Habré 上的 RUVDS 部落格見證了一切：JavaScript 的普及和酷炫的翻譯材料、遊艇、教育和職業發展問題、漢堡、起司、啤酒和網路女孩的日曆。 談論股票市場交易和工作基礎知識的想法已經伴隨我們很長時間了，原因如下。 大多數撰寫有關證券交易所的文章的公司都有一個明確的目標：為他們的工具和經紀帳戶吸引客戶，這意味著在他們的文章中，投資是一項極具吸引力的活動，應該成為每個極客的愛好。 我們唯一能為新交易者提供的是帶有交易平台的 VPS，我們沒有動力將股票市場交易的世界作為致富的手段。
我們決定製作一系列有關交易基礎知識和最受初學者歡迎的資產的文章。 老實說，在沒有上訴的情況下，將錢交給經紀人或在特定銀行開設自己的帳戶。 好吧，這是否是你的道路取決於你。 有時掌握新的開發堆疊並將你的薪水和穩定收入提升到你需要的水平會更有利可圖，甚至更快。
新手投資者應該有多少錢以及從哪裡獲得？
沒有固定金額。 在經紀人中，您可以聽到從100 盧布起的金額，但很明顯，這是新手投資者本人被動行為的故事（也就是說，如果您將資金管理委託給經紀人，而不自己做出交易決策） 。 如果您決定嘗試自己賺錢，那麼您可以以以下最低限度為基礎：
- 「標準」最低 - 10 盧布
- IIS（個人投資帳戶）- 最高 400 盧布。 年
- 購買國內藍籌股 - 10 盧布。
- 對於購買外國產品 - 很大程度上取決於所選資產
但是，我再說一遍，這些金額是有條件的：您可以選擇自己的金額，有時帳戶中的最低資金金額由為您提供服務的經紀人規定。
主要是確定您願意投資的資金的重要參數。
- 剛開始投資時，不要投資後者；你應該要有資金儲備。 我的最佳實踐之一是把所有收入的 10% 存起來（左、右、獎勵和獎金 - 僅此而已，甚至是禮物）。 如果沒有為重要的事情存錢的目標，您可以嘗試用這筆錢的一部分在股票市場上交易。
- 不要藉錢進行投資（槓桿除外，經紀人的特殊槓桿）—您可能會損失借來的錢，而不是增加它。 如果失去自己的東西是一種恥辱，那麼失去別人的東西也會讓人害怕。
- 準備好「釋放」你的資金大約3年的時間——有時是因為個人所得稅的返還，有時是由於形成長期低風險投資組合等。 好吧，另外，你肯定不會立即找到最適合你的獲勝策略。
如何進入證券交易所交易？
直接——沒辦法。 在俄羅斯聯邦，個人無權在股票市場進行獨立投資。 要存取莫斯科交易所和其他平台，您需要簽訂經紀服務協議並開立經紀帳戶。 此後，您可以將您的資金委託給專業的股票市場參與者（金額較大）或開始自行交易（如果金額較小）。
- 直接與經紀人合作 - 根據您的知識或（這很好，但有風險）專業和業餘交易者論壇上的討論，您簽訂協議，安裝交易平台並開始試驗。 這是初學者的最佳選擇。
- QUIK是一套資料更新極快的分析與交易工具。 您可以在俄羅斯和外國股票市場進行交易。 由於資料加密而安全。
- MetaTrader5 是一個用於期貨、外匯和股票市場交易工具的程式。 允許您使用 MQL5 程式語言建立自訂報表和交易演算法。
- 對於新手投資者來說，在經紀商或銀行的行動應用程式中工作是一個非常簡單的版本，其中所有交易屬性都可用（新聞、分析、回顧、建議、投資組合、現成策略等），但是同時，您不會沉浸在最有趣和最複雜的投資細節中。
- 使用現成的交易策略對於那些對發展不感興趣的投資者來說是一種工具，他們只需要為未來的成長投入資金。 您投資於現成的投資組合策略，只需等待它發揮作用並實現盈利（通常，它們總是會產生積極的結果，儘管通常很小）。 儘管選擇線性簡單，但您不應該放棄這種投資方法：「選擇」您的投資組合後，您可以研究投資組合形成的原則、組合產品和風險以及該策略的分析。
