De RUVDS-blog op Habré heeft alles gezien: de popularisering van JavaScript en coole vertaalde materialen, zeilen, kwesties van onderwijs en professionele ontwikkeling, hamburgers, kazen, bier en kalenders met cybergirls. Het idee om te praten over de basisprincipes van handelen en werken op de aandelenmarkt bestaat al heel lang, en dit is waarom. De meeste bedrijven die over aandelenbeurzen schrijven, hebben een duidelijk doel: klanten werven voor hun instrumenten en beleggingsrekeningen, wat betekent dat beleggen in hun artikelen een uiterst aantrekkelijke activiteit is die voor elke nerd een hobby zou moeten worden. Het enige dat we nieuwe handelaren kunnen bieden is een VPS met handelsplatforms, en we hebben geen enkele prikkel om de wereld van de aandelenmarkthandel voor te stellen als een middel om rijk te worden.
We hebben besloten een serie artikelen te maken over de basisprincipes van handelen en de meest populaire activa voor beginners. Eerlijk gezegd, zonder beroep, breng geld naar een makelaar of open uw eigen rekening bij een specifieke bank. Welnu, het is aan jou om te beslissen of dit jouw pad is of niet. Soms is het veel winstgevender en zelfs sneller om een nieuwe ontwikkelingsstapel onder de knie te krijgen en uw salaris en stabiel inkomen te upgraden naar het niveau dat u nodig heeft.
Hoeveel geld moet een beginnende belegger hebben en waar kan hij dit verkrijgen?
Er is geen vast bedrag. Bij makelaars hoor je bedragen vanaf 100 roebel, maar het is duidelijk dat dit een verhaal is voor het passieve gedrag van de beginnende belegger zelf (dat wil zeggen, als je kapitaalbeheer aan een makelaar toevertrouwt en zelf geen beslissingen neemt over transacties) . Als u besluit om zelf geld te verdienen, kunt u de volgende minima als basis nemen:
- "standaard" minimum - 10 roebel
- IIS (individuele beleggingsrekening) - tot 400 roebel. in jaar
- voor de aankoop van binnenlandse blue chips - 10 roebel.
- voor de aankoop van buitenlandse producten - hangt sterk af van de geselecteerde activa
Maar ik herhaal, dit zijn voorwaardelijke bedragen: u kunt uw eigen bedragen kiezen, soms wordt het minimale bedrag op de rekening geregeld door de makelaar bij wie u wordt bediend.
Het belangrijkste is om de belangrijke parameters te bepalen van de fondsen die u bereid bent te investeren.
- Beleg dit laatste niet aan het begin van uw beleggingspraktijk; u moet over een reserve beschikken. Een van mijn beste praktijken is om 10% van elk inkomen te sparen (links, rechts, beloningen en bonussen - dat is alles, zelfs geschenken). Als het niet de bedoeling is om voor iets belangrijks te sparen, kunt u een deel van dit geld uitproberen bij het handelen op de aandelenmarkt.
- Sluit geen lening af voor investeringen (met uitzondering van hefboomwerking, speciale hefboomwerking van een makelaar) - u kunt het geleende geld eerder verliezen dan vergroten. En als het zonde is om die van jezelf te verliezen, dan is het ook eng om die van iemand anders te verliezen.
- Wees bereid om uw geld voor een periode van ongeveer 3 jaar “vrij te maken” - soms is dit te wijten aan de teruggave van de personenbelasting, soms door de vorming van een langetermijnportefeuille met een laag risico, enz. Bovendien zul je zeker niet meteen de meest winnende strategie voor jou vinden.
Hoe betreedt u de handel op de beurs?
Direct - absoluut niet. In de Russische Federatie hebben individuen niet het recht om zelfstandig op de aandelenmarkt te investeren. Om toegang te krijgen tot de Moskouse Exchange en andere platforms, moet u een makelaarsdienstovereenkomst aangaan en een makelaarsrekening openen. Hierna kunt u het beheer van uw geld toevertrouwen aan een professionele beursdeelnemer (grote bedragen) of zelf transacties gaan uitvoeren (als het om kleine bedragen gaat).
