Il blog di RUVDS su Habr ha visto di tutto: dalla popolarizzazione di JavaScript a materiali tradotti interessanti, dal yachting alle domande su educazione e sviluppo professionale, dagli hamburger ai formaggi, dalla birra ai calendari con ragazze cyber. L'idea di parlare delle basi del trading e del lavoro sui mercati finanziari ci accompagna da tempo, ecco perché. La maggior parte delle aziende che scrivono su temi legati alla borsa ha un obiettivo chiaro: attrarre clienti per i propri strumenti e conti di intermediazione, il che significa che nei loro articoli l'investimento è presentato come un'attività esclusivamente attraente, che dovrebbe diventare l'hobby di ogni geek. L'unica cosa che possiamo offrire ai trader alle prime armi è un VPS con piattaforme di trading, e non abbiamo motivi per presentare il mondo del trading in borsa come un modo per arricchirsi.
Abbiamo deciso di realizzare una serie di articoli sulle basi del trading e sugli asset più popolari per i principianti. Senza mezzi termini, non vogliamo convincervi a trasferire soldi a un broker o ad aprire un conto in una specifica banca. Sta a voi decidere se questo è il vostro percorso. A volte, è molto più vantaggioso e persino più veloce imparare un nuovo stack di sviluppo e aumentare il vostro stipendio e reddito stabile fino al livello desiderato.
Quanto denaro dovrebbe avere un nuovo investitore e dove trovarlo?
Non esiste una cifra fissa. Tra i broker si sente parlare di una somma a partire da 100.000 rubli, ma è chiaro che si tratta di una situazione per il comportamento passivo dell'investitore principiante (cioè, se delegate la gestione del capitale a un broker e non prendete decisioni sulle operazioni). Se avete deciso di provare a guadagnare con le vostre forze, potete prendere come base i seguenti minimi:
- minimo "standard" — 10.000 rubli
- IIS (conto di investimento individuale) — fino a 400.000 rubli all'anno
- per l'acquisto di blue chip nazionali — 10.000 rubli
- per l'acquisto di prodotti esteri — dipende molto dagli asset scelti
Tuttavia, ripeto, si tratta di somme indicative: puoi scegliere la tua, a volte la dimensione minima del capitale sul conto è regolamentata dal broker con cui opererai.
È fondamentale determinare i parametri chiave dei fondi che sei disposto a investire.
- All'inizio della tua pratica d'investimento, non investire mai l'ultimo denaro, dovresti mantenere una riserva. Una delle mie migliori pratiche è quella di risparmiare il 10% di qualsiasi reddito (da lavori secondari, principali, bonus e premi — insomma, da tutto, anche dai regali). Se non hai un obiettivo di risparmio per qualcosa di importante, una parte di questi soldi può essere utilizzata nel trading sul mercato azionario.
- Non prendere prestiti per investire (eccezione — leva, un margine speciale dal broker) — potresti perdere i soldi presi in prestito anziché guadagnarci. E se è deludente perdere i propri soldi, è ancora più preoccupante perdere quelli degli altri.
- Sii pronto a "liberare" i tuoi fondi per un periodo di circa 3 anni — a volte ciò è legato al rimborso dell'IRPEF, altre volte alla creazione di un portafoglio a lungo termine a basso rischio, e così via. Inoltre, non troverai subito la strategia più vantaggiosa per te.
Come iniziare a fare trading in borsa?
Direttamente — impossibile. In Russia, le persone fisiche non hanno il diritto di effettuare investimenti autonomi nel mercato azionario. Per accedere a Mosbirža e ad altre piattaforme, è necessario stipulare un contratto di assistenza da un broker e aprire un conto broker. Dopo di ciò, puoi affidare la gestione dei tuoi soldi a un professionista del mercato azionario (importi elevati) o iniziare a effettuare operazioni autonomamente (se gli importi sono contenuti).
- Lavorare direttamente con un broker — stipuli un contratto, imposti le piattaforme di trading e inizi a sperimentare, basandoti sulle tue conoscenze o (cosa non male, ma rischiosa) sulle discussioni nei forum dei trader professionisti e dei trader dilettanti. Questa è l'opzione più ottimale per i principianti.
- QUIK — un insieme di strumenti per analisi e trading con aggiornamenti dei dati estremamente rapidi. È possibile operare sui mercati azionari russi e internazionali. Sicuro grazie alla crittografia dei dati.
- MetaTrader5 — un programma per il trading di strumenti del mercato dei futures, valutario e azionario. Permette di creare report personalizzati e algoritmi di trading nel linguaggio di programmazione MQL5.
