O blog RUVDS em Habré viu de tudo: a popularização do JavaScript e materiais traduzidos bacanas, iates, questões de educação e desenvolvimento profissional, hambúrgueres, queijos, cerveja e calendários com cybergirls. A ideia de falar sobre os fundamentos da negociação e do trabalho no mercado de ações está conosco há muito tempo e aqui está o porquê. A maioria das empresas que escrevem sobre bolsas de valores tem um objetivo claro: conseguir clientes para seus instrumentos e contas de corretagem, o que significa que em seus artigos investir é uma atividade extremamente atrativa que deve se tornar um hobby para todo geek. A única coisa que podemos oferecer aos novos traders é um VPS com plataformas de negociação, e não temos incentivo para apresentar o mundo da negociação no mercado de ações como um meio de enriquecer.
Decidimos fazer uma série de artigos sobre os fundamentos da negociação e os ativos mais populares para iniciantes. Sinceramente, sem apelos, leve dinheiro para uma corretora ou abra sua própria conta em um banco específico. Bem, cabe a você decidir se esse é o seu caminho ou não. Às vezes é muito mais lucrativo e ainda mais rápido dominar uma nova pilha de desenvolvimento e atualizar seu salário e renda estável para o nível que você precisa.
Quanto dinheiro um investidor iniciante deve ter e onde obtê-lo?
Não há um valor definido. Entre os corretores você pode ouvir valores a partir de 100 rublos, mas é claro que esta é uma história para o comportamento passivo do próprio investidor novato (isto é, se você confiar a gestão de capital a um corretor e não tomar decisões sobre as transações sozinho) . Se você decidir tentar ganhar dinheiro por conta própria, poderá tomar como base os seguintes mínimos:
- Mínimo “padrão” - 10 rublos
- IIS (conta de investimento individual) - até 400 rublos. no ano
- para a compra de blue chips nacionais - 10 rublos.
- para compra de produtos estrangeiros - depende muito dos ativos selecionados
Mas, repito, são valores condicionais: você pode escolher o seu, às vezes o valor mínimo de fundos na conta é regulado pela corretora com quem você será atendido.
O principal é determinar os parâmetros importantes dos fundos que você deseja investir.
- No início da sua prática de investimento, não invista este último, você deve ter uma reserva de fundos. Uma das minhas melhores práticas é economizar 10% de qualquer renda (esquerda, direita, prêmios e bônus – isso é tudo, até mesmo presentes). Caso não haja o objetivo de economizar para algo importante, você pode tentar parte desse dinheiro na negociação na bolsa de valores.
- Não contrate empréstimos para investimentos (com exceção de alavancagem, alavancagem especial de um corretor) - você pode perder o dinheiro emprestado em vez de aumentá-lo. E se é uma pena perder o seu, também é assustador perder o de outra pessoa.
- Esteja preparado para “liberar” seus fundos por um período de cerca de 3 anos - às vezes isso se deve à devolução do imposto de renda pessoa física, às vezes à formação de uma carteira de baixo risco de longo prazo, etc. Bem, além disso, você definitivamente não encontrará imediatamente a estratégia mais vencedora para você.
Como entrar na negociação na bolsa de valores?
Diretamente - de jeito nenhum. Na Federação Russa, os indivíduos não têm o direito de fazer investimentos independentes no mercado de ações. Para acessar a Bolsa de Moscou e outras plataformas, você precisa celebrar um contrato de serviço de corretagem e abrir uma conta de corretagem. Depois disso, você pode confiar a gestão do seu dinheiro a um participante profissional do mercado de ações (grandes quantias) ou começar a fazer transações você mesmo (se as quantias forem pequenas).
- Trabalhando diretamente com uma corretora - você fecha um acordo, instala plataformas de negociação e começa a experimentar, com base no seu conhecimento ou (o que é bom, mas arriscado) em discussões em fóruns de traders profissionais e amadores. Esta é a melhor opção para iniciantes.
- QUIK é um conjunto de ferramentas para análise e negociação com atualização de dados extremamente rápida. Você pode negociar nos mercados de ações russos e estrangeiros. Seguro devido à criptografia de dados.
- MetaTrader5 é um programa para negociação de instrumentos de futuros, câmbio e mercados de ações. Permite criar relatórios personalizados e algoritmos de negociação na linguagem de programação MQL5.
