Il blog RUVDS su Habré ha visto di tutto: la divulgazione di JavaScript e fantastici materiali tradotti, yachting, questioni di istruzione e sviluppo professionale, hamburger, formaggi, birra e calendari con cybergirl. L’idea di parlare delle basi del trading e del lavoro nel mercato azionario ci accompagna da molto tempo, ed ecco perché. La maggior parte delle aziende che scrivono di borse hanno un obiettivo chiaro: acquisire clienti per i propri strumenti e conti di intermediazione, il che significa che nei loro articoli investire è un'attività estremamente attraente che dovrebbe diventare un hobby per ogni geek. L’unica cosa che possiamo offrire ai nuovi trader è un VPS con piattaforme di trading e non abbiamo alcun incentivo a presentare il mondo del trading azionario come un mezzo per arricchirsi.
Abbiamo deciso di realizzare una serie di articoli sulle basi del trading e sugli asset più apprezzati dai principianti. Onestamente, senza ricorsi, porta denaro a un broker o apri il tuo conto in una banca specifica. Bene, sta a te decidere se questa è la tua strada oppure no. A volte è molto più redditizio e persino più veloce padroneggiare un nuovo stack di sviluppo e aggiornare il tuo stipendio e il tuo reddito stabile al livello di cui hai bisogno.
Quanti soldi dovrebbe avere un investitore principiante e dove trovarli?
Non c'è un importo fisso. Tra i broker puoi sentire importi a partire da 100 rubli, ma è chiaro che questa è una storia per il comportamento passivo dell'investitore alle prime armi stesso (cioè se affidi la gestione del capitale a un broker e non prendi tu stesso decisioni sulle transazioni) . Se decidi di provare a guadagnare denaro da solo, puoi prendere come base i seguenti minimi:
- Minimo “standard”: 10 rubli
- IIS (conto di investimento individuale) - fino a 400 rubli. nell'anno
- per l'acquisto di blue chip nazionali: 10 rubli.
- per l'acquisto di prodotti esteri - dipende molto dagli asset selezionati
Ma, ripeto, questi sono importi condizionali: puoi scegliere il tuo, a volte l'importo minimo dei fondi sul conto è regolato dal broker con cui sarai servito.
La cosa principale è determinare i parametri importanti dei fondi che sei disposto a investire.
- All'inizio della vostra pratica di investimento, non investite questi ultimi; dovreste avere una riserva di fondi. Una delle mie migliori pratiche è risparmiare il 10% di qualsiasi reddito (sinistra, destra, premi e bonus - tutto qui, anche i regali). Se non c'è l'obiettivo di risparmiare per qualcosa di importante, puoi provare parte di questo denaro facendo trading in borsa.
- Non richiedere un prestito per investimenti (ad eccezione della leva finanziaria, leva speciale da parte di un broker): potresti perdere il denaro preso in prestito anziché aumentarlo. E se è un peccato perdere il tuo, allora è anche spaventoso perdere quello di qualcun altro.
- Preparati a "liberare" i tuoi fondi per un periodo di circa 3 anni - a volte ciò è dovuto al rimborso dell'imposta sul reddito personale, a volte con la formazione di un portafoglio a lungo termine a basso rischio, ecc. E in più sicuramente non troverai subito la strategia più vincente per te.
Come entrare nel trading in Borsa?
Direttamente, assolutamente no. Nella Federazione Russa gli individui non hanno il diritto di effettuare investimenti indipendenti nel mercato azionario. Per accedere alla Borsa di Mosca e ad altre piattaforme, è necessario stipulare un contratto di servizio di intermediazione e aprire un conto di intermediazione. Successivamente, puoi affidare la gestione del tuo denaro a un partecipante professionista al mercato azionario (grandi importi) o iniziare a effettuare transazioni tu stesso (se gli importi sono piccoli).
- Lavorando direttamente con un broker: stipuli un accordo, installi piattaforme di trading e inizi a sperimentare, in base alle tue conoscenze o (il che è positivo, ma rischioso) sulle discussioni sui forum di trader professionisti e dilettanti. Questa è l'opzione migliore per i principianti.
- QUIK è un insieme di strumenti per l'analisi e il trading con aggiornamento dei dati estremamente veloce. Puoi fare trading sui mercati azionari russi ed esteri. Sicuro grazie alla crittografia dei dati.
- MetaTrader5 è un programma per il trading di strumenti dei futures, dei cambi e dei mercati azionari. Ti consente di creare report personalizzati e algoritmi di trading nel linguaggio di programmazione MQL5.
