Blogul RUVDS de pe Habré a văzut totul: popularizarea JavaScript și materiale traduse cool, yachting, probleme de educație și dezvoltare profesională, burgeri, brânzeturi, bere și calendare cu cybergirls. Ideea de a vorbi despre elementele de bază ale tranzacționării și lucrului pe piața de valori a fost cu noi de mult timp și iată de ce. Majoritatea companiilor care scriu despre burse au un obiectiv clar: să atragă clienți pentru instrumentele lor și conturile de brokeraj, ceea ce înseamnă că în articolele lor investiția este o activitate extrem de atractivă care ar trebui să devină un hobby pentru fiecare tocilar. Singurul lucru pe care îl putem oferi comercianților noi este un VPS cu platforme de tranzacționare și nu avem niciun stimulent să prezentăm lumea tranzacționării bursiere ca un mijloc de a ne îmbogăți.
Am decis să facem o serie de articole despre elementele de bază ale tranzacționării și cele mai populare active pentru începători. Sincer, fără contestații, duceți bani la un broker sau deschideți-vă propriul cont într-o anumită bancă. Ei bine, depinde de tine să decizi dacă aceasta este calea ta sau nu. Uneori este mult mai profitabil și chiar mai rapid să stăpânești o nouă stivă de dezvoltare și să-ți îmbunătățești salariul și venitul stabil la nivelul de care ai nevoie.
Câți bani ar trebui să aibă un investitor începător și de unde să-i obțină?
Nu există o sumă stabilită. Printre brokeri puteți auzi sume care încep de la 100 de ruble, dar este clar că aceasta este o poveste pentru comportamentul pasiv al investitorului începător însuși (adică dacă încredințați gestionarea capitalului unui broker și nu luați singur decizii privind tranzacțiile) . Dacă decideți să încercați să câștigați bani pe cont propriu, atunci puteți lua următoarele minime ca bază:
- minim „standard” - 10 de ruble
- IIS (cont individual de investiții) - până la 400 de ruble. in an
- pentru achiziționarea de chipsuri autohtone - 10 de ruble.
- pentru achiziționarea de produse străine - depinde foarte mult de activele selectate
Dar, repet, acestea sunt sume condiționate: vă puteți alege singur, uneori suma minimă de fonduri din cont este reglementată de brokerul cu care veți fi deservit.
Principalul lucru este să determinați parametrii importanți ai fondurilor pe care sunteți dispus să le investiți.
- La începutul practicii dvs. de investiții, nu investiți pe acestea din urmă; ar trebui să aveți o rezervă de fonduri. Una dintre cele mai bune practici ale mele este să economisesc 10% din orice venit (stânga, dreapta, premii și bonusuri - asta e tot, chiar și cadouri). Dacă nu există niciun obiectiv de a economisi pentru ceva important, puteți încerca o parte din acești bani în tranzacționarea la bursă.
- Nu contractați un împrumut pentru investiții (cu excepția efectului de levier, a efectului de levier special de la un broker) - este posibil să pierdeți banii împrumuți, mai degrabă decât să îi creșteți. Și dacă este păcat să-l pierzi pe al tău, atunci este și înfricoșător să-l pierzi pe al altcuiva.
- Fiți pregătit să vă „eliberați” fondurile pentru o perioadă de aproximativ 3 ani - uneori acest lucru se datorează returnării impozitului pe venitul personal, uneori cu formarea unui portofoliu pe termen lung cu risc scăzut etc. Ei bine, în plus, cu siguranță nu vei găsi imediat cea mai câștigătoare strategie pentru tine.
Cum să intri la tranzacționare la bursă?
Direct - în niciun caz. În Federația Rusă, persoanele fizice nu au dreptul de a face investiții independente la bursă. Pentru a accesa Bursa din Moscova și alte platforme, trebuie să încheiați un acord de servicii de brokeraj și să deschideți un cont de brokeraj. După aceasta, puteți încredința gestionarea banilor dvs. unui participant profesionist la bursă (sume mari) sau puteți începe singuri să faceți tranzacții (dacă sumele sunt mici).