- Trabalhar no aplicativo mobile de uma corretora ou banco é uma versão muito leve para um investidor iniciante, na qual todos os atributos da negociação estão disponíveis (notícias, análises, retrospectivas, conselhos, portfólios, estratégias prontas, etc.), mas ao mesmo tempo, você não mergulha nos detalhes mais interessantes e complexos do investimento.
- Usar estratégias de negociação prontas é uma ferramenta para investidores que não estão interessados em desenvolver, eles só precisam investir dinheiro para crescimento futuro. Você investe em uma estratégia de portfólio pronta e simplesmente espera que ela funcione e você feche no azul (via de regra, eles sempre têm um resultado positivo, embora muitas vezes pequeno). Apesar da simplicidade linear da escolha, não se deve afastar deste método de investimento: tendo “pegado” a sua carteira, pode estudar os princípios de formação da carteira, combinando produtos e riscos, e as análises que fundamentam a estratégia.
- Começar a programar e escrever ferozmente seus próprios robôs de negociação para negociação de alta frequência é uma opção para os residentes de Khabrovsk que são fortes em código. Porém, esta não é a melhor forma para um trabalho real, já que os sites às vezes buscam formas de contra-atacar a esta abordagem, os robôs estão sujeitos a ataques de intrusos. No entanto, escrever o seu próprio robô de negociação significa compreender as nuances mais sutis dos mercados de ações e de câmbio; este pode ser o seu passo em direção a uma nova profissão ou no trabalho de uma equipe de corretores e bancos.
Como negociar?
Existem muitas estratégias de negociação no mercado de ações, mas nem todas são adequadas para iniciantes. Vejamos os principais.
Escalpelamento - um tipo popular de negociação em que o trader obtém lucro com qualquer movimento de preço. Este é um trabalho em intervalos de tempo curtos (às vezes até 5 minutos ou um minuto). Adequado para quem tem como principal trabalho (profissão) negociar e requer concentração e atenção aos detalhes.
Negociação fundamental - um tipo de negociação em que um trader negocia a médio prazo utilizando análise fundamental. Ele analisa e prevê os movimentos do mercado e a totalidade dos indicadores dos emissores de títulos da carteira e, com base nas conclusões recebidas, realiza as transações. Este é um método de negociação bastante conservador, bastante adequado para iniciantes que começam com análise fundamental.
negociação técnica — o trader negocia em qualquer prazo com base na análise técnica. As transações são fechadas não com base em informações sobre o mercado e o emissor, mas com base em previsões de alterações de preços com base em como eles mudaram em condições externas semelhantes. Essencialmente, trata-se de negociação baseada na análise de tendências. Adequado para traders mais experientes, mas já em fase de treinamento vale a pena começar a dominar os fundamentos da análise técnica.
Outra estratégia adequada para iniciantes é negociação no médio prazo. Os princípios operacionais são os mesmos do scalping, mas o lucro ou perda é fixado com base nos movimentos de preços no médio prazo (uma hora, várias horas, um dia). Este tempo é suficiente para realizar uma análise aprofundada e tomar uma decisão ou definir uma estratégia. Um método de negociação muito estável e confortável.
Negociação de alta frequência (se você já está no Habré há muito tempo, provavelmente já leu sobre isso) - isso é negociação, onde os traders são computadores que realizam milhões de operações computacionais por segundo para obter o lucro máximo. É interessante, promissor e ainda mais relevante para programadores, mas você precisa saber que não é seguro, requer conhecimento e experiência comercial e também pode ser atacado ou bloqueado. Ainda não está totalmente claro se o comércio de HF é o futuro de todo o sistema comercial global, mas definitivamente tem perspectivas.
Pois bem, dois tipos de negociação são utilizados exclusivamente por profissionais e grandes participantes institucionais do mercado.
Negociação instantânea — negociação devido a movimentos de preços em prazos diferentes.
Negociação em prazos de longo prazo — negociação, que se baseia num conjunto de processos económicos alargados, factores externos, estado e tendências dos mercados.
Existe outra estratégia de negociação - repetir as ações de outras pessoas em sua estratégia - que não o levará ao profissionalismo e não permitirá que você construa relacionamentos competentes com o mercado de ações. Ler histórias como essa é interessante e informativo, mas construir sua negociação apenas com base na cópia é uma péssima ideia.
