Това допълва темата за „Златното сечение” в икономиката – какво е това?”, повдигната в . Нека подходим към проблема за преференциалното разпределение на ресурсите от ъгъл, който все още не е засегнат.
Нека вземем най-простия модел на генериране на събитие: хвърляне на монета и вероятността да получим глави или опашки. Постулира се, че:
Получаването на „глави“ или „опашки“ при всяко отделно хвърляне е еднакво вероятно – 50 до 50%
При голяма поредица от хвърляния броят на паданията от всяка страна на монетата се доближава до броя на паданията от другата.
Това означава, че чрез записване на резултатите от предишни глави и фокусиране върху баланса на серията, можем да очакваме загуба на глави (и непадане на опашки) като следващ елемент от серията с по-голяма или по-малка вероятност, в зависимост от резултатите от предишни загуби. Което е в съответствие с опита на всеки, който е провеждал такава серия.
Както показва статистиката (за да избегнете повторение, вижте примери за графики в ), в различни икономически системи - както при експерименти с монета - се наблюдава определено закономерно-вероятностно разпределение на разходите. И е изключително интересно да се представи това емпирично разпределение на разходите като диаграма на Лоренц (вижте илюстрацията по-долу в „Разходи на компанията“). С някои незначителни грешки в нейното приближение, тази крива се превръща в кръгова дъга (долна дясна четвърт). Обширен статистически анализ на разпределението на ресурсите показва високата възпроизводимост на дъгата от окръжност в различни области на икономиката (отново вижте предишната публикация) А степента на близост на съществуващото разпределение на разходите до тази справка ни позволява да съди за „здравето“ на разглежданата икономическа система. „Здраве“ тук се отнася до оцеляването на системата и нейната способност да се развива.
Нека разгледаме два сегмента на икономическата дейност, които са фундаментално сходни, но всеки има определени специфики.
Фирмени разходи
Руската програма Leonarus v.1.02 прилага описания по-горе подход (вж. ) оценява разходите от гледна точка на устойчивостта на развитието на икономическия субект като цялостна система. Той прави това чрез оценка на разпределението на разходите и осигурява най-доброто използване на наличните ресурси, предупреждавайки за резки отклонения от оптимума на системата.
Разходите, които съответстват на този модел, осигуряват максимална свобода на съществуващата система и нейната максимална жизнеспособност.
Програмата е доста достъпна за потребител, който е запознат с Excel и има известен опит в планирането и бизнес дейностите. Програмата ви позволява да оцените икономическото състояние на предприятието и да направите корекции на планирания бюджет въз основа на текущата ситуация.
Уместността на оценката на текущото икономическо състояние нараства днес, тъй като фалитът на юридически лица става все по-често срещан.
През 2017 г. над 9 хиляди предприемачи са престанали да съществуват. Статистиката за несъстоятелност на малък бизнес показва, че приблизително 30% са затворени поради неуспех.
Статистиката за фалитите на предприятията също се увеличи през 2017 г. Повече от 13,5 хиляди компании фалираха в Русия. Увеличението е 7,7%. През първото тримесечие на 2018 г. в несъстоятелност са обявени 3,17 хил. предприятия. Увеличението беше 5%.
Програмата Leonarus v.1.02 е добра, защото ви позволява да коригирате очакваните разходи, обосновавайки намаляване/увеличаване на разходите в зависимост от желания резултат: постигане на планираната рентабилност. Предприятията, които са близки по структура на разходите до предпочитаната диаграма на Лоренц с показател две, имат най-висока рентабилност (Буева, Т. М. (2002). Приложение на модифицирани криви на Лоренц при проблеми с разпределението на средствата).
Като забележка: програмата за неговите колети може да бъде много полезна не само за бизнеса, но и за домакинствата. Например, при снабдяването на къщата с провизии се купуват няколко специални деликатеса, събират се в малки количества по-прости храни за готвене, зърна, подправки, дребна битова химия... Резултатът е картина, която е много вероятно да се появи в повечето случаи .
И ако вашите разходи са описани с предпочитаната диаграма на Лоренц, тогава животът на вашия дом е финансово сигурен. Всички разходи, които се вписват в тази таблица - без значение колко екстравагантни могат да бъдат те - няма да взривят бюджета ви.
Програмата може да помогне дори на опитна домакиня, ако трябва да направи драстични съкращения на бюджета. И в нормален режим е необходимо да се проверят вече планираните разходи. Това е застраховка, която ви позволява да избегнете груби грешки и случайни пропуски на внимание при разпределяне на пари.
В същото време, уви, трябва да признаем, че в сегашния си вид програмата е макет и е практически недостъпна за неопитни потребители. Полезен инструмент за домашна употреба все още не е адаптиран... Всякакви съвети и предложения за „приземяване“ на Leonarus v.1.02 са добре дошли.