- Lavorare nell'app mobile di un broker o di una banca è una versione molto semplificata per un investitore alle prime armi, che offre tutte le funzionalità commerciali (notizie, analisi, retrospettive, consigli, portafogli, strategie pronte, ecc.), senza immerse nei dettagli più complessi e interessanti dell'investimento.
- Utilizzare strategie di trading pronte è uno strumento per gli investitori che non sono interessati a svilupparsi; vogliono semplicemente investire denaro per una futura crescita. Investite in una strategia di portafoglio già pronta e aspettate che funzioni portandovi un guadagno (di solito, hanno sempre un risultato positivo, anche se spesso minimo). Nonostante la linearità e la semplicità nella scelta, non dovreste trascurare questo metodo d'investimento: analizzando il vostro portafoglio, potrete apprendere i principi della formazione di un portafoglio, la combinazione di prodotti e rischi, e l'analisi alla base della strategia.
- Iniziare a programmare intensamente e a scrivere i propri robot di trading per il trading ad alta frequenza è un'opzione per i programmatori esperti di Habra. Tuttavia, non è il modo migliore per lavorare realmente, poiché le piattaforme a volte cercano di opporsi a questo approccio e i robot sono vulnerabili agli attacchi di malintenzionati. Creare un proprio robot di trading significa comprendere le sfumature più sottili del funzionamento dei mercati azionari e valutarie; questo potrebbe essere il vostro passo verso una nuova professione o nel lavoro di un team di broker e banche.
Come fare trading?
Ci sono numerose strategie di trading nel mercato azionario, ma non tutte si adattano ai principianti. Esploriamo le principali.
Scalping è un tipo di trading popolare in cui il trader trae profitto da qualsiasi movimento del prezzo. Si lavora su più brevi timeframe (a volte anche 5 minuti o 1 minuto). È adatto a chi considera il trading come lavoro principale e richiede concentrazione e attenzione ai dettagli.
Trading fondamentale — un tipo di trading in cui il trader opera nel medio termine utilizzando l'analisi fondamentale. Analizza e prevede il movimento del mercato e l'insieme degli indicatori degli emittenti dei titoli nel portafoglio, e sulla base delle conclusioni ottenute, effettua operazioni. Questo è un metodo di trading piuttosto conservativo, adatto ai principianti che iniziano con l'analisi fondamentale.
Trading tecnico — il trader opera su qualsiasi timeframe basandosi sull'analisi tecnica. Le operazioni vengono chiuse non sulla base di informazioni riguardanti il mercato e l'emittente, ma su previsioni delle variazioni di prezzo a partire da come questi si sono modificati in condizioni esterne simili. In sostanza, si tratta di trading basato sull'analisi delle trend. Adatto a trader più esperti, tuttavia già nella fase di apprendimento si dovrebbe iniziare a padroneggiare le basi dell'analisi tecnica.
Un'altra strategia adatta ai principianti è il trading su un periodo medio. I principi di funzionamento sono gli stessi del trading di scalping, ma il profitto o la perdita vengono fissati sulla base del movimento dei prezzi in un periodo intermedio (ore, alcune ore, giorni). Questo tempo è sufficiente per condurre un'analisi approfondita e decidere una strategia. È un metodo di trading molto stabile e confortevole.
Trading ad alta frequenza (se sei su Habr da un po', sicuramente ne hai letto) è un tipo di trading dove i trader sono computer che eseguono milioni di operazioni al secondo per ottenere il massimo profitto. È interessante, promettente e particolarmente rilevante per i programmatori, ma bisogna sapere che non è sicuro, richiede conoscenze ed esperienza nel trading e può essere soggetto ad attacchi o blocchi. Non è ancora chiaro se il trading ad alta frequenza sarà il futuro dell'intero sistema di trading mondiale, ma ha certamente delle prospettive.
Inoltre, due tipi di trading sono utilizzati esclusivamente da professionisti e grandi partecipanti istituzionali al mercato.
Trading momentaneo è il trading basato sul movimento dei prezzi all'interno di diversi timeframe.
Trading su timeframe a lungo termine — trading, basato su un insieme di processi economici aggregati, fattori esterni, stato e tendenze dei mercati.
C'è un'altra strategia di trading — replicare le azioni altrui nella propria strategia — che non vi porterà al professionismo e non vi permetterà di costruire relazioni solide con il mercato azionario. È interessante e formativo leggere storie simili, ma basare il proprio trading esclusivamente sulla copia è un'idea molto sbagliata.
