საფონდო ბირჟის დამწყებთათვის: გულწრფელი საუბრები ვაჭრობის შესახებ

RUVDS ბლოგმა Habré-ზე ყველაფერი ნახა: JavaScript-ისა და მაგარი ნათარგმნი მასალების პოპულარიზაცია, იახტინგი, განათლებისა და პროფესიული განვითარების საკითხები, ბურგერები, ყველი, ლუდი და კალენდრები კიბერგოგონებთან. იდეა, ვისაუბროთ საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობისა და მუშაობის საფუძვლებზე, დიდი ხანია გვაქვს და აი რატომ. საფონდო ბირჟებზე დაწერილი კომპანიების უმეტესობას აქვს მკაფიო მიზანი: მოიძიონ კლიენტები თავიანთი ინსტრუმენტებისთვის და საბროკერო ანგარიშებისთვის, რაც იმას ნიშნავს, რომ მათ სტატიებში ინვესტიცია არის უაღრესად მიმზიდველი საქმიანობა, რომელიც უნდა გახდეს ჰობი ყველა გეიკისთვის. ერთადერთი, რისი შეთავაზებაც შეგვიძლია ახალ ტრეიდერებს, არის VPS სავაჭრო პლატფორმებით და ჩვენ არ გვაქვს სტიმული, წარმოვადგინოთ საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობის სამყარო, როგორც გამდიდრების საშუალება. 

გადავწყვიტეთ შეგვექმნა სტატიების სერია ვაჭრობის საფუძვლებისა და დამწყებთათვის ყველაზე პოპულარული აქტივების შესახებ. პატიოსნად, აპელაციების გარეშე, წაიღეთ ფული ბროკერთან ან გახსენით საკუთარი ანგარიში კონკრეტულ ბანკში. კარგად, თქვენ გადაწყვიტეთ ეს თქვენი გზაა თუ არა. ზოგჯერ ბევრად უფრო მომგებიანი და კიდევ უფრო სწრაფია ახალი განვითარების სტეკის დაუფლება და თქვენი ხელფასისა და სტაბილური შემოსავლის გაზრდა თქვენთვის საჭირო დონემდე.

რა თანხა უნდა ჰქონდეს დამწყებ ინვესტორს და სად მიიღოს იგი?

არ არის დადგენილი თანხა. ბროკერებს შორის შეგიძლიათ მოისმინოთ თანხები, დაწყებული 100 რუბლიდან, მაგრამ აშკარაა, რომ ეს არის ამბავი თავად დამწყები ინვესტორის პასიური ქცევისთვის (ანუ, თუ კაპიტალის მართვას ანდობთ ბროკერს და თავად არ მიიღებთ გადაწყვეტილებებს ტრანზაქციებზე) . თუ გადაწყვეტთ სცადოთ ფულის გამომუშავება საკუთარ თავზე, მაშინ შეგიძლიათ საფუძვლად აიღოთ შემდეგი მინიმუმები:

• "სტანდარტული" მინიმუმი - 10 რუბლი
• IIS (ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიში) - 400 რუბლამდე. წელს 
• შიდა ლურჯი ჩიპების შესაძენად - 10 რუბლი.
• უცხოური პროდუქტების შესაძენად - დიდად არის დამოკიდებული არჩეულ აქტივებზე 

მაგრამ, ვიმეორებ, ეს პირობითი თანხებია: თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ საკუთარი, ზოგჯერ ანგარიშზე არსებული თანხის მინიმალურ რაოდენობას არეგულირებს ის ბროკერი, რომელთანაც მოგემსახურებათ. 

მთავარია დაადგინოთ იმ სახსრების მნიშვნელოვანი პარამეტრები, რომელთა ინვესტირებაც გსურთ.

• თქვენი საინვესტიციო პრაქტიკის დასაწყისში არ განახორციელოთ ამ უკანასკნელის ინვესტიცია, თქვენ უნდა გქონდეთ სახსრების რეზერვი. ჩემი ერთ-ერთი საუკეთესო პრაქტიკა არის ნებისმიერი შემოსავლის 10% დაზოგვა (მარცხნივ, მარჯვნივ, ჯილდოები და პრემიები - ეს ყველაფერია, თუნდაც საჩუქრები). თუ არ გაქვთ რაიმე მნიშვნელოვანი დაზოგვის მიზანი, შეგიძლიათ სცადოთ ამ ფულის ნაწილი საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობაში.
• არ აიღოთ სესხი ინვესტიციებისთვის (გარდა ბერკეტების, სპეციალური ბერკეტის გამოკლებით) - შესაძლოა დაკარგოთ ნასესხები ფული, ვიდრე გაზარდოთ. და თუ სირცხვილია საკუთარის დაკარგვა, მაშინ ასევე საშინელია სხვისი დაკარგვა.
• მოემზადეთ თქვენი სახსრების „გათავისუფლებისთვის“ დაახლოებით 3 წლის განმავლობაში - ზოგჯერ ეს გამოწვეულია პირადი საშემოსავლო გადასახადის დაბრუნებით, ზოგჯერ გრძელვადიანი დაბალი რისკის პორტფელის ფორმირებით და ა.შ. გარდა ამისა, თქვენ ნამდვილად ვერ იპოვით თქვენთვის ყველაზე მომგებიან სტრატეგიას. 

