Habré 上的 RUVDS 博客见证了一切：JavaScript 的普及和很酷的翻译材料、游艇、教育和职业发展问题、汉堡、奶酪、啤酒和网络女孩的日历。 谈论股票市场交易和工作基础知识的想法已经伴随我们很长时间了，原因如下。 大多数撰写有关证券交易所的文章的公司都有一个明确的目标：为他们的工具和经纪账户吸引客户，这意味着在他们的文章中，投资是一项极具吸引力的活动，应该成为每个极客的爱好。 我们唯一能为新交易者提供的是带有交易平台的 VPS，我们没有动力将股票市场交易的世界作为致富的手段。
我们决定制作一系列有关交易基础知识和最受初学者欢迎的资产的文章。 老实说，在没有上诉的情况下，将钱交给经纪人或在特定银行开设自己的账户。 好吧，这是否是你的道路取决于你。 有时掌握新的开发堆栈并将你的薪水和稳定收入提升到你需要的水平会更有利可图，甚至更快。
新手投资者应该有多少钱以及从哪里获得？
没有固定金额。 在经纪人中，您可以听到从 100 卢布起的金额，但很明显，这是新手投资者本人被动行为的故事（也就是说，如果您将资金管理委托给经纪人，而不自己做出交易决策） 。 如果您决定尝试自己赚钱，那么您可以以以下最低限度为基础：
- “标准”最低 - 10 卢布
- IIS（个人投资账户）- 最高 400 卢布。 年
- 购买国内蓝筹股 - 10 卢布。
- 对于购买外国产品 - 很大程度上取决于所选资产
但是，我再说一遍，这些金额是有条件的：您可以选择自己的金额，有时账户中的最低资金金额由为您提供服务的经纪人规定。
主要是确定您愿意投资的资金的重要参数。
- 在刚开始投资时，不要投资后者；你应该有资金储备。 我的最佳实践之一是把所有收入的 10% 存起来（左、右、奖励和奖金 - 仅此而已，甚至是礼物）。 如果没有为重要的事情存钱的目标，您可以尝试用这笔钱的一部分在股票市场上交易。
- 不要借钱进行投资（杠杆除外，经纪人的特殊杠杆）——您可能会损失借来的钱，而不是增加它。 如果失去自己的东西是一种耻辱，那么失去别人的东西也会让人害怕。
- 准备好“释放”你的资金大约3年的时间——有时是因为个人所得税的返还，有时是由于形成长期低风险投资组合等。 好吧，另外，你肯定不会立即找到最适合你的获胜策略。
如何进入证券交易所交易？
直接——没办法。 在俄罗斯联邦，个人无权在股票市场进行独立投资。 要访问莫斯科交易所和其他平台，您需要签订经纪服务协议并开立经纪账户。 此后，您可以将您的资金委托给专业的股票市场参与者（金额较大）或开始自己进行交易（如果金额较小）。
- 直接与经纪人合作 - 根据您的知识或（这很好，但有风险）专业和业余交易者论坛上的讨论，您签订协议，安装交易平台并开始试验。 这是初学者的最佳选择。
- QUIK是一套数据更新极快的分析和交易工具。 您可以在俄罗斯和外国股票市场进行交易。 由于数据加密而安全。
- MetaTrader5 是一个用于期货、外汇和股票市场交易工具的程序。 允许您使用 MQL5 编程语言创建自定义报告和交易算法。
- 对于新手投资者来说，在经纪商或银行的移动应用程序中工作是一个非常简单的版本，其中所有交易属性都可用（新闻、分析、回顾、建议、投资组合、现成策略等），但是同时，您不会沉浸在最有趣和最复杂的投资细节中。
- 使用现成的交易策略对于那些对发展不感兴趣的投资者来说是一种工具，他们只需要为未来的增长投入资金。 您投资于现成的投资组合策略，只需等待它发挥作用并实现盈利（通常，它们总是会产生积极的结果，尽管通常很小）。 尽管选择线性简单，但您不应该放弃这种投资方法：“选择”您的投资组合后，您可以研究投资组合形成的原理、组合产品和风险以及该策略的分析。