Анализ на инвестиционни проекти
Това е случай на експертна оценка, когато не става въпрос за промяна на разходите, а за изясняване на рисковете на проекта. Това се прави, когато в допълнение към вече използваните методи за оценка на предлаганата инвестиция се анализира структурата на разходите за близост до референтната диаграма на Лоренц.
Наличният опит е недостатъчен, за да се направят окончателни заключения по този въпрос. Въпреки това, въз основа на теоретични предпоставки и опит от сайта , можем да предположим, че колкото по-силно е отклонението на разходите по проекта от референтната дъга вляво, толкова по-голяма е опасността от непредвидено развитие поради някаква първоначална „разхлабеност“ на плановете. И колкото по-голямо е отклонението вдясно, толкова по-вероятно е плановият/мениджърът на проекта да бъде свръхрегулиран и проектът да няма достатъчен адаптивен капацитет, за да посрещне предизвикателствата, пред които ще се изправи.
Тези предположения са усъвършенствани чрез отчитане на средните разходи по проекта с помощта на уравненията на квантовата механика. Но дори и без допълнителни изчисления, отклоненията от референтната диаграма могат да повлияят на информираното инвестиционно решение. Или проектът ще бъде отхвърлен поради повишения риск, или структурата на сделката трябва да вземе предвид повишения риск на проекта.
В заключение
Най-простата икономическа система всъщност е система с висока степен на несигурност поради многообразието на нейните компоненти и променливите връзки между тях. Структурата на предложените или текущите разходи не е единственият критичен компонент на системата. Той обаче е от тези, които могат да се коригират от мениджърите. И въпреки всички различия в условията, в които се осъществява икономическата дейност, можем да приемем, че оптималното (от гледна точка на оцеляването и развитието на един икономически субект) разпределение на ресурсите се описва с еталонната диаграма на Лоренц. Може да се нарече „златното сечение“ в икономиката и може да бъде изключително полезно при икономическото планиране и анализ.
„Винаги съм откривал, че когато се подготвям за битка, плановете са безполезни, но планирането е безценно.“
Д. Айзенхауер, командир на съюзническите сили в Европа (1944-1945 г.)
За пълнота:
Списък на литературата, цитирана от авторите на http://www.leonarus.ruАнтониу, И., Иванов, В.В., Королев, Ю.Л., Крянев, А.В., Матохин, В.В., & Суханецкия, З. (2002). Анализ на разпределението на ресурсите в икономиката въз основа на ентропията. Physica A, 304, 525-534.
Харитонов, В. В., Крянев, А. В., & Матохин, В. В. (2008). Адаптивният потенциал на икономическите системи. Международен журнал за ядрено управление, икономика и екология, 2, 131-145.
Лоренц, М. О. (юни 1905 г.). Методи за измерване на концентрацията на богатство. Публикации на Американската статистическа асоциация, 9 (70), стр. 209-219.
Минцберг, Х. (1973). Същността на управленския труд. Ню Йорк: Harper&Row.
Пригожин, И. Р. (1962). Неравновесна статистическа механика. Ню Йорк–Лондон: Interscience Publishers a Division of John Wiley & Sons.
Rasche, R.H., Gaffney, J., Koo, A.Y., & Obst, N. (1980). Функционални форми за оценка на кривата на Лоренц. Econometrica, 48, 1061–1062.
Робинс, Л. (1969 [1935]). Есе за природата и значението на икономическата наука (2-ро издание). Лондон: Macmillan.
Хале, М. (1995). Икономиката като наука. (И.А. Превод от френски Егоров, Превод) М: RSUH.
Хале, М. (1998). Теорема за еквивалентност.
Буева, Т. М. (2002). Приложение на модифицирани криви на Лоренц в проблемите на разпределението на средствата. Йошкар-Ола.
Дорошенко, М. Е. (2000). Анализ на неравновесни състояния и процеси в макроикономически модели. M: Икономически факултет на Московския държавен университет, TEIS.
Котляр, Ф. (1989). Основи на маркетинга. (/. стр. английски, превод) Москва: Прогрес.
Крянев, А. В., Матохин, В. В. и Климанов, С. Г. (1998). Статистически функции на разпределението на ресурсите в икономиката. М: Предпринт МИФИ.
Пригожин, И. Р. (1964). Неравновесна статистическа механика. (P.s. английски, превод) Москва: Мир.
Суворов, А. В. (2014). Науката за победата. (М. Терешина, Ред.) М: Ексмо.
Хелферт, Е. (1996). Техника на финансовия анализ/Прев. от английски (L.P. Belykh, Прев.) М: Одит, ЕДИНСТВО.
Източник: www.habr.com