Você sempre pode testar a estratégia escolhida “no laboratório” usando dados históricos e calcular o resultado que poderá obter. Este é um “treinamento” adicional para suas habilidades analíticas.
Então, você se familiarizou com os tipos de negociação e...
A seguir, recomendo que você leia os blogs de grandes corretores (mas lembre-se de que às vezes eles são escritos não por redatores financeiros profissionais ou traders experientes, mas por profissionais de marketing com formação em filologia, portanto, criticidade máxima!), assista a materiais educacionais (você pode até use livros universitários básicos), acesse cursos on-line de empresas conhecidas (por exemplo, gosto da escola gratuita para iniciantes , é o mais equilibrado dos materiais em russo). Existe outra maneira - contratar um professor de bolsa de valores de ex-operadores ou de uma universidade, em pouco tempo eles explicarão claramente o básico para você. Mas não hesite em perguntar sobre experiência prática.
Ao longo do seu treinamento, você precisará de uma conta demo, onde poderá operar com dinheiro virtual e não incorrer em prejuízo real (porém, não obter lucro real). (A propósito, observe que a conta demo não deve inspirar você, porque, em primeiro lugar, é bastante simplificada em relação à situação real e, em segundo lugar, pode motivá-lo e “jogar junto”).
E agora, quando você está armado até os dentes com a teoria básica e sabe que velas japonesas não são vendidas no Aliexpress e não cabem na Toyota e na Honda, você pode tentar começar a trabalhar com dinheiro real em uma conta de corretora.
Não pare. Não quero parecer um psicólogo local, mas sei por mim mesmo: esteja preparado para não ser o lobo de Wall Street. Sem confiança, sem relaxamento, sem excitação. Você é um sapador inexperiente em um campo minado sem mapa de minas. Isso significa máximo racionalismo, raciocínio e cautela.
Bem, é isso, vamos começar.
Você precisa de um corretor, ou melhor, de uma organização onde possa abrir uma conta de corretagem. A corretora lhe fornecerá acesso aos instrumentos de negociação e assumirá todos os riscos técnicos e jurídicos. A corretora realiza todas as ações em seu nome e às suas custas (salvo acordo em contrário), e você, como trader, toma decisões sobre quais ativos comprar, como construir um portfólio, etc. Se desejar (muitas vezes com um determinado volume de investimento), poderá ser-lhe fornecido um corretor pessoal com quem poderá consultar via chat ou telefone sobre algumas transações de risco, produtos estruturados, acesso a determinados instrumentos, etc.
Como escolher uma corretora?
O participante profissional do mercado de valores mobiliários que exerce atividades de corretagem é denominado corretor. Esta é uma empresa que tem acesso às plataformas de negociação do mercado de ações e fará negociações em seu nome e por sua conta. Além disso, o corretor é um agente tributário e é ele quem irá preparar e apresentar adequadamente as declarações fiscais ou emitir a dedução fiscal. O dinheiro chegará na sua conta já “liberado” de impostos. Pelas suas atividades, a corretora cobra uma comissão - via de regra, é um valor muito pequeno, mas as garantias e a comodidade são de alto nível.
- Em primeiro lugar, o seu corretor ou negociante de Forex deve ter uma licença do Banco Central da Federação Russa. Podes verificar . Se você for informado de que a licença está prestes a ser atualizada ou está sendo atualizada, recuse-se a negociar com tal empresa.
- Contas de corretagem de bancos conhecidos merecem confiança. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank e outros têm ofertas de investimento. Eles diferem em capacidades, condições mínimas, conjunto de ferramentas e acessibilidade.
- O corretor não deve apenas celebrar um acordo sobre uma conta de corretagem, mas também informá-lo sobre todas as ferramentas e fornecer acesso a aplicativos desktop e móveis necessários para atividades de investimento.
- Mesmo que você vá investir passivamente (confiar a gestão de capital a uma corretora), você deve ter ferramentas para controlar e monitorar o status de suas contas, podendo ver os detalhes de todos os negócios e transações.
- Eu recomendo que você preste atenção aos corretores estrangeiros, por exemplo, uma das opções populares com pelo menos algum suporte ao idioma russo são os Interactive Brokers. Distingue-se por programas de negociação com um grande número de funções e capacidades analíticas.