- 对于代码能力很强的哈布罗夫斯克居民来说，开始大力编程和编写自己的高频交易交易机器人是一种选择。 然而，这并不是实际工作的最佳方式，因为站点有时会寻找对此方法的反作用形式，机器人会受到入侵者的攻击。 然而，编写自己的交易机器人意味着了解股票和外汇市场最微妙的细微差别；这可能是您迈向新职业或在经纪人和银行团队工作中迈出的一步。
如何交易？
股票市场的交易策略有很多，但并非所有策略都适合初学者。 我们来看看主要的。
倒卖 - 一种流行的交易类型，交易者可以从任何价格变动中获利。 这是在很短的时间内完成的工作（有时甚至是 5 分钟或一分钟）。 适合那些以交易为主要工作（职业）并需要专注和注重细节的人。
基本面交易 - 交易者使用基本面分析进行中期交易的一种交易类型。 他分析和预测市场走势以及投资组合中证券发行人的总体指标，并根据收到的结论进行交易。 这是一种比较保守的交易方法，非常适合从基本面分析入手的初学者。
技术交易 — 交易者根据技术分析在任何时间范围内进行交易。 交易的结束不是基于有关市场和发行人的信息，而是基于对类似外部条件下价格变化的预测。 本质上，这是基于趋势分析的交易。 适合更有经验的交易者，但在培训阶段就值得开始掌握技术分析的基础知识。
适合初学者的另一个策略是 中期交易。 操作原理与倒卖相同，但利润或损失是根据中期（一小时、几小时、一天）的价格变动确定的。 这个时间足以进行深入分析并做出决定或决定策略。 非常稳定、舒适的交易方式。
高频交易 （如果您在 Habré 上呆了很长时间，您可能已经读过它） - 这就是交易，交易者是每秒执行数百万次计算操作以获得最大利润的计算机。 它很有趣，有前途，甚至对程序员来说更相关，但你需要知道它是不安全的，需要知识和交易经验，并且也可能受到攻击或封锁。 目前还不完全清楚高频交易是否是整个全球交易体系的未来，但它肯定有前景。
嗯，有两种类型的交易专门由专业人士和大型机构市场参与者使用。
即时交易 — 由于不同时间范围内的价格变动而进行的交易。
在长期时间范围内进行交易 — 交易，基于一系列扩大的经济过程、外部因素、市场状况和趋势。
还有另一种交易策略 - 在你的策略中重复其他人的行为 - 不会让你变得专业，也不会让你与股票市场建立有效的关系。 阅读这样的故事很有趣且信息丰富，但仅通过跟单来进行交易是一个非常糟糕的主意。
您始终可以使用历史数据“在实验室”测试所选策略，并计算可以获得的结果。 这是对您的分析能力的额外“训练”。
所以，您已经熟悉了交易类型并且......
接下来，我建议您阅读大型经纪商的博客（但请记住，它们有时不是由专业的金融文案撰稿人或经验丰富的交易员撰写，而是由具有语言学背景的营销人员撰写，因此具有最大的批判性！），观看教育材料（您甚至可以使用基础大学教材），上网——知名公司的课程（比如我喜欢免费的初学者学校） ，它是最平衡的俄语材料）。 还有另一种方法 - 从前交易员或大学聘请一位股票交易业务老师；他们会在短时间内向您清楚地解释基础知识。 但请不要犹豫询问实践经验。
在整个培训过程中，您将需要一个模拟账户，您可以在其中使用虚拟资金进行操作，而不会产生真正的损失（但是，不会赚取真正的利润）。 （顺便说一句，请注意，模拟账户不应该激励您，因为，首先，它相对于真实情况大大简化，其次，它可以激励您并“一起玩”）。
现在，当您掌握了基本理论并且知道日本蜡烛不在全球速卖通上出售并且不适合丰田和本田时，您可以尝试开始在经纪账户上用真金白银进行工作。
不停。 我不想听起来像一个本土心理学家，但我自己知道：做好准备，你不是华尔街之狼。 没有自信，没有放松，没有兴奋。 你是一个没有经验的工兵，身处雷区，没有雷图。 这意味着最大限度的理性主义、推理和谨慎。
好了，就这样，我们开始吧。
您需要一个经纪人，或者更确切地说，一个可以开设经纪账户的组织。 经纪商将为您提供交易工具，并承担所有技术和法律风险。 经纪人代表您执行所有操作，费用由您承担（除非另有约定），而您作为交易者，决定购买哪些资产、如何建立投资组合等。 如果需要（通常有一定的投资额），我们可能会为您提供一位个人经纪人，您可以通过聊天或电话向他咨询一些风险交易、结构性产品、某些工具的使用权等。