როგორ შევიტანოთ ვაჭრობა ბირჟაზე?

პირდაპირ - არანაირად. რუსეთის ფედერაციაში ფიზიკურ პირებს არ აქვთ უფლება განახორციელონ დამოუკიდებელი ინვესტიციები საფონდო ბაზარზე. მოსკოვის ბირჟაზე და სხვა პლატფორმებზე შესასვლელად, თქვენ უნდა დადოთ საბროკერო მომსახურების ხელშეკრულება და გახსნათ საბროკერო ანგარიში. ამის შემდეგ შეგიძლიათ ანდეთ თქვენი ფულის მართვა საფონდო ბაზრის პროფესიონალ მონაწილეს (დიდი ოდენობით) ან თავად დაიწყოთ ტრანზაქციების განხორციელება (თუ თანხები მცირეა).

• უშუალოდ ბროკერთან მუშაობა - თქვენ დებთ ხელშეკრულებას, დააინსტალირებთ სავაჭრო პლატფორმებს და იწყებთ ექსპერიმენტებს თქვენი ცოდნის საფუძველზე ან (რაც კარგია, მაგრამ სარისკოა) პროფესიონალი და მოყვარული ტრეიდერების ფორუმებზე დისკუსიებზე. ეს საუკეთესო ვარიანტია დამწყებთათვის.
  • QUIK არის ინსტრუმენტების ნაკრები ანალიზისა და ვაჭრობისთვის მონაცემთა უკიდურესად სწრაფი განახლებით. შეგიძლიათ ვაჭრობა რუსულ და უცხოურ საფონდო ბირჟებზე. უსაფრთხოა მონაცემთა დაშიფვრის გამო.
  • MetaTrader5 არის ფიუჩერსების, სავალუტო და საფონდო ბაზრების ინსტრუმენტებით ვაჭრობის პროგრამა. საშუალებას გაძლევთ შექმნათ მორგებული ანგარიშები და სავაჭრო ალგორითმები MQL5 პროგრამირების ენაზე.
• ბროკერის ან ბანკის მობილურ აპლიკაციაში მუშაობა ძალიან მსუბუქი ვერსიაა დამწყები ინვესტორისთვის, რომელშიც ხელმისაწვდომია ვაჭრობის ყველა ატრიბუტი (ახალი ამბები, ანალიტიკა, რეტროსპექტივები, რჩევები, პორტფოლიოები, მზა სტრატეგიები და ა.შ.), მაგრამ ამავდროულად თქვენ არ ჩაძირავთ ინვესტიციის ყველაზე საინტერესო და რთულ დეტალებს.
• მზა სავაჭრო სტრატეგიების გამოყენება არის ინსტრუმენტი ინვესტორებისთვის, რომლებიც არ არიან დაინტერესებულნი განვითარებით, მათ უბრალოდ სჭირდებათ ფულის ინვესტიცია მომავალი ზრდისთვის. თქვენ ინვესტირებას ახორციელებთ მზა პორტფელის სტრატეგიაში და უბრალოდ ელოდებით მის მუშაობას და შავში ჩაკეტვას (როგორც წესი, მათ ყოველთვის აქვთ დადებითი შედეგი, თუმცა ხშირად მცირე). არჩევანის ხაზოვანი სიმარტივის მიუხედავად, არ უნდა გადაუხვიოთ ინვესტიციის ამ მეთოდს: თქვენი პორტფელის „აყვანის შემდეგ“ შეგიძლიათ შეისწავლოთ პორტფელის ფორმირების პრინციპები, პროდუქტებისა და რისკების გაერთიანება და ანალიტიკა, რომელიც ემყარება სტრატეგიას.
• მაღალი სიხშირის ვაჭრობისთვის საკუთარი სავაჭრო რობოტების დაპროგრამების დაწყება და დაწერა არის ვარიანტი ხაბროვსკის მაცხოვრებლებისთვის, რომლებიც ძლიერია კოდით. თუმცა, ეს არ არის საუკეთესო გზა რეალური მუშაობისთვის, რადგან საიტები ზოგჯერ ეძებენ ამ მიდგომის საწინააღმდეგო ქმედებების ფორმებს, რობოტები ექვემდებარებიან თავდასხმებს. თუმცა, საკუთარი სავაჭრო რობოტის დაწერა ნიშნავს საფონდო და სავალუტო ბაზრების ყველაზე დახვეწილი ნიუანსების გაგებას; ეს შეიძლება იყოს თქვენი ნაბიჯი ახალი პროფესიისკენ ან ბროკერებისა და ბანკების გუნდის მუშაობაში. 

