RUVDS tinklaraštis Habré matė viską: JavaScript ir šaunios išverstos medžiagos populiarinimą, buriavimą, švietimo ir profesinio tobulėjimo klausimus, mėsainius, sūrius, alų ir kalendorius su kibermergėmis. Mintis pakalbėti apie prekybos ir darbo biržoje pagrindus mums kilo jau seniai ir štai kodėl. Dauguma įmonių, rašančių apie biržas, turi aiškų tikslą: pritraukti klientų savo priemonėms ir tarpininkavimo sąskaitoms, o tai reiškia, kad jų straipsniuose investavimas yra itin patraukli veikla, kuri turėtų tapti kiekvieno geiko pomėgiu. Vienintelis dalykas, kurį galime pasiūlyti naujiems prekiautojams, yra VPS su prekybos platformomis, ir mes neturime paskatų pristatyti akcijų rinkos prekybos pasaulį kaip priemonę praturtėti.
Nusprendėme sukurti straipsnių ciklą apie prekybos pagrindus ir populiariausius turtus pradedantiesiems. Sąžiningai, be apeliacijų nuneškite pinigus pas brokerį arba atsidarykite savo sąskaitą konkrečiame banke. Na, jūs turite nuspręsti, ar tai jūsų kelias, ar ne. Kartais daug pelningiau ir net greičiau yra įsisavinti naują plėtros krūvą ir padidinti savo atlyginimą bei stabilias pajamas iki reikiamo lygio.
Kiek pinigų turėtų turėti pradedantis investuotojas ir kur jų gauti?
Nėra nustatytos sumos. Tarp brokerių galite išgirsti sumas nuo 100 000 rublių, tačiau aišku, kad tai istorija apie paties pradedančiojo investuotojo pasyvų elgesį (tai yra, jei kapitalo valdymą patikite brokeriui ir patys nepriimate sprendimų dėl sandorių) . Jei nuspręsite pabandyti užsidirbti pinigų savarankiškai, galite remtis šiais minimumais:
- „Standartinis“ minimumas - 10 000 rublių
- IIS (individuali investicinė sąskaita) - iki 400 000 rublių. metais
- už vietinių mėlynųjų žetonų pirkimą - 10 000 rublių.
- užsienietiškos produkcijos pirkimui – labai priklauso nuo pasirinkto turto
Bet, kartoju, tai sąlyginės sumos: galite pasirinkti savo, kartais minimalią lėšų sumą sąskaitoje reguliuoja brokeris, pas kurį būsite aptarnaujamas.
Svarbiausia yra nustatyti svarbius fondų, kuriuos norite investuoti, parametrus.
- Savo investavimo praktikos pradžioje pastarųjų neinvestuokite, turėtumėte turėti lėšų rezervą. Viena geriausių mano praktikų yra sutaupyti 10% bet kokių pajamų (kairėje, dešinėje, apdovanojimai ir premijos – tai viskas, net dovanos). Jei nėra tikslo sutaupyti kažkam svarbiam, dalį šių pinigų galite išbandyti prekiaujant biržoje.
- Neimkite paskolos investicijoms (išskyrus finansinį svertą, specialų svertą iš brokerio) – skolintus pinigus galite prarasti, o ne padidinti. Ir jei gėda prarasti savo, tai taip pat baisu prarasti kažkieno kitą.
- Būkite pasirengę „atlaisvinti“ savo lėšas maždaug 3 metų laikotarpiui – kartais tai nutinka dėl gyventojų pajamų mokesčio grąžinimo, kartais – suformavus ilgalaikį žemos rizikos portfelį ir pan. Na, be to, tikrai ne iš karto rasite labiausiai laimėjusią strategiją.
Kaip pradėti prekybą biržoje?
Tiesiogiai – niekaip. Rusijos Federacijoje asmenys neturi teisės savarankiškai investuoti į akcijų rinką. Norėdami patekti į Maskvos biržą ir kitas platformas, turite sudaryti tarpininkavimo paslaugų sutartį ir atidaryti tarpininkavimo sąskaitą. Po to galite patikėti savo pinigų valdymą profesionaliam biržos dalyviui (didelės sumos) arba pradėti daryti sandorius patys (jei sumos nedidelės).
