Sber ജീവനക്കാരായ ഞങ്ങൾ എങ്ങനെയാണ് ഞങ്ങളുടെ പണം എണ്ണി നിക്ഷേപിക്കുന്നത്

നിങ്ങൾ മാസത്തിൽ 750 തവണ ഡ്രൈവ് ചെയ്തിട്ടും 18 ആയിരം റുബിളിന് ഒരു കാർ വാങ്ങേണ്ടത് ആവശ്യമാണോ, അല്ലെങ്കിൽ ടാക്സി ഉപയോഗിക്കുന്നത് വിലകുറഞ്ഞതാണോ? നിങ്ങൾ പിൻസീറ്റിൽ ജോലി ചെയ്യുകയോ സംഗീതം കേൾക്കുകയോ ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ - ഇത് എങ്ങനെയാണ് വിലയിരുത്തലിനെ മാറ്റുന്നത്? ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ഏതാണ് - ഒരു ഡെപ്പോസിറ്റിൽ സേവിംഗ് പൂർത്തിയാക്കുകയും മോർട്ട്ഗേജിൽ ഡൗൺ പേയ്മെന്റ് നടത്തുകയും ചെയ്യുന്നത് ഏത് സമയത്താണ് അനുയോജ്യം? അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നിസ്സാര ചോദ്യം പോലും: പ്രതിമാസ മൂലധനം ഉപയോഗിച്ച് 6% അല്ലെങ്കിൽ വാർഷിക മൂലധനം ഉപയോഗിച്ച് 6,2% പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് കൂടുതൽ ലാഭകരമാണോ? മിക്ക ആളുകളും അത്തരം കണക്കുകൂട്ടലുകൾ നടത്താൻ പോലും ശ്രമിക്കാറില്ല, അവരുടെ പണത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിശദമായ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കാൻ പോലും ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ല. കണക്കുകൂട്ടലുകൾക്ക് പകരം, വികാരങ്ങളും വികാരങ്ങളും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അല്ലെങ്കിൽ അവർ ചില ഇടുങ്ങിയ എസ്റ്റിമേറ്റ് ഉണ്ടാക്കുന്നു, ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു കാർ സ്വന്തമാക്കുന്നതിനുള്ള വാർഷിക ചെലവ് വിശദമായി കണക്കാക്കുക, അതേസമയം ഈ ചെലവുകളെല്ലാം മൊത്തം ചെലവുകളുടെ 5% മാത്രമായിരിക്കാം (ജീവിതത്തിന്റെ മറ്റ് വശങ്ങളിലെ ചെലവ് കണക്കാക്കില്ല). മനുഷ്യ മസ്തിഷ്കം വൈജ്ഞാനിക വികലങ്ങൾക്ക് വിധേയമാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, ധാരാളം സമയവും പണവും നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുള്ള ഒരു ബിസിനസ്സ് തിരിച്ചടച്ചില്ലെങ്കിലും ഉപേക്ഷിക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. ആളുകൾ സാധാരണയായി അമിതമായ ശുഭാപ്തിവിശ്വാസമുള്ളവരും അപകടസാധ്യതകളെ കുറച്ചുകാണുന്നവരുമാണ്, അതുപോലെ എളുപ്പത്തിൽ നിർദ്ദേശിക്കാവുന്നതും വിലകൂടിയ ഒരു ട്രിങ്കറ്റ് വാങ്ങുകയോ ഒരു സാമ്പത്തിക പിരമിഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയോ ചെയ്യാം.

തീർച്ചയായും, ഒരു ബാങ്കിന്റെ കാര്യത്തിൽ, വൈകാരിക വിലയിരുത്തൽ പ്രവർത്തിക്കില്ല. അതിനാൽ, ഒരു സാധാരണ വ്യക്തി പണം എങ്ങനെ വിലയിരുത്തുന്നു (ഞാനും ഉൾപ്പെടെ), ഒരു ബാങ്ക് അത് എങ്ങനെ ചെയ്യുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ് ആദ്യം സംസാരിക്കാൻ ഞാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത്. താഴെ ചില സാമ്പത്തിക വിദ്യാഭ്യാസ പരിപാടികളും മൊത്തത്തിൽ മുഴുവൻ ബാങ്കിനും Sberbank-ലെ ഡാറ്റ അനലിറ്റിക്‌സിനെ കുറിച്ച് ധാരാളം ഉണ്ടാകും.

ലഭിച്ച നിഗമനങ്ങൾ ഒരു ഉദാഹരണമായി മാത്രമാണ് നൽകിയിരിക്കുന്നത്, സ്വകാര്യ നിക്ഷേപകർക്കുള്ള ശുപാർശകളായി കണക്കാക്കാനാവില്ല, കാരണം ഈ ലേഖനത്തിന്റെ പരിധിക്ക് പുറത്തുള്ള പല ഘടകങ്ങളും അവർ കണക്കിലെടുക്കുന്നില്ല.

ഉദാഹരണത്തിന്, മാക്രോ ഇക്കണോമിക്സിലെ ഏതെങ്കിലും "കറുത്ത സ്വാൻ" ഇവന്റ്, ഏതെങ്കിലും കമ്പനിയുടെ കോർപ്പറേറ്റ് ഭരണം മുതലായവയിൽ നാടകീയമായ മാറ്റങ്ങൾക്ക് ഇടയാക്കും.

നിങ്ങൾ ഇതിനകം നിങ്ങളുടെ മോർട്ട്ഗേജ് അടച്ചുവെന്നും നിങ്ങൾക്ക് സമ്പാദ്യമുണ്ടെന്നും കരുതുക. ഇനിപ്പറയുന്നവയാണെങ്കിൽ ഈ ലേഖനം നിങ്ങൾക്ക് ഉപയോഗപ്രദമാകും:

• നിങ്ങൾ എത്ര സ്വത്ത് സ്വരൂപിച്ചു എന്നതും അത് എങ്ങനെ ട്രാക്ക് ചെയ്യണം എന്നതും പ്രശ്നമല്ല
• നിങ്ങളുടെ പ്രോപ്പർട്ടി നിങ്ങൾക്ക് അധിക വരുമാനം കൊണ്ടുവരുന്നത് എങ്ങനെയെന്ന് ആശ്ചര്യപ്പെടുന്നു
• റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ: പണം നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള വഴികളിൽ ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് ഞാൻ മനസ്സിലാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു
• Sberbank ഡാറ്റയുടെ വിശകലനം ഈ വിഷയത്തിൽ എന്ത് ഉപദേശം നൽകുമെന്ന് ജിജ്ഞാസയുണ്ട്

സ്വന്തം വരുമാനത്തിന്റെയും ചെലവുകളുടെയും ചലനാത്മകതയെക്കുറിച്ചുള്ള പൂർണ്ണ വിവരങ്ങളില്ലാതെ, സ്വന്തം വസ്തുവിന്റെ മൂല്യം വിലയിരുത്താതെ, പണപ്പെരുപ്പം മുതലായവ കണക്കിലെടുക്കാതെ പലപ്പോഴും ആളുകൾ സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നു.

ചിലപ്പോൾ ആളുകൾ തെറ്റുകൾ വരുത്തുന്നു, തിരിച്ചടയ്ക്കാമെന്ന് കരുതി വായ്പ എടുത്ത് പരാജയപ്പെടുന്നു. അതേ സമയം, ഒരു വ്യക്തിക്ക് വായ്പ നൽകാനാകുമോ എന്ന ചോദ്യത്തിനുള്ള ഉത്തരം പലപ്പോഴും മുൻകൂട്ടി അറിയാം. നിങ്ങൾ എത്രമാത്രം സമ്പാദിക്കുന്നു, എത്രമാത്രം ചെലവഴിക്കുന്നു, ഈ സൂചകങ്ങളിലെ മാറ്റങ്ങളുടെ ചലനാത്മകത എന്താണെന്ന് നിങ്ങൾ അറിയേണ്ടതുണ്ട്.

അല്ലെങ്കിൽ, ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു വ്യക്തിക്ക് ജോലിസ്ഥലത്ത് ഒരുതരം ശമ്പളം ലഭിക്കുന്നു, അത് ആനുകാലികമായി വർദ്ധിക്കുന്നു, അത് മെറിറ്റിന്റെ വിലയിരുത്തലായി അവതരിപ്പിക്കുന്നു. എന്നാൽ വാസ്തവത്തിൽ, പണപ്പെരുപ്പവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ഈ വ്യക്തിയുടെ വരുമാനം ഇടിഞ്ഞേക്കാം, വരുമാനത്തിന്റെ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ അയാൾക്ക് ഇത് മനസ്സിലാകില്ല.
ചില ആളുകൾക്ക് അവരുടെ നിലവിലെ സാഹചര്യത്തിൽ ഏത് തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ് കൂടുതൽ ലാഭകരമെന്ന് വിലയിരുത്താൻ കഴിയില്ല: ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുക അല്ലെങ്കിൽ അത്തരമൊരു നിരക്കിൽ മോർട്ട്ഗേജ് എടുക്കുക.

