Aceasta completează tema „Rația de aur” în economie - ce este?”, ridicată în . Să abordăm problema distribuției preferențiale a resurselor dintr-un unghi care nu a fost încă atins.
Să luăm cel mai simplu model de generare a evenimentelor: aruncarea unei monede și probabilitatea de a obține cap sau cozi. Se postulează că:
A obține „capete” sau „cozi” la fiecare aruncare individuală este la fel de probabil – 50 până la 50%
Cu o serie mare de aruncări, numărul de picături de pe fiecare parte a monedei se apropie de numărul de picături de pe cealaltă parte.
Aceasta înseamnă că, prin înregistrarea rezultatelor capetelor anterioare și concentrându-ne pe echilibrul seriei, ne putem aștepta la pierderea capetelor (și necăderea cozilor) ca următorul element al seriei cu o probabilitate mai mare sau mai mică, în funcţie de rezultatele pierderilor anterioare. Ceea ce este în concordanță cu experiența tuturor celor care au condus un astfel de serial.
După cum arată statisticile (pentru a evita repetarea, consultați exemple de grafice în ), în diverse sisteme economice - ca și în experimentele cu o monedă - se observă o anumită distribuție regular-probabilistă a cheltuielilor. Și este extrem de interesant să prezentăm această distribuție empirică a cheltuielilor sub formă de diagramă Lorenz (vezi ilustrația de mai jos în „Cheltuielile companiei”). Cu unele erori minore în aproximarea sa, această curbă se transformă într-un arc circular (sfertul din dreapta jos). O analiză statistică extinsă a distribuției resurselor indică reproductibilitatea ridicată a arcului de cerc în diferite zone ale economiei (din nou, a se vedea publicația anterioară) Iar gradul de proximitate a distribuției existente a cheltuielilor față de această referință ne permite să judeca „sănătatea” sistemului economic în cauză. „Sănătate” se referă aici la supraviețuirea sistemului și la capacitatea acestuia de a se dezvolta.
Să luăm în considerare două segmente de activitate economică care sunt fundamental similare, dar fiecare are anumite specificități.
Cheltuielile companiei
Programul rus Leonarus v.1.02 implementează abordarea menționată mai sus (vezi. ) evaluează cheltuielile din punctul de vedere al sustenabilității dezvoltării unei entități economice ca sistem integral. Face acest lucru prin evaluarea distribuției costurilor și asigură cea mai bună utilizare a resurselor disponibile, avertizând împotriva abaterilor bruște de la optimul sistemului.
Cheltuielile care corespund acestui tipar asigură libertatea maximă a sistemului existent și supraviețuirea maximă a acestuia.
Programul este destul de accesibil unui utilizator care este familiarizat cu Excel și care are o oarecare experiență în planificare și activități de afaceri. Programul vă permite să evaluați starea economică a întreprinderii și să faceți ajustări bugetului planificat în funcție de situația actuală.
Relevanța evaluării situației economice actuale crește astăzi, pe măsură ce falimentul persoanelor juridice devine din ce în ce mai frecvent.
În 2017, peste 9 mii de antreprenori au încetat să mai existe. Statisticile privind falimentul întreprinderilor mici indică faptul că aproximativ 30% s-au închis din cauza eșecului.
Statisticile de faliment în afaceri au crescut și în 2017. Peste 13,5 mii de companii au dat faliment în Rusia. Creșterea a fost de 7,7%. În primul trimestru al anului 2018, 3,17 mii de întreprinderi au fost declarate în insolvență. Creșterea a fost de 5%.
Programul Leonarus v.1.02 este bun pentru că vă permite să ajustați cheltuielile așteptate, justificând o scădere/creștere a cheltuielilor în funcție de rezultatul dorit: realizarea profitabilității planificate. Întreprinderile care sunt apropiate ca structură de costuri de diagrama Lorenz preferată cu un exponent de doi au cea mai mare profitabilitate (Bueva, T. M. (2002). Application of modified Lorenz curves in fund allocation problems).
Ca o notă secundară: programul pentru parcelele sale ar putea fi foarte util nu numai pentru afaceri, ci și pentru gospodării. De exemplu, la asigurarea casei cu provizii, se cumpără câteva delicatese speciale, se adună alimente mai simple pentru gătit, cereale, condimente, mici produse chimice de uz casnic sunt adunate în cantități mici... Rezultatul este o imagine care este foarte probabil să apară în majoritatea cazurilor. .
Și dacă cheltuielile tale sunt descrise de diagrama Lorenz preferată, atunci viața casei tale este sigură financiar. Orice cheltuieli care se încadrează în această diagramă – indiferent cât de extravagante ar fi acestea – nu vă vor exploda bugetul.
Programul ar putea ajuta chiar și o gospodină cu experiență dacă trebuie să facă reduceri drastice de buget. Și în modul normal, este necesar să verificați cheltuielile deja planificate. Aceasta este o asigurare care vă permite să evitați greșelile grave și pierderile accidentale de atenție atunci când distribuiți bani.
