Tutaj rozwijany jest temat „Złotego podziału” w ekonomii — co to takiego? poruszony w . Podejdźmy do problemu preferencyjnego podziału zasobów z perspektywy, która jeszcze nie była omawiana.
Weźmy najprostszą model zdarzeń: rzucanie monetą i prawdopodobieństwo wylosowania „orła” lub „reszki”. Przy tym przyjmuje się, że:
Wylosowanie „orła” lub „reszki” przy każdym poszczególnym rzucie jest równie prawdopodobne – 50 na 50%
W przypadku dużej serii rzutów liczba wylosowań każdej z stron monety zbliża się do liczby wylosowań drugiej.
Oznacza to, że zapisując wyniki poprzednich wylosowań „orła” i opierając się na równowadze serii, można oczekiwać wylosowania „orła” (i niewylosowania „reszki”) jako następnego elementu serii z większym lub mniejszym prawdopodobieństwem – w zależności od wyników poprzednich wylosowań. Co zgadza się z doświadczeniem każdego, kto prowadził taką serię.
Jak pokazuje statystyka (dla uniknięcia powtórzeń zob. przykłady wykresów w ), w różnych systemach ekonomicznych — tak jak w eksperymentach z monetą — zaobserwowane jest pewne regularno-probabilistyczne rozkład wydatków. I ten empiryczny rozkład wydatków jest niezwykle interesujący do przedstawienia jako krzywa Lorenza (zob. ilustrację poniżej w „Wydatkach firmy”). Przy pewnych nieznacznych błędach w jej aproksymacji ta krzywa przekształca się w łuk okręgu (prawa dolna ćwiartka). Obszerny analizy statystyczne rozkładu zasobów świadczą o wysokiej reprodukowalności łuku okręgu w różnych dziedzinach ekonomii (ponownie zob. poprzednią publikację) A stopień bliskości istniejącego rozkładu wydatków do tego wzorcowego pozwala ocenić „zdrowie” rozważanego systemu ekonomicznego. Pod „zdrowiem” rozumie się tutaj przetrwanie systemu i jego zdolność do rozwoju.
Rozważmy dwa segmenty działalności ekonomicznej, które w podstawie są podobne, ale każdy z nich ma swoją specyfikę.
Wydatki firmy
Rosyjski program Leonarus v.1.02 wdrażający opisane powyżej podejście (zob. ) ocenia wydatki z perspektywy zrównoważonego rozwoju jednostki gospodarczej jako całości. Robi to poprzez ocenę rozkładu kosztów i zapewnia najlepsze wykorzystanie dostępnych zasobów, ostrzegając przed nagłymi odchyleniami od optimum systemu.
Wydatki, które odpowiadają tej zasadzie, zapewniają maksymalną swobodę istniejącego systemu i jego maksymalną odporność.
Program jest całkowicie dostępny dla użytkownika zaznajomionego z Excelem, który ma pewne doświadczenie w planowaniu i działalności gospodarczej. Program umożliwia ocenę stanu ekonomicznego przedsiębiorstwa oraz wprowadzanie korekt do planowanego budżetu, w zależności od bieżącej sytuacji.
Znaczenie oceny aktualnej sytuacji ekonomicznej wzrasta dzisiaj, gdyż bankructwa osób prawnych stają się coraz powszechniejsze.
W 2017 roku przestało istnieć ponad 9 tys. przedsiębiorców. Statystyki bankructw małego biznesu wskazują, że około 30% z nich zamknęło działalność z powodu bankructwa.
Statystyki bankructw przedsiębiorstw w 2017 roku również wzrosły. W Rosji zbankrutowało ponad 13,5 tys. firm. Wzrost wyniósł 7,7%. W pierwszym kwartale 2018 roku ogłoszono niewypłacalność 3,17 tys. przedsiębiorstw. Wzrost wyniósł 5%.
Program Leonarus v.1.02 jest korzystny, gdyż umożliwia dostosowanie przewidywanych wydatków, uzasadniając zmniejszenie/wzrost kosztów w zależności od pożądanego rezultatu: osiągnięcia planowanej rentowności. W przedsiębiorstwach, które w strukturze wydatków zbliżają się do preferencyjnego wykresu Lorenza o współczynniku równym dwa, rentowność jest najwyższa (Buiewa, T. M. (2002). Zastosowanie zmodyfikowanych krzywych Lorenza w zadaniach rozkładu środków).
Jako uwaga: program w swoich przesłaniach mógłby być bardzo użyteczny nie tylko dla biznesu, ale również dla gospodarstw domowych. Na przykład, zapewniając domowi artykuły spożywcze, kupuje się kilka szczególnych delikatesów, jedzenie do gotowania prostsze, zbiera po trochu kasz, przypraw, drobnej chemii gospodarczej… Powstaje obraz, który z dużym prawdopodobieństwem pojawia się w większości przypadków.
Jeśli wydatki opisują preferencyjny wykres Lorenza, życie Twojego domu w sensie finansowym jest bezpieczne. Jakiekolwiek wydatki mieszczące się w tym wykresie – niezależnie od tego, jak ekscentryczne mogą być – nie wybuchną Twoim budżetem.
Program mógłby pomóc nawet doświadczonej gospodyni w razie potrzeby nagłego cięcia budżetu. W normalnym trybie jest potrzebny do sprawdzania już zaplanowanych wydatków. To ubezpieczenie, które pozwala uniknąć poważnych błędów i przypadkowych usterek uwagi przy rozdzielaniu pieniędzy.