ഈ കേസിലെ ചെലവുകൾ കണക്കാക്കുന്നതിനുപകരം, കണക്കുകൂട്ടലുകളിലെ സാമ്പത്തികേതര സൂചകങ്ങൾ എങ്ങനെയെങ്കിലും ധനസമ്പാദനം നടത്തുന്നു (“മോസ്കോ രജിസ്ട്രേഷനിൽ നിന്നുള്ള ആനുകൂല്യം ഒരു മാസം എം റുബിളിൽ ഞാൻ കണക്കാക്കുന്നു, സമീപത്ത് വാടകയ്ക്ക് എടുത്ത ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റിൽ താമസിക്കാനുള്ള സൗകര്യം ഞാൻ കണക്കാക്കുന്നു. പ്രതിമാസം N റൂബിളിൽ ജോലി ചെയ്യുക”), സാമ്പത്തികേതര സൂചകങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നതിൽ വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക സാഹചര്യവും മറ്റ് മുൻഗണനകളും ഉള്ള ഇന്റർലോക്കുട്ടർമാരുമായി ചർച്ച ചെയ്യാൻ ആളുകൾ ഇന്റർനെറ്റിലേക്ക് ഓടുന്നു.

ഞാൻ ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിലാണ്. ഒന്നാമതായി, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സാമ്പത്തിക സ്ഥിതിയെക്കുറിച്ച് ഇനിപ്പറയുന്ന ഡാറ്റ ശേഖരിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു:

• ലഭ്യമായ എല്ലാ സ്വത്തുക്കളുടെയും അക്കൗണ്ടിംഗും മൂല്യനിർണ്ണയവും
• വരുമാനത്തിനും ചെലവുകൾക്കും അക്കൗണ്ടിംഗ്, അതുപോലെ വരുമാനവും ചെലവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം, അതായത്. സ്വത്ത് ശേഖരണ ചലനാത്മകത

ലഭ്യമായ എല്ലാ വസ്തുക്കളുടെയും അക്കൗണ്ടിംഗും മൂല്യനിർണ്ണയവും

തുടക്കത്തിൽ, ആളുകളുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതിയെ തെറ്റായി വ്യാഖ്യാനിക്കുന്ന ഒരു ചിത്രം ഇതാ. ചിത്രീകരിച്ച ആളുകൾക്ക് ഉള്ള വസ്തുവിന്റെ പണ ഘടകങ്ങൾ മാത്രമാണ് ചിത്രം കാണിക്കുന്നത്. വാസ്തവത്തിൽ, എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഭിക്ഷ നൽകുന്ന ആളുകൾക്ക് വായ്പ കൂടാതെ ചില സ്വത്തുക്കളും ഉണ്ടായിരിക്കാം, അതിന്റെ ഫലമായി അവരുടെ പണത്തിന്റെ ബാലൻസ് നെഗറ്റീവ് ആണ്, എന്നാൽ അവരുടെ സ്വത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള മൂല്യം ഇപ്പോഴും ഒരു ഭിക്ഷക്കാരനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.

നിങ്ങൾക്ക് ഉള്ളത് വിലയിരുത്തുക:

• റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്
• ഭൂമി
• വാഹനങ്ങൾ
• ബാങ്ക് നിക്ഷേപങ്ങൾ
• ക്രെഡിറ്റ് ബാധ്യതകൾ (ഒരു മൈനസോടെ)
• നിക്ഷേപങ്ങൾ (സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, ...)
• സ്വന്തം ബിസിനസ്സിന്റെ ചിലവ്
• മറ്റ് സ്വത്ത്

പ്രോപ്പർട്ടിക്കിടയിൽ, ഒരാൾക്ക് ഒരു ലിക്വിഡ് ഷെയർ ശ്രദ്ധിക്കാൻ കഴിയും, അത് വേഗത്തിൽ പിൻവലിക്കാനും മറ്റ് രൂപങ്ങളിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യാനും കഴിയും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റിലെ ഒരു പങ്ക് അതിൽ താമസിക്കുന്ന ബന്ധുക്കളുമായി ചേർന്ന് ദ്രവീകൃത സ്വത്തായി തരം തിരിക്കാം. നഷ്ടം കൂടാതെ പിൻവലിക്കാൻ കഴിയാത്ത നിക്ഷേപങ്ങളിലോ ഓഹരികളിലോ ഉള്ള ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങളും ദ്രവീകൃതമായി കണക്കാക്കാം. അതാകട്ടെ, നിങ്ങളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ളതും എന്നാൽ താമസിക്കാത്തതുമായ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, വാഹനങ്ങൾ, ഹ്രസ്വകാല, പിൻവലിക്കാവുന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾ എന്നിവ ലിക്വിഡ് പ്രോപ്പർട്ടിയായി തരം തിരിക്കാം. ഉദാഹരണത്തിന്, അടിയന്തിര ചികിത്സയ്ക്കായി നിങ്ങൾക്ക് പണം ആവശ്യമുണ്ടെങ്കിൽ, ചില ഉപകരണങ്ങളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ ഏകദേശം പൂജ്യമാണ്, അതിനാൽ ലിക്വിഡിറ്റി ഷെയർ കൂടുതൽ വിലപ്പെട്ടതാണ്.

കൂടാതെ, വസ്തുവകകൾക്കിടയിൽ ലാഭകരമല്ലാത്തതും ലാഭകരവുമാണെന്ന് വേർതിരിച്ചറിയാൻ കഴിയും. ഉദാഹരണത്തിന്, വാടകയ്ക്ക് നൽകാത്ത റിയൽ എസ്റ്റേറ്റും വാഹനങ്ങളും ലാഭകരമല്ലെന്ന് കണക്കാക്കാം. പാട്ടത്തിനെടുത്ത റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, നിക്ഷേപങ്ങൾ, പണപ്പെരുപ്പത്തിന് മുകളിലുള്ള നിരക്കിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓഹരികൾ എന്നിവ ലാഭകരമായ സ്വത്താണ്.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾക്ക് അത്തരമൊരു ചിത്രം ലഭിക്കും (ഡാറ്റ ക്രമരഹിതമായി സൃഷ്ടിച്ചതാണ്):

പലർക്കും, ഈ ചിത്രം വളരെ വളച്ചൊടിച്ചതായി തോന്നുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു പാവപ്പെട്ട മുത്തശ്ശിക്ക് മോസ്കോയിലെ വിലയേറിയ അപ്പാർട്ട്മെന്റിൽ ജീവിക്കാൻ കഴിയും, അത് ലാഭം കൊണ്ടുവരുന്നില്ല, പെൻഷൻ മുതൽ പെൻഷൻ വരെ കൈകൊണ്ട് ജീവിക്കുമ്പോൾ, അവളുടെ സ്വത്ത് പുനഃക്രമീകരിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുന്നില്ല. അവളുടെ കൊച്ചുമകനുമായി ഒരു ഫീസായി അപ്പാർട്ടുമെന്റുകൾ കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്നതാണ് അവൾക്ക് ബുദ്ധി. നേരെമറിച്ച്, ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിൽ മുഴുകിയേക്കാം, അയാൾക്ക് ഒരു മഴയുള്ള ദിവസത്തേക്ക് മറ്റ് തരത്തിലുള്ള ആസ്തികളില്ല, അത് അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. നിങ്ങളുടെ വസ്തുവിന്റെ അത്തരമൊരു ചിത്രം നിങ്ങൾക്ക് വരയ്ക്കാം, കൂടുതൽ ലാഭകരമായ രീതിയിൽ പ്രോപ്പർട്ടി മാറ്റുന്നത് ബുദ്ധിയല്ലെന്ന് ചിന്തിക്കുക.

വരുമാനം, ചെലവുകൾ, സ്വത്ത് ശേഖരണത്തിന്റെ ചലനാത്മകത എന്നിവയുടെ അക്കൗണ്ടിംഗ്

നിങ്ങളുടെ വരുമാനവും ചെലവും പതിവായി ഇലക്ട്രോണിക് ആയി രേഖപ്പെടുത്താൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു. ഇൻറർനെറ്റ് ബാങ്കിംഗ് കാലത്ത്, ഇതിന് വലിയ പരിശ്രമം ആവശ്യമില്ല. അതേസമയം, വരുമാനവും ചെലവും വിഭാഗങ്ങളായി തിരിക്കാം. കൂടാതെ, അവയെ വർഷങ്ങളായി സമാഹരിച്ചാൽ, അവയുടെ ചലനാത്മകതയെക്കുറിച്ച് ഒരാൾക്ക് നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാനാകും. ഇന്നത്തെ വിലകളിൽ കഴിഞ്ഞ വർഷങ്ങളിലെ തുകകൾ എങ്ങനെയിരിക്കും എന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഒരു ആശയം ലഭിക്കുന്നതിന് പണപ്പെരുപ്പം കണക്കിലെടുക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഓരോരുത്തർക്കും അവരവരുടെ ഉപഭോക്തൃ ബാസ്‌ക്കറ്റ് ഉണ്ട്. പെട്രോളിന്റെയും ഭക്ഷണത്തിന്റെയും വില വ്യത്യസ്ത നിരക്കുകളിൽ വർധിക്കുന്നു. എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിഗത പണപ്പെരുപ്പം കണക്കാക്കുന്നത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. അതിനാൽ, ചില പിശകുകളോടെ, ഔദ്യോഗിക പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിൽ ഡാറ്റ ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയും.

