Blog RUVDS na Habré videl všetko: popularizáciu JavaScriptu a cool prekladané materiály, jachting, otázky vzdelávania a profesionálneho rozvoja, hamburgery, syry, pivo a kalendáre s kybergirl. Myšlienka porozprávať sa o základoch obchodovania a práce na akciovom trhu je s nami už dlho a tu je dôvod. Väčšina firiem píšucich o burzách má jasný cieľ: získať klientov pre svoje nástroje a maklérske účty, čiže v ich článkoch je investovanie mimoriadne atraktívnou činnosťou, ktorá by sa mala stať koníčkom každého geeka. Jediná vec, ktorú môžeme ponúknuť novým obchodníkom, je VPS s obchodnými platformami a nemáme motiváciu prezentovať svet obchodovania na burze ako prostriedok na zbohatnutie.
Rozhodli sme sa urobiť sériu článkov o základoch obchodovania a najobľúbenejších aktívach pre začiatočníkov. Úprimne, bez odvolaní, vezmite peniaze k maklérovi alebo si otvorte vlastný účet v konkrétnej banke. Je na vás, aby ste sa rozhodli, či je toto vaša cesta alebo nie. Niekedy je oveľa výnosnejšie a dokonca rýchlejšie zvládnuť nový vývojový balík a zvýšiť si plat a stabilný príjem na úroveň, ktorú potrebujete.
Koľko peňazí by mal mať začínajúci investor a kde ich získať?
Nie je stanovená žiadna suma. Medzi maklérmi môžete počuť sumy od 100 000 rubľov, ale je jasné, že ide o príbeh pasívneho správania samotného začínajúceho investora (to znamená, ak zveríte správu kapitálu maklérovi a nerozhodujete o transakciách sami) . Ak sa rozhodnete zarobiť peniaze na vlastnú päsť, ako základ si môžete vziať nasledujúce minimá:
- „štandardné“ minimum - 10 000 rubľov
- IIS (individuálny investičný účet) - až 400 000 rubľov. v roku
- na nákup domácich modrých žetónov - 10 000 rubľov.
- na nákup zahraničných produktov – veľmi závisí od zvoleného majetku
Ale opakujem, sú to podmienené sumy: môžete si vybrať svoje vlastné, niekedy je minimálna výška prostriedkov na účte regulovaná maklérom, s ktorým budete obsluhovaní.
Hlavné je určiť si dôležité parametre prostriedkov, ktoré ste ochotní investovať.
- Na začiatku svojej investičnej praxe neinvestujte to posledné, mali by ste mať rezervu finančných prostriedkov. Jedným z mojich osvedčených postupov je ušetriť 10 % z akéhokoľvek príjmu (vľavo, vpravo, ocenenia a bonusy – to je všetko, dokonca aj darčeky). Ak nie je cieľom sporiť na niečo dôležité, môžete časť týchto peňazí vyskúšať v obchodovaní na burze.
- Neberte si pôžičku na investície (s výnimkou páky, špeciálnej páky od makléra) - môžete o požičané peniaze skôr prísť, ako ich navýšiť. A ak je hanba stratiť svoje vlastné, je tiež strašidelné stratiť niekoho iného.
- Buďte pripravení „uvoľniť“ svoje prostriedky na obdobie približne 3 rokov - niekedy je to kvôli vráteniu dane z príjmu fyzických osôb, niekedy vytvorením dlhodobého portfólia s nízkym rizikom atď. Navyše, určite nenájdete hneď tú najvýhernejšiu stratégiu pre vás.
Ako vstúpiť do obchodovania na burze?
Priamo - v žiadnom prípade. V Ruskej federácii jednotlivci nemajú právo vykonávať nezávislé investície na akciovom trhu. Ak chcete získať prístup na Moskovskú burzu a ďalšie platformy, musíte uzavrieť zmluvu o maklérskych službách a otvoriť si maklérsky účet. Potom môžete zveriť správu svojich peňazí profesionálnemu účastníkovi akciového trhu (veľké sumy) alebo začať vykonávať transakcie sami (ak sú sumy malé).
