Blog RUVDS na Habrze widział wszystko: popularyzację JavaScript i świetne materiały przetłumaczone, żeglarstwo, pytania dotyczące edukacji i rozwoju zawodowego, burgery, sery, piwo i kalendarze z cyberdziewczynami. Pomysł z rozmową na temat podstaw tradingu i pracy na giełdzie pojawił się u nas dawno temu, i oto dlaczego. Większość firm piszących na tematy giełdowe ma wyraźny cel: pozyskać klientów dla swoich narzędzi i rachunków maklerskich, co oznacza, że w ich artykułach inwestowanie to wyłącznie atrakcyjne zajęcie, które powinno stać się hobby każdego geeka. Jedyną rzeczą, jaką możemy zaoferować początkującym traderom, są VPS z platformami handlowymi, i nie mamy motywów, by przedstawiać świat handlu na giełdzie jako sposób na wzbogacenie się.
Postanowiliśmy stworzyć serię artykułów o podstawach handlu i najpopularniejszych aktywach dla nowicjuszy. Szczerze, bez wezwań do wrzucania pieniędzy do brokera czy otwierania własnego konta w konkretnej banku. A decyzja, czy to jest twoja droga czy nie, należy wyłącznie do ciebie. Czasami znacznie bardziej opłacalne i nawet szybsze jest opanowanie nowego stosu programowania oraz podniesienie swojej pensji i stabilnych dochodów do potrzebnego poziomu.
Ile pieniędzy powinien mieć początkujący inwestor i skąd je wziąć?
Nie ma ustalonej kwoty. Wśród brokerów można usłyszeć sumę od 100 000 rubli, ale jasne jest, że to historia dla pasywnego zachowania samego inwestora-nowy (to znaczy, jeśli powierzysz zarządzanie kapitałem brokerowi i sam nie podejmujesz decyzji dotyczących transakcji). Jeśli zdecydowałeś się spróbować zarobić swoimi siłami, możesz przyjąć takie minimum:
- „standardowe” minimum — 10 000 rubli
- IIS (indywidualne konto inwestycyjne) — do 400 000 rub. rocznie
- dla zakupu krajowych blue chipów — 10 000 rub.
- dla zakupu zagranicznych produktów — mocno zależy od wybranych aktywów
Ale powtarzam, to są kwoty umowne: możesz wybrać swoją, czasami minimalny rozmiar środków na koncie jest regulowany przez brokera, u którego będziesz się obsługiwał.
Najważniejsze, by określić istotne parametry tych środków, które jesteś gotów zainwestować.
- Na początku swojej praktyki inwestycyjnej nie inwestuj ostatnich pieniędzy, powinieneś mieć zapas gotówki. Jedną z moich najlepszych praktyk jest odkładanie 10% z każdego dochodu (zyski, premie, bonusy — ze wszystkich rodzajów, nawet z prezentów). Jeśli nie masz celu oszczędzania na coś ważnego, część tych pieniędzy możesz spróbować zainwestować na giełdzie.
- Nie bierz kredytu na inwestycje (wyjątek — dźwignia, specjalne wsparcie od brokera) — możesz stracić pożyczone pieniądze, a nie je pomnożyć. Jeśli stracić swoje pieniądze jest przykro, to stracić cudze jest jeszcze gorsze.
- Bądź gotów „uwolnić” swoje środki na okres około 3 lat — czasami jest to związane z odzyskiem podatku dochodowego, czasami z tworzeniem długoterminowego portfela o niskim ryzyku itd. Poza tym, na pewno nie znajdziesz od razu najbardziej korzystnej dla siebie strategii.
Jak zacząć handlować na giełdzie?
Bezpośrednio — to niemożliwe. W Rosji osoby fizyczne nie mają prawa trzecić samodzielnie inwestować na giełdzie. Aby uzyskać dostęp do Mosbirży i innych rynków, musisz zawrzeć umowę na obsługę maklerską i otworzyć rachunek maklerski. Po tym możesz zaufać profesjonalnemu uczestnikowi rynku (na większe kwoty) lub zacząć zawierać transakcje samodzielnie (jeśli kwoty są niewielkie).