- Rechtstreeks samenwerken met een makelaar - u sluit een overeenkomst, installeert handelsplatforms en begint te experimenteren, op basis van uw kennis of (wat goed is, maar riskant) op basis van discussies op forums van professionele en amateurhandelaren. Dit is de beste optie voor beginners.
- QUIK is een set tools voor analyse en handel met extreem snelle gegevensupdates. U kunt handelen op Russische en buitenlandse aandelenmarkten. Veilig dankzij gegevensversleuteling.
- MetaTrader5 is een programma voor het verhandelen van instrumenten op de futures-, valuta- en aandelenmarkten. Hiermee kunt u aangepaste rapporten en handelsalgoritmen maken in de programmeertaal MQL5.
- Werken in de mobiele applicatie van een makelaar of bank is een zeer lichte versie voor een beginnende belegger, waarin alle handelsattributen beschikbaar zijn (nieuws, analyses, retrospectieven, advies, portefeuilles, kant-en-klare strategieën, enz.), maar tegelijkertijd verdiep je je niet in de meest interessante en complexe details van beleggen.
- Het gebruik van kant-en-klare handelsstrategieën is een hulpmiddel voor beleggers die niet geïnteresseerd zijn in ontwikkeling, maar alleen geld hoeven te investeren voor toekomstige groei. U investeert in een kant-en-klare portefeuillestrategie en wacht gewoon tot deze werkt en u in het zwart sluit (in de regel hebben ze altijd een positief resultaat, hoewel vaak klein). Ondanks de lineaire eenvoud van de keuze, moet u zich niet afkeren van deze manier van beleggen: nadat u uw portefeuille heeft ‘opgepakt’, kunt u de principes van portefeuillevorming bestuderen, producten en risico’s combineren, en de analyses die ten grondslag liggen aan de strategie.
- Beginnen met het fel programmeren en schrijven van je eigen handelsrobots voor hoogfrequente handel is een optie voor inwoners van Chabrovsk die sterk zijn in code. Dit is echter niet de beste manier voor echt werk, omdat sites soms op zoek gaan naar vormen van tegenreactie op deze aanpak, robots zijn onderhevig aan aanvallen van indringers. Het schrijven van uw eigen handelsrobot betekent echter dat u de meest subtiele nuances van de aandelen- en valutamarkten begrijpt; dit kan uw stap zijn naar een nieuw beroep of in het werk van een team van makelaars en banken.
Hoe handelen?
Er zijn veel strategieën voor het handelen op de aandelenmarkt, maar ze zijn niet allemaal geschikt voor beginners. Laten we naar de belangrijkste kijken.
Scalping - een populaire vorm van handelen waarbij de handelaar winst maakt uit elke koersbeweging. Dit is werk in korte tijdsbestekken (soms zelfs 5 minuten of een minuut). Geschikt voor degenen voor wie handelen hun hoofdtaak (beroep) is en concentratie en aandacht voor detail vereist.
Fundamentele handel - een vorm van handel waarbij een handelaar op middellange termijn handelt met behulp van fundamentele analyse. Hij analyseert en voorspelt marktbewegingen en het geheel van indicatoren van emittenten van effecten in de portefeuille en voert op basis van de ontvangen conclusies transacties uit. Dit is een nogal conservatieve handelsmethode, het is redelijk geschikt voor beginners die beginnen met fundamentele analyse.
Technische handel — de handelaar handelt op elk tijdsbestek op basis van technische analyse. Transacties worden niet gesloten op basis van informatie over de markt en de emittent, maar op basis van prognoses van prijsveranderingen op basis van hoe deze veranderen in vergelijkbare externe omstandigheden. In wezen is dit handelen op basis van trendanalyse. Geschikt voor meer ervaren handelaren, maar al in de trainingsfase is het de moeite waard om de basisprincipes van technische analyse onder de knie te krijgen.