როგორ ვაჭრობა?

საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობის მრავალი სტრატეგია არსებობს, მაგრამ ყველა მათგანი არ არის შესაფერისი დამწყებთათვის. მოდით შევხედოთ მთავარებს.

Scalping - ვაჭრობის პოპულარული სახეობა, რომელშიც ტრეიდერი იღებს მოგებას ფასის ნებისმიერი მოძრაობისგან. ეს არის მუშაობა მოკლე დროში (ზოგჯერ 5 წუთი ან წუთიც კი). ვარგისია მათთვის, ვისთვისაც ვაჭრობა მათი მთავარი სამუშაოა (პროფესია) და მოითხოვს კონცენტრაციას და დეტალებისადმი ყურადღებას.

ფუნდამენტური ვაჭრობა - ვაჭრობის ტიპი, რომელშიც ტრეიდერი ვაჭრობს საშუალოვადიან პერსპექტივაში ფუნდამენტური ანალიზის გამოყენებით. ის აანალიზებს და პროგნოზირებს ბაზრის მოძრაობას და პორტფელში ფასიანი ქაღალდების ემიტენტების მაჩვენებლების მთლიანობას და მიღებული დასკვნების საფუძველზე ახორციელებს ტრანზაქციებს. ეს საკმაოდ კონსერვატიული სავაჭრო მეთოდია, ის საკმაოდ შესაფერისია დამწყებთათვის, რომლებიც იწყებენ ფუნდამენტური ანალიზით.

ტექნიკური ვაჭრობა — ტრეიდერი ვაჭრობს ნებისმიერ ვადებში ტექნიკური ანალიზის საფუძველზე. ტრანზაქციები იხურება არა ბაზრისა და ემიტენტის შესახებ ინფორმაციის საფუძველზე, არამედ ფასების ცვლილების პროგნოზის საფუძველზე, იმის მიხედვით, თუ როგორ შეიცვალა ისინი მსგავს გარე პირობებში. არსებითად, ეს არის ვაჭრობა, რომელიც დაფუძნებულია ტენდენციის ანალიზზე. შესაფერისია უფრო გამოცდილი ტრეიდერებისთვის, მაგრამ უკვე ტრენინგის ეტაპზე ღირს ტექნიკური ანალიზის საფუძვლების დაუფლების დაწყება.

დამწყებთათვის შესაფერისი კიდევ ერთი სტრატეგიაა ვაჭრობა საშუალოვადიან პერიოდში. ოპერაციული პრინციპები იგივეა, რაც სკალპინგი, მაგრამ მოგება ან ზარალი ფიქსირდება საშუალოვადიან პერსპექტივაში ფასების მოძრაობების საფუძველზე (საათი, რამდენიმე საათი, დღეში). ეს დრო საკმარისია სიღრმისეული ანალიზის ჩასატარებლად და გადაწყვეტილების მისაღებად ან სტრატეგიის გადასაწყვეტად. ძალიან სტაბილური და კომფორტული ვაჭრობის მეთოდი.

მაღალი სიხშირის ვაჭრობა (თუ დიდი ხანია Habré-ზე ხართ, ალბათ წაკითხული გაქვთ) - ეს არის ვაჭრობა, სადაც ტრეიდერები არიან კომპიუტერები, რომლებიც ასრულებენ მილიონობით გამოთვლით ოპერაციას წამში მაქსიმალური მოგების მისაღებად. ეს არის საინტერესო, პერსპექტიული და კიდევ უფრო აქტუალური პროგრამისტებისთვის, მაგრამ თქვენ უნდა იცოდეთ, რომ ის არაუსაფრთხოა, მოითხოვს ცოდნას და სავაჭრო გამოცდილებას და ასევე შეიძლება იყოს თავდასხმა ან დაბლოკვა. ჯერ კიდევ არ არის ნათელი, არის თუ არა HF ვაჭრობა მთელი გლობალური სავაჭრო სისტემის მომავალი, მაგრამ მას ნამდვილად აქვს პერსპექტივები.

ისე, ვაჭრობის ორ ტიპს იყენებენ ექსკლუზიურად პროფესიონალები და დიდი ინსტიტუციური ბაზრის მონაწილეები.

მყისიერი ვაჭრობა - ვაჭრობა სხვადასხვა ვადებში ფასების მოძრაობის გამო.

ვაჭრობა გრძელვადიან ვადებზე — ვაჭრობა, რომელიც ეფუძნება გაფართოებულ ეკონომიკურ პროცესებს, გარე ფაქტორებს, მდგომარეობასა და ბაზრების ტენდენციებს. 