- Dirbdami tiesiogiai su brokeriu - sudarote sutartį, įdiegiate prekybos platformas ir pradedate eksperimentuoti, remdamiesi savo žiniomis arba (kas yra gerai, bet rizikinga) diskutuodami profesionalių ir mėgėjų prekiautojų forumuose. Tai geriausias pasirinkimas pradedantiesiems.
- QUIK – tai analizės ir prekybos įrankių rinkinys su itin greitu duomenų atnaujinimu. Galite prekiauti Rusijos ir užsienio akcijų rinkose. Saugus dėl duomenų šifravimo.
- MetaTrader5 yra programa, skirta prekybai ateities sandorių, užsienio valiutų ir akcijų rinkų priemonėmis. Leidžia kurti pasirinktines ataskaitas ir prekybos algoritmus MQL5 programavimo kalba.
- Darbas mobiliojoje brokerio ar banko aplikacijoje yra labai lengva versija pradedančiajam investuotojui, kurioje yra visi prekybos atributai (naujienos, analitika, retrospektyvos, patarimai, portfeliai, paruoštos strategijos ir kt.), tačiau tuo pačiu nepasineriate į pačias įdomiausias ir sudėtingiausias investavimo detales.
- Paruoštų prekybos strategijų naudojimas yra priemonė investuotojams, kurie nėra suinteresuoti vystytis, jiems tereikia investuoti pinigus ateities augimui. Investuojate į paruoštą portfelio strategiją ir tiesiog laukiate, kol ji pasiteisins ir užsidarysite neigiamai (paprastai jie visada turi teigiamą rezultatą, nors dažnai ir nedidelį). Nepaisant linijinio pasirinkimo paprastumo, nuo šio investavimo būdo nusigręžti nereikėtų: „pasirinkę“ savo portfelį, galite išstudijuoti portfelio formavimo principus, produktų ir rizikos derinimą bei analizę, kuria grindžiama strategija.
- Pradėti nuožmiai programuoti ir kurti savo prekybos robotus aukšto dažnio prekybai yra galimybė Chabrovsko gyventojams, kurie yra stiprūs kodo srityje. Tačiau tai nėra geriausias būdas tikram darbui, nes svetainės kartais ieško būdų, kaip pasipriešinti šiam požiūriui, o robotus puola įsibrovėliai. Tačiau rašyti savo prekybos robotą reiškia suprasti subtiliausius akcijų ir valiutų rinkų niuansus – tai gali būti jūsų žingsnis naujos profesijos link arba brokerių ir bankų komandos darbe.
Kaip prekiauti?
Prekybos akcijų rinkoje strategijų yra daug, tačiau ne visos jos tinkamos pradedantiesiems. Pažvelkime į pagrindinius.
Skalpų - populiari prekybos rūšis, kai prekiautojas gauna pelną iš bet kokio kainų judėjimo. Tai darbas trumpais laiko intervalais (kartais net 5 minutes ar minutę). Tinka tiems, kuriems prekyba yra pagrindinis darbas (profesija) ir reikalauja susikaupimo bei atidumo detalėms.
Fundamentali prekyba - prekybos tipas, kai prekiautojas prekiauja vidutinės trukmės laikotarpiu, naudodamas fundamentalią analizę. Jis analizuoja ir prognozuoja rinkos judėjimus bei vertybinių popierių emitentų rodiklių visumą portfelyje ir, remdamasis gautomis išvadomis, sudaro sandorius. Tai gana konservatyvus prekybos metodas, jis puikiai tinka pradedantiesiems, kurie pradeda nuo fundamentalios analizės.
Techninė prekyba — prekiautojas prekiauja bet kokiais laiko tarpais, remdamasis technine analize. Sandoriai uždaromi remiantis ne informacija apie rinką ir emitentą, o kainų pokyčių prognozėmis pagal tai, kaip jie kito panašiomis išorės sąlygomis. Iš esmės tai yra prekyba, pagrįsta tendencijų analize. Tinka labiau patyrusiems prekybininkams, tačiau jau mokymo etape verta pradėti įsisavinti techninės analizės pagrindus.
Kita pradedantiesiems tinkama strategija yra prekyba vidutiniu laikotarpiu. Veikimo principai yra tokie patys kaip skalpavimas, tačiau pelnas arba nuostolis fiksuojamas pagal kainų pokyčius vidutinės trukmės laikotarpiu (valanda, kelios valandos, diena). Šio laiko pakanka atlikti nuodugnią analizę ir priimti sprendimą arba apsispręsti dėl strategijos. Labai stabilus ir patogus prekybos būdas.