Sberbank ഡാറ്റ തടാകത്തിലേക്ക് അപ്‌ലോഡ് ചെയ്‌തവ ഉൾപ്പെടെ നിരവധി ഓപ്പൺ സോഴ്‌സുകളിൽ നിന്ന് പ്രതിമാസ പണപ്പെരുപ്പ ഡാറ്റ ലഭ്യമാണ്.

വരുമാന-ചെലവുകളുടെ ചലനാത്മകത ദൃശ്യവൽക്കരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഉദാഹരണം (ഡാറ്റ ക്രമരഹിതമായി സൃഷ്ടിക്കപ്പെട്ടതാണ്, പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെ ചലനാത്മകത യഥാർത്ഥമാണ്):

അത്തരമൊരു പൂർണ്ണമായ ചിത്രം ഉള്ളതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ വളർച്ച / വരുമാനത്തിലെ കുറവ്, യഥാർത്ഥ വളർച്ച / സമ്പാദ്യത്തിലെ കുറവ് എന്നിവയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാനാകും, വിഭാഗമനുസരിച്ച് ചെലവുകളുടെ ചലനാത്മകത വിശകലനം ചെയ്ത് വിവരമുള്ള സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുക.

പണപ്പെരുപ്പത്തെ തോൽപ്പിക്കുകയും ഏറ്റവും നിഷ്ക്രിയമായ വരുമാനം നൽകുകയും ചെയ്യുന്ന സൗജന്യ പണ നിക്ഷേപം ഏതാണ്?

Sberbank ഡാറ്റ തടാകത്തിന് ഈ വിഷയത്തിൽ വിലപ്പെട്ട ഡാറ്റയുണ്ട്:

• മോസ്കോയിലെ ഒരു ചതുരശ്ര മീറ്ററിന് വിലയുടെ ചലനാത്മകത
• മോസ്കോയിലും മോസ്കോ നഗരപ്രാന്തങ്ങളിലും റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വിൽപ്പനയ്ക്കും വാടകയ്ക്കുമുള്ള നിർദ്ദേശങ്ങളുടെ ഡാറ്റാബേസ്
• നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരാശരി വാർഷിക പലിശ നിരക്കിന്റെ ചലനാത്മകത
• റൂബിൾ പണപ്പെരുപ്പ ചലനാത്മകത
• മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് ഗ്രോസ് ടോട്ടൽ റിട്ടേൺ ഇൻഡക്സിന്റെ (MCFTR) ഡൈനാമിക്സ്
• മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സ്റ്റോക്ക് ഉദ്ധരണികളും ഡിവിഡന്റുകളുടെ ഡാറ്റയും

റെന്റൽ പ്രോപ്പർട്ടി, ബാങ്ക് നിക്ഷേപങ്ങൾ, ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റ് എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ റിട്ടേണുകളും റിസ്കുകളും താരതമ്യം ചെയ്യാൻ ഈ ഡാറ്റ ഞങ്ങളെ അനുവദിക്കും. പണപ്പെരുപ്പത്തെ ഘടകമാക്കാൻ മറക്കരുത്.
ഈ പോസ്റ്റിൽ ഞങ്ങൾ ഡാറ്റ വിശകലനത്തിൽ മാത്രം ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുകയാണെന്നും ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക സിദ്ധാന്തങ്ങളുടെ ഉപയോഗം അവലംബിക്കുന്നില്ലെന്നും ഞാൻ ഉടൻ തന്നെ പറയണം. ഞങ്ങളുടെ ഡാറ്റ എന്താണ് പറയുന്നതെന്ന് നോക്കാം - റഷ്യയിലെ സമ്പാദ്യം സംരക്ഷിക്കാനും വളർത്താനുമുള്ള ഏത് മാർഗമാണ് സമീപ വർഷങ്ങളിൽ ഏറ്റവും മികച്ചത്.

ഈ ലേഖനത്തിൽ ഉപയോഗിച്ചിരിക്കുന്ന ഡാറ്റയും Sberbank-ലെ മറ്റ് ഡാറ്റയും എങ്ങനെ ശേഖരിക്കുകയും വിശകലനം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു എന്ന് ഞങ്ങൾ ചുരുക്കമായി വിവരിക്കും. ഹഡൂപ്പിൽ പാർക്കറ്റ് ഫോർമാറ്റിൽ സംഭരിച്ചിരിക്കുന്ന ഉറവിട പകർപ്പുകളുടെ ഒരു പാളി ഉണ്ട്. ആന്തരിക ഉറവിടങ്ങളും (ബാങ്കിന്റെ വിവിധ AS) ബാഹ്യ ഉറവിടങ്ങളും ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഉറവിടത്തിന്റെ പകർപ്പുകൾ വ്യത്യസ്ത രീതികളിൽ ശേഖരിക്കുന്നു. സ്പാർക്കിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഒരു സ്റ്റോർക്ക് ഉൽപ്പന്നമുണ്ട്, രണ്ടാമത്തെ ഉൽപ്പന്നമായ അബ് ഇനിഷ്യോ എഐആർ വേഗത കൈവരിക്കുന്നു. സ്രോതസ്സുകളുടെ പകർപ്പുകൾ വിവിധ Cloudera-നിയന്ത്രിത ഹഡൂപ്പ് ക്ലസ്റ്ററുകളിലേക്ക് അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ ഒരു ക്ലസ്റ്ററിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് ലിങ്കുചെയ്യാനും കഴിയും. ക്ലസ്റ്ററുകൾ പ്രധാനമായും ബിസിനസ്സ് ബ്ലോക്കുകളാൽ വിഭജിക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ ഡാറ്റ ലാബ് ക്ലസ്റ്ററുകളും ഉണ്ട്. ഉറവിട പകർപ്പുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, ബിസിനസ്സ് ഉപയോക്താക്കൾക്കും ഡാറ്റ ശാസ്ത്രജ്ഞർക്കും ലഭ്യമായ വിവിധ ഡാറ്റാ മാർട്ടുകൾ നിർമ്മിക്കപ്പെടുന്നു. ഈ ലേഖനം എഴുതാൻ വിവിധ സ്പാർക്ക് ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ, തേനീച്ച അന്വേഷണങ്ങൾ, ഡാറ്റ വിശകലന ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ, എസ്വിജി ഗ്രാഫിക്സ് ഫോർമാറ്റിലുള്ള ഫലങ്ങളുടെ ദൃശ്യവൽക്കരണം എന്നിവ ഉപയോഗിച്ചു.

റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വിപണിയുടെ ചരിത്രപരമായ വിശകലനം

ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പണപ്പെരുപ്പത്തിന് ആനുപാതികമായി വളരുമെന്ന് വിശകലനം കാണിക്കുന്നു, അതായത്. യഥാർത്ഥ വിലകളിൽ കൂടുകയോ കുറയുകയോ ചെയ്യുന്നില്ല. മോസ്കോയിലെ റെസിഡൻഷ്യൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിനുള്ള വിലകളുടെ ചലനാത്മകതയുടെ ഗ്രാഫുകൾ ഇതാ, ലഭ്യമായ പ്രാരംഭ ഡാറ്റ പ്രകടമാക്കുന്നു.

പണപ്പെരുപ്പം ഒഴികെയുള്ള റൂബിളിലെ വില ചാർട്ട്:

പണപ്പെരുപ്പം (ആധുനിക വിലകളിൽ) കണക്കിലെടുത്ത് റൂബിളിലെ വില ചാർട്ട്:

ചരിത്രപരമായി വില ഏകദേശം 200 റൂബിൾസ്/ച.മീ. ആധുനിക വിലയിലും ചാഞ്ചാട്ടത്തിലും വളരെ കുറവായിരുന്നു.

റെസിഡൻഷ്യൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ നിക്ഷേപത്തിലൂടെ പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ എത്ര ശതമാനം പ്രതിവർഷം കൊണ്ടുവരുന്നു? വിളവ് എങ്ങനെ അപ്പാർട്ട്മെന്റിലെ മുറികളുടെ എണ്ണത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു? മോസ്കോയിലെയും മോസ്കോ നഗരപ്രാന്തങ്ങളിലെയും അപ്പാർട്ടുമെന്റുകളുടെ വിൽപ്പനയ്ക്കും വാടകയ്ക്കുമുള്ള പരസ്യങ്ങളുടെ Sberbank-ന്റെ ഡാറ്റാബേസ് നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാം.

