За почетници на берзата: искрени разговори за тргување

Блогот RUVDS на Habré виде сè: популаризација на JavaScript и кул преведени материјали, јахтирање, прашања за образование и професионален развој, хамбургери, сирења, пиво и календари со сајбер девојките. Идејата да зборуваме за основите на тргувањето и работењето на берзата е со нас долго време, а еве зошто. Повеќето компании кои пишуваат за берзите имаат јасна цел: да добијат клиенти за нивните инструменти и брокерски сметки, што значи дека во нивните написи инвестирањето е исклучително атрактивна активност која треба да стане хоби за секој гик. Единственото нешто што можеме да им понудиме на новите трговци е VPS со платформи за тргување и немаме поттик да го претставиме светот на тргувањето на берзата како средство за збогатување. 

Решивме да направиме серија написи за основите на тргувањето и најпопуларните средства за почетници. Искрено, без жалби, земете пари на брокер или отворете своја сметка во одредена банка. Па, на вас е да одлучите дали ова е вашиот пат или не. Понекогаш е многу попрофитабилно и уште побрзо да го совладате новиот пакет за развој и да ја надградите вашата плата и стабилен приход до нивото што ви треба.

Колку пари треба да има почетниот инвеститор и каде да ги добие?

Нема одредена сума. Меѓу брокерите можете да слушнете износи кои започнуваат од 100 рубли, но јасно е дека ова е приказна за пасивното однесување на самиот инвеститор почетник (односно, ако управувањето со капиталот му го доверите на брокер и не донесувате одлуки за трансакциите сами) . Ако одлучите да се обидете сами да заработите пари, тогаш можете да ги земете следните минимуми како основа:

• „стандарден“ минимум - 10 рубли
• IIS (индивидуална инвестициска сметка) - до 400 рубли. во годината 
• за купување на домашни сини чипови - 10 рубли.
• за купување на странски производи - многу зависи од избраните средства 

Но, повторувам, ова се условни износи: можете сами да изберете, понекогаш минималниот износ на средства на сметката го регулира брокерот со кој ќе ве сервисира. 

Главната работа е да ги одредите важните параметри на средствата што сте спремни да ги инвестирате.

• На почетокот на вашата инвестициска практика, не го инвестирајте второто, треба да имате резерва на средства. Една од моите најдобри практики е да заштедам 10% од кој било приход (лево, десно, награди и бонуси - тоа е сè, дури и подароци). Доколку нема цел да заштедите за нешто важно, дел од овие пари можете да пробате во тргување на берзата.
• Не земајте заем за инвестиции (со исклучок на левериџ, специјален левериџ од брокер) - може да ги изгубите позајмените пари наместо да ги зголемите. И ако е срамота да го изгубите своето, тогаш страшно е да изгубите и туѓо.
• Подгответе се да ги „ослободите“ своите средства за период од околу 3 години - понекогаш тоа се должи на враќањето на персоналниот данок на доход, понекогаш со формирањето на долгорочно портфолио со низок ризик итн. Па, плус, дефинитивно нема веднаш да ја најдете најпобедничката стратегија за вас. 

Како да се влезе во тргување на берзата?

Директно - нема шанси. Во Руската Федерација, поединците немаат право да прават независни инвестиции на берзата. За да пристапите до Московската берза и други платформи, треба да склучите договор за брокерска услуга и да отворите брокерска сметка. По ова, можете да го доверите управувањето со вашите пари на професионален учесник на берзата (големи износи) или да започнете сами да правите трансакции (ако износите се мали).

