RUVDS-bloggen på Habré har sett alt: populariseringen av JavaScript og kult oversatt materiale, yachting, spørsmål om utdanning og faglig utvikling, burgere, oster, øl og kalendere med cyberjenter. Ideen om å snakke om det grunnleggende om handel og arbeid i aksjemarkedet har vært med oss lenge, og her er hvorfor. De fleste selskaper som skriver om børser har et klart mål: å få kunder til sine instrumenter og meglerkontoer, noe som betyr at investering i artiklene deres er en ekstremt attraktiv aktivitet som bør bli en hobby for enhver nerd. Det eneste vi kan tilby nye tradere er en VPS med handelsplattformer, og vi har ingen insentiv til å presentere verden av aksjemarkedshandel som et middel til å bli rik.
Vi bestemte oss for å lage en serie artikler om det grunnleggende om handel og de mest populære eiendelene for nybegynnere. Ærlig talt, uten appeller, ta penger til en megler eller åpne din egen konto i en bestemt bank. Vel, det er opp til deg å bestemme om dette er din vei eller ikke. Noen ganger er det mye mer lønnsomt og enda raskere å mestre en ny utviklingsstabel og oppgradere lønnen og den stabile inntekten til det nivået du trenger.
Hvor mye penger bør en begynnende investor ha og hvor kan de få tak i dem?
Det er ikke noe fastsatt beløp. Blant meglere kan du høre beløp som starter fra 100 000 rubler, men det er klart at dette er en historie for den passive oppførselen til nybegynnerinvestoren selv (det vil si hvis du overlater kapitalforvaltningen til en megler og ikke tar beslutninger om transaksjoner selv) . Hvis du bestemmer deg for å prøve å tjene penger på egen hånd, kan du ta følgende minimumskrav som grunnlag:
- "standard" minimum - 10 000 rubler
- IIS (individuell investeringskonto) - opptil 400 000 rubler. i år
- for kjøp av innenlandske blue chips - 10 000 rubler.
- for kjøp av utenlandske produkter - avhenger sterkt av de valgte eiendelene
Men jeg gjentar, dette er betingede beløp: du kan velge dine egne, noen ganger er minimumsbeløpet på kontoen regulert av megleren du vil bli betjent med.
Det viktigste er å bestemme de viktige parameterne til midlene du er villig til å investere.
- I begynnelsen av din investeringspraksis, ikke invester sistnevnte, du bør ha en reserve av midler. En av mine beste fremgangsmåter er å spare 10 % av enhver inntekt (venstre, høyre, premier og bonuser – det er alt, til og med gaver). Hvis det ikke er noe mål å spare til noe viktig, kan du prøve deler av disse pengene i handel på aksjemarkedet.
- Ikke ta opp lån for investeringer (med unntak av belåning, spesiell belåning fra en megler) - du kan tape de lånte pengene i stedet for å øke dem. Og hvis det er synd å miste sine egne, så er det også skummelt å miste noen andres.
- Vær forberedt på å "frigjøre" midlene dine i en periode på omtrent 3 år - noen ganger skyldes dette avkastningen av personlig inntektsskatt, noen ganger med dannelsen av en langsiktig lavrisikoportefølje, etc. Vel, pluss, du vil definitivt ikke umiddelbart finne den mest vinnende strategien for deg.
Hvordan gå inn i handel på børsen?
Direkte - ingen måte. I den russiske føderasjonen har enkeltpersoner ikke rett til å foreta uavhengige investeringer i aksjemarkedet. For å få tilgang til Moskva-børsen og andre plattformer, må du inngå en meglertjenesteavtale og åpne en meglerkonto. Etter dette kan du overlate forvaltningen av pengene dine til en profesjonell aksjemarkedsdeltaker (store beløp) eller begynne å foreta transaksjoner selv (hvis beløpene er små).
- Jobber direkte med en megler - du inngår en avtale, installerer handelsplattformer og begynner å eksperimentere, basert på kunnskapen din eller (som er bra, men risikabelt) på diskusjoner på fora til profesjonelle og amatørhandlere. Dette er det beste alternativet for nybegynnere.
- QUIK er et sett med verktøy for analyse og handel med ekstremt rask dataoppdatering. Du kan handle på russiske og utenlandske aksjemarkeder. Sikker på grunn av datakryptering.
- MetaTrader5 er et program for handel med instrumenter for futures, valuta og aksjemarkeder. Lar deg lage tilpassede rapporter og handelsalgoritmer i MQL5-programmeringsspråket.