ഞങ്ങളുടെ ഡാറ്റാബേസിൽ, ഒരേ സമയം അപ്പാർട്ട്മെന്റുകൾ വിൽക്കുന്നതിനുള്ള പരസ്യങ്ങളും അപ്പാർട്ടുമെന്റുകൾ വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുന്നതിനുള്ള പരസ്യങ്ങളും ഉള്ള കുറച്ച് അപ്പാർട്ട്മെന്റ് കെട്ടിടങ്ങൾ ഉണ്ടായിരുന്നു, കൂടാതെ അപ്പാർട്ട്മെന്റുകളിലെ മുറികളുടെ എണ്ണം വിൽപ്പനയ്ക്കും വാടകയ്‌ക്കും തുല്യമാണ്. അത്തരം കേസുകൾ ഞങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്തു, വീടുകളും അപ്പാർട്ട്മെന്റിലെ മുറികളുടെ എണ്ണവും അനുസരിച്ച് അവയെ ഗ്രൂപ്പുചെയ്യുന്നു. അത്തരമൊരു ഗ്രൂപ്പിൽ നിരവധി ഓഫറുകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, ശരാശരി വില കണക്കാക്കി. വിറ്റതും വാടകയ്‌ക്കെടുത്തതുമായ അപ്പാർട്ട്‌മെന്റുകളുടെ വിസ്തീർണ്ണം വ്യത്യസ്തമാണെങ്കിൽ, ഓഫർ വില ആനുപാതികമായി മാറ്റി, അങ്ങനെ താരതമ്യം ചെയ്ത അപ്പാർട്ട്‌മെന്റുകളുടെ പ്രദേശങ്ങൾ പൊരുത്തപ്പെടുന്നു. തൽഫലമായി, നിർദ്ദേശങ്ങൾ ഷെഡ്യൂളിൽ ഉൾപ്പെടുത്തി. ഓരോ സർക്കിളും യഥാർത്ഥത്തിൽ ഒരേ സമയം വാങ്ങാനും വാടകയ്‌ക്കെടുക്കാനും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റാണ്. തിരശ്ചീന അക്ഷത്തിൽ ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവ് ഞങ്ങൾ കാണുന്നു, ലംബ അക്ഷത്തിൽ - ഒരേ അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാടകയ്ക്ക് എടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവ്. അപ്പാർട്ട്മെന്റിലെ മുറികളുടെ എണ്ണം സർക്കിളിന്റെ നിറത്തിൽ നിന്ന് വ്യക്തമാണ്, അപ്പാർട്ട്മെന്റിന്റെ വിസ്തീർണ്ണം വലുതാണ്, സർക്കിളിന്റെ ആരം വലുതായിരിക്കും. വളരെ ചെലവേറിയ ഓഫറുകൾ കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, ഷെഡ്യൂൾ ഇതുപോലെയായി:

നിങ്ങൾ വിലയേറിയ ഓഫറുകൾ നീക്കം ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, സാമ്പത്തിക വിഭാഗത്തിലെ വിലകൾ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ വിശദമായി കാണാൻ കഴിയും:

ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവും അത് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള ചെലവും തമ്മിലുള്ള ബന്ധം രേഖീയതയ്ക്ക് അടുത്താണെന്ന് പരസ്പര ബന്ധ വിശകലനം കാണിക്കുന്നു.

ഒരു വാർഷിക അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാടകയ്‌ക്ക് നൽകുന്നതിനുള്ള ചെലവും ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവും തമ്മിലുള്ള ഇനിപ്പറയുന്ന അനുപാതം ഇത് കണ്ടെത്തി (വാർഷിക ചെലവ് പ്രതിമാസം 12 ആണെന്ന കാര്യം മറക്കരുത്):

മുറികളുടെ എണ്ണം:
ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റിന്റെ വാർഷിക വാടകയുടെ വിലയും ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവും തമ്മിലുള്ള അനുപാതം:

1-റൂം
5,11%

2-റൂം
4,80%

3-റൂം
4,94%

മാത്രം
4,93%

നാണയപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ കൂടുതലായി ഒരു അപ്പാർട്ട്മെന്റ് വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുന്നതിൽ നിന്ന് പ്രതിവർഷം ശരാശരി 4,93% റേറ്റിംഗ് ലഭിച്ചു. വിലകുറഞ്ഞ 1-റൂം അപ്പാർട്ട്‌മെന്റുകൾ വാടകയ്‌ക്കെടുക്കാൻ അൽപ്പം ലാഭകരമാണെന്നതും രസകരമാണ്. ഞങ്ങൾ ഓഫർ വില താരതമ്യം ചെയ്തു, രണ്ട് സാഹചര്യങ്ങളിലും (വാടകയും വാങ്ങലും) അൽപ്പം വില കൂടുതലാണ്, അതിനാൽ ക്രമീകരണം ആവശ്യമില്ല. എന്നിരുന്നാലും, മറ്റ് ക്രമീകരണങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്: വാടകയ്‌ക്ക് എടുത്ത അപ്പാർട്ട്‌മെന്റുകൾ ചിലപ്പോൾ സൗന്ദര്യവർദ്ധകമായി നന്നാക്കേണ്ടതുണ്ട്, വാടകക്കാരനെ കണ്ടെത്താൻ കുറച്ച് സമയമെടുക്കും, അപ്പാർട്ട്‌മെന്റുകൾ ശൂന്യമാണ്, ചിലപ്പോൾ യൂട്ടിലിറ്റി പേയ്‌മെന്റുകൾ വാടക വിലയിൽ ഭാഗികമായോ പൂർണ്ണമായോ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടില്ല. വർഷങ്ങളായി അപ്പാർട്ടുമെന്റുകളുടെ വളരെ ചെറിയ മൂല്യത്തകർച്ചയും കൂടിയാണ്.

ക്രമീകരണങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, റസിഡൻഷ്യൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുന്നത് മുതൽ, നിങ്ങൾക്ക് പ്രതിവർഷം 4,5% വരെ വരുമാനം നേടാനാകും (സ്വത്തിന്റെ മൂല്യം കുറയുന്നില്ല എന്നതിനപ്പുറം). അത്തരമൊരു വിളവ് ശ്രദ്ധേയമാണെങ്കിൽ, DomClick-ൽ Sberbank-ൽ നിരവധി ഓഫറുകൾ ഉണ്ട്.

നിക്ഷേപ നിരക്കുകളുടെ ചരിത്രപരമായ വിശകലനം

കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി റഷ്യയിലെ റൂബിൾ നിക്ഷേപം പണപ്പെരുപ്പത്തെക്കാൾ കൂടുതലാണ്. എന്നാൽ വാടകയ്ക്ക് റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പോലെ 4,5% അല്ല, ശരാശരി 2%.
താഴെയുള്ള ചാർട്ടിൽ, നിക്ഷേപ നിരക്കുകളും പണപ്പെരുപ്പവും താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിന്റെ ചലനാത്മകത ഞങ്ങൾ കാണുന്നു.

താഴെപ്പറയുന്ന കാരണങ്ങളാൽ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം മുകളിലെ ചാർട്ടിൽ ഉള്ളതിനേക്കാൾ കുറച്ച് ശക്തമായി പണപ്പെരുപ്പത്തെ മറികടക്കുന്ന ഒരു നിമിഷം ഞാൻ ശ്രദ്ധിക്കും:

• നികത്തപ്പെട്ട നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നിരക്ക് നിങ്ങൾക്ക് അനുകൂലമായ സമയത്ത് മാസങ്ങൾക്ക് മുമ്പേ നിശ്ചയിക്കാം
• പ്രതിമാസ മൂലധനവൽക്കരണം, ഈ ശരാശരി ഡാറ്റയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുള്ള നിരവധി സംഭാവനകളുടെ സവിശേഷത, സംയുക്ത പലിശ കാരണം ലാഭം കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു
• ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയിൽ നിന്നുള്ള വിവരങ്ങൾ അനുസരിച്ച് മുകളിൽ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന 10 ബാങ്കുകളുടെ നിരക്കുകൾ കണക്കിലെടുത്തിട്ടുണ്ട്, മികച്ച 10 ന് പുറത്ത് നിങ്ങൾക്ക് നിരക്കുകൾ അൽപ്പം ഉയർന്നതായി കണ്ടെത്താനാകും.

ഡോളറിലെയും യൂറോയിലെയും നിക്ഷേപങ്ങളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, അവർ യഥാക്രമം ഡോളറിലും യൂറോയിലും പണപ്പെരുപ്പത്തെ മറികടക്കുമെന്ന് ഞാൻ പറയും, റൂബിൾ റൂബിൾ പണപ്പെരുപ്പത്തെക്കാൾ ദുർബലമാണ്.

ഓഹരി വിപണിയുടെ ചരിത്രപരമായ വിശകലനം

ഇപ്പോൾ റഷ്യൻ സ്റ്റോക്കുകൾക്കായുള്ള കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്നതും അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ മാർക്കറ്റ് നോക്കാം. സ്റ്റോക്കുകളിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വരുമാനം സ്ഥിരമല്ല, അത് വളരെ വ്യത്യസ്തമായിരിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾ ആസ്തികൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുകയും ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു സ്റ്റോക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ വിജയത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്ന ശരാശരി വാർഷിക പലിശ നിരക്ക് നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താനാകും.