Aukšto dažnio prekyba (jei jau seniai lankotės Habré, tikriausiai apie tai skaitėte) – tai prekyba, kai prekiautojai yra kompiuteriai, kurie, siekdami gauti maksimalų pelną, atlieka milijonus skaičiavimo operacijų per sekundę. Jis įdomus, perspektyvus, o dar aktualesnis programuotojams, tačiau reikia žinoti, kad jis nesaugus, reikalaujantis žinių ir prekybos patirties, taip pat gali būti užpultas ar užblokuotas. Dar nėra visiškai aišku, ar HF prekyba yra visos pasaulinės prekybos sistemos ateitis, tačiau perspektyvų ji tikrai turi.
Na, o dvi prekybos rūšis naudoja tik profesionalai ir stambūs instituciniai rinkos dalyviai.
Momentinė prekyba — prekyba dėl kainų pokyčių skirtingais laikotarpiais.
Prekyba ilgalaikiais terminais — prekyba, pagrįsta išsiplėtusiais ekonominiais procesais, išoriniais veiksniais, rinkų būkle ir tendencijomis.
Yra ir kita prekybos strategija – kitų žmonių veiksmų kartojimas savo strategijoje – nenuves jūsų į profesionalumą ir neleis užmegzti kompetentingų santykių su akcijų rinka. Skaityti tokias istorijas yra įdomu ir informatyvu, tačiau kurti prekybą vien tik kopijuojant yra labai bloga idėja.
Pasirinktą strategiją visada galite išbandyti „laboratorijoje“ naudodami istorinius duomenis ir apskaičiuoti, kokį rezultatą galėtumėte gauti. Tai papildomas jūsų analitinių įgūdžių „mokymas“.
Taigi, jūs susipažinote su prekybos rūšimis ir...
Toliau rekomenduoju paskaityti stambių brokerių tinklaraščius (tačiau atminkite, kad juos kartais rašo ne profesionalūs finansinių tekstų kūrėjai ar patyrę prekybininkai, o rinkodaros specialistai, turintys filologijos išsilavinimą, tad maksimalus kritiškumas!), žiūrėti mokomąją medžiagą (galite net naudotis pagrindiniais universitetų vadovėliais), lankytis internete – gerai žinomų kompanijų kursai (pavyzdžiui, man patinka nemokama mokykla pradedantiesiems , tai yra labiausiai subalansuota medžiaga rusų kalba). Yra ir kitas būdas – samdyti biržos verslo dėstytoją iš buvusių prekybininkų ar iš universiteto; per trumpą laiką jie jums aiškiai paaiškins pagrindus. Tačiau nedvejodami teirautis apie praktinę patirtį.
Viso mokymosi metu jums reikės demonstracinės sąskaitos, kurioje galėsite dirbti su virtualiais pinigais ir nepatirti realių nuostolių (tačiau negauti realaus pelno). (Beje, atkreipkite dėmesį, kad demonstracinė sąskaita neturėtų jūsų įkvėpti, nes, pirma, ji yra labai supaprastinta, palyginti su realia situacija, ir, antra, ji gali jus motyvuoti ir „žaisti kartu“).
O dabar, kai esi iki dantų apsiginklavęs pagrindine teorija ir žinai, kad japoniškos žvakės Aliexpress neparduodamos ir netinka Toyota ir Honda, galite pabandyti pradėti dirbti su tikrais pinigais tarpininkavimo sąskaitoje.
Nėra sustojimo. Nenoriu atrodyti kaip namuose užaugintas psichologas, bet iš savęs žinau: būkite pasiruošę, kad nesate Volstryto vilkas. Jokio pasitikėjimo, jokio atsipalaidavimo, jokio jaudulio. Jūs esate nepatyręs sapierius minų lauke be minų žemėlapio. Tai reiškia maksimalų racionalumą, samprotavimą ir atsargumą.
Na, tiek, pradėkime.
