Na blogu RUVDS na Habré widziało wszystko: popularyzację JavaScriptu i fajnie przetłumaczonych materiałów, żeglarstwo, kwestie edukacji i rozwoju zawodowego, burgery, sery, piwo i kalendarze z cybergirls. Pomysł porozmawiania o podstawach handlu i pracy na giełdzie towarzyszył nam już od dawna i oto dlaczego. Większość firm piszących o giełdach ma jasny cel: pozyskać klientów na swoje instrumenty i rachunki maklerskie, co oznacza, że w ich artykułach inwestowanie jest niezwykle atrakcyjnym zajęciem, które powinno stać się hobby każdego maniaka. Jedyną rzeczą, którą możemy zaoferować nowym traderom, jest VPS z platformami handlowymi i nie mamy motywacji do przedstawiania świata handlu giełdowego jako sposobu na wzbogacenie się.
Postanowiliśmy stworzyć serię artykułów na temat podstaw handlu i najpopularniejszych aktywów dla początkujących. Szczerze mówiąc, bez apelacji zabierz pieniądze do brokera lub otwórz własne konto w konkretnym banku. Cóż, to Ty decydujesz, czy to jest Twoja droga, czy nie. Czasami o wiele bardziej opłacalne i nawet szybsze jest opanowanie nowego stosu rozwojowego i podniesienie wynagrodzenia i stabilnych dochodów do poziomu, którego potrzebujesz.
Ile pieniędzy powinien posiadać początkujący inwestor i gdzie je zdobyć?
Nie ma ustalonej kwoty. Wśród brokerów można usłyszeć kwoty zaczynające się od 100 000 rubli, jednak wiadomo, że jest to historia o pasywnym zachowaniu samego początkującego inwestora (czyli jeśli powierzasz zarządzanie kapitałem brokerowi i sam nie podejmujesz decyzji o transakcjach) . Jeśli zdecydujesz się spróbować zarabiać na własną rękę, możesz przyjąć następujące minimum jako podstawę:
- „standardowe” minimum - 10 000 rubli
- IIS (indywidualny rachunek inwestycyjny) - do 400 000 rubli. W roku
- na zakup krajowych blue chipów - 10 000 rubli.
- na zakup produktów zagranicznych – w dużym stopniu zależy od wybranych aktywów
Ale powtarzam, są to kwoty warunkowe: możesz wybrać sam, czasami minimalną ilość środków na koncie reguluje broker, u którego będziesz obsługiwany.
Najważniejsze jest określenie ważnych parametrów funduszy, które chcesz zainwestować.
- Na początku swojej praktyki inwestycyjnej nie inwestuj w to drugie, powinieneś mieć zapas środków. Jedną z moich najlepszych praktyk jest oszczędzanie 10% dowolnego dochodu (lewego, prawego, nagród i bonusów – to wszystko, nawet prezentów). Jeśli nie ma celu oszczędzania na coś ważnego, możesz spróbować część tych pieniędzy w handlu na giełdzie.
- Nie zaciągaj kredytu na inwestycje (z wyjątkiem dźwigni, specjalnej dźwigni u brokera) - możesz raczej stracić pożyczone pieniądze niż je zwiększyć. A jeśli wstydem jest stracić coś własnego, to straszna jest także strata kogoś innego.
- Przygotuj się na „uwolnienie” swoich środków na okres około 3 lat - czasem jest to spowodowane zwrotem podatku dochodowego od osób fizycznych, czasem utworzeniem długoterminowego portfela niskiego ryzyka itp. Co więcej, na pewno nie od razu znajdziesz dla siebie najbardziej zwycięską strategię.
Jak wejść do handlu na giełdzie?
Bezpośrednio – nie ma mowy. W Federacji Rosyjskiej osoby fizyczne nie mają prawa do samodzielnego inwestowania na giełdzie. Aby uzyskać dostęp do Moskiewskiej Giełdy i innych platform, musisz zawrzeć umowę o świadczenie usług maklerskich i otworzyć rachunek maklerski. Następnie możesz powierzyć zarządzanie swoimi pieniędzmi profesjonalnemu uczestnikowi giełdy (duże kwoty) lub samodzielnie rozpocząć zawieranie transakcji (jeśli kwoty są małe).