În același timp, din păcate, trebuie să recunoaștem că, în forma sa actuală, programul este o machetă și este practic inaccesibil utilizatorilor neexperimentați. Un instrument util pentru uz casnic nu a fost încă adaptat... Orice sfat și sugestie pentru „aterizare” Leonarus v.1.02 sunt binevenite.
Analiza proiectelor de investitii
Acesta este un caz de evaluare de expertiză, când nu este vorba de modificarea costurilor, ci de clarificarea riscurilor proiectului. Aceasta se realizează atunci când, pe lângă metodele deja utilizate pentru evaluarea investiției propuse, se analizează structura costurilor pentru apropierea de diagrama Lorenz de referință.
Experiența disponibilă este insuficientă pentru a face concluzii definitive în această privință. Cu toate acestea, pe baza premiselor teoretice și a experienței site-ului , putem presupune că, cu cât abaterea costurilor proiectului de la arcul de referință la stânga este mai puternică, cu atât este mai mare pericolul unor dezvoltări neprevăzute din cauza unor „laxări” inițiale a planurilor. Și cu cât abaterea spre dreapta este mai mare, cu atât este mai probabil ca planificatorul/managerul de proiect să aibă tendința de a fi suprareglementat și proiectul să nu aibă suficientă capacitate de adaptare pentru a face față provocărilor cu care se va confrunta.
Aceste ipoteze sunt rafinate prin luarea în considerare a costurilor medii ale proiectului folosind ecuațiile mecanicii cuantice. Dar chiar și fără calcule suplimentare, abaterile de la graficul de referință pot afecta o decizie de investiție informată. Fie proiectul va fi respins din cauza riscului crescut, fie structura tranzacției trebuie să țină cont de riscul crescut al proiectului.
în concluzie
Cel mai simplu sistem economic este de fapt un sistem cu incertitudine mare datorită diversității componentelor sale și a relațiilor variabile dintre acestea. Structura cheltuielilor propuse sau curente nu este singura componentă critică a sistemului. Cu toate acestea, este unul dintre cele care pot fi ajustate de manageri. Și în ciuda tuturor diferențelor în condițiile în care se desfășoară activitatea economică, putem presupune că distribuția optimă (din punct de vedere al supraviețuirii și dezvoltării unei entități economice) a resurselor este descrisă de diagrama Lorenz de referință. Poate fi numită „rația de aur” în economie și poate fi extrem de utilă în planificarea și analiza economică.
„Întotdeauna am constatat că atunci când mă pregătesc pentru luptă, planurile sunt inutile, dar planificarea nu are preț.”
D. Eisenhower, comandantul forțelor aliate în Europa (1944-1945)
Pentru a completa imaginea:
Lista referințelor citate de autorii site-ului http://www.leonarus.ruAntoniou, I., Ivanov, V.V., Korolev, Y.L., Kryanev, A.V., Matokhin, V.V. și Suchaneckia, Z. (2002). Analiza distribuției resurselor în economie bazată pe entropie. Physica A, 304, 525-534.
Haritonov, V. V., Kryanev, A. V. și Matokhin, V. V. (2008). Potențialul adaptabil al sistemelor economice. Jurnalul Internațional de Guvernare Nucleară, Economie și Ecologie, 2, 131-145.
Lorentz, M. O. (iunie 1905). Metode de măsurare a concentrației bogăției. Publicații ale Asociației Americane de Statistică, 9(70), pp. 209-219.
Mintzberg, H. (1973). Natura muncii manageriale. New York: Harper&Row.
Prigogine, I. R. (1962). Mecanica statistică de neechilibru. New York–Londra: Interscience Publishers o divizie a lui John Wiley & Sons.
Rasche, R. H., Gaffney, J., Koo, A. Y., & Obst, N. (1980). Forme funcționale pentru estimarea curbei Lorenz. Econometrica, 48, 1061–1062.
Robbins, L. (1969 [1935]). Un eseu despre natura și semnificația științei economice (ediția a 2-a ed.). Londra: Macmillan.
Halle, M. (1995). Economia ca știință. (I.A. Traducere din franceză Egorov, Traducere) M: RSUH.
Allais, M. (1998). Teorema echivalenței.
Bueva, T. M. (2002). Aplicarea curbelor Lorenz modificate în problemele de alocare a fondurilor. Yoshkar-Ola.
Doroșenko, M. E. (2000). Analiza stărilor și proceselor de neechilibru în modele macroeconomice. M: Facultatea de Economie a Universității de Stat din Moscova, TEIS.
Kotlyar, F. (1989). Bazele marketingului. (/. p. engleză, trad.) Moscova: Progres.
Kryanev, A. V., Matokhin, V. V. și Klimanov, S. G. (1998). Funcţiile statistice ale distribuţiei resurselor în economie. M: Preprint MEPhI.
Prigogine, I. R. (1964). Mecanica statistică de neechilibru. (P.s. engleză, traducere) Moscova: Mir.
Suvorov, A. V. (2014). Știința câștigului. (M. Tereshina, Ed.) M: Eksmo.
Helfert, E. (1996). Tehnica analizei financiare/Trans. din engleza (L.P. Belykh, Trad.) M: Audit, UNITATE.
Sursa: www.habr.com