Blog RUVDS na Habréju je videl vse: popularizacijo JavaScripta in kul prevedenih materialov, jahtanje, vprašanja izobraževanja in strokovnega razvoja, burgerje, sire, pivo in koledarje s cybergirls. Ideja, da bi spregovorili o osnovah trgovanja in dela na borzi, je bila pri nas že dolgo in evo zakaj. Večina podjetij, ki pišejo o borzah, ima jasen cilj: pridobiti stranke za svoje instrumente in posredniške račune, kar pomeni, da je v njihovih člankih vlaganje izjemno privlačna dejavnost, ki bi morala postati hobi vsakega geeka. Edino, kar lahko ponudimo novim trgovcem, je VPS s trgovalnimi platformami in nimamo nobene spodbude, da bi svet trgovanja na borzi predstavljali kot sredstvo za obogatenje.
Odločili smo se narediti serijo člankov o osnovah trgovanja in najbolj priljubljenih sredstvih za začetnike. Iskreno, brez pritožb, odnesite denar posredniku ali odprite svoj račun v določeni banki. No, na vas je, da se odločite, ali je to vaša pot ali ne. Včasih je veliko bolj donosno in celo hitreje obvladati nov razvojni sklad in nadgraditi svojo plačo in stabilen dohodek na raven, ki jo potrebujete.
Koliko denarja mora imeti začetni vlagatelj in kje ga dobiti?
Ni določenega zneska. Med posredniki lahko slišite zneske, ki se začnejo od 100 rubljev, vendar je jasno, da je to zgodba za pasivno vedenje samega vlagatelja začetnika (to je, če upravljanje kapitala zaupate posredniku in ne sprejemate odločitev o transakcijah sami) . Če se odločite, da boste poskušali zaslužiti denar sami, potem lahko za osnovo vzamete naslednje minimume:
- "standardni" minimum - 10 rubljev
- IIS (individualni naložbeni račun) - do 400 rubljev. v letu
- za nakup domačih blue chips - 10 rubljev.
- za nakup tujih izdelkov - zelo odvisno od izbranih sredstev
Ampak, ponavljam, to so pogojni zneski: lahko izberete svoje, včasih minimalni znesek sredstev na računu ureja posrednik, pri katerem boste servisirani.
Glavna stvar je določiti pomembne parametre sredstev, ki ste jih pripravljeni vložiti.
- Na začetku vaše naložbene prakse slednjega ne vlagajte, imeti morate rezervo sredstev. Ena mojih najboljših praks je, da prihranim 10 % vseh prihodkov (levo, desno, nagrade in bonusi – to je vse, tudi darila). Če ni cilja varčevanja za nekaj pomembnega, lahko poskusite del tega denarja pri trgovanju na borzi.
- Ne jemljite posojila za naložbe (z izjemo finančnega vzvoda, posebnega finančnega vzvoda pri posredniku) – lahko izposojeni denar izgubite, namesto da bi ga povečali. In če je škoda izgubiti svoje, potem je tudi strašljivo izgubiti nekoga drugega.
- Bodite pripravljeni "sprostiti" svoja sredstva za obdobje približno 3 let - včasih je to posledica vračila dohodnine, včasih z oblikovanjem dolgoročnega nizkotveganega portfelja itd. No, poleg tega zagotovo ne boste takoj našli najbolj zmagovalne strategije zase.
Kako vstopiti v trgovanje na borzi?
Direktno - nikakor. V Ruski federaciji posamezniki nimajo pravice do neodvisnih naložb na borzi. Za dostop do Moskovske borze in drugih platform morate skleniti pogodbo o posredniških storitvah in odpreti posredniški račun. Po tem lahko upravljanje svojega denarja zaupate profesionalnemu udeležencu na borznem trgu (veliki zneski) ali začnete sami izvajati transakcije (če so zneski majhni).