- Å jobbe i mobilapplikasjonen til en megler eller bank er en veldig lett versjon for en nybegynner investor, der alle attributtene til handel er tilgjengelige (nyheter, analyser, tilbakeblikk, råd, porteføljer, ferdige strategier, etc.), men samtidig fordyper du deg ikke i de mest interessante og komplekse detaljene ved å investere.
- Å bruke ferdige handelsstrategier er et verktøy for investorer som ikke er interessert i å utvikle seg, de trenger bare å investere penger for fremtidig vekst. Du investerer i en ferdig porteføljestrategi og venter ganske enkelt på at den skal fungere og at du lukker i svart (som regel har de alltid et positivt resultat, selv om det ofte er lite). Til tross for valgets lineære enkelhet, bør du ikke vende deg bort fra denne investeringsmetoden: etter å ha "hentet" porteføljen din, kan du studere prinsippene for porteføljedannelse, kombinere produkter og risikoer, og analysene som ligger til grunn for strategien.
- Å begynne å programmere og skrive dine egne handelsroboter for høyfrekvent handel er et alternativ for innbyggere i Khabrovsk som er sterke på kode. Dette er imidlertid ikke den beste måten for ekte arbeid, siden nettsteder noen ganger ser etter former for motvirkning til denne tilnærmingen, roboter er utsatt for angrep fra inntrengere. Å skrive din egen handelsrobot betyr imidlertid å forstå de mest subtile nyansene i aksje- og valutamarkedene; dette kan være ditt skritt mot et nytt yrke eller i arbeidet til et team av meglere og banker.
Hvordan handle?
Det finnes mange strategier for handel på aksjemarkedet, men ikke alle passer for nybegynnere. La oss se på de viktigste.
Skalpering - en populær type handel der traderen tjener på enhver prisbevegelse. Dette er arbeid på korte tidsrammer (noen ganger til og med 5 minutter eller et minutt). Passer for de der handel er hovedjobben (yrket) og krever konsentrasjon og oppmerksomhet på detaljer.
Grunnleggende handel - en type handel der en trader handler på mellomlang sikt ved hjelp av fundamental analyse. Han analyserer og forutsier markedsbevegelser og totalen av indikatorer for utstedere av verdipapirer i porteføljen og, basert på de mottatte konklusjonene, utfører han transaksjoner. Dette er en ganske konservativ handelsmetode, den er ganske egnet for nybegynnere som starter med fundamental analyse.
Teknisk handel — den næringsdrivende handler på alle tidsrammer basert på teknisk analyse. Transaksjoner avsluttes ikke på grunnlag av informasjon om markedet og utsteder, men på grunnlag av prognoser for prisendringer basert på hvordan de endret seg under lignende eksterne forhold. I hovedsak er dette handel basert på trendanalyse. Passer for mer erfarne handelsmenn, men allerede på treningsstadiet er det verdt å begynne å mestre det grunnleggende om teknisk analyse.
En annen strategi som passer for nybegynnere er handel på mellomlang sikt. Driftsprinsippene er de samme som scalping, men fortjeneste eller tap fastsettes basert på prisbevegelser på mellomlang sikt (en time, flere timer, en dag). Denne tiden er nok til å gjennomføre en dybdeanalyse og ta en beslutning eller bestemme en strategi. En veldig stabil og komfortabel handelsmetode.
Høyfrekvent handel (hvis du har vært på Habré lenge, har du sikkert lest om det) - dette er handel, hvor tradere er datamaskiner som utfører millioner av beregningsoperasjoner per sekund for å få maksimal profitt. Det er interessant, lovende og enda mer relevant for programmerere, men du må vite at det er utrygt, krever kunnskap og handelserfaring, og kan også bli angrepet eller blokkert. Det er ennå ikke helt klart om HF-handel er fremtiden til hele det globale handelssystemet, men det har definitivt utsikter.
Vel, to typer handel brukes utelukkende av fagfolk og store institusjonelle markedsdeltakere.
Øyeblikkelig handel — handel på grunn av prisbevegelser innenfor ulike tidsrammer.
Handel på langsiktige tidsrammer — handel, som er basert på et sett av utvidede økonomiske prosesser, eksterne faktorer, tilstand og markedstrender.
Det er en annen handelsstrategi - å gjenta andres handlinger i strategien din - vil ikke føre deg til profesjonalitet og vil ikke tillate deg å bygge kompetente relasjoner med aksjemarkedet. Å lese historier som dette er interessant og informativt, men å bygge handelen din utelukkende på kopiering er en veldig dårlig idé.