• Работејќи директно со брокер - склучувате договор, инсталирате платформи за тргување и почнувате да експериментирате, врз основа на вашето знаење или (што е добро, но ризично) на дискусии на форуми на професионални и аматерски трговци. Ова е најдобрата опција за почетници.
  • QUIK е збир на алатки за анализа и тргување со исклучително брзо ажурирање на податоците. Можете да тргувате на руски и странски берзи. Безбедна поради шифрирање на податоците.
  • MetaTrader5 е програма за тргување со инструменти на фјучерси, девизни и берзи. Ви овозможува да креирате сопствени извештаи и алгоритми за тргување на програмскиот јазик MQL5.
• Работењето во мобилната апликација на брокер или банка е многу лесна верзија за почетник инвеститор, во која се достапни сите атрибути на тргување (вести, аналитика, ретроспективи, совети, портфолија, готови стратегии итн.), но во исто време не се потопувате во најинтересните и најкомплексните детали за инвестирање.
• Користењето на готови стратегии за тргување е алатка за инвеститорите кои не се заинтересирани за развој, тие само треба да инвестираат пари за иден раст. Вложувате во готова стратегија за портфолио и едноставно чекате да проработи и да се затворите во црно (по правило секогаш имаат позитивен резултат, иако честопати мал). И покрај линеарната едноставност на изборот, не треба да се оттргнувате од овој метод на инвестирање: откако го „подигнавте“ вашето портфолио, можете да ги проучите принципите на формирање портфолио, комбинирање на производи и ризици и аналитиката што лежи во основата на стратегијата.
• Почнувајќи жестоко да програмирате и пишувате сопствени роботи за тргување за високофреквентно тргување е опција за жителите на Хабровск кои се силни во кодот. Сепак, ова не е најдобриот начин за вистинска работа, бидејќи сајтовите понекогаш бараат форми на противрекција на овој пристап, роботите се предмет на напади од натрапници. Сепак, пишувањето свој робот за тргување значи разбирање на најсуптилните нијанси на берзанскиот и девизниот пазар; ова може да биде ваш чекор кон нова професија или во работата на тим од брокери и банки. 

Како да тргувате?

Постојат многу стратегии за тргување на берзата, но не сите од нив се погодни за почетници. Ајде да ги погледнеме главните.

Scalping - популарен тип на тргување во кој трговецот остварува профит од секое движење на цената. Ова е работа на кратки временски рамки (понекогаш дури и 5 минути или минута). Погоден за оние на кои тргувањето им е главна работа (професија) и бара концентрација и внимание на деталите.

Основно тргување - вид на тргување во кое трговецот тргува на среден рок користејќи фундаментална анализа. Тој ги анализира и предвидува движењата на пазарот и севкупноста на показателите на издавачите на хартии од вредност во портфолиото и врз основа на добиените заклучоци врши трансакции. Ова е прилично конзервативен метод на тргување, тој е сосема погоден за почетници кои започнуваат со фундаментална анализа.

Техничко тргување — трговецот тргува во кои било временски рамки врз основа на техничка анализа. Трансакциите се затвораат не врз основа на информации за пазарот и издавачот, туку врз основа на прогнози за промени на цените врз основа на тоа како тие се промениле во слични надворешни услови. Во суштина, ова е тргување засновано на анализа на трендови. Погоден за поискусни трговци, но веќе во фазата на обука вреди да се започне со совладување на основите на техничката анализа.

Друга стратегија погодна за почетници е тргување на среден рок. Принципите на работа се исти како скалпот, но добивката или загубата се фиксираат врз основа на движењата на цените на среден рок (еден час, неколку часа, на ден). Овој пат е доволно за да се спроведе длабинска анализа и да се донесе одлука или да се одлучи за стратегија. Многу стабилен и удобен метод за тргување.

Тргување со висока фреквенција (ако сте долго време на Habré, веројатно сте прочитале за тоа) - ова е тргување, каде што трговците се компјутери кои вршат милиони пресметковни операции во секунда за да добијат максимален профит. Тоа е интересно, ветувачко и уште порелевантно за програмерите, но треба да знаете дека е небезбедно, бара знаење и искуство за тргување, а исто така може да биде нападнат или блокиран. Сè уште не е целосно јасно дали тргувањето со HF е иднината на целиот глобален трговски систем, но дефинитивно има перспективи.

Па, два вида на тргување се користат исклучиво од професионалци и големи институционални учесници на пазарот.

Инстант тргување — тргување поради движењето на цените во различни временски рамки.

Тргување на долгорочни временски рамки — тргување, кое се заснова на збир на зголемени економски процеси, надворешни фактори, состојба и трендови на пазарите. 

Постои уште една стратегија за тргување - повторување на туѓите постапки во вашата стратегија - нема да ве доведе до професионализам и нема да ви дозволи да изградите компетентни односи со берзата. Читањето приказни како оваа е интересно и информативно, но градењето на вашето тргување само на копирање е многу лоша идеја.

Секогаш можете да ја тестирате избраната стратегија „во лабораторија“ користејќи историски податоци и да пресметате каков резултат би можеле да го добиете. Ова е дополнителна „обука“ за вашите аналитички вештини.

