RUVDS-bloggen på Habré har sett allt: populariseringen av JavaScript och coolt översatt material, segling, frågor om utbildning och professionell utveckling, hamburgare, ostar, öl och kalendrar med cybergirls. Idén att prata om grunderna för handel och arbete på aktiemarknaden har funnits med oss länge, och här är varför. De flesta företag som skriver om börser har ett tydligt mål: att få kunder till sina instrument och mäklarkonton, vilket innebär att i sina artiklar är investeringar en extremt attraktiv aktivitet som borde bli en hobby för varje nörd. Det enda vi kan erbjuda nya handlare är en VPS med handelsplattformar, och vi har inga incitament att presentera börshandelns värld som ett sätt att bli rik.
Vi bestämde oss för att göra en serie artiklar om grunderna för handel och de mest populära tillgångarna för nybörjare. Ärligt talat, utan överklaganden, ta pengar till en mäklare eller öppna ditt eget konto i en specifik bank. Tja, det är upp till dig att bestämma om detta är din väg eller inte. Ibland är det mycket mer lönsamt och ännu snabbare att bemästra en ny utvecklingsstack och uppgradera din lön och stabila inkomst till den nivå du behöver.
Hur mycket pengar bör en nybörjarinvesterare ha och var kan man få dem?
Det finns inget fast belopp. Bland mäklare kan du höra belopp från 100 000 rubel, men det är tydligt att detta är en berättelse för det passiva beteendet hos nybörjarinvesteraren själv (det vill säga om du anförtror kapitalförvaltningen till en mäklare och inte fattar beslut om transaktioner själv) . Om du bestämmer dig för att försöka tjäna pengar på egen hand, kan du ta följande minimikrav som grund:
- "standard" minimum - 10 000 rubel
- IIS (individuellt investeringskonto) - upp till 400 000 rubel. i år
- för köp av inhemska blue chips - 10 000 rubel.
- för köp av utländska produkter - beror mycket på de valda tillgångarna
Men jag upprepar, det här är villkorade belopp: du kan välja dina egna, ibland regleras minimibeloppet på kontot av mäklaren med vilken du kommer att betjänas.
Det viktigaste är att bestämma de viktiga parametrarna för de fonder som du är villig att investera.
- I början av din investeringspraxis, investera inte det senare, du bör ha en reserv av medel. En av mina bästa metoder är att spara 10 % av alla inkomster (vänster, höger, utmärkelser och bonusar - det är allt, även gåvor). Om det inte finns något mål att spara till något viktigt kan du prova en del av dessa pengar i handel på aktiemarknaden.
- Ta inte ett lån för investeringar (med undantag för hävstång, speciell hävstång från en mäklare) - du kan förlora de lånade pengarna snarare än att öka dem. Och om det är synd att förlora sina egna, då är det också läskigt att förlora någon annans.
- Var beredd att "frigöra" dina pengar under en period på cirka 3 år - ibland beror detta på att personlig inkomstskatt återbetalas, ibland med bildandet av en långsiktig lågriskportfölj etc. Tja, plus, du kommer definitivt inte direkt att hitta den mest vinnande strategin för dig.
Hur går man in i handeln på börsen?
Direkt - inget sätt. I Ryska federationen har individer inte rätt att göra oberoende investeringar på aktiemarknaden. För att komma åt Moscow Exchange och andra plattformar måste du ingå ett mäklarserviceavtal och öppna ett mäklarkonto. Efter detta kan du anförtro förvaltningen av dina pengar till en professionell aktiemarknadsdeltagare (stora belopp) eller börja göra transaktioner själv (om beloppen är små).
- Att arbeta direkt med en mäklare - du ingår ett avtal, installerar handelsplattformar och börjar experimentera, baserat på din kunskap eller (vilket är bra, men riskabelt) på diskussioner på forum för professionella och amatörhandlare. Detta är det bästa alternativet för nybörjare.
- QUIK är en uppsättning verktyg för analys och handel med extremt snabb datauppdatering. Du kan handla på ryska och utländska börser. Säker på grund av datakryptering.
- MetaTrader5 är ett program för handel med instrument på termins-, valuta- och aktiemarknaderna. Låter dig skapa anpassade rapporter och handelsalgoritmer i programmeringsspråket MQL5.