- Neposredno delo s posrednikom - sklenete pogodbo, namestite trgovalne platforme in začnete eksperimentirati na podlagi svojega znanja ali (kar je dobro, vendar tvegano) na podlagi razprav na forumih profesionalnih in amaterskih trgovcev. To je najboljša možnost za začetnike.
- QUIK je nabor orodij za analizo in trgovanje z izjemno hitrim ažuriranjem podatkov. Trgujete lahko na ruskih in tujih borzah. Varno zaradi šifriranja podatkov.
- MetaTrader5 je program za trgovanje z instrumenti terminskih, deviznih in delniških trgov. Omogoča ustvarjanje poročil po meri in trgovalnih algoritmov v programskem jeziku MQL5.
- Delo v mobilni aplikaciji posrednika ali banke je zelo lahka različica za vlagatelja začetnika, v kateri so na voljo vsi atributi trgovanja (novice, analitika, retrospektive, nasveti, portfelji, že pripravljene strategije itd.), vendar hkrati pa se ne potopite v najbolj zanimive in zapletene podrobnosti vlaganja.
- Uporaba že pripravljenih strategij trgovanja je orodje za vlagatelje, ki jih ne zanima razvoj, ampak morajo samo vložiti denar za prihodnjo rast. Investirate v že pripravljeno portfeljsko strategijo in preprosto počakate, da deluje in da zaključite z plusom (praviloma imajo vedno pozitiven rezultat, čeprav pogosto majhen). Kljub linearni preprostosti izbire se ne smete odvrniti od tega načina vlaganja: ko "poberete" svoj portfelj, lahko preučite načela oblikovanja portfelja, združevanje produktov in tveganj ter analitiko, ki je osnova strategije.
- Začetek gorečega programiranja in pisanja lastnih trgovalnih robotov za visokofrekvenčno trgovanje je možnost za prebivalce Khabrovsk, ki so močni v kodi. Vendar to ni najboljši način za resnično delo, saj mesta včasih iščejo oblike protiukrepov za ta pristop, roboti so podvrženi napadom vsiljivcev. Pisati lastnega trgovalnega robota pa pomeni razumeti najbolj subtilne nianse delniških in deviznih trgov; to je lahko vaš korak k novemu poklicu ali k delu ekipe posrednikov in bank.
Kako trgovati?
Obstaja veliko strategij za trgovanje na borzi, vendar niso vse primerne za začetnike. Poglejmo si glavne.
Scalping - priljubljena vrsta trgovanja, pri kateri trgovec ustvari dobiček iz katerega koli gibanja cen. To je delo v kratkih časovnih okvirih (včasih tudi 5 minut ali minuto). Primerno za tiste, ki jim je trgovanje glavno delo (poklic) in zahteva koncentracijo in pozornost do podrobnosti.
Temeljno trgovanje - vrsta trgovanja, pri kateri trgovec srednjeročno trguje z uporabo temeljne analize. Analizira in napoveduje tržna gibanja in celoto kazalnikov izdajateljev vrednostnih papirjev v portfelju ter na podlagi prejetih zaključkov sklepa transakcije. To je precej konzervativna metoda trgovanja, ki je zelo primerna za začetnike, ki začnejo s temeljno analizo.
Tehnično trgovanje — trgovec trguje v poljubnih časovnih okvirih na podlagi tehnične analize. Transakcije se ne sklepajo na podlagi informacij o trgu in izdajatelju, temveč na podlagi napovedi sprememb cen glede na to, kako so se te spremenile v podobnih zunanjih razmerah. V bistvu je to trgovanje, ki temelji na analizi trendov. Primerno za bolj izkušene trgovce, vendar je že na stopnji usposabljanja vredno začeti obvladovati osnove tehnične analize.
Druga strategija, primerna za začetnike, je srednjeročno trgovanje. Principi delovanja so enaki kot skalpiranje, vendar se dobiček ali izguba fiksira na podlagi gibanja cene na srednji rok (ena ura, več ur, dan). Ta čas je dovolj za poglobljeno analizo in odločitev oziroma odločitev o strategiji. Zelo stabilen in udoben način trgovanja.