- Współpracując bezpośrednio z brokerem - zawierasz umowę, instalujesz platformy handlowe i zaczynasz eksperymentować, bazując na swojej wiedzy lub (co jest dobre, ale ryzykowne) na dyskusjach na forach profesjonalnych i amatorskich traderów. To najlepsza opcja dla początkujących.
- QUIK to zestaw narzędzi do analizy i handlu z niezwykle szybką aktualizacją danych. Możesz handlować na rosyjskich i zagranicznych giełdach. Bezpieczeństwo dzięki szyfrowaniu danych.
- MetaTrader5 to program do handlu instrumentami na rynkach kontraktów futures, walutowych i giełdowych. Umożliwia tworzenie niestandardowych raportów i algorytmów handlowych w języku programowania MQL5.
- Praca w aplikacji mobilnej brokera lub banku to bardzo lekka wersja dla początkującego inwestora, w której dostępne są wszystkie atrybuty tradingu (aktualności, analityka, retrospektywy, porady, portfele, gotowe strategie itp.), ale jednocześnie nie zagłębiasz się w najciekawsze i najbardziej skomplikowane szczegóły inwestowania.
- Korzystanie z gotowych strategii handlowych jest narzędziem dla inwestorów, którzy nie są zainteresowani rozwojem, a jedynie muszą zainwestować pieniądze w przyszły rozwój. Inwestujesz w gotową strategię portfelową i po prostu czekasz, aż zadziała i zamkniesz się na plusie (z reguły zawsze przynoszą one pozytywny wynik, choć często niewielki). Pomimo liniowej prostoty wyboru, nie powinieneś odwracać się od tej metody inwestowania: po „wybraniu” swojego portfela możesz przestudiować zasady tworzenia portfela, łączenia produktów i ryzyka oraz analityki leżącej u podstaw strategii.
- Rozpoczęcie intensywnego programowania i pisania własnych robotów handlowych do handlu o wysokiej częstotliwości jest opcją dla mieszkańców Chabrowska, którzy są silni w kodzie. Nie jest to jednak najlepszy sposób na prawdziwą pracę, gdyż strony czasami szukają form przeciwdziałania temu podejściu, roboty stają się celem ataków intruzów. Jednak napisanie własnego robota handlowego oznacza zrozumienie najbardziej subtelnych niuansów rynków akcji i walutowych; może to być Twój krok w kierunku nowego zawodu lub pracy w zespole brokerów i banków.
Jak handlować?
Istnieje wiele strategii handlu na giełdzie, ale nie wszystkie są odpowiednie dla początkujących. Spójrzmy na główne.
Scalping - popularny rodzaj handlu, w którym trader czerpie zysk z każdego ruchu cenowego. Jest to praca w krótkich ramach czasowych (czasami nawet 5 minut lub minuta). Odpowiedni dla osób, dla których handel jest głównym zajęciem (zawodem) i wymaga koncentracji oraz dbałości o szczegóły.
Podstawowy handel - rodzaj handlu, w którym inwestor dokonuje transakcji w średnim terminie, korzystając z analizy fundamentalnej. Analizuje i prognozuje ruchy rynkowe oraz całość wskaźników emitentów papierów wartościowych znajdujących się w portfelu i na podstawie otrzymanych wniosków dokonuje transakcji. Jest to dość konserwatywna metoda handlu, jest odpowiednia dla początkujących, którzy zaczynają od analizy fundamentalnej.
Handel techniczny — inwestor zawiera transakcje w dowolnych ramach czasowych w oparciu o analizę techniczną. Transakcje zamykane są nie w oparciu o informacje o rynku i emitencie, lecz w oparciu o prognozy zmian cen oparte na tym, jak zmieniały się one w podobnych warunkach zewnętrznych. Zasadniczo jest to handel oparty na analizie trendów. Nadaje się dla bardziej doświadczonych traderów, jednak już na etapie szkolenia warto zacząć opanowywać podstawy analizy technicznej.
Inną strategią odpowiednią dla początkujących jest handlu w średnim terminie. Zasady działania są takie same jak w przypadku skalpowania, ale zysk lub strata są ustalane na podstawie zmian cen w średnim okresie (godzina, kilka godzin, dzień). Ten czas wystarczy, aby przeprowadzić dogłębną analizę i podjąć decyzję lub ustalić strategię. Bardzo stabilna i wygodna metoda handlu.