Jums reikia brokerio, tiksliau, organizacijos, kurioje galėtumėte atidaryti tarpininkavimo sąskaitą. Brokeris suteiks jums prieigą prie prekybos priemonių ir prisiims visą techninę ir teisinę riziką. Brokeris atlieka visus veiksmus Jūsų vardu ir Jūsų sąskaita (jei nesusitarta kitaip), o Jūs, kaip prekybininkas, priimate sprendimus, kokį turtą įsigyti, kaip kurti portfelį ir pan. Jei pageidaujate (dažnai su tam tikra nustatyta investicijų apimtimi), jums gali būti suteiktas asmeninis brokeris, su kuriuo galėsite pasikonsultuoti per pokalbį ar telefonu dėl kai kurių rizikingų sandorių, struktūrizuotų produktų, prieigos prie tam tikrų priemonių ir pan.
Kaip išsirinkti brokerį?
Profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis, vykdantis tarpininkavimo veiklą, vadinamas brokeriu. Tai įmonė, turinti prieigą prie akcijų rinkos prekybos platformų ir sudaryti sandorius jūsų vardu ir jūsų sąskaita. Be to, brokeris yra mokesčių agentas ir būtent jis tinkamai parengs ir pateiks mokesčių deklaracijas arba išrašys mokesčių atskaitą. Pinigai į jūsų sąskaitą pateks jau „išvalyti“ nuo mokesčių. Už savo veiklą brokeris ima komisinį atlyginimą - paprastai tai yra labai maža suma, tačiau garantijos ir patogumas yra aukšto lygio.
- Visų pirma, jūsų brokeris arba Forex prekiautojas turi turėti Rusijos Federacijos centrinio banko licenciją. Galite tai patikrinti . Jei jums pranešama, kad licencija bus atnaujinta arba atnaujinama, atsisakykite bendrauti su tokia įmone.
- Žinomų bankų tarpininkavimo sąskaitos nusipelno pasitikėjimo. Investicinių pasiūlymų turi Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank ir kt. Jie skiriasi savo galimybėmis, minimaliomis sąlygomis, įrankių rinkiniu ir prieinamumu.
- Brokeris turi ne tik sudaryti tarpininkavimo sąskaitos sutartį, bet ir pasakyti apie visus įrankius bei suteikti prieigą prie investicinei veiklai reikalingų stalinių ir mobiliųjų aplikacijų.
- Net jei ketinate investuoti pasyviai (kapitalo valdymą patikėkite brokeriui), turėtumėte turėti įrankius, leidžiančius kontroliuoti ir stebėti savo sąskaitų būklę, matyti visų sandorių ir operacijų detales.
- Rekomenduoju atkreipti dėmesį į užsienio brokerius, pavyzdžiui, vienas iš populiariausių variantų, turinčių bent šiek tiek palaikymą rusų kalba, yra Interactive Brokers. Jis išsiskiria prekybos programomis, turinčiomis daugybę funkcijų ir analitinių galimybių.
- Papildomas draudimas – įmonės veiklos rinkoje trukmė. Jei jis galioja ilgiau nei 3 metus, paprastai įmone galima pasitikėti.
Nepaisant to, kad finansų įstaigų rinka yra griežtai reguliuojama, nuolat atsiranda naujų nesąžiningų įmonių, kurios apsimeta brokeriais. Jie surenka pinigus iš potencialių investuotojų, o paskui dingsta neįvykdę jokių įsipareigojimų. Kartu jie pateikia įtikinamų ir „geekiškų“ argumentų: „mes turime neuroninius tinklus“, „dirbame su Bitcoin, todėl negauname licencijos“, „mes už aukšto dažnio prekybą“ ir kt. tiesą sakant, apie jokias sukčių technologijas net nekalbama. Būk atsargus.
Nereikia painioti brokerio su analitikais, o ypač su robo patarėjais. Jei brokeris turi daug įsipareigojimų pagal sutartį, tai šie subjektai neprisiima jokios atsakomybės už savo patarimus ir rekomendacijas. Tačiau bet kuri tarpininkavimo įmonė turi visas analitines paslaugas, kurios suteikia brokeriams pagrindą sprendimų priėmimui ir duomenis analizei.
Kaip sukurti portfelį?
Yra trys pagrindiniai investavimo parametrai: pelningumas, investavimo laikotarpis ir rizika. Atitinkamai kiekvieną portfelį lemia šių veiksnių ryšys. Čia, kaip sename pokšte: pasirinkite bet kuriuos du. Diagramoje galite matyti skirtingų tipų investuotojų santykį.