Een andere strategie die geschikt is voor beginners is handel op de middellange termijn. De werkingsprincipes zijn hetzelfde als bij scalperen, maar de winst of het verlies wordt vastgesteld op basis van prijsbewegingen op de middellange termijn (een uur, meerdere uren, een dag). Deze tijd is voldoende om een diepgaande analyse uit te voeren en een beslissing te nemen of een strategie te bepalen. Een zeer stabiele en comfortabele handelsmethode.
Hoogfrequente handel (als je al een tijdje op Habré zit, heb je er waarschijnlijk over gelezen) - dit is handelen, waarbij handelaars computers zijn die miljoenen computerbewerkingen per seconde uitvoeren om maximale winst te behalen. Het is interessant, veelbelovend en nog relevanter voor programmeurs, maar je moet weten dat het onveilig is, kennis en handelservaring vereist en ook kan worden aangevallen of geblokkeerd. Het is nog niet helemaal duidelijk of HF-handel de toekomst is van het hele mondiale handelssysteem, maar het heeft zeker perspectieven.
Welnu, twee soorten handel worden uitsluitend gebruikt door professionals en grote institutionele marktdeelnemers.
Direct handelen — handel als gevolg van prijsbewegingen binnen verschillende tijdsbestekken.
Handelen op lange termijn — handel, die gebaseerd is op een reeks uitgebreide economische processen, externe factoren, toestanden en trends op de markten.
Er is nog een andere handelsstrategie - het herhalen van de acties van anderen in uw strategie - zal u niet tot professionaliteit leiden en u niet in staat stellen competente relaties op te bouwen met de aandelenmarkt. Het lezen van dit soort verhalen is interessant en informatief, maar het is een heel slecht idee om uw handel uitsluitend op kopiëren te baseren.
Je kunt de gekozen strategie altijd ‘in het laboratorium’ testen aan de hand van historische gegevens en berekenen welk resultaat je zou kunnen behalen. Dit is een aanvullende “training” voor jouw analytische vaardigheden.
U bent dus vertrouwd geraakt met de soorten handel en...
Vervolgens raad ik u aan de blogs van grote makelaars te lezen (maar onthoud dat deze soms niet zijn geschreven door professionele financiële copywriters of ervaren handelaars, maar door marketeers met een filologische achtergrond, dus maximale kritiek!), educatief materiaal te bekijken (u kunt zelfs gebruik basisstudieboeken van universiteiten), ga online -cursussen van bekende bedrijven (ik hou bijvoorbeeld van de gratis school voor beginners , het is het meest evenwichtige Russischtalige materiaal). Er is een andere manier: een leraar in beurszaken inhuren van voormalige handelaars of van een universiteit; in korte tijd zullen ze je de basis duidelijk uitleggen. Maar aarzel niet om naar praktijkervaring te vragen.
Tijdens je training heb je een demo-account nodig, waar je met virtueel geld kunt werken zonder echt verlies te lijden (maar geen echte winst te maken). (Houd er rekening mee dat het demo-account u niet mag inspireren, omdat het ten eerste enorm vereenvoudigd is ten opzichte van de werkelijke situatie, en ten tweede u kan motiveren en “meespelen”).
En nu, als je tot de tanden bewapend bent met de basistheorie en je weet dat Japanse kaarsen niet op AliExpress worden verkocht en niet bij Toyota en Honda passen, kun je proberen met echt geld op een makelaarsrekening te gaan werken.
Geen stop. Ik wil niet overkomen als een psycholoog van eigen bodem, maar ik weet van mezelf: wees erop voorbereid dat je niet de wolf van Wall Street bent. Geen vertrouwen, geen ontspanning, geen opwinding. Je bent een onervaren sapper in een mijnenveld zonder mijnkaart. Dit betekent maximaal rationalisme, redenering en voorzichtigheid.
Nou, dat is het, laten we beginnen.
U heeft een makelaar nodig, of beter gezegd, een organisatie waar u een effectenrekening kunt openen. De makelaar geeft u toegang tot handelsinstrumenten en neemt alle technische en juridische risico's op zich. De makelaar voert alle handelingen namens u en voor uw rekening uit (tenzij anders overeengekomen), en u, als handelaar, neemt beslissingen over welke activa u wilt kopen, hoe u een portefeuille opbouwt, enz. Indien gewenst (vaak met een bepaald investeringsvolume) kunt u de beschikking krijgen over een persoonlijke makelaar waarmee u via chat of telefoon kunt overleggen over bepaalde risicovolle transacties, gestructureerde producten, toegang tot bepaalde instrumenten, enz.