- Att arbeta i den mobila applikationen för en mäklare eller bank är en mycket lätt version för en nybörjare, där alla attribut för handel är tillgängliga (nyheter, analyser, retrospektiv, råd, portföljer, färdiga strategier, etc.), men samtidigt fördjupar du dig inte i de mest intressanta och komplexa detaljerna i att investera.
- Att använda färdiga handelsstrategier är ett verktyg för investerare som inte är intresserade av att utvecklas, de behöver bara investera pengar för framtida tillväxt. Du investerar i en färdig portföljstrategi och väntar helt enkelt på att den ska fungera och att du slutar i svart (i regel har de alltid ett positivt resultat, även om det ofta är litet). Trots den linjära enkelheten i valet bör du inte vända dig bort från den här metoden att investera: efter att ha "hämtat" din portfölj kan du studera principerna för portföljbildning, kombinera produkter och risker och analysen som ligger till grund för strategin.
- Att börja programmera och skriva egna handelsrobotar för högfrekvent handel är ett alternativ för invånare i Khabrovsk som är starka i kod. Detta är dock inte det bästa sättet för verkligt arbete, eftersom webbplatser ibland letar efter former av motverkan till detta tillvägagångssätt, robotar utsätts för attacker av inkräktare. Men att skriva din egen handelsrobot innebär att du förstår de mest subtila nyanserna på aktie- och valutamarknaderna; detta kan vara ditt steg mot ett nytt yrke eller i ett team av mäklare och banker.
Hur handlar man?
Det finns många strategier för handel på aktiemarknaden, men alla är inte lämpliga för nybörjare. Låt oss titta på de viktigaste.
Skalpering - en populär typ av handel där handlaren tjänar på alla prisrörelser. Detta är arbete på korta tidsramar (ibland till och med 5 minuter eller en minut). Lämplig för dem för vilka handel är deras huvudsakliga jobb (yrke) och kräver koncentration och uppmärksamhet på detaljer.
Grundläggande handel - en typ av handel där en handlare handlar på medellång sikt med hjälp av fundamental analys. Han analyserar och prognostiserar marknadsrörelser och helheten av indikatorer för emittenter av värdepapper i portföljen och, baserat på de slutsatser som mottagits, gör han transaktioner. Detta är en ganska konservativ handelsmetod, den är ganska lämplig för nybörjare som börjar med fundamental analys.
Teknisk handel — Näringsidkaren handlar inom alla tidsramar baserat på teknisk analys. Transaktioner stängs inte på basis av information om marknaden och emittenten, utan utifrån prognoser om prisförändringar baserade på hur de förändrats under liknande yttre förhållanden. I huvudsak är detta handel baserad på trendanalys. Lämplig för mer erfarna handlare, men redan på utbildningsstadiet är det värt att börja bemästra grunderna i teknisk analys.
En annan strategi som lämpar sig för nybörjare är handel på medellång sikt. Verksamhetsprinciperna är desamma som scalping, men vinsten eller förlusten fastställs baserat på prisrörelser på medellång sikt (en timme, flera timmar, en dag). Den här tiden räcker för att göra en djupgående analys och fatta ett beslut eller besluta om en strategi. En mycket stabil och bekväm handelsmetod.
Högfrekvent handel (om du har varit på Habré länge har du säkert läst om det) - det här är handel, där handlare är datorer som utför miljontals beräkningsoperationer per sekund för att få maximal vinst. Det är intressant, lovande och ännu mer relevant för programmerare, men du måste veta att det är osäkert, kräver kunskap och handelserfarenhet och även kan attackeras eller blockeras. Det är ännu inte helt klart om HF-handel är framtiden för hela det globala handelssystemet, men det har definitivt utsikter.
Tja, två typer av handel används uteslutande av proffs och stora institutionella marknadsaktörer.
Omedelbar handel — Handel på grund av prisrörelser inom olika tidsramar.
Handel på lång sikt — Handel, som bygger på en uppsättning utvidgade ekonomiska processer, externa faktorer, marknadernas tillstånd och trender.
Det finns en annan handelsstrategi - att upprepa andra människors handlingar i din strategi - kommer inte att leda dig till professionalism och kommer inte att tillåta dig att bygga kompetenta relationer med aktiemarknaden. Att läsa berättelser som denna är intressant och informativt, men att bygga din handel enbart på kopiering är en mycket dålig idé.