- Lucrând direct cu un broker - închei un acord, instalezi platforme de tranzacționare și începi să experimentezi, pe baza cunoștințelor tale sau (ceea ce este bine, dar riscant) pe discuții pe forumuri ale comercianților profesioniști și amatori. Aceasta este cea mai bună opțiune pentru începători.
- QUIK este un set de instrumente de analiză și tranzacționare cu actualizare extrem de rapidă a datelor. Puteți tranzacționa pe bursele rusești și străine. Securizat datorită criptării datelor.
- MetaTrader5 este un program pentru tranzacționarea instrumentelor futures, valutare și piețelor de valori. Vă permite să creați rapoarte personalizate și algoritmi de tranzacționare în limbajul de programare MQL5.
- Lucrul în aplicația mobilă a unui broker sau a unei bănci este o versiune foarte ușoară pentru un investitor începător, în care sunt disponibile toate atributele tranzacționării (știri, analize, retrospective, sfaturi, portofolii, strategii gata făcute etc.), dar in acelasi timp nu te cufunda in cele mai interesante si complexe detalii ale investitiei.
- Folosirea strategiilor de tranzacționare gata făcute este un instrument pentru investitorii care nu sunt interesați să se dezvolte, trebuie doar să investească bani pentru creșterea viitoare. Investești într-o strategie de portofoliu gata făcută și aștepți pur și simplu să funcționeze și să închizi pe negru (de regulă, au întotdeauna un rezultat pozitiv, deși adesea mic). În ciuda simplității liniare a alegerii, nu ar trebui să te îndepărtezi de această metodă de investiție: după ce ți-ai „cules” portofoliul, poți studia principiile formării portofoliului, combinând produse și riscuri și analizele care stau la baza strategiei.
- Începeți să vă programați și să scrieți cu înverșunare propriile roboți de tranzacționare pentru tranzacționarea de înaltă frecvență este o opțiune pentru rezidenții din Khabrovsk care sunt puternici în cod. Cu toate acestea, aceasta nu este cea mai bună modalitate de lucru real, deoarece site-urile caută uneori forme de contracarare la această abordare, roboții sunt supuși atacurilor intrușilor. Cu toate acestea, a scrie propriul robot de tranzacționare înseamnă a înțelege cele mai subtile nuanțe ale piețelor bursiere și valutare; acesta ar putea fi pasul tău către o nouă profesie sau în munca unei echipe de brokeri și bănci.
Cum să tranzacționezi?
Există multe strategii de tranzacționare pe bursă, dar nu toate sunt potrivite pentru începători. Să ne uităm la cele principale.
Scalping - un tip popular de tranzacționare în care comerciantul realizează profit din orice mișcare a prețului. Aceasta este munca pe intervale de timp scurte (uneori chiar 5 minute sau un minut). Potrivit pentru cei pentru care comerțul este principalul loc de muncă (profesia) și necesită concentrare și atenție la detalii.
Tranzacționare fundamentală - un tip de tranzacționare în care un comerciant tranzacționează pe termen mediu folosind analiza fundamentală. El analizează și prognozează mișcările pieței și totalitatea indicatorilor emitenților de valori mobiliare din portofoliu și, pe baza concluziilor primite, efectuează tranzacții. Aceasta este o metodă de tranzacționare destul de conservatoare, este destul de potrivită pentru începătorii care încep cu analiza fundamentală.
Comerț tehnic — comerciantul tranzacționează în orice interval de timp pe baza analizei tehnice. Tranzacțiile sunt încheiate nu pe baza informațiilor despre piață și emitent, ci pe baza previziunilor de modificare a prețurilor bazate pe modul în care acestea s-au schimbat în condiții externe similare. În esență, aceasta este tranzacționarea bazată pe analiza tendințelor. Potrivit pentru comercianții mai experimentați, dar deja în stadiul de formare merită să începeți să stăpâniți elementele de bază ale analizei tehnice.
