अँटी-बँकिंग फसवणूक प्रणाली – तुम्हाला उपायांबद्दल काय माहित असणे आवश्यक आहे

डिजिटलायझेशनच्या दिशेने बँकिंग क्षेत्रातील वेगाने प्रगती केल्याबद्दल धन्यवाद आणि
बँकिंग सेवांची श्रेणी वाढवणे, सतत आरामात वाढ करणे आणि ग्राहकांच्या क्षमतांचा विस्तार करणे. परंतु त्याच वेळी, जोखीम वाढते आणि त्यानुसार, क्लायंटच्या आर्थिक सुरक्षिततेची खात्री करण्यासाठी आवश्यकतेची पातळी वाढते.

ऑनलाइन पेमेंटच्या क्षेत्रातील आर्थिक फसवणुकीमुळे वार्षिक तोटा अंदाजे $200 अब्ज आहे. त्यापैकी 38% वापरकर्त्याच्या वैयक्तिक डेटाच्या चोरीचे परिणाम आहेत. असे धोके कसे टाळायचे? अँटीफ्रॉड सिस्टम यास मदत करतात.

आधुनिक फसवणूक विरोधी प्रणाली ही एक यंत्रणा आहे जी सर्व बँकिंग चॅनेलमधील प्रत्येक क्लायंटची वागणूक समजून घेण्यास आणि रिअल टाइममध्ये ट्रॅक करण्यास अनुमती देते. हे सायबर धोके आणि आर्थिक फसवणूक दोन्ही शोधू शकते.

हे लक्षात घेतले पाहिजे की संरक्षण अनेकदा हल्ल्याच्या मागे राहते, म्हणून चांगल्या अँटी-फ्रॉड सिस्टमचे लक्ष्य हे अंतर शून्यावर कमी करणे आणि उदयोन्मुख धोक्यांना वेळेवर शोधणे आणि प्रतिसाद देणे सुनिश्चित करणे आहे.

आज, बँकिंग क्षेत्र हळूहळू आपल्या कालबाह्य अँटी-फ्रॉड सिस्टम्सच्या ताफ्यात नवीन आणि सुधारित पद्धती, पद्धती आणि तंत्रज्ञान वापरून तयार केलेल्या नवीन प्रणालींसह अद्यतनित करत आहे, जसे की:

• मोठ्या प्रमाणात डेटासह कार्य करणे;
• मशीन लर्निंग;
• कृत्रिम बुद्धिमत्ता;
• दीर्घकालीन वर्तणूक बायोमेट्रिक्स
• आणि इतर.

याबद्दल धन्यवाद, नवीन पिढीच्या अँटीफ्रॉड सिस्टममध्ये लक्षणीय वाढ दिसून येते
महत्त्वपूर्ण अतिरिक्त संसाधनांची आवश्यकता न घेता कार्यक्षमता.

मशीन लर्निंग आणि आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स, आर्थिक माहितीचा वापर
सायबर सिक्युरिटी थिंक टँक मोठ्या कर्मचाऱ्यांची गरज कमी करतात
उच्च पात्र तज्ञ आणि गती लक्षणीय वाढवणे शक्य करते आणि
घटना विश्लेषण अचूकता.

दीर्घकालीन वर्तणूक बायोमेट्रिक्सच्या वापरासह, "शून्य-दिवसाचे हल्ले" शोधणे आणि खोट्या सकारात्मकतेची संख्या कमी करणे शक्य आहे. फसवणूक विरोधी प्रणालीने व्यवहार सुरक्षितता सुनिश्चित करण्यासाठी बहु-स्तरीय दृष्टीकोन प्रदान करणे आवश्यक आहे (अंतिम उपकरण – सत्र – चॅनेल – मल्टी-चॅनेल संरक्षण – बाह्य SOCs कडील डेटाचा वापर). वापरकर्ता प्रमाणीकरण आणि व्यवहार अखंडता पडताळणीसह सुरक्षितता संपुष्टात येऊ नये.

