యాంటీ-బ్యాంకింగ్ మోసం వ్యవస్థలు - పరిష్కారాల గురించి మీరు తెలుసుకోవలసినది

డిజిటలైజేషన్ మరియు దిశగా బ్యాంకింగ్ రంగంలో వేగవంతమైన పురోగతికి ధన్యవాదాలు
బ్యాంకింగ్ సేవల పరిధిని పెంచడం, నిరంతరం సౌకర్యాన్ని పెంచడం మరియు క్లయింట్ సామర్థ్యాలను విస్తరించడం. కానీ అదే సమయంలో, నష్టాలు పెరుగుతాయి మరియు, తదనుగుణంగా, క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక భద్రతను నిర్ధారించే అవసరాల స్థాయి పెరుగుతుంది.

ఆన్‌లైన్ చెల్లింపుల రంగంలో ఆర్థిక మోసం వల్ల వార్షిక నష్టం సుమారు $200 బిలియన్లు. వాటిలో 38% వినియోగదారు వ్యక్తిగత డేటా దొంగతనం ఫలితంగా ఉన్నాయి. అటువంటి ప్రమాదాలను ఎలా నివారించాలి? యాంటీఫ్రాడ్ వ్యవస్థలు దీనికి సహాయపడతాయి.

ఆధునిక యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్ అనేది అన్ని బ్యాంకింగ్ ఛానెల్‌లలోని ప్రతి క్లయింట్ యొక్క ప్రవర్తనను అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు నిజ సమయంలో దాన్ని ట్రాక్ చేయడానికి అనుమతించే ఒక మెకానిజం. ఇది సైబర్ బెదిరింపులు మరియు ఆర్థిక మోసం రెండింటినీ గుర్తించగలదు.

రక్షణ తరచుగా దాడి కంటే వెనుకబడి ఉంటుందని గమనించాలి, కాబట్టి మంచి యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్ యొక్క లక్ష్యం ఈ లాగ్‌ను సున్నాకి తగ్గించడం మరియు ఉద్భవిస్తున్న బెదిరింపులను సకాలంలో గుర్తించడం మరియు ప్రతిస్పందనను నిర్ధారించడం.

నేడు, బ్యాంకింగ్ రంగం దాని పాతబడిన మోసాల నిరోధక వ్యవస్థలను కొత్త వాటితో క్రమంగా అప్‌డేట్ చేస్తోంది, ఇవి కొత్త మరియు మెరుగైన విధానాలు, పద్ధతులు మరియు సాంకేతికతలను ఉపయోగించి సృష్టించబడ్డాయి:

• పెద్ద మొత్తంలో డేటాతో పని చేయడం;
• యంత్ర అభ్యాస;
• కృత్రిమ మేధస్సు;
• దీర్ఘకాలిక ప్రవర్తనా బయోమెట్రిక్స్
• మరియు ఇతరులు.

దీనికి ధన్యవాదాలు, కొత్త తరం యాంటీఫ్రాడ్ వ్యవస్థలు గణనీయమైన పెరుగుదలను చూపుతాయి
గణనీయమైన అదనపు వనరులు అవసరం లేకుండా సామర్థ్యం.

యంత్ర అభ్యాసం మరియు కృత్రిమ మేధస్సు, ఆర్థిక సమాచారం యొక్క ఉపయోగం
సైబర్ సెక్యూరిటీ థింక్ ట్యాంకులు పెద్ద సిబ్బంది అవసరాన్ని తగ్గిస్తాయి
అధిక అర్హత కలిగిన నిపుణులు మరియు వేగాన్ని గణనీయంగా పెంచడం సాధ్యం చేస్తుంది మరియు
ఈవెంట్ విశ్లేషణ యొక్క ఖచ్చితత్వం.

దీర్ఘకాలిక ప్రవర్తనా బయోమెట్రిక్స్‌తో కలిపి, "జీరో-డే అటాక్స్"ని గుర్తించడం మరియు తప్పుడు పాజిటివ్‌ల సంఖ్యను తగ్గించడం సాధ్యమవుతుంది. యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్ తప్పనిసరిగా లావాదేవీ భద్రతను నిర్ధారించడానికి బహుళ-స్థాయి విధానాన్ని అందించాలి (ముగింపు పరికరం - సెషన్ - ఛానెల్ - బహుళ-ఛానల్ రక్షణ - బాహ్య SOCల నుండి డేటా వినియోగం). వినియోగదారు ప్రమాణీకరణ మరియు లావాదేవీ సమగ్రత ధృవీకరణతో భద్రత ముగియకూడదు.