വിഷയത്തിൽ നിന്ന് വളരെ അകലെയുള്ള വായനക്കാർക്ക്, ഓഹരി സൂചികകളെക്കുറിച്ച് ഞാൻ കുറച്ച് വാക്കുകൾ പറയും. റഷ്യയിൽ, മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സൂചികയുണ്ട്, അത് 50 വലിയ റഷ്യൻ സ്റ്റോക്കുകൾ അടങ്ങുന്ന ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ റൂബിൾ മൂല്യത്തിന്റെ ചലനാത്മകത കാണിക്കുന്നു. ഓരോ കമ്പനിയുടെയും സൂചികയുടെ ഘടനയും ഓഹരികളുടെ വിഹിതവും ട്രേഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ അളവ്, ബിസിനസ്സിന്റെ അളവ്, പ്രചാരത്തിലുള്ള ഷെയറുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. സമീപ വർഷങ്ങളിൽ മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സൂചിക (അതായത് അത്തരമൊരു ശരാശരി പോർട്ട്ഫോളിയോ) എങ്ങനെ വളർന്നുവെന്ന് ചുവടെയുള്ള ചാർട്ട് കാണിക്കുന്നു.

മിക്ക സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ഉടമകൾക്ക് ആനുകാലികമായി ലാഭവിഹിതം നൽകപ്പെടുന്നു, അത് വരുമാനം ഉണ്ടാക്കിയ അതേ ഓഹരികളിൽ തന്നെ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കാവുന്നതാണ്. ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതത്തിന് നികുതി നൽകണം. മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സൂചിക ഡിവിഡന്റ് വിളവ് കണക്കിലെടുക്കുന്നില്ല.

അതിനാൽ, മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് ഗ്രോസ് ടോട്ടൽ റിട്ടേൺ ഇൻഡക്സിൽ (MCFTR) ഞങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ താൽപ്പര്യമുണ്ടാകും, അത് ലഭിച്ച ലാഭവിഹിതവും ഈ ഡിവിഡന്റുകളിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുന്ന നികുതിയും കണക്കിലെടുക്കുന്നു. സമീപ വർഷങ്ങളിൽ ഈ സൂചിക എങ്ങനെ മാറിയെന്ന് ചുവടെയുള്ള ചാർട്ടിൽ കാണിക്കാം. കൂടാതെ, ഞങ്ങൾ പണപ്പെരുപ്പം കണക്കിലെടുക്കുകയും ആധുനിക വിലകളിൽ ഈ സൂചിക എങ്ങനെ വളർന്നുവെന്ന് കാണുക:

ആധുനിക വിലകളിലെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ യഥാർത്ഥ മൂല്യമാണ് ഗ്രീൻ ഗ്രാഫ്, നിങ്ങൾ മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സൂചികയിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, പതിവായി ഡിവിഡന്റുകൾ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കുകയും നികുതി അടയ്ക്കുകയും ചെയ്യുക.

കഴിഞ്ഞ 1,2,3,…,11 വർഷങ്ങളിൽ MCFTR സൂചികയുടെ വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്താണെന്ന് നോക്കാം. ആ. ഈ സൂചികയ്ക്ക് ആനുപാതികമായി ഞങ്ങൾ ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയും അതേ ഓഹരികളിൽ ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതം പതിവായി വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്താൽ നമ്മുടെ വരുമാനം എന്തായിരിക്കും:

വർഷങ്ങൾ
തുടക്കം
അവസാനം
MCFTR
നേരത്തെ കൂടെ
കണക്കിലെടുക്കുന്നു
infl.
MCFTR
കോൺ. കൂടെ
കണക്കിലെടുക്കുന്നു
infl.
കോഫ്.
വളർച്ച
വാർഷികം
ഗുണകം
വളർച്ച

1
30.07.2019
30.07.2020
4697,47
5095,54
1,084741
1,084741

2
30.07.2018
30.07.2020
3835,52
5095,54
1,328513
1,152612

3
30.07.2017
30.07.2020
3113,38
5095,54
1,636659
1,178472

4
30.07.2016
30.07.2020
3115,30
5095,54
1,635650
1,130896

5
30.07.2015
30.07.2020
2682,35
5095,54
1,899655
1,136933

6
30.07.2014
30.07.2020
2488,07
5095,54
2,047989
1,126907

7
30.07.2013
30.07.2020
2497,47
5095,54
2,040281
1,107239

8
30.07.2012
30.07.2020
2634,99
5095,54
1,933799
1,085929

9
30.07.2011
30.07.2020
3245,76
5095,54
1,569907
1,051390

10
30.07.2010
30.07.2020
2847,81
5095,54
1,789284
1,059907

11
30.07.2009
30.07.2020
2223,17
5095,54
2,292015
1,078318

എത്രയോ വർഷങ്ങൾക്ക് മുമ്പ് നിക്ഷേപം നടത്തിയിരുന്നെങ്കിൽ, പ്രവേശന പോയിന്റിന്റെ വിജയത്തെ ആശ്രയിച്ച്, പ്രതിവർഷം 5-18% പണപ്പെരുപ്പത്തിന്മേൽ നമുക്ക് വിജയം ലഭിക്കുമായിരുന്നുവെന്ന് ഞങ്ങൾ കാണുന്നു.

നമുക്ക് ഒരു ടേബിൾ കൂടി ഉണ്ടാക്കാം - കഴിഞ്ഞ ഓരോ N വർഷത്തേയും ലാഭമല്ല, അവസാന N ഒരു വർഷത്തെ ഓരോ കാലയളവിലെയും ലാഭം:

Год
തുടക്കം
അവസാനം
MCFTR
നേരത്തെ കൂടെ
കണക്കിലെടുക്കുന്നു
infl.
MCFTR
കോൺ. കൂടെ
കണക്കിലെടുക്കുന്നു
infl.
വാർഷികം
ഗുണകം
വളർച്ച

1
30.07.2019
30.07.2020
4697,47
5095,54
1,084741

2
30.07.2018
30.07.2019
3835,52
4697,47
1,224728

3
30.07.2017
30.07.2018
3113,38
3835,52
1,231947

4
30.07.2016
30.07.2017
3115,30
3113,38
0,999384

5
30.07.2015
30.07.2016
2682,35
3115,30
1,161407

6
30.07.2014
30.07.2015
2488,07
2682,35
1,078085

7
30.07.2013
30.07.2014
2497,47
2488,07
0,996236

8
30.07.2012
30.07.2013
2634,99
2497,47
0,947810

9
30.07.2011
30.07.2012
3245,76
2634,99
0,811825

10
30.07.2010
30.07.2011
2847,81
3245,76
1,139739

11
30.07.2009
30.07.2010
2223,17
2847,81
1,280968

എല്ലാ വർഷവും വിജയകരമല്ലെന്ന് ഞങ്ങൾ കാണുന്നു, പക്ഷേ വിജയിക്കാത്ത വർഷങ്ങളെ വിജയകരമായ വർഷങ്ങളാക്കി, അത് "എല്ലാം ശരിയാക്കി".