Du kan alltid teste den valgte strategien "i laboratoriet" ved å bruke historiske data og beregne hvilket resultat du kan få. Dette er ekstra "trening" for dine analytiske ferdigheter.
Så du har blitt kjent med typer handel og...
Deretter anbefaler jeg at du leser bloggene til store meglere (men husk at de noen ganger ikke er skrevet av profesjonelle finansielle tekstforfattere eller erfarne handelsmenn, men av markedsførere med filologibakgrunn, så maksimal kritikk!), se pedagogisk materiale (du kan til og med bruk grunnleggende universitetslærebøker), gå på nett -kurs fra kjente selskaper (for eksempel liker jeg gratisskolen for nybegynnere , det er det mest balanserte russiskspråklige materialet). Det er en annen måte - å ansette en lærer på børs fra tidligere handelsmenn eller fra et universitet; i løpet av kort tid vil de tydelig forklare det grunnleggende for deg. Men ikke nøl med å spørre om praktisk erfaring.
Gjennom hele treningen vil du trenge en demokonto, hvor du kan operere med virtuelle penger og ikke pådra deg et reelt tap (men ikke tjene reell fortjeneste). (Vær forresten oppmerksom på at demokontoen ikke skal inspirere deg, fordi den for det første er veldig forenklet i forhold til den virkelige situasjonen, og for det andre kan den motivere deg og "spille med").
Og nå, når du er bevæpnet til tennene med den grunnleggende teorien og du vet at japanske stearinlys ikke selges på Aliexpress og ikke passer til Toyota og Honda, kan du prøve å begynne å jobbe med ekte penger på en meglerkonto.
Ingen stopp. Jeg vil ikke høres ut som en hjemmelaget psykolog, men jeg vet fra meg selv: vær forberedt på at du ikke er ulven på Wall Street. Ingen selvtillit, ingen avslapning, ingen spenning. Du er en uerfaren sapper i et minefelt uten et minekart. Dette betyr maksimal rasjonalisme, resonnement og forsiktighet.
Vel, det er det, la oss begynne.
Du trenger en megler, eller rettere sagt, en organisasjon hvor du kan åpne en meglerkonto. Megleren vil gi deg tilgang til handelsinstrumenter og påtar seg alle tekniske og juridiske risikoer. Megleren utfører alle handlinger på dine vegne og for din regning (med mindre annet er avtalt), og du som trader tar beslutninger om hvilke eiendeler du skal kjøpe, hvordan du bygger en portefølje osv. Om ønskelig (ofte med et visst investeringsvolum), kan du bli utstyrt med en personlig megler som du kan konsultere via chat eller telefon om noen risikable transaksjoner, strukturerte produkter, tilgang til visse instrumenter osv.
Hvordan velge megler?
En profesjonell aktør i verdipapirmarkedet som driver meglervirksomhet kalles megler. Dette er et selskap som har tilgang til børshandelsplattformer og vil gjøre handler på dine vegne og for din konto. I tillegg er megleren skatteagent og det er han som skal utarbeide og levere selvangivelse eller utstede skattefradrag. Pengene vil komme inn på kontoen din allerede "frigjort" for skatter. For sin virksomhet tar megleren en provisjon - som regel er dette et veldig lite beløp, men garantiene og bekvemmeligheten er på et høyt nivå.
- Først og fremst må megleren eller valutaforhandleren din ha en lisens fra sentralbanken i den russiske føderasjonen. Du kan sjekke det . Hvis du blir fortalt at lisensen er i ferd med å bli oppdatert eller blir oppdatert, nekter du å forholde deg til et slikt selskap.
- Meglerkontoer til kjente banker fortjener tillit. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank og andre har investeringstilbud. De er forskjellige i evner, minimumsbetingelser, sett med verktøy og tilgjengelighet.
- Megleren må ikke bare inngå en avtale om en meglerkonto, men også fortelle deg om alle verktøyene og gi tilgang til desktop- og mobilapplikasjoner som er nødvendige for investeringsaktiviteter.
- Selv om du skal investere passivt (overlate kapitalforvaltningen til en megler), bør du ha verktøy for å kontrollere og overvåke statusen til kontoene dine, du kan se detaljene for alle avtaler og transaksjoner.
- Jeg anbefaler at du tar hensyn til utenlandske meglere, for eksempel er et av de populære alternativene med i det minste noe russiskspråklig støtte Interactive Brokers. Det er preget av handelsprogrammer med et stort antall funksjoner og analytiske evner.
