Блог РУВДС на Хабреу је видео све: популаризацију ЈаваСцрипт-а и кул преведених материјала, једрење, питања образовања и професионалног развоја, хамбургере, сиреве, пиво и календаре са сајбер девојкама. Идеја да разговарамо о основама трговања и рада на берзи постоји већ дуже време, а ево и зашто. Већина компанија које пишу о берзама имају јасан циљ: придобити клијенте за своје инструменте и брокерске рачуне, што значи да је у њиховим чланцима улагање изузетно атрактивна активност која треба да постане хоби за сваког штребера. Једина ствар коју можемо понудити новим трговцима је ВПС са платформама за трговање и немамо подстицај да свет трговања на берзи представљамо као средство за богаћење.
Одлучили смо да направимо серију чланака о основама трговања и најпопуларнијим средствима за почетнике. Искрено, без жалби, однесите новац брокеру или отворите свој рачун у одређеној банци. Па, на вама је да одлучите да ли је ово ваш пут или не. Понекад је много исплативије и још брже овладати новим развојним стеком и надоградити своју плату и стабилна примања на ниво који вам је потребан.
Колико новца треба да има инвеститор почетник и где да га набави?
Нема утврђеног износа. Међу брокерима можете чути износе од 100 рубаља, али је јасно да је ово прича о пасивном понашању самог инвеститора почетника (односно, ако управљање капиталом поверите брокеру и не доносите одлуке о трансакцијама сами) . Ако одлучите да покушате да зарадите новац сами, онда можете узети следеће минимуме као основу:
- „стандардни“ минимум - 10 рубаља
- ИИС (индивидуални инвестициони рачун) - до 400 рубаља. у години
- за куповину домаћих плавих чипова - 10 рубаља.
- за куповину страних производа - у великој мери зависи од одабраних средстава
Али, понављам, ово су условни износи: сами можете изабрати, понекад минимални износ средстава на рачуну регулише брокер код којег ћете бити сервисирани.
Главна ствар је да одредите важне параметре средстава која сте спремни да уложите.
- На почетку своје инвестиционе праксе, немојте улагати ово друго, требало би да имате резерву средстава. Једна од мојих најбољих пракси је да уштедим 10% сваког прихода (лево, десно, награде и бонуси - то је све, чак и поклони). Ако нема циља штедње за нешто важно, део овог новца можете испробати у трговању на берзи.
- Не узимајте кредит за инвестиције (са изузетком левериџа, посебне полуге од брокера) - можете изгубити позајмљени новац уместо да га повећате. А ако је срамота изгубити своје, онда је страшно изгубити и туђе.
- Будите спремни да „ослободите“ своја средства за период од око 3 године - понекад је то због повраћаја пореза на доходак грађана, понекад формирања дугорочног нискоризичног портфеља итд. Па, плус, дефинитивно нећете одмах пронаћи најбољу стратегију за вас.
Како ући у трговање на берзи?
Директно - никако. У Руској Федерацији појединци немају право да самостално инвестирају на берзи. Да бисте приступили Московској берзи и другим платформама, потребно је да склопите уговор о брокерским услугама и отворите брокерски рачун. Након тога, можете поверити управљање својим новцем професионалном учеснику на берзи (велики износи) или сами почети да обављате трансакције (ако су износи мали).
- Рад директно са брокером - склапате уговор, инсталирате платформе за трговање и почињете да експериментишете на основу свог знања или (што је добро, али ризично) на дискусијама на форумима професионалних и аматерских трговаца. Ово је најбоља опција за почетнике.
- КУИК је скуп алата за анализу и трговање са изузетно брзим ажурирањем података. Можете трговати на руским и страним берзама. Безбедно због шифровања података.
- МетаТрадер5 је програм за трговање инструментима фјучерса, девизног и берзанског тржишта. Омогућава вам да креирате прилагођене извештаје и алгоритаме трговања у МКЛ5 програмском језику.