- Praca bezpośrednio z brokerem — zawierasz umowę, instalujesz platformy tradingowe i zaczynasz eksperymentować, opierając się na swojej wiedzy lub (co nie jest złe, ale ryzykowne) na dyskusjach na forach profesjonalnych traderów i amatorów. To najdogodniejszy wariant dla nowicjuszy.
- QUIK — zestaw narzędzi do analizy i handlu z bardzo szybkim aktualizowaniem danych. Można handlować na rosyjskich i zagranicznych rynkach akcji. Bezpieczny dzięki szyfrowaniu danych.
- MetaTrader5 — program do handlu instrumentami rynku terminowego, walutowego i giełdowego. Umożliwia tworzenie niestandardowych raportów i algorytmów handlowych w języku programowania MQL5.
- Praca w mobilnej aplikacji brokera lub banku to bardzo łagodna wersja dla początkującego inwestora, w której dostępne są wszystkie atrybuty handlu (wiadomości, analizy, retrospektywy, porady, portfele, gotowe strategie itp.), ale jednocześnie nie zanurzasz się w najbardziej interesujące i skomplikowane szczegóły inwestowania.
- Korzystanie z gotowych strategii handlowych to narzędzie dla inwestorów, którzy nie są zainteresowani rozwojem, muszą tylko zainwestować pieniądze dla przyszłego wzrostu. Inwestujesz w gotową strategię portfelową i po prostu czekasz, aż zacznie działać i zamkniesz transakcję z zyskiem (zazwyczaj zawsze przynoszą one pozytywny wynik, chociaż często niewielki). Mimo liniowej prostoty wyboru, nie warto odwracać się od tego sposobu inwestowania: 'zabierając się' za swój portfel, możesz poznać zasady formowania portfela, łączenia produktów i ryzyk oraz analizy, która leży u podstaw strategii.
- Zacząć intensywnie programować i pisać swoje roboty handlowe do handlu wysokoczęstotliwościowego to opcja dla silnych programistów. Jednak nie jest to najlepszy sposób na realną pracę, ponieważ platformy czasami szukają sposobów przeciwdziałania takim podejściom, a roboty są narażone na ataki. Jednak stworzenie własnego robota handlowego oznacza zrozumienie najdelikatniejszych niuansów działania rynków papierów wartościowych i walutowych, co może być krokiem w kierunku nowego zawodu lub pracy z zespołem brokerów i banków.
Jak handlować?
Istnieje wiele strategii handlowych na rynku kapitałowym (trading), ale nie wszystkie są odpowiednie dla nowicjuszy. Przeanalizujmy te podstawowe.
Skalping to popularny typ tradingu, w którym trader czerpie zyski z każdego ruchu ceny. To praca na krótkich interwałach czasowych (czasami nawet 5 minut lub minuta). Odpowiednie dla tych, dla których trading jest główną pracą (profesją), wymaga koncentracji i uwagi na szczegóły.
Fundamentalny trading — typ handlu, w którym trader działa na średnioterminowej perspektywie, wykorzystując analizę fundamentalną. Analizuje i prognozuje ruchy rynku oraz zestaw wskaźników emitentów papierów wartościowych w portfelu, a na podstawie uzyskanych wniosków dokonuje transakcji. To dość konserwatywna metoda handlu, która jest odpowiednia dla nowicjuszy, którzy zaczynają od analizy fundamentalnej.
Handel techniczny — trader handluje na dowolnych interwałach czasowych na podstawie analizy technicznej. Transakcje zamykane są nie na podstawie informacji o rynku i emitencie, lecz na podstawie prognoz zmian cen w oparciu o to, jak zmieniały się one w podobnych warunkach zewnętrznych. W istocie to handel oparty na analizie trendów. Odpowiedni dla bardziej doświadczonych traderów, jednak już na etapie szkolenia warto zacząć przyswajać podstawy analizy technicznej.
Kolejna strategia odpowiednia dla nowicjuszy to handel na średnioterminowym okresie. Zasady działania są takie same, jak w przypadku skanera, ale zysk lub strata są ustalane na podstawie ruchu cen w średnioterminowym okresie (godzina, kilka godzin, dzień). Tego czasu wystarcza, aby przeprowadzić dokładną analizę i podjąć decyzję lub określić strategię. Bardzo stabilna i komfortowa metoda handlu.