არსებობს კიდევ ერთი სავაჭრო სტრატეგია - სხვისი ქმედებების გამეორება თქვენს სტრატეგიაში - არ მიგიყვანთ პროფესიონალიზმამდე და არ მოგცემთ საშუალებას დაამყაროთ კომპეტენტური ურთიერთობები საფონდო ბირჟასთან. მსგავსი ისტორიების კითხვა საინტერესო და ინფორმაციულია, მაგრამ თქვენი ვაჭრობის შექმნა მხოლოდ კოპირებაზე ძალიან ცუდი იდეაა.

თქვენ ყოველთვის შეგიძლიათ შეამოწმოთ არჩეული სტრატეგია „ლაბორატორიაში“ ისტორიული მონაცემების გამოყენებით და გამოთვალოთ რა შედეგის მიღება შეგიძლიათ. ეს არის დამატებითი "ტრენინგი" თქვენი ანალიტიკური უნარებისთვის.

ასე რომ, თქვენ გაეცანით ვაჭრობის ტიპებს და... 

შემდეგი, გირჩევთ, წაიკითხოთ მსხვილი ბროკერების ბლოგები (მაგრამ გახსოვდეთ, რომ მათ ზოგჯერ წერენ არა პროფესიონალი ფინანსური კოპირაიტერები ან გამოცდილი ტრეიდერები, არამედ ფილოლოგიის გამოცდილება, ამიტომ მაქსიმალური კრიტიკულობა!), უყურეთ სასწავლო მასალებს (შეგიძლიათ კიდეც. გამოიყენეთ ძირითადი საუნივერსიტეტო სახელმძღვანელოები), გაიარეთ ონლაინ - ცნობილი კომპანიების კურსები (მაგალითად, მომწონს უფასო სკოლა დამწყებთათვის ინვესტიციები 101 BCS-დან, ეს არის ყველაზე დაბალანსებული რუსულენოვანი მასალებიდან). არის კიდევ ერთი გზა - დაიქირაოთ მასწავლებელი საფონდო ბიზნესში ყოფილი ტრეიდერებისგან ან უნივერსიტეტიდან, მოკლე დროში ისინი გარკვევით აგიხსნით საფუძვლებს. მაგრამ ნუ დააყოვნებთ კითხვას პრაქტიკული გამოცდილების შესახებ.

მთელი ტრენინგის განმავლობაში დაგჭირდებათ დემო ანგარიში, სადაც შეგიძლიათ იმუშაოთ ვირტუალური ფულით და არ მიიღოთ რეალური ზარალი (თუმცა, არ მიიღოთ რეალური მოგება). (სხვათა შორის, გთხოვთ, გაითვალისწინოთ, რომ დემო ანგარიშმა არ უნდა შთაგაგონოთ, რადგან, ჯერ ერთი, ის ძალიან გამარტივებულია რეალურ ვითარებასთან შედარებით და მეორეც, შეუძლია მოტივაცია მოგცეთ და „ითამაშოთ“).

ახლა კი, როდესაც კბილებამდე შეიარაღებული ხართ ძირითადი თეორიით და იცით, რომ იაპონური სანთლები არ იყიდება ალიექსპრესზე და არ ჯდება ტოიოტასა და ჰონდაზე, შეგიძლიათ სცადოთ რეალური ფულით დაიწყოთ მუშაობა საბროკერო ანგარიშზე.

Არ გაჩერდე. მე არ მინდა გამოვიყურებოდე როგორც სახლში აღზრდილი ფსიქოლოგი, მაგრამ მე თვითონ ვიცი: მოემზადე, რომ შენ არ ხარ უოლ სტრიტის მგელი. არანაირი თავდაჯერებულობა, არანაირი დასვენება, არანაირი შფოთვა. შენ ხარ გამოუცდელი მაღაროში ნაღმების რუქის გარეშე. ეს ნიშნავს მაქსიმალურ რაციონალიზმს, მსჯელობას და სიფრთხილეს.

კარგი, ესე იგი, დავიწყოთ.

თქვენ გჭირდებათ ბროკერი, უფრო სწორად, ორგანიზაცია, სადაც შეგიძლიათ გახსნათ საბროკერო ანგარიში. ბროკერი მოგცემთ წვდომას სავაჭრო ინსტრუმენტებზე და თავის თავზე აიღებს ყველა ტექნიკურ და იურიდიულ რისკს. ბროკერი ასრულებს ყველა მოქმედებას თქვენი სახელით და თქვენი ხარჯებით (თუ სხვაგვარად არ არის შეთანხმებული), თქვენ კი, როგორც ტრეიდერი, იღებთ გადაწყვეტილებებს იმის შესახებ, თუ რა აქტივები შეიძინოთ, როგორ ააწყოთ პორტფელი და ა.შ. სურვილის შემთხვევაში (ხშირად გარკვეული ინვესტიციის მოცულობით), შეიძლება მოგაწოდოთ პერსონალური ბროკერი, რომელთანაც შეგიძლიათ კონსულტაციები ჩატის საშუალებით ან ტელეფონით ზოგიერთი სარისკო ტრანზაქციის, სტრუქტურირებული პროდუქტების, გარკვეულ ინსტრუმენტებზე წვდომის შესახებ და ა.შ.