O altă strategie potrivită pentru începători este tranzacționare pe termen mediu. Principiile de funcționare sunt aceleași cu scalpingul, dar profitul sau pierderea este fixat pe baza mișcărilor prețurilor pe termen mediu (o oră, câteva ore, pe zi). Acest timp este suficient pentru a efectua o analiză aprofundată și pentru a lua o decizie sau a decide o strategie. O metodă de tranzacționare foarte stabilă și confortabilă.
Tranzacționare de înaltă frecvență (dacă sunteți pe Habré de mult timp, probabil ați citit despre asta) - aceasta este tranzacționarea, în care comercianții sunt computere care efectuează milioane de operațiuni de calcul pe secundă pentru a obține profit maxim. Este interesant, promițător și chiar mai relevant pentru programatori, dar trebuie să știți că este nesigur, necesită cunoștințe și experiență de tranzacționare și poate fi, de asemenea, atacat sau blocat. Nu este încă complet clar dacă tranzacționarea cu HF este viitorul întregului sistem de tranzacționare global, dar cu siguranță are perspective.
Ei bine, două tipuri de tranzacționare sunt utilizate exclusiv de profesioniști și marii participanți de pe piața instituțională.
Tranzacționare instantanee — tranzacționare din cauza mișcărilor prețurilor în intervale de timp diferite.
Tranzacționarea pe termen lung — tranzacționarea, care se bazează pe un set de procese economice extinse, factori externi, starea și tendințele piețelor.
Există o altă strategie de tranzacționare – repetarea acțiunilor altora în strategia ta – nu te va conduce la profesionalism și nu vă va permite să construiți relații competente cu bursa. Citirea unor astfel de povești este interesantă și informativă, dar construirea tranzacționării exclusiv pe baza copierii este o idee foarte proastă.
Puteți testa oricând strategia aleasă „în laborator” folosind date istorice și calculați ce rezultat puteți obține. Acesta este un „antrenament” suplimentar pentru abilitățile dumneavoastră analitice.
Deci, v-ați familiarizat cu tipurile de tranzacționare și...
În continuare, vă recomand să citiți blogurile marilor brokeri (dar amintiți-vă că acestea sunt uneori scrise nu de copywriteri financiari profesioniști sau comercianți cu experiență, ci de marketeri cu experiență filologică, deci criticitate maximă!), urmăriți materiale educaționale (puteți chiar folosește manuale universitare de bază), mergi online -cursuri de la companii cunoscute (de exemplu, îmi place școala gratuită pentru începători , este cel mai echilibrat dintre materialele în limba rusă). Există o altă modalitate - să angajezi un profesor în afaceri de bursă de la foști comercianți sau de la o universitate; în scurt timp, ei îți vor explica clar elementele de bază. Dar nu ezitați să întrebați despre experiența practică.
Pe tot parcursul antrenamentului, veți avea nevoie de un cont demo, unde puteți opera cu bani virtuali și să nu suportați o pierdere reală (totuși, să nu faceți un profit real). (Apropo, vă rugăm să rețineți că contul demo nu ar trebui să vă inspire, pentru că, în primul rând, este mult simplificat în raport cu situația reală, iar în al doilea rând, vă poate motiva și „jucați-l împreună”).
Și acum, când ești înarmat până în dinți cu teoria de bază și știi că lumânările japoneze nu se vând pe Aliexpress și nu se potrivesc cu Toyota și Honda, poți încerca să începi să lucrezi cu bani reali pe un cont de brokeraj.
Fara oprire. Nu vreau să par un psiholog de acasă, dar știu de la mine însumi: fii pregătit că nu ești lupul de pe Wall Street. Fără încredere, fără relaxare, fără entuziasm. Ești un sapator fără experiență într-un câmp minat fără o hartă a minelor. Aceasta înseamnă raționalism maxim, raționament și prudență.
Ei bine, asta este, să începem.
