ڇا توهان کي 750 هزار روبل لاء ڪار خريد ڪرڻ جي ضرورت آهي جيڪڏهن توهان هڪ مهيني ۾ 18 ڀيرا هلائيندا آهيو يا ٽيڪسي استعمال ڪرڻ سستو آهي؟ جيڪڏهن توهان پوئتي سيٽ تي ڪم ڪريو يا موسيقي ٻڌو، اهو ڪيئن سکور تبديل ڪندو؟ اپارٽمنٽ خريد ڪرڻ جو بهترين طريقو ڇا آهي - ڪهڙي نقطي تي اهو بهتر آهي ته هڪ جمع لاءِ بچت کي روڪيو وڃي ۽ گروي تي هيٺ ادائيگي ڪرڻ؟ يا اڃا به هڪ ننڍڙو سوال: ڇا اهو وڌيڪ فائدي وارو آهي ته رقم جمع تي 6٪ مهيني سرمائيداري سان يا 6,2٪ تي سالياني سرمائيداري سان؟ گھڻا ماڻھو اھڙا حساب ڪرڻ جي ڪوشش به نه ڪندا آھن ۽ پنھنجي پئسن بابت تفصيلي معلومات گڏ ڪرڻ به نٿا چاھين. حساب جي بدران احساس ۽ جذبا شامل آهن. يا اهي ڪجهه قسم جي تنگ تشخيص ٺاهيندا آهن، مثال طور، اهي تفصيل سان حساب ڪندا آهن هڪ ڪار جي مالڪ جي سالياني قيمت، جڏهن ته اهي سڀئي خرچ صرف مجموعي خرچن جو 5٪ هوندا (۽ اهي خرچن کي زندگيء جي ٻين حصن تي شمار نه ڪندا). انساني دماغ شعوري تحريف لاءِ حساس هوندو آهي. مثال طور، اهو ڇڏڻ ڏکيو آهي، منافعي جي کوٽ جي باوجود، هڪ ڪاروبار جنهن ۾ گهڻو وقت ۽ پئسا خرچ ڪيو ويو آهي. ماڻهو عام طور تي وڌيڪ پراميد هوندا آهن ۽ خطرن کي گهٽ سمجهندا آهن، ۽ پڻ آساني سان متاثر ٿيندا آهن ۽ هڪ قيمتي ٽرينڪٽ خريد ڪري سگهن ٿا يا مالي پرامڊ ۾ سيڙپڪاري ڪري سگهن ٿا.
اهو واضح آهي ته بينڪ جي صورت ۾، جذباتي تشخيص ڪم نٿو ڪري. تنهن ڪري، مان پهرين ڳالهائڻ چاهيان ٿو ته ڪيئن هڪ عام فرد (پنهنجو پاڻ ۾ شامل آهي) پئسن جي قيمت ڪيئن ڪري ٿو ۽ هڪ بينڪ ڪيئن ڪري ٿو. هيٺان ٿوري مالي تعليم هوندي ۽ Sberbank ۾ ڊيٽا اينالائيٽڪس بابت گهڻو ڪجهه هوندو سڄي بئنڪ لاءِ.
حاصل ڪيل نتيجن کي صرف هڪ مثال طور ڏنو ويو آهي ۽ پرائيويٽ سيڙپڪارن لاءِ سفارشون نه ٿو سمجهي سگهجي، ڇاڪاڻ ته اهي ڪيترن ئي عنصرن کي نظر ۾ نه ٿا رکن جيڪي هن مضمون جي دائري کان ٻاهر رهن.
مثال طور، ميڪرو اقتصاديات ۾ ڪو به ”ڪارو سوان“ واقعو، ڪنهن به ڪمپني جي ڪارپوريٽ گورننس ۾، وغيره، ڊرامائي تبديلين جو سبب بڻجي سگهي ٿو.
اچو ته فرض ڪريو ته توهان اڳ ۾ ئي پنهنجو گروي ادا ڪري ڇڏيو آهي ۽ ڪجهه بچت آهي. ھي مضمون توھان لاءِ مفيد ٿي سگھي ٿو جيڪڏھن توھان:
- اهو مسئلو ناهي ته توهان ڪيتري ملڪيت گڏ ڪئي آهي ۽ ان کي ڪيئن رکڻو آهي
- مان حيران آهيان ته توهان جي ملڪيت توهان کي اضافي آمدني ڪيئن آڻيندي
- مان سمجهڻ چاهيان ٿو ته پئسو سيڙپڪاري ڪرڻ جو ڪهڙو طريقو بهترين آهي: ريئل اسٽيٽ، ذخيرو يا شيئر
- مان دلچسپ آهيان ته Sberbank ڊيٽا جو تجزيو هن مسئلي تي مشورو ڏيندو
ماڻهو اڪثر ڪري مالي فيصلا ڪندا آهن بغير مڪمل معلومات جي پنهنجي آمدني ۽ خرچن جي متحرڪ بابت، پنهنجي ملڪيت جي قيمت جو اندازو لڳائڻ کان سواءِ، انهن جي حسابن ۾ افراط زر کي نظر ۾ رکڻ کان سواءِ، وغيره.
ڪڏهن ڪڏهن ماڻهو غلطيون ڪندا آهن، جهڙوڪ قرض کڻڻ جو خيال آهي ته اهي ان کي ادا ڪرڻ جي قابل هوندا ۽ پوء ناڪام ٿي ويندا. ساڳئي وقت، سوال جو جواب ته ڇا هڪ شخص قرض جي خدمت ڪرڻ جي قابل هوندو، اڪثر ڪري اڳ ۾ ڄاڻايل آهي. توهان کي صرف اهو ڄاڻڻ جي ضرورت آهي ته توهان ڪيترو ڪمايو، توهان ڪيترو خرچ ڪيو، انهن اشارن ۾ تبديلين جي متحرڪ ڇا آهي.
يا، مثال طور، هڪ شخص ڪم تي ڪنهن قسم جي تنخواه وصول ڪري ٿو، اهو وقتي طور تي وڌايو ويو آهي، قابليت جي تشخيص جي طور تي پيش ڪيو ويو آهي. پر حقيقت ۾، هن ماڻهوءَ جي آمدني مهانگائي جي مقابلي ۾ گهٽجي سگهي ٿي، ۽ جيڪڏهن هو پنهنجي آمدنيءَ جو حساب نه رکي ته هن کي اهو احساس نه ٿئي.
ڪجهه ماڻهو اندازو نه ٿا ڪري سگهن ته ڪهڙو انتخاب انهن جي موجوده صورتحال ۾ وڌيڪ فائدي وارو آهي: اپارٽمنٽ ڪرائي تي ڏيڻ يا هڪ خاص شرح تي گروي ڪڍڻ.
۽ حساب ڪرڻ جي بدران هن يا انهي صورت ۾ قيمتون ڇا هونديون، ڪنهن به طريقي سان حساب ۾ غير مالياتي اشارن کي مٽائڻ (“مان ماسڪو جي رجسٽريشن جي فائدن جو اندازو لڳائيندو آهيان ايم روبل في مهيني تي، ڪم جي ويجهو هڪ ڪرائي جي اپارٽمنٽ ۾ رهڻ جي سهولت. N rubles per month")، ماڻهو انٽرنيٽ تي هلن ٿا گفتگو ڪرڻ وارن سان بحث ڪرڻ لاءِ جن جي مالي صورتحال مختلف هجي ۽ غير مالي اشارن جو جائزو وٺڻ ۾ ٻيون ترجيحون.