როგორ ავირჩიოთ ბროკერი?

ფასიანი ქაღალდების ბაზრის პროფესიონალ მონაწილეს, რომელიც ახორციელებს საბროკერო საქმიანობას, ეწოდება ბროკერი. ეს არის კომპანია, რომელსაც აქვს წვდომა საფონდო ბირჟის სავაჭრო პლატფორმებზე და განახორციელებს გარიგებებს თქვენი სახელით და თქვენი ანგარიშისთვის. გარდა ამისა, ბროკერი არის საგადასახადო აგენტი და სწორედ ის მოამზადებს სათანადოდ და წარადგენს საგადასახადო დეკლარაციას ან გასცემს საგადასახადო გამოქვითვას. ფული შემოვა თქვენს ანგარიშზე უკვე „გასუფთავებული“ გადასახადებისგან. თავისი საქმიანობისთვის, ბროკერი იღებს საკომისიოს - როგორც წესი, ეს ძალიან მცირე თანხაა, მაგრამ გარანტიები და კომფორტი მაღალ დონეზეა. 

• უპირველეს ყოვლისა, თქვენს ბროკერს ან ფორექსის დილერს უნდა ჰქონდეს ლიცენზია რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკიდან. შეგიძლიათ შეამოწმოთ ბანკის ვებსაიტზე არსებულ რეესტრებში. თუ გეტყვით, რომ ლიცენზია განახლდება ან განახლდება, უარი თქვით ასეთ კომპანიასთან ურთიერთობაზე.
• ცნობილი ბანკების საბროკერო ანგარიშები იმსახურებს ნდობას. საინვესტიციო შეთავაზებები აქვთ Sberbank-ს, VTB-ს, Alfa-Bank-ს, Tinkoff Bank-ს და სხვებს. ისინი განსხვავდებიან შესაძლებლობებით, მინიმალური პირობებით, ხელსაწყოების ნაკრებით და ხელმისაწვდომობით. 
• ბროკერმა არა მხოლოდ უნდა დადოს ხელშეკრულება საბროკერო ანგარიშზე, არამედ მოგიყვეთ ყველა ხელსაწყოს შესახებ და უზრუნველყოს საინვესტიციო საქმიანობისთვის აუცილებელ დესკტოპ და მობილურ აპლიკაციებზე წვდომა.
• მაშინაც კი, თუ თქვენ აპირებთ ინვესტირებას პასიურად (მიანდეთ კაპიტალის მართვა ბროკერს), უნდა გქონდეთ ინსტრუმენტები თქვენი ანგარიშების სტატუსის გასაკონტროლებლად და მონიტორინგისთვის, შეგიძლიათ ნახოთ ყველა გარიგებისა და ტრანზაქციის დეტალები.
• გირჩევთ, ყურადღება მიაქციოთ უცხოელ ბროკერებს, მაგალითად, ერთ-ერთი პოპულარული ვარიანტი, სულ მცირე, რუსულენოვანი მხარდაჭერით, არის ინტერაქტიული ბროკერები. იგი გამოირჩევა სავაჭრო პროგრამებით დიდი რაოდენობით ფუნქციებითა და ანალიტიკური შესაძლებლობებით. 
• დამატებითი დაზღვევა – კომპანიის ბაზარზე საქმიანობის ხანგრძლივობა. თუ ის მოქმედებს 3 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში, როგორც წესი, კომპანიას შეიძლება ენდობოდეს.

მიუხედავად იმისა, რომ საფინანსო ინსტიტუტების ბაზარი მკაცრად რეგულირდება, მუდმივად ჩნდებიან ახალი თაღლითური კომპანიები, რომლებიც ბროკერებად იქცევიან. ისინი აგროვებენ ფულს პოტენციური ინვესტორებისგან და შემდეგ ქრება ყოველგვარი ვალდებულების შესრულების გარეშე. ამავდროულად, ისინი გვთავაზობენ დამაჯერებელ და „ჯიქურ“ არგუმენტებს: „ჩვენ გვაქვს ნერვული ქსელები“, „ჩვენ ვმუშაობთ ბიტკოინთან, ამიტომ არ ვიღებთ ლიცენზიას“, „ჩვენ ვართ მაღალი სიხშირით ვაჭრობისთვის“ და ა.შ. სინამდვილეში, თაღლითების რაიმე ტექნოლოგიის შესახებ საუბარი არ არის. Ფრთხილად იყავი.