- Lavorare nell'applicazione mobile di un broker o di una banca è una versione molto leggera per un investitore alle prime armi, in cui sono disponibili tutti gli attributi del trading (notizie, analisi, retrospettive, consigli, portafogli, strategie già pronte, ecc.), ma allo stesso tempo non ti immergi nei dettagli più interessanti e complessi dell'investimento.
- L’utilizzo di strategie di trading già pronte è uno strumento per gli investitori che non sono interessati allo sviluppo, hanno solo bisogno di investire denaro per la crescita futura. Investi in una strategia di portafoglio già pronta e aspetti semplicemente che funzioni e che tu chiuda in positivo (di norma hanno sempre un risultato positivo, anche se spesso piccolo). Nonostante la semplicità lineare della scelta, non dovresti allontanarti da questo metodo di investimento: dopo aver “preso in mano” il tuo portafoglio, puoi studiare i principi della formazione del portafoglio, combinando prodotti e rischi e le analisi che sono alla base della strategia.
- Iniziare a programmare e scrivere intensamente i propri robot commerciali per il trading ad alta frequenza è un'opzione per i residenti di Khabrovsk che sono forti nel codice. Tuttavia, questo non è il modo migliore per lavorare sul serio, poiché i siti a volte cercano forme di contrasto a questo approccio, i robot sono soggetti ad attacchi da parte di intrusi. Tuttavia, scrivere il proprio robot commerciale significa comprendere le sfumature più sottili dei mercati azionari e dei cambi; questo potrebbe essere il tuo passo verso una nuova professione o nel lavoro di un team di broker e banche.
Come fare trading?
Esistono molte strategie per fare trading in borsa, ma non tutte sono adatte ai principianti. Diamo un'occhiata a quelli principali.
Scalping - un tipo popolare di trading in cui il trader trae profitto da qualsiasi movimento dei prezzi. Si tratta di un lavoro su tempi brevi (a volte anche 5 minuti o un minuto). Adatto a coloro per i quali il trading è il lavoro principale (professione) e richiede concentrazione e attenzione ai dettagli.
Commercio fondamentale - un tipo di trading in cui un trader opera a medio termine utilizzando l'analisi fondamentale. Analizza e prevede i movimenti del mercato e la totalità degli indicatori degli emittenti di titoli in portafoglio e, sulla base delle conclusioni ricevute, effettua le transazioni. Questo è un metodo di trading piuttosto conservativo, è abbastanza adatto ai principianti che iniziano con l'analisi fondamentale.
Commercio tecnico — il trader fa trading su qualsiasi intervallo temporale basato sull'analisi tecnica. Le transazioni vengono chiuse non sulla base delle informazioni sul mercato e sull'emittente, ma sulla base delle previsioni di variazione dei prezzi in base a come sono cambiati in condizioni esterne simili. Essenzialmente, si tratta di trading basato sull'analisi delle tendenze. Adatto ai trader più esperti, ma già in fase di formazione vale la pena iniziare a padroneggiare le basi dell'analisi tecnica.
Un'altra strategia adatta ai principianti è negoziazione nel medio termine. I principi di funzionamento sono gli stessi dello scalping, ma il profitto o la perdita vengono fissati in base ai movimenti dei prezzi nel medio termine (un'ora, diverse ore, un giorno). Questa volta è sufficiente per condurre un'analisi approfondita e prendere una decisione o decidere una strategia. Un metodo di trading molto stabile e comodo.
Trading ad alta frequenza (se sei su Habré da molto tempo, probabilmente ne hai letto) - questo è il trading, dove i trader sono computer che eseguono milioni di operazioni computazionali al secondo per ottenere il massimo profitto. È interessante, promettente e ancora più rilevante per i programmatori, ma devi sapere che non è sicuro, richiede conoscenza ed esperienza commerciale e può anche essere attaccato o bloccato. Non è ancora del tutto chiaro se il trading HF sia il futuro dell’intero sistema commerciale globale, ma ha sicuramente delle prospettive.
Bene, due tipi di trading sono utilizzati esclusivamente da professionisti e grandi partecipanti al mercato istituzionale.
Trading istantaneo — negoziazione dovuta a movimenti di prezzo in diversi intervalli di tempo.
Trading su intervalli temporali a lungo termine — commercio, che si basa su una serie di processi economici allargati, fattori esterni, stato e tendenze dei mercati.
Esiste un'altra strategia di trading: ripetere le azioni di altre persone nella tua strategia - non ti porterà alla professionalità e non ti consentirà di costruire rapporti competenti con il mercato azionario. Leggere storie come questa è interessante e informativo, ma costruire il proprio trading esclusivamente sulla copia è una pessima idea.