مان سڀ ذميوار مالي منصوبابندي لاءِ آهيان. سڀ کان پهريان، اهو توهان جي پنهنجي مالي صورتحال تي هيٺين ڊيٽا گڏ ڪرڻ جي تجويز آهي:
- اڪائونٽنگ ۽ سڀني موجود ملڪيت جي تشخيص
- آمدني ۽ خرچن جي حساب سان، گڏوگڏ آمدني ۽ خرچن جي وچ ۾ فرق، يعني. ملڪيت جي جمع جي متحرڪ
اڪائونٽنگ ۽ سڀني موجود ملڪيت جي قيمت
پهرين، اچو ته هڪ تصوير ڏسو جيڪا شايد ماڻهن جي مالي صورتحال کي غلط بيان ڪري ٿي. تصوير صرف ملڪيت جي مالي اجزاء کي ڏيکاري ٿو جيڪا ماڻهن کي ڏيکاريل آهي. درحقيقت خيرات ڏيڻ وارن وٽ شايد قرضن کان علاوه ڪجهه ملڪيت به هوندي آهي، جنهن جي نتيجي ۾ سندن پئسي جو توازن منفي هوندو آهي، پر پوءِ به سندن مال جي مجموعي قيمت هڪ فقير کان به وڌيڪ هوندي آهي.
اندازو لڳايو ته توهان وٽ ڇا آهي:
- جائيداد جي خريد ۽ وڪرو
- زمين
- گاڏيون
- بئنڪ جا ذخيرا
- قرض جي ذميواري (مائنس)
- سيڙپڪاري (اسٽاڪ، بانڊ، ...)
- ذاتي ڪاروبار جي قيمت
- ٻي ملڪيت
اثاثن جي وچ ۾، ھڪڙي ھڪڙي مائع شيئر کي نوٽ ڪري سگھي ٿو، جيڪو جلدي واپس وٺي سگھجي ٿو ۽ ٻين شڪلن ۾ تبديل ڪري سگھجي ٿو. مثال طور، هڪ اپارٽمنٽ ۾ حصيداري جيڪا توهان گڏيل طور تي ان ۾ رهندڙ مائٽن سان گڏ آهيو، غير قانوني ملڪيت جي طور تي درجه بندي ڪري سگهجي ٿو. ذخيرو يا شيئرز ۾ ڊگھي مدي واريون سيڙپڪاريون جيڪي بغير نقصان جي واپس نه ٿي سگھن ٿيون، شايد غير قانوني سمجهي سگھن ٿيون. موڙ ۾، حقيقي ملڪيت جيڪا توهان جي ملڪيت آهي پر ان ۾ نه رهندا آهن، گاڏيون، مختصر مدت ۽ واپسي جا ذخيرا مائع ملڪيت جي طور تي درجه بندي ڪري سگهجن ٿيون. مثال طور، جيڪڏهن توهان کي فوري علاج لاءِ رقم جي ضرورت آهي، ته پوءِ ڪجهه اوزارن مان فائدو تقريباً صفر آهي، تنهن ڪري مائع جو حصو وڌيڪ قيمتي آهي.
ان کان علاوه، ملڪيت جي وچ ۾ ھڪڙو غير منافع بخش ۽ منافع بخش فرق ڪري سگھي ٿو. مثال طور، ريل اسٽيٽ جيڪا ڪرائي تي نه ڏني وئي آهي، گڏوگڏ گاڏيون، غير منافع بخش سمجهي سگهجن ٿيون. ۽ رئيل اسٽيٽ لاءِ ڪرائي تي، جمع ۽ حصص جي سرمائيداريءَ جي شرح مٿان افراط جي شرح منافعي واري ملڪيت آهي.
توھان حاصل ڪندا، مثال طور، ھيٺ ڏنل تصوير (ڊيٽا بي ترتيب ٺاھيل):
ڪيترن ئي ماڻهن لاء، اهڙي تصوير تمام خراب نظر اچي ٿي. مثال طور، هڪ غريب نياڻي ماسڪو ۾ هڪ قيمتي اپارٽمنٽ ۾ رهي سگهي ٿي جيڪا آمدني پيدا نه ڪري ٿي، جڏهن ته پنهنجي ملڪيت جي بحالي بابت سوچڻ کان سواء، پينشن کان پينشن تائين هٿ کان وات تائين. ان لاءِ مناسب هوندو ته هو پنهنجي پوٽي سان اضافي ادائيگي سان اپارٽمنٽ مٽائي. برعڪس، هڪ سيڙپڪار شايد اسٽاڪ ۾ سيڙپڪاري ڪرڻ تي ايترو ته متمرکز ٿي سگهي ٿو ته هن وٽ برسات جي ڏينهن لاءِ ٻين قسمن جا اثاثا نه آهن، جيڪي خطرناڪ ٿي سگهن ٿا. توھان پنھنجي ملڪيت جي باري ۾ ھن جھڙي تصوير ٺاھي سگھو ٿا ۽ حيران ٿي سگھوٿا ته ڇا اھو دانشمند آھي ته ملڪيت کي وڌيڪ منافعي واري طريقي سان منتقل ڪرڻ.
آمدني، خرچن ۽ ملڪيت جي جمع جي متحرڪ لاء اڪائونٽنگ
اهو مشورو ڏنو ويو آهي ته توهان باقاعده طور تي پنهنجي آمدني ۽ خرچن کي اليڪٽرانڪ طور تي رڪارڊ ڪيو. آن لائين بئنڪنگ جي دور ۾، ان کي وڌيڪ ڪوشش جي ضرورت نه آهي. انهي صورت ۾، آمدني ۽ خرچن کي ڀاڱن ۾ ورهائي سگهجي ٿو. ان کان علاوه، انهن کي سال جي حساب سان گڏ ڪرڻ سان، ڪو به نتيجو ڪڍي سگهي ٿو انهن جي متحرڪات بابت. اهو ضروري آهي ته افراط زر کي حساب ۾ رکڻ لاءِ اهو خيال رکڻ لاءِ ته گذريل سالن جون رقمون اڄ جي قيمتن ۾ ڪهڙيون نظر اچن ٿيون. هر ڪنهن وٽ پنهنجي صارف جي ٽوڪري آهي. پيٽرول ۽ کاڌي پيتي جا اگهه مختلف شرحن تي وڌي رهيا آهن. پر توهان جي ذاتي افراط زر جي حساب ڪرڻ ڪافي ڏکيو آهي. تنهن ڪري، ڪجهه غلطي سان، توهان استعمال ڪري سگهو ٿا سرڪاري افراط زر جي شرح تي ڊيٽا.
مھينن جي انفرافيشن تي ڊيٽا ڪيترن ئي کليل ذريعن ۾ موجود آھن، جن ۾ Sberbank ڊيٽا ڍنڍ تي اپلوڊ ٿيل آھن.
آمدني ۽ خرچن جي متحرڪات کي ڏسڻ جو هڪ مثال (ڊيٽا بي ترتيب سان ٺاهيل، افراط زر جي متحرڪ حقيقي آهن):
اهڙي مڪمل تصوير هجڻ سان، توهان نتيجو ڪڍي سگهو ٿا پنهنجي حقيقي واڌ/آمدني ۾ گهٽتائي ۽ حقيقي واڌ/بچت ۾ گهٽتائي، خرچن جي حرڪيات کي درجي جي لحاظ کان تجزيو ڪريو ۽ باخبر مالي فيصلا ڪري سگهو ٿا.