- Práca priamo s maklérom - uzavriete dohodu, nainštalujete obchodné platformy a začnete experimentovať na základe svojich znalostí alebo (čo je dobré, ale riskantné) na diskusiách na fórach profesionálnych a amatérskych obchodníkov. Toto je najlepšia možnosť pre začiatočníkov.
- QUIK je sada nástrojov na analýzu a obchodovanie s extrémne rýchlou aktualizáciou údajov. Môžete obchodovať na ruských a zahraničných akciových trhoch. Bezpečné vďaka šifrovaniu dát.
- MetaTrader5 je program na obchodovanie s nástrojmi futures, devízových a akciových trhov. Umožňuje vytvárať vlastné reporty a obchodné algoritmy v programovacom jazyku MQL5.
- Práca v mobilnej aplikácii brokera alebo banky je pre začínajúceho investora veľmi odľahčená verzia, v ktorej sú dostupné všetky atribúty obchodovania (správy, analytiky, retrospektívy, rady, portfóliá, hotové stratégie atď.), ale zároveň sa neponárate do najzaujímavejších a najzložitejších detailov investovania.
- Používanie hotových obchodných stratégií je nástrojom pre investorov, ktorí nemajú záujem sa rozvíjať, len potrebujú investovať peniaze pre budúci rast. Investujete do pripravenej portfóliovej stratégie a jednoducho čakáte, kým bude fungovať a kým sa uzavriete v pluse (spravidla majú vždy pozitívny výsledok, aj keď často malý). Napriek lineárnej jednoduchosti výberu by ste sa nemali odkláňať od tohto spôsobu investovania: po „vyzdvihnutí“ portfólia môžete študovať princípy tvorby portfólia, kombinovanie produktov a rizík a analýzy, ktoré sú základom stratégie.
- Začať zúrivo programovať a písať svoje vlastné obchodné roboty pre vysokofrekvenčné obchodovanie je možnosťou pre obyvateľov Khabrovska, ktorí sú silní v kóde. Toto však nie je najlepší spôsob pre skutočnú prácu, keďže stránky niekedy hľadajú formy protireakcie voči tomuto prístupu, roboty sú vystavené útokom narušiteľov. Napísať si vlastného obchodného robota však znamená pochopiť tie najjemnejšie nuansy akciového a devízového trhu, môže to byť váš krok k novej profesii alebo v práci tímu maklérov a bánk.
Ako obchodovať?
Existuje mnoho stratégií obchodovania na burze, no nie všetky sú vhodné pre začiatočníkov. Pozrime sa na tie hlavné.
Skalpovanie - obľúbený druh obchodovania, pri ktorom obchodník dosahuje zisk z akéhokoľvek pohybu ceny. Ide o prácu v krátkych časových rámcoch (niekedy aj 5 minút alebo minúta). Vhodné pre tých, pre ktorých je obchodovanie hlavnou náplňou práce (profesie) a vyžaduje sústredenie a zmysel pre detail.
Základné obchodovanie - druh obchodovania, pri ktorom obchodník obchoduje v strednodobom horizonte pomocou fundamentálnej analýzy. Analyzuje a predpovedá pohyby na trhu a súhrn ukazovateľov emitentov cenných papierov v portfóliu a na základe prijatých záverov uskutočňuje transakcie. Ide o pomerne konzervatívnu metódu obchodovania, je celkom vhodná pre začiatočníkov, ktorí začínajú fundamentálnou analýzou.
Technické obchodovanie — obchodník obchoduje v akomkoľvek časovom rámci na základe technickej analýzy. Transakcie sa neuzatvárajú na základe informácií o trhu a emitentovi, ale na základe predpovedí zmien cien na základe toho, ako sa zmenili v podobných vonkajších podmienkach. V podstate ide o obchodovanie založené na analýze trendov. Vhodné pre skúsenejších obchodníkov, ale už vo fáze školenia sa oplatí začať ovládať základy technickej analýzy.
