Stanowi to uzupełnienie tematu „Złotego Podziału” w ekonomii – co to jest?”, podniesionego w r . Podejdźmy do problemu preferencyjnego podziału zasobów od strony, która nie była jeszcze poruszana.
Weźmy najprostszy model generowania zdarzeń: rzut monetą i prawdopodobieństwo wyrzucenia orła lub reszki. Postuluje się, że:
Uzyskanie „reszki” lub „reszki” w każdym rzucie jest równie prawdopodobne – 50 do 50%
Przy dużej serii rzutów liczba wystąpień każdej strony monety zbliża się do liczby wystąpień drugiej.
Oznacza to, że rejestrując wyniki poprzednich orłów i skupiając się na bilansie serii, możemy z większym lub mniejszym prawdopodobieństwem spodziewać się utraty orła (i braku reszki) jako kolejnego elementu szeregu, w zależności od wyników poprzednich strat. Co jest zgodne z doświadczeniem wszystkich, którzy prowadzili taki cykl.
Jak pokazują statystyki (aby uniknąć powtórzeń, zobacz przykłady wykresów w ), w różnych systemach gospodarczych – podobnie jak w eksperymentach z monetą – obserwuje się pewien regularno-probabilistyczny rozkład wydatków. Niezwykle interesujące jest przedstawienie tego empirycznego rozkładu wydatków w postaci diagramu Lorenza (patrz ilustracja poniżej w „Wydatkach firmy”). Z pewnymi drobnymi błędami w przybliżeniu, krzywa ta zamienia się w łuk kołowy (prawa dolna ćwiartka). Szeroko zakrojona analiza statystyczna rozkładu zasobów wskazuje na wysoką powtarzalność łuku koła w różnych obszarach gospodarki (ponownie patrz poprzednia publikacja). A stopień zbieżności istniejącego rozkładu wydatków z tym odniesieniem pozwala nam ocenić „zdrowie” rozważanego systemu gospodarczego. „Zdrowie” odnosi się tutaj do przetrwania systemu i jego zdolności do rozwoju.
Rozważmy dwa segmenty działalności gospodarczej, które są zasadniczo podobne, ale każdy ma pewną specyfikę.
Wydatki firmy
Rosyjski program Leonarus v.1.02 implementuje podejście opisane powyżej (patrz. ) ocenia wydatki z punktu widzenia trwałości rozwoju jednostki gospodarczej jako integralnego systemu. Czyni to poprzez ocenę rozkładu kosztów i dba o najlepsze wykorzystanie dostępnych zasobów, ostrzegając przed ostrymi odchyleniami od optymalnego systemu.
Wydatki zgodne z tym schematem zapewniają maksymalną swobodę istniejącego systemu i jego maksymalną przeżywalność.
Program jest dość przystępny dla użytkownika znającego Excela i mającego pewne doświadczenie w planowaniu i działaniach biznesowych. Program pozwala ocenić kondycję ekonomiczną przedsiębiorstwa i dokonać korekty zaplanowanego budżetu w oparciu o aktualną sytuację.
Znaczenie oceny aktualnego stanu gospodarczego wzrasta dzisiaj, w miarę jak coraz powszechniejsza staje się upadłość podmiotów prawnych.
W 2017 roku przestało istnieć ponad 9 tys. przedsiębiorców. Statystyki dotyczące upadłości małych przedsiębiorstw wskazują, że około 30% z nich zostało zamkniętych z powodu niepowodzenia.
W 2017 roku wzrosły także statystyki dotyczące upadłości przedsiębiorstw. W Rosji upadło ponad 13,5 tys. firm. Wzrost wyniósł 7,7%. W pierwszym kwartale 2018 roku upadłość ogłoszono 3,17 tys. przedsiębiorstw. Wzrost wyniósł 5%.
Program Leonarus v.1.02 jest dobry, ponieważ pozwala skorygować oczekiwane wydatki, uzasadniając zmniejszenie/zwiększenie wydatków w zależności od pożądanego rezultatu: osiągnięcia zaplanowanej rentowności. Przedsiębiorstwa, które strukturą kosztów są zbliżone do preferowanego diagramu Lorenza z wykładnikiem dwójki, charakteryzują się najwyższą rentownością (Bueva, T. M. (2002). Zastosowanie zmodyfikowanych krzywych Lorenza w problemach alokacji funduszy).
Na marginesie: program dla jej przesyłek mógłby być bardzo przydatny nie tylko dla firm, ale także dla gospodarstw domowych. Na przykład zaopatrując dom w prowiant, kupuje się kilka specjalnych przysmaków, w małych ilościach zbiera się prostszą żywność do gotowania, zboża, przyprawy, drobną chemię gospodarczą... Rezultatem jest obraz, który w większości przypadków pojawi się z dużym prawdopodobieństwem .
A jeśli Twoje wydatki opisuje preferowany diagram Lorenza, to życie Twojego domu jest bezpieczne finansowo. Wszelkie wydatki, które pasują do tego wykresu – bez względu na to, jak ekstrawaganckie mogą być – nie nadwyrężą Twojego budżetu.
Program może pomóc nawet doświadczonej gospodyni domowej, jeśli będzie musiała dokonać drastycznych cięć budżetowych. A w trybie normalnym konieczne jest sprawdzenie już zaplanowanych wydatków. Jest to ubezpieczenie, które pozwala uniknąć rażących błędów i przypadkowych braków uwagi podczas dystrybucji pieniędzy.