Handel wysokoczęstotliwościowy (jeśli jesteś długo na Habrze, to z pewnością o nim czytałeś) — to handel, w którym traderami są komputery wykonujące miliony operacji obliczeniowych na sekundę, aby uzyskać maksymalny zysk. Jest interesujący, obiecujący i ma szczególne znaczenie dla programistów, ale należy wiedzieć, że nie jest bezpieczny, wymaga wiedzy i doświadczenia w handlu, a także może być atakowany lub blokowany. Na razie nie jest jasne, czy handel wysokoczęstotliwościowy jest przyszłością całego światowego systemu handlowego, ale z pewnością ma potencjał.
A dwa rodzaje handlu są wykorzystywane wyłącznie przez profesjonalistów i dużych uczestników rynku.
Handel momentowy — handel oparty na ruchach cen wewnątrz różnych interwałów czasowych.
Handel na długoterminowych interwałach czasowych — handel, którego podstawą jest zbiorowa analiza dużych procesów gospodarczych, czynników zewnętrznych, stanu rynków i ich trendów.
Jest jeszcze jedna strategia handlowa — naśladowanie działań innych w swojej strategii — nie doprowadzi cię do profesjonalizmu i nie pozwoli zbudować właściwych relacji z rynkiem kapitałowym. Czytanie podobnych historii jest interesujące i pouczające, ale budowanie swojego handlu wyłącznie na kopiowaniu to bardzo zły pomysł.
Wybraną strategię zawsze możesz «laboratoryjnie» testować na danych z przeszłości i obliczyć, jaki wynik mogłeś osiągnąć. To dodatkowy «trening» dla twoich umiejętności analitycznych.
Zatem zapoznałeś się z typami handlu i…
Następnie polecam ci przeczytać blogi dużych brokerów (ale pamiętaj, że czasami piszą je nieprofesjonalni pisarze finansowi ani doświadczeni traderzy, ale marketerzy z tłem filologicznym, więc zachowaj maksymalną krytyczność!), obejrzeć materiały edukacyjne (można nawet podstawowe podręczniki uniwersyteckie), odbyć kurs online od znanych firm (na przykład podoba mi się bezpłatna szkoła dla początkujących , z rosyjskojęzycznych materiałów jest najbardziej zrównoważona). Jest jeszcze jeden sposób — zatrudnić nauczyciela z doświadczeniem na rynku, który w krótkim czasie wyjaśni podstawy. Ale nie wahaj się zapytać o praktyczne doświadczenie.
W trakcie całego szkolenia będziesz potrzebować konta demo, gdzie będziesz mógł operować wirtualnymi pieniędzmi i nie ponosić rzeczywistych strat (choć też nie osiągniesz rzeczywistych zysków). (Przy okazji, zwróć uwagę, że konto demo nie powinno cię inspirować, ponieważ po pierwsze jest znacznie uproszczone w porównaniu do rzeczywistej sytuacji, a po drugie może cię motywować i «podpowiadać»).
I oto, gdy jesteś uzbrojony w podstawową teorię, i wiesz, że japońskie świece nie są sprzedawane na AliExpress i nie pasują do Toyoty i Hondy, można spróbować zacząć pracować z prawdziwymi pieniędzmi na rachunku brokerskim.
A nie, stop. Nie chcę wydawać się lokalnym psychologiem, ale znam to z własnego doświadczenia: nastaw się, że nie jesteś wilkiem z Wall Street. Żadnej pewności, żadnej nonszalancji, żadnego entuzjazmu. Jesteś niedoświadczonym saperem na polu minowym bez mapy. A to oznacza maksymalny racjonalizm, rozważania i ostrożność.
No to zaczynamy.