如何选择经纪商？
证券市场中从事经纪活动的专业参与者称为经纪人。 该公司可以访问股票市场交易平台，并将代表您并为您的账户进行交易。 此外，经纪人是税务代理人，他将正确准备和提交纳税申报表或发放税收减免。 这笔钱将到达您已经“结清”税款的账户。 对于其活动，经纪人收取佣金 - 通常，这是一个非常小的金额，但保证和便利性处于高水平。
- 首先也是最重要的是，您的经纪商或外汇交易商必须拥有俄罗斯联邦中央银行的许可证。 你可以检查一下 。 如果您被告知许可证即将更新或正在更新，请拒绝与此类公司打交道。
- 知名银行的经纪账户值得信赖。 Sberbank、VTB、Alfa-Bank、Tinkoff Bank 等银行均提供投资优惠。 它们在功能、最低条件、工具集和可访问性方面有所不同。
- 经纪人不仅必须就经纪账户签订协议，还必须告诉您所有工具并提供投资活动所需的桌面和移动应用程序的访问权限。
- 即使您打算被动投资（将资金管理委托给经纪人），您也应该有工具来控制和监控您的账户状态，您可以看到所有交易和交易的详细信息。
- 我建议您关注外国经纪商，例如，至少有一些俄语支持的流行选择之一是盈透证券（Interactive Brokers）。 它的特点是交易程序具有大量的功能和分析能力。
- 额外保险——公司在市场上活动的持续时间。 如果有效期超过3年，一般来说，该公司是可以信赖的。
尽管金融机构市场受到严格监管，但冒充经纪商的新欺诈公司不断出现。 他们从潜在投资者那里收集资金，然后在不履行任何义务的情况下消失。 与此同时，他们提供了令人信服且“极客”的论点：“我们有神经网络”、“我们使用比特币，所以我们没有获得许可证”、“我们支持高频交易”等等。 事实上，不存在任何骗子技术的问题。 当心。
没有必要将经纪人与分析师，尤其是机器人顾问混淆。 如果经纪人在合同下承担很多义务，那么这些实体对其建议和建议不承担任何责任。 但任何经纪公司都有完整的分析服务，为经纪商提供决策依据和分析数据。
如何建立投资组合？
投资参数主要有三个：盈利能力、投资期限和风险。 因此，每个投资组合都是由这些因素之间的关系决定的。 在这里，就像那个老笑话一样：选择任意两个。 在图表中您可以看到不同类型投资者的比率。
我认为最佳的投资比例是：多元化——至少将40%投资于可靠的工具，10%投资于高风险工具，根据流动性和你的主要策略分配剩余的50%。 最佳投资期限最长为三年（包括税法规定）。 最简单的开始选择是开设一个IIS（个人投资账户，我们稍后会讨论）。
有保证怎么赔钱？
大多数私人投资新手都会犯同样的典型错误，只是损失的规模不同。 不要那样做。
- 不要为了运气或机会而进行交易。 您采取的每项行动都必须经过深思熟虑和知情——最重要的是，基于数据和分析。 例如，您看到俄罗斯天然气工业股份公司（Gazprom）股票的增长迹象，并决定在增长中“抛售”您的股份，第二天它们就增长了40%。 为什么？ 由于市场正在等待积极的财务报告和增加股息的发布——报告发布后，增长就开始了。 你正确地解读了市场信号，但因为匆忙而没有盈利。 对于经验丰富的投资者来说，发行公司的状况和所有事件的信息是最重要的工具。 即使你不能对市场进程做出准确的预测和深入的解释，你至少应该知道哪些趋势值得出售、购买或持有你的投资组合中的资产。
- 不要指望立即获得巨额利润 - 你不可能“一周内交易 10 美元并提取 000 美元”（即使对骗子来说也是如此）。 根据投资策略的不同，会形成盈利能力，也可能是负的。 “惊人的”利润可能是经验丰富的投资者进行风险投资的结果，但这通常只是一个机会问题，因为高风险投资的结果很难预测。