Handel o wysokiej częstotliwości (jeśli jesteś na Habré od dłuższego czasu, prawdopodobnie o tym czytałeś) - to handel, w którym traderami są komputery, które wykonują miliony operacji obliczeniowych na sekundę, aby uzyskać maksymalny zysk. Jest interesujący, obiecujący i jeszcze bardziej odpowiedni dla programistów, ale musisz wiedzieć, że jest niebezpieczny, wymaga wiedzy i doświadczenia handlowego, a także może zostać zaatakowany lub zablokowany. Nie jest jeszcze do końca jasne, czy handel na HF jest przyszłością całego światowego systemu handlu, ale z pewnością ma perspektywy.
Cóż, dwa rodzaje handlu są wykorzystywane wyłącznie przez profesjonalistów i dużych instytucjonalnych uczestników rynku.
Natychmiastowy handel — handel ze względu na zmiany cen w różnych ramach czasowych.
Handel w długoterminowych ramach czasowych — handel, który opiera się na zestawie rozszerzonych procesów gospodarczych, czynników zewnętrznych, stanu i tendencji na rynkach.
Jest jeszcze inna strategia tradingowa – powtarzanie w swojej strategii działań innych osób – nie doprowadzi Cię do profesjonalizmu i nie pozwoli na budowanie kompetentnych relacji z giełdą. Czytanie takich historii jest interesujące i pouczające, ale budowanie handlu wyłącznie na kopiowaniu jest bardzo złym pomysłem.
Zawsze możesz przetestować wybraną strategię „w laboratorium” korzystając z danych historycznych i obliczyć, jaki wynik możesz uzyskać. To dodatkowe „szkolenie” Twoich umiejętności analitycznych.
Zapoznałeś się więc z rodzajami handlu i...
W dalszej kolejności polecam poczytać blogi dużych brokerów (pamiętaj jednak, że czasami piszą je nie profesjonalni copywriterzy finansowi czy doświadczeni traderzy, a marketerzy z wykształceniem filologicznym, więc maksimum krytycyzmu!), obejrzyj materiały edukacyjne (można nawet korzystaj z podstawowych podręczników uniwersyteckich), przejdź do Internetu -kursy znanych firm (ja na przykład lubię bezpłatną szkołę dla początkujących , jest to najbardziej zrównoważony z materiałów rosyjskojęzycznych). Jest inny sposób - zatrudnić nauczyciela handlu giełdowego od byłych handlowców lub z uniwersytetu, który w krótkim czasie jasno wyjaśni ci podstawy. Ale nie wahaj się zapytać o praktyczne doświadczenie.
Przez cały okres szkolenia będziesz potrzebować konta demo, na którym będziesz mógł operować wirtualnymi pieniędzmi i nie ponosić realnej straty (jednak nie osiągać realnego zysku). (Nawiasem mówiąc, pamiętaj, że konto demo nie powinno Cię inspirować, ponieważ po pierwsze jest znacznie uproszczone w stosunku do rzeczywistej sytuacji, a po drugie może Cię zmotywować i „pobawić się”).
A teraz gdy już jesteś uzbrojony po zęby w podstawową teorię i wiesz, że świece japońskie nie są sprzedawane na Aliexpress i nie pasują do Toyoty i Hondy, możesz spróbować rozpocząć pracę za prawdziwe pieniądze na koncie maklerskim.
Bez przerwy. Nie chcę wyjść na psychologa z domu, ale wiem od siebie: bądź przygotowany na to, że nie jesteś wilkiem z Wall Street. Żadnej pewności siebie, żadnego relaksu, żadnej ekscytacji. Jesteś niedoświadczonym saperem na polu minowym bez mapy min. Oznacza to maksymalny racjonalizm, rozumowanie i ostrożność.
Cóż, to wszystko, zaczynajmy.