- Рад у мобилној апликацији брокера или банке је веома лагана верзија за инвеститора почетника, у којој су доступни сви атрибути трговања (вести, аналитика, ретроспективе, савети, портфолији, готове стратегије, итд.), али истовремено се не удубљујете у најзанимљивије и најсложеније детаље улагања.
- Коришћење готових стратегија трговања је алат за инвеститоре који нису заинтересовани за развој, они само треба да уложе новац за будући раст. Улажете у готову портфолио стратегију и једноставно чекате да проради и да затворите у плусу (по правилу увек имају позитиван резултат, иако често мали). Упркос линеарној једноставности избора, не би требало да се окренете од овог начина улагања: након што сте „покупили” свој портфолио, можете проучити принципе формирања портфеља, комбиновања производа и ризика, као и аналитику која је у основи стратегије.
- Почети жестоко програмирати и писати сопствене трговачке роботе за високофреквентно трговање је опција за становнике Хабровска који су јаки у коду. Међутим, ово није најбољи начин за прави рад, будући да сајтови понекад траже облике супротстављања овом приступу, роботи су подложни нападима уљеза. Међутим, писање сопственог робота за трговање значи разумевање најсуптилнијих нијанси тржишта акција и девизних тржишта; ово може бити ваш корак ка новој професији или у раду тима брокера и банака.
Како трговати?
Постоји много стратегија за трговање на берзи, али нису све погодне за почетнике. Хајде да погледамо главне.
Скалпирање - популарна врста трговања у којој трговац остварује профит од било каквог кретања цена. Ово је рад на кратким временским оквирима (понекад и 5 минута или минут). Погодно за оне којима је трговина главни посао (професија) и захтева концентрацију и пажњу на детаље.
Фундаментално трговање - врста трговања у којој трговац тргује на средњи рок користећи фундаменталну анализу. Анализира и предвиђа кретања на тржишту и укупност индикатора емитената хартија од вредности у портфељу и на основу добијених закључака врши трансакције. Ово је прилично конзервативна метода трговања, прилично је погодна за почетнике који почињу са фундаменталном анализом.
Техничка трговина — трговац тргује у било ком временском оквиру на основу техничке анализе. Трансакције се не затварају на основу информација о тржишту и емитенту, већ на основу предвиђања промене цена на основу тога како су се мењале у сличним спољним условима. У суштини, ово је трговање засновано на анализи тренда. Погодно за искусније трговце, али већ у фази обуке вреди почети да савладавате основе техничке анализе.
Још једна стратегија погодна за почетнике је трговање на средњи рок. Принципи рада су исти као и скалпирање, али добитак или губитак се фиксира на основу кретања цена у средњем року (сат, неколико сати, дан). Ово време је довољно за дубинску анализу и доношење одлуке или одлучивање о стратегији. Веома стабилан и удобан метод трговања.
Високофреквентно трговање (ако сте дуго на Хабре-у, вероватно сте читали о томе) - ово је трговање, где су трговци рачунари који обављају милионе рачунских операција у секунди како би остварили максималан профит. Занимљиво је, обећавајуће и још релевантније за програмере, али морате знати да је несигурно, захтева знање и искуство у трговању, а такође може бити нападнуто или блокирано. Још није сасвим јасно да ли је ХФ трговање будућност читавог глобалног трговинског система, али дефинитивно има перспективу.
Па, две врсте трговања користе искључиво професионалци и велики институционални учесници на тржишту.
Тренутно трговање — трговање због кретања цена у различитим временским оквирима.
Трговање на дугорочним временским оквирима — трговање, које се заснива на скупу проширених економских процеса, екстерних фактора, стања и кретања тржишта.
Постоји још једна стратегија трговања - понављање акција других људи у вашој стратегији - неће вас довести до професионализма и неће вам дозволити да изградите компетентне односе са берзом. Читање оваквих прича је занимљиво и информативно, али градити своје трговање искључиво на копирању је веома лоша идеја.