- 对于新手来说，辞去工作成为一名投资者是最糟糕的事情。 从最初的想法到成为一名经验丰富的经纪人，可能需要 3 年或 5 年的相当强化的培训。 我直接从我的经验来说：即使在大学学习了三年金融数学、证券管理和股票交易业务专业，你唯一能专业可靠地做的就是识别骗子。 在证券交易所“赚钱”是行不通的；你需要额外的培训和练习。 同样，基本上，与客户账户打交道的经纪人都是金融组织的雇员，除了佣金之外，还有薪水，如果有必要，可以轻松横向转移到分析或培训。 如果你放弃一切，安装QUIK，连接你的账户，开始“玩股市”，准备好吃得少，穿得不好，省很多。 结论很简单：股票市场交易要么是你额外收入的来源和智力爱好，要么你正在有意识地学习和改变你的职业。 是的，证券交易所交易不是游戏，而是工作，即使对于私人投资者也是如此。
- 没有比前一点更糟糕的错误了，但自信的第二位是使用你现在或不久的将来需要的资金来迈入股市的第一步。 例如，如果您正在为抵押贷款、汽车或任何其他大型且必要的购买存钱，并突然决定快速“存钱”，请放弃这个想法 - 风险太高。 但是，如果您有一个“盒子”来保存您的自由资金，并且您确定在不久的将来您将不需要这些钱（我建议考虑3年的投资期），您可以安全地尝试增加资本通过经纪账户。 但请记住 - 您可能不仅不会获得额外的利润，还会损失您的投资本金。
- 不要乱用虚拟货币。
接下来的两个错误与投资工具的选择直接相关，是投资行为的两个极端。
- 仅使用一种投资工具（例如，仅投资一家公司的股票、仅投资美元、仅投资黄金等）是错误的。 更准确地说，在这种情况下，你得到的不是主动投资，而是一种相当保守的“存钱”工具，从长远来看可以带来收入。 这种类型的投资在效率上可以与银行存款进行比较。
- 投资一切都同样是错误的，尤其是在高风险工具、默默无闻的初创公司、新公司以及在某些事件炒作的背景下投资股票。 这种对投资组合的态度会导致盈利能力损失，并且缺乏对结构性投资基础知识的理解。 最终，您可能会发现自己处于一种根本无法预测市场参与者的行为以及市场对他们的反应的境地。
这是这条推文
我出售几乎所有的有形财产。 不会拥有房子。
- Elon Musk（@elonmusk）
引起了这个运动：
因此，根据 Twitter 预测您的投资组合（顺便说一句，这是一种很好的方法 - 人们已经了解到，企业首席执行官的推文，尤其是政客的推文，尤其是特朗普的推文，会积极影响股市趋势）
您知道什么可以告诉您您已经正确对待股市了吗？ 你一定很无聊。 对投资的兴奋（任何类型！）是最糟糕的顾问。
我们选择股票市场的原因有多种：出于兴趣，出于投资和储蓄自由资金，出于赚钱的愿望，或者只是为了学习新东西。 一些开发人员在熟悉了股票市场后，改变了专业方向，开始开发交易机器人。
股票市场是一个复杂的故事。 事实上，没有人能够始终如一地成功预测股市的未来：今天你会击中目标，明天其他投资者就会击中目标（这就是为什么这是投机交易 - 从这个词的良好意义上来说）。 当然，这不是轮盘赌或老虎机，但全部困难在于识别趋势并学习如何进行技术和基本面分析。 其他一切都以此为基础。 程序员、数学家和技术人员往往擅长分析趋势，但从一开始就说“我是经济学专家”就太傲慢了，可能会与你作对。 请记住：风险始终存在。
关于这个主题应该读什么？
- — 俄罗斯投资者的桌面网站（其中之一）
- — 良好的分析材料和示例，但请记住该网站专门针对外汇，而外汇可能有所不同（我们稍后会讨论货币）。
- （可以作为任务来分析）
- - 很多个人很酷的视频
当然，请阅读 Telegram 上的金融、政治和内部频道 - 信息首先出现在此处（在 Twitter 之后；-)）。
参考资料和站点列表根据所选工具的不同而有很大差异，因此有关不同工具的文章中将会有其他参考资料。
如果您有投资经验（积极或消极），请在评论中告诉我们您是如何开始的，您偶然发现了什么，以及您放弃了吗？
来源： habr.com