مفت فنڊن جي سيڙپڪاري جو ڪهڙو طريقو انفرافيشن کي مات ڏئي ٿو ۽ سڀ کان وڏي غير فعال آمدني آڻي ٿو؟
Sberbank ڊيٽا ڍنڍ هن موضوع تي قيمتي ڊيٽا تي مشتمل آهي:
- ماسڪو ۾ في چورس ميٽر جي قيمت جي متحرڪ
- ماسڪو ۽ ماسڪو علائقي ۾ ريئل اسٽيٽ جي وڪري ۽ ڪرائي تي ڏيڻ لاءِ آڇون جو ڊيٽابيس
- جمعن تي سراسري سالياني سود جي شرح جي متحرڪ
- روبل افراط زر جي سطح جي متحرڪ
- ماسڪو ايڪسچينج ڪل موٽڻ واري انڊيڪس جي متحرڪ "مجموعي" (MCFTR)
- ماسڪو ايڪسچينج اسٽاڪ ڪوٽا ۽ ڊيٽا ادا ڪيل منافعن تي
هي ڊيٽا اسان کي رينجر جي ملڪيت، بينڪ جي ذخيرو ۽ اسٽاڪ مارڪيٽ ۾ سيڙپڪاري جي واپسي ۽ خطرن جو مقابلو ڪرڻ جي اجازت ڏيندو. اچو ته اڪائونٽ ۾ افراط زر وٺڻ نه وساريو.
مان فوري طور تي چوندس ته هن پوسٽ ۾ اسان خاص طور تي ڊيٽا جي تجزيي ۾ مصروف آهيون ۽ ڪنهن به اقتصادي نظريي جي استعمال جو رستو نه ٿا ڏين. اچو ته ڏسو ته اسان جي ڊيٽا ڇا چوندا آهن - روس ۾ تازو سالن ۾ بچت کي بچائڻ ۽ وڌائڻ جو ڪهڙو طريقو بهترين نتيجا ڏنو آهي.
اچو ته مختصر طور تي ڳالهايون ته هن آرٽيڪل ۾ استعمال ڪيل ڊيٽا ۽ Sberbank ۾ ٻين ڊيٽا گڏ ڪئي وئي ۽ تجزيو ڪيو ويو. هتي ماخذ جي نقلن جو هڪ پرت آهي جيڪو هادوپ تي پارڪيٽ فارميٽ ۾ محفوظ ٿيل آهي. ٻئي اندروني ذريعن (مختلف بئنڪ اي ايس) ۽ بيروني ذريعن کي استعمال ڪيو ويندو آهي. ماخذ ريپليڪس مختلف طريقن سان گڏ ڪيا ويا آهن. اتي ھڪڙو پراڊڪٽ آھي stork، جيڪو اسپارڪ تي ٻڌل آھي، ۽ ھڪڙو ٻيو پراڊڪٽ، Ab Initio AIR، رفتار حاصل ڪري رھيو آھي. ذريعن جون نقلون Cloudera پاران منظم ڪيل مختلف هيڊوپ ڪلسٽرن تي لوڊ ڪيون وينديون آهن، ۽ پڻ هڪ ڪلستر کان ٻئي سان ڳنڍيل هوندا. ڪلسٽر بنيادي طور تي ڪاروباري بلاڪن ۾ ورهايل آهن؛ اتي پڻ ڊيٽا ليبارٽري ڪلستر آهن. ذريعن جي نقلن جي بنياد تي، مختلف ڊيٽا مارٽ ٺهيل آهن، ڪاروباري صارفين ۽ ڊيٽا سائنسدانن لاء دستياب آهن. ھن مضمون کي لکڻ لاءِ، مختلف اسپارڪ ايپليڪيشنون، ھائيو سوالن، ڊيٽا جي تجزياتي ايپليڪيشنون ۽ نتيجن جو تصور SVG گرافڪس فارميٽ ۾ استعمال ڪيو ويو.
ريئل اسٽيٽ مارڪيٽ جو تاريخي تجزيو
تجزيو ڏيکاري ٿو ته ريل اسٽيٽ ڊگھي مدت ۾ وڌندي آھي افراط زر جي تناسب ۾، يعني. حقيقي قيمتن ۾ نه وڌندي ۽ نه گھٽتائي. هتي ماسڪو ۾ رهائشي ريئل اسٽيٽ جي قيمتن جي متحرڪ جا گراف آهن، موجوده شروعاتي ڊيٽا کي ظاهر ڪن ٿا.
قيمت چارٽ rubles ۾ افراط زر کان سواء:
روبل ۾ قيمت چارٽ اڪائونٽ ۾ افراط زر (جديد قيمتن ۾):
اسان ڏسون ٿا ته تاريخي طور تي قيمت 200 rubles/sq.m. جديد قيمتن ۾ ۽ volatility ڪافي گهٽ هئي.
رهواسي ريئل اسٽيٽ ۾ سيڙپڪاريءَ سان ساليانو ڪيترو سود وڌندو آهي؟ اپارٽمنٽ ۾ ڪمرن جي تعداد تي منافعي جو دارومدار ڪيئن آهي؟ اچو ته تجزيو ڪريون Sberbank جي ڊيٽابيس جي اشتهارن جي وڪرو ۽ ڪرائي تي ڏيڻ لاءِ اپارٽمنٽ ماسڪو ۽ ويجھي ماسڪو واري علائقي ۾.
اسان جي ڊيٽابيس ۾ اسان کي ڪافي اپارٽمنٽ عمارتون مليون جن ۾ اپارٽمنٽ جي وڪري لاءِ اشتهار ۽ اپارٽمنٽ جي ڪرائي تي ڏيڻ جا اشتهار، ۽ اپارٽمنٽ ۾ وڪري ۽ ڪرائي تي ڏيڻ لاءِ ڪمرن جو تعداد ساڳيو آهي. اسان اهڙن ڪيسن جو مقابلو ڪيو، انهن کي گروپ جي گهر ۽ اپارٽمنٽ ۾ ڪمرن جو تعداد. جيڪڏهن اهڙي گروپ ۾ ڪيترائي آڇون آهن، اوسط قيمت حساب ڪئي وئي هئي. جيڪڏهن اپارٽمنٽ جو علائقو وڪرو ڪيو پيو وڃي ۽ هڪ ڪرائي تي ورتو وڃي ٿو، ته پوءِ پيشڪش جي قيمت متناسب طور تي تبديل ڪئي وئي ته جيئن اپارٽمنٽ جا علائقا برابر هجن. نتيجي طور، تجويزون هڪ چارٽ تي پلاٽ ڪيون ويون آهن. هر دائرو اصل ۾ هڪ اپارٽمنٽ آهي جيڪو هڪ ئي وقت خريد ڪرڻ ۽ ڪرائي تي ڏيڻ لاءِ پيش ڪيو ويندو آهي. افقي محور تي اسان ڏسون ٿا اپارٽمنٽ خريد ڪرڻ جي قيمت، ۽ عمودي محور تي اسين ڏسون ٿا ساڳئي اپارٽمنٽ جي ڪرائي تي ڏيڻ جي قيمت. اپارٽمنٽ ۾ ڪمرن جو تعداد دائري جي رنگ مان صاف آهي، ۽ اپارٽمنٽ جو وڏو علائقو، دائري جو وڏو ريڊيس. اڪائونٽ ۾ انتهائي قيمتي آڇون، شيڊول هن طرح نڪتو:
جيڪڏهن توهان قيمتي آڇون هٽائي ڇڏيو، توهان معيشت جي ڀاڱي ۾ قيمتن تي هڪ ويجهي نظر وٺي سگهو ٿا:
باضابطه تجزيو ڏيکاري ٿو ته اپارٽمنٽ ڪرائي تي ڏيڻ جي قيمت ۽ ان جي خريداري جي قيمت جي وچ ۾ لاڳاپو لڪير جي ويجهو آهي.