Значи, се запознавте со видовите на тргување и... 

Следно, ви препорачувам да ги прочитате блоговите на големите брокери (но запомнете дека тие понекогаш не се напишани од професионални финансиски писатели или искусни трговци, туку од маркетери со филолошка позадина, па затоа максимална критичност!), гледајте едукативни материјали (можете дури и користете основни универзитетски учебници), одете онлајн - курсеви од познати компании (на пример, ми се допаѓа бесплатното училиште за почетници Инвестиции 101 од BCS, тој е најизбалансиран од материјалите на руски јазик). Постои и друг начин - да ангажирате професор по берзански бизнис од поранешни трговци или од универзитет; за кратко време тие јасно ќе ви ги објаснат основите. Но, не двоумете се да прашате за практично искуство.

За време на вашата обука, ќе ви треба демо сметка, каде што ќе можете да работите со виртуелни пари и да не претрпите вистинска загуба (сепак, да не остварите вистинска добивка). (Патем, забележете дека демо сметката не треба да ве инспирира, бидејќи, прво, таа е многу поедноставена во однос на реалната ситуација, и второ, може да ве мотивира и „да си играте заедно“).

И сега, кога сте вооружени до заби со основната теорија и знаете дека јапонските свеќи не се продаваат на Aliexpress и не одговараат на Toyota и Honda, можете да се обидете да започнете да работите со вистински пари на брокерска сметка.

Не, застани. Не сакам да изгледам како домашен психолог, но знам од себе: бидете подготвени дека не сте волкот на Волстрит. Без самодоверба, без релаксација, без возбуда. Ти си неискусен сапер на минско поле без минска карта. Тоа значи максимален рационализам, расудување и претпазливост.

Па, тоа е тоа, да почнеме.

Ви треба брокер, поточно, организација каде што можете да отворите брокерска сметка. Брокерот ќе ви овозможи пристап до инструментите за тргување и ќе ги преземе сите технички и правни ризици. Брокерот ги извршува сите дејствија во ваше име и на ваш трошок (освен ако не е поинаку договорено), а вие, како трговец, донесувате одлуки за тоа какви средства да купите, како да изградите портфолио итн. Доколку сакате (често со одреден обем на инвестиција), може да добиете личен брокер со кој можете да се консултирате преку разговор или телефонски за некои ризични трансакции, структурирани производи, пристап до одредени инструменти итн.

Како да изберете брокер?

Професионален учесник на пазарот на хартии од вредност кој врши брокерски активности се нарекува брокер. Ова е компанија која има пристап до платформите за тргување на берзата и ќе прави тргувања во ваше име и за вашата сметка. Покрај тоа, брокерот е даночен агент и тој е тој што правилно ќе подготви и поднесе даночни пријави или ќе издаде даночен одбиток. Парите ќе пристигнат на вашата сметка веќе „исчистени“ од даноци. За своите активности, брокерот зема провизија - по правило, ова е многу мала сума, но гаранциите и практичноста се на високо ниво. 

• Прво и основно, вашиот брокер или девизен продавач мора да има лиценца од Централната банка на Руската Федерација. Можете да го проверите во тековните регистри на веб-страницата на Банката. Ако ви кажат дека лиценцата ќе се ажурира или се ажурира, одбијте да се занимавате со таква компанија.
• Доверба заслужуваат брокерските сметки на познати банки. Сбербанк, ВТБ, Алфа-банк, Тинкоф банка и други имаат инвестициски понуди. Тие се разликуваат по можности, минимални услови, сет на алатки и пристапност. 
• Брокерот не само што мора да склучи договор за брокерска сметка, туку и да ви каже за сите алатки и да обезбеди пристап до десктоп и мобилни апликации неопходни за инвестициски активности.
• Дури и ако сакате да инвестирате пасивно (доверете го управувањето со капиталот на брокер), треба да имате алатки за контрола и следење на статусот на вашите сметки, можете да ги видите деталите за сите зделки и трансакции.
• Ви препорачувам да обрнете внимание на странските брокери, на пример, една од популарните опции со барем одредена поддршка на руски јазик е Интерактивни брокери. Се одликува со програми за тргување со огромен број функции и аналитички способности. 
• Дополнително осигурување - времетраење на активноста на компанијата на пазарот. Ако има важност повеќе од 3 години, по правило може да и се верува на компанијата.