La strategia scelta può sempre essere testata «in laboratorio» con dati di periodi passati per calcolare quale sarebbe stato il risultato. Questo è un ulteriore «allenamento» per le vostre capacità analitiche.
Quindi, avete preso familiarità con i tipi di trading e…
In seguito, ti consiglio di leggere i blog dei principali broker (ma ricorda che a volte sono scritti da copywriter finanziari non professionisti e da trader inesperti, ma da marketer con un background umanistico, quindi massima critica!), guardare materiali didattici (puoi anche consultare i testi universitari di base), seguire un corso online offerto da aziende rinomate (ad esempio, mi piace la scuola gratuita per principianti. , tra i materiali in lingua russa è il più equilibrato). C'è anche un altro modo: assumere un insegnante di trading proveniente da ex trader o da un'università, che potrà spiegarti le basi in poco tempo. Ma non esitare a chiedere della sua esperienza pratica.
Durante tutto il percorso di apprendimento avrai bisogno di un conto demo, dove potrai operare con denaro virtuale e non subire perdite reali (tuttavia, non riceverai nemmeno profitti reali). (A proposito, fai attenzione a non farti incoraggiare troppo dal conto demo, poiché, in primo luogo, è molto semplificato rispetto alla situazione reale, e in secondo luogo, potrebbe motivarti e "giocare a favore").
Ecco, quando siete armati di una solida teoria e sapete che le candele giapponesi non si vendono su AliExpress e non si adattano a Toyota e Honda, potete provare a iniziare a lavorare con soldi reali su un conto broker.
Oh, aspetta. Non voglio sembrare un psicologo da strapazzo, ma so per esperienza: preparatevi, non siete un lupo di Wall Street. Niente sicurezza, niente rilassatezza, niente brivido. Siete un minatore inesperto su un campo minato senza una mappa. Quindi massima razionalità, riflessioni e cautela.
Bene, iniziamo.
Hai bisogno di un broker, in particolare di un'organizzazione dove puoi aprire un conto di brokeraggio. Il broker ti fornirà accesso agli strumenti di trading e si assumerà tutti i rischi tecnici e legali. Tutte le operazioni vengono effettuate dal broker a nome tuo e per tuo conto (a meno che non sia concordato diversamente), mentre tu, come trader, decidi quali attivi acquistare e come formare il portafoglio, ecc. Se desideri (spesso a fronte di un determinato volume di investimenti), ti potrebbe essere assegnato un broker personale, con il quale potrai consultarti tramite chat o telefono riguardo a operazioni rischiose, prodotti strutturati, accesso a determinati strumenti, ecc.
Come scegliere un broker?
Un partecipante professionale al mercato dei valori mobiliari, che svolge attività di intermediazione, è noto come broker. Questa è un'azienda che ha accesso alle piattaforme di trading del mercato azionario e che effettuerà operazioni per vostro conto e a vostre spese. Oltre a ciò, il broker funge da agente fiscale e si occupa di compilare e presentare correttamente le dichiarazioni per il pagamento delle tasse o di garantire le detrazioni fiscali. I fondi sul vostro conto arriveranno già "puliti" dalle tasse. Per le sue attività, il broker applica una commissione — di solito si tratta di una somma molto contenuta, ma le garanzie e la comodità sono ad un livello elevato.
- La prima e principale cosa è che il vostro broker o dealer forex deve assolutamente avere una licenza della Banca Centrale della Federazione Russa. Potete verificarlo . Se vi dicono che la licenza è in fase di rinnovo, rifiutate qualsiasi rapporto con tale azienda.
- I conti broker di banche riconosciute meritano fiducia. Offerte di investimento sono disponibili presso Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank e altre. Si differenziano per opportunità, condizioni minime, strumenti disponibili e accessibilità.
- Il broker non deve solo stipulare un contratto per un conto broker, ma anche illustrarvi tutti gli strumenti e fornirvi accesso alle applicazioni desktop e mobili necessarie per le attività di investimento.
- Anche se intendete investire in modo passivo (affidando la gestione del capitale al broker), dovete disporre di strumenti di controllo e monitoraggio dello stato dei vostri conti, potendo vedere tutti i dettagli delle transazioni e degli scambi.
- Vi consiglio di considerare broker esteri; ad esempio, uno dei più popolari che offre un certo supporto in lingua russa è Interactive Brokers. È caratterizzato da programmi di trading con un'enorme varietà di funzioni e possibilità analitiche.
- Un'ulteriore garanzia è la durata dell'attività dell'azienda nel mercato. Se è attiva da oltre 3 anni, di solito si può riporre fiducia nell'azienda.