Hoe een makelaar kiezen?
Een professionele deelnemer aan de effectenmarkt die makelaarsactiviteiten verricht, wordt een makelaar genoemd. Dit is een bedrijf dat toegang heeft tot handelsplatforms op de aandelenmarkten en namens u en voor uw rekening transacties zal uitvoeren. Daarnaast is de makelaar fiscaal agent en is hij degene die de belastingaangiften goed opstelt en indient of een belastingaftrek afgeeft. Het geld komt op uw rekening terecht, al “vrijgemaakt” van belastingen. Voor zijn activiteiten neemt de makelaar een commissie - in de regel is dit een heel klein bedrag, maar de garanties en het gemak liggen op een hoog niveau.
- Eerst en vooral moet uw makelaar of forex-dealer een licentie hebben van de Centrale Bank van de Russische Federatie. Je kan het controleren . Als u te horen krijgt dat de licentie op het punt staat te worden bijgewerkt of wordt bijgewerkt, weiger dan zaken te doen met een dergelijk bedrijf.
- Brokerrekeningen van bekende banken verdienen vertrouwen. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank en anderen hebben investeringsaanbiedingen. Ze verschillen qua mogelijkheden, minimumvoorwaarden, set tools en toegankelijkheid.
- De makelaar moet niet alleen een overeenkomst sluiten over een beleggingsrekening, maar u ook vertellen over alle tools en toegang bieden tot desktop- en mobiele applicaties die nodig zijn voor investeringsactiviteiten.
- Zelfs als u passief gaat beleggen (het kapitaalbeheer aan een makelaar toevertrouwen), moet u over hulpmiddelen beschikken om de status van uw rekeningen te controleren en te monitoren, u kunt de details van alle deals en transacties zien.
- Ik raad u aan om aandacht te besteden aan buitenlandse makelaars, een van de populaire opties met op zijn minst enige Russischtalige ondersteuning is Interactive Brokers. Het onderscheidt zich door handelsprogramma's met een groot aantal functies en analytische mogelijkheden.
- Aanvullende verzekering – de duur van de activiteit van het bedrijf op de markt. Als het langer dan 3 jaar geldig is, is het bedrijf in de regel te vertrouwen.
Ondanks het feit dat de markt voor financiële instellingen streng gereguleerd is, verschijnen er voortdurend nieuwe frauduleuze bedrijven die zich voordoen als makelaars. Ze zamelen geld in bij potentiële investeerders en verdwijnen vervolgens zonder aan enige verplichting te voldoen. Tegelijkertijd komen ze met overtuigende en ‘geeky’ argumenten: ‘we hebben neurale netwerken’, ‘we werken met Bitcoin, dus we krijgen geen licentie’, ‘we zijn voor hoogfrequente handel’, enz. in feite is er geen sprake van enige technologie van oplichters. Wees voorzichtig.
Het is niet nodig om een makelaar te verwarren met analisten, en vooral niet met robo-adviseurs. Als een makelaar veel contractuele verplichtingen heeft, dragen deze entiteiten geen enkele verantwoordelijkheid voor hun advies en aanbevelingen. Elk makelaarsbedrijf beschikt echter over volledige analytische diensten die makelaars een basis bieden voor besluitvorming en gegevens voor analyse.
Hoe bouw je een portefeuille op?
Er zijn drie belangrijke investeringsparameters: winstgevendheid, investeringsperiode en risico. Dienovereenkomstig wordt elke portefeuille bepaald door de relatie tussen deze factoren. Hier, zoals in de oude grap: kies er twee. In de grafiek ziet u de verhouding voor verschillende soorten beleggers.