Увек можете тестирати изабрану стратегију „у лабораторији“ користећи историјске податке и израчунати који резултат можете добити. Ово је додатни „тренинг“ за ваше аналитичке вештине.
Дакле, упознали сте се са врстама трговања и...
Затим, препоручујем вам да прочитате блогове великих брокера (али запамтите да их понекад не пишу професионални финансијски аутори текстова или искусни трговци, већ трговци са филолошким искуством, па максимална критичност!), гледате образовне материјале (можете чак и користите основне универзитетске уџбенике), идите на интернет - курсеве познатих компанија (на пример, свиђа ми се бесплатна школа за почетнике , то је најизбалансиранији материјал на руском језику). Постоји још један начин - да унајмите наставника берзанског пословања од бивших трговаца или са факултета; за кратко време ће вам јасно објаснити основе. Али немојте се устручавати да питате о практичном искуству.
Током ваше обуке, биће вам потребан демо рачун, на којем можете да радите са виртуелним новцем и не правите прави губитак (међутим, не правите прави профит). (Узгред, имајте на уму да демо рачун не би требало да вас инспирише, јер је, прво, у великој мери поједностављен у односу на стварну ситуацију, а друго, може да вас мотивише и „поигравате”).
А сада, када сте до зуба наоружани основном теоријом и знате да се јапанске свеће не продају на Алиекспресу и не одговарају Тојоти и Хонди, можете покушати да почнете да радите са правим новцем на брокерском рачуну.
Не, стани. Не желим да звучим као домаћи психолог, али знам од себе: будите спремни да нисте вук са Волстрита. Без самопоуздања, без опуштања, без узбуђења. Ви сте неискусни сапер у минском пољу без минске карте. То значи максималан рационализам, расуђивање и опрез.
Па, то је то, почнимо.
Потребан вам је брокер, односно организација у којој можете отворити брокерски рачун. Брокер ће вам омогућити приступ инструментима за трговање и преузима све техничке и правне ризике. Брокер обавља све радње у ваше име и о вашем трошку (осим ако није другачије договорено), а ви, као трговац, доносите одлуке о томе коју имовину купити, како изградити портфолио итд. По жељи (често са одређеним обимом улагања), може вам се обезбедити лични брокер са којим се можете консултовати путем ћаскања или телефоном о неким ризичним трансакцијама, структурираним производима, приступу одређеним инструментима итд.
Како одабрати брокера?
Професионални учесник на тржишту хартија од вредности који обавља брокерске послове назива се брокер. Ово је компанија која има приступ платформама за трговање на берзи и која ће трговати у ваше име и за ваш рачун. Поред тога, брокер је порески агент и он је тај који ће правилно припремити и поднети пореске пријаве или издати порески одбитак. Новац ће стићи на ваш рачун већ "очишћен" од пореза. За своје активности, брокер узима провизију - по правилу, ово је веома мали износ, али гаранције и погодности су на високом нивоу.
- Прво и најважније, ваш брокер или форек дилер мора имати лиценцу Централне банке Руске Федерације. Можете проверити . Ако вам је речено да ће лиценца бити ажурирана или да се ажурира, одбијте да послујете са таквом компанијом.
- Брокерски рачуни познатих банака заслужују поверење. Инвестиционе понуде имају Сбербанк, ВТБ, Алфа-Банк, Тинкофф банка и други. Они се разликују по могућностима, минималним условима, скупу алата и приступачности.
- Брокер мора не само да закључи уговор о брокерском рачуну, већ и да вам каже о свим алатима и омогући приступ десктоп и мобилним апликацијама неопходним за инвестиционе активности.
- Чак и ако ћете пасивно улагати (поверити управљање капиталом брокеру), требало би да имате алате за контролу и праћење статуса ваших рачуна, можете видети детаље свих послова и трансакција.
- Препоручујем да обратите пажњу на стране брокере, на пример, једна од популарних опција са барем неком подршком на руском језику је Интерацтиве Брокерс. Одликује се програмима за трговање са огромним бројем функција и аналитичких могућности.