Niestety, muszę przyznać, że w obecnej formie program jest szkicem i praktycznie niedostępny dla niewykwalifikowanych użytkowników. Przydatne narzędzie do użytku domowego wciąż nie jest przystosowane... Wszelkie rady i propozycje dotyczące „ujednolicenia” Leonarus v.1.02 są mile widziane.
Analiza projektu inwestycyjnego
To przypadek oceny eksperckiej, gdy chodzi nie o zmianę wydatków, ale o dokładniejsze określenie ryzyk projektu. Obejmuje to analizowanie struktury wydatków pod kątem bliskości do wzorcowego wykresu Lorenza, dodatkowo do już stosowanych metod oceny proponowanej inwestycji.
Posiadane doświadczenie jest niewystarczające do ostatecznych wniosków w tej kwestii. Jednak opierając się na teoretycznych przesłankach i doświadczeniu działania strony , można wysunąć przypuszczenie, że im bardziej wydatki projektowe odbiegają od wzorcowej krzywej w lewo, tym większe niebezpieczeństwo niespodziewanego rozwoju sytuacji z powodu pewnej pierwotnej "luźności" planów. A im bardziej odbiegają w prawo, tym większe prawdopodobieństwo, że planista/kierownik projektu ma tendencję do nadmiernej regulacji i projekt nie ma wystarczającego potencjału adaptacyjnego, aby sprostać wyzwaniom, z którymi przyjdzie mu się zmierzyć.
Te przypuszczenia są doprecyzowywane przy rozważaniu średnich wydatków na projekt za pomocą równań mechaniki kwantowej. Lecz nawet bez dodatkowych obliczeń, odchylenia od wzorcowego wykresu mogą wpłynąć na uzasadnioną decyzję inwestycyjną. Albo projekt zostanie odrzucony z powodu zwiększonego ryzyka, albo struktura transakcji musi uwzględniać podwyższone ryzyko projektu.
Na zakończenie
Najprostszy system ekonomiczny w rzeczywistości stanowi system o wysokiej niepewności z powodu różnorodności jego składników i zmiennych powiązań między nimi. Struktura przewidywanych lub bieżących wydatków nie jest jedynym krytycznym elementem systemu. Jednak jest jednym z tych, które można regulować przez zarządzających. I mimo różnorodności warunków, w jakich przebiega działalność gospodarcza, można uznać, że optymalne (z punktu widzenia przetrwania i rozwoju podmiotu gospodarczego) rozłożenie zasobów opisuje standardowy wykres Lorenza. Może być on nazywany „złotym podziałem” w ekonomii i być niezwykle przydatny w planowaniu i analizie ekonomicznej.
"Zawsze byłem przekonany, że plany są bezużyteczne podczas przygotowań do bitwy, ale planowanie jest bezcenne."
D. Eisenhower, dowódca sił alianckich w Europie (1944-1945)
Dla pełnego obrazu:
Lista literatury, na którą powołują się autorzy http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V. V., Korolev, Y. L., Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Suchaneckia, Z. (2002). Analiza rozkładu zasobów w ekonomii oparta na entropii. Physica A, 304, 525-534.
Haritonov, V. V., Kryanev, A. V., & Matokhin, V. V. (2008). Potencjał adaptacyjny systemów ekonomicznych. Międzynarodowy Journal of Nuclear Governance, Economy and Ecology, 2, 131-145.
Lorentz, M. O. (czerwiec 1905). Metody pomiaru koncentracji bogactwa. Publikacje Amerykańskiego Towarzystwa Statystycznego, 9(70), str. 209-219.
Mintzberg, H. (1973). Natura pracy menedżerskiej. Nowy Jork: Harper & Row.
Prigogine, I. R. (1962). Mechanika statystyczna w stanie nieustalonym. Nowy Jork – Londyn: Interscience Publishers a Division of John Wiley & Sons.
Rasche, R. H., Gaffney, J., Koo, A. Y., & Obst, N. (1980). Funkcjonalne formy do oszacowania krzywej Lorenza. Econometrica, 48, 1061–1062.
Robbins, L. (1969 [1935]). Esej o naturze i znaczeniu nauki ekonomicznej (2. edycja). Londyn: Macmillan.
Allé, M. (1995). Ekonomia jako nauka. (I. A. tłum. z francuskiego, E. G. tłum.) Moskwa: RGGU.
Allé, M. (1998). Teorema ekwiwalencji.
Bueva, T. M. (2002). Zastosowanie zmodyfikowanych krzywych Lorenza w problemach rozdziału środków. Jośkar-Oła.
Doroshенко, M. E. (2000). Analiza stanów nieustalonych i procesów w makroekonomicznych modelach. Moskwa: Wydział Ekonomiczny MG Uniwersytet, TEIS.
Kotlyar, F. (1989). Podstawy marketingu. (z angielskiego, tłum.) Moskwa: Progres.
Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Klimanov, S. G. (1998). Funkcje statystyczne rozkładu zasobów w ekonomii. Moskwa: Preprint MIFI.
Prigogine, I. R. (1964). Nie równoważna mechanika statystyczna. (z angielskiego, tłum.) Moskwa: Mir.
Surowow, A. W. (2014). Nauka zwyciężania. (M. Tereshina, red.) M: Eksiomo.
Helfert, E. (1996). Technika analizy finansowej / Przekład z angielskiego. (L. P. Biełych, tłum.) M: Audyt, UNITE.
Źródło: habr.com