Visokofrekvenčno trgovanje (če ste že dolgo na Habréju, ste verjetno že brali o tem) – to je trgovanje, kjer so trgovci računalniki, ki izvajajo na milijone računskih operacij na sekundo, da bi dosegli največji dobiček. Je zanimiv, obetaven in še bolj relevanten za programerje, vendar morate vedeti, da ni varen, zahteva znanje in izkušnje s trgovanjem in ga je mogoče tudi napadeti ali blokirati. Ni še povsem jasno, ali je HF trgovanje prihodnost celotnega globalnega trgovalnega sistema, vsekakor pa ima perspektivo.
No, dve vrsti trgovanja uporabljajo izključno profesionalci in veliki institucionalni udeleženci na trgu.
Takojšnje trgovanje — trgovanje zaradi gibanja cen v različnih časovnih okvirih.
Trgovanje na dolgoročnih časovnih okvirih — trgovanje, ki temelji na nizu povečanih ekonomskih procesov, zunanjih dejavnikov, stanja in trendov na trgih.
Obstaja še ena strategija trgovanja - ponavljanje dejanj drugih ljudi v vaši strategiji - vas ne bo pripeljalo do profesionalizma in vam ne bo omogočilo, da zgradite kompetentne odnose z borzo. Branje takšnih zgodb je zanimivo in poučno, vendar je graditi svoje trgovanje samo na kopiranju zelo slaba ideja.
Izbrano strategijo lahko vedno preizkusite »v laboratoriju« z uporabo zgodovinskih podatkov in izračunate, kakšen rezultat bi lahko dobili. To je dodaten "trening" za vaše analitične sposobnosti.
Torej ste se seznanili z vrstami trgovanja in...
Nato priporočam, da preberete bloge velikih posrednikov (vendar ne pozabite, da jih včasih ne pišejo profesionalni pisci finančnih besedil ali izkušeni trgovci, temveč tržniki s filološkim ozadjem, zato največ kritičnosti!), Oglejte si izobraževalna gradiva (lahko celo uporabljajte osnovne univerzitetne učbenike), pojdite na spletne tečaje znanih podjetij (na primer, všeč mi je brezplačna šola za začetnike , je najbolj uravnoteženo gradivo v ruskem jeziku). Obstaja še en način - najeti učitelja borznega poslovanja od nekdanjih trgovcev ali z univerze; v kratkem času vam bodo jasno razložili osnove. Vendar ne oklevajte in vprašajte o praktičnih izkušnjah.
Med celotnim usposabljanjem boste potrebovali demo račun, na katerem lahko poslujete z virtualnim denarjem in ne ustvarite resnične izgube (vendar ne ustvarjate pravega dobička). (Mimogrede, upoštevajte, da vas demo račun ne bi smel navdihniti, ker je, prvič, zelo poenostavljen glede na dejansko stanje, in drugič, lahko vas motivira in "igra zraven").
In zdaj, ko ste do zob oboroženi z osnovno teorijo in veste, da se japonske sveče ne prodajajo na Aliexpressu in ne ustrezajo Toyoti in Hondi, lahko poskusite začeti delati s pravim denarjem na posredniškem računu.
Ne, nehaj. Nočem izgledati kot domači psiholog, a vem iz sebe: bodi pripravljen, da nisi volk z Wall Streeta. Brez zaupanja, brez sprostitve, brez navdušenja. Ste neizkušen saper na minskem polju brez zemljevida min. To pomeni maksimalno racionalnost, razumnost in previdnost.
No, to je to, začnimo.