Manau, optimaliausias santykis investuojant: diversifikuoti – investuoti bent 40% į patikimas priemones, 10% į didelės rizikos priemones, likusius 50% paskirstyti pagal likvidumą ir savo pagrindinę strategiją. Optimalus investavimo laikotarpis yra iki trejų metų (įskaitant dėl mokesčių įstatymų). Paprasčiausias būdas pradėti – atsidaryti IIS (individualią investicinę sąskaitą, apie tai pakalbėsime vėliau).
Kaip prarasti pinigus su garantija?
Dauguma pradedančiųjų privačiame investavime daro tas pačias tipines klaidas, kurios skiriasi tik nuostolių mastu. Nedaryk šito.
- Nekeiskite į sėkmę ar atsitiktinumą. Kiekvienas veiksmas, kurį atliekate, turi būti apgalvotas ir informuotas – o svarbiausia – pagrįstas duomenimis ir analize. Pavyzdžiui, pastebėjote „Gazprom“ akcijų augimo požymius ir nusprendėte „išmesti“ savo akcijų paketą augant, o kitą dieną jos išaugo 40%. Kodėl? Kadangi rinka laukė teigiamų finansinių ataskaitų paskelbimo ir padidintų dividendų – ataskaitos buvo paskelbtos, prasidėjo augimas. Teisingai perskaitėte rinkos signalą, bet negavote pelno, nes skubėjote. O patyrusiam investuotojui svarbiausia priemonė yra vertybinių popierių emisiją išduodančios bendrovės padėtis ir informacija apie visus įvykius. Net jei negalite tiksliai prognozuoti ir išsamiai paaiškinti rinkos procesų, turėtumėte bent jau žinoti, kokias tendencijas verta parduoti, pirkti ar laikyti turtą savo investicijų portfelyje.
- Nesitikėkite tiesioginio pasakiško pelno – negalite „iškeisti už 10 000 ir atsiimti 100 000 per savaitę“ (net ir sukčiams). Priklausomai nuo investavimo strategijos, formuojamas pelningumas, kuris gali būti ir neigiamas. „Pasakiškas“ pelnas gali būti patyrusio investuotojo rizikingos investicijos rezultatas, tačiau dažnai tai tik atsitiktinumo reikalas, nes rizikingų investicijų rezultatai yra prastai nuspėjami.
- Mesti savo darbą norint tapti investuotoju yra blogiausia, kas gali nutikti naujokui. Kelias nuo pirmos minties iki patyrusio brokerio gali užtrukti 3 metus arba 5 metus gana intensyvių mokymų. Kalbėsiu tiesiai iš savo patirties: net ir po 3 metų specializacijos finansų matematikos, vertybinių popierių valdymo ir biržos verslo srityje universitete vienintelis dalykas, kurį gali padaryti profesionaliai ir patikimai – atpažinti sukčius. „Užsidirbti pinigų“ biržoje neveikia, reikia papildomų mokymų ir praktikos. Vėlgi, iš esmės brokeriai, dirbantys su klientų sąskaitomis, yra finansinių organizacijų darbuotojai ir, be komisinių mokėjimų, turi atlyginimą ir, esant reikalui, gali nesunkiai horizontaliai pereiti prie analitikos ar mokymų. Jei viską atsisakysite, įdiekite QUIK, prijunkite paskyrą ir pradėkite „žaisti biržoje“, ruoškitės mažai valgyti, prastai rengkitės ir daug sutaupykite. Išvada paprasta: arba prekyba biržoje jums yra papildomų pajamų šaltinis ir intelektualus pomėgis, arba jūs sąmoningai mokotės ir keičiate profesiją. Ir taip, prekyba biržoje – ne žaidimas, tai darbas, net ir privačiam investuotojui.
- Nėra blogesnių klaidų nei ankstesnis taškas, tačiau užtikrintai antrąją vietą užima pinigų, kurių jums reikia dabar ar artimiausiu metu, panaudojimas pirmiesiems žingsniams akcijų rinkoje. Pavyzdžiui, jei taupote būsto paskolai, automobiliui ar kitam dideliam ir reikalingam pirkiniui ir staiga nusprendėte greitai „sutaupyti“, palikite šią mintį – rizika per didelė. Bet jei turite „dėžutę“, kurioje kaupiate laisvas lėšas ir esate tikri, kad artimiausiu metu pinigų jums neprireiks (rekomenduoju apsvarstyti 3 metų investavimo laikotarpį), galite drąsiai išbandyti savo jėgas didinant kapitalą. per tarpininkavimo sąskaitą. Tačiau atminkite – galite ne tik negauti papildomo pelno, bet ir prarasti pagrindinę savo investicijos sumą.