Ďalšia stratégia vhodná pre začiatočníkov je obchodovanie v strednodobom horizonte. Princípy fungovania sú rovnaké ako skalpovanie, ale zisk alebo strata je fixná na základe cenových pohybov v strednodobom horizonte (hodina, niekoľko hodín, deň). Tento čas stačí na vykonanie hĺbkovej analýzy a rozhodnutie alebo rozhodnutie o stratégii. Veľmi stabilný a pohodlný spôsob obchodovania.
Vysokofrekvenčné obchodovanie (ak ste na Habré dlho, určite ste o tom čítali) - toto je obchodovanie, kde obchodníci sú počítače, ktoré vykonávajú milióny výpočtových operácií za sekundu s cieľom získať maximálny zisk. Je to zaujímavé, sľubné a pre programátorov ešte relevantnejšie, ale musíte vedieť, že je to nebezpečné, vyžaduje si znalosti a skúsenosti s obchodovaním a tiež môže byť napadnuté alebo zablokované. Zatiaľ nie je úplne jasné, či je obchodovanie s HF budúcnosťou celého globálneho obchodného systému, ale určite má perspektívu.
Dva typy obchodovania využívajú výlučne profesionáli a veľkí inštitucionálni účastníci trhu.
Okamžité obchodovanie — obchodovanie v dôsledku pohybu cien v rôznych časových rámcoch.
Obchodovanie v dlhodobých časových rámcoch — obchodovanie, ktoré je založené na súbore rozšírených ekonomických procesov, vonkajších faktorov, stavu a trendov na trhoch.
Existuje aj iná obchodná stratégia – opakovanie akcií iných ľudí vo vašej stratégii – vás neprivedie k profesionalite a nedovolí vám budovať kompetentné vzťahy s akciovým trhom. Čítanie takýchto príbehov je zaujímavé a poučné, ale stavať svoje obchodovanie výlučne na kopírovaní je veľmi zlý nápad.
Vždy si môžete zvolenú stratégiu otestovať „v laboratóriu“ s použitím historických údajov a vypočítať, aký výsledok by ste mohli získať. Toto je dodatočné „školenie“ pre vaše analytické schopnosti.
Takže ste sa zoznámili s typmi obchodovania a...
Ďalej vám odporúčam, aby ste si prečítali blogy veľkých maklérov (ale nezabudnite, že ich niekedy nepíšu profesionálni finanční textári alebo skúsení obchodníci, ale obchodníci s filologickým zázemím, takže maximálna kritickosť!), sledujte vzdelávacie materiály (môžete dokonca používať základné vysokoškolské učebnice), navštevovať online kurzy od známych spoločností (mám napríklad rád bezplatnú školu pre začiatočníkov , je to najvyváženejší z ruskojazyčných materiálov). Existuje aj iná cesta - najať si učiteľa na burze od bývalých obchodníkov alebo z vysokej školy, ktorý vám v krátkom čase zrozumiteľne vysvetlí základy. Neváhajte sa však opýtať na praktické skúsenosti.
Počas celého tréningu budete potrebovať demo účet, kde môžete operovať s virtuálnymi peniazmi a neutrpieť skutočnú stratu (avšak nie mať skutočný zisk). (Mimochodom, uvedomte si, že demo účet by vás nemal inšpirovať, pretože po prvé je oproti skutočnej situácii značne zjednodušený a po druhé vás môže motivovať a „hrať sa“).
A teraz, keď ste po zuby vyzbrojení základnou teóriou a viete, že japonské sviečky sa na Aliexpresse nepredávajú a nesedia na Toyotu a Hondu, môžete skúsiť začať pracovať so skutočnými peniazmi na maklérskom účte.
Nezastavuj. Nechcem znieť ako domáci psychológ, ale sám od seba viem: pripravte sa, že nie ste vlk z Wall Street. Bez sebadôvery, bez uvoľnenia, bez vzrušenia. Ste neskúsený saper v mínovom poli bez mínovej mapy. To znamená maximálny racionalizmus, uvažovanie a opatrnosť.
Tak a je to, začnime.