არ არის საჭირო ბროკერის აღრევა ანალიტიკოსებთან და განსაკუთრებით რობო-მრჩეველებთან. თუ ბროკერს აქვს ბევრი ვალდებულება ხელშეკრულებით, მაშინ ეს სუბიექტები არ არიან პასუხისმგებელი მათ რჩევებზე და რეკომენდაციებზე. თუმცა, ნებისმიერ საბროკერო კომპანიას აქვს მთელი ანალიტიკური მომსახურება, რომელიც ბროკერებს აძლევს გადაწყვეტილების მიღების საფუძველს და მონაცემებს ანალიზისთვის.

როგორ ავაშენოთ პორტფელი?

არსებობს სამი ძირითადი საინვესტიციო პარამეტრი: მომგებიანობა, ინვესტიციის პერიოდი და რისკი. შესაბამისად, თითოეული პორტფელი განისაზღვრება ამ ფაქტორების ურთიერთმიმართებით. აქ, როგორც ძველ ხუმრობაში: აირჩიეთ ნებისმიერი ორი. დიაგრამაში შეგიძლიათ იხილოთ სხვადასხვა ტიპის ინვესტორების თანაფარდობა. 

ვფიქრობ, ყველაზე ოპტიმალური თანაფარდობა ინვესტიციისთვის: დივერსიფიკაცია - მინიმუმ 40% ინვესტიცია სანდო ინსტრუმენტებში, 10% მაღალი რისკის ინსტრუმენტებში, დარჩენილი 50% გაანაწილე ლიკვიდურობისა და თქვენი მთავარი სტრატეგიის საფუძველზე. ოპტიმალური საინვესტიციო პერიოდია სამ წლამდე (მათ შორის, საგადასახადო კანონმდებლობის გამო). დასაწყებად ყველაზე მარტივი ვარიანტია IIS-ის გახსნა (ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიში, ამაზე მოგვიანებით ვისაუბრებთ).

როგორ დავკარგოთ ფული გარანტიით?

კერძო ინვესტიციებში დამწყებთათვის უმეტესობა უშვებს იგივე ტიპურ შეცდომებს, რომლებიც განსხვავდება მხოლოდ ზარალის მასშტაბით. არ გააკეთო ეს.