نتيجو هيٺ ڏنل تناسب آهي اپارٽمنٽ جي سالياني ڪرائي جي قيمت ۽ اپارٽمنٽ خريد ڪرڻ جي قيمت جي وچ ۾ (هاڻي نه وسارجي ته سالياني قيمت 12 مهينا آهي):
ڪمرا
اپارٽمنٽ جي سالياني ڪرائي جي قيمت ۽ اپارٽمنٽ خريد ڪرڻ جي قيمت جو تناسب:
1-ڪمرو
5,11٪
2-ڪمرو
4,80٪
3-ڪمرو
4,94٪
ڪل
4,93٪
اسان حاصل ڪيو سراسري تخمينو 4,93٪ سالياني موٽڻ تي اپارٽمنٽ ڪرائي تي ڏيڻ تي انفرافيشن مٿان. اهو پڻ دلچسپ آهي ته سستا 1-ڪمري اپارٽمنٽ کرايه ڏيڻ لاء ٿورو وڌيڪ منافعو آهي. اسان پيش ڪيل قيمت جو مقابلو ڪيو، جيڪو ٻنهي صورتن ۾ (ڪرائيو ۽ خريداري) ٿورڙو وڌيڪ آهي، تنهنڪري ڪا به ترتيب جي ضرورت ناهي. جڏهن ته، ٻيون ترميمون گهربل آهن: اپارٽمنٽ ڪرائي تي ڏيڻ لاءِ ڪڏهن ڪڏهن گهٽ ۾ گهٽ آرائشي طور تي بحال ٿيڻ جي ضرورت آهي، اهو ڪجهه وقت وٺندو آهي هڪ نوڪر کي ڳولڻ ۾ ۽ اپارٽمنٽ خالي هوندا آهن، ڪڏهن ڪڏهن يوٽيلٽي ادائگيون جزوي يا مڪمل طور تي ڪرائي جي قيمت ۾ شامل نه هونديون آهن، ۽ اتي موجود آهي. پڻ سالن کان اپارٽمنٽ جي هڪ انتهائي معمولي قيمت.
اڪائونٽ ايڊجسٽمينٽ کي نظر ۾ رکندي، توهان کي 4,5٪ في سال جي آمدني ٿي سگهي ٿي رهائشي ريئل اسٽيٽ کي ڪرائي تي ڏيڻ کان (ان کان علاوه ته حقيقي زمين پاڻ قيمت ۾ گھٽتائي نه ٿي ڪري). جيڪڏهن اهڙي نفعو متاثر ڪندڙ آهي، Sberbank DomClick تي ڪيتريون ئي آڇون آهن.
جمع جي شرحن جو تاريخي تجزيو
روس ۾ روبل جا ذخيرا گذريل ڪجھ سالن کان وڏي پئماني تي افراط زر کي مات ڏئي رهيا آهن. پر 4,5٪ طرفان نه، رينجر جي ملڪيت وانگر، پر، سراسري طور تي، 2٪ طرفان.
هيٺ ڏنل گراف ۾ اسان ڏسون ٿا جمع جي شرحن جي مقابلي جي متحرڪ ۽ افراط زر جي شرح.
مان اهو نوٽ ڪرڻ چاهيان ٿو ته ذخيرن مان آمدني هيٺ ڏنل سببن جي ڪري مٿي ڏنل چارٽ جي ڀيٽ ۾ افراط زر کي ڪجهه وڌيڪ مضبوط ڪري ٿي:
- توهان اڳ ۾ ڪيترن ئي مهينن لاءِ سازگار وقتن تي ڀرتي ٿيل جمعن تي شرح مقرر ڪري سگهو ٿا
- مھينا سرمائيداري، ڪيترن ئي ذخيرن جي خاصيت ھنن سراسري ڊيٽا ۾ حساب ۾ رکي ٿي، مرڪب دلچسپي جي ڪري نفعو وڌائي ٿو
- مٿين 10 بئنڪن لاءِ شرحون بئنڪ آف روس جي معلومات موجب مٿيون حساب ۾ رکيون ويون هيون؛ مٿين 10 کان ٻاهر توهان ٿوري گهڻي شرح ڳولي سگهو ٿا
ڊالر ۽ يورو ۾ جمعن جي باري ۾، مان چوندس ته اهي ڊالر ۽ يورو ۾ انفرافيشن کي مات ڪن ٿا، ترتيب سان، روبل جي ڀيٽ ۾ ڪمزور روبل جي ڀيٽ ۾.
تاريخي اسٽاڪ مارڪيٽ جو تجزيو
هاڻي اچو ته وڌيڪ متنوع ۽ خطرناڪ روسي اسٽاڪ مارڪيٽ تي نظر. اسٽاڪ ۾ سيڙپڪاري تي واپسي مقرر نه آهي ۽ تمام گهڻو مختلف ٿي سگهي ٿو. بهرحال، جيڪڏهن توهان پنهنجي اثاثن کي متنوع ڪيو ۽ ڊگهي عرصي تائين سيڙپڪاري ڪريو ٿا، توهان ٽريڪ ڪري سگهو ٿا سراسري سالياني سود جي شرح جيڪا هڪ اسٽاڪ پورٽ فوليو ۾ سيڙپڪاري جي ڪاميابي کي بيان ڪري ٿي.
پڙهندڙن لاء جيڪي موضوع کان پري آهن، آئون اسٽاڪ انڊيڪس بابت ڪجهه لفظ چوندس. روس ۾ ماسڪو ايڪسچينج انڊيڪس آهي، جيڪو 50 وڏين روسي اسٽاڪن تي مشتمل پورٽ فوليو جي روبل قيمت جي متحرڪ ڏيکاري ٿو. انڊيڪس جي جوڙجڪ ۽ هر ڪمپني جي شيئرز جو دارومدار تجارتي عملن جي مقدار، ڪاروبار جي مقدار، ۽ بقايا حصص جي تعداد تي منحصر آهي. هيٺ ڏنل گراف ڏيکاري ٿو ته ڪيئن ماسڪو ايڪسچينج انڊيڪس (يعني، اهڙي اوسط پورٽ فوليو) تازو سالن ۾ وڌيو آهي.
اڪثر اسٽاڪ مالڪن کي وقتي طور تي منافعو ادا ڪندا آهن، جيڪي ساڳئي شيئرز ۾ ٻيهر حاصل ڪري سگهجن ٿيون جيڪي آمدني پيدا ڪن ٿيون. حاصل ڪيل منافعن تي ٽيڪس ادا ڪيو ويندو. ماسڪو ايڪسچينج انڊيڪس ڊويزن جي پيداوار کي حساب ۾ نٿو رکي.
