Dette utfyller temaet "Det gylne snitt" i økonomi - hva er det?", reist i . La oss nærme oss problemet med fortrinnsfordeling av ressurser fra en vinkel som ennå ikke er berørt.
La oss ta den enkleste modellen for begivenhetsgenerering: å kaste en mynt og sannsynligheten for å få hoder eller haler. Det er postulert at:
Å få "hoder" eller "haler" på hvert enkelt kast er like sannsynlig – 50 til 50 %
Med en stor serie med kast nærmer antall fall på hver side av mynten seg antall fall på den andre.
Dette betyr at ved å registrere resultatene av tidligere hoder og fokusere på balansen i serien, kan vi forvente tap av hoder (og ikke-fall av haler) som det neste elementet i serien med større eller mindre sannsynlighet, avhengig av resultatet av tidligere tap. Noe som stemmer overens med erfaringen til alle som har gjennomført en slik serie.
Som statistikk viser (for å unngå repetisjon, se eksempler på grafer i ), i forskjellige økonomiske systemer - som i eksperimenter med en mynt - observeres en viss regelmessig-sannsynlighetsfordeling av utgifter. Og det er ekstremt interessant å presentere denne empiriske fordelingen av utgifter som et Lorenz-diagram (se illustrasjonen nedenfor i "Bedriftsutgifter"). Med noen mindre feil i tilnærmingen, blir denne kurven til en sirkelbue (nedre høyre kvartal). En omfattende statistisk analyse av fordelingen av ressurser indikerer den høye reproduserbarheten til sirkelbuen i forskjellige områder av økonomien (igjen, se forrige publikasjon) Og graden av nærhet til den eksisterende fordelingen av utgifter til denne referansen tillater oss å bedømme "helsen" til det økonomiske systemet som vurderes. "Helse" refererer her til systemets overlevelse og dets evne til å utvikle seg.
La oss vurdere to segmenter av økonomisk aktivitet som er fundamentalt like, men hver har visse spesifikasjoner.
Selskapets utgifter
Det russiske programmet Leonarus v.1.02 implementerer tilnærmingen nevnt ovenfor (se. ) vurderer utgifter fra et synspunkt om bærekraften i utviklingen av en økonomisk enhet som et integrert system. Den gjør dette ved å vurdere fordelingen av kostnader og sikrer best mulig bruk av tilgjengelige ressurser, og advarer mot skarpe avvik fra systemets optimum.
Utgifter som tilsvarer dette mønsteret sikrer maksimal frihet til det eksisterende systemet og dets maksimale overlevelsesevne.
Programmet er ganske tilgjengelig for en bruker som er kjent med Excel og som har noe erfaring med planlegging og forretningsaktiviteter. Programmet lar deg vurdere den økonomiske tilstanden til bedriften og foreta justeringer av det planlagte budsjettet basert på den nåværende situasjonen.
Relevansen av å vurdere den nåværende økonomiske tilstanden øker i dag, ettersom juridiske enheters konkurser blir stadig mer vanlig.
I 2017 sluttet over 9 tusen gründere å eksistere. Konkursstatistikk for små bedrifter indikerer at omtrent 30 % stengte på grunn av feil.
Konkursstatistikken økte også i 2017. Mer enn 13,5 tusen selskaper gikk konkurs i Russland. Økningen var på 7,7 %. I første kvartal 2018 ble 3,17 tusen foretak erklært insolvente. Økningen var 5 %.
Leonarus v.1.02-programmet er bra fordi det lar deg justere forventede utgifter, og rettferdiggjør en reduksjon/økning i utgifter avhengig av ønsket resultat: å oppnå den planlagte lønnsomheten. Foretak som i kostnadsstruktur ligger nært det foretrukne Lorenz-diagrammet med en eksponent på to har høyest lønnsomhet (Bueva, T. M. (2002). Application of modified Lorenz-kurver i fondsallokeringsproblemer).
Som en merknad: programmet for pakkene kan være svært nyttig ikke bare for bedrifter, men også for husholdninger. For eksempel, når man forsyner huset med proviant, kjøpes det inn flere spesielle delikatesser, enklere mat til matlaging, korn, krydder, små husholdningskjemikalier samles inn i små mengder... Resultatet er et bilde som med stor sannsynlighet vil dukke opp i de fleste tilfeller .
Og hvis utgiftene dine er beskrevet av det foretrukne Lorenz-diagrammet, er livet til hjemmet ditt økonomisk trygt. Eventuelle utgifter som passer inn i dette diagrammet – uansett hvor ekstravagante de måtte være – vil ikke sprenge budsjettet ditt.
Programmet kan hjelpe selv en erfaren husmor hvis hun trenger å foreta drastiske budsjettkutt. Og i normal modus er det nødvendig å sjekke allerede planlagte utgifter. Dette er forsikring som lar deg unngå grove feil og utilsiktet oppmerksomhetsbortfall ved utdeling av penger.