И покрај тоа што пазарот на финансиските институции е строго регулиран, постојано се појавуваат нови измамнички компании кои се преправаат дека се брокери. Тие собираат пари од потенцијалните инвеститори и потоа исчезнуваат без да исполнат никакви обврски. Во исто време, тие нудат убедливи и „еколошки“ аргументи: „имаме невронски мрежи“, „работиме со Биткоин, така што не добиваме лиценца“, „ние сме за тргување со висока фреквенција“ итн. всушност, не станува збор за каква било технологија на измамници. Внимавај.

Нема потреба да се меша брокерот со аналитичарите, а особено со робо-советниците. Доколку брокерот има многу обврски според договорот, тогаш овие субјекти не сносат никаква одговорност за нивните совети и препораки. Сепак, секоја брокерска компанија има цели аналитички услуги кои на брокерите им обезбедуваат основа за донесување одлуки и податоци за анализа.

Како да се изгради портфолио?

Постојат три главни инвестициски параметри: профитабилност, период на инвестирање и ризик. Според тоа, секое портфолио се определува од односот помеѓу овие фактори. Еве, како во старата шега: изберете кои било две. Во графиконот можете да го видите соодносот за различни типови на инвеститори. 

Мислам дека најоптималниот сооднос за инвестирање: диверзифицирај - инвестирај најмалку 40% во сигурни инструменти, 10% во инструменти со висок ризик, распределете ги преостанатите 50% врз основа на ликвидноста и вашата главна стратегија. Оптималниот период на инвестирање е до три години (вклучително и поради даночното законодавство). Најлесната опција за почеток е да отворите IIS (индивидуална инвестициска сметка, ќе зборуваме за тоа подоцна).

Како да изгубите пари со гаранција?

Повеќето почетници во приватното инвестирање ги прават истите типични грешки, кои се разликуваат само во обемот на загубите. Не правете го ова.

• Не менувајте за среќа или шанса. Секоја акција што ја преземате мора да биде внимателна и информирана - и што е најважно, врз основа на податоци и аналитика. На пример, видовте знаци на раст на акциите на Гаспром и решивте да го „отфрлите“ вашиот удел поради растот, а следниот ден тие пораснаа за 40%. Зошто? Бидејќи пазарот чекаше објавување на позитивни финансиски извештаи и зголемени дивиденди - извештаите беа објавени, почна растот. Правилно го прочитавте сигналот на пазарот, но не добивте затоа што брзавте. И за искусен инвеститор, состојбата на работите во компанијата издавач и информациите за сите настани се најважната алатка. Дури и ако не можете да дадете точна прогноза и длабинско објаснување за пазарните процеси, треба барем да знаете кои трендови вреди да се продаваат, купуваат или чуваат средства во вашето инвестициско портфолио.
• Не очекувајте инстант прекрасен профит - не можете да „тргувате за 10 и да повлечете 000 за една недела“ (дури и на измамници). Во зависност од инвестициската стратегија се формира профитабилност која може да биде и негативна. „Чудесната“ добивка може да биде резултат на ризична инвестиција на искусен инвеститор, но ова често е само прашање на случајност, бидејќи резултатите од високоризичните инвестиции се лошо предвидени.
• Да се ​​откажете од работата за да станете инвеститор е најлошото нешто што може да му се случи на почетник. Патот од првата мисла до искусен брокер може да потрае 3 години или 5 години прилично интензивна обука. Ќе зборувам директно од моето искуство: дури и по 3 години специјализација за финансиска математика, управување со хартии од вредност и берзански бизнис на универзитет, единственото нешто што можете да го направите професионално и сигурно е да ги препознавате измамниците. Не можете да „заработите пари“ на берзата; потребна ви е дополнителна обука и пракса. Повторно, во основа, брокерите кои работат со сметки на клиенти се вработени во финансиски организации и, покрај плаќањата на провизии, имаат плата и, доколку е потребно, лесно можат да се префрлат хоризонтално на аналитика или обука. Ако се откажете од сè, инсталирајте QUIK, поврзете ја вашата сметка и почнете да „играте на берзата“, подгответе се да јадете малку, да се облекувате лошо и да заштедите многу. Заклучокот е едноставен: или тргувањето на берзата ви е извор на дополнителен приход и интелектуално хоби, или свесно ја учите и менувате професијата. И да, тргувањето на берза не е игра, тоа е работа, дури и за приватен инвеститор. 
• Нема полоши грешки од претходната точка, но самоувереното второ место оди на користење на парите што ви се потребни сега или во блиска иднина за вашите први чекори на берзата. На пример, ако штедите за хипотека, автомобил или кое било друго големо и неопходно купување и одеднаш одлучите брзо да „штедите“, оставете ја оваа идеја - ризикот е превисок. Но, ако имате „кутија“ каде што ги зачувувате вашите бесплатни средства и сте сигурни дека нема да ви требаат пари во блиска иднина (препорачувам да размислите за инвестициски период од 3 години), можете безбедно да се обидете да го зголемите капиталот преку брокерска сметка. Но запомнете - вие не само што нема да добиете дополнителна добивка, туку и да го изгубите главниот износ на вашата инвестиција. 
• Не се плеткајте со виртуелната валута. 