- 對於程式碼能力很強的哈布羅夫斯克居民來說，開始大力編程和編寫自己的高頻交易交易機器人是一種選擇。 然而，這並不是實際工作的最佳方式，因為網站有時會尋找對此方法的反作用形式，機器人會受到入侵者的攻擊。 然而，編寫自己的交易機器人意味著了解股票和外匯市場最微妙的細微差別；這可能是您邁向新職業或在經紀人和銀行團隊工作中邁出的一步。
如何交易？
股票市場的交易策略很多，但並非所有策略都適合初學者。 我們來看看主要的。
倒賣 - 一種流行的交易類型，交易者可以從任何價格變動中獲利。 這是在很短的時間內完成的工作（有時甚至是 5 分鐘或一分鐘）。 適合那些以交易為主要工作（職業）並需要專注和注重細節的人。
基本面交易 - 交易者使用基本面分析進行中期交易的一種交易類型。 他分析和預測市場走勢以及投資組合中證券發行人的整體指標，並根據收到的結論進行交易。 這是一種比較保守的交易方法，非常適合從基本面分析著手的初學者。
技術交易 — 交易者根據技術分析在任何時間範圍內進行交易。 交易的結束不是基於有關市場和發行人的信息，而是基於對類似外部條件下價格變化的預測。 本質上，這是基於趨勢分析的交易。 適合更有經驗的交易者，但在培訓階段就值得開始掌握技術分析的基礎知識。
適合初學者的另一個策略是 中期交易。 操作原理與倒賣相同，但利潤或損失是根據中期（一小時、幾小時、一天）的價格變動確定的。 這個時間足以進行深入分析並做出決定或決定策略。 非常穩定、舒適的交易方式。
高頻交易 （如果您在 Habré 上待了很長時間，您可能已經讀過它） - 這就是交易，交易者是每秒執行數百萬次計算操作以獲得最大利潤的計算機。 它很有趣，有前途，甚至對程式設計師來說更相關，但你需要知道它是不安全的，需要知識和交易經驗，也可能受到攻擊或阻止。 目前還不完全清楚高頻交易是否是整個全球交易體系的未來，但它肯定有前景。
嗯，有兩種類型的交易專門由專業人士和大型機構市場參與者使用。
即時交易 — 因不同時間範圍內的價格變動而進行的交易。
在長期時間範圍內進行交易 — 交易，基於一系列擴大的經濟過程、外部因素、市場狀況和趨勢。
還有另一個交易策略 - 在你的策略中重複其他人的行為 - 不會讓你變得專業，也不會讓你與股票市場建立有效的關係。 閱讀這樣的故事很有趣且資訊豐富，但僅透過跟單來進行交易是一個非常糟糕的主意。
您始終可以使用歷史資料「在實驗室」測試所選策略，並計算可以獲得的結果。 這是對您的分析能力的額外“訓練”。
所以，您已經熟悉了交易類型並且...
接下來，我建議您閱讀大型經紀商的部落格（但請記住，它們有時不是由專業的金融文案撰稿人或經驗豐富的交易員撰寫，而是由具有語言學背景的營銷人員撰寫，因此具有最大的批判性！），觀看教育材料（您甚至可以使用基礎大學教材），上網——知名公司的課程（例如我喜歡免費的初學者學校） ，它是最平衡的俄語材料）。 還有另一種方法 - 從前交易員或大學聘請股票交易業務老師；他們會在短時間內向您清楚地解釋基礎知識。 但請不要猶豫詢問實務經驗。
在整個培訓過程中，您將需要一個模擬帳戶，您可以在其中使用虛擬資金進行操作，而不會產生真正的損失（但是，不會賺取真正的利潤）。 （順便說一句，請注意，模擬帳戶不應該激勵您，因為，首先，它相對於真實情況大大簡化，其次，它可以激勵您並「一起玩」）。
現在，當您掌握了基本理論並且知道日本蠟燭不在全球速賣通上出售並且不適合豐田和本田時，您可以嘗試開始在經紀帳戶上用真金白銀進行工作。
不停。 我不想聽起來像一個本土心理學家，但我自己知道：做好準備，你不是華爾街之狼。 沒有自信，沒有放鬆，沒有興奮。 你是個沒有經驗的工兵，身處雷區，沒有雷圖。 這意味著最大限度的理性主義、推理和謹慎。
好了，就這樣，我們開始吧。
您需要一個經紀人，或者更確切地說，一個可以開設經紀帳戶的組織。 經紀商將為您提供交易工具，並承擔所有技術和法律風險。 經紀人代表您執行所有操作，費用由您承擔（除非另有約定），而您作為交易者，決定購買哪些資產、如何建立投資組合等。 如果需要（通常有一定的投資金額），我們可能會為您提供一位個人經紀人，您可以透過聊天或電話向他諮詢一些風險交易、結構性產品、某些工具的使用權等。