Samtidig, dessverre, må vi innrømme at i sin nåværende form er programmet en mock-up og praktisk talt utilgjengelig for uerfarne brukere. Et nyttig verktøy for hjemmebruk er ennå ikke tilpasset... Eventuelle råd og forslag for "landing" av Leonarus v.1.02 er velkomne.
Investeringsprosjektanalyse
Dette er en sak om sakkyndig vurdering, når det ikke handler om å endre kostnader, men om å avklare risikoen ved prosjektet. Dette gjøres når kostnadsstrukturen i tillegg til de allerede benyttede metodene for å vurdere den foreslåtte investeringen analyseres for nærhet til referanse Lorenz-diagrammet.
Den tilgjengelige erfaringen er utilstrekkelig til å trekke definitive konklusjoner i denne saken. Men basert på teoretiske premisser og erfaring fra siden , kan vi anta at jo sterkere prosjektkostnadenes avvik fra referansebuen til venstre, desto større er faren for uforutsette utbygginger på grunn av en innledende "løshet" i planene. Og jo større avvik til høyre, jo mer sannsynlig er det at planleggeren/prosjektlederen har en tendens til å være overregulert og prosjektet ikke har tilstrekkelig tilpasningsevne til å møte de utfordringene det vil møte.
Disse forutsetningene er avgrenset ved å vurdere gjennomsnittlige prosjektkostnader ved å bruke ligningene til kvantemekanikk. Men selv uten ytterligere beregninger kan avvik fra referansediagrammet påvirke en informert investeringsbeslutning. Enten vil prosjektet bli avvist på grunn av den økte risikoen, eller så må avtalestrukturen ta hensyn til den økte risikoen til prosjektet.
i konklusjonen
Det enkleste økonomiske systemet er faktisk et system med høy usikkerhet på grunn av mangfoldet av dets komponenter og de variable sammenhengene mellom dem. Strukturen til foreslåtte eller nåværende utgifter er ikke den eneste kritiske komponenten i systemet. Det er imidlertid en av de som kan justeres av ledere. Og til tross for alle forskjellene i forholdene der økonomisk aktivitet finner sted, kan vi anta at den optimale (fra synspunktet om overlevelse og utvikling av en økonomisk enhet) ressursfordeling er beskrevet av referansen til Lorenz-diagrammet. Det kan godt kalles "det gylne snitt" i økonomi og kan være ekstremt nyttig i økonomisk planlegging og analyse.
"Jeg har alltid funnet ut at når man forbereder seg til kamp, er planer ubrukelige, men planlegging er uvurderlig."
D. Eisenhower, sjef for de allierte styrkene i Europa (1944-1945)
For fullstendighet:
Liste over referanser sitert av forfatterne av http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V.V., Korolev, Y.L., Kryanev, A.V., Matokhin, V.V., & Suchaneckia, Z. (2002). Analyse av ressursfordeling i økonomi basert på entropi. Physica A, 304, 525-534.
Haritonov, V. V., Kryanev, A. V., & Matokhin, V. V. (2008). Det tilpasningsdyktige potensialet til økonomiske systemer. International Journal of Nuclear Governance, Economy and Ecology, 2, 131-145.
Lorentz, M. O. (juni 1905). Metoder for å måle konsentrasjonen av rikdom. Publikasjoner av American Statistical Association, 9(70), s. 209-219.
Mintzberg, H. (1973). Lederarbeidets natur. New York: Harper&Row.
Prigogine, I.R. (1962). Ikke-likevekts statistisk mekanikk. New York–London: Interscience Publishers en avdeling av John Wiley & Sons.
Rasche, R. H., Gaffney, J., Koo, A. Y., & Obst, N. (1980). Funksjonelle former for å estimere Lorenz-kurven. Econometrica, 48, 1061–1062.
Robbins, L. (1969 [1935]). An Essay on the Nature and Significance of Economic Science (2. utgave utg.). London: Macmillan.
Halle, M. (1995). Økonomi som vitenskap. (I.A. Oversettelse fra fransk Egorov, Oversettelse) M: RSUH.
Allais, M. (1998). Ekvivalenssetning.
Bueva, T. M. (2002). Anvendelse av modifiserte Lorenz-kurver i problemer med fordeling av midler. Yoshkar-Ola.
Doroshenko, M. E. (2000). Analyse av ikke-likevektstilstander og prosesser i makroøkonomiske modeller. M: Økonomisk fakultet ved Moskva statsuniversitet, TEIS.
Kotlyar, F. (1989). Grunnleggende markedsføring. (/. s. engelsk, overs.) Moskva: Fremskritt.
Kryanev, A. V., Matokhin, V. V., & Klimanov, S. G. (1998). Statistiske funksjoner av ressursfordeling i økonomien. M: Preprint MEPhI.
Prigogine, I.R. (1964). Statistisk mekanikk uten likevekt. (P.s. engelsk, overs.) Moskva: Mir.
Suvorov, A.V. (2014). Vitenskapen om å vinne. (M. Tereshina, red.) M: Eksmo.
Helfert, E. (1996). Teknikk for finansiell analyse/Trans. fra engelsk (L.P. Belykh, overs.) M: Revisjon, ENHET.
Kilde: www.habr.com