Potrzebujesz brokera, a raczej organizacji, w której możesz otworzyć rachunek maklerski. Broker zapewni Ci dostęp do instrumentów handlowych i przejmie na siebie całe ryzyko techniczne i prawne. Broker wykonuje wszystkie czynności w Twoim imieniu i na Twój koszt (chyba, że uzgodniono inaczej), a Ty jako trader podejmujesz decyzje o tym, jakie aktywa kupić, jak zbudować portfel itp. W razie potrzeby (często przy określonej wielkości inwestycji) możesz otrzymać osobistego brokera, z którym możesz skonsultować się za pośrednictwem czatu lub telefonu w sprawie niektórych ryzykownych transakcji, produktów strukturyzowanych, dostępu do niektórych instrumentów itp.
Jak wybrać brokera?
Maklerem nazywa się profesjonalnego uczestnika rynku papierów wartościowych prowadzącego działalność maklerską. Jest to firma, która ma dostęp do platform handlu akcjami i będzie dokonywać transakcji w Twoim imieniu i na Twój rachunek. Ponadto broker jest agentem podatkowym i to właśnie on prawidłowo przygotuje i złoży zeznanie podatkowe lub dokona ulgi podatkowej. Pieniądze pojawią się na Twoim koncie już „oczyszczone” z podatków. Za swoją działalność broker pobiera prowizję – z reguły jest to bardzo niewielka kwota, ale gwarancje i wygoda są na wysokim poziomie.
- Przede wszystkim Twój broker lub dealer forex musi posiadać licencję Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej. Możesz to sprawdzić . Jeśli zostaniesz poinformowany, że licencja ma zostać zaktualizowana lub jest w trakcie aktualizacji, odmów współpracy z taką firmą.
- Rachunki maklerskie znanych banków zasługują na zaufanie. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank i inne mają oferty inwestycyjne. Różnią się możliwościami, warunkami minimalnymi, zestawem narzędzi i dostępnością.
- Broker ma nie tylko zawrzeć umowę o prowadzenie rachunku maklerskiego, ale także poinformować Cię o wszystkich narzędziach i zapewnić dostęp do aplikacji desktopowych i mobilnych niezbędnych do prowadzenia działalności inwestycyjnej.
- Nawet jeśli zamierzasz inwestować pasywnie (powierzyć zarządzanie kapitałem brokerowi), powinieneś mieć narzędzia do kontroli i monitorowania stanu swoich rachunków, możesz zobaczyć szczegóły wszystkich transakcji i transakcji.
- Polecam zwrócić uwagę na zagranicznych brokerów, na przykład jedną z popularnych opcji z przynajmniej pewnym wsparciem w języku rosyjskim są Interactive Brokers. Wyróżnia się programami handlowymi o ogromnej liczbie funkcji i możliwościach analitycznych.
- Ubezpieczenie dodatkowe – czas trwania działalności firmy na rynku. Jeśli jest ważny dłużej niż 3 lata, z reguły firmie można zaufać.
Pomimo tego, że rynek instytucji finansowych jest ściśle regulowany, stale pojawiają się nowe oszukańcze firmy udające brokerów. Zbierają pieniądze od potencjalnych inwestorów, a następnie znikają, nie dopełniając żadnych zobowiązań. Jednocześnie oferują przekonujące i „geekowskie” argumenty: „mamy sieci neuronowe”, „pracujemy z Bitcoinem, więc nie dostajemy licencji”, „jesteśmy za handlem o wysokiej częstotliwości” itp. w rzeczywistości nie ma mowy o jakiejkolwiek technologii oszustów. Bądź ostrożny.
Nie ma potrzeby mylić brokera z analitykami, a zwłaszcza z robo-doradcami. Jeśli broker ma wiele obowiązków wynikających z umowy, wówczas podmioty te nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jego porady i rekomendacje. Jednak każda firma brokerska posiada całe usługi analityczne, które dostarczają brokerom podstawy do podejmowania decyzji i danych do analiz.
Jak zbudować portfolio?
Istnieją trzy główne parametry inwestycji: rentowność, okres inwestycji i ryzyko. W związku z tym każdy portfel jest określany na podstawie relacji między tymi czynnikami. Tutaj, jak w starym dowcipie: wybierz dowolne dwa. Na wykresie można zobaczyć współczynnik dla różnych typów inwestorów.