Potrebujete posrednika ali bolje rečeno organizacijo, kjer lahko odprete posredniški račun. Posrednik vam bo omogočil dostop do trgovalnih instrumentov in prevzel vsa tehnična in pravna tveganja. Posrednik opravlja vsa dejanja v vašem imenu in na vaše stroške (če ni drugače dogovorjeno), vi kot trgovec pa se odločate o tem, katera sredstva boste kupili, kako zgraditi portfelj itd. Po želji (pogosto z določenim obsegom naložbe) vam lahko zagotovimo osebnega posrednika, s katerim se lahko prek klepeta ali telefona posvetujete o nekaterih tveganih poslih, strukturiranih produktih, dostopu do določenih instrumentov itd.
Kako izbrati posrednika?
Poklicni udeleženec na trgu vrednostnih papirjev, ki opravlja dejavnost borznega posredovanja, se imenuje posrednik. To je podjetje, ki ima dostop do borznih trgovalnih platform in bo sklepalo posle v vašem imenu in za vaš račun. Poleg tega je posrednik davčni zastopnik in je tisti, ki bo pravilno pripravil in oddal davčne napovedi ali izdal davčno olajšavo. Denar bo prišel na vaš račun že "očiščen" davkov. Za svoje dejavnosti posrednik vzame provizijo - praviloma je to zelo majhen znesek, vendar so garancije in udobje na visoki ravni.
- Najprej in najpomembneje, vaš posrednik ali forex trgovec mora imeti licenco Centralne banke Ruske federacije. Lahko preverite . Če vam povedo, da bo licenca posodobljena ali da se posodablja, zavrnite sodelovanje s takim podjetjem.
- Borznoposredniški računi znanih bank si zaslužijo zaupanje. Investicijske ponudbe imajo Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank in drugi. Razlikujejo se po zmogljivostih, minimalnih pogojih, naboru orodij in dostopnosti.
- Posrednik mora ne le skleniti pogodbe o posredniškem računu, temveč vam mora tudi povedati o vseh orodjih in zagotoviti dostop do namiznih in mobilnih aplikacij, potrebnih za naložbene dejavnosti.
- Tudi če boste vlagali pasivno (upravljanje kapitala zaupali posredniku), morate imeti orodja za nadzor in spremljanje stanja vaših računov, lahko vidite podrobnosti vseh poslov in transakcij.
- Priporočam, da ste pozorni na tuje posrednike, na primer, ena izmed priljubljenih možnosti z vsaj nekaj podpore v ruskem jeziku je Interactive Brokers. Odlikujejo ga programi za trgovanje z ogromnim številom funkcij in analitičnih zmogljivosti.
- Dodatno zavarovanje – trajanje delovanja podjetja na trgu. Če je veljavna več kot 3 leta, je podjetju praviloma mogoče zaupati.
Kljub temu, da je trg finančnih institucij strogo reguliran, se nenehno pojavljajo nova goljufiva podjetja, ki se pretvarjajo, da so posredniki. Pobirajo denar od potencialnih vlagateljev in nato izginejo brez izpolnitve obveznosti. Hkrati ponujajo prepričljive in »geekovske« argumente: »imamo nevronske mreže«, »delamo z Bitcoinom, zato ne dobimo licence«, »smo za visokofrekvenčno trgovanje« itd. pravzaprav ne gre za nobeno tehnologijo prevarantov. Bodi previden.
Posrednika ni treba zamenjevati z analitiki, še posebej z robo-svetovalci. Če ima posrednik veliko obveznosti po pogodbi, ti subjekti ne nosijo nobene odgovornosti za svoje nasvete in priporočila. Vsaka borznoposredniška družba pa ima celotne analitične službe, ki posrednikom zagotavljajo osnovo za odločanje in podatke za analizo.
Kako zgraditi portfelj?
Obstajajo trije glavni naložbeni parametri: donosnost, naložbeno obdobje in tveganje. V skladu s tem je vsak portfelj določen z razmerjem med temi dejavniki. Tukaj, kot v stari šali: izberite katera koli dva. V grafikonu si lahko ogledate razmerje za različne vrste vlagateljev.