- Tilleggsforsikring – varigheten av selskapets aktivitet på markedet. Dersom den har vært gyldig i mer enn 3 år, kan selskapet som regel stole på.
Til tross for at markedet for finansinstitusjoner er strengt regulert, dukker det stadig opp nye svindelselskaper som utgir seg for å være meglere. De samler inn penger fra potensielle investorer og forsvinner så uten å oppfylle noen forpliktelser. Samtidig tilbyr de overbevisende og "nerdete" argumenter: "vi har nevrale nettverk," "vi jobber med Bitcoin, så vi får ikke en lisens," "vi er for høyfrekvent handel," osv. faktisk er det ikke snakk om noen teknologi for svindlere. Vær forsiktig.
Det er ingen grunn til å forveksle en megler med analytikere, og spesielt med robo-rådgivere. Hvis en megler har mange forpliktelser i henhold til kontrakten, bærer ikke disse enhetene noe ansvar for sine råd og anbefalinger. Ethvert meglerselskap har imidlertid hele analysetjenester som gir meglere beslutningsgrunnlag og data for analyse.
Hvordan bygge en portefølje?
Det er tre hovedinvesteringsparametere: lønnsomhet, investeringsperiode og risiko. Følgelig bestemmes hver portefølje av forholdet mellom disse faktorene. Her, som i den gamle vitsen: velg hvilke som helst. I diagrammet kan du se forholdet for ulike typer investorer.
Jeg tror det mest optimale forholdet for å investere: diversifiser - invester minst 40 % i pålitelige instrumenter, 10 % i høyrisikoinstrumenter, fordel de resterende 50 % basert på likviditet og hovedstrategien din. Den optimale investeringsperioden er inntil tre år (inkludert på grunn av skattelovgivningen). Det enkleste alternativet å starte er å åpne en IIS (individuell investeringskonto, vi vil snakke om det senere).
Hvordan tape penger med en garanti?
De fleste nybegynnere i privat investering gjør de samme typiske feilene, som bare skiller seg i omfanget av tap. Ikke gjør dette.
- Ikke bytt for flaks eller sjanse. Hver handling du tar må være gjennomtenkt og informert – og viktigst av alt, basert på data og analyser. For eksempel så du tegn på vekst i Gazprom-aksjer og bestemte deg for å "dumpe" eierandelen din midt i veksten, og neste dag vokste de med 40 %. Hvorfor? Fordi markedet ventet på utgivelsen av positive økonomiske rapporter og økt utbytte – rapportene ble utgitt, begynte veksten. Du leste markedssignalet riktig, men tjente ikke fordi du hadde det travelt. Og for en erfaren investor er tingenes tilstand i det utstedende selskapet og informasjon om alle hendelser det viktigste verktøyet. Selv om du ikke kan gi en nøyaktig prognose og dyptgående forklaring av markedsprosesser, bør du i det minste vite hvilke trender som er verdt å selge, kjøpe eller holde eiendeler i investeringsporteføljen din.
- Ikke forvent umiddelbar fabelaktig fortjeneste - du kan ikke "handle for 10 000 og ta ut 100 000 på en uke" (selv for svindlere). Avhengig av investeringsstrategien dannes lønnsomhet, som også kan være negativ. "Fabelaktig" fortjeneste kan være et resultat av en risikabel investering av en erfaren investor, men dette er ofte bare et spørsmål om tilfeldigheter, fordi resultatene av høyrisikoinvesteringer er dårlig spådd.
- Å slutte i jobben for å bli investor er det verste som kan skje en nybegynner. Veien fra første tanke til en erfaren megler kan ta 3 år, eller 5 år med ganske intensiv trening. Jeg vil snakke direkte fra min erfaring: selv etter 3 års spesialisering innen finansiell matematikk, verdipapirforvaltning og børsvirksomhet ved et universitet, er det eneste du kan gjøre profesjonelt og pålitelig å gjenkjenne svindlere. "Å tjene penger" på børsen fungerer ikke; du trenger ekstra opplæring og trening. Igjen, i utgangspunktet er meglere som jobber med klientkontoer ansatte i finansielle organisasjoner og har i tillegg til provisjonsbetalinger lønn og kan om nødvendig enkelt gå horisontalt til analyser eller opplæring. Hvis du gir opp alt, installer QUIK, koble til kontoen din og begynn å "spille på aksjemarkedet", gjør deg klar til å spise lite, kle deg dårlig og spar mye. Konklusjonen er enkel: enten er handel i aksjemarkedet en kilde til ekstra inntekt og en intellektuell hobby for deg, eller så lærer du bevisst og endrer yrke. Og ja, handel på børs er ikke et spill, det er arbeid, selv for en privat investor.