Myślę, że najbardziej optymalny stosunek do inwestowania: dywersyfikuj - zainwestuj co najmniej 40% w niezawodne instrumenty, 10% w instrumenty wysokiego ryzyka, pozostałe 50% rozdziel w oparciu o płynność i swoją główną strategię. Optymalny okres inwestycji wynosi do trzech lat (w tym ze względu na przepisy podatkowe). Najłatwiejszą opcją na początek jest otwarcie IIS (indywidualnego rachunku inwestycyjnego, o tym porozmawiamy później).
Jak stracić pieniądze z gwarancją?
Większość początkujących w inwestowaniu prywatnym popełnia te same typowe błędy, które różnią się jedynie skalą strat. Nie rób tego.
- Nie handluj na szczęście i szansę. Każde działanie, które podejmujesz, musi być przemyślane i świadome, a co najważniejsze, oparte na danych i analizach. Na przykład zauważyłeś oznaki wzrostu akcji Gazpromu i zdecydowałeś się „porzucić” swoje udziały w obliczu wzrostu, a następnego dnia wzrosły one o 40%. Dlaczego? Ponieważ rynek czekał na publikację pozytywnych raportów finansowych i podwyżek dywidend - raporty zostały opublikowane, rozpoczął się wzrost. Prawidłowo odczytałeś sygnał rynkowy, ale nie zarobiłeś, bo się spieszyłeś. A dla doświadczonego inwestora najważniejszym narzędziem jest stan rzeczy w spółce emitującej i informacja o wszelkich wydarzeniach. Nawet jeśli nie potrafisz podać dokładnej prognozy i dogłębnego wyjaśnienia procesów rynkowych, powinieneś chociaż wiedzieć, jakie trendy warto sprzedać, kupić lub trzymać aktywa w swoim portfelu inwestycyjnym.
- Nie oczekuj natychmiastowych fantastycznych zysków – nie możesz „zamienić za 10 000 i wypłacić 100 000 w ciągu tygodnia” (nawet oszustom). W zależności od strategii inwestycyjnej kształtuje się rentowność, która może być również ujemna. „Bajeczne” zyski mogą być efektem ryzykownej inwestycji doświadczonego inwestora, jednak często jest to tylko kwestia przypadku, gdyż skutki inwestycji obarczonych wysokim ryzykiem są słabo przewidywane.
- Rzucenie pracy, aby zostać inwestorem, to najgorsza rzecz, jaka może przytrafić się nowicjuszowi. Droga od pierwszej myśli do doświadczonego brokera może zająć 3 lata lub 5 lat dość intensywnego szkolenia. Powiem wprost z mojego doświadczenia: nawet po 3 latach specjalizacji z matematyki finansowej, zarządzania papierami wartościowymi i działalnością giełdową na uniwersytecie jedyne, co można robić profesjonalnie i rzetelnie, to rozpoznawać oszustów. „Zarabianie” na giełdzie nie działa, potrzebne są dodatkowe szkolenia i praktyka. Ponownie, w zasadzie brokerzy, którzy pracują z kontami klientów, są pracownikami organizacji finansowych i oprócz prowizji otrzymują wynagrodzenie i w razie potrzeby mogą z łatwością przejść poziomo do analityki lub szkolenia. Jeśli zrezygnujesz ze wszystkiego, zainstaluj QUIK, podłącz swoje konto i zacznij „grać na giełdzie”, przygotuj się na to, że będziesz mało jadł, źle się ubierał i dużo oszczędzał. Wniosek jest prosty: albo handel na giełdzie jest dla Ciebie źródłem dodatkowego dochodu i intelektualnym hobby, albo świadomie uczysz się i zmieniasz zawód. I tak, handel na giełdzie to nie gra, to praca, nawet dla prywatnego inwestora.
- Nie ma błędów gorszych niż w poprzednim punkcie, ale pewne drugie miejsce zajmuje wykorzystanie pieniędzy, których potrzebujesz teraz lub w najbliższej przyszłości, na pierwsze kroki na giełdzie. Przykładowo, jeśli oszczędzasz na kredyt hipoteczny, samochód lub inny duży i niezbędny zakup i nagle decydujesz się szybko „odłożyć”, porzuć ten pomysł – ryzyko jest zbyt duże. Jeśli jednak dysponujesz „skrzynką”, w której odłożysz wolne środki i masz pewność, że w najbliższej przyszłości nie będą Ci one potrzebne (polecam rozważyć okres inwestycji wynoszący 3 lata), możesz spokojnie spróbować swoich sił w podwyższeniu kapitału poprzez rachunek maklerski. Pamiętaj jednak – możesz nie tylko nie uzyskać dodatkowego zysku, ale także stracić kwotę główną swojej inwestycji.