Menim, da je najbolj optimalno razmerje za vlaganje: diverzifikacija - vsaj 40% vložite v zanesljive instrumente, 10% v visoko tvegane instrumente, preostalih 50% razdelite glede na likvidnost in svojo glavno strategijo. Optimalna naložbena doba je do tri leta (tudi zaradi davčne zakonodaje). Najlažja možnost za začetek je odprtje IIS (individualni naložbeni račun, o njem bomo govorili kasneje).
Kako izgubiti denar z garancijo?
Večina začetnikov v zasebnem investiranju dela enake tipične napake, ki se razlikujejo le po obsegu izgub. Ne delaj tega.
- Ne menjajte za srečo ali priložnost. Vsako dejanje, ki ga sprejmete, mora biti premišljeno in informirano – in kar je najpomembnejše, temeljiti na podatkih in analitiki. Na primer, opazili ste znake rasti delnic Gazproma in se med rastjo odločili "odložiti" svoj delež, naslednji dan pa so zrasle za 40%. Zakaj? Ker je trg čakal na objavo pozitivnih finančnih poročil in povečanih dividend – poročila so bila objavljena, se je začela rast. Pravilno ste prebrali tržni signal, vendar niste ustvarili dobička, ker se vam je mudilo. In za izkušenega vlagatelja je stanje v družbi izdajatelju in informacije o vseh dogodkih najpomembnejše orodje. Tudi če ne morete dati natančne napovedi in poglobljene razlage tržnih procesov, bi morali vsaj vedeti, kateri trendi so vredni prodaje, nakupa ali držanja sredstev v vašem naložbenem portfelju.
- Ne pričakujte takojšnjih neverjetnih dobičkov - ne morete "trgovati za 10 in dvigniti 000 v enem tednu" (tudi goljufom). Glede na naložbeno strategijo se oblikuje donosnost, ki je lahko tudi negativna. »Bajni« dobički so lahko posledica tvegane naložbe izkušenega vlagatelja, vendar je to pogosto le stvar naključja, saj so rezultati tveganih naložb slabo predvidljivi.
- Pustiti službo in postati investitor je najslabša stvar, ki se lahko zgodi novincu. Pot od prve misli do izkušenega brokerja lahko traja 3 leta ali pa 5 let dokaj intenzivnega izobraževanja. Povedal bom neposredno iz svojih izkušenj: tudi po 3 letih specializacije iz finančne matematike, upravljanja z vrednostnimi papirji in borznega poslovanja na fakulteti je edina stvar, ki jo lahko narediš strokovno in zanesljivo, to, da prepoznaš goljufe. "Zaslužiti denar" na borzi ne deluje, potrebujete dodatno usposabljanje in prakso. Spet, v bistvu so posredniki, ki delajo z računi strank, zaposleni v finančnih organizacijah in imajo poleg plačila provizije plačo in se po potrebi zlahka premaknejo vodoravno v analitiko ali usposabljanje. Če opustite vse, namestite QUIK, povežite račun in začnite »igrati na borzi«, pripravite se, da boste malo jedli, slabo se oblačili in veliko varčevali. Zaključek je preprost: ali je trgovanje na borzi za vas vir dodatnega zaslužka in intelektualni hobi ali pa se zavestno učite in menjate poklic. In ja, trgovanje na borzi ni igra, je delo, tudi za zasebnega vlagatelja.
- Ni hujših napak od prejšnje točke, vendar je samozavestno drugo mesto namenjeno uporabi denarja, ki ga potrebujete zdaj ali v bližnji prihodnosti za svoje prve korake na borzi. Na primer, če varčujete za hipoteko, avto ali kateri koli drug velik in potreben nakup in se nenadoma odločite, da boste hitro "prihranili", opustite to idejo - tveganje je preveliko. Če pa imate »škatlo«, kamor shranjujete svoja prosta sredstva in ste prepričani, da denarja v bližnji prihodnosti ne boste potrebovali (priporočam, da razmislite o obdobju naložbe 3 leta), se lahko mirno preizkusite v povečanju kapitala preko posredniškega računa. Vendar ne pozabite - morda ne boste prejeli dodatnega dobička, ampak tudi izgubili glavnico svoje naložbe.