ഇപ്പോൾ, ഒരു മികച്ച ധാരണയ്ക്കായി, ഈ സൂചികയിൽ നിന്ന് സംഗ്രഹിച്ച് ഒരു നിർദ്ദിഷ്ട സ്റ്റോക്കിന്റെ ഉദാഹരണം നോക്കാം, നിങ്ങൾ 15 വർഷം മുമ്പ് ഈ സ്റ്റോക്കിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ലാഭവിഹിതം വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കുകയും നികുതി അടയ്ക്കുകയും ചെയ്താൽ എന്ത് ഫലമുണ്ടാകും. പണപ്പെരുപ്പം കണക്കിലെടുത്ത് ഫലം നോക്കാം, അതായത്. നിലവിലെ വിലയിൽ. Sberbank-ന്റെ ഒരു സാധാരണ ഷെയറിന്റെ ഒരു ഉദാഹരണം ചുവടെയുണ്ട്. ഗ്രീൻ ഗ്രാഫ് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂല്യത്തിന്റെ ചലനാത്മകത കാണിക്കുന്നു, തുടക്കത്തിൽ ഡിവിഡന്റുകളുടെ പുനർനിക്ഷേപം കണക്കിലെടുത്ത് നിലവിലെ വിലയിൽ Sberbank-ന്റെ ഒരു ഓഹരി ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. 15 വർഷമായി, പണപ്പെരുപ്പം റൂബിളിന്റെ മൂല്യം 3.014135 മടങ്ങ് കുറഞ്ഞു. വർഷങ്ങളായി Sberbank-ന്റെ വിഹിതം 21.861 റുബിളിൽ നിന്ന് വില ഉയർന്നു. 218.15 റൂബിൾ വരെ, അതായത്. പണപ്പെരുപ്പം ഒഴികെ വില 9.978958 മടങ്ങ് വർദ്ധിച്ചു. ഈ വർഷങ്ങളിൽ, ഒരു ഷെയറിന്റെ ഉടമയ്ക്ക് വ്യത്യസ്ത സമയങ്ങളിൽ ലാഭവിഹിതം, നികുതികളുടെ വല, 40.811613 റൂബിൾസ് തുകയിൽ നൽകി. നൽകിയ ഡിവിഡന്റുകളുടെ തുകകൾ ചാർട്ടിൽ ചുവന്ന വെർട്ടിക്കൽ സ്റ്റിക്കുകളായി കാണിച്ചിരിക്കുന്നു, ചാർട്ടിനെ തന്നെ പരാമർശിക്കുന്നില്ല, അതിൽ ഡിവിഡന്റും അവയുടെ പുനർനിക്ഷേപവും കണക്കിലെടുക്കുന്നു. ഓരോ തവണയും ഈ ലാഭവിഹിതം Sberbank-ന്റെ ഓഹരികൾ വീണ്ടും വാങ്ങാൻ ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, കാലയളവിന്റെ അവസാനത്തിൽ ഓഹരി ഉടമയ്ക്ക് ഇതിനകം ഒന്നല്ല, 1.309361 ഓഹരികൾ ഉണ്ടായിരുന്നു. ഡിവിഡന്റുകളുടെയും പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെയും പുനർനിക്ഷേപം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, യഥാർത്ഥ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ 4.334927 വർഷത്തിനിടെ 15 മടങ്ങ് വില ഉയർന്നു, അതായത്. പ്രതിവർഷം 1.102721 തവണ വില ഉയർന്നു. മൊത്തത്തിൽ, Sberbank-ന്റെ ഒരു സാധാരണ ഓഹരി ഉടമയ്ക്ക് കഴിഞ്ഞ 10,27 വർഷങ്ങളിൽ ഓരോന്നിനും പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ പ്രതിവർഷം ശരാശരി 15% കൊണ്ടുവന്നു:

മറ്റൊരു ഉദാഹരണമായി, Sberbank-ന്റെ ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഷെയറുകളുടെ ഡൈനാമിക്സ് ഉപയോഗിച്ച് സമാനമായ ഒരു ചിത്രം എടുക്കാം. കഴിഞ്ഞ 13,59 വർഷങ്ങളിൽ ഓരോന്നിനും പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ പ്രതിവർഷം 15% എന്ന നിലയിൽ, Sberbank-ന്റെ ഒരു ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഓഹരി ഉടമയെ കൂടുതൽ ശരാശരി കൊണ്ടുവന്നു:

ഈ ഫലങ്ങൾ പ്രായോഗികമായി അല്പം കുറവായിരിക്കും, കാരണം ഓഹരികൾ വാങ്ങുമ്പോൾ നിങ്ങൾ ഒരു ചെറിയ ബ്രോക്കറേജ് കമ്മീഷൻ നൽകേണ്ടതുണ്ട്. അതേ സമയം, നിങ്ങൾ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് ഉപയോഗിക്കുകയാണെങ്കിൽ ഫലം കൂടുതൽ മെച്ചപ്പെടുത്താൻ കഴിയും, ഇത് ഒരു നിശ്ചിത പരിമിതമായ തുകയിൽ സംസ്ഥാനത്ത് നിന്ന് നികുതി കിഴിവ് സ്വീകരിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ഇതിനെക്കുറിച്ച് കേട്ടിട്ടില്ലെങ്കിൽ, "IIS" എന്ന ചുരുക്കെഴുത്ത് തിരയാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു. Sberbank-ൽ IIS തുറക്കാൻ കഴിയുമെന്ന് പരാമർശിക്കാൻ മറക്കരുത്.

അതിനാൽ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, നിക്ഷേപം എന്നിവയേക്കാൾ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ചരിത്രപരമായി കൂടുതൽ ലാഭകരമാണെന്ന് ഞങ്ങൾ മുമ്പ് നേടിയിട്ടുണ്ട്. വിനോദത്തിനായി, ഡാറ്റ വിശകലനത്തിന്റെ ഫലമായി ലഭിച്ച, 20 വർഷത്തിലേറെയായി വിപണിയിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന മികച്ച 10 ഓഹരികളുടെ ഹിറ്റ് പരേഡ് ഇതാ. പണപ്പെരുപ്പവും ഡിവിഡന്റുകളുടെ പുനർനിക്ഷേപവും കണക്കിലെടുത്ത്, ഓരോ വർഷവും ശരാശരി എത്ര മടങ്ങ് ഓഹരികളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വളർന്നുവെന്ന് അവസാന നിരയിൽ കാണാം. പല സ്റ്റോക്കുകളും പണപ്പെരുപ്പത്തെ 10%-ൽ കൂടുതൽ മറികടക്കുന്നതായി ഞങ്ങൾ കാണുന്നു:

പ്രമോഷൻ
തുടക്കം
അവസാനം
കോഫ്. പണപ്പെരുപ്പം
തുടക്കം വില
കോൺ. വില
ഉയരം
അക്കങ്ങൾ
ഷെയറുകൾ
ചെലവിൽ
പുനർനിർമ്മിക്കുക-
സ്റ്റേഷനുകൾ
ഡിവി-
ഡെൻഡോവ്,
തവണ
ഫൈനൽ
ഇടത്തരം
വാർഷിക
വളർച്ച, സമയം

ലെൻസോലോട്ടോ
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
1267,02
17290
2,307198
1,326066

NKNKH ap
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
5,99
79,18
2,319298
1,322544

MGTS-4ap
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
339,99
1980
3,188323
1,257858

Tatnft 3ap
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
72,77
538,8
2,037894
1,232030

MGTS-5ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
380,7
2275
2,487047
1,230166

അക്രോൺ
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
809,88
5800
2,015074
1,226550

ലെൻസോൾ. മുകളിലേക്ക്
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
845
5260
2,214068
1,220921

NKNKh JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
14,117
92,45
1,896548
1,208282

ലെനെനെർഗ്-പി
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
25,253
149,5
1,904568
1,196652

GMKNorNik
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
4970
19620
2,134809
1,162320

Surgnfgz-p
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
13,799
37,49
2,480427
1,136619

IRKUT-3
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
8,127
35,08
1,543182
1,135299

Tatnft 3ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
146,94
558,4
1,612350
1,125854

നോവാടെക് JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
218,5
1080,8
1,195976
1,121908

SevSt-AO
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
358
908,4
2,163834
1,113569

Krasesb ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
3,25
7,07
2,255269
1,101105

CHTPZ JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
55,7
209,5
1,304175
1,101088

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
56,85
203,33
1,368277
1,100829

PIK JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
108,26
489,5
1,079537
1,100545

ലുക്കോയിൽ
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
1720
5115
1,639864
1,100444

ഇപ്പോൾ, ഡാറ്റ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, ചില ഷെയറുകളുടെ മൂല്യത്തിൽ ദീർഘകാല പ്രവണതകൾ തുടരുമെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, കൃത്യമായി നിക്ഷേപം അർഹിക്കുന്ന വിഷയത്തെക്കുറിച്ചുള്ള നിരവധി പ്രശ്നങ്ങൾ ഞങ്ങൾ പരിഹരിക്കും. മുമ്പത്തെ ചാർട്ട് അനുസരിച്ച് ഭാവി വില പ്രവചിക്കുന്നത് പൂർണ്ണമായും നീതീകരിക്കപ്പെടുന്നില്ലെന്ന് വ്യക്തമാണ്, എന്നാൽ നിരവധി വിഭാഗങ്ങളിൽ കഴിഞ്ഞ കാലയളവുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന വിജയികളെ ഞങ്ങൾ അന്വേഷിക്കും.

ചുമതല. സ്റ്റോക്ക് ട്രേഡ് ചെയ്ത അവസാന 1.045 ഒരു വർഷ കാലയളവിൽ ഓരോന്നിലും പരമാവധി തവണ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിനെ മറികടക്കുന്ന (സിഎജിആർ 10 നാണയപ്പെരുപ്പം) സ്റ്റോക്ക് കണ്ടെത്തുക.

ഇതിലും താഴെപ്പറയുന്ന ടാസ്ക്കുകളിലും, ലാഭവിഹിതത്തിന്റെ പുനർനിക്ഷേപവും പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെ കണക്കെടുപ്പും ഉള്ള മുകളിലെ മാതൃകയാണ് ഞങ്ങൾ അർത്ഥമാക്കുന്നത്.