Ai nevoie de un broker, sau mai degrabă, de o organizație în care să poți deschide un cont de brokeraj. Brokerul vă va oferi acces la instrumentele de tranzacționare și își va asuma toate riscurile tehnice și juridice. Brokerul efectuează toate acțiunile în numele dumneavoastră și pe cheltuiala dumneavoastră (cu excepția cazului în care se convine altfel), iar dumneavoastră, în calitate de comerciant, luați decizii cu privire la ce active să cumpărați, cum să construiți un portofoliu etc. Dacă se dorește (de multe ori cu un anumit volum de investiție stabilit), vi se poate pune la dispoziție un broker personal cu care vă puteți consulta prin chat sau telefonic despre unele tranzacții riscante, produse structurate, acces la anumite instrumente etc.
Cum să alegi un broker?
Un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare care desfășoară activități de brokeraj se numește broker. Aceasta este o companie care are acces la platformele de tranzacționare a pieței de valori și va face tranzacții în numele dvs. și pentru contul dvs. În plus, brokerul este un agent fiscal și el este cel care va pregăti și depune în mod corespunzător declarațiile fiscale sau va emite o deducere fiscală. Banii vor ajunge în contul dvs. deja „șterșiți” de taxe. Pentru activitățile sale, brokerul ia un comision - de regulă, aceasta este o sumă foarte mică, dar garanțiile și comoditatea sunt la un nivel înalt.
- În primul rând, brokerul sau dealer-ul dumneavoastră valutar trebuie să aibă o licență de la Banca Centrală a Federației Ruse. O poți verifica . Dacă vi se spune că licența este pe cale să fie actualizată sau este în curs de actualizare, refuzați să tratați cu o astfel de companie.
- Conturile de brokeraj ale unor bănci cunoscute merită încredere. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank și altele au oferte de investiții. Ele diferă în funcție de capabilități, condiții minime, set de instrumente și accesibilitate.
- Brokerul nu trebuie doar să încheie un acord asupra unui cont de brokeraj, ci și să vă spună despre toate instrumentele și să ofere acces la aplicațiile desktop și mobile necesare activităților de investiții.
- Chiar dacă intenționați să investiți pasiv (încredeți gestionarea capitalului unui broker), ar trebui să aveți instrumente pentru a controla și monitoriza starea conturilor dvs., puteți vedea detaliile tuturor tranzacțiilor și tranzacțiilor.
- Vă recomand să acordați atenție brokerilor străini, de exemplu, una dintre opțiunile populare cu cel puțin suport în limba rusă este Interactive Brokers. Se distinge prin programe de tranzacționare cu un număr mare de funcții și capacități analitice.
- Asigurare suplimentară – durata activității companiei pe piață. Dacă este valabil mai mult de 3 ani, de regulă, compania poate fi de încredere.
În ciuda faptului că piața instituțiilor financiare este strict reglementată, în mod constant apar noi companii frauduloase care se prefac a fi brokeri. Ei colectează bani de la potențialii investitori și apoi dispar fără să-și îndeplinească nicio obligație. În același timp, oferă argumente convingătoare și „geek”: „avem rețele neuronale”, „lucrăm cu Bitcoin, deci nu obținem licență”, „suntem pentru tranzacționare de înaltă frecvență” etc. de fapt, nu se pune problema vreunei tehnologii a escrocilor. Atenție.
Nu este nevoie să confundați un broker cu analiștii și mai ales cu robo-consilierii. Dacă un broker are o mulțime de obligații în baza contractului, atunci aceste entități nu poartă nicio responsabilitate pentru sfaturile și recomandările lor. Cu toate acestea, orice companie de brokeraj are servicii analitice complete care oferă brokerilor o bază pentru luarea deciziilor și date pentru analiză.
Cum să construiești un portofoliu?
Există trei parametri principali de investiție: profitabilitate, perioada de investiție și risc. În consecință, fiecare portofoliu este determinat de relația dintre acești factori. Aici, ca în vechea glumă: alegeți oricare două. În grafic puteți vedea raportul pentru diferite tipuri de investitori.