Du kan alltid testa den valda strategin "i laboratoriet" med hjälp av historiska data och beräkna vilket resultat du kan få. Detta är ytterligare "träning" för dina analytiska färdigheter.
Så du har blivit bekant med typerna av handel och...
Därefter rekommenderar jag att du läser stora mäklares bloggar (men kom ihåg att de ibland inte är skrivna av professionella finansiella copywriters eller erfarna handlare, utan av marknadsförare med filologisk bakgrund, så maximal kritik!), titta på utbildningsmaterial (du kan till och med använd grundläggande universitetsläroböcker), gå online -kurser från välkända företag (till exempel gillar jag den fria skolan för nybörjare , det är det mest balanserade ryskspråkiga materialet). Det finns ett annat sätt - att anställa en lärare i börsaffärer från före detta handlare eller från ett universitet; på kort tid kommer de tydligt att förklara grunderna för dig. Men tveka inte att fråga om praktisk erfarenhet.
Under hela din utbildning kommer du att behöva ett demokonto, där du kan arbeta med virtuella pengar och inte dra på dig en riktig förlust (dock inte göra en riktig vinst). (Observera förresten att demokontot inte bör inspirera dig, eftersom det för det första är mycket förenklat i förhållande till den verkliga situationen, och för det andra kan det motivera dig och "spela med").
Och nu, när du är beväpnad till tänderna med den grundläggande teorin och du vet att japanska ljus inte säljs på Aliexpress och inte passar Toyota och Honda, kan du försöka börja arbeta med riktiga pengar på ett mäklarkonto.
Inget stopp. Jag vill inte verka som en inhemsk psykolog, men jag vet från mig själv: var beredd på att du inte är Wall Streets varg. Inget självförtroende, ingen avkoppling, ingen spänning. Du är en oerfaren sapper i ett minfält utan en minkarta. Detta innebär maximal rationalism, resonemang och försiktighet.
Tja, det är det, låt oss börja.
Du behöver en mäklare, eller snarare, en organisation där du kan öppna ett mäklarkonto. Mäklaren kommer att ge dig tillgång till handelsinstrument och tar alla tekniska och juridiska risker. Mäklaren utför alla åtgärder för din räkning och på din bekostnad (om inget annat avtalats), och du som handlare fattar beslut om vilka tillgångar som ska köpas, hur du bygger en portfölj osv. Om så önskas (ofta med en viss investeringsvolym) kan du få en personlig mäklare som du kan rådgöra med via chatt eller telefon om vissa riskfyllda transaktioner, strukturerade produkter, tillgång till vissa instrument etc.
Hur väljer man en mäklare?
En professionell deltagare på värdepappersmarknaden som bedriver mäklarverksamhet kallas mäklare. Detta är ett företag som har tillgång till börshandelsplattformar och kommer att göra affärer för din räkning och för ditt konto. Dessutom är mäklaren skatteombud och det är han som korrekt ska förbereda och lämna in skattedeklarationer eller utfärda skatteavdrag. Pengarna kommer in på ditt konto redan "avstädat" från skatter. För sin verksamhet tar mäklaren en provision - som regel är detta ett mycket litet belopp, men garantierna och bekvämligheten är på en hög nivå.
- Först och främst måste din mäklare eller valutahandlare ha en licens från Ryska federationens centralbank. Du kan kontrollera det . Om du får veta att licensen är på väg att uppdateras eller håller på att uppdateras, vägra att ta itu med ett sådant företag.
- Mäklarkonton hos välkända banker förtjänar förtroende. Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Tinkoff Bank och andra har investeringserbjudanden. De skiljer sig åt i kapacitet, minimivillkor, uppsättning verktyg och tillgänglighet.
- Mäklaren måste inte bara ingå ett avtal om ett mäklarkonto, utan också berätta om alla verktyg och ge tillgång till stationära och mobila applikationer som är nödvändiga för investeringsaktiviteter.
- Även om du ska investera passivt (anförtro kapitalförvaltningen till en mäklare), bör du ha verktyg för att kontrollera och övervaka statusen på dina konton, du kan se detaljerna för alla affärer och transaktioner.
- Jag rekommenderar att du uppmärksammar utländska mäklare, till exempel är ett av de populära alternativen med åtminstone lite ryskspråkig support Interactive Brokers. Det kännetecknas av handelsprogram med ett stort antal funktioner och analytiska möjligheter.