Nonostante il mercato delle istituzioni finanziarie sia rigidamente regolamentato, continuano a sorgere nuove aziende truffaldine che si spacciano per broker. Raccolgono fondi da potenziali investitori e poi scompaiono senza adempiere alcun obbligo. Offrono argomentazioni convincenti e 'tecnologiche': 'abbiamo reti neurali', 'lavoriamo con Bitcoin, quindi non abbiamo bisogno di licenza', 'sosteniamo il trading ad alta frequenza', e così via; in realtà, non c'è nulla di tecnologico in questi truffatori. Fate attenzione.
Non confondete un broker con analisti e tanto meno con robo-advisor. Se il broker ha una serie di obblighi contrattuali, questi soggetti non si assumono alcuna responsabilità per i loro consigli e raccomandazioni. Tuttavia, in qualsiasi azienda broker lavorano interi uffici analitici che forniscono ai broker le basi per prendere decisioni e dati per l'analisi.
Come formare un portafoglio?
Ci sono tre parametri principali per investire: rendimento, periodo di investimento e rischio. Di conseguenza, ogni portafoglio è definito dalla relazione tra questi fattori. Qui, come nella vecchia barzelletta: scegli qualsiasi due. Nel grafico puoi vedere il rapporto per diversi tipi di investitori.
Penso che la relazione più ottimale per investire sia: diversificare - investire in strumenti affidabili per almeno il 40%, in strumenti ad alto rischio per il 10%, mentre il restante 50% deve essere distribuito in base alla liquidità e alla tua strategia principale. Il periodo di investimento ottimale è fino a tre anni (anche a causa della normativa fiscale). La soluzione più semplice per iniziare è aprire un IIS (conto di investimento individuale, di cui parleremo ulteriormente).
Come perdere denaro con garanzia?
La maggior parte dei neofiti negli investimenti privati commette gli stessi errori tipici, che si differenziano solo per l'entità delle perdite. Non farlo.
- Non investite per caso o per fortuna. Ogni vostra azione deve essere ben ponderata e motivata — e, cosa particolarmente importante, basata su dati e analisi. Ad esempio, avete osservato segnali di crescita delle azioni di Gazprom e avete deciso di "liberare" il vostro pacchetto in un momento di aumento, solo per vedere le azioni crescere del 40% il giorno seguente. Perché? Perché il mercato aspettava l'uscita di risultati finanziari positivi e un aumento dei dividendi — i risultati sono stati pubblicati e il prezzo è salito. Avevate interpretato correttamente il segnale del mercato, ma avete perso opportunità di guadagno, perché vi siete affrettati. Per un investitore esperto, la situazione dell'emittente e le informazioni su tutti gli eventi rappresentano strumenti essenziali. Anche se non potete fornire previsioni esatte o spiegazioni approfondite sui processi di mercato, dovete almeno sapere quali tendenze suggeriscono di vendere, comprare o mantenere gli attivi del vostro portafoglio di investimenti.
- Non aspettatevi profitti straordinari immediati: non è possibile "investire 10.000 e ritirare 100.000 dopo una settimana" (neppure ai truffatori). A seconda della strategia d'investimento, si forma un rendimento che può anche essere negativo. Un profitto "da favola" può essere il risultato di un investimento ad alto rischio da parte di un investitore esperto, ma di solito è solo una questione di fortuna, poiché i risultati degli investimenti ad alto rischio sono difficilmente prevedibili.
- Abbandonare il lavoro per diventare un investitore è la cosa peggiore che un principiante possa fare. Il percorso da un'idea iniziale a un broker esperto può richiedere anche 3 o 5 anni di un'intensa formazione. Dirò chiaramente dalla mia esperienza: anche dopo 3 anni di specializzazione in matematica finanziaria, gestione dei titoli e trading presso l'università, l'unica cosa che puoi fare in modo professionale e affidabile è riconoscere i truffatori. "Fare soldi" in borsa non è possibile, è necessario un ulteriore apprendimento e pratica. Inoltre, la maggior parte dei broker che lavorano con conti dei clienti sono dipendenti di istituzioni finanziarie e, oltre alle commissioni, hanno uno stipendio fisso e, nel caso, possono facilmente spostarsi orizzontalmente in analisi o formazione. Se abbandoni tutto, installi QUIK, colleghi un conto e inizi a "giocare in borsa", preparati a mangiare poco, vestirti male e risparmiare molto. La conclusione è semplice: o il trading sul mercato azionario è per te una fonte di reddito extra e un hobby intellettuale, oppure ti formi consapevolmente e cambi professione. E sì, il trading in borsa non è un gioco, è un lavoro vero e proprio, anche per un investitore privato.