Cred că cel mai optim raport pentru investiții: diversificați - investiți cel puțin 40% în instrumente de încredere, 10% în instrumente cu risc ridicat, distribuiți restul de 50% pe baza lichidității și a strategiei principale. Perioada optimă de investiție este de până la trei ani (inclusiv din cauza legislației fiscale). Cea mai ușoară opțiune de început este deschiderea unui IIS (cont individual de investiții, despre care vom vorbi mai târziu).
Cum să pierzi bani cu o garanție?
Cei mai mulți începători în investițiile private fac aceleași greșeli tipice, care diferă doar prin amploarea pierderilor. Nu face asta.
- Nu face schimb pentru noroc sau șansă. Fiecare acțiune pe care o întreprindeți trebuie să fie atentă și informată - și, cel mai important, bazată pe date și analize. De exemplu, ați văzut semne de creștere a acțiunilor Gazprom și ați decis să vă „renunțați” participația pe fondul creșterii, iar a doua zi acestea au crescut cu 40%. De ce? Pentru că piața aștepta lansarea de rapoarte financiare pozitive și dividende crescute - rapoartele au fost lansate, a început creșterea. Ai citit corect semnalul pieței, dar nu ai făcut profit pentru că te grăbeai. Iar pentru un investitor cu experiență, starea de fapt în societatea emitentă și informațiile despre toate evenimentele sunt cel mai important instrument. Chiar dacă nu puteți oferi o prognoză exactă și o explicație aprofundată a proceselor de piață, ar trebui să știți cel puțin ce tendințe merită să vindeți, să cumpărați sau să dețineți active în portofoliul dvs. de investiții.
- Nu vă așteptați la profituri fabuloase instantanee - nu puteți „face tranzacționare cu 10 și retrage 000 într-o săptămână” (chiar pentru escroci). În funcție de strategia investițională, se formează profitabilitatea, care poate fi și negativă. Profiturile „fabuloase” pot fi rezultatul unei investiții riscante a unui investitor cu experiență, dar aceasta este adesea doar o chestiune de întâmplare, deoarece rezultatele investițiilor cu risc ridicat sunt prost prezise.
- Renunțarea la locul de muncă pentru a deveni investitor este cel mai rău lucru care i se poate întâmpla unui începător. Drumul de la primul gând la un broker cu experiență poate dura 3 ani, sau 5 ani de pregătire destul de intensivă. Voi vorbi direct din experiența mea: chiar și după 3 ani de specializare în matematică financiară, managementul valorilor mobiliare și afaceri la bursă la o universitate, singurul lucru pe care îl poți face profesional și de încredere este să recunoști escrocii. „A face bani” la bursă nu funcționează; aveți nevoie de pregătire și practică suplimentară. Din nou, practic, brokerii care lucrează cu conturi de clienți sunt angajați ai organizațiilor financiare și, pe lângă plățile de comisioane, au un salariu și, dacă este necesar, pot trece cu ușurință pe orizontală la analiză sau training. Dacă renunți la tot, instalează QUIK, conectează-ți contul și începi să „juci la bursă”, pregătește-te să mănânci puțin, să te îmbraci prost și să economisești mult. Concluzia este simplă: fie tranzacționarea la bursă este o sursă de venit suplimentar și un hobby intelectual pentru tine, fie înveți și îți schimbi în mod conștient profesia. Și da, tranzacționarea la bursă nu este un joc, este muncă, chiar și pentru un investitor privat.
- Nu există greșeli mai grave decât punctul anterior, dar un loc al doilea încrezător este folosirea banilor de care aveți nevoie acum sau în viitorul apropiat pentru primii pași pe bursă. De exemplu, dacă economisiți pentru un credit ipotecar, o mașină sau orice altă achiziție mare și necesară și decideți brusc să „economisiți”, lăsați această idee - riscul este prea mare. Dar dacă ai o „cutie” în care economisești fondurile gratuite și ești sigur că nu vei avea nevoie de bani în viitorul apropiat (recomand să iei în considerare o perioadă de investiție de 3 ani), poți să încerci cu siguranță mâna la creșterea capitalului printr-un cont de brokeraj. Dar amintiți-vă - este posibil nu numai să nu primiți profit suplimentar, ci și să pierdeți suma principală a investiției dvs.