Ik denk dat de meest optimale verhouding om te beleggen: diversifiëren - investeer minimaal 40% in betrouwbare instrumenten, 10% in instrumenten met een hoog risico, verdeel de resterende 50% op basis van liquiditeit en uw belangrijkste strategie. De optimale investeringsperiode bedraagt maximaal drie jaar (ook vanwege belastingwetgeving). De eenvoudigste optie om te beginnen is door een IIS te openen (individuele beleggingsrekening, we zullen er later over praten).
Hoe geld verliezen met een garantie?
De meeste beginners in particulier beleggen maken dezelfde typische fouten, die alleen verschillen in de omvang van de verliezen. Doe dat niet.
- Handel niet voor geluk of toeval. Elke actie die u onderneemt moet doordacht en geïnformeerd zijn, en vooral gebaseerd op data en analyses. U zag bijvoorbeeld tekenen van groei in de Gazprom-aandelen en besloot uw belang te ‘dumpen’ te midden van de groei, en de volgende dag groeiden ze met 40%. Waarom? Omdat de markt wachtte op de publicatie van positieve financiële rapporten en hogere dividenden – de rapporten werden vrijgegeven – begon de groei. U heeft het marktsignaal correct gelezen, maar u heeft geen winst gemaakt omdat u haast had. En voor een ervaren belegger is de stand van zaken bij de uitgevende onderneming en informatie over alle gebeurtenissen het belangrijkste hulpmiddel. Zelfs als u geen nauwkeurige voorspelling en diepgaande uitleg van marktprocessen kunt geven, moet u op zijn minst weten welke trends de moeite waard zijn om activa in uw beleggingsportefeuille te verkopen, kopen of aan te houden.
- Verwacht geen onmiddellijke fantastische winsten - je kunt niet “handelen voor 10 en 000 opnemen in een week” (zelfs niet voor oplichters). Afhankelijk van de investeringsstrategie wordt winstgevendheid gevormd, die ook negatief kan zijn. “Fantastische” winsten kunnen het resultaat zijn van een risicovolle investering door een ervaren belegger, maar vaak is dit slechts een kwestie van toeval, omdat de resultaten van risicovolle investeringen slecht voorspeld worden.
- Je baan opzeggen om investeerder te worden is het ergste dat een newbie kan overkomen. De weg van de eerste gedachte naar een ervaren makelaar kan 3 jaar duren, of 5 jaar vrij intensieve training. Ik zal rechtstreeks uit mijn ervaring spreken: zelfs na 3 jaar specialisatie in financiële wiskunde, effectenbeheer en beursactiviteiten aan een universiteit, is het enige wat je professioneel en betrouwbaar kunt doen het herkennen van oplichters. ‘Geld verdienen’ op de beurs werkt niet, je hebt aanvullende training en oefening nodig. Nogmaals, makelaars die met klantaccounts werken, zijn in principe werknemers van financiële organisaties en hebben naast commissiebetalingen een salaris en kunnen indien nodig gemakkelijk horizontaal overstappen naar analyses of training. Als je alles opgeeft, installeer dan QUIK, koppel je account en begin met “spelen op de aandelenmarkt”, bereid je voor om weinig te eten, je slecht te kleden en veel te sparen. De conclusie is simpel: óf handelen op de aandelenmarkt is voor u een bron van extra inkomsten en een intellectuele hobby, óf u bent bewust bezig met het leren en veranderen van uw beroep. En ja, handelen op de beurs is geen spel, het is werk, zelfs voor een particuliere belegger.
- Er zijn geen fouten die erger zijn dan het vorige punt, maar een zelfverzekerde tweede plaats gaat naar het gebruiken van het geld dat je nu of in de nabije toekomst nodig hebt voor je eerste stappen op de aandelenmarkt. Als u bijvoorbeeld spaart voor een hypotheek, een auto of een andere grote en noodzakelijke aankoop, en plotseling besluit om snel te “sparen”, laat dit idee dan achterwege - het risico is te hoog. Maar als u een ‘box’ heeft waarin u uw gratis geld bewaart en u weet zeker dat u het geld in de nabije toekomst niet nodig zult hebben (ik raad aan een investeringsperiode van 3 jaar te overwegen), dan kunt u veilig proberen uw kapitaal te vergroten via een makelaarsrekening. Maar onthoud: het kan zijn dat u niet alleen geen extra winst ontvangt, maar ook de hoofdsom van uw belegging verliest.