అధిక-నాణ్యత ఆధునిక యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్ క్లయింట్‌కు అవసరం లేనప్పుడు భంగం కలిగించకుండా మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, ఉదాహరణకు, అతని వ్యక్తిగత ఖాతాలోకి ప్రవేశించడాన్ని నిర్ధారించడానికి అతనికి ఒక-పర్యాయ పాస్‌వర్డ్‌ను పంపడం ద్వారా. ఇది బ్యాంక్ సేవలను ఉపయోగించడంలో అతని అనుభవాన్ని మెరుగుపరుస్తుంది మరియు తదనుగుణంగా, పాక్షిక స్వయం సమృద్ధిని నిర్ధారిస్తుంది, అదే సమయంలో విశ్వసనీయత స్థాయిని గణనీయంగా పెంచుతుంది. యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్ ఒక క్లిష్టమైన వనరు అని గమనించాలి, ఎందుకంటే దాని ఆపరేషన్‌ను ఆపడం వ్యాపార ప్రక్రియలో ఆగిపోవడానికి లేదా సిస్టమ్ సరిగ్గా పని చేయకపోతే, ఆర్థిక నష్టాల ప్రమాదం పెరుగుతుంది. అందువల్ల, సిస్టమ్‌ను ఎన్నుకునేటప్పుడు, మీరు కార్యాచరణ విశ్వసనీయత, డేటా నిల్వ భద్రత, తప్పు సహనం మరియు సిస్టమ్ స్కేలబిలిటీకి శ్రద్ధ వహించాలి.

మోసం నిరోధక వ్యవస్థ మరియు దాని సౌలభ్యం యొక్క విస్తరణ సౌలభ్యం కూడా ఒక ముఖ్యమైన అంశం
బ్యాంకు సమాచార వ్యవస్థలతో ఏకీకరణ. అదే సమయంలో, మీరు అర్థం చేసుకోవాలి
వేగాన్ని ప్రభావితం చేసే అవకాశం ఉన్నందున ఏకీకరణ కనిష్టంగా ఉండాలి
వ్యవస్థ యొక్క సామర్థ్యం.

నిపుణుల పని కోసం, సిస్టమ్ వినియోగదారు-స్నేహపూర్వక ఇంటర్‌ఫేస్‌ను కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం మరియు ఈవెంట్ గురించి అత్యంత వివరణాత్మక సమాచారాన్ని పొందడం సాధ్యం చేస్తుంది. స్కోరింగ్ నియమాలు మరియు చర్యలను సెటప్ చేయడం సులభం మరియు సరళంగా ఉండాలి.

ఈ రోజు యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్స్ మార్కెట్లో అనేక ప్రసిద్ధ పరిష్కారాలు ఉన్నాయి:

థ్రెట్‌మార్క్

థ్రెట్‌మార్క్ నుండి యాంటీఫ్రాడ్‌సూట్ సొల్యూషన్, యాంటీఫ్రాడ్ సిస్టమ్స్ మార్కెట్లో చాలా చిన్న వయస్సులో ఉన్నప్పటికీ, గార్ట్‌నర్ దృష్టికి రాగలిగింది. AntiFraudSuite సైబర్ బెదిరింపులు మరియు ఆర్థిక మోసాలను గుర్తించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటుంది. మెషిన్ లెర్నింగ్, ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ మరియు లాంగ్-టర్మ్ బిహేవియరల్ బయోమెట్రిక్స్ యొక్క ఉపయోగం నిజ సమయంలో బెదిరింపులను గుర్తించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది మరియు చాలా ఎక్కువ డిటెక్షన్ ఖచ్చితత్వాన్ని కలిగి ఉంటుంది.

NICE

NICE నుండి Nice Actimize సొల్యూషన్ అనేది విశ్లేషణాత్మక ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల తరగతికి చెందినది మరియు నిజ సమయంలో ఆర్థిక మోసాన్ని గుర్తించడానికి అనుమతిస్తుంది. సిస్టమ్ SWIFT/వైర్, వేగవంతమైన చెల్లింపులు, BACS SEPA చెల్లింపులు, ATM/డెబిట్ లావాదేవీలు, బల్క్ చెల్లింపులు, బిల్లు చెల్లింపులు, P2P/తపాలా చెల్లింపులు మరియు వివిధ రకాల దేశీయ బదిలీలతో సహా అన్ని రకాల చెల్లింపులకు భద్రతను అందిస్తుంది.