Potrzebujesz brokera, a dokładniej organizacji, w której będziesz mógł otworzyć konto brokerskie. Broker zapewni Ci dostęp do narzędzi handlowych, przejmie na siebie wszystkie ryzyka techniczne i prawne. Wszystkie działania broker wykonuje w Twoim imieniu i na Twój koszt (chyba że ustalono inaczej), a Ty jako trader podejmujesz decyzję, jakie aktywa nabyć, jak formować portfel itd. Jeśli chcesz (często przy określonym poziomie inwestycji) możesz otrzymać osobistego brokera, z którym możesz konsultować się w czacie lub przez telefon w sprawie niektórych ryzykownych transakcji, produktów strukturalnych, dostępu do konkretnych narzędzi itd.
Jak wybrać brokera?
Profesjonalny uczestnik rynku papierów wartościowych, który wykonuje działalność brokerską, nazywa się brokerem. To firma, która ma dostęp do giełd papierów wartościowych i która będzie realizować transakcje w Twoim imieniu i na Twój koszt. Ponadto, broker jest agentem podatkowym i to on prawidłowo przygotuje i złoży deklaracje do zapłaty podatków lub przygotuje zwrot podatku. Pieniądze na Twoje konto wpłyną już 'oczyszczone' z podatków. Za swoją działalność broker pobiera prowizję — zazwyczaj jest to bardzo niewielka kwota, ale gwarancje i wygoda są na wysokim poziomie.
- Najważniejsze — Twój broker lub dealer Forex musi mieć licencję Centralnego Banku Federacji Rosyjskiej. Można to sprawdzić . Jeśli mówią Ci, że licencja jest w trakcie odnawiania, zrezygnuj z współpracy z taką firmą.
- Zaufanie budzą konta brokerskie znanych banków. Oferty inwestycyjne mają Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank i inne. Różnią się one możliwościami, minimalnymi warunkami, zestawem narzędzi i dostępnością.
- Broker powinien nie tylko zawrzeć umowę na konto brokerskie, ale także poinformować Cię o wszystkich narzędziach, zapewnić dostęp do aplikacji stacjonarnych i mobilnych, niezbędnych do działalności inwestycyjnej.
- Nawet jeśli planujesz zainwestować pasywnie (powierzając zarządzanie kapitałem brokerowi), powinieneś mieć narzędzia do kontroli i monitorowania stanu swoich kont, możesz zobaczyć szczegóły wszystkich transakcji i operacji.
- Zalecam zwrócenie uwagi na zagranicznych brokerów, na przykład jednym z popularnych wyborów z pewnym wsparciem w języku rosyjskim jest Interactive Brokers. Wyróżnia się on programami handlowymi z ogromną ilością funkcji i możliwości analitycznych.
- Dodatkowym wskaźnikiem wiarygodności jest okres działalności firmy na rynku. Jeśli działa ponad 3 lata, generalnie można jej zaufać.
Pomimo że rynek instytucji finansowych jest mocno regulowany, nieustannie pojawiają się nowe firmy oszukańcze, które podają się za brokerów. Zbierają pieniądze od potencjalnych inwestorów, a następnie znikają bez spełnienia jakichkolwiek zobowiązań. Przy tym oferują przekonujące i 'futurystyczne' argumenty: 'mamy sieci neuronowe', 'pracujemy z bitcoinem, więc nie potrzebujemy licencji', 'stawiamy na handel wysokoczęstotliwościowy' itd. W rzeczywistości o żadnej technologiczności oszustów nie ma mowy. Bądź ostrożny.
Nie należy mylić brokera z analitykami, a tym bardziej z robo-doradcami. Jeśli broker na mocy umowy ma wiele zobowiązań, to te podmioty nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za swoje porady i rekomendacje. Niemniej jednak w każdej firmie brokerskiej działają całe zespoły analityczne, które dostarczają brokerom danych do podejmowania decyzji i analizy.
Jak formować portfel?
Są trzy podstawowe parametry inwestowania: rentowność, okres inwestycji i ryzyko. Odpowiednio każdy portfel definiowany jest proporcjami tych czynników. Tutaj, jak w starej dowcipie: wybierz dowolne dwa. Na wykresie możesz zobaczyć proporcje dla różnych typów inwestorów.