- Tilläggsförsäkring – varaktigheten av företagets verksamhet på marknaden. Om den har varit giltig i mer än 3 år är som regel företaget att lita på.
Trots att marknaden för finansinstitut är strikt reglerad dyker det ständigt upp nya bedrägliga företag som utger sig för att vara mäklare. De samlar in pengar från potentiella investerare och försvinner sedan utan att uppfylla några skyldigheter. Samtidigt erbjuder de övertygande och "nördiga" argument: "vi har neurala nätverk", "vi jobbar med Bitcoin, så vi får ingen licens", "vi är för högfrekvent handel", etc. i själva verket är det inte fråga om någon teknik för bedragare. Var försiktig.
Det finns ingen anledning att blanda ihop en mäklare med analytiker, och särskilt med robo-rådgivare. Om en mäklare har många skyldigheter enligt kontraktet, så bär dessa enheter inget ansvar för sina råd och rekommendationer. Men vilket mäklarföretag som helst har hela analystjänster som ger mäklare ett beslutsunderlag och underlag för analys.
Hur bygger man en portfölj?
Det finns tre huvudsakliga investeringsparametrar: lönsamhet, investeringsperiod och risk. Följaktligen bestäms varje portfölj av förhållandet mellan dessa faktorer. Här, som i det gamla skämtet: välj vilka två som helst. I diagrammet kan du se förhållandet för olika typer av investerare.
Jag tror att det mest optimala förhållandet för att investera: diversifiera - investera minst 40% i pålitliga instrument, 10% i högriskinstrument, fördela de återstående 50% baserat på likviditet och din huvudstrategi. Den optimala investeringsperioden är upp till tre år (inklusive på grund av skattelagar). Det enklaste alternativet att starta är att öppna ett IIS (enskilt investeringskonto, vi kommer att prata om det senare).
Hur förlorar man pengar med en garanti?
De flesta nybörjare inom privata investeringar gör samma typiska misstag, som bara skiljer sig i storleken på förluster. Gör inte det.
- Byt inte mot tur eller slump. Varje åtgärd du vidtar måste vara genomtänkt och informerad – och viktigast av allt, baserad på data och analyser. Till exempel såg du tecken på tillväxt i Gazprom-aktier och bestämde dig för att "dumpa" din andel mitt i tillväxten, och nästa dag växte de med 40%. Varför? Eftersom marknaden väntade på släppandet av positiva finansiella rapporter och ökade utdelningar – rapporterna släpptes började tillväxten. Du läste marknadssignalen korrekt, men gjorde ingen vinst eftersom du hade bråttom. Och för en erfaren investerare är läget i det emitterande företaget och information om alla händelser det viktigaste verktyget. Även om du inte kan ge en korrekt prognos och djupgående förklaring av marknadsprocesser, bör du åtminstone veta vilka trender som är värda att sälja, köpa eller behålla tillgångar i din investeringsportfölj.
- Förvänta dig inte omedelbara fantastiska vinster - du kan inte "handla för 10 000 och ta ut 100 000 på en vecka" (även för bedragare). Beroende på investeringsstrategin bildas lönsamhet som också kan vara negativ. "Fantastiska" vinster kan vara resultatet av en riskabel investering av en erfaren investerare, men detta är ofta bara en fråga om slumpen, eftersom resultaten av högriskinvesteringar är dåligt förutspådda.
- Att sluta sitt jobb för att bli investerare är det värsta som kan hända en nybörjare. Vägen från första tanken till en erfaren mäklare kan ta 3 år, eller 5 år av ganska intensiv träning. Jag kommer att tala direkt från min erfarenhet: även efter 3 års specialisering inom finansiell matematik, värdepappersförvaltning och börsverksamhet på ett universitet är det enda du kan göra professionellt och pålitligt att känna igen bedragare. "Tjäna pengar" på börsen fungerar inte, du behöver ytterligare utbildning och övning. Återigen, i grunden, mäklare som arbetar med kundkonton är anställda i finansiella organisationer och har, förutom provisionsbetalningar, lön och kan vid behov enkelt gå horisontellt till analys eller utbildning. Om du ger upp allt, installera QUIK, anslut ditt konto och börja "spela på aktiemarknaden", gör dig redo att äta lite, klä dig dåligt och spara mycket. Slutsatsen är enkel: antingen är handel på aktiemarknaden en källa till extra inkomst och en intellektuell hobby för dig, eller så lär du dig medvetet och byter yrke. Och ja, handel på börsen är inget spel, det är arbete, även för en privat investerare.