उच्च-गुणवत्तेची आधुनिक अँटी-फसवणूक प्रणाली आपल्याला क्लायंटला त्याची आवश्यकता नसताना त्रास न देण्याची परवानगी देते, उदाहरणार्थ, त्याच्या वैयक्तिक खात्यात प्रवेशाची पुष्टी करण्यासाठी त्याला एक-वेळ पासवर्ड पाठवून. यामुळे बँकेच्या सेवा वापरण्याचा त्याचा अनुभव सुधारतो आणि त्यानुसार, विश्वासाची पातळी लक्षणीयरीत्या वाढवताना आंशिक स्वयंपूर्णता सुनिश्चित होते. हे लक्षात घेतले पाहिजे की फसवणूक विरोधी प्रणाली ही एक महत्त्वपूर्ण संसाधन आहे, कारण त्याचे कार्य थांबविण्यामुळे एकतर व्यवसाय प्रक्रिया थांबू शकते किंवा जर सिस्टम योग्यरित्या कार्य करत नसेल तर आर्थिक नुकसान होण्याचा धोका वाढू शकतो. म्हणून, सिस्टम निवडताना, तुम्ही ऑपरेशनल विश्वसनीयता, डेटा स्टोरेज सुरक्षितता, दोष सहिष्णुता आणि सिस्टम स्केलेबिलिटीकडे लक्ष दिले पाहिजे.

एक महत्त्वाचा पैलू म्हणजे फसवणूक विरोधी यंत्रणा तैनात करणे आणि त्याची सुलभता
बँक माहिती प्रणालीसह एकत्रीकरण. त्याच वेळी, आपण ते समजून घेणे आवश्यक आहे
एकत्रीकरण किमान आवश्यक असले पाहिजे कारण त्याचा वेगावर परिणाम होऊ शकतो आणि
प्रणालीची कार्यक्षमता.

तज्ञांच्या कार्यासाठी, सिस्टममध्ये वापरकर्ता-अनुकूल इंटरफेस असणे खूप महत्वाचे आहे आणि इव्हेंटबद्दल सर्वात तपशीलवार माहिती प्राप्त करणे शक्य करते. स्कोअरिंग नियम आणि कृती सेट करणे सोपे आणि सोपे असावे.

आज अँटी-फ्रॉड सिस्टम मार्केटवर अनेक सुप्रसिद्ध उपाय आहेत:

थ्रेटमार्क

ThreatMark मधील AntiFraudSuite सोल्यूशन, अँटीफ्रॉड सिस्टम मार्केटमध्ये अगदी तरुण असूनही, गार्टनरच्या लक्षात येण्यात यशस्वी झाले. AntiFraudSuite मध्ये सायबर धोके आणि आर्थिक फसवणूक शोधण्याची क्षमता समाविष्ट आहे. मशिन लर्निंग, आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स आणि दीर्घकालीन वर्तणूक बायोमेट्रिक्सचा वापर तुम्हाला रिअल टाइममध्ये धोके ओळखण्यास अनुमती देतो आणि त्यात खूप उच्च शोध अचूकता आहे.

नाईस

NICE कडील Nice Actimize सोल्यूशन विश्लेषणात्मक प्लॅटफॉर्मच्या वर्गाशी संबंधित आहे आणि वास्तविक वेळेत आर्थिक फसवणूक शोधण्याची परवानगी देते. ही प्रणाली SWIFT/वायर, जलद पेमेंट, BACS SEPA पेमेंट, ATM/डेबिट व्यवहार, मोठ्या प्रमाणात पेमेंट, बिल पेमेंट, P2P/पोस्टल पेमेंट आणि विविध प्रकारच्या घरगुती हस्तांतरणासह सर्व प्रकारच्या पेमेंटसाठी सुरक्षा प्रदान करते.

RSA

RSA कडून RSA व्यवहार मॉनिटरिंग आणि अडॅप्टिव्ह ऑथेंटिकेशन वर्गाचे आहे
विश्लेषणात्मक प्लॅटफॉर्म. सिस्टम तुम्हाला रिअल टाइममध्ये फसवणुकीचे प्रयत्न शोधण्याची परवानगी देते आणि वापरकर्त्याने सिस्टममध्ये लॉग इन केल्यानंतर व्यवहारांचे निरीक्षण करते, जे तुम्हाला MITM (मॅन इन द मिडल) आणि MITB (मॅन इन द ब्राउझर) हल्ल्यांपासून संरक्षण करण्यास अनुमती देते.