Uważam, że optymalne proporcje do inwestowania to: dywersyfikuj – w niezawodne instrumenty inwestuj co najmniej 40%, w wysokie ryzyko – 10%, a pozostałe 50% rozdzielaj na podstawie płynności i swojej głównej strategii. Optymalny okres inwestowania to do trzech lat (m.in. ze względu na przepisy podatkowe). Najprostsza opcja na start to założenie IKE (indywidualnego konta emerytalnego, o którym jeszcze porozmawiamy).
Jak stracić pieniądze z gwarancją?
Większość nowicjuszy w inwestycjach prywatnych popełnia te same typowe błędy, które różnią się jedynie skalą strat. Nie rób tak.
- Nie handluj na szczęście i przypadkowo. Każde twoje działanie musi być przemyślane i uzasadnione – a co najważniejsze – oparte na danych i analizie. Na przykład, zauważyłeś sygnały wzrostu akcji Gazpromu i zdecydowałeś się na sprzedaż swojego pakietu w obliczu wzrostu, a na następny dzień wzrosły o 40%. Dlaczego? Ponieważ rynek czekał na pozytywne wyniki finansowe i wyższe dywidendy – dane zostały opublikowane, wzrost nastąpił. Poprawnie oceniłeś sygnał z rynku, ale nie zrealizowałeś zysku, ponieważ się pospieszyłeś. A dla doświadczonego inwestora sytuacja w firmie-emitent i informacje o wszystkich wydarzeniach są kluczowymi narzędziami. Nawet jeśli nie możesz podać dokładnej prognozy i głębokiego wyjaśnienia procesom rynkowym, powinieneś przynajmniej wiedzieć, na jakich trendach trzeba sprzedawać, kupować lub trzymać aktywa swojego portfela inwestycyjnego.
- Nie oczekuj natychmiastowego spektakularnego zysku – nie można "zainwestować 10 000 i po tygodniu wypłacić 100 000" (nawet oszustom). W zależności od strategii inwestycyjnej kształtuje się rentowność, która może być również ujemna. "Baśniowy" zysk może być wynikiem ryzykownej inwestycji doświadczonego inwestora, ale najczęściej jest to tylko kwestia przypadku, ponieważ wyniki wysokiego ryzyka inwestycji są słabo przewidywalne.
- Zrezygnowanie z pracy na rzecz zostania inwestorem to najgorsza decyzja, jaką może podjąć nowicjusz. Droga od pierwszej myśli do doświadczonego brokera może zająć od 3 do 5 lat intensywnej nauki. Powiem szczerze, z własnego doświadczenia: nawet po 3 latach specjalizacji w matematyce finansowej, zarządzaniu papierami wartościowymi i giełdzie na uczelni jedyne, co możesz zrobić profesjonalnie i rzetelnie, to rozpoznać oszustów. „Zarabianie pieniędzy” na giełdzie nie jest możliwe, potrzebna jest dodatkowa edukacja i praktyka. Zresztą większość brokerów pracujących z kontami klientów to pracownicy instytucji finansowych i, oprócz prowizji, mają pensję i w razie czego mogą łatwo przejść do analizy lub szkoleń. Jeśli porzucasz wszystko, instalujesz QUIK, podłączasz konto i zaczynasz „grać na giełdzie”, przygotuj się na małe posiłki, złe ubrania i liczne oszczędności. Wniosek jest prosty: albo handel na giełdzie jest dla Ciebie dodatkowym źródłem dochodu i intelektualnym hobby, albo świadomie się uczysz i zmieniasz zawód. Tak, handel na giełdzie to nie gra, to naprawdę praca, nawet dla inwestora indywidualnego.
- Nie ma straszniejszego błędu od tego, ale pewne drugie miejsce zajmuje użycie na swoje pierwsze kroki na giełdzie pieniędzy, które potrzebujesz teraz lub w najbliższym czasie. Na przykład, jeśli oszczędzasz na hipoteczny kredyt, samochód lub jakikolwiek inny duży i potrzebny zakup, a nagle postanawiasz szybko "dołożyć", porzuć ten pomysł — ryzyko jest zbyt wysokie. Ale jeśli masz "skarbonkę", do której odkładasz wolne środki i jesteś pewien, że w najbliższym czasie nie będziesz potrzebować tych pieniędzy (zalecam rozważenie okresu inwestycyjnego 3 lata), możesz spokojnie wypróbować się w pomnażaniu kapitału poprzez konto brokerskie. Pamiętaj jednak — możesz nie tylko nie uzyskać dodatkowego zysku, ale także stracić podstawową kwotę inwestycji.