如何選擇經紀商？
證券市場中從事經紀活動的專業參與者稱為經紀人。 該公司可以訪問股票市場交易平台，並將代表您並為您的帳戶進行交易。 此外，經紀人是稅務代理人，他將正確準備和提交納稅申報表或發放稅收減免。 這筆錢將到達您已經「結清」稅款的帳戶。 對於其活動，經紀人收取佣金 - 通常，這是一個非常小的金額，但保證和便利性處於高水平。
- 首先也是最重要的是，您的經紀商或外匯交易商必須擁有俄羅斯聯邦中央銀行的許可證。 你可以檢查一下 。 如果您被告知許可證即將更新或正在更新，請拒絕與此類公司打交道。
- 知名銀行的經紀帳戶值得信賴。 Sberbank、VTB、Alfa-Bank、Tinkoff Bank 等銀行均提供投資優惠。 它們在功能、最低條件、工具集和可訪問性方面有所不同。
- 經紀人不僅必須就經紀帳戶簽訂協議，還必須告訴您所有工具並提供投資活動所需的桌面和行動應用程式的存取權限。
- 即使您打算被動投資（將資金管理委託給經紀人），您也應該有工具來控制和監控您的帳戶狀態，您可以看到所有交易和交易的詳細資訊。
- 我建議您關注外國經紀商，例如，至少有一些俄語支援的流行選擇之一是盈透證券（Interactive Brokers）。 它的特點是交易程序具有大量的功能和分析能力。
- 額外保險－公司在市場上活動的持續時間。 如果有效期超過3年，一般來說，該公司是可以信賴的。
儘管金融機構市場受到嚴格監管，但冒充經紀商的新詐欺公司不斷出現。 他們從潛在投資者那裡收集資金，然後在不履行任何義務的情況下消失。 同時，他們提供了令人信服且「極客」的論點：「我們有神經網路」、「我們使用比特幣，所以我們沒有獲得許可證」、「我們支持高頻交易」等等。 事實上，不存在任何騙子技術的問題。 當心。
沒有必要將經紀人與分析師，尤其是機器人顧問混淆。 如果經紀人在合約下承擔很多義務，那麼這些實體對其建議和建議不承擔任何責任。 但任何經紀公司都有完整的分析服務，為經紀商提供決策依據和分析數據。
如何建立投資組合？
投資參數主要有三：獲利能力、投資期間和風險。 因此，每個投資組合都是由這些因素之間的關係決定的。 在這裡，就像那個老笑話一樣：選擇任兩個。 在圖表中您可以看到不同類型投資者的比率。
我認為最佳的投資比例是：多元化－至少將40%投資於可靠的工具，10%投資於高風險工具，根據流動性和你的主要策略分配剩餘的50%。 最佳投資期間最長為三年（包括稅法規定）。 最簡單的開始選擇是開設IIS（個人投資帳戶，我們稍後會討論）。
保證怎麼賠錢？
大多數私人投資新手都會犯下同樣的典型錯誤，只是損失的規模不同。 不要那樣做。
- 不要為了運氣或機會而進行交易。 您採取的每項行動都必須經過深思熟慮和知情——最重要的是，基於數據和分析。 例如，您看到俄羅斯天然氣工業股份公司（Gazprom）股票的成長跡象，並決定在成長中「拋售」您的股份，第二天它們就成長了40%。 為什麼？ 由於市場正在等待積極的財務報告和增加股息的發布——報告發布後，成長就開始了。 你正確地解讀了市場訊號，但因為匆忙而沒有獲利。 對於經驗豐富的投資者來說，發行公司的狀況和所有事件的資訊是最重要的工具。 即使你不能對市場進程做出準確的預測和深入的解釋，你至少應該知道哪些趨勢值得出售、購買或持有你的投資組合中的資產。
- 不要指望立即獲得巨額利潤 - 你不可能「一周內交易 10 美元並提取 000 美元」（即使對騙子來說也是如此）。 根據投資策略的不同，會形成獲利能力，也可能是負的。 「驚人的」利潤可能是經驗豐富的投資者進行風險投資的結果，但這通常只是一個機會問題，因為高風險投資的結果很難預測。