• არ გაცვალოთ იღბალი ან შანსი. ყოველი თქვენ მიერ განხორციელებული ქმედება უნდა იყოს გააზრებული და ინფორმირებული - და რაც მთავარია, მონაცემებისა და ანალიტიკის საფუძველზე. მაგალითად, თქვენ დაინახეთ გაზპრომის აქციების ზრდის ნიშნები და გადაწყვიტეთ თქვენი აქციების „გადაგდება“ ზრდის ფონზე, ხოლო მეორე დღეს ისინი 40%-ით გაიზარდა. რატომ? იმის გამო, რომ ბაზარი ელოდა დადებითი ფინანსური ანგარიშების გამოქვეყნებას და გაზრდილ დივიდენდებს - გამოვიდა ანგარიშები, დაიწყო ზრდა. თქვენ სწორად წაიკითხეთ ბაზრის სიგნალი, მაგრამ არ მიიღეთ მოგება, რადგან ჩქარობდით. გამოცდილი ინვესტორისთვის კი, ემიტენტი კომპანიაში არსებული მდგომარეობა და ინფორმაცია ყველა მოვლენის შესახებ ყველაზე მნიშვნელოვანი ინსტრუმენტია. მაშინაც კი, თუ თქვენ არ შეგიძლიათ ზუსტი პროგნოზის გაკეთება და ბაზრის პროცესების სიღრმისეული ახსნა, თქვენ მაინც უნდა იცოდეთ რა ტენდენციები ღირს თქვენს საინვესტიციო პორტფოლიოში აქტივების გაყიდვის, ყიდვის ან შენახვა.
• ნუ ელით მყისიერ ზღაპრულ მოგებას - თქვენ არ შეგიძლიათ „გავაჭროთ 10-ად და გამოიტანოთ 000 კვირაში“ (თუნდაც თაღლითებს). საინვესტიციო სტრატეგიიდან გამომდინარე, ყალიბდება მომგებიანობა, რაც ასევე შეიძლება იყოს უარყოფითი. "ზღაპრული" მოგება შეიძლება იყოს გამოცდილი ინვესტორის სარისკო ინვესტიციის შედეგი, მაგრამ ეს ხშირად მხოლოდ შანსია, რადგან მაღალი რისკის მქონე ინვესტიციების შედეგები ცუდად არის პროგნოზირებული.
• ინვესტორად გახდომისთვის სამუშაოს დატოვება ყველაზე ცუდი რამ არის, რაც შეიძლება დაემართოს ახალბედას. პირველი ფიქრიდან გამოცდილ ბროკერამდე გზას შეიძლება დასჭირდეს 3 წელი, ან 5 წელი საკმაოდ ინტენსიური ტრენინგი. პირდაპირ ჩემი გამოცდილებიდან ვისაუბრებ: უნივერსიტეტში ფინანსურ მათემატიკაში, ფასიანი ქაღალდების მენეჯმენტსა და საფონდო ბიზნესში 3 წლიანი სპეციალიზაციის შემდეგაც კი, ერთადერთი, რისი გაკეთებაც პროფესიონალურად და საიმედოდ შეგიძლიათ, არის თაღლითების ამოცნობა. ბირჟაზე „ფულის შოვნა“ არ მუშაობს, საჭიროა დამატებითი ტრენინგი და პრაქტიკა. ისევ და ისევ, ძირითადად, ბროკერები, რომლებიც მუშაობენ კლიენტის ანგარიშებთან, არიან ფინანსური ორგანიზაციების თანამშრომლები და, საკომისიოს გადახდების გარდა, აქვთ ხელფასი და, საჭიროების შემთხვევაში, ადვილად შეუძლიათ ჰორიზონტალურად გადასვლა ანალიტიკაზე ან ტრენინგზე. თუ ყველაფერს უარს იტყვით, დააინსტალირეთ QUIK, შეაერთეთ თქვენი ანგარიში და დაიწყეთ „ბირჟაზე თამაში“, მოემზადეთ ცოტა ჭამისთვის, ცუდად ჩაცმისთვის და ბევრი დაზოგეთ. დასკვნა მარტივია: ან ბირჟაზე ვაჭრობა არის თქვენთვის დამატებითი შემოსავლის წყარო და ინტელექტუალური ჰობი, ან შეგნებულად სწავლობთ და ცვლით პროფესიას. დიახ, ბირჟაზე ვაჭრობა არ არის თამაში, ეს სამუშაოა, თუნდაც კერძო ინვესტორისთვის. 
• წინა პუნქტზე უარესი შეცდომები არ არის, მაგრამ თავდაჯერებული მეორე ადგილი მიენიჭება იმ ფულის გამოყენებას, რომელიც გჭირდებათ ახლა ან უახლოეს მომავალში საფონდო ბირჟაზე თქვენი პირველი ნაბიჯებისთვის. მაგალითად, თუ დაზოგავთ იპოთეკის, მანქანის ან სხვა დიდი და საჭირო შესყიდვისთვის და მოულოდნელად გადაწყვიტეთ სწრაფად „დაზოგოთ“, დატოვეთ ეს იდეა - რისკი ძალიან მაღალია. მაგრამ თუ თქვენ გაქვთ "ყუთი", სადაც დაზოგავთ თქვენს თავისუფალ სახსრებს და დარწმუნებული ხართ, რომ ფული არ დაგჭირდებათ უახლოეს მომავალში (გირჩევთ გაითვალისწინოთ ინვესტიციის პერიოდი 3 წლის განმავლობაში), შეგიძლიათ უსაფრთხოდ სცადოთ თქვენი ძალა კაპიტალის გაზრდაში. საბროკერო ანგარიშის მეშვეობით. მაგრამ გახსოვდეთ - თქვენ შეიძლება არა მხოლოდ არ მიიღოთ დამატებითი მოგება, არამედ დაკარგოთ თქვენი ინვესტიციის ძირითადი თანხა. 
• ნუ ერევით ვირტუალურ ვალუტას. 

შემდეგი ორი შეცდომა პირდაპირ კავშირშია საინვესტიციო ინსტრუმენტების არჩევასთან და ისინი საინვესტიციო ქცევის ორი უკიდურესობაა.

• შეცდომაა მხოლოდ ერთი საინვესტიციო ინსტრუმენტის გამოყენება (მაგალითად, ინვესტიცია მხოლოდ ერთი კომპანიის აქციებში, მხოლოდ დოლარში, მხოლოდ ოქროში და ა.შ.). უფრო ზუსტად, ამ შემთხვევაში, თქვენ მიიღებთ არა აქტიურ ინვესტიციას, არამედ საკმაოდ კონსერვატიულ ინსტრუმენტს ფულის „დაზოგვისთვის“, რომელსაც შეუძლია შემოსავალი მოიტანოს გრძელვადიან პერსპექტივაში. ამ ტიპის ინვესტიცია ეფექტურობით შეიძლება შევადაროთ საბანკო დეპოზიტს. 
• არანაკლებ შეცდომაა ყველაფერში ინვესტირება, განსაკუთრებით სარისკო ინსტრუმენტებში, ბუნდოვან სტარტაპებში, ახალ კომპანიებში, აქციებში ზოგიერთი მოვლენის გარშემო აჟიოტაჟის ფონზე. თქვენი პორტფელისადმი ეს დამოკიდებულება იწვევს მომგებიანობის დაკარგვას და სტრუქტურული ინვესტიციების საფუძვლების გაცნობიერებას. საბოლოო ჯამში, შეიძლება აღმოჩნდეთ ისეთ სიტუაციაში, როდესაც უბრალოდ ვერ იწინასწარმეტყველებთ ბაზრის მონაწილეების ქცევას და მათზე ბაზრის რეაქციას. 