- Seguro adicional – duração da atividade da empresa no mercado. Se for válido há mais de 3 anos, via de regra, a empresa é confiável.
Apesar de o mercado de instituições financeiras ser estritamente regulamentado, surgem constantemente novas empresas fraudulentas que se passam por corretoras. Eles coletam dinheiro de potenciais investidores e depois desaparecem sem cumprir nenhuma obrigação. Ao mesmo tempo, oferecem argumentos convincentes e “geeky”: “temos redes neurais”, “trabalhamos com Bitcoin, por isso não obtemos uma licença”, “somos a favor do comércio de alta frequência”, etc. na verdade, não há dúvida de qualquer tecnologia de golpistas. Tome cuidado.
Não há necessidade de confundir um corretor com analistas e, especialmente, com consultores robóticos. Se um corretor tiver muitas obrigações contratuais, essas entidades não terão qualquer responsabilidade pelos seus conselhos e recomendações. No entanto, qualquer corretora possui serviços analíticos completos que fornecem aos corretores uma base para a tomada de decisões e dados para análise.
Como construir um portfólio?
Existem três parâmetros principais de investimento: rentabilidade, período de investimento e risco. Dessa forma, cada carteira é determinada pela relação entre esses fatores. Aqui, como na velha piada: escolha dois. No gráfico você pode ver a proporção para diferentes tipos de investidores.
Acho que a proporção ideal para investir: diversificar - investir pelo menos 40% em instrumentos confiáveis, 10% em instrumentos de alto risco, distribuir os 50% restantes com base na liquidez e na sua estratégia principal. O período ideal de investimento é de até três anos (inclusive devido à legislação tributária). A opção mais fácil para começar é abrir um IIS (conta individual de investimento, falaremos sobre isso mais tarde).
Como perder dinheiro com garantia?
A maioria dos iniciantes em investimentos privados comete os mesmos erros típicos, que diferem apenas na escala das perdas. Não faça isso.
- Não troque por sorte ou acaso. Cada ação que você realiza deve ser cuidadosa e informada – e o mais importante, baseada em dados e análises. Por exemplo, você viu sinais de crescimento nas ações da Gazprom e decidiu “desfazer-se” de sua participação em meio ao crescimento, e no dia seguinte elas cresceram 40%. Por que? Como o mercado aguardava a divulgação de relatórios financeiros positivos e o aumento dos dividendos - os relatórios foram divulgados, o crescimento começou. Você leu corretamente o sinal do mercado, mas não obteve lucro porque estava com pressa. E para um investidor experiente, a situação da empresa emissora e as informações sobre todos os acontecimentos são a ferramenta mais importante. Mesmo que não consiga fornecer uma previsão precisa e uma explicação aprofundada dos processos de mercado, deve pelo menos saber quais as tendências que valem a pena vender, comprar ou manter ativos na sua carteira de investimentos.
- Não espere lucros fabulosos instantâneos - você não pode “negociar por 10 e sacar 000 em uma semana” (mesmo para golpistas). Dependendo da estratégia de investimento, forma-se a rentabilidade, que também pode ser negativa. Lucros “fabulosos” podem ser o resultado de um investimento arriscado por parte de um investidor experiente, mas muitas vezes isto é apenas uma questão de sorte, porque os resultados de investimentos de alto risco são mal previstos.
- Largar o emprego para se tornar um investidor é a pior coisa que pode acontecer a um novato. O caminho desde o primeiro pensamento até um corretor experiente pode levar 3 ou 5 anos de treinamento bastante intensivo. Falarei diretamente da minha experiência: mesmo depois de 3 anos de especialização em matemática financeira, gestão de valores mobiliários e bolsa de valores em uma universidade, a única coisa que você pode fazer de maneira profissional e confiável é reconhecer golpistas. “Ganhar dinheiro” na bolsa de valores não funciona; você precisa de treinamento e prática adicionais. Novamente, basicamente, os corretores que trabalham com contas de clientes são funcionários de organizações financeiras e, além do pagamento de comissões, recebem um salário e, se necessário, podem facilmente passar horizontalmente para análises ou treinamento. Se você desistir de tudo, instale o QUIK, conecte sua conta e comece a “jogar na bolsa”, prepare-se para comer pouco, vestir-se mal e economizar muito. A conclusão é simples: ou negociar no mercado de ações é uma fonte de renda adicional e um hobby intelectual para você, ou você está aprendendo e mudando de profissão conscientemente. E sim, negociar em bolsa não é um jogo, é trabalho, mesmo para um investidor privado.