- Ne zavajajte se z virtualno valuto.
Naslednji dve napaki sta neposredno povezani z izbiro naložbenih instrumentov in sta dve skrajnosti naložbenega obnašanja.
- Napaka je uporaba samo enega naložbenega instrumenta (na primer vlaganje samo v delnice enega podjetja, samo v dolarje, samo v zlato ipd.). Natančneje, v tem primeru ne dobite aktivne naložbe, temveč precej konzervativno orodje za "varčevanje" denarja, ki lahko dolgoročno prinese dohodek. Tovrstno naložbo lahko po učinkovitosti primerjamo z bančnim depozitom.
- Nič manjša napaka ni vlagati v vse, še posebej v tvegane instrumente, nejasne startupe, nova podjetja, v delnice v ozadju hype okoli nekaterih dogodkov. Takšen odnos do vašega portfelja vodi v izgubo donosnosti in nerazumevanje osnov strukturnih naložb. Navsezadnje se lahko znajdete v situaciji, ko preprosto ne morete predvideti vedenja udeležencev na trgu in odziva trga nanje.
Tukaj je ta tvit
Prodam skoraj vse fizično premoženje. Ni hiše.
- Elon Musk (@elonmusk)
povzročil to gibanje:
Torej napovedujte svoj portfelj na podlagi Twitterja (mimogrede, odličen način - že obstaja razumevanje, da tviti direktorjev podjetij, še bolj pa politikov, zlasti D. Trumpa, aktivno vplivajo na borzne trende)
Ali veste, kaj vam pove, da ste se borze lotili pravilno? Gotovo ti je dolgčas. Navdušenje pri naložbah (kakršnih koli!) je najslabši svetovalec.
Za borzo se odločamo iz različnih razlogov: zaradi zanimanja, zaradi vlaganja in varčevanja prostih sredstev, zaradi želje po zaslužku ali preprosto zato, da se naučimo česa novega. Nekateri razvijalci po seznanitvi z borzo spremenijo svojo specializacijo in gredo v razvoj trgovalnih robotov.
Borza je zapletena zgodba. V resnici nihče ne more dosledno uspešno napovedati prihodnosti borznega trga: danes boste zadeli vi, jutri pa drugi vlagatelji (zato je to špekulativno trgovanje – v dobrem pomenu besede). To seveda ni ruleta ali igralni avtomat, ampak vsa težava je v prepoznavanju trenda in učenju, kako narediti tehnično in temeljno analizo. Vse ostalo temelji na tem. Programerji, matematiki in tehniki so pogosto dobri pri analiziranju trendov, a reči od prvega dne »sem strokovnjak za ekonomijo« je preveč arogantno in se lahko obrne proti vam. Ne pozabite: vedno obstaja tveganje.
Kaj brati na temo?
- — namizno spletno mesto ruskega investitorja (enega od)
- — dobri analitični materiali in primeri, vendar ne pozabite, da je spletno mesto namenjeno Forexu in da je Forex lahko drugačen (o valuti bomo govorili pozneje).
- (lahko se analizirajo kot naloge)
- - veliko posameznih kul videoposnetkov
In seveda preberite finančne, politične in insajderske kanale na Telegramu - tam se informacije pojavijo najprej (po Twitterju ;-)).
Seznam referenc in strani se zelo razlikuje glede na izbrana orodja, zato bodo v člankih o različnih orodjih dodatne reference.
Če imate izkušnje z vlaganjem (pozitivne ali negativne), nam v komentarju povejte, kako ste začeli, na kaj ste naleteli in ali ste odnehali?
Vir: www.habr.com