تنهن ڪري، اسان ماسڪو ايڪسچينج جي مجموعي مجموعي موٽڻ واري انڊيڪس (MCFTR) ۾ وڌيڪ دلچسپي وٺنداسين، جيڪو اڪائونٽ ۾ حاصل ڪيل ڊيوڊنڊن ۽ ٽيڪس کي انهن منافعن مان لکندو آهي. اسان هيٺ ڏنل گراف ۾ ڏيکاريون ٿا ته تازو سالن ۾ هي انڊيڪس ڪيئن بدلجي ويو آهي. ان کان علاوه، اچو ته حساب ڪتاب ۾ رکون ۽ ڏسو ته هي انڊيڪس جديد قيمتن ۾ ڪيئن وڌو:
گرين گراف جديد قيمتن ۾ پورٽ فوليو جي حقيقي قيمت آهي، جيڪڏهن توهان ماسڪو ايڪسچينج انڊيڪس ۾ سيڙپ ڪريو ٿا، باقاعدگيءَ سان منافعن جي ٻيهر سيڙپڪاري ڪريو ۽ ٽيڪس ادا ڪريو.
اچو ته ڏسون ته MCFTR انڊيڪس جي ترقي جي شرح گذريل 1,2,3,...,11 سالن ۾ ڇا هئي. اهي. اسان جي واپسي ڇا ٿيندي جيڪڏهن اسان هن انڊيڪس جي تناسب ۾ شيئرز خريد ڪريون ۽ باقاعدي طور تي ساڳئي شيئرز ۾ وصول ڪيل منافعن کي ٻيهر لڳايون:
سال
شروعات
پڄاڻي
MCFTR
شروعات سان
حساب ۾ وٺڻ
infl
MCFTR
con. سان
حساب ۾ وٺڻ
infl
ڪوف.
واڌ
سالياني
گنجائش
واڌ
1
30.07.2019
30.07.2020
4697,47
5095,54
1,084741
1,084741
2
30.07.2018
30.07.2020
3835,52
5095,54
1,328513
1,152612
3
30.07.2017
30.07.2020
3113,38
5095,54
1,636659
1,178472
4
30.07.2016
30.07.2020
3115,30
5095,54
1,635650
1,130896
5
30.07.2015
30.07.2020
2682,35
5095,54
1,899655
1,136933
6
30.07.2014
30.07.2020
2488,07
5095,54
2,047989
1,126907
7
30.07.2013
30.07.2020
2497,47
5095,54
2,040281
1,107239
8
30.07.2012
30.07.2020
2634,99
5095,54
1,933799
1,085929
9
30.07.2011
30.07.2020
3245,76
5095,54
1,569907
1,051390
10
30.07.2010
30.07.2020
2847,81
5095,54
1,789284
1,059907
11
30.07.2009
30.07.2020
2223,17
5095,54
2,292015
1,078318
اسان ڏسون ٿا ته، ڪيترائي سال اڳ سيڙپڪاري ڪري، اسان هر سال 5-18٪ جي انفرافيشن تي فتح حاصل ڪري سگهون ٿا، داخلا پوائنٽ جي ڪاميابي تي منحصر آهي.
اچو ته هڪ ٻي جدول ٺاهيون - گذريل N سالن جي هر هڪ لاءِ منافعي نه، پر هر هڪ آخري N هڪ سال جي مدي لاءِ منافعي:
سال
شروعات
پڄاڻي
MCFTR
شروعات سان
حساب ۾ وٺڻ
infl
MCFTR
con. سان
حساب ۾ وٺڻ
infl
سالياني
گنجائش
واڌ
1
30.07.2019
30.07.2020
4697,47
5095,54
1,084741
2
30.07.2018
30.07.2019
3835,52
4697,47
1,224728
3
30.07.2017
30.07.2018
3113,38
3835,52
1,231947
4
30.07.2016
30.07.2017
3115,30
3113,38
0,999384
5
30.07.2015
30.07.2016
2682,35
3115,30
1,161407
6
30.07.2014
30.07.2015
2488,07
2682,35
1,078085
7
30.07.2013
30.07.2014
2497,47
2488,07
0,996236
8
30.07.2012
30.07.2013
2634,99
2497,47
0,947810
9
30.07.2011
30.07.2012
3245,76
2634,99
0,811825
10
30.07.2010
30.07.2011
2847,81
3245,76
1,139739
11
30.07.2009
30.07.2010
2223,17
2847,81
1,280968
اسان ڏسون ٿا ته هر سال ڪامياب نه ٿيو، پر ناڪام سالن کان پوء ڪامياب سالن جي پٺيان لڳايا ويا جيڪي "سڀ ڪجهه طئي ڪيو."
ھاڻي، بھترين سمجھڻ لاءِ، اچو ته ھن انڊيڪس مان خلاصو وٺون ۽ ھڪڙي مخصوص اسٽاڪ جو مثال ڏسون، جيڪڏھن اسان 15 سال اڳ ھن اسٽاڪ ۾ سيڙپ ڪريون، ڊيويڊنڊز ۽ ادا ڪيل ٽيڪسن کي ٻيهر لڳايون ھا ته ان جو نتيجو ڇا ٿئي ھا. اچو ته نتيجو ڏسون ته اڪائونٽ ۾ افراط زر، يعني. جديد قيمتن تي. هيٺ Sberbank جي هڪ عام شيئر جو هڪ مثال آهي. سائو گراف پورٽ فوليو جي قيمت جي متحرڪ ڏيکاري ٿو، جنهن ۾ شروعاتي طور تي جديد قيمتن ۾ هڪ Sberbank شيئر شامل هو، جنهن ۾ منافعن جي ٻيهر سيڙپڪاري کي نظر ۾ رکندي. 15 سالن کان وڌيڪ، انفليشن 3.014135 ڀيرا روبل جي قدر ڪئي آهي. ڪيترن سالن کان، Sberbank حصص 21.861 روبل کان قيمت ۾ وڌي ويا آهن. 218.15 روبل تائين، يعني قيمت وڌي وئي 9.978958 ڀيرا بغير حساب جي افراط جي حساب ۾. انهن سالن ۾، هڪ شيئر جي مالڪ کي مختلف وقتن تي 40.811613 روبل جي رقم ۾ منافعو مائنس ٽيڪس ادا ڪيو ويو. ادا ڪيل ڊيويڊنڊ جي رقم چارٽ تي ڳاڙهي عمودي بارن سان ڏيکاريل آهي ۽ پاڻ چارٽ سان لاڳاپيل نه آهي، جنهن ۾ ڊيويڊنڊ ۽ انهن جي ٻيهر سيڙپڪاري کي به حساب ۾ رکيو وڃي ٿو. جيڪڏهن هر ڀيري اهي منافعو Sberbank جا حصا ٻيهر خريد ڪرڻ لاءِ استعمال ڪيا ويا، ته پوءِ ان عرصي جي آخر ۾ شيئر هولڊر وٽ اڳ ۾ ئي هڪ نه، پر 1.309361 شيئر هئا. منافعن ۽ افراط زر جي ٻيهر سيڙپڪاري کي نظر ۾ رکندي، اصل پورٽ فوليو قيمت ۾ 4.334927 سالن ۾ 15 ڀيرا وڌي ويو، يعني. قيمت ۾ گلاب 1.102721 ڀيرا هر سال. مجموعي طور تي، Sberbank جو هڪ عام حصو مالڪ کي 10,27٪ في سال جي سراسري طور تي لاٿو ويو هر هڪ گذريل 15 سالن ۾ افراط زر جي مٿان:
هڪ ٻئي مثال طور، اچو ته هڪ اهڙي تصوير ڏيون سابر بينڪ جي ترجيحي شيئرز جي متحرڪ سان. Sberbank جي ترجيحي حصيداري مالڪ کي سراسري طور تي اڃا به وڌيڪ، 13,59٪ في سال جي ڀيٽ ۾ هر هڪ گذريل 15 سالن ۾ افراط زر جي مٿان آڻيندي:
اهي نتيجا عملي طور تي ٿورڙي گهٽ هوندا، ڇاڪاڻ ته جڏهن شيئر خريد ڪندا ته توهان کي هڪ ننڍڙي بروکرج ڪميشن ادا ڪرڻ جي ضرورت آهي. ساڳئي وقت، نتيجو وڌيڪ بهتر ٿي سگهي ٿو جيڪڏهن توهان استعمال ڪريو هڪ انفرادي سيڙپڪاري کاتو، جيڪو توهان کي اجازت ڏئي ٿو رياست کان هڪ خاص محدود حد تائين ٽيڪس ڪٽيون حاصل ڪرڻ. جيڪڏهن توهان هن جي باري ۾ نه ٻڌو آهي، اهو مخفف "IIS" ڳولڻ جي صلاح ڏني وئي آهي. اچو ته اهو ذڪر ڪرڻ نه وساريو ته هڪ IIS Sberbank تي کوليو وڃي ٿو.