- Nesijaudinkite su virtualia valiuta.
Kitos dvi klaidos yra tiesiogiai susijusios su investicinių priemonių pasirinkimu ir yra du investicinio elgesio kraštutinumai.
- Klaidinga naudoti tik vieną investavimo priemonę (pvz., investuoti tik į vienos įmonės akcijas, tik į dolerius, tik į auksą ir pan.). Tiksliau, tokiu atveju jūs gaunate ne aktyvias investicijas, o gana konservatyvų pinigų „taupymo“ įrankį, kuris ilgainiui gali atnešti pajamas. Šios rūšies investiciją efektyvumu galima palyginti su banko indėliu.
- Ne mažesnė klaida yra investuoti į viską, ypač į rizikingus instrumentus, neaiškius startuolius, naujas įmones, akcijas kai kurių įvykių ažiotažo fone. Toks požiūris į savo portfelį veda prie pelningumo praradimo ir struktūrinių investicijų pagrindų nesuvokimo. Galiausiai galite atsidurti tokioje situacijoje, kai tiesiog negalite numatyti rinkos dalyvių elgesio ir rinkos reakcijos į juos.
Štai šis tviteris
Parduodu beveik visą fizinį turtą. Neturės namo.
- Elonas Muskusas (@elonmusk)
sukėlė šį judėjimą:
Taigi prognozuokite savo portfelį remdamiesi „Twitter“ (beje, puikus būdas – jau yra supratimas, kad įmonių vadovų, o tuo labiau politikų, o ypač D. Trumpo, tviteriai aktyviai veikia akcijų rinkos tendencijas)
Ar žinote, kas jums sako, kad teisingai patekote į akcijų rinką? Tau turbūt nuobodu. Investicijų susijaudinimas (bet koks!) yra pats blogiausias patarėjas.
Akcijų rinką renkamės dėl įvairių priežasčių: dėl susidomėjimo, dėl investavimo ir laisvų lėšų taupymo, noro užsidirbti ar tiesiog išmokti ko nors naujo. Kai kurie kūrėjai, susipažinę su akcijų rinka, pakeičia specializaciją ir imasi prekybos robotų kūrimo.
Akcijų rinka yra sudėtinga istorija. Tiesą sakant, niekas negali nuosekliai prognozuoti akcijų rinkos ateities: šiandien pasieksite ribą jūs, o rytoj kiti investuotojai (todėl tai yra spekuliacinė prekyba - gerąja to žodžio prasme). Žinoma, tai nėra ruletė ar lošimo automatas, tačiau visas sunkumas slypi identifikuojant tendenciją ir išmokant atlikti techninę ir fundamentalią analizę. Visa kita remiasi tuo. Ir programuotojai, matematikai ir technikai dažnai gerai analizuoja tendencijas, bet nuo pat pirmos dienos sakyti „aš esu ekonomikos ekspertas“ yra pernelyg arogantiška ir gali atsisukti prieš jus. Atminkite: visada yra rizika.
Ką skaityti temoje?
- - Rusijos investuotojo darbalaukio svetainė (vienas iš)
- - gera analitinė medžiaga ir pavyzdžiai, tačiau atminkite, kad svetainė skirta Forex, o Forex gali būti kitokia (apie valiutą kalbėsime vėliau).
- (galima analizuoti kaip užduotis)
- - daug individualių šaunių vaizdo įrašų
Ir, žinoma, perskaitykite finansinius, politinius ir viešai neatskleistos informacijos kanalus Telegramoje – informacija ten pasirodo pirmiausia (po Twitter ;-)).
Nuorodų ir svetainių sąrašas labai skiriasi priklausomai nuo pasirinktų įrankių, todėl straipsniuose apie skirtingus įrankius bus papildomų nuorodų.
Jei turite investavimo patirties (teigiamos ar neigiamos), komentaruose papasakokite, kaip pradėjote, į ką užkliuvote ir ar metėte?
Šaltinis: www.habr.com