Puoi sempre testare la strategia scelta “in laboratorio” utilizzando i dati storici e calcolare quale risultato potresti ottenere. Questa è una “formazione” aggiuntiva per le tue capacità analitiche.
Quindi, hai acquisito familiarità con i tipi di trading e...
Successivamente, ti consiglio di leggere i blog dei grandi broker (ma ricorda che a volte sono scritti non da copywriter finanziari professionisti o trader esperti, ma da marketer con un background filologico, quindi massima criticità!), guardare materiale didattico (puoi anche utilizzare libri di testo universitari di base), frequentare corsi online di aziende rinomate (ad esempio, a me piace la scuola gratuita per principianti , è il più equilibrato dei materiali in lingua russa). C'è un altro modo: assumere un insegnante di borsa da ex trader o da un'università; in breve tempo ti spiegheranno chiaramente le basi. Ma non esitate a chiedere informazioni sull'esperienza pratica.
Durante la tua formazione, avrai bisogno di un conto demo, dove potrai operare con denaro virtuale e non subire perdite reali (ma non realizzare profitti reali). (A proposito, tieni presente che il conto demo non dovrebbe ispirarti, perché, in primo luogo, è notevolmente semplificato rispetto alla situazione reale e, in secondo luogo, può motivarti e "giocare insieme").
E ora, quando sei armato fino ai denti con la teoria di base e sai che le candele giapponesi non vengono vendute su Aliexpress e non si adattano a Toyota e Honda, puoi provare a iniziare a lavorare con soldi veri su un conto di intermediazione.
Ininterrotto. Non voglio sembrare uno psicologo nostrano, ma lo so da me stesso: sii preparato a non essere il lupo di Wall Street. Nessuna fiducia, nessun relax, nessuna eccitazione. Sei un geniere inesperto in un campo minato senza una mappa mineraria. Ciò significa massimo razionalismo, ragionamento e cautela.
Bene, questo è tutto, cominciamo.
Hai bisogno di un broker, o meglio, di un'organizzazione in cui puoi aprire un conto di intermediazione. Il broker ti fornirà l’accesso agli strumenti di trading e si assumerà tutti i rischi tecnici e legali. Il broker esegue tutte le azioni per tuo conto e a tue spese (se non diversamente concordato) e tu, come trader, prendi decisioni su quali asset acquistare, come costruire un portafoglio, ecc. Se lo si desidera (spesso con un determinato volume di investimento), è possibile che venga fornito un broker personale con il quale è possibile consultare tramite chat o telefono su alcune transazioni rischiose, prodotti strutturati, accesso a determinati strumenti, ecc.
Come scegliere un intermediario?
Un partecipante professionale al mercato mobiliare che svolge attività di intermediazione è chiamato broker. Questa è una società che ha accesso alle piattaforme di trading del mercato azionario ed effettuerà operazioni per tuo conto e per tuo conto. Inoltre, il broker è un agente fiscale ed è lui che preparerà e presenterà adeguatamente le dichiarazioni dei redditi o emetterà una detrazione fiscale. I soldi arriveranno sul tuo conto già “sgomberati” dalle tasse. Per le sue attività, il broker prende una commissione: di norma si tratta di un importo molto piccolo, ma le garanzie e la comodità sono di alto livello.
- Innanzitutto, il tuo broker o commerciante di forex deve avere una licenza della Banca Centrale della Federazione Russa. Puoi controllarlo . Se ti viene detto che la licenza sta per essere aggiornata o è in fase di aggiornamento, rifiuta di trattare con tale società.
- I conti di intermediazione di banche rinomate meritano fiducia. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank e altri hanno offerte di investimento. Differiscono per capacità, condizioni minime, set di strumenti e accessibilità.
- Il broker non deve solo concludere un accordo su un conto di intermediazione, ma anche informarti su tutti gli strumenti e fornire l'accesso alle applicazioni desktop e mobili necessarie per le attività di investimento.
- Anche se intendi investire passivamente (affidare la gestione del capitale a un broker), dovresti disporre di strumenti per controllare e monitorare lo stato dei tuoi conti, puoi vedere i dettagli di tutte le operazioni e transazioni.
- Ti consiglio di prestare attenzione ai broker stranieri, ad esempio, una delle opzioni popolari con almeno un po' di supporto in lingua russa è Interactive Brokers. Si distingue per i programmi di trading con un numero enorme di funzioni e capacità analitiche.
- Assicurazione aggiuntiva – la durata dell’attività dell’azienda sul mercato. Se è valido da più di 3 anni, di norma ci si può fidare dell'azienda.