- Knoei niet met virtuele valuta.
De volgende twee fouten houden rechtstreeks verband met de keuze van beleggingsinstrumenten en zijn twee uitersten van beleggingsgedrag.
- Het is een vergissing om slechts één beleggingsinstrument te gebruiken (beleg bijvoorbeeld alleen in aandelen van één bedrijf, alleen in dollars, alleen in goud, enz.). Om precies te zijn, in dit geval krijgt u geen actieve investering, maar een nogal conservatief hulpmiddel om geld te 'sparen', wat op de lange termijn inkomsten kan opleveren. Dit type belegging kan qua efficiëntie worden vergeleken met een bankdeposito.
- Het is niet minder een vergissing om in alles te investeren, vooral in risicovolle instrumenten, obscure startups, nieuwe bedrijven, in aandelen tegen de achtergrond van een hype rond sommige gebeurtenissen. Deze houding ten opzichte van uw portefeuille leidt tot een verlies aan winstgevendheid en een gebrek aan inzicht in de basisprincipes van structurele investeringen. Uiteindelijk kunt u in een situatie terechtkomen waarin u het gedrag van marktdeelnemers en de reactie van de markt daarop eenvoudigweg niet kunt voorspellen.
Hier is deze tweet
Ik verkoop bijna alle fysieke bezittingen. Bezit geen huis.
- Elon Musk (@elonmusk)
veroorzaakte deze beweging:
Voorspel dus uw portefeuille op basis van Twitter (trouwens, een uitstekende manier - er is al begrip dat de tweets van CEO's van bedrijven, en nog meer van politici, en in het bijzonder D. Trump, actief de trends op de aandelenmarkt beïnvloeden)
Weet u wat u vertelt dat u de aandelenmarkt correct heeft benaderd? Je moet je vervelen. Opwinding over beleggingen (welke vorm dan ook!) is de slechtste adviseur.
We kiezen om verschillende redenen voor de aandelenmarkt: uit interesse, om gratis geld te beleggen en te sparen, uit een verlangen om geld te verdienen, of gewoon om iets nieuws te leren. Sommige ontwikkelaars veranderen, nadat ze kennis hebben gemaakt met de aandelenmarkt, hun specialisatie en gaan in op de ontwikkeling van handelsrobots.
De aandelenmarkt is een ingewikkeld verhaal. In werkelijkheid kan niemand op consistente wijze de toekomst van de aandelenmarkt met succes voorspellen: vandaag raak jij de roos, en morgen andere beleggers (daarom is dit speculatieve handel – in de goede zin van het woord). Dit is natuurlijk geen roulette of een gokautomaat, maar de hele moeilijkheid ligt in het identificeren van de trend en het leren uitvoeren van technische en fundamentele analyses. Al het andere is hierop gebaseerd. En programmeurs, wiskundigen en technici zijn vaak goed in het analyseren van trends, maar om vanaf dag één te zeggen ‘Ik ben een expert in economie’ is te arrogant en kan zich tegen je keren. Onthoud: er is altijd een risico.
Wat te lezen over het onderwerp?
- — desktopsite van een Russische investeerder (een van)
- – goede analytische materialen en voorbeelden, maar onthoud dat de site is gewijd aan Forex, en Forex kan anders zijn (we zullen het later over valuta hebben).
- (kan worden geanalyseerd als taken)
- - veel individuele coole video's
En lees natuurlijk financiële, politieke en insiderkanalen op Telegram - daar verschijnt eerst informatie (na Twitter ;-)).
De lijst met referenties en sites varieert sterk afhankelijk van de geselecteerde tools, dus er zullen aanvullende referenties zijn in artikelen over verschillende tools.
Als je ervaring hebt met beleggen (positief of negatief), vertel ons dan in de reacties hoe je bent begonnen, waar je tegenaan bent gelopen en ben je gestopt?
Bron: www.habr.com