تنهن ڪري، اسان اڳ ۾ ئي معلوم ڪيو آهي ته حصص ۾ سيڙپڪاري تاريخي طور تي حقيقي ملڪيت ۽ ذخيرو ۾ سيڙپڪاري کان وڌيڪ منافع بخش آهي. تفريح لاءِ، هتي 20 بهترين اسٽاڪن جو هڪ هٽ پريڊ آهي جيڪي 10 سالن کان وڌيڪ عرصي کان مارڪيٽ تي واپار ڪري رهيا آهن، ڊيٽا جي تجزيو جي نتيجي ۾ حاصل ڪيل. آخري ڪالمن ۾ اسان ڏسون ٿا ته ڪيترا ڀيرا اسٽاڪ پورٽ فوليو سراسري طور تي هر سال وڌو، اڪائونٽ ۾ افراط زر ۽ منافع جي ٻيهر سيڙپڪاري کي. اسان ڏسون ٿا ته ڪيترائي اسٽاڪ 10 سيڪڙو کان وڌيڪ افراط زر کي مات ڏئي ٿو:
واڌاري
شروعات
پڄاڻي
ڪوف. افراط زر
شروعات قيمت
ڪن. قيمت
اوچائي
انگ
حصا
خرچ تي
ٻيهر ڪرڻ-
شيون
تقسيم-
ڊينڊي
ڀيرا
فائنل
وچولي-
ساليانو
اوچائي، بار
لينزولوٽو
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
1267,02
17290
2,307198
1,326066
NKNH ايپ
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
5,99
79,18
2,319298
1,322544
MGTS-4ap
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
339,99
1980
3,188323
1,257858
Tatnft 3ap
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
72,77
538,8
2,037894
1,232030
MGTS-5ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
380,7
2275
2,487047
1,230166
اکون
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
809,88
5800
2,015074
1,226550
لينزول. مٿي
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
845
5260
2,214068
1,220921
NKNKh JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
14,117
92,45
1,896548
1,208282
Lenenerg-p
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
25,253
149,5
1,904568
1,196652
GMKNorNik
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
4970
19620
2,134809
1,162320
Surgnfgz-p
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
13,799
37,49
2,480427
1,136619
IRKUT-3
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
8,127
35,08
1,543182
1,135299
Tatnft 3ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
146,94
558,4
1,612350
1,125854
Novatek JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
218,5
1080,8
1,195976
1,121908
SevSt-ao
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
358
908,4
2,163834
1,113569
Krasesb JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
3,25
7,07
2,255269
1,101105
ChTPZ JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
55,7
209,5
1,304175
1,101088
Sberbank-p
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
56,85
203,33
1,368277
1,100829
PIK JSC
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
108,26
489,5
1,079537
1,100545
لوڪائيل
30.07.2010
30.07.2020
1,872601
1720
5115
1,639864
1,100444
هاڻي، ڊائون لوڊ ٿيل ڊيٽا هجڻ سان، اچو ته ڪيترن ئي مسئلن کي حل ڪريون ان موضوع تي ته ڇا واقعي ان ۾ سيڙپڪاري ڪرڻ جي لائق آهي جيڪڏهن توهان يقين رکون ٿا ته ڪجهه اسٽاڪن جي قيمت ۾ ڊگهي مدي وارا رجحان جاري رهندا. اهو واضح آهي ته اڳوڻو چارٽ استعمال ڪندي مستقبل جي قيمت جي اڳڪٿي مڪمل طور تي صحيح نه آهي، پر اچو ته ڪيترن ئي ڀاڱن ۾ گذريل دورن تي سيڙپڪاري ۾ فاتحن کي ڏسو.
هڪ ڪم. ھڪڙو اسٽاڪ ڳولھيو جيڪو مستقل طور تي ريئل اسٽيٽ (اوسط سالياني واڌ جي شرح 1.045 جي مٿان افراط جي شرح) کان وڌيڪ ھلائي چڪو آھي ھر ھڪڙي آخري 10 ھڪڙي سالن جي مدت ۾ وڌ ۾ وڌ تعداد جيڪو اسٽاڪ واپار ڪيو.
ھن ۽ ھيٺين ڪمن ۾، اسان جو مطلب آھي مٿي بيان ڪيل ماڊل ڊيويڊينٽ جي ٻيهر انوسٽمينٽ ۽ اڪائونٽ ۾ افراط زر جي حساب سان.
هتي اسان جي ڊيٽا جي تجزيي جي مطابق هن درجي ۾ فاتح آهن. ٽيبل جي چوٽي تي اسٽاڪ مسلسل مسلسل مضبوط واپسي سال بعد سال تائين پهچائي رهيا آهن بغير ڪنهن ڊپ جي. هتي سال 1 آهي 30.07.2019/30.07.2020/2-30.07.2018/30.07.2019/XNUMX، سال XNUMX آهي XNUMX/XNUMX/XNUMX-XNUMX/XNUMX/XNUMX، وغيره.