Jednocześnie trzeba niestety przyznać, że w obecnej formie program jest makietą i jest praktycznie niedostępny dla niedoświadczonych użytkowników. Przydatne narzędzie do użytku domowego nie zostało jeszcze zaadaptowane... Wszelkie rady i sugestie dotyczące „lądowania” Leonarusa v.1.02 mile widziane.
Analiza projektów inwestycyjnych
Jest to przypadek oceny eksperckiej, gdy nie chodzi o zmianę kosztów, ale o wyjaśnienie ryzyk związanych z projektem. Dokonuje się tego, gdy oprócz już stosowanych metod oceny proponowanej inwestycji, analizuje się strukturę kosztów pod kątem zbliżenia do referencyjnego diagramu Lorenza.
Dostępne doświadczenie jest niewystarczające, aby wyciągnąć ostateczne wnioski w tej kwestii. Jednak w oparciu o przesłanki teoretyczne i doświadczenie serwisu , można założyć, że im większe odchylenie kosztów projektu od łuku odniesienia w lewo, tym większe jest niebezpieczeństwo wystąpienia nieprzewidzianych zdarzeń na skutek początkowego „luźności” planów. Im większe odchylenie w prawo, tym większe prawdopodobieństwo, że planista/menedżer projektu ma tendencję do nadmiernej regulacji, a projekt nie ma wystarczających zdolności adaptacyjnych, aby sprostać wyzwaniom, przed którymi stanie.
Założenia te są udoskonalane poprzez uwzględnienie średnich kosztów projektu za pomocą równań mechaniki kwantowej. Jednak nawet bez dodatkowych obliczeń odchylenia od wykresu referencyjnego mogą mieć wpływ na świadomą decyzję inwestycyjną. Albo projekt zostanie odrzucony ze względu na zwiększone ryzyko, albo struktura transakcji musi uwzględniać zwiększone ryzyko projektu.
Na zakończenie
Najprostszy system gospodarczy to w rzeczywistości system o dużej niepewności ze względu na różnorodność jego elementów i zmienne relacje między nimi. Struktura proponowanych lub bieżących wydatków nie jest jedynym krytycznym elementem systemu. Jest to jednak jeden z tych, które menedżerowie mogą dostosować. I pomimo wszystkich różnic w warunkach, w jakich odbywa się działalność gospodarcza, można przyjąć, że optymalny (z punktu widzenia przetrwania i rozwoju podmiotu gospodarczego) rozkład zasobów opisuje referencyjny diagram Lorenza. Można go nazwać „złotym podziałem” w ekonomii i może być niezwykle przydatny w planowaniu i analizie gospodarczej.
„Zawsze stwierdzałem, że przygotowując się do bitwy, plany są bezużyteczne, ale planowanie jest bezcenne”.
D. Eisenhower, dowódca sił alianckich w Europie (1944-1945)
Aby uzupełnić obraz:
Lista odnośników cytowanych przez autorów http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Iwanow, V.V., Korolev, Y.L., Kryanev, AV, Matokhin, V.V. i Suchaneckia, Z. (2002). Analiza rozkładu zasobów w ekonomii opartej na entropii. Fizyka A, 304, 525-534.
Haritonov, VV, Kryanev, AV i Matokhin, VV (2008). Potencjał adaptacyjny systemów gospodarczych. International Journal of Nuclear Governance, Economy and Ecology, 2, 131-145.
Lorentz, MO (czerwiec 1905). Metody pomiaru koncentracji bogactwa. Publikacje Amerykańskiego Towarzystwa Statystycznego, 9(70), s. 209-219.
Mintzberg, H. (1973). Charakter pracy menedżerskiej. Nowy Jork: Harper&Row.
Prigogine, IR (1962). Nierównowagowa mechanika statystyczna. Nowy Jork – Londyn: Interscience Publishers oddział John Wiley & Sons.
Rasche, R. H., Gaffney, J., Koo, A. Y. i Obst, N. (1980). Funkcjonalne formy estymacji krzywej Lorenza. Econometrica, 48, 1061–1062.
Robbins, L. (1969 [1935]). Esej o naturze i znaczeniu nauk ekonomicznych (wyd. 2). Londyn: Macmillan.
Halle, M. (1995). Ekonomia jako nauka. (I.A. Tłumaczenie z francuskiego Jegorow, Tłumaczenie) M: RSUH.
Allais, M. (1998). Twierdzenie o równoważności.
Bueva, TM (2002). Zastosowanie zmodyfikowanych krzywych Lorenza w problematyce dystrybucji środków. Yoshkar-Ola.
Doroszenko, ME (2000). Analiza stanów i procesów nierównowagowych w modelach makroekonomicznych. M: Wydział Ekonomii Moskiewskiego Uniwersytetu Państwowego, TEIS.
Kotlyar, F. (1989). Podstawy marketingu. (/. s. angielski, przeł.) Moskwa: Postęp.
Kryanev, AV, Matokhin, VV i Klimanov, S. G. (1998). Funkcje statystyczne podziału zasobów w gospodarce. M: Wydrukuj MEPhI.
Prigogine, IR (1964). Nierównowagowa mechanika statystyczna. (P.s. angielski, tłumacz.) Moskwa: Mir.
Suworow, AV (2014). Nauka wygrywania. (M. Tereshina, wyd.) M: Eksmo.
Helfert, E. (1996). Technika analizy finansowej/Trans. z angielskiego (L.P. Belykh, tłum.) M: Audyt, JEDNOŚĆ.
Źródło: www.habr.com