- Nu te încurca cu moneda virtuală.
Următoarele două greșeli se referă direct la alegerea instrumentelor de investiții și sunt două extreme ale comportamentului investițional.
- Este o greșeală să folosești un singur instrument de investiții (de exemplu, să investești doar în acțiuni ale unei companii, doar în dolari, doar în aur etc.). Mai exact, în acest caz, nu obțineți investiții active, ci un instrument destul de conservator de „economisire” de bani, care poate aduce venituri pe termen lung. Acest tip de investiție poate fi comparat ca eficiență cu un depozit bancar.
- Nu este mai puțin o greșeală să investești în orice, mai ales în instrumente riscante, startup-uri obscure, companii noi, în acțiuni pe fundalul hype-ului în jurul unor evenimente. Această atitudine față de portofoliul dumneavoastră duce la o pierdere a profitabilității și o lipsă de înțelegere a elementelor de bază ale investițiilor structurale. În cele din urmă, s-ar putea să vă aflați într-o situație în care pur și simplu nu puteți prezice comportamentul participanților pe piață și reacția pieței la aceștia.
Iată acest tweet
Vand aproape toate bunurile fizice. Nu va deține nicio casă.
- Elon Musk (@elonmusk)
a provocat această mișcare:
Așadar, preziceți-vă portofoliul pe Twitter (apropo, o modalitate excelentă - există deja o înțelegere că tweet-urile directorilor generali de corporații, și cu atât mai mult ale politicienilor, și în special D. Trump, influențează activ tendințele pieței de valori)
Știți ce vă spune că ați abordat corect bursa? Trebuie să te plictisești. Excitarea în investiții (orice fel!) este cel mai prost sfătuitor.
Alegem bursa din diverse motive: din interes, pentru a investi si economisi fonduri gratuite, din dorinta de a castiga bani sau pur si simplu pentru a invata ceva nou. Unii dezvoltatori, după ce s-au familiarizat cu bursa, își schimbă specializarea și intră în dezvoltarea roboților de tranzacționare.
Bursa este o poveste complicată. În realitate, nimeni nu poate prezice în mod constant cu succes viitorul pieței de valori: astăzi veți atinge marcajul, iar mâine alți investitori (de aceea este vorba de tranzacționare speculativă - în sensul bun al cuvântului). Aceasta, desigur, nu este ruletă sau o mașină de slot, dar toată dificultatea constă în identificarea tendinței și în învățarea cum să faci analize tehnice și fundamentale. Orice altceva se bazează pe asta. Iar programatorii, matematicienii și tehnicienii sunt adesea buni la analiza tendințelor, dar să spui din prima zi „Sunt un expert în economie” este prea arogant și se poate întoarce împotriva ta. Amintiți-vă: există întotdeauna un risc.
Ce să citești pe subiect?
- — site-ul desktop al unui investitor rus (unul dintre)
- — materiale analitice și exemple bune, dar rețineți că site-ul este dedicat Forex, iar Forex poate fi diferit (vom vorbi despre monedă mai târziu).
- (pot fi analizate ca sarcini)
- - o mulțime de videoclipuri individuale cool
Și, bineînțeles, citiți canalele financiare, politice și din interior pe Telegram - informațiile apar acolo mai întâi (după Twitter ;-)).
Lista de referințe și site-uri variază foarte mult în funcție de instrumentele selectate, așa că vor exista referințe suplimentare în articole despre diferite instrumente.
Dacă aveți experiență în investiții (pozitivă sau negativă), spuneți-ne în comentarii cum ați început, în ce ați dat peste cap și ați renunțat?
Sursa: www.habr.com