Nonostante il mercato degli istituti finanziari sia strettamente regolamentato, compaiono costantemente nuove società fraudolente che fingono di essere broker. Raccolgono denaro da potenziali investitori e poi scompaiono senza adempiere ad alcun obbligo. Allo stesso tempo, offrono argomentazioni convincenti e “geniali”: “abbiamo reti neurali”, “lavoriamo con Bitcoin, quindi non otteniamo una licenza”, “siamo per il trading ad alta frequenza”, ecc. in effetti, non si tratta di alcuna tecnologia di truffatori. Stai attento.
Non è necessario confondere un broker con gli analisti e soprattutto con i robo-advisor. Se un broker ha molti obblighi ai sensi del contratto, queste entità non si assumono alcuna responsabilità per i loro consigli e raccomandazioni. Tuttavia, qualsiasi società di intermediazione dispone di interi servizi analitici che forniscono ai broker una base per il processo decisionale e dati per l'analisi.
Come costruire un portafoglio?
Esistono tre parametri principali di investimento: redditività, durata dell’investimento e rischio. Di conseguenza, ogni portafoglio è determinato dalla relazione tra questi fattori. Qui, come nella vecchia battuta: scegline due qualsiasi. Nel grafico puoi vedere il rapporto per diversi tipi di investitori.
Penso che il rapporto ottimale per investire: diversificare: investire almeno il 40% in strumenti affidabili, il 10% in strumenti ad alto rischio, distribuire il restante 50% in base alla liquidità e alla strategia principale. Il periodo di investimento ottimale è fino a tre anni (anche a causa della legislazione fiscale). L'opzione più semplice per iniziare è aprire un IIS (conto di investimento individuale, ne parleremo più avanti).
Come perdere soldi con una garanzia?
La maggior parte dei principianti negli investimenti privati commette gli stessi errori tipici, che differiscono solo nell’entità delle perdite. Non farlo.
- Non scambiare per fortuna o possibilità. Ogni azione che intraprendi deve essere ponderata e informata e, soprattutto, basata su dati e analisi. Ad esempio, hai visto segnali di crescita nelle azioni Gazprom e hai deciso di "scaricare" la tua partecipazione in mezzo alla crescita, e il giorno successivo sono cresciute del 40%. Perché? Poiché il mercato aspettava la pubblicazione di rapporti finanziari positivi e un aumento dei dividendi: i rapporti furono pubblicati e la crescita iniziò. Hai letto correttamente il segnale del mercato, ma non hai realizzato un profitto perché avevi fretta. E per un investitore esperto, lo strumento più importante è lo stato delle cose nella società emittente e le informazioni su tutti gli eventi. Anche se non puoi fornire previsioni accurate e spiegazioni approfondite sui processi di mercato, dovresti almeno sapere quali tendenze vale la pena vendere, acquistare o detenere asset nel tuo portafoglio di investimenti.
- Non aspettarti profitti favolosi immediati: non puoi "scambiare per 10 e ritirare 000 in una settimana" (nemmeno per i truffatori). A seconda della strategia di investimento si forma la redditività, che può essere anche negativa. Profitti “favolosi” possono essere il risultato di un investimento rischioso da parte di un investitore esperto, ma spesso è solo una questione di fortuna, perché i risultati degli investimenti ad alto rischio sono scarsamente previsti.
- Lasciare il lavoro per diventare un investitore è la cosa peggiore che possa capitare a un principiante. Il percorso dal primo pensiero a un broker esperto può richiedere 3 anni o 5 anni di formazione abbastanza intensa. Parlerò direttamente della mia esperienza: anche dopo 3 anni di specializzazione in matematica finanziaria, gestione dei titoli e affari di borsa presso un'università, l'unica cosa che puoi fare in modo professionale e affidabile è riconoscere i truffatori. Non puoi “guadagnare soldi” in borsa; hai bisogno di ulteriore formazione e pratica. Ancora una volta, fondamentalmente, i broker che lavorano con i conti dei clienti sono dipendenti di organizzazioni finanziarie e, oltre al pagamento delle commissioni, hanno uno stipendio e, se necessario, possono facilmente passare orizzontalmente all'analisi o alla formazione. Se rinunci a tutto, installa QUIK, collega il tuo conto e inizia a “giocare in Borsa”, preparati a mangiare poco, vestirti male e risparmiare tanto. La conclusione è semplice: o fare trading in borsa è per te una fonte di reddito aggiuntivo e un hobby intellettuale, oppure stai imparando e cambiando consapevolmente la tua professione. E sì, fare trading in borsa non è un gioco, è un lavoro, anche per un investitore privato.