ഞങ്ങളുടെ ഡാറ്റ വിശകലനം അനുസരിച്ച് ഈ വിഭാഗത്തിലെ വിജയികൾ ഇതാ. ടേബിളിന്റെ മുകളിലുള്ള സ്റ്റോക്കുകൾ സ്ഥിരമായി വർഷാവർഷം മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു. ഇവിടെ വർഷം 1 30.07.2019/30.07.2020/2-30.07.2018/30.07.2019/XNUMX ആണ്, വർഷം XNUMX XNUMX/XNUMX/XNUMX-XNUMX/XNUMX/XNUMX ആണ്, മുതലായവ:

പ്രമോഷൻ
അക്കം
വിജയങ്ങൾ
കഴിഞ്ഞു
റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്
അമർത്തുക-
സ്തു
വേണ്ടി
ശേഷം-
ദിവസങ്ങളിൽ
എൺപത് വർഷം
വർഷം 1
വർഷം 2
വർഷം 3
വർഷം 4
വർഷം 5
വർഷം 6
വർഷം 7
വർഷം 8
വർഷം 9
വർഷം 10

Tatnft 3ap
8
0,8573
1,4934
1,9461
1,6092
1,0470
1,1035
1,2909
1,0705
1,0039
1,2540

MGTS-4ap
8
1,1020
1,0608
1,8637
1,5106
1,7244
0,9339
1,1632
0,9216
1,0655
1,6380

CHTPZ JSC
7
1,5532
1,2003
1,2495
1,5011
1,5453
1,2926
0,9477
0,9399
0,3081
1,3666

SevSt-AO
7
0,9532
1,1056
1,3463
1,1089
1,1955
2,0003
1,2501
0,6734
0,6637
1,3948

NKNKh JSC
7
1,3285
1,5916
1,0821
0,8403
1,7407
1,3632
0,8729
0,8678
1,0716
1,7910

MGTS-5ao
7
1,1969
1,0688
1,8572
1,3789
2,0274
0,8394
1,1685
0,8364
1,0073
1,4460

ഗാസ്പ്രോംനെഫ്റ്റ്
7
0,8119
1,3200
1,6868
1,2051
1,1751
0,9197
1,1126
0,7484
1,1131
1,0641

Tatnft 3ao
7
0,7933
1,0807
1,9714
1,2109
1,0728
1,1725
1,0192
0,9815
1,0783
1,1785

ലെനെനെർഗ്-പി
7
1,3941
1,1865
1,7697
2,4403
2,2441
0,6250
1,2045
0,7784
0,4562
1,4051

NKNKH ap
7
1,3057
2,4022
1,2896
0,8209
1,2356
1,6278
0,7508
0,8449
1,5820
2,4428

Surgnfgz-p
7
1,1897
1,0456
1,2413
0,8395
0,9643
1,4957
1,2140
1,1280
1,4013
1,0031

ഓരോ വർഷവും ലാഭത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ നേതാക്കൾ പോലും റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് നേടിയിട്ടില്ലെന്ന് നാം കാണുന്നു. വ്യത്യസ്ത വർഷങ്ങളിലെ ലാഭക്ഷമതയുടെ തലത്തിൽ ശക്തമായ കുതിച്ചുചാട്ടങ്ങൾ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരത വേണമെങ്കിൽ, ആസ്തികൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്, കൂടാതെ ഒരു സൂചികയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക.

ഇപ്പോൾ ഞങ്ങൾ ഡാറ്റ വിശകലനത്തിനായി അത്തരമൊരു പ്രശ്നം രൂപപ്പെടുത്തുകയും പരിഹരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഓരോ തവണയും ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതിക്ക് മുമ്പ് M സ്റ്റോക്കുകൾ വാങ്ങുകയും ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതിക്ക് ശേഷം N ഓഹരികൾ വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് മൂല്യവത്താണോ? വർഷം മുഴുവനും "സ്റ്റോക്കിൽ ഇരിക്കുക" എന്നതിനേക്കാൾ ലാഭവിഹിതം കൊയ്യുന്നതും "സ്റ്റോക്കിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുന്നതും" നല്ലതാണോ? ഇത്തരമൊരു എൻട്രി എക്സിറ്റിൽ നിന്ന് കമ്മീഷനിൽ നഷ്ടമൊന്നുമില്ലെന്ന് നമുക്ക് അനുമാനിക്കാം. ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഓഹരികൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന് പകരം ലാഭവിഹിതം ശേഖരിക്കുന്നതിൽ ചരിത്രപരമായി ഏറ്റവും വിജയിച്ച എം, എൻ ഇടനാഴിയുടെ അതിരുകൾ കണ്ടെത്താൻ ഡാറ്റ വിശകലനം ഞങ്ങളെ സഹായിക്കും.

2008-ലെ ഒരു സംഭവകഥ ഇതാ.

വാൾസ്ട്രീറ്റിലെ 75-ാം നിലയിലെ ജനാലയിലൂടെ പുറത്തേക്ക് ചാടിയ ജോൺ സ്മിത്ത്, നിലത്തടിച്ചതിന് ശേഷം, 10 മീറ്റർ ചാടി, അത് അദ്ദേഹത്തിന്റെ പ്രഭാത വീഴ്ചയെ ഒരു പരിധിവരെ തിരിച്ചുപിടിച്ചു.

ഡിവിഡന്റുകളുടെ കാര്യവും അങ്ങനെയാണ്: ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതിക്ക് സമീപമുള്ള മാർക്കറ്റ് ചലനത്തിൽ, വളരെയധികം വിപണി പ്രതിഫലനം പ്രകടമാകുമെന്ന് ഞങ്ങൾ അനുമാനിക്കുന്നു, അതായത്. മനഃശാസ്ത്രപരമായ കാരണങ്ങളാൽ, ഡിവിഡന്റ് തുക ആവശ്യപ്പെടുന്നതിനേക്കാൾ വിപണി കുറയുകയോ ഉയരുകയോ ചെയ്യാം.

ചുമതല. ലാഭവിഹിതം അടച്ചതിന് ശേഷം ഓഹരികളുടെ വീണ്ടെടുക്കൽ നിരക്ക് കണക്കാക്കുക. വർഷം മുഴുവനും സ്റ്റോക്ക് സ്വന്തമാക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത് ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റിന്റെ തലേന്ന് പ്രവേശിച്ച് കുറച്ച് സമയം കഴിഞ്ഞ് പുറത്തുകടക്കുന്നതാണോ? ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റിന് എത്ര ദിവസം മുമ്പ് ഞാൻ സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിക്കണം, ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റിന് എത്ര ദിവസം കഴിഞ്ഞ് ഞാൻ പരമാവധി ലാഭം നേടുന്നതിന് സ്റ്റോക്കിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കണം?

ചരിത്രത്തിലുടനീളം ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതികൾക്ക് ചുറ്റുമുള്ള അയൽപക്കത്തിന്റെ വീതിയിലെ എല്ലാ വ്യതിയാനങ്ങളും ഞങ്ങളുടെ മോഡൽ കണക്കാക്കിയിട്ടുണ്ട്. ഇനിപ്പറയുന്ന നിയന്ത്രണങ്ങൾ സ്വീകരിച്ചു: M<=30, N>=20. ഡിവിഡന്റ് അടയ്ക്കുന്നതിന് 30 ദിവസത്തിന് മുമ്പ് പേയ്‌മെന്റിന്റെ തീയതിയും തുകയും എല്ലായ്പ്പോഴും മുൻകൂട്ടി അറിയില്ല എന്നതാണ് വസ്തുത. കൂടാതെ, ലാഭവിഹിതം ഉടനടി അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വരുന്നില്ല, മറിച്ച് കാലതാമസത്തോടെയാണ്. അക്കൗണ്ടിൽ ലാഭവിഹിതം ലഭിക്കുന്നതിനും അവ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനും ഉറപ്പുനൽകുന്നതിന് കുറഞ്ഞത് 20 ദിവസമെങ്കിലും എടുക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നു. ഈ നിയന്ത്രണങ്ങളോടെ, മോഡൽ ഇനിപ്പറയുന്ന പ്രതികരണം ഉണ്ടാക്കി. ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതിക്ക് 34 ദിവസം മുമ്പ് ഓഹരികൾ വാങ്ങാനും ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതിക്ക് 25 ദിവസം കഴിഞ്ഞ് വിൽക്കാനുമുള്ള ഏറ്റവും നല്ല സമയം. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഈ കാലയളവിൽ ശരാശരി 3,11% വളർച്ച ലഭിച്ചു, ഇത് പ്രതിവർഷം 20,9% നൽകുന്നു. ആ. പരിഗണിക്കുന്ന നിക്ഷേപ മാതൃകയിൽ (ഡിവിഡന്റ് പുനർനിക്ഷേപവും പണപ്പെരുപ്പവും കണക്കിലെടുത്ത്), ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതിക്ക് 34 ദിവസം മുമ്പ് നിങ്ങൾ ഒരു ഷെയർ വാങ്ങുകയും ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതിക്ക് 25 ദിവസത്തിന് ശേഷം വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, ഞങ്ങൾക്ക് പണപ്പെരുപ്പത്തിന് മുകളിൽ പ്രതിവർഷം 20,9% ലഭിക്കും. നിരക്ക്. ഞങ്ങളുടെ ഡാറ്റാബേസിൽ നിന്നുള്ള ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റുകളുടെ എല്ലാ കേസുകളിലും ശരാശരി പരിശോധിച്ച് ഇത് സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു.