Potrebujete makléra alebo skôr organizáciu, kde si môžete otvoriť maklérsky účet. Sprostredkovateľ vám poskytne prístup k obchodným nástrojom a prevezme všetky technické a právne riziká. Maklér vykonáva všetky úkony vo vašom mene a na vaše náklady (ak nie je dohodnuté inak) a vy ako obchodník rozhodujete o tom, aké aktíva nakúpite, ako zostavíte portfólio atď. Na želanie (často s určitým stanoveným objemom investície) vám môže byť poskytnutý osobný maklér, s ktorým môžete cez chat alebo telefonicky konzultovať niektoré rizikové transakcie, štruktúrované produkty, prístup k určitým nástrojom atď.
Ako si vybrať makléra?
Profesionálny účastník trhu s cennými papiermi, ktorý vykonáva sprostredkovateľskú činnosť, sa nazýva maklér. Ide o spoločnosť, ktorá má prístup k obchodným platformám akciového trhu a bude uskutočňovať obchody vo vašom mene a na váš účet. Okrem toho je maklér daňovým agentom a je to práve on, kto bude riadne vypracovávať a podávať daňové priznania alebo vystavuje odpočet dane. Peniaze vám prídu na účet už „očistené“ od daní. Za svoju činnosť si maklér berie províziu - spravidla ide o veľmi malú sumu, no záruky a pohodlie sú na vysokej úrovni.
- V prvom rade musí mať váš broker alebo forexový dealer licenciu od Centrálnej banky Ruskej federácie. Môžete to skontrolovať . Ak vám bude povedané, že licencia sa má aktualizovať alebo sa aktualizuje, odmietnite sa s takouto spoločnosťou zaoberať.
- Dôveru si zaslúžia maklérske účty známych bánk. Investičné ponuky majú Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank a ďalšie. Líšia sa možnosťami, minimálnymi podmienkami, sadou nástrojov a prístupnosťou.
- Broker musí nielen uzavrieť zmluvu o maklérskom účte, ale tiež vám povedať o všetkých nástrojoch a poskytnúť prístup k desktopovým a mobilným aplikáciám potrebným na investičné aktivity.
- Aj keď sa chystáte pasívne investovať (zveriť správu kapitálu brokerovi), mali by ste mať nástroje na kontrolu a sledovanie stavu vašich účtov, vidíte detaily všetkých obchodov a transakcií.
- Odporúčam vám venovať pozornosť zahraničným maklérom, napríklad jednou z obľúbených možností s aspoň nejakou ruskou podporou je Interactive Brokers. Vyznačuje sa obchodnými programami s veľkým množstvom funkcií a analytických schopností.
- Pripoistenie – doba pôsobenia spoločnosti na trhu. Ak je platný viac ako 3 roky, spravidla je možné spoločnosti dôverovať.
Napriek tomu, že trh finančných inštitúcií je prísne regulovaný, neustále sa objavujú nové podvodné spoločnosti, ktoré sa vydávajú za maklérov. Vyberú peniaze od potenciálnych investorov a potom zmiznú bez splnenia akýchkoľvek záväzkov. Zároveň ponúkajú presvedčivé a „geekovské“ argumenty: „máme neurónové siete“, „pracujeme s bitcoínom, takže nedostaneme licenciu“, „sme za vysokofrekvenčné obchodovanie“ atď. v skutočnosti o žiadnej technológii podvodníkov nemôže byť ani reči. Buď opatrný.
Netreba si mýliť makléra s analytikmi a najmä s robo-poradcami. Ak má maklér zo zmluvy veľa povinností, tak tieto subjekty nenesú žiadnu zodpovednosť za ich rady a odporúčania. Každá maklérska spoločnosť má však kompletné analytické služby, ktoré poskytujú maklérom základ pre rozhodovanie a údaje na analýzu.
Ako zostaviť portfólio?
Existujú tri hlavné parametre investície: ziskovosť, doba investovania a riziko. Podľa toho je každé portfólio určené vzťahom medzi týmito faktormi. Tu, ako v starom vtipe: vyberte si ľubovoľné dva. V grafe vidíte pomer pre rôzne typy investorov.
