arról, hogy mely eszközöket vásárolja meg, hogyan alakítja a portfóliót, stb. Ha szeretné (gyakran egy bizonyos, előre meghatározott befektetési összeg esetén), személyes brókert kaphat, akivel csevegésben vagy telefonon konzultálhat kockázatos ügyletekről, struktúrált termékekről, bizonyos eszközök eléréséről stb.
Hogyan válasszunk brókert?
A tőzsdepiac brókeri tevékenységét folytató professzionális piaci résztvevőt brókernek nevezik. Ez egy olyan cég, amely hozzáfér az értékpapírpiacokhoz, és az Ön nevében és költségére bonyolítja a tranzakciókat. Ezen kívül a bróker adóügynök is, és ő állítja ki és nyújtja be az adóbevallásokat vagy igényli az adóvisszatérítést. A pénz az Ön számlájára már „adózott” formában érkezik. A bróker a tevékenysége után díjat kér — általában ez egy nagyon kis összeg, de a garanciák és a kényelem magas szinten állnak.
- Az első és legfontosabb, hogy a brókerének vagy a forex-kereskedőjének mindenképpen rendelkeznie kell a Orosz Föderáció Központi Bankja által kiadott licenccel. Ezt ellenőrizheti Ha azt mondják Önnek, hogy a licenc hamarosan vagy éppen frissítés alatt áll, utasítsa el a kapcsolatot egy ilyen céggel.
- Bízható brókeri számlát olyan ismert bankok kínálnak. Befektetési ajánlatok vannak a Sberbanktól, VTB-től, Alfa Banktól, Tinkoff Banktól és másoktól. Ezek a lehetőségekben, minimális feltételekben, eszközkészletekben és elérhetőségben különböznek.
- A brókernek nemcsak szerződést kell kötnie a brókeri számláról, hanem tájékoztatnia kell Önt az összes eszközről, hozzáférést kell biztosítania a kereskedelmi tevékenységhez szükséges asztali és mobil alkalmazásokhoz.
- Még ha passzívan is kíván befektetni (a tőke kezelését egy brókernak bízva), fontos, hogy rendelkezzenek az önellenőrzés és a számláik állapotának figyelésére szolgáló eszközökkel, hogy láthassa az összes tranzakció és ügylet részleteit.
- Ajánlom, hogy figyeljen a külföldi brókerekre, például az egyik népszerű opció, amely valamiféle orosz nyelvű támogatást kínál, az az Interactive Brokers. Különlegessége, hogy kereskedési programjai rengeteg funkcióval és elemzési lehetőséggel rendelkeznek.
- További biztosíték a cég piacon eltöltött ideje. Ha több mint 3 éve működik, általában megbízhatónak tekinthető.
Annak ellenére, hogy a pénzügyi intézmények piaca szigorúan szabályozott, folyamatosan új csaló cégek bukkannak fel, amelyek brókernek álcázzák magukat. Ezek a cégek pénzt gyűjtenek a potenciális befektetőktől, majd minden kötelezettségvállalás nélkül eltűnnek. Eközben meggyőző és "geek" érveket kínálnak: "nekünk neurális hálózataink vannak", "mi bitcoinra dolgozunk, ezért nem kapunk engedélyt", "mi a magas frekvenciás kereskedést képviseljük" stb. Valójában azonban a csalók technológiai előnyei szóba sem jöhetnek. Legyen óvatos.
Nem szabad összekeverni a brókert az elemzőkkel, és még inkább a robo-tanácsadókkal. Ha a bróker szerződés alapján számos kötelezettséggel tartozik, akkor ezek a személyek semmiféle felelősséget nem vállalnak tanácsaikért és ajánlásaikért. Ennek ellenére bármely brókercégnél működnek teljes elemző részlegek, amelyek segítik a brókereket a döntéshozatalhoz szükséges adatok biztosításában.
Hogyan alakítsuk ki a portfóliót?