- Non ci sono errori peggiori del punto precedente, ma un fiducioso secondo posto va all'utilizzo del denaro di cui hai bisogno ora o nel prossimo futuro per i tuoi primi passi nel mercato azionario. Ad esempio, se stai risparmiando per un mutuo, un'auto o qualsiasi altro acquisto importante e necessario, e all'improvviso decidi di "risparmiare" rapidamente, lascia questa idea: il rischio è troppo alto. Ma se hai una “scatola” dove metti da parte i tuoi fondi liberi e sei sicuro che i soldi non ti serviranno nel prossimo futuro (ti consiglio di considerare un periodo di investimento di 3 anni), puoi tranquillamente cimentarti nell’aumento del capitale attraverso un conto di intermediazione. Ma ricorda: potresti non solo non ricevere profitti aggiuntivi, ma anche perdere l'importo principale del tuo investimento.
- Non scherzare con la valuta virtuale.
I prossimi due errori riguardano direttamente la scelta degli strumenti di investimento e sono due estremi del comportamento di investimento.
- È un errore utilizzare un solo strumento di investimento (ad esempio investire solo in azioni di una società, solo in dollari, solo in oro, ecc.). Più precisamente, in questo caso non si ottiene un investimento attivo, ma uno strumento piuttosto conservativo per "risparmiare" denaro, che può portare reddito a lungo termine. Questo tipo di investimento può essere paragonato in termini di efficienza a un deposito bancario.
- Non è meno un errore investire in tutto, soprattutto in strumenti rischiosi, startup oscure, nuove società, in azioni sullo sfondo dell'hype attorno ad alcuni eventi. Questo atteggiamento nei confronti del proprio portafoglio porta ad una perdita di redditività e ad una mancanza di comprensione delle basi degli investimenti strutturali. Alla fine, potresti trovarti in una situazione in cui semplicemente non puoi prevedere il comportamento dei partecipanti al mercato e la reazione del mercato nei loro confronti.
Ecco questo tweet
Sto vendendo quasi tutti i beni fisici. Non possiederà casa.
- Elon Musk (@elonmusk)
ha causato questo movimento:
Quindi prevedi il tuo portafoglio sulla base di Twitter (a proposito, un modo eccellente: si capisce già che i tweet degli amministratori delegati delle aziende, e ancor più dei politici, e in particolare D. Trump, influenzano attivamente le tendenze del mercato azionario)
Sai cosa ti dice che hai approcciato correttamente il mercato azionario? Devi essere annoiato. L’entusiasmo per gli investimenti (di qualsiasi tipo!) è il peggior consigliere.
Scegliamo il mercato azionario per vari motivi: per interesse, per investire e risparmiare fondi gratuiti, per desiderio di guadagnare denaro o semplicemente per imparare qualcosa di nuovo. Alcuni sviluppatori, dopo aver familiarizzato con il mercato azionario, cambiano la loro specializzazione e si dedicano allo sviluppo di robot commerciali.
Il mercato azionario è una storia complicata. In realtà, nessuno può prevedere in modo coerente e con successo il futuro del mercato azionario: oggi colpirai nel segno e domani altri investitori (ecco perché si tratta di trading speculativo, nel buon senso della parola). Questa, ovviamente, non è una roulette o una slot machine, ma tutta la difficoltà sta nell'identificare la tendenza e imparare a fare analisi tecniche e fondamentali. Tutto il resto si basa su questo. E programmatori, matematici e tecnici sono spesso bravi ad analizzare i trend, ma dire fin dal primo giorno “sono un esperto di economia” è troppo arrogante e può rivoltarsi contro. Ricorda: c'è sempre un rischio.
Cosa leggere sull'argomento?
- — sito desktop di un investitore russo (uno dei)
- — buoni materiali analitici ed esempi, ma ricorda che il sito è dedicato al Forex e il Forex può essere diverso (parleremo della valuta più tardi).
- (possono essere analizzati come compiti)
- - Molti video interessanti individuali
E, naturalmente, leggi i canali finanziari, politici e interni su Telegram: le informazioni appaiono per prime lì (dopo Twitter ;-)).
L'elenco dei riferimenti e dei siti varia notevolmente a seconda degli strumenti selezionati, pertanto negli articoli sui diversi strumenti saranno presenti riferimenti aggiuntivi.
Se hai esperienza negli investimenti (positiva o negativa), raccontaci nei commenti come hai iniziato, in cosa ti sei imbattuto e hai mollato?
Fonte: habr.com