- Non ci sono errori più gravi di quello precedente, ma il secondo posto è occupato dall'uso di denaro che ti serve ora o nel prossimo futuro per i tuoi primi passi sul mercato azionario. Ad esempio, se stai risparmiando per un mutuo, un'auto o qualsiasi altro acquisto importante e necessario, e improvvisamente decidi di "aggiungere in fretta", abbandona quest'idea: il rischio è troppo alto. Tuttavia, se hai un "gruzzolo" dove metti da parte fondi disponibili e sei sicuro che nei prossimi anni non avrai bisogno di quei soldi (consiglio di considerare un periodo di investimento di 3 anni), puoi provare a far crescere il tuo capitale attraverso un conto di intermediazione. Ma ricorda: potresti non solo non ottenere un profitto aggiuntivo, ma anche perdere la somma principale investita.
- Non cimentarti con le valute virtuali.
Gli errori successivi riguardano direttamente la scelta degli strumenti di investimento e rappresentano due estremi nel comportamento di investimento.
- È un errore utilizzare un solo strumento di investimento (ad esempio, investire solo in azioni di una singola azienda, solo in dollari, solo in oro, ecc.). In realtà, in tal caso, non si ottiene un investimento attivo, ma piuttosto uno strumento conservativo di "conservazione" del denaro, che può generare reddito nel lungo periodo. Questo tipo di investimento è comparabile in termini di efficacia a un deposito bancario.
- È altrettanto sbagliato investire in tutto senza distinguere, soprattutto in strumenti ad alto rischio, startup poco chiare, nuove aziende o azioni in un contesto di hype attorno a certi eventi. Questo approccio al proprio portafoglio porta a una perdita di redditività e a una mancanza di comprensione dei fondamenti degli investimenti strutturali. Alla fine, si può incorrere in una situazione in cui non si riesce a prevedere il comportamento degli attori di mercato e la reazione del mercato stesso.
Ecco questo tweet
Sto vendendo quasi tutti i miei beni materiali. Non possiederò una casa.
— Elon Musk (@elonmusk)
ha suscitato questo tipo di movimento:
Ecco come prevedere il tuo portafoglio basandoti su Twitter (tra l'altro, è un ottimo modo — è già noto che i tweet dei CEO e, in particolare, dei politici come D. Trump influenzano attivamente le tendenze del mercato azionario).
Sai cosa indica che sei sulla strada giusta nel mercato azionario? Dovresti sentirti annoiato. L'eccitazione negli investimenti (di qualsiasi tipo!) è il peggior consigliere.
Scegliamo il mercato azionario per vari motivi: per interesse, per investire e preservare capitali liberi, per guadagnare o semplicemente per imparare qualcosa di nuovo. Alcuni sviluppatori, dopo aver conosciuto il mercato azionario, cambiano specializzazione e si dedicano allo sviluppo di robot di trading.
Il mercato azionario è una storia complessa. In realtà, nessuno può prevedere con successo il futuro del mercato azionario in modo costante: oggi potreste fare centro, mentre domani saranno altri investitori a farlo (questo è il motivo della speculazione — nel senso buono del termine). Certo, non è una roulette o una macchina giocatolo, ma tutta la complessità sta nel determinare le tendenze e imparare ad effettuare analisi tecniche e fondamentali. Tutto il resto si basa su questo. E programmatori, matematici, esperti tecnici sono spesso bravi ad analizzare le tendenze, ma dire sin dal primo giorno "sono un esperto in economia" è troppo presuntuoso e potrebbe ritorcersi contro di voi. Ricordate: il rischio c'è sempre.
Cosa leggere sull'argomento?
- — un sito di riferimento per gli investitori russi (uno dei)
- — buoni materiali analitici e esempi, ma ricordate che il sito è dedicato al forex e ci sono vari tipi di forex (parleremo più avanti della valuta).
- (può essere analizzato come compiti)
- — molti video separati interessanti
E naturalmente, seguite i canali finanziari, politici e insider su Telegram — lì le informazioni appaiono per prime (dopo Twitter ;-)).
L'elenco di letteratura e siti varia considerevolmente a seconda degli strumenti scelti, quindi negli articoli su diversi strumenti ci saranno riferimenti aggiuntivi.
Se hai esperienza negli investimenti (positiva o negativa), raccontaci nei commenti come hai iniziato, quali ostacoli hai incontrato e se hai abbandonato il tutto.
Fonte: habr.com