- Додатно осигурање – трајање активности компаније на тржишту. Ако важи више од 3 године, по правилу се може веровати компанији.
И поред тога што је тржиште финансијских институција строго регулисано, стално се појављују нове преварантске компаније које се претварају да су брокери. Скупљају новац од потенцијалних инвеститора и онда нестају без испуњења обавеза. Истовремено, они нуде убедљиве и „штреберске“ аргументе: „имамо неуронске мреже“, „радимо са биткоином, па не добијамо лиценцу“, „ми смо за високофреквентно трговање“ итд. у ствари, нема говора ни о каквој технологији преваранта. Бити пажљив.
Не треба мешати брокера са аналитичарима, а посебно са робо-саветницима. Ако брокер има много обавеза по уговору, онда ови субјекти не сносе никакву одговорност за своје савете и препоруке. Међутим, свака брокерска кућа има читаве аналитичке услуге које брокерима пружају основу за доношење одлука и податке за анализу.
Како направити портфолио?
Постоје три главна параметра улагања: профитабилност, период улагања и ризик. Сходно томе, сваки портфолио је одређен односом између ових фактора. Овде, као у старом вицу: изаберите било која два. На графикону можете видети однос за различите типове инвеститора.
Мислим да је најоптималнији однос за улагање: диверсификујте - инвестирајте најмање 40% у поуздане инструменте, 10% у високоризичне инструменте, расподелите преосталих 50% на основу ликвидности и ваше главне стратегије. Оптимални период улагања је до три године (укључујући и пореско законодавство). Најлакша опција за почетак је отварање ИИС-а (индивидуални инвестициони рачун, о томе ћемо касније).
Како изгубити новац уз гаранцију?
Већина почетника у приватном улагању прави исте типичне грешке, које се разликују само по обиму губитака. Не ради ово.
- Не мењајте се за срећу или прилику. Свака акција коју предузмете мора бити промишљена и информисана - и што је најважније, заснована на подацима и аналитици. На пример, приметили сте знаке раста акција Газпрома и одлучили да „одбаците“ свој удео усред раста, а следећег дана су порасли за 40%. Зашто? Пошто је тржиште чекало објављивање позитивних финансијских извештаја и повећане дивиденде - извештаји су објављени, раст је почео. Тачно сте прочитали тржишни сигнал, али нисте остварили профит јер сте журили. А за искусног инвеститора, стање у компанији издаваоцу и информације о свим дешавањима је најважнији алат. Чак и ако не можете дати тачну прогнозу и детаљно објашњење тржишних процеса, требали бисте барем знати који трендови вреди продати, купити или држати средства у свом инвестиционом портфељу.
- Не очекујте тренутне фантастичне зараде - не можете „трговати за 10 и повући 000 за недељу дана“ (чак ни преварантима). У зависности од стратегије улагања формира се профитабилност, која може бити и негативна. „Сјајни“ профити могу бити резултат ризичне инвестиције искусног инвеститора, али то је често само ствар случаја, јер се резултати високоризичних улагања слабо предвиђају.
- Одустати од посла да бисте постали инвеститор је најгора ствар која се може десити почетнику. Пут од прве мисли до искусног брокера може трајати 3 године, односно 5 година прилично интензивне обуке. Говорићу директно из свог искуства: чак и након 3 године специјализације из финансијске математике, управљања хартијама од вредности и берзанског пословања на универзитету, једино што можете да урадите професионално и поуздано је да препознате преваранте. „Зарађивање новца“ на берзи не функционише, потребна вам је додатна обука и пракса. Опет, у основи, брокери који раде са клијентским рачунима су запослени у финансијским организацијама и, поред плаћања провизије, имају плату и, ако је потребно, могу лако да пређу хоризонтално на аналитику или обуку. Ако одустанете од свега, инсталирајте КУИК, повежите налог и почните да „играте на берзи“, спремите се да једете мало, облачите се лоше и уштедите много. Закључак је једноставан: или вам је трговање на берзи извор додатних прихода и интелектуални хоби, или свесно учите и мењате професију. И да, трговање на берзи није игра, то је посао, чак и за приватног инвеститора.