एसएएस

एसएएस फ्रॉड अँड सिक्युरिटी इंटेलिजन्स (एसएएस एफएसआय) हे व्यवहार, क्रेडिट, अंतर्गत आणि इतर प्रकारच्या आर्थिक फसवणूक रोखण्याच्या समस्यांचे निराकरण करण्यासाठी एकच व्यासपीठ आहे. फसवणूक टाळण्यासाठी मशीन लर्निंग तंत्रज्ञानासह व्यवसाय नियमांचे फाइन-ट्यूनिंग हे समाधान कमीत कमी चुकीच्या पॉझिटिव्ह पातळीसह एकत्रित करते. प्रणालीमध्ये ऑनलाइन आणि ऑफलाइन डेटा स्रोतांसह अंगभूत एकीकरण यंत्रणा समाविष्ट आहे.

F5

F5 वेबसेफ हे F5 पासून आर्थिक क्षेत्रातील सायबर धोक्यांपासून संरक्षण करण्यासाठी एक उपाय आहे. हे तुम्हाला खाते चोरी, मालवेअर संसर्गाची चिन्हे, कीलॉगिंग, फिशिंग, रिमोट ऍक्सेस ट्रोजन्स, तसेच MITM (मॅन इन द मिडल), MITB (मॅन इन द ब्राउझर) आणि MITP (मॅन इन द फोन) हल्ले शोधण्याची परवानगी देते.

IBM

MITM (मॅन इन द मिडल) आणि MITB (मॅन इन द ब्राउझर) हल्ल्यांसह क्रेडेन्शियल स्निफिंग, स्क्रीन कॅप्चर, मालवेअर आणि फिशिंग हल्ल्यांपासून वापरकर्त्यांचे संरक्षण करण्यासाठी IBM कडून IBM ट्रस्टीर रॅपपोर्ट डिझाइन केले आहे. हे साध्य करण्यासाठी, सुरक्षित ऑनलाइन सत्राची खात्री करून, अंतिम डिव्हाइसवरून मालवेअर स्वयंचलितपणे शोधण्यासाठी आणि काढून टाकण्यासाठी IBM Trusteer Rapport मशीन लर्निंग तंत्रज्ञानाचा वापर करते.

पालक विश्लेषण

गार्डियन अॅनालिटिक्स कडून डिजिटल बँकिंग फसवणूक शोध प्रणाली एक विश्लेषणात्मक व्यासपीठ आहे. त्याच वेळी, डिजिटल बँकिंग फ्रॉड डिटेक्शन ग्राहकाचे खाते ताब्यात घेण्याच्या प्रयत्नांपासून, फसव्या हस्तांतरणांपासून, फिशिंग आणि MITB (मॅन इन द ब्राउझर) हल्ल्यांपासून रिअल टाइममध्ये संरक्षण करते. प्रत्येक वापरकर्त्यासाठी, एक प्रोफाइल तयार केले जाते, ज्याच्या आधारावर असामान्य वर्तन ओळखले जाते.

फसवणूकविरोधी प्रणालीची निवड सर्वप्रथम, तुमच्या गरजा समजून घेऊन केली पाहिजे: आर्थिक फसवणूक ओळखण्यासाठी ते विश्लेषणात्मक व्यासपीठ असावे, सायबर धोक्यांपासून संरक्षण करण्यासाठी उपाय किंवा दोन्ही प्रदान करणारे सर्वसमावेशक उपाय असावे. अनेक उपाय एकमेकांशी समाकलित केले जाऊ शकतात, परंतु बर्‍याचदा एकच प्रणाली जी आम्हाला भेडसावणाऱ्या समस्यांचे निराकरण करण्यास अनुमती देते हे सर्वात प्रभावी असेल.

लेखक: आर्टेमी कबांत्सोव्ह, सॉफ्टप्रॉम

स्त्रोत: www.habr.com