- 對於新手來說，辭去工作成為投資者是最糟糕的事情。 從最初的想法到成為一名經驗豐富的經紀人，可能需要 3 年或 5 年的相當密集的培訓。 我直接從我的經驗來說：即使在大學學習了三年金融數學、證券管理和股票交易業務專業，你唯一能專業可靠地做的就是識別騙子。 在證券交易所「賺錢」是行不通的；你需要額外的訓練和練習。 同樣，基本上，與客戶帳戶打交道的經紀人都是金融組織的僱員，除了佣金之外，還有薪水，如果有必要，可以輕鬆橫向轉移到分析或培訓。 如果你放棄一切，安裝QUIK，連接你的帳戶，開始“玩股市”，準備好吃得少，穿得不好，省很多。 結論很簡單：股票市場交易要不是你額外收入的來源和智力愛好，就是你正在有意識地學習和改變你的職業。 是的，證券交易所交易不是遊戲，而是工作，即使對私人投資者也是如此。
- 沒有比前一點更糟糕的錯誤了，但自信的第二位是使用你現在或不久的將來需要的資金來邁入股市的第一步。 例如，如果您正在為抵押貸款、汽車或任何其他大型且必要的購買存錢，並突然決定快速“存錢”，請放棄這個想法 - 風險太高。 但是，如果您有一個「盒子」來保存您的自由資金，並且您確定在不久的將來您將不需要這些錢（我建議考慮3年的投資期），您可以安全地嘗試增加資本通過經紀帳戶。 但請記住 - 您可能不僅不會獲得額外的利潤，還會損失您的投資本金。
- 不要亂用虛擬貨幣。
接下來的兩個錯誤與投資工具的選擇直接相關，是投資行為的兩個極端。
- 僅使用一種投資工具（例如，僅投資一家公司的股票、僅投資美元、僅投資黃金等）是錯誤的。 更準確地說，在這種情況下，你得到的不是主動投資，而是相當保守的「存錢」工具，從長遠來看可以帶來收入。 這種類型的投資在效率上可以與銀行存款進行比較。
- 投資一切都同樣是錯誤的，尤其是在高風險工具、默默無聞的新創公司、新公司以及在某些事件炒作的背景下投資股票。 這種對投資組合的態度會導致獲利能力損失，並且缺乏對結構性投資基礎知識的理解。 最終，您可能會發現自己處於一種根本無法預測市場參與者的行為以及市場對他們的反應的情況。
這是這則推文
我出售幾乎所有的有形財產。 不會擁有房子。
- Elon Musk（@elonmusk）
引起了這個運動：
因此，根據Twitter 預測您的投資組合（順便說一句，這是一種很好的方法- 人們已經了解到，企業首席執行官的推文，尤其是政客的推文，尤其是特朗普的推文，會正面影響股市趨勢）
您知道什麼可以告訴您您已經正確對待股市了嗎？ 你一定很無聊。 對投資的興奮（任何類型！）是最糟糕的顧問。
我們選擇股票市場的原因有很多：出於興趣，出於投資和儲蓄自由資金，出於賺錢的願望，或只是為了學習新事物。 一些開發人員在熟悉了股票市場後，改變了專業方向，開始開發交易機器人。
股票市場是一個複雜的故事。 事實上，沒有人能夠始終如一地成功預測股市的未來：今天你會擊中目標，明天其他投資者就會擊中目標（這就是為什麼這是投機交易 - 從這個詞的良好意義上來說）。 當然，這不是輪盤賭或老虎機，但全部困難在於識別趨勢並學習如何進行技術和基本面分析。 其他一切都以此為基礎。 程式設計師、數學家和技術人員往往擅長分析趨勢，但從一開始就說「我是經濟學專家」就太傲慢了，可能會與你作對。 請記住：風險始終存在。
關於這個主題該讀什麼？
- — 俄羅斯投資者的桌面網站（其中之一）
- — 良好的分析資料和範例，但請記住網站專門針對外匯，而外匯可能有所不同（我們稍後會討論貨幣）。
- （可以作為任務來分析）
- - 很多個人很酷的視頻
當然，請閱讀 Telegram 上的金融、政治和內部頻道 - 資訊首先出現在此處（在 Twitter 之後；-)）。
參考資料和網站清單根據所選工具的不同而有很大差異，因此有關不同工具的文章中將會有其他參考資料。
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來源： www.habr.com