Három alapvető befektetési paraméter létezik: nyereségesség, befektetési időszak és kockázat. Ennek megfelelően minden portfólió ezeknek a tényezőknek az arányával van meghatározva. Itt, mint a régi viccben: válasszon ki két tetszőleges opciót. A grafikonon láthatja az arányt a különböző típusú befektetők esetében.
Azt hiszem, a legoptimálisabb arány a befektetéshez: diverzifikálja—megbízható eszközökbe fektessen be legalább 40%-ot, a magas kockázatúakba 10%-ot, a fennmaradó 50%-ot pedig osztja el a likviditás és az alapstratégiája alapján. Az optimális befektetési időtartam—három évig (többek között az adótörvények miatt). A legegyszerűbb kezdési lehetőség—nyisson meg egy IIS-t (egyéni befektetési számla, erről a későbbiekben még beszélünk).
Hogyan lehet pénzt garantáltan elveszíteni?
A legtöbb új privát befektető ugyanazokat a tipikus hibákat követi el, amelyek csak a veszteségek mértékében különböznek. Ne csinálja ezt.
- Ne kereskedjen a szerencsére és a véletlenre. Minden lépése alaposan átgondolt és indokolt legyen—és ami a legfontosabb—adatokon és elemzésen kell alapulnia. Például, észrevette a Gazprom részvényeinek növekedési jeleit, és úgy döntött, «megszabadul» a csomagjától a növekedés hátterében, de másnap 40%-ot nőttek. Miért? Mert a piac a kedvező pénzügyi jelentés és a megemelt osztalékok bejelentésére várt—kiadták a jelentést, és a növekedés megindult. Ön helyesen értékelte a piac jelét, de nem tudta realizálni a profitját, mert elsietett. A tapasztalt befektető számára a kibocsátó cég helyzete és minden esemény információja a legfontosabb eszköz. Még ha nem tud pontos előrejelzést adni és mély elemzést a piaci folyamatokról, legalább azt tudnia kell, hogy mely trendek alapján érdemes eladni, vásárolni vagy tartani a befektetési portfóliójának eszközeit.
- Ne várjon azonnali, mesés profitot—nem lehet «10 000-et forgalmazni, és egy hét múlva 100 000-et kivenni» (még a csalóknak sem). A befektetési stratégiától függően képződik a hozam, ami negatív is lehet. A «mesés» profit kockázatos befektetés eredménye lehet a tapasztalt befektető számára, de ez is leggyakrabban csak a véletlenen múlik, mivel a magas kockázatú befektetések eredményei gyengén előrejelezhetők.
- A munka abbahagyása a befektetői lét érdekében a legrosszabb dolog, ami egy kezdővel történhet. Az út az első gondolattól a tapasztalt brókerig akár 3, akár 5 év szoros tanulást is igényelhet. Hogy egyértelmű legyek a tapasztalatom alapján: még 3 év pénzügyi matematika, értékpapír-kezelés és tőzsdei tanulmányok után is az egyetlen dolog, amit professzionálisan és megbízhatóan tehetünk, az a csalók felismerése. A tőzsdén
- Nincs rosszabb a korábbi pontnál, de az biztos második helyen áll a kockázatos pénzfelhasználás, amelyet a tőzsdén való első lépéseikhez használnak, ami szükséges Önnek most vagy a közeljövőben. Például, ha jelzáloghitelre, autóra vagy bármilyen más nagyobb és szükséges vásárlásra spórol, és hirtelen úgy dönt, hogy gyorsan „további pénzt szerez”, hagyja ezt abba — túl nagy a kockázat. Viszont ha van egy „takarékpénze”, ahová a szabad pénzét félreteszi, és biztos benne, hogy a közeljövőben nem lesz szüksége a pénzre (a befektetések időtartamát 3 évben javaslom), nyugodtan próbálja ki magát a tőke gyarapításában brókeri számlán. De ne feledje — nemcsak hogy nem kaphat plusznyereséget, de a befektetett tőke is elveszhet.