Myslím si, že najoptimálnejší pomer pre investovanie: diverzifikovať – investovať aspoň 40 % do spoľahlivých nástrojov, 10 % do vysoko rizikových nástrojov, zvyšných 50 % rozdeľte na základe likvidity a vašej hlavnej stratégie. Optimálna doba investovania je do troch rokov (vrátane daňových zákonov). Najjednoduchšou možnosťou, ako začať, je otvoriť si IIS (individuálny investičný účet, o tom si povieme neskôr).
Ako prísť o peniaze so zárukou?
Väčšina začiatočníkov v súkromnom investovaní robí rovnaké typické chyby, ktoré sa líšia len mierou strát. Nerob to.
- Nevymieňajte za šťastie alebo náhodu. Každá akcia, ktorú podniknete, musí byť premyslená a informovaná – a čo je najdôležitejšie, musí byť založená na údajoch a analýzach. Napríklad ste videli známky rastu akcií Gazpromu a rozhodli ste sa „vyhodiť“ svoj podiel uprostred rastu a nasledujúci deň vzrástli o 40 %. prečo? Pretože trh čakal na zverejnenie pozitívnych finančných správ a zvýšených dividend – správy boli zverejnené, začal rast. Správne ste prečítali signál trhu, ale nedosiahli ste zisk, pretože ste sa ponáhľali. A pre skúseného investora je najdôležitejším nástrojom stav v emisnej spoločnosti a informovanosť o všetkých udalostiach. Aj keď nedokážete poskytnúť presnú predpoveď a hĺbkové vysvetlenie trhových procesov, mali by ste aspoň vedieť, aké trendy sa oplatí predať, kúpiť alebo držať aktíva vo vašom investičnom portfóliu.
- Neočakávajte okamžité báječné zisky – nemôžete „obchodovať za 10 000 a vybrať 100 000 za týždeň“ (dokonca aj pre podvodníkov). V závislosti od investičnej stratégie sa formuje ziskovosť, ktorá môže byť aj negatívna. „Rozprávkové“ zisky môžu byť výsledkom riskantnej investície skúseného investora, ale často je to len otázka náhody, pretože výsledky vysokorizikových investícií sa zle predpovedajú.
- Odísť z práce a stať sa investorom je to najhoršie, čo sa nováčikovi môže stať. Cesta od prvej myšlienky k skúsenému maklérovi môže trvať 3 roky, prípadne 5 rokov pomerne intenzívneho školenia. Poviem priamo zo svojej skúsenosti: aj po 3 rokoch špecializácie na finančnú matematiku, správu cenných papierov a burzový obchod na vysokej škole jediné, čo viete robiť profesionálne a spoľahlivo, je rozpoznať podvodníkov. „Zarábanie peňazí“ na burze nefunguje, potrebujete ďalšie školenie a prax. Opäť platí, že makléri, ktorí pracujú s klientskymi účtami, sú zamestnancami finančných organizácií a okrem vyplácania provízií majú plat a v prípade potreby môžu ľahko prejsť horizontálne na analýzu alebo školenie. Ak sa vzdáte všetkého, nainštalujte si QUIK, pripojte svoj účet a začnite „hrať sa na burze“, pripravte sa na to, že budete málo jesť, zle sa obliekať a veľa šetriť. Záver je jednoduchý: buď je pre vás obchodovanie na burze zdrojom dodatočného príjmu a intelektuálnym koníčkom, alebo sa vedome učíte a meníte svoju profesiu. A áno, obchodovanie na burze nie je hra, je to práca, dokonca aj pre súkromného investora.
- Nie sú horšie chyby ako v predchádzajúcom bode, ale sebavedomé druhé miesto patrí použitiu peňazí, ktoré potrebujete teraz alebo v blízkej budúcnosti na svoje prvé kroky na burze. Napríklad, ak sporíte na hypotéku, auto alebo iný veľký a potrebný nákup a zrazu sa rozhodnete rýchlo „ušetriť“, opustite túto myšlienku - riziko je príliš vysoké. Ak ale máte „škatuľku“, kde si ukladáte voľné prostriedky a ste si istí, že peniaze v blízkej budúcnosti nebudete potrebovať (odporúčam zvážiť investičnú dobu 3 roky), môžete pokojne vyskúšať navýšenie kapitálu cez maklérsky účet. Pamätajte však, že nielenže nezískate dodatočný zisk, ale aj stratíte istinu svojej investície.