Следните две грешки директно се однесуваат на изборот на инвестициски инструменти и тие се две крајности на инвестициското однесување.

• Грешка е да се користи само еден инвестициски инструмент (на пример, да се инвестира само во акции на една компанија, само во долари, само во злато итн.). Поточно, во овој случај, не добивате активна инвестиција, туку прилично конзервативна алатка за „штедење“ пари, што може да донесе приход на долг рок. Овој тип на инвестиција може да се спореди по ефикасност со банкарски депозит. 
• Не помала грешка е да се инвестира во сè, особено во ризични инструменти, нејасни стартапи, нови компании, во акции наспроти позадината на возбуда околу некои настани. Ваквиот однос кон вашето портфолио води до губење на профитабилноста и недоволно разбирање на основите на структурните инвестиции. На крајот на краиштата, може да се најдете во ситуација кога едноставно не можете да го предвидите однесувањето на учесниците на пазарот и реакцијата на пазарот на нив. 

Еве го овој твит 

Го продавам речиси целиот физички имот. Нема да поседува куќа.

- Елон Муск (@elonmusk) Може 1, 2020

предизвика ова движење:

Значи, предвидете го вашето портфолио врз основа на Твитер (патем, одличен начин - веќе постои разбирање дека твитовите на корпоративните извршни директори, а уште повеќе на политичарите, а особено на Д. Трамп, активно влијаат на трендовите на берзата)

Дали знаете што ви кажува дека правилно сте пристапиле на берзата? Сигурно ви е досадно. Возбудата во инвестициите (секаков вид!) е најлошиот советник. 

Берзата ја избираме од различни причини: од интерес, за инвестирање и заштеда на слободни средства, од желба да заработиме пари или едноставно да научиме нешто ново. Некои програмери, откако се запознаа со берзата, ја менуваат својата специјализација и одат во развојот на роботи за тргување. 

Берзата е комплицирана приказна. Во реалноста, никој не може постојано успешно да ја предвиди иднината на берзата: денес вие ќе ја погодите целта, а утре другите инвеститори (затоа ова е шпекулативно тргување - во добра смисла на зборот). Ова, се разбира, не е рулет или автомат, туку целата тешкотија лежи во идентификувањето на трендот и учењето како да се направи техничка и фундаментална анализа. Сè друго се заснова на ова. И програмерите, математичарите и техничарите честопати се добри во анализирањето на трендовите, но да се каже уште од првиот ден „Јас сум експерт за економија“ е премногу арогантно и може да се сврти против вас. Запомнете: секогаш постои ризик.

Што да прочитате на темата?

• Московска берза — десктоп страница на руски инвеститор (еден од)
• Quote.ru
• Преглед на измамници
• Brokers.ru — добри аналитички материјали и примери, но запомнете дека страницата е посветена на Forex, а Forex може да биде различна (за валутата ќе зборуваме подоцна).
• Збирка на инвестициски идеи (може да се анализира како задачи)
• Многу финансиски аналитики. пазари
• Работа со стратегии за портфолио
• Дојдоа пари
• Фанимани - многу индивидуални кул видеа

И, се разбира, читајте финансиски, политички и инсајдерски канали на Telegram - информациите се појавуваат прво таму (по Twitter ;-)).

Списокот на референци и локации во голема мера се разликува во зависност од избраните алатки, така што ќе има дополнителни референци во написите за различни алатки.

Доколку имате искуство во инвестирање (позитивно или негативно), кажете ни во коментар како започнавте, на што налетавте и дали се откажавте?

Извор: www.habr.com