- Det finns inga misstag som är värre än föregående punkt, men en säker andraplats går till att använda de pengar du behöver nu eller inom en snar framtid för dina första steg på aktiemarknaden. Till exempel, om du sparar till ett bolån, en bil eller något annat stort och nödvändigt köp och plötsligt bestämmer dig för att snabbt "spara ihop", lämna denna idé - risken är för hög. Men om du har en "låda" där du sparar dina fria medel och du är säker på att du inte kommer att behöva pengarna inom en snar framtid (jag rekommenderar att överväga en investeringsperiod på 3 år), kan du tryggt pröva dig på att öka kapitalet genom ett mäklarkonto. Men kom ihåg - du kanske inte bara inte får ytterligare vinst, utan också förlorar kapitalbeloppet för din investering.
- Bråka inte med virtuell valuta.
De följande två misstagen relaterar direkt till valet av investeringsinstrument och de är två ytterligheter av investeringsbeteende.
- Det är ett misstag att använda endast ett investeringsinstrument (till exempel investera endast i aktier i ett företag, endast i dollar, bara i guld, etc.). Mer exakt, i det här fallet får du inte aktiv investering, utan ett ganska konservativt verktyg för att "spara" pengar, vilket kan ge inkomster på lång sikt. Denna typ av investering kan i effektivitet jämföras med en bankinsättning.
- Det är inte mindre ett misstag att investera i allt, särskilt i riskabla instrument, obskyra startups, nya företag, i aktier mot bakgrund av hajpen kring vissa evenemang. Denna inställning till din portfölj leder till en förlust av lönsamhet och en bristande förståelse för grunderna för strukturella investeringar. I slutändan kan du hamna i en situation där du helt enkelt inte kan förutse marknadsaktörernas beteende och marknadens reaktion på dem.
Här är denna tweet
Jag säljer nästan alla fysiska ägodelar. Kommer att äga inget hus.
- Elon Musk (@elonmusk)
orsakade denna rörelse:
Så förutsäg din portfölj baserat på Twitter (förresten, ett utmärkt sätt - det finns redan en förståelse för att tweets från företags vd:ar, och ännu mer så från politiker, och i synnerhet D. Trump, aktivt påverkar aktiemarknadstrender)
Vet du vad som säger dig att du har närmat dig börsen på rätt sätt? Du måste vara uttråkad. Spänning i investeringar (vilket som helst!) är den sämsta rådgivaren.
Vi väljer aktiemarknaden av olika anledningar: av intresse, för att investera och spara fria medel, av en önskan att tjäna pengar, eller helt enkelt för att lära oss något nytt. Vissa utvecklare, efter att ha bekantat sig med aktiemarknaden, ändrar sin specialisering och går in i utvecklingen av handelsrobotar.
Aktiemarknaden är en komplicerad historia. I verkligheten kan ingen konsekvent framgångsrikt förutsäga aktiemarknadens framtid: idag kommer du att träffa målet och imorgon andra investerare (det är därför detta är spekulativ handel - i ordets goda mening). Detta är naturligtvis inte roulette eller en spelautomat, men hela svårigheten ligger i att identifiera trenden och lära sig hur man gör teknisk och fundamental analys. Allt annat bygger på detta. Och programmerare, matematiker och tekniker är ofta bra på att analysera trender, men att från dag ett säga "Jag är expert på ekonomi" är för arrogant och kan vända sig mot dig. Kom ihåg: det finns alltid en risk.
Vad ska man läsa om ämnet?
- — skrivbordswebbplats för en rysk investerare (en av)
- — bra analytiskt material och exempel, men kom ihåg att webbplatsen är dedikerad till Forex, och Forex kan vara annorlunda (vi pratar om valuta senare).
- (kan analyseras som uppgifter)
- - många individuella coola videor
Och självklart, läs finansiella, politiska och insiderkanaler på Telegram - information dyker upp där först (efter Twitter ;-)).
Listan med referenser och sajter varierar mycket beroende på de valda verktygen, så det kommer att finnas ytterligare referenser i artiklar om olika verktyg.
Om du har erfarenhet av att investera (positiv eller negativ), berätta i kommentarerna hur du började, vad du snubblade över och slutade du?
Källa: will.com