- Nie zadzieraj z wirtualną walutą.
Kolejne dwa błędy dotyczą bezpośrednio wyboru instrumentów inwestycyjnych i są to dwie skrajności zachowań inwestycyjnych.
- Błędem jest stosowanie tylko jednego instrumentu inwestycyjnego (np. inwestowanie tylko w akcje jednej spółki, tylko w dolary, tylko w złoto itp.). Dokładniej, w tym przypadku nie otrzymujesz aktywnej inwestycji, ale raczej konserwatywne narzędzie do „oszczędzania” pieniędzy, które może przynieść dochód w dłuższej perspektywie. Tego typu inwestycję można porównać efektywnością do lokaty bankowej.
- Nie mniejszym błędem jest inwestowanie we wszystko, zwłaszcza w ryzykowne instrumenty, mało znane start-upy, nowe firmy, w akcje w kontekście szumu wokół niektórych wydarzeń. Takie podejście do swojego portfela prowadzi do utraty rentowności i braku zrozumienia podstaw inwestycji strukturalnych. Ostatecznie możesz znaleźć się w sytuacji, w której po prostu nie będziesz w stanie przewidzieć zachowań uczestników rynku i reakcji rynku na nich.
Oto ten tweet
Sprzedaję prawie wszystkie rzeczy fizyczne. Nie będzie właścicielem domu.
- Elon Musk (@elonmusk)
spowodował ten ruch:
Zatem prognozuj swój portfel na podstawie Twittera (swoją drogą, świetny sposób – panuje już świadomość, że tweety prezesów korporacji, a tym bardziej polityków, a w szczególności D. Trumpa, aktywnie wpływają na trendy na giełdzie)
Czy wiesz, co mówi Ci, że prawidłowo podszedłeś do giełdy? Musisz się nudzić. Podekscytowanie inwestycjami (jakiekolwiek!) jest najgorszym doradcą.
Giełdę wybieramy z różnych powodów: z ciekawości, do inwestowania i oszczędzania wolnych środków, z chęci zarobienia pieniędzy, czy po prostu nauczenia się czegoś nowego. Niektórzy programiści po zapoznaniu się z giełdą zmieniają specjalizację i zajmują się rozwojem robotów handlowych.
Giełda to skomplikowana historia. Tak naprawdę nikt nie jest w stanie konsekwentnie i skutecznie przewidzieć przyszłości giełdy: dziś ty trafisz w dziesiątkę, a jutro inni inwestorzy (dlatego jest to handel spekulacyjny – w dobrym tego słowa znaczeniu). Nie jest to oczywiście ruletka ani automat do gier, ale cała trudność polega na rozpoznaniu trendu i nauczeniu się przeprowadzania analizy technicznej i fundamentalnej. Wszystko inne opiera się na tym. A programiści, matematycy i technicy często są dobrzy w analizowaniu trendów, ale twierdzenie od samego początku „jestem ekspertem w dziedzinie ekonomii” jest zbyt aroganckie i może obrócić się przeciwko tobie. Pamiętaj: zawsze istnieje ryzyko.
Co czytać na ten temat?
- — strona desktopowa rosyjskiego inwestora (jeden z)
- — dobre materiały analityczne i przykłady, ale pamiętaj, że strona jest poświęcona Forexowi, a Forex może być inny (o walucie porozmawiamy później).
- (można analizować jako zadania)
- - wiele indywidualnych fajnych filmów
I oczywiście czytaj kanały finansowe, polityczne i poufne na Telegramie - tam informacje pojawiają się jako pierwsze (po Twitterze ;-)).
Lista odnośników i stron różni się znacznie w zależności od wybranych narzędzi, dlatego w artykułach poświęconych różnym narzędziom pojawią się dodatkowe odniesienia.
Jeśli masz doświadczenie w inwestowaniu (pozytywne lub negatywne), opowiedz nam w komentarzach, jak zacząłeś, na co się natknąłeś i czy zrezygnowałeś?
Źródło: www.habr.com