- Det er ingen feil som er verre enn det forrige punktet, men en trygg andreplass går til å bruke pengene du trenger nå eller i nær fremtid for dine første steg i aksjemarkedet. For eksempel, hvis du sparer til et boliglån, en bil eller et annet stort og nødvendig kjøp, og plutselig bestemmer deg for å raskt "spare opp", la denne ideen ligge - risikoen er for høy. Men hvis du har en "boks" hvor du sparer dine gratis midler og du er sikker på at du ikke vil trenge pengene i nær fremtid (jeg anbefaler å vurdere en investeringsperiode på 3 år), kan du trygt prøve deg på å øke kapitalen gjennom en meglerkonto. Men husk - du kan ikke bare ikke motta ekstra fortjeneste, men også miste hovedbeløpet for investeringen din.
- Ikke rot med virtuell valuta.
De neste to feilene er direkte knyttet til valg av investeringsinstrumenter, og de er to ytterpunkter for investeringsatferd.
- Det er en feil å bruke bare ett investeringsinstrument (invester for eksempel bare i aksjer i ett selskap, kun i dollar, bare i gull osv.). Mer presist, i dette tilfellet får du ikke aktiv investering, men et ganske konservativt verktøy for å "spare" penger, noe som kan gi inntekter på lang sikt. Denne typen investeringer kan i effektivitet sammenlignes med et bankinnskudd.
- Det er ikke mindre feil å investere i alt, spesielt i risikofylte instrumenter, obskure startups, nye selskaper, i aksjer mot et bakteppe av hype rundt enkelte arrangementer. Denne holdningen til porteføljen din fører til tap av lønnsomhet og manglende forståelse for det grunnleggende om strukturelle investeringer. Til syvende og sist kan du komme i en situasjon hvor du rett og slett ikke kan forutsi atferden til markedsaktørene og markedets reaksjon på dem.
Her er denne tweeten
Jeg selger nesten alle fysiske eiendeler. Vil ikke eie noe hus.
- Elon Musk (@elonmusk)
forårsaket denne bevegelsen:
Så forutsi porteføljen din basert på Twitter (forresten, en utmerket måte - det er allerede en forståelse av at tweets fra konsernsjefer, og enda mer fra politikere, og spesielt D. Trump, aktivt påvirker aksjemarkedstrender)
Vet du hva som forteller deg at du har nærmet deg aksjemarkedet riktig? Du må kjede deg. Spenning i investeringer (noen slags!) er den verste rådgiveren.
Vi velger aksjemarkedet av ulike grunner: av interesse, for å investere og spare frie midler, av et ønske om å tjene penger, eller rett og slett for å lære noe nytt. Noen utviklere, etter å ha blitt kjent med aksjemarkedet, endrer spesialisering og går inn i utviklingen av handelsroboter.
Aksjemarkedet er en komplisert historie. I virkeligheten kan ingen konsekvent forutsi fremtiden til aksjemarkedet: i dag vil du treffe målet, og i morgen andre investorer (det er derfor dette er spekulativ handel - i ordets gode forstand). Dette er selvfølgelig ikke rulett eller en spilleautomat, men hele vanskeligheten ligger i å identifisere trenden og lære hvordan man gjør teknisk og fundamental analyse. Alt annet er basert på dette. Og programmerere, matematikere og teknikere er ofte flinke til å analysere trender, men å si fra dag én «jeg er en ekspert på økonomi» er for arrogant og kan vende seg mot deg. Husk: det er alltid en risiko.
Hva skal man lese om emnet?
- — skrivebordsside til en russisk investor (en av)
- - gode analytiske materialer og eksempler, men husk at nettstedet er dedikert til Forex, og Forex kan være annerledes (vi snakker om valuta senere).
- (kan analyseres som oppgaver)
- - mange individuelle kule videoer
Og selvfølgelig les økonomiske, politiske og insiderkanaler på Telegram - informasjon vises der først (etter Twitter ;-)).
Listen over referanser og nettsteder varierer mye avhengig av de valgte verktøyene, så det vil være flere referanser i artikler om ulike verktøy.
Hvis du har erfaring med å investere (positiv eller negativ), fortell oss i kommentarfeltet hvordan du startet, hva du snublet over, og sluttet du?
Kilde: www.habr.com