- Нема грешака горе од претходне тачке, али поуздано друго место заузима новац који вам је потребан сада или у блиској будућности за своје прве кораке на берзи. На пример, ако штедите за хипотеку, аутомобил или било коју другу велику и неопходну куповину, а изненада одлучите да брзо „уштедите“, оставите ову идеју - ризик је превелик. Али ако имате „кутију“ у којој штедите своја слободна средства и сигурни сте да вам новац неће требати у блиској будућности (препоручујем да размислите о периоду улагања од 3 године), можете безбедно да се окушате у повећању капитала преко брокерског рачуна. Али запамтите - можда не само да нећете добити додатни профит, већ ћете изгубити и главницу своје инвестиције.
- Не петљајте се са виртуелном валутом.
Следеће две грешке се директно односе на избор инвестиционих инструмената и представљају два екстрема инвестиционог понашања.
- Грешка је користити само један инвестициони инструмент (на пример, улагати само у акције једне компаније, само у доларима, само у злату итд.). Тачније, у овом случају не добијате активну инвестицију, већ прилично конзервативно средство за „штедњу“ новца, које може донети приход на дужи рок. Ова врста улагања се по ефикасности може упоредити са банковним депозитом.
- Ништа мања грешка није улагати у све, а посебно у ризичне инструменте, опскурне стартапове, нове компаније, у акције на позадини хајпа око неких догађаја. Овакав однос према вашем портфолију доводи до губитка профитабилности и неразумевања основа структурних инвестиција. На крају, можете се наћи у ситуацији да једноставно не можете да предвидите понашање учесника на тржишту и реакцију тржишта на њих.
Ево овог твита
Продајем скоро сву физичку имовину. Неће поседовати кућу.
- Елон Муск (@елонмуск)
изазвао овај покрет:
Дакле, предвидите свој портфолио на основу Твитера (успут, одличан начин - већ постоји разумевање да твитови корпоративних директора, а још више политичара, а посебно Д. Трампа, активно утичу на трендове на берзи)
Да ли знате шта вам говори да сте исправно приступили берзи? Мора да ти је досадно. Узбуђење у инвестицијама (било које врсте!) је најгори саветник.
Берзу бирамо из разних разлога: из интереса, због улагања и штедње слободних средстава, из жеље да зарадимо, или једноставно да научимо нешто ново. Неки програмери, након што се упознају са берзом, мењају своју специјализацију и иду у развој трговачких робота.
Берза је компликована прича. У стварности, нико не може доследно да предвиди будућност берзе: данас ћете погодити, а сутра други инвеститори (зато је ово шпекулативно трговање - у добром смислу те речи). Ово, наравно, није рулет или слот машина, али цела потешкоћа лежи у идентификацији тренда и учењу како да се уради техничка и фундаментална анализа. Све остало је засновано на овоме. А програмери, математичари и техничари су често добри у анализи трендова, али рећи од првог дана „ја сам стручњак за економију“ је превише арогантно и може се окренути против вас. Запамтите: ризик увек постоји.
Шта читати на тему?
- — десктоп сајт руског инвеститора (један од)
- — добри аналитички материјали и примери, али запамтите да је сајт посвећен Форек-у, а Форек може бити другачији (о валути ћемо касније).
- (могу се анализирати као задаци)
- - много појединачних цоол видео записа
И наравно, читајте финансијске, политичке и инсајдерске канале на Телеграму - информације се тамо појављују прво (после Твитера ;-)).
Листа референци и сајтова увелико варира у зависности од одабраних алата, тако да ће у чланцима о различитим алатима бити додатних референци.
Ако имате искуства са инвестирањем (позитивна или негативна), у коментарима нам реците како сте почели, на шта сте наишли и да ли сте престали?
Извор: ввв.хабр.цом