واڌاري
تعداد
بريفنگ
ختم
جائيداد جي خريد ۽ وڪرو
بينچ پريس
اسٽو
لاء
بعد-
ڏينهن
10 سال
سال 1
سال 2
سال 3
سال 4
سال 5
سال 6
سال 7
سال 8
سال 9
سال 10
Tatnft 3ap
8
0,8573
1,4934
1,9461
1,6092
1,0470
1,1035
1,2909
1,0705
1,0039
1,2540
MGTS-4ap
8
1,1020
1,0608
1,8637
1,5106
1,7244
0,9339
1,1632
0,9216
1,0655
1,6380
ChTPZ JSC
7
1,5532
1,2003
1,2495
1,5011
1,5453
1,2926
0,9477
0,9399
0,3081
1,3666
SevSt-ao
7
0,9532
1,1056
1,3463
1,1089
1,1955
2,0003
1,2501
0,6734
0,6637
1,3948
NKNKh JSC
7
1,3285
1,5916
1,0821
0,8403
1,7407
1,3632
0,8729
0,8678
1,0716
1,7910
MGTS-5ao
7
1,1969
1,0688
1,8572
1,3789
2,0274
0,8394
1,1685
0,8364
1,0073
1,4460
Gazprneft
7
0,8119
1,3200
1,6868
1,2051
1,1751
0,9197
1,1126
0,7484
1,1131
1,0641
Tatnft 3ao
7
0,7933
1,0807
1,9714
1,2109
1,0728
1,1725
1,0192
0,9815
1,0783
1,1785
Lenenerg-p
7
1,3941
1,1865
1,7697
2,4403
2,2441
0,6250
1,2045
0,7784
0,4562
1,4051
NKNH ايپ
7
1,3057
2,4022
1,2896
0,8209
1,2356
1,6278
0,7508
0,8449
1,5820
2,4428
Surgnfgz-p
7
1,1897
1,0456
1,2413
0,8395
0,9643
1,4957
1,2140
1,1280
1,4013
1,0031
اسان ڏسون ٿا ته ليڊرن به هر سال منافعي جي لحاظ کان حقيقي زمينن کي مات نه ڏني. مختلف سالن ۾ منافعي جي سطح ۾ مضبوط جمپ جي ذريعي، اهو واضح آهي ته جيڪڏهن توهان استحڪام چاهيو ٿا، اهو بهتر آهي ته اثاثن کي متنوع ڪرڻ، ۽ مثالي طور تي، انڊيڪس ۾ سيڙپڪاري ڪريو.
هاڻي اچو ته اهڙي ڊيٽا جي تجزيي واري مسئلي کي ٺاهيو ۽ حل ڪريون. ڇا اهو مناسب آهي ته ٿورو اندازو لڳايو، هر ڀيري شيئرز M ڏينهن اڳ خريد ڪرڻ جي اڳوڻي ڊيويڊنڊ جي تاريخ کان پوءِ ۽ وڪڻڻ شيئر N ڏينهن اڳوڻي ڊيويڊنڊ جي تاريخ کان پوءِ؟ ڇا اهو بهتر آهي ته منافعو حاصل ڪرڻ ۽ "اسٽاڪ مان نڪرڻ" جي ڀيٽ ۾ "اسٽاڪ ۾ رهڻ" سڄو سال گول؟ اچو ته فرض ڪريون ته اهڙي داخل ٿيڻ کان ڪميشن تي ڪو به نقصان نه آهي. ۽ ڊيٽا جو تجزيو اسان کي M ۽ N ڪوريڊور جي حدن کي ڳولڻ ۾ مدد ڏيندو، جيڪي تاريخي طور تي گهڻو وقت تائين شيئر رکڻ جي بدران منافعو حاصل ڪرڻ ۾ ڪامياب ٿي چڪا آهن.
هتي 2008 جو هڪ قصو آهي.
جان سمٿ، جيڪو وال اسٽريٽ تي 75 هين منزل جي ونڊو مان ٽپو ڏنو، زمين کي مارڻ کان پوء 10 ميٽر ٽپو ڏنو، هن جي صبح جي زوال کي ٿورو پورو ڪيو.
اهو ساڳيو آهي منافعن سان: اسان فرض ڪريون ٿا ته مارڪيٽ جي حرڪت ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ جي چوڌاري تمام گهڻو مارڪيٽ جي عڪاسي ڏيکاري ٿي، يعني. نفسياتي سببن جي ڪري، مارڪيٽ گر ٿي سگھي ٿي يا اڀري سگھي ٿي ڊيوڊنڊ جي رقم جي ضرورت کان وڌيڪ.
هڪ ڪم. ڊيوڊنڊ جي ادائيگي کانپوءِ اسٽاڪ جي وصولي جي رفتار جو اندازو لڳايو. ڇا اهو بهتر آهي ته ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي موقعي تي حاصل ڪرڻ ۽ ڪجهه دير بعد ٻاهر نڪرڻ کان سواءِ سڄو سال اسٽاڪ رکڻ جي؟ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي کان ڪيترا ڏينهن اڳ توهان کي اسٽاڪ ۾ داخل ٿيڻ گهرجي ۽ وڌ ۾ وڌ منافعو حاصل ڪرڻ لاءِ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي کان ڪيترا ڏينهن پوءِ توهان کي اسٽاڪ مان نڪرڻ گهرجي؟
اسان جي ماڊل سڄي تاريخ ۾ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخن جي چوڌاري پاڙي جي چوٽي جي سڀني تبديلين جو حساب ڪيو. ھيٺيون پابنديون اختيار ڪيون ويون: M<=30، N>=20. حقيقت اها آهي ته ادائگي جي تاريخ ۽ رقم هميشه نه ڄاڻندا آهن اڳواٽ ۾ 30 ڏينهن کان اڳ جي ڀيٽ ۾ منافعي جي ادائيگي کان اڳ. گڏوگڏ، منافعو فوري طور تي اڪائونٽ ۾ نه ايندا، پر دير سان. اسان يقين رکون ٿا ته توهان کي گهٽ ۾ گهٽ 20 ڏينهن جي ضرورت آهي ضمانت حاصل ڪرڻ لاءِ توهان جي اڪائونٽ ۾ منافعو حاصل ڪرڻ ۽ انهن کي ٻيهر سيڙائڻ لاءِ. انهن پابندين سان، ماڊل هيٺ ڏنل جواب پيدا ڪيو. اھو بھتر آھي ته اسٽاڪ خريد ڪريو 34 ڏينھن اڳ اڳوڻي ڊيويڊنڊ جي تاريخ کان ۽ انھن کي وڪڻڻ 25 ڏينھن کان پوءِ اڳوڻي ڊيويڊنڊ جي تاريخ کان. هن منظر نامي ۾، هن عرصي لاءِ سراسري واڌ 3,11٪ هئي، جيڪا 20,9٪ في سال ڏئي ٿي. اهي. سيڙپڪاري جي ماڊل تحت غور هيٺ (ڊيويڊنڊ جي ٻيهر سيڙپڪاري ۽ اڪائونٽ ۾ افراط زر کي نظر ۾ رکندي)، جيڪڏهن توهان هڪ شيئر خريد ڪريو ٿا 34 ڏينهن اڳ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ کان ۽ ان کي وڪرو ڪريو 25 ڏينهن بعد ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ کان پوءِ، توهان وٽ آهي 20,9٪ في سال کان مٿي. افراط زر جي شرح. اها تصديق ڪئي وئي اسان جي ڊيٽابيس مان ڊيوڊنڊ جي ادائيگي جي سڀني ڪيسن جي اوسط ذريعي.
مثال طور، Sberbank جي هڪ ترجيحي حصي لاءِ، اهڙي داخلا-نڪري وڃڻ وارو منظر 11,72٪ واڌ ڏيندو جيڪو انفليشن جي شرح کان مٿانهون هر داخلا-نڪري لاءِ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ جي ڀرسان. اها رقم 98,6٪ في سال جي ڀيٽ ۾ افراط زر جي شرح کان مٿي آهي. پر هي، يقينا، بي ترتيب قسمت جو هڪ مثال آهي.