- Nie zadzieraj z walutą wirtualną.
Następne dwa błędy dotyczą bezpośrednio wyboru narzędzi inwestycyjnych i są dwoma skrajnościami zachowań inwestycyjnych.
- Błędne jest poleganie tylko na jednym narzędziu inwestycyjnym (na przykład, inwestowanie tylko w akcje jednej firmy, tylko w dolary, tylko w złoto itd.). W rzeczywistości, w takim przypadku nie mamy do czynienia z aktywnym inwestowaniem, lecz raczej z dość konserwatywnym narzędziem "zachowania" pieniędzy, które może przynieść dochód w dłuższym okresie. Taki rodzaj inwestowania można porównać pod względem efektywności do lokaty bankowej.
- Nie mniej błędne jest inwestowanie we wszystko po kolei, zwłaszcza w ryzykowne instrumenty, niejasne startupy, nowe firmy, czy akcje na fali szumu wokół pewnych wydarzeń. Takie podejście do portfela prowadzi do utraty rentowności i braku zrozumienia podstaw inwestycji strukturalnych. W końcu możesz znaleźć się w takiej sytuacji, gdy po prostu nie będziesz w stanie przewidzieć zachowania uczestników rynku i ich reakcji.
Oto ten tweet
Sprzedaję prawie wszystkie fizyczne rzeczy. Nie będę mieć domu.
— Elon Musk (@elonmusk)
wywołał takie reakcje:
I jak tu prognozować swój portfel na podstawie Twittera (zresztą, świetny sposób – już wiadomo, że tweety CEO korporacji, a tym bardziej polityków, jak Donald Trump, aktywnie wpływają na trendy rynku akcji)
Wiesz, co oznacza, że podchodzisz do pracy na rynku akcji prawidłowo? Powinno być ci nudno. Szał w inwestycjach (jakichkolwiek!) to najgorszy doradca.
Wybieramy rynek akcji z różnych powodów: z ciekawości, żeby inwestować i chronić wolne środki pieniężne, z chęci zarobienia lub po prostu, aby nauczyć się czegoś nowego. Niektórzy programiści po zapoznaniu się z rynkiem akcji zmieniają specjalizację i przechodzą do rozwoju robotów handlowych.
Rynek giełdowy to złożona sprawa. W rzeczywistości nikt nie może stale przewidywać przyszłości rynku giełdowego z sukcesem: dziś uda ci się trafić, a jutro inni inwestorzy (taka jest spekulacyjna gra — w dobrym znaczeniu tego słowa). To oczywiście nie jest ruletka ani automat do gry, ale cała trudność polega na określeniu trendu, nauczeniu się przeprowadzania analizy technicznej i fundamentalnej. Wszystko inne opiera się właśnie na tym. Programiści, matematycy, technicy często są dobrzy w analizie trendów, ale powiedzenie od pierwszego dnia „jestem ekspertem w ekonomii” jest zbyt samolubne i może obrócić się przeciwko tobie. Pamiętaj: ryzyko zawsze istnieje.
Co przeczytać na ten temat?
- — jeden z głównych portali dla rosyjskich inwestorów
- — niezłe materiały analityczne oraz przykłady, ale pamiętaj, że strona poświęcona jest rynkowi forex, a forex bywa różny (jeszcze porozmawiamy o walutach).
- (można analizować jako zadania)
- — wiele ciekawych filmów
I oczywiście, czytaj kanały finansowe, polityczne i insiderowe na Telegramie — tam informacje pojawiają się jako pierwsze (po Twitterze ;-)).
Lista literatury i stron znacząco różni się w zależności od wybranych narzędzi, dlatego w artykułach dotyczących różnych narzędzi będą dodatkowe odniesienia.
Jeśli masz doświadczenie w inwestowaniu (pozytywne lub negatywne), opowiedz w komentarzach, jak zaczynałeś, na co natrafiłeś i czy porzuciłeś tę działalność?
Źródło: habr.com