ഉദാഹരണത്തിന്, Sberbank-ന്റെ ഒരു ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഓഹരിക്ക്, ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതിക്ക് സമീപമുള്ള ഓരോ എൻട്രി-എക്‌സിറ്റിനും പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിനേക്കാൾ 11,72% വളർച്ചയാണ് അത്തരമൊരു എൻട്രി-എക്‌സിറ്റ് സാഹചര്യം നൽകുന്നത്. ഇത് പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിനേക്കാൾ 98,6% കൂടുതലാണ്. എന്നാൽ ഇത് തീർച്ചയായും ക്രമരഹിതമായ ഭാഗ്യത്തിന്റെ ഒരു ഉദാഹരണമാണ്.

പ്രമോഷൻ
എൻട്രി
ഡിവിഡന്റ് തീയതി
പുറത്തുകടക്കുക
കോഫ്. വളർച്ച

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
10.05.2019
13.06.2019
08.07.2019
1,112942978

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
23.05.2018
26.06.2018
21.07.2018
0,936437635

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
11.05.2017
14.06.2017
09.07.2017
1,017492563

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
11.05.2016
14.06.2016
09.07.2016
1,101864592

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
12.05.2015
15.06.2015
10.07.2015
0,995812419

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
14.05.2014
17.06.2014
12.07.2014
1,042997818

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
08.03.2013
11.04.2013
06.05.2013
0,997301095

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
09.03.2012
12.04.2012
07.05.2012
0,924053861

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
12.03.2011
15.04.2011
10.05.2011
1,010644958

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
13.03.2010
16.04.2010
11.05.2010
0,796937418

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
04.04.2009
08.05.2009
02.06.2009
2,893620094

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
04.04.2008
08.05.2008
02.06.2008
1,073578067

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
08.04.2007
12.05.2007
06.06.2007
0,877649005

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
25.03.2006
28.04.2006
23.05.2006
0,958642001

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
03.04.2005
07.05.2005
01.06.2005
1,059276282

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
28.03.2004
01.05.2004
26.05.2004
1,049810801

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
06.04.2003
10.05.2003
04.06.2003
1,161792898

സ്ബെർബാങ്ക്-പി
02.04.2002
06.05.2002
31.05.2002
1,099316569

അതിനാൽ, മുകളിൽ വിവരിച്ച മാർക്കറ്റ് പ്രതിഫലനം നടക്കുന്നു, ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതികളുടെ വിശാലമായ ശ്രേണിയിൽ, ആദായം ചരിത്രപരമായി വർഷം മുഴുവനും ഓഹരികൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിനേക്കാൾ അല്പം കൂടുതലാണ്.

ഡാറ്റ വിശകലനത്തിനായി നമ്മുടെ മാതൃക ഒരു ടാസ്ക് കൂടി സജ്ജമാക്കാം:

ചുമതല. ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തീയതിക്ക് ചുറ്റുമുള്ള ഏറ്റവും സാധാരണമായ എൻട്രി-എക്സിറ്റ് വരുമാന അവസരങ്ങളുള്ള സ്റ്റോക്ക് കണ്ടെത്തുക. നിങ്ങൾ 10 ദിവസം മുമ്പ് സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിച്ച് ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റ് തീയതിക്ക് 34 ദിവസത്തിന് ശേഷം പുറത്തുകടക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റുകളുടെ എത്ര കേസുകൾ പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിന് മുകളിൽ വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 25%-ൽ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ സാധിച്ചുവെന്ന് ഞങ്ങൾ വിലയിരുത്തും.

ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റുകളുടെ കുറഞ്ഞത് 5 കേസുകളെങ്കിലും ഉണ്ടായിരുന്ന സ്റ്റോക്കുകൾ ഞങ്ങൾ പരിഗണിക്കും. തത്ഫലമായുണ്ടാകുന്ന ഹിറ്റ് പരേഡ് ചുവടെ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു. ഡാറ്റ വിശകലനത്തിന്റെ പ്രശ്‌നത്തിന്റെ വീക്ഷണകോണിൽ നിന്ന് മാത്രമേ ഫലം മിക്കവാറും മൂല്യമുള്ളതായിരിക്കുകയുള്ളൂ, പക്ഷേ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഒരു പ്രായോഗിക മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശമായിട്ടല്ല.

പ്രമോഷൻ
എണ്ണം
വിജയിച്ച കേസുകൾ
പ്രതിവർഷം 10% ൽ കൂടുതൽ
പണപ്പെരുപ്പത്തിന് മുകളിൽ
എണ്ണം
കേസുകൾ
പേയ്മെന്റുകൾ
ലാഭവിഹിതം
പങ്കിടുക
കേസുകൾ
വിജയം
ശരാശരി ഗുണകം വളർച്ച

ലെൻസോലോട്ടോ
5
5
1
1,320779017

IDGC SZ
6
7
0,8571
1,070324870

റോൾമാൻ-പി
6
7
0,8571
1,029644533

റോസെറ്റി എഴുന്നേറ്റു
4
5
0,8
1,279877637

കുബനേൻർ
4
5
0,8
1,248634960

LSR JSC
8
10
0,8
1,085474828

അൽറോസ JSC
8
10
0,8
1,042920287

FGC UES JSC
6
8
0,75
1,087420610

NCSP JSC
10
14
0,7143
1,166690777

KuzbTK JSC
5
7
0,7143
1,029743667

ഓഹരി വിപണിയുടെ വിശകലനത്തിൽ നിന്ന്, നമുക്ക് ഇനിപ്പറയുന്ന നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാനാകും:

1. ബ്രോക്കർമാർ, നിക്ഷേപ കമ്പനികൾ, മറ്റ് താൽപ്പര്യമുള്ള കക്ഷികൾ എന്നിവരുടെ മെറ്റീരിയലുകളിൽ പ്രഖ്യാപിച്ച ഷെയറുകളുടെ വരുമാനം നിക്ഷേപങ്ങളേക്കാളും നിക്ഷേപ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിനേക്കാളും കൂടുതലാണെന്ന് സ്ഥിരീകരിച്ചു.
2. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ചാഞ്ചാട്ടം വളരെ ഉയർന്നതാണ്, എന്നാൽ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഗണ്യമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താൻ സാധിക്കും. ഐ‌ഐ‌എസിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ അധിക 13% നികുതി കിഴിവ് ലഭിക്കുന്നതിന്, നിങ്ങൾക്കായി സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് തുറക്കുന്നത് വളരെ ഉചിതമാണ്, ഇത് സ്ബെർബാങ്കിൽ ഉൾപ്പെടെ ചെയ്യാൻ കഴിയും.
3. മുൻ കാലയളവുകളിലെ ഫലങ്ങളുടെ വിശകലനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, ഡിവിഡന്റ് പേയ്മെന്റ് തീയതിക്ക് സമീപമുള്ള സ്ഥിരതയുള്ള ഉയർന്ന ലാഭക്ഷമതയും എൻട്രി എക്സിറ്റിന്റെ ലാഭക്ഷമതയും കണക്കിലെടുത്ത് നേതാക്കൾ കണ്ടെത്തി. എന്നിരുന്നാലും, ഫലങ്ങൾ അത്ര അവ്യക്തമല്ല, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ അവയാൽ മാത്രം നയിക്കപ്പെടരുത്. ഡാറ്റ വിശകലന ടാസ്ക്കുകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളായിരുന്നു ഇവ.

ആകെ

നിങ്ങളുടെ സ്വത്തുക്കളുടെയും വരുമാനത്തിന്റെയും ചെലവുകളുടെയും റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കുന്നത് ഉപയോഗപ്രദമാണ്. ഇത് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിന് സഹായിക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് പണം ലാഭിക്കാൻ കഴിയുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ ഉയർന്ന നിരക്കിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അവസരങ്ങളുണ്ട്. Sberbank ഡാറ്റ തടാകത്തിൽ നിന്നുള്ള ഡാറ്റയുടെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത് നിക്ഷേപങ്ങൾ പ്രതിവർഷം 2%, വാടക അപ്പാർട്ട്മെന്റുകൾ - 4,5%, റഷ്യൻ ഓഹരികൾ - പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ 10% കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതകളോടെയാണ്.

രചയിതാവ്: Mikhail Grichik, Sberbank SberProfi DWH/BigData യുടെ പ്രൊഫഷണൽ കമ്മ്യൂണിറ്റിയിലെ വിദഗ്ധൻ.

ഹഡൂപ്പ് ഇക്കോസിസ്റ്റം, ടെറാഡാറ്റ, ഒറാക്കിൾ ഡിബി, ഗ്രീൻപ്ലം, കൂടാതെ ബിഐ ടൂളുകൾ ക്ലിക്ക്, എസ്എപി ബിഒ, ടേബിൾ മുതലായ മേഖലകളിൽ കഴിവുകൾ വികസിപ്പിക്കുന്നതിന് SberProfi DWH/BigData പ്രൊഫഷണൽ കമ്മ്യൂണിറ്റി ഉത്തരവാദികളാണ്.

അവലംബം: www.habr.com