- Ne foglalkozzon a virtuális valutával.
A következő két hiba közvetlenül a befektetési eszközök kiválasztásához kapcsolódik, és ezek a befektetési magatartás két szélsősége.
- Hibás dolog csak egy befektetési eszközt használni (például csak egy cég részvényeibe fektetni, csak dollárba, csak aranyba stb.). Pontosabban, ilyenkor nem aktív befektetést végzünk, hanem egy meglehetősen konzervatív "pénzmegőrzési" eszközt alkalmazunk, amely hosszú távon hozhat jövedelmet. Ez a befektetéstípus hatékonyságát tekintve összehasonlítható a banki betétekkel.
- Nem kevésbé hibás mindent össze-vissza befektetni, különösen kockázatos eszközökbe, érthetetlen startupokba, új cégekbe, a különféle események körüli felhajtás miatt részvényekbe. Ez a hozzáállás a portfóliójához a hozam elvesztéséhez, a strukturális befektetések alapjainak megértésének hiányához vezet. Végül is eljuthat abba a helyzetbe, hogy egyszerűen nem tudja előre jelezni a piaci résztvevők viselkedését és a piaci reakcióikat.
Itt van ez a tweet
Majdnem minden fizikális vagyont eladok. Nem fogok házat birtokolni.
— Elon Musk (@elonmusk)
ez pedig ilyen mozgást váltott ki:
Így tehát értékeld a portfóliódat a Twitter alapján (amúgy remek módszer — már most is megérthető, hogy a cégek vezérigazgatóinak és különösen politikai személyiségeknek, különösképpen D. Trumpnak a tweetjei aktívan befolyásolják a tőzsdei trendeket)
Tudja, mi jelzi, hogy helyesen közelítette meg a tőzsdén végzett munkát? Unalmasnak kellene lennie. A szenvedély a befektetéseknél (bármilyenek!) — a legrosszabb tanácsadó.
Különböző okok miatt választjuk a tőzsdét: érdekességből, szabad pénzeszközök elhelyezésére és megőrzésére, nyereségszerzési vágyból, vagy egyszerűen csak azért, hogy valami újat tanuljunk. Néhány fejlesztő, miután megismerkedett a tőzsdével, megváltoztatja a szakterületét és a kereskedő robotok fejlesztésére vált.
A tőzsde nem egyszerű dolog. A valóságban senki sem képes folyamatosan sikeresen megjósolni a tőzsde jövőjét: ma lehet, hogy eltalálja, holnap pedig más befektetők (ezért spekulatív kereskedés — a szó jó értelmében). Ez természetesen nem rulett vagy nyerőautomata, de az igazi nehézség abban rejlik, hogy meg tudjuk határozni a tendenciát, és megtanuljuk a technikai és fundamentális elemzést. Minden más éppen erre épül. A programozók, matematikusok, technikai szakemberek gyakran ügyesek a trendek elemzésében, de az, hogy az első naptól kezdve „én szakértő vagyok a gazdaságban”, túlzott önbizalom, és visszaüthet. Ne feledje: a kockázat mindig jelen van.
Mit érdemes olvasni a témában?
- — az orosz befektetői élet egyik alapoldala
- — jó analitikai anyagok és példák találhatók, de ne feledje, hogy az oldal a Forex-nek szentelt, ami különböző lehet (a valutákról még beszélünk).
- (feladatokként elemezhető)
- — sok különféle szuper videó
És természetesen olvassa a pénzügyi, politikai és insider csatornákat a Telegramon — ott először jelenik meg az információ (a Twitter után ;-)).
A szakirodalom és weboldalak listája nagyon eltér, attól függően, hogy milyen eszközöket választunk, ezért a különböző eszközökről szóló cikkekben további hivatkozások lesznek.
Ha van tapasztalata a befektetésben (pozitív vagy negatív), írja meg a megjegyzésekben, hogyan kezdett, mivel találkozott, és abbahagyta-e ezt a tevékenységet?
Forrás: habr.com