აი ეს ტვიტი 

ვყიდი თითქმის ყველა ფიზიკურ ნივთს. არ ექნება სახლი.

- ელონ მუსკ (@ ლეონმუსი) შეიძლება 1, 2020

გამოიწვია ეს მოძრაობა:

ასე რომ, იწინასწარმეტყველეთ თქვენი პორტფოლიო Twitter-ზე დაყრდნობით (სხვათა შორის, შესანიშნავი გზა - უკვე გასაგებია, რომ კორპორატიული აღმასრულებელი დირექტორიების, და მით უმეტეს, პოლიტიკოსების და განსაკუთრებით დ. ტრამპის ტვიტები აქტიურად მოქმედებს საფონდო ბაზრის ტენდენციებზე)

იცით, რა გეუბნებათ, რომ სწორად მიუდექით საფონდო ბირჟას? მოწყენილი უნდა იყო. ინვესტიციების აღელვება (ნებისმიერი სახის!) ყველაზე ცუდი მრჩეველია. 

ჩვენ ვირჩევთ საფონდო ბირჟას სხვადასხვა მიზეზის გამო: ინტერესის გამო, ინვესტირებისა და თავისუფალი სახსრების დაზოგვის მიზნით, ფულის შოვნის სურვილით ან უბრალოდ რაიმე ახლის შესწავლისთვის. ზოგიერთი დეველოპერი, საფონდო ბირჟის გაცნობის შემდეგ, ცვლის სპეციალიზაციას და გადადის სავაჭრო რობოტების განვითარებაში. 

საფონდო ბირჟა რთული ამბავია. სინამდვილეში, ვერავინ შეძლებს წარმატებით იწინასწარმეტყველოს საფონდო ბაზრის მომავალი: დღეს თქვენ მოხვდებით ნიშნულზე, ხვალ კი სხვა ინვესტორები (სწორედ ამიტომ არის ეს სპეკულაციური ვაჭრობა - ამ სიტყვის კარგი გაგებით). ეს, რა თქმა უნდა, არ არის რულეტკა ან სათამაშო მანქანა, მაგრამ მთელი სირთულე მდგომარეობს ტენდენციის იდენტიფიცირებაში და ტექნიკური და ფუნდამენტური ანალიზის გაკეთების სწავლაში. დანარჩენი ყველაფერი ამაზეა დაფუძნებული. პროგრამისტები, მათემატიკოსები და ტექნიკოსები ხშირად კარგად აანალიზებენ ტენდენციებს, მაგრამ პირველივე დღიდან იმის თქმა, „მე ვარ ეკონომიკის ექსპერტი“ ძალიან ამპარტავანია და შეიძლება შენს წინააღმდეგ გადატრიალდეს. გახსოვდეთ: რისკი ყოველთვის არის.

რა წავიკითხოთ თემაზე?

• მოსკოვის ბირჟა - რუსი ინვესტორის დესკტოპის საიტი (ერთ-ერთი)
• Quote.ru
• თაღლითობის მიმოხილვა
• Brokers.ru — კარგი ანალიტიკური მასალები და მაგალითები, მაგრამ გახსოვდეთ, რომ საიტი ეძღვნება Forex-ს და Forex შეიძლება იყოს განსხვავებული (ვალუტაზე მოგვიანებით ვისაუბრებთ).
• საინვესტიციო იდეების კრებული (შეიძლება გაანალიზდეს როგორც ამოცანები)
• ბევრი ფინანსური ანალიტიკა. ბაზრები
• პორტფელის სტრატეგიებთან მუშაობა
• ფული მოვიდა
• ფანიმანი - ბევრი ინდივიდუალური მაგარი ვიდეო

და, რა თქმა უნდა, წაიკითხეთ ფინანსური, პოლიტიკური და ინსაიდერული არხები Telegram-ზე - ინფორმაცია ჯერ იქ ჩნდება (ტვიტერის შემდეგ ;-)).

მითითებებისა და საიტების სია მნიშვნელოვნად განსხვავდება შერჩეული ხელსაწყოების მიხედვით, ამიტომ სტატიებში იქნება დამატებითი მითითებები სხვადასხვა ხელსაწყოების შესახებ.

თუ გაქვთ ინვესტიციის გამოცდილება (პოზიტიური თუ უარყოფითი), გვითხარით კომენტარებში როგორ დაიწყეთ, რას წააწყდით და დატოვეთ თუ არა?

წყარო: www.habr.com