RSA

RSA నుండి RSA లావాదేవీ మానిటరింగ్ మరియు అడాప్టివ్ ప్రమాణీకరణ తరగతికి చెందినది
విశ్లేషణాత్మక వేదికలు. సిస్టమ్ మిమ్మల్ని నిజ సమయంలో మోసపూరిత ప్రయత్నాలను గుర్తించడానికి అనుమతిస్తుంది మరియు వినియోగదారు సిస్టమ్‌లోకి లాగిన్ అయిన తర్వాత లావాదేవీలను పర్యవేక్షిస్తుంది, ఇది MITM (మ్యాన్ ఇన్ ది మిడిల్) మరియు MITB (మ్యాన్ ఇన్ ది బ్రౌజర్) దాడుల నుండి మిమ్మల్ని రక్షించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

SAS

SAS ఫ్రాడ్ అండ్ సెక్యూరిటీ ఇంటెలిజెన్స్ (SAS FSI) అనేది లావాదేవీలు, క్రెడిట్, అంతర్గత మరియు ఇతర రకాల ఆర్థిక మోసాలను నిరోధించే సమస్యలను పరిష్కరించడానికి ఒకే వేదిక. సొల్యూషన్ కనీస స్థాయి తప్పుడు పాజిటివ్‌లతో మోసాన్ని నిరోధించడానికి మెషిన్ లెర్నింగ్ టెక్నాలజీలతో వ్యాపార నియమాల యొక్క ఫైన్-ట్యూనింగ్‌ను మిళితం చేస్తుంది. సిస్టమ్ ఆన్‌లైన్ మరియు ఆఫ్‌లైన్ డేటా సోర్స్‌లతో అంతర్నిర్మిత ఇంటిగ్రేషన్ మెకానిజమ్‌లను కలిగి ఉంటుంది.

F5

F5 WebSafe అనేది F5 నుండి ఆర్థిక రంగంలో సైబర్ బెదిరింపుల నుండి రక్షించడానికి ఒక పరిష్కారం. ఖాతా దొంగతనం, మాల్వేర్ ఇన్ఫెక్షన్ సంకేతాలు, కీలాగింగ్, ఫిషింగ్, రిమోట్ యాక్సెస్ ట్రోజన్లు, అలాగే MITM (మ్యాన్ ఇన్ ది మిడిల్), MITB (మ్యాన్ ఇన్ ది బ్రౌజర్) మరియు MITP (మ్యాన్ ఇన్ ది ఫోన్) దాడులను గుర్తించడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

IBM

MITM (మ్యాన్ ఇన్ ది మిడిల్) మరియు MITB (మ్యాన్ ఇన్ ది బ్రౌజర్) దాడులతో సహా క్రెడెన్షియల్ స్నిఫింగ్, స్క్రీన్ క్యాప్చర్, మాల్వేర్ మరియు ఫిషింగ్ దాడుల నుండి వినియోగదారులను రక్షించడానికి IBM నుండి IBM ట్రస్టీర్ రాప్పోర్ట్ రూపొందించబడింది. దీన్ని సాధించడానికి, IBM ట్రస్టీర్ ర్యాప్పోర్ట్ మెషీన్ లెర్నింగ్ టెక్నాలజీలను ఉపయోగించి ఎండ్ డివైజ్ నుండి మాల్వేర్‌ను స్వయంచాలకంగా గుర్తించి, తొలగించి, సురక్షితమైన ఆన్‌లైన్ సెషన్‌ను నిర్ధారిస్తుంది.

గార్డియన్ అనలిటిక్స్

గార్డియన్ అనలిటిక్స్ నుండి డిజిటల్ బ్యాంకింగ్ ఫ్రాడ్ డిటెక్షన్ సిస్టమ్ అనేది ఒక విశ్లేషణాత్మక వేదిక. అదే సమయంలో, డిజిటల్ బ్యాంకింగ్ ఫ్రాడ్ డిటెక్షన్ క్లయింట్ యొక్క ఖాతాను స్వాధీనం చేసుకునే ప్రయత్నాలు, మోసపూరిత బదిలీలు, ఫిషింగ్ మరియు MITB (మ్యాన్ ఇన్ ది బ్రౌజర్) దాడుల నుండి నిజ సమయంలో రక్షిస్తుంది. ప్రతి వినియోగదారు కోసం, ఒక ప్రొఫైల్ సృష్టించబడుతుంది, దాని ఆధారంగా అసాధారణ ప్రవర్తన గుర్తించబడుతుంది.

యాంటీ-ఫ్రాడ్ సిస్టమ్‌ను ఎంపిక చేసుకోవాలి, మొదటగా, మీ అవసరాలను అర్థం చేసుకుని: ఇది ఆర్థిక మోసాన్ని గుర్తించడానికి ఒక విశ్లేషణాత్మక వేదికగా ఉండాలి, సైబర్ బెదిరింపులను రక్షించడానికి ఒక పరిష్కారం లేదా రెండింటినీ అందించే సమగ్ర పరిష్కారం. అనేక పరిష్కారాలను ఒకదానితో ఒకటి ఏకీకృతం చేయవచ్చు, కానీ తరచుగా మనం ఎదుర్కొంటున్న సమస్యలను పరిష్కరించడానికి అనుమతించే ఒకే వ్యవస్థ అత్యంత ప్రభావవంతంగా ఉంటుంది.

రచయిత: ఆర్టెమీ కబాంట్సోవ్, సాఫ్ట్‌ప్రోమ్

మూలం: www.habr.com