- Não há erros piores do que o ponto anterior, mas um segundo lugar confiante vai para usar o dinheiro que você precisa agora ou em um futuro próximo para seus primeiros passos no mercado de ações. Por exemplo, se você está economizando para uma hipoteca, um carro ou qualquer outra compra grande e necessária e de repente decide “economizar” rapidamente, deixe essa ideia - o risco é muito alto. Mas se você tem uma “caixa” onde guarda seus fundos gratuitos e tem certeza de que não precisará do dinheiro em um futuro próximo (recomendo considerar um período de investimento de 3 anos), você pode tentar aumentar o capital com segurança. através de uma conta de corretagem. Mas lembre-se: você pode não apenas não receber lucro adicional, mas também perder o valor principal do seu investimento.
- Não mexa com moeda virtual.
Os próximos dois erros estão diretamente relacionados à escolha dos instrumentos de investimento e são dois extremos do comportamento de investimento.
- É um erro utilizar apenas um instrumento de investimento (por exemplo, investir apenas em ações de uma empresa, apenas em dólares, apenas em ouro, etc.). Mais precisamente, neste caso, você não obtém um investimento ativo, mas uma ferramenta bastante conservadora para “economizar” dinheiro, que pode trazer renda no longo prazo. Este tipo de investimento pode ser comparado em eficiência a um depósito bancário.
- Não é menos um erro investir em tudo, principalmente em instrumentos de risco, startups obscuras, novas empresas, em ações tendo como pano de fundo o hype em torno de alguns eventos. Esta atitude em relação ao seu portfólio leva à perda de rentabilidade e à falta de compreensão dos fundamentos dos investimentos estruturais. Em última análise, você pode se encontrar em uma situação em que simplesmente não consegue prever o comportamento dos participantes do mercado e a reação do mercado a eles.
Aqui está este tweet
Vendo quase todas as posses físicas. Não possuirá casa.
- Elon Musk (@elonmusk)
causou esse movimento:
Portanto, preveja seu portfólio com base no Twitter (aliás, uma excelente maneira - já existe um entendimento de que os tweets de CEOs corporativos, e mais ainda de políticos, e em particular de D. Trump, influenciam ativamente as tendências do mercado de ações)
Você sabe o que indica que você abordou o mercado de ações corretamente? Você deve estar entediado. A excitação em investimentos (qualquer tipo!) é o pior conselheiro.
Escolhemos a bolsa de valores por vários motivos: por interesse, para investir e guardar fundos gratuitos, pela vontade de ganhar dinheiro ou simplesmente para aprender algo novo. Alguns desenvolvedores, após conhecerem o mercado de ações, mudam de especialização e passam a desenvolver robôs de negociação.
O mercado de ações é uma história complicada. Na realidade, ninguém pode prever com sucesso e consistente o futuro do mercado de ações: hoje você acertará o alvo, e amanhã outros investidores (é por isso que se trata de negociação especulativa - no bom sentido da palavra). Isto, claro, não é uma roleta ou uma máquina caça-níqueis, mas toda a dificuldade está em identificar a tendência e aprender a fazer análises técnicas e fundamentais. Todo o resto é baseado nisso. E programadores, matemáticos e técnicos são muitas vezes bons a analisar tendências, mas dizer desde o primeiro dia “sou um especialista em economia” é demasiado arrogante e pode virar-se contra si. Lembre-se: sempre há um risco.
O que ler sobre o tema?
- — site para desktop de um investidor russo (um dos)
- — bons materiais analíticos e exemplos, mas lembre-se que o site é dedicado ao Forex, e o Forex pode ser diferente (falaremos sobre moeda mais tarde).
- (pode ser analisado como tarefas)
- - muitos vídeos legais individuais
E, claro, leia canais financeiros, políticos e internos no Telegram - as informações aparecem primeiro lá (depois do Twitter ;-)).
A lista de referências e sites varia muito dependendo das ferramentas selecionadas, portanto haverá referências adicionais em artigos sobre diferentes ferramentas.
Se você tem experiência em investimentos (positiva ou negativa), conte-nos nos comentários como você começou, o que encontrou e desistiu?
Fonte: habr.com