واڌاري
جائز آهي
منافعي جي ادائيگي جي تاريخ
ٻاھر
ڪوف. واڌ
Sberbank-p
10.05.2019
13.06.2019
08.07.2019
1,112942978
Sberbank-p
23.05.2018
26.06.2018
21.07.2018
0,936437635
Sberbank-p
11.05.2017
14.06.2017
09.07.2017
1,017492563
Sberbank-p
11.05.2016
14.06.2016
09.07.2016
1,101864592
Sberbank-p
12.05.2015
15.06.2015
10.07.2015
0,995812419
Sberbank-p
14.05.2014
17.06.2014
12.07.2014
1,042997818
Sberbank-p
08.03.2013
11.04.2013
06.05.2013
0,997301095
Sberbank-p
09.03.2012
12.04.2012
07.05.2012
0,924053861
Sberbank-p
12.03.2011
15.04.2011
10.05.2011
1,010644958
Sberbank-p
13.03.2010
16.04.2010
11.05.2010
0,796937418
Sberbank-p
04.04.2009
08.05.2009
02.06.2009
2,893620094
Sberbank-p
04.04.2008
08.05.2008
02.06.2008
1,073578067
Sberbank-p
08.04.2007
12.05.2007
06.06.2007
0,877649005
Sberbank-p
25.03.2006
28.04.2006
23.05.2006
0,958642001
Sberbank-p
03.04.2005
07.05.2005
01.06.2005
1,059276282
Sberbank-p
28.03.2004
01.05.2004
26.05.2004
1,049810801
Sberbank-p
06.04.2003
10.05.2003
04.06.2003
1,161792898
Sberbank-p
02.04.2002
06.05.2002
31.05.2002
1,099316569
تنهن ڪري، مٿي بيان ڪيل منڊي جي عڪاسي ٿئي ٿي ۽ منافعي جي ادائگي جي تاريخن جي ڪافي وسيع رينج ۾، پيداوار تاريخي طور تي شيئرز جي سالگره جي ملڪيت کان ٿورو وڌيڪ آهي.
اچو ته اسان جي ماڊل کي هڪ وڌيڪ ڊيٽا تجزيي جو ڪم ڏيو:
هڪ ڪم. ھڪڙي اسٽاڪ ڳولھيو سڀ کان وڌيڪ باقاعدي موقعي سان پئسا ڪمائڻ لاءِ داخلا ۽ نڪرڻ تي ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ جي چوڌاري. اسان اندازو ڪنداسين ته ڊيويڊنڊ جي ادائيگين جا ڪيترا ڪيس ان کي 10% کان وڌيڪ حاصل ڪرڻ ممڪن بڻائين ٿا سالياني بنيادن تي افراط جي شرح کان مٿي جيڪڏهن توهان 34 ڏينهن اڳ اسٽاڪ ۾ داخل ٿيو ۽ 25 ڏينهن بعد ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جي تاريخ کان ٻاهر نڪري ويو.
اسان شيئرز تي غور ڪنداسين جن لاءِ ڊيويڊنڊ جي ادائيگي جا گهٽ ۾ گهٽ 5 ڪيس آهن. نتيجو هٽي پريڊ هيٺ ڏنل آهي. نوٽ ڪريو ته نتيجو تمام گهڻو ممڪن آهي صرف ڊيٽا جي تجزيي جي ڪم جي نقطي نظر کان قيمتي آهي، پر سيڙپڪاري لاء عملي گائيڊ جي طور تي نه.
واڌاري
جو تعداد
کٽڻ جا ڪيس
10 سيڪڙو کان وڌيڪ في سال
افراط زر جي مٿان
جو تعداد
ڪيسن
ادائيگيون
منافعو
حصيداري ڪريو
ڪيسن
فتوحات
سراسري کوٽائي واڌ
لينزولوٽو
5
5
1
1,320779017
IDGC SZ
6
7
0,8571
1,070324870
رولمين پي
6
7
0,8571
1,029644533
روزي اٿي
4
5
0,8
1,279877637
ڪَبنَر
4
5
0,8
1,248634960
LSR JSC
8
10
0,8
1,085474828
ALROSA JSC
8
10
0,8
1,042920287
FGC UES JSC
6
8
0,75
1,087420610
NCSP JSC
10
14
0,7143
1,166690777
KuzbTK JSC
5
7
0,7143
1,029743667
اسٽاڪ مارڪيٽ جي تجزيي مان، هيٺيان نتيجا ڪڍي سگهجن ٿا:
- اها تصديق ڪئي وئي آهي ته بروکرز، سيڙپڪاري ڪمپنين ۽ ٻين دلچسپي پارٽين جي مواد ۾ بيان ڪيل حصص تي واپسي جمعن ۽ سيڙپڪاري جي حقيقي زمينن کان وڌيڪ آهي.
- اسٽاڪ مارڪيٽ جي عدم استحڪام تمام گهڻي آهي، پر اهو ممڪن آهي ته ڊگهي مدت لاء اهم پورٽ فوليو تنوع سان سيڙپڪاري ڪرڻ. اضافي 13٪ ٽيڪس ڪٽائي جي خاطر جڏهن انفرادي سيڙپڪاري جي اڪائونٽ ۾ سيڙپڪاري ڪئي وڃي، اهو تمام گهڻو مشورو آهي ته اسٽاڪ مارڪيٽ کي دريافت ڪيو وڃي ۽ اهو ڪري سگهجي ٿو، بشمول Sberbank تي.
- گذريل دورن جي نتيجن جي تجزيي جي بنياد تي، اڳواڻن کي مستحڪم اعلي منافعي جي لحاظ سان مليا ويا ۽ منافعي جي ادائيگي جي تاريخ جي ڀرسان داخل ٿيڻ ۽ نڪرڻ جي فائدي ۾. بهرحال، نتيجا ايترو واضح نه آهن ۽ توهان کي صرف انهن جي طرفان هدايت نه ڪئي وڃي توهان جي سيڙپڪاري ۾. اهي ڊيٽا تجزياتي ڪمن جا مثال هئا.
ڪل
اهو توهان جي اثاثن جو رڪارڊ رکڻ لاء مفيد آهي، انهي سان گڏ آمدني ۽ خرچ. هي مالي منصوبابندي ۾ مدد ڪري ٿي. جيڪڏهن توهان پئسا بچائڻ جو انتظام ڪيو ٿا، ته پوء اتي موقعا آهن ان کي سرمائيداري جي شرح کان وڌيڪ شرح تي. Sberbank ڊيٽا ڍنڍ مان ڊيٽا جي تجزيي ڏيکاري ٿي ته ذخيرو هر سال 2٪ آڻيندو آهي، اپارٽمنٽ ڪرائي تي - 4,5٪، ۽ روسي اسٽاڪ - اٽڪل 10٪ انفرافيشن مٿان، خاص طور تي وڏي خطرن سان.
ليکڪ: ميخائل گريچڪ، ماهر، پروفيسر ڪميونٽي جي Sberbank SberProfi DWH/BigData.
SberProfi DWH/BigData پروفيشنل ڪميونٽي اهڙن علائقن ۾ صلاحيتون پيدا ڪرڻ جي ذميوار آهي جيئن ته Hadoop ecosystem، Teradata، Oracle DB، GreenPlum، گڏوگڏ BI اوزار Qlik، SAP BO، Tableau، وغيره.
جو ذريعو: www.habr.com