- Nezahrávajte sa s virtuálnou menou.
Ďalšie dve chyby sa týkajú priamo výberu investičných nástrojov a sú to dva extrémy investičného správania.
- Chybou je použitie len jedného investičného nástroja (napr. investovať len do akcií jednej spoločnosti, len v dolároch, len do zlata a pod.). Presnejšie povedané, v tomto prípade nezískate aktívnu investíciu, ale skôr konzervatívny nástroj na „sporenie“ peňazí, ktorý môže priniesť výnosy z dlhodobého hľadiska. Tento typ investície možno efektívnosťou prirovnať k bankovému vkladu.
- Nemenej chybou je investovať do všetkého, najmä do rizikových nástrojov, obskúrnych startupov, nových spoločností, do akcií na pozadí humbuku okolo niektorých udalostí. Tento postoj k vášmu portfóliu vedie k strate ziskovosti a nepochopeniu základov štrukturálnych investícií. V konečnom dôsledku sa môžete ocitnúť v situácii, kedy jednoducho neviete predvídať správanie účastníkov trhu a reakciu trhu na nich.
Tu je tento tweet
Predám takmer všetok fyzický majetok. Nebude vlastniť žiadny dom.
- Elon Musk (@elonmusk)
spôsobil tento pohyb:
Takže predpovedajte svoje portfólio na Twitteri (mimochodom, vynikajúci spôsob - už existuje pochopenie, že tweety generálnych riaditeľov spoločností, a ešte viac politikov, a najmä D. Trumpa, aktívne ovplyvňujú trendy na akciovom trhu)
Viete, čo vám hovorí, že ste na burzu pristúpili správne? Musíš sa nudiť. Vzrušenie v investíciách (akýchkoľvek!) je najhorším radcom.
Burzu si vyberáme z rôznych dôvodov: zo záujmu, na investovanie a šetrenie voľných prostriedkov, z túžby zarobiť si peniaze, alebo sa jednoducho naučiť niečo nové. Niektorí vývojári po zoznámení sa s akciovým trhom zmenia svoju špecializáciu a idú do vývoja obchodných robotov.
Akciový trh je zložitý príbeh. V skutočnosti nikto nemôže dôsledne úspešne predpovedať budúcnosť akciového trhu: dnes sa trefíte vy a zajtra iní investori (preto ide o špekulatívne obchodovanie - v dobrom zmysle slova). Toto, samozrejme, nie je ruleta alebo hrací automat, ale celý problém spočíva v identifikácii trendu a učení sa, ako robiť technickú a fundamentálnu analýzu. Všetko ostatné je založené na tomto. A programátori, matematici a technici sú často dobrí v analyzovaní trendov, ale povedať od prvého dňa „som odborník na ekonómiu“ je príliš arogantné a môže sa to obrátiť proti vám. Pamätajte: vždy existuje riziko.
Čo si k téme prečítať?
- — počítačová stránka ruského investora (jedného z)
- — dobré analytické materiály a príklady, ale nezabudnite, že stránka je venovaná Forexu a Forex môže byť iný (o mene si povieme neskôr).
- (možno analyzovať ako úlohy)
- - veľa individuálnych skvelých videí
A samozrejme, prečítajte si finančné, politické a zasvätené kanály na Telegrame - informácie sa tam objavujú ako prvé (po Twitteri ;-)).
Zoznam referencií a stránok sa značne líši v závislosti od vybraných nástrojov, takže v článkoch o rôznych nástrojoch budú ďalšie referencie.
Ak máte skúsenosti s investovaním (pozitívne alebo negatívne), povedzte nám v komentároch, ako ste začali, na čo ste